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催款工作的流程催款工作流程说明一、签订房屋预售协议时，必须按照公司要求收取购房定金。
二、在签订《商品房预售协议》后，销售人员或指定人应在7 天内视实际情况通知客户前来签订《商品房买卖合同》。
如需延长，则填写《延期签约审批表》，延长7 天由中心总监审批，7-14 天由分管领导审批，14 天以上的由公司总经理审批。
三、在预售协议约定的签约时间内，客户未到指定地点签订《商品房买卖合同》，合同经办人应寄发《签约通知书》，如在《签约通知书》约定的时间内仍未到指定地点签订《商品房买卖合同》的，则作终止协议处理，并寄发《终止协议通知书》。
四、购房客户选择商业按揭或公积金按揭付款方式购房，客户应按规定比例支付购房首付款，凭首付款收据及其他有关资料签订购房合同并办理向按揭银行贷款、向省市公积金中心办理公积金贷款的有关手续。
五、购房客户选择分期付款购房方式，客户应付清第一期购房款，凭第一期房款的收据及其他有关资料签订购房合同。
营销策划中心应在签订合同的当日，将签订的合同交行财务管理中心一份。
六、财务管理中心负责回笼房款及时登帐，并按周（每周五）编制房款到款情况明细表报营销策划中心。
七、财务管理中心根据客户房款的到款情况，每月10 日前编制月度催款计划，营销策划中心负责核对。
八、客户选择按揭贷款付款方式，商业贷款和公积金贷款的房款一般分别应在购房合同签订的30 天内和60 天内到位（特殊情况例外）。
如果未到位，财务管理中心应分清情况，采取对应的措施，并报分管领导审批。
九、因客户资料不全的原因造成商业按揭或公积金贷款未能及时到位的，营销策划中心负责2 个工作日内通知客户补全资料，以便银行或公积金中心及时放款。
十、在各项资料、手续齐全，银行或公积金中心未能及时放款的，由财务管理中心负责向责任银行、公积金中心催款。
十一、客户选择分期付款方式的，当逾期款发生时，销售人员应填写《逾期款催交记录表》，并寄发第一封催款通知书，如客户要求延期付款的，则签订《延期付款协议》，合同继续履行。
款项催收的工作流程
1.目的
保证及时回收合同款项，确保资金回笼。
2. 适用范围
适用于所有销售项目款项催收的工作。
3. 职责
3.1签约人员、信息人员、收款人员执行工作。
3.2项目主管负责监督执行，并负责参与签约人员、信息人员、收款人员的考评工作。
4. 工作程序
4.1 催款明细整理
4.1.1信息人员定期（2-3天）从电脑软件中整理出分期付款、商业贷款、公积金贷款的应付款客户明细，转项目主管和销售管理员审查、监督。
4.2 款项催收
4.2.1签约人员根据应付款明细，提前一天电话提示客户作好付款准备。
在通知过程中遇到特殊问题应及时汇报给项目主管，项目主管根据实际情况做出回报或处理，销售经理对汇报的特殊情况作相应的处理。
4.2.2签约人员根据商业贷款和公积金贷款的不同流程跟踪提醒客户、联系银行，督促客户及时办理相关手续，保证贷款尽早到位。
4.2.3财务人员收取房款，开具收据。
签约人员收到放款材料进行整理登记，将放款通知单转财务部，财务人员开具收据。
4.2.4财务人员将所收款项（包括银行放贷）报《销售收款日报表》至项目公司财务部，保证账目清晰。
4.3 信息录入
4.3.1信息人员将每日的收款收据录入电脑软件。
4.3.2信息人员通过电脑软件制出《销售周报表》和《销售月报表》报项目主管。
4.4 审核与汇报
4..4.1项目主管审核信息人员制作的《销售周报表》和《销售月报表》，并报与销售经理。
贷款还款的催收流程和标准操作贷款催收是金融机构为了保障贷款利益，对逾期贷款进行追偿的一项重要工作。
本文将简要介绍贷款还款的催收流程和标准操作，以帮助借款人了解催收的流程，并引导他们正确处理逾期还款问题。
