第 1 页 共 3 页 反洗钱培训资料
反洗钱培训资料 反洗钱培训资料
一、什么是洗钱？ 答：洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看 似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转 移资金或往境外等。
二、谁是洗钱活动的受害者？ 答：国家、企业、个人都是洗钱活动的受害者。
洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，使不法分子达到占有非法资金的目的， 从而帮助、刺激其进行更恶劣、更大规模的犯罪活动。洗钱活动与恐怖活动相结 合，还会危害国家安全、社会稳定，并对人们的生命和财产形成巨大威胁。洗钱 活动会造成资金流动的不规律性，影响金融市场的稳定，加大金融机构的法律和 运营风险。
三、清洗什么钱将构成洗钱罪？ 答：这主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯 罪、贪污贿赂罪、破坏金融管理秩序罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益、 将构成洗钱罪。
四、为什么要反洗钱？ 答：洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常 的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取 大额第 2 页 共 3 页 和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和 打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
五、 国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门？其主要职责是什么？还有其他部门 参与反洗钱管理工作？ 答：国家反洗钱主管行政部门是指中国人民银行，主要负责组织协调全国的反洗 钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监管检查金融机构及 特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作等。
在国家层面上，还有公安局、外交部、最高人民法院、最高人民检察院、银 监会、证券会、保监会等23 个部门参与的反洗钱工作联席会议。
六、客户到银行办理哪些业务需出示客户身份证件？ 答：与客户建立新业务关系时，或金融业务达到规定数额时，金融机构要对客户 身份进行识别， 保证客户身份的真实性和合法性， 并根据规定留存客户身份信息。
1 反洗钱题库
1、洗钱预防措施的三项基本制度是什么？
答：客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度，大额交易和可疑交易报告制度。
2、完整的客户身份识别包括哪些基本要求？
答：⑴客户接受政策(包括记录保存)；⑵验证客户身份；⑶对风险账户实施持续监测；⑷风险管理。
3、金融机构与客户的交易关系主要分哪两类？
答：⑴通过开立账户或签订合同建立较为稳定的金融业务关系；⑵客户直接要求金融机构为其提供金融服务，主要是指不通过账户发生的交易。
4、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定金融机构应保存客户身份资料和交易记录的期限是多少？
答：⑴客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5 年。⑵交易记录，自交易记账当年计起至少保存5 年。
5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第一款内容是什么？
答： 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。
6、反洗钱行政调查的适用条件有哪些？
答：⑴反洗钱调查只针对可疑交易活动；⑵可疑交易活动需要调查核实。
7、反洗钱调查过程中，应严格遵守哪些程序？
答：⑴调查人员不得少于二人；⑵出示合法证件；⑶出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
8、反洗钱调查中的查阅，指的是什么？
答：是指中国人民银行或者其省一级派出机构在调查可疑交易活动中，调取被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料进行查看的调查措施。
9、在反洗钱调查时，账户信息指什么？
答：账户信息是指被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户 2 时提供的信息。
10、在反洗钱调查时，交易记录指什么？
答：交易记录是指被调查对象在金融机构中进行各种交易过程中留下的记录信息和相关凭证。
11、反洗钱调查中，查阅、复制的对象是什么？
答：⑴账户信息；⑵交易记录；⑶其他有关资料。
12、可疑交易活动经过反洗钱调查后，一般有哪两种认定结论和处理方式？
反洗钱业务培训总结
2012年7月至10月，人民银行组织开展了第五期金融业反洗钱岗位准入培训通知，结合单位实际，认真组织反洗钱人员进行了学习，进一步统一了对反洗钱知识的认识，提高了反洗钱业务能力。现将本次反洗钱业务培训总结如下：
一、基本情况及组织实施
根据工作安排，按时激活了参加培训人员的激活码，补充完善了个人信息，上传了个人照片，按照规定开始学习。本次培训以参加网络学习为主，重点学习了《反洗钱法律法规》、《银行业反洗钱操作实务与案例》等课程，其中学习《反洗钱法律法规》9小时53分钟，学习《银行业反洗钱操作实务与案例》7小时25分钟，达到了规定的课时。在学习的基础上，按照时间要求进行了阶段性测试和终结性考试，其中阶段性测试最高成绩80分，终结性考试成绩94分；按照比例折合最终成绩90分。
二、培训效果
培训主要围绕《反洗钱法律法规》、《银行业反洗钱操作