在催收过程中，金融机构应严格按照现有法律法规和相关规定操作，确保公正、合法、规范执行，以保障借款人的合法权益。
1. 催收准备阶段在贷款还款的催收准备阶段，金融机构应建立完善的催收团队，并明确催收流程和操作标准。
催收人员应具备良好的沟通能力和业务知识，能够有效与借款人进行沟通和谈判。
此外，金融机构还需制定相应的催收策略，包括电话通知、书面催收函件等，确保催收工作有序进行。
2. 催收流程贷款还款的催收流程通常包括四个阶段：提醒阶段、协商阶段、处置阶段和追偿阶段。
2.1 提醒阶段提醒阶段是贷款还款催收的起始阶段，主要通过电话、短信等方式提醒借款人还款。
金融机构可通过自动拨号系统进行批量催收，或通过人工拨打电话进行个别提醒。
提醒内容应明确指出逾期金额、逾期天数等，并督促借款人尽快还款。
2.2 协商阶段如果借款人未能在提醒阶段还款，进入协商阶段。
金融机构将派遣专业催收人员与借款人进行沟通，了解其还款意愿和能力，并协商达成还款计划。
在协商过程中，双方可灵活商议还款方式、期限和金额等相关事项，以便寻求双赢的解决方案。
2.3 处置阶段若在协商阶段无法达成一致，则进入处置阶段。
在处置阶段，金融机构将采取更为严厉的措施，例如发出法律催告函、上报个人征信系统等。
金融机构可委托专业律师、催收机构等进行进一步的法律程序和实地催收，以促使借款人尽快还款。
2.4 追偿阶段如果处置阶段的催收措施无效，则进入追偿阶段。
追偿阶段主要通过司法途径实现借款的回收。
金融机构将委托律师提起诉讼，在法庭上与借款人进行争议解决和债权确认，通过法院强制执行程序实现借款的追偿。
3. 标准操作在贷款还款的催收过程中，金融机构应遵守相关法律法规和行业规定，确保催收工作的合规性和规范性。
房屋买卖收款处理流程
房屋买卖收款呀，就像我们平常收钱一样，不过房子的钱可多啦。
卖房的人要先和买房的人商量好怎么给钱。
比如说，小明家要卖房子，小红家要买。
他们就说好了，一部分钱先付，剩下的钱过段时间再给。
卖房的人得告诉买房的人把钱打到哪个银行账户里。
就像你把零花钱存到银行一样，不过这是一大笔钱呢。
这个账户得是卖房人自己的，而且要很安全的账户。
买房的人把钱打到账户后，卖房的人要去银行查一查钱有没有到账。
就像你等着别人给你寄礼物，你要看看包裹有没有到一样。
要是钱到账了，卖房的人就可以松口气啦。
如果买房的人给的是现金，那卖房的人要数清楚。
这可不能马虎，就像你数自己的糖果一样，一张一张地数好。
而且这么多现金可不能随便放着，要赶紧存到银行里，这样才安全。
要是钱还没给够，卖房的人要提醒买房的人。
就像你借了小伙伴的东西，小伙伴会提醒你什么时候还一样。
这样房屋买卖收款的事情就比较顺利啦。
有关催收工作实操说明（讨论稿）
一．工作流程说明
定金交付预告登记预抵押
二．催款文件及信函使用说明
1、温馨提示：用于提前通知客户交款时限；
2、通知书：用于通知客户及时签约；
3、办理贷款催告函：在客户不及时办理贷款、权证时使用；
4、付款催告函：逾期90日内使用，多用于无法办理贷款需要其它方式付清；
5、律师函或公证人员送达：在付款催告函时限过后，客户不配合时发出；
6、解除合同通知书：在以上方式后，仍不按时到款，具备通话录音、短信拍
照、邮寄信函存根证据齐备下发送，并准备走法律途径解决。
三．催款流程指导
（1）逾期前
1. 温馨提示交款当日（置业顾问、客户）
2. 在签约日期前前2天短信、电话通知客户（置业顾问、主管）
3. 约定签约当日短信、电话（置业顾问、案场主管）
4. 合同未能按时签订，发通知函3天内签约（主管、客服）
5.合同约定贷款办结时间前2天短信、电话通知客户（置业顾问、案场主管）
（2）逾期90日内
1. 备案后3日内未去银行办贷款发催办函，限3日内办理。
（案场主管、客服）
2. 无法贷款，发催交款函限7日内变更合同或一次付清。
（案场主管、客服）
3. 在以上发短信、电话、寄函7日后无反馈，发律师函。
（案场主管、客服、律师）
4. 发律师函3日后无反馈发公证处催告书。
（客服、律师、公证）
（3）合同逾期90日后
1. 发合同（订金）解除通知书（客服、综合部、律师）。
房地产销售催款制度房地产销售催款制度引言房地产销售催款制度是指在房地产行业中，为了确保购房者按时支付房款，开发商和销售团队所制定的一系列催款措施和规定。
这个制度的实施旨在保障销售流程的顺利进行，减少资金周转周期，维护开发商的经济利益。
本文将介绍房地产销售催款制度的重要性以及如何建立一个高效的催款制度。
重要性房地产销售催款制度对于开发商和购房者来说都至关重要。
对于开发商而言，房地产项目的建设与销售是一项高成本的投资。
开发商需要按时支付施工队伍、供应商和其他相关方的费用。
如果购房者不能按时支付房款，将导致开发商面临资金短缺的风险，进而影响项目的建设和进度。
此外，催款制度的建立也有助于开发商提前了解项目的现金流情况，有利于开展更加精准的资金管理和规划。
对于购房者而言，房地产是一项重大的投资。
按时支付房款是购房者履行合同的基本义务，同时也是保证他们自身权益的重要保障。
催款制度的建立可以提醒购房者履行合同，规范购房行为，避免出现偷逃合同义务的情况。
此外，催款制度也可以提供给购房者各种便利，如多种支付方式、分期付款等，以满足他们的个性化需求。
建立高效的催款制度1. 设置明确的催款流程建立一个明确的催款流程对于催款制度的有效实施至关重要。
该流程应包括以下关键步骤：- 关闭合同后的首付款：购房者应在合同签订后的一定期限内支付首付款，开发商应明确规定付款方式和截止日期。
- 按期支付尾款：购房者应按合同约定的时间表按期支付尾款，开发商应向购房者提供时间提醒和支付途径。
- 逾期催收程序：对于逾期未支付的购房者，开发商应建立相应的催款程序，包括书面催款通知、方式催讨、法律手段等，以确保及时收回欠款。
2. 提供多种支付方式为了方便购房者按时支付房款，开发商应提供多种支付方式。
这包括银行转账、支票、线上支付等多种渠道，确保购房者可以根据自己的需求和方便进行支付，最大程度地减少支付的障碍。
3. 考虑分期付款选项分期付款是一种常见的购房方式，对于大部分购房者来说更加灵活和可承受。
房地产区域追款方案及日常工作流程房地产区域追款方案及日常工作流程房地产行业是一个资金流动大、风险高的行业，特别是在房地产市场调整期，追回欠款变得至关重要。
本文将总结房地产区域追款方案及日常工作流程，以供参考。
一、方案设计：1. 编制“鹰眼”名单：收集客户或买家的基本信息，包括身份证号码、电话、电子邮箱等，建立客户档案，收集相关合同及付款证据，解决因合同缺失而拖慢追收的问题。
2. 制定追款计划：按照合同约定的付款日期，制定追款计划及提醒措施，包括发送短信、邮件、电话、走访等方式，督促债务人尽快履行债务。
3. 开通收款银行账户：对于固定客户，建立收款银行账户，方便债务人向公司缴纳欠款，提高收款效率。
4. 设计奖罚机制：对于在合同规定期限内履行债务的客户，公司要及时给予奖励，而对于拖欠款项的，也要加大催收力度，争取在法律期限内追回欠款。
二、日常工作流程：1. 定期进行追款工作：按照制定好的追款计划和提醒措施，定期进行追款工作，缩短追款时间，保证公司资金流动性。
2. 及时与债务人联系：在追款的过程中，公司要及时与债务人联系，了解是否有付款困难，根据情况调整还款计划，以减少潜在的法律风险。
3. 防范欺诈行为：面对一些“老赖”，公司要时刻保持警惕，防范欺诈行为，例如通过变更居住地址、手机卡号等方式逃避追款，从而降低追款成功率。
4. 及时更新追款进展：公司要建立好追款记录，及时更新追款进展情况，保留各种法律证据，以有效维护公司权益。
总之，房地产区域追款方案及日常工作流程是一个既艰巨，又迫切的工作。
只有公司和相关工作人员做好充分准备、精心设计和科学执行，才能提高追款成功率，确保公司的规范运作，为公司创造最大的效益。
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房地产销售及收款工作流程1. 引言房地产销售及收款工作流程是指在房地产行业中，从销售房产到收取客户款项的一系列流程和步骤。
该流程涉及多个部门和人员的协作，确保销售和收款的有效进行。
本文将介绍房地产销售及收款工作流程的主要步骤和注意事项。
2. 房地产销售工作流程2.1 搜集销售信息销售团队首先需要搜集相关的销售信息，包括房产的位置、面积、价格等详细信息。
这些信息通常是通过与开发商或业主进行沟通获得的。
2.2 制定销售计划根据搜集到的销售信息，销售团队需要制定销售计划。
销售计划应包括确定销售目标、制定销售策略和确定推广渠道等。
2.3 开展推广活动销售团队根据销售计划开展相关的推广活动，包括在各大房地产平台发布房产信息、举办开放日活动、与中介机构合作等。
2.4 展示房产在潜在买家有兴趣后，销售团队需要组织实地参观和展示房产。
他们应提供详细的房产信息、解答潜在买家的问题，并提供专业建议。
2.5 进行谈判如果潜在买家有购买意向，销售团队将与他们进行谈判，讨论价格、支付方式和其他交易条款等细节。
目的是达成一致并签订销售合同。
2.6 签订销售合同一旦谈判成功，销售团队将准备销售合同，并与买家签订合同。
合同应包括双方的权益、责任和约束。
3. 房地产收款工作流程3.1 确认合同支付条款销售团队需要仔细确认销售合同中的支付条款，包括房款、首付款、尾款、定金等。
确保合同中的支付条款准确无误。
3.2 发布付款提醒一旦合同签订，销售团队将定期向买方发送付款提醒。
这可以通过电子邮件、方式或其他通信方式完成。
3.3 收取首付款根据合同约定，销售团队将收取买方的首付款。
首付款可以通过银行转账、支票或现金支付。
3.4 安排尾款支付当房产快要交付给买方时，销售团队将安排尾款的支付。
同样，尾款可以通过银行转账、支票或现金支付。
3.5 进行交房手续在收到全部款项后，销售团队将与买方进行交房手续，包括签署交房文件和移交房产的相关文件和证件。
房地产销售及收款业务流程一、引言房地产销售及收款业务是指房地产开发商或中介机构与购房者签订购房合同，并进行资金收付的一系列流程。
这一流程的规范与高效对于确保购房者权益、促进房地产市场稳定发展具有重要意义。
本文将就房地产销售及收款业务流程进行详细介绍。
二、房地产销售流程1. 预售许可办理在进行房地产销售前，开发商需要向相关政府部门申请预售许可。
预售许可办理的流程一般包括申请材料准备、申请递交、审批及发放等环节。
2. 售楼处销售获得预售许可后，开发商将建立售楼处，并通过售楼处进行房源推介与销售。
购房者可以通过咨询、看样板房、选房、签订购房意向书等方式了解并表达购房意愿。
3. 确认购房意向购房者决定购买某套房产后，需支付购房定金或意向金，作为确认购房意向的证明。
购房者与开发商签订购房意向书，并预留购房者的相关信息。
4. 签订购房合同雇主与购房者在购房前，需签订正式购房合同，包括房屋买卖价格、交付时间、交付标准、产权所属及约定的其他条款等。
购房者需支付首付款，并办理相应的贷款手续。
5. 办理产权过户购房者成功支付首付款后，可以与开发商或中介机构一同前往房地产登记中心办理产权过户手续。
购房者需缴纳相关税费，并将房屋产权过户至自己名下。
三、房地产收款流程1. 打款通知购房者在签订购房合同后，需按合同约定时间及金额向开发商支付尾款。
开发商在约定时间前向购房者发送打款通知，告知相应的账号信息及支付方式。
2. 付款确认购房者根据打款通知，将尾款金额转至开发商指定账户。
开发商收到款项后核实金额，并出具付款确认凭证。
3. 发放发票开发商在确认收到购房者的尾款后，根据合同约定，向购房者发放购房发票及相关证明文件。
购房者可以凭借此发票进行后续的佣金报销或税收申报。
4. 办理贷款结清手续若购房者选择贷款购房，购房者需按合同约定将房屋贷款结清，并办理相关手续。
购房者需向银行提供还款证明，并办理房屋解押手续。
四、总结与展望房地产销售及收款业务流程是一个复杂而重要的系统，涉及多方合作和协调。
交房催收方案1. 引言在房地产行业中，交房催收是一个常见的环节。
由于各种原因，房屋交付后可能出现业主不按时支付房款的情况，这就需要催收团队采取一系列措施来促使业主履行付款义务。
本文将介绍一套有效的交房催收方案，帮助房地产开发商顺利收回房款。
2. 催收准备工作在进行交房催收之前，催收团队需要进行一些准备工作，以提高催收效果。
2.1 确定催收时间节点开发商应提前确定催收的时间节点，包括首付款、分期付款等。
在合同签订时明确约定付款时间，并在催收过程中严格按照时间节点进行催收。
2.2 建立催收团队开发商需要组建一支专业的催收团队，团队成员应具备良好的沟通能力和催收技巧。
同时，要确保团队成员了解相关法律法规和催收流程，以便催收过程中遵守法律要求。
2.3 收集业主信息在催收前，开发商需要收集业主的相关信息，包括联系方式、支付能力等。
这些信息可以帮助催收团队更好地制定催收方案，并了解业主的还款意愿和还款能力。
3. 催收方案3.1 提前沟通在首付款或分期付款到期前，催收团队应提前与业主进行沟通，提醒他们按时付款。
可以通过电话、短信、邮件等方式与业主联系，向他们解释付款义务的重要性，并询问是否有任何付款困难。
3.2 个性化催收方案根据业主的还款意愿和还款能力，催收团队可以制定个性化的催收方案。
对于有支付困难的业主，可以提供分期付款或延期付款等灵活的方案。
对于有支付能力但不愿意履行还款义务的业主，可以采取法律手段进行催收。
3.3 发送正式催收函如果业主仍未按时付款，催收团队可以发送正式的催收函件。
催收函件应明确提醒业主的还款义务，并附上相关合同和法律条款作为依据。
同时，催收函件应采用正式的信函格式，并通过挂号信等方式进行投递，以增加催收的正式性和权威性。
3.4 上门催收如果催收函件无法达到预期效果，催收团队可以采取上门催收的方式。
上门催收需要提前与业主预约，并尽量选取合适的时间进行，避免给业主造成困扰。
在上门催收过程中，催收团队应保持礼貌和耐心，积极协商解决付款问题。
交房当天收费员工作流程
一、交房前准备
1.检查工作设备
（1）确认电脑和打印机正常工作
（2）检查收费系统软件更新
2.准备收费资料
（1）打印交房通知单
（2）准备收费清单
3.确认收费标准
（1）查阅最新收费政策
（2）确认特定优惠或减免政策
二、客户接待
1.客户到达
（1）迎接客户
（2）确认客户身份
①查看身份证明
②核对购房合同
2.介绍收费流程
（1）说明收费项目
（2）解释收费标准
三、收费环节
1.收取费用
（1）确认应收金额
（2）收取现金或刷卡
①提供电子支付方式
②确认支付凭证
2.开具票据
（1）打印收费票据
（2）交付给客户
四、交房手续
1.办理交房手续
（1）提供交房清单
（2）确认房屋情况
①房屋设施检查
②确认无欠款
2.签署交房文件
（1）客户签字确认
（2）收集客户反馈
五、后续跟进
1.记录收费情况
（1）更新收费系统
（2）保存相关文件
2.客户服务
（1）提供售后联系方式
（2）处理客户疑问
六、工作总结
1.汇总当天工作
（1）统计收费金额
（2）分析客户反馈
2.提交工作报告
（1）向上级汇报
（2）建议改进措施。
房地产销售催款制度房地产销售催款制度第一章目的和适用范围1.1 目的本制度旨在规范房地产销售催款工作，促进销售款项的及时回笼，确保公司经营活动的正常开展。
1.2 适用范围本制度适用于公司所有的房地产销售业务，并适用于与此相关的部门和人员。
第二章催款程序2.1 销售合同签订在签订房地产销售合同时，要明确约定买卖双方的付款方式、金额、付款期限等相关条款，并由相关部门对合同进行审核确认。
2.2 付款提醒在付款期限到达之前，销售部门应主动与购房客户联系，提醒其按时付款。
可以通过方式、短信、邮件等方式进行提醒。
2.3 催款函若购房客户逾期未付款，销售部门应及时发送催款函件，明确提醒购房客户支付所欠款项，并注明逾期利息的计算方式和付款期限。
2.4 催款方式如果购房客户在收到催款函件后仍未付款，销售部门应通过方式与购房客户进行沟通，了解情况并敦促其尽快付款。
2.5 上门催款如购房客户仍未履行付款义务，销售部门可以派遣工作人员上门催款。
上门催款时要礼貌、耐心地与购房客户沟通，解答其相关疑问，并争取达成付款协议。
第三章逾期利息和违约责任3.1 逾期利息购房客户逾期不付款的，按照合同约定的逾期利息率计算逾期利息，逾期利息从逾期开始的第一天起计算。
3.2 违约责任购房客户逾期未付款超过合同约定的期限的，将被认定为违约。
公司有权采取法律手段追究其违约责任，并可能要求购房客户承担违约金或其他实际损失。
4、附件本文档涉及附件，详见附件部分。
附件1：________销售合同范本附件3：________催款方式录音记录5、法律名词及注释5.1 逾期利息逾期利息是指购房客户逾期未付款的情况下，按照合同约定的利率计算所产生的利息。
5.2 违约责任违约责任是指购房客户未按照合同约定的期限和方式履行付款义务所产生的法律责任。
房贷催收实施方案一、背景介绍随着房地产市场的快速发展，越来越多的人选择购买房屋，而房贷也成为了许多人购房的主要方式。
然而，随之而来的房贷催收问题也日益突出，一些借款人由于各种原因无法按时偿还贷款，导致银行和其他金融机构面临着一定的风险。
因此，建立一套科学合理的房贷催收实施方案显得尤为重要。
二、催收流程1. 催收准备阶段在开始催收工作之前，首先需要对借款人的还款情况进行全面的调查和分析，了解借款人的经济状况、资产情况和还款意愿。
同时，也需要建立起完善的催收团队，包括律师、催收人员、评估师等，为后续的催收工作做好准备。
2. 催收实施阶段在催收实施阶段，需要根据借款人的具体情况制定相应的催收方案，采取多种方式进行催收，包括电话催收、书面催收、上门催收等。
在催收过程中，需要与借款人进行充分沟通，了解其还款意愿，并根据实际情况灵活调整催收策略。
3. 催收结果评估阶段催收工作结束后，需要对催收结果进行全面评估，包括催收效果、催收成本、借款人的还款意愿等方面。
通过评估，不仅可以及时发现问题和不足，还可以为今后的催收工作提供经验和借鉴。
三、催收策略1. 强化沟通在催收过程中，需要与借款人建立良好的沟通机制，及时了解其还款意愿和实际还款能力，通过沟通协商达成还款方案，尽量避免采取强制手段。
2. 多元化手段除了传统的电话和书面催收外，还可以采取其他多元化的催收手段，比如委托第三方机构进行催收、采取法律手段等，以提高催收效果。
3. 风险防控在催收过程中，需要及时评估借款人的风险，采取相应的风险防控措施，避免出现不良债务。
四、催收团队建设为了更好地实施房贷催收工作，需要建立一支专业化、高效化的催收团队。
这个团队需要包括专业的催收人员、律师、评估师等，他们需要具备丰富的催收经验和专业知识，能够有效地应对各种复杂情况。
五、总结建立科学合理的房贷催收实施方案，对于保障金融机构的利益、维护金融市场秩序具有重要意义。
只有通过严格的催收流程、灵活的催收策略和专业化的催收团队建设，才能更好地应对房贷催收问题，降低金融风险，实现债务的有效催收。
房地产企业催款管理办法房地产企业催款管理办法第一章总则为保障房地产企业的资金回收，规范催收流程，制定本办法。
第二章催收流程第一节债务催收基本程序1. 催收前期准备房地产企业催款人员需在与客户签订相关协议或合同时明确催收措施，以及发放借款人的逾期还款提醒通知书。
2. 催收中（一）逾期催收在借款人逾期未还款的情况下，催收人员需立即通过、信函、上门等方式进行催收，并进行记录。
（二）仲裁、诉讼在进行了逾期催收，仍未取得借款人偿还款项的情况下，可依法通过仲裁或诉讼方式进行追讨。
3. 催收后期债务催收工作结束后，催收部门应及时通知相关部门进行逾期贷款的标注或冻结处理，以及归档相关的承诺书。
第三章催收具体方法债务催收的具体方法包括但不限于：（一）催收通过进行逾期催收，需注意客观性、礼貌性及遵守上级机构的内部管理规定。
（二）信函催收通过信函方式进行逾期催收，可保留相关证据，同时需匿名寄送。
（三）上门催收上门催收需要债务催收人员进行培训，注意安全及礼貌，确保客户信息保密性及保险措施。
第四章相关责任1. 业务经理业务经理需在贷款合同中注明催收的法律责任及方法、承诺书等，确保逾期催收的顺利进行。
2. 催收人员催收人员需通过系统进行记录，同时保守客户信息及相关证据，确保顺利催收债务。
第五章法律责任对于欺诈行为者及透露客户信息等违法行为，催收人员要及时汇报上级部门，追究法律责任。
第六章附件所涉及附件如下：1. 逾期还款提醒通知书2. 催收记录表3. 承诺书4. 催收流程图第七章法律名词及注释所涉及的法律名词及注释如下：1. 逾期：指借款人未按照贷款合约约定的时间和金额还款。
2. 保险措施：指为避免上门催收风险，提高工作安全性而采取的安全措施。
3. 欺诈行为：指借款人通过故意编造虚假信息和行为欺骗房地产企业。
4. 客户信息：指借款人的个人信息及其它相关信息。
5. 相关证据：指用以证明借款人违约情况的证据。
第八章可能遇到的困难及解决办法在实际执行过程中可能遇到的困难及解决办法如下：1. 遇到敏感问题需妥善处理，确保客户信任度不降。
房地产公司营销中心销售收款催款制度背景在房地产销售过程中，收款和催款是不可忽视的重要环节。
为了规范收款和催款流程，保证销售与财务的顺畅协作，必须建立科学的制度。
目的本制度的目的是为了确保房地产公司营销中心的销售与财务部门之间的合作顺畅，规范收款和催款程序，确保资金能够及时到位，防止出现不必要的财务风险。
适用范围本制度适用于房地产公司销售部门的各级管理人员和销售人员。
主要内容1. 收款流程（1）销售人员应当及时向客户收取定金、首付款等款项，并确保资金到账；（2）收取定金时，销售人员应当注明定金缴纳日期、金额、客户姓名等信息，并及时汇报给财务部门；（3）客户付款后，销售人员应当开具收款凭证，并及时汇报给财务部门；（4）财务部门应当及时核对收款情况，并将收款情况发送给销售人员进行确认。
2. 催款流程（1）销售人员应当跟进客户支付情况，及时催款；（2）销售人员催款应当尽量避免给客户带来不良影响，催款方式可以采取发短信、打电话等方式；（3）如遇客户拖欠款项，销售人员应当及时向客户解释原因，并协商解决方案；（4）如果客户拖欠款项超过规定时间，销售人员应当及时向财务部门报告情况，并跟进解决方案；（5）销售人员应当在客户支付完毕后尽快更新款项信息，并提交给财务部门进行审核。
3. 监督管理（1）销售人员应当遵守销售规定和合同要求，确保信息真实、准确；（2）财务部门应当加强对销售人员的催款、收款方式和流程的监督与检查，及时发现问题并做出处理。
总结本制度要求房地产公司销售和财务部门之间进行密切的合作，规范收款和催款流程，确保市场开发井然有序，同时也可以为公司财务运作提供一个良好保障。
浙江绿城房地产开发有限责任公司
房款收取与催收工作规程
文件编号：GT/FC01.01
修改状态：A/0
管理状态：
分发号： 编制： 许洁
日期： 2000年12月 23日 审核： 李明
日期： 2001年01月 16日 审批： 寿柏年
日期：
2001年01月 19日 浙江绿城房地产开发有限责任公司 财务文件编号：GT/FG01・01
1.目的
对销售房款收款过程进行管理控制，保证房款回收及时、准确。
2.适用范围
用于预约金、定金、首付、按揭、分期、一次性付款房款的收款及催款全过程。
3.职责
3.1销售部负责购房协议、合同签订，签订合同当天将合同递送财务管理部，每周提供《银行按揭（公积金）办理情况周报表》，便于计财部协助销售部催收房款；销售部负责催收房款；
3.2财务管理部负责根据协议、合同收款，负责其帐务处理和录入绿城销售系统中有关财务收款数据，协助销售部催收房款。
4.工作程序
4.1附《房款收取与催收工作流程》图。
4.2财务管理部出纳根据销售部签定的协议或合同准确收取房款，开与收款金额相符的收据给客户，并请客户在《收据备查登记簿》中签名；及时将款项送存银行；及时根据记帐凭证登记现金、银行存款日记帐；
4.3收款收据内容必须注明填开时间、缴款单位或个人、款项内容、收款方式、人民币大小写、收款单位财务专用章、收款人签字；
4.3.1“填开时间”必须是收取现金或支票的当天，而不能是其他日期；也不能应客户的要求任意填写日期；
4.3.2“缴款单位或个人”必须是支票的付款人或是与协议、合同相同名称的购房人；
a如果交纳支票的付款人是客户（买方）本人，则开具与支票付款人即购房合同上买方名称一致；
b如果交纳支票的付款人不是客户（买方）本人，则付款人必须出具证明文件，
证明文件内容须包括：此房款是为某某项目某某房号某某人支付的购房款，由此所引起的一切经济及法律责任由本付款人自行承担，并加盖单位公章；
c.如果交纳的房款是现金，则其“交款单位或个人”名称必须是合同或协议上的买方；
d.如果客户要求更改收据“交款单位或个人”名称，则财务管理部会计、出纳必须根据已经变更的合同进行更改，并在收据更改之处加盖收款单位财务专用章；
e.款项内容须注明收款房号；
f.收款方式须注明现金、支票、汇票或电汇等。
433收据备查登记簿中签名是购房者或代理人或销售部经办人；
a.如果是购房者交款，签领人是购房者；
b.如果是代理人代购房者交款，签领人是代理人；
c.如果是由销售部代购房者办理，签领人是销售部经办人。
4.4会计当天根据收款收据记帐联和银行进帐单回单联编制记帐凭证（含房款订
金、分期付款和滞纳金及违约金等的业务内容），按房号及客户名称及时登记销售收入明细帐，并于收到房款的当日录入绿城销售系统中有关财务收款数据，月初1日前复核销售部上月销售月报表。
次月5日前编制月末《客户欠款明细表》给销售部，便于销售部催款；
4.5会计负责监督客户房款的付款进度，对客户房款缴付存在的问题及时上报部
门经理并与销售部沟通、解决。
4.6对延迟付款的客户，应按合同规定会计计算滞纳金及违约金，销售部复核。
4.7会计负责收取销售合同，并按财务档案管理规定存档、保管。
同时核对销售合同中的房款金额，如发现问题及时与销售部有关人员沟通。
5.相关/支持性文件
5.1房屋购销签约工作规程
6.质量记录
6.1银行进帐单
6.2收款收据
6.3收据备查登记簿
6.4销售收入、预收收入明细帐
6.5销售资金回笼月报表
6.6客户欠款明细表
6.7销售合同
房款收取与催收工作流程。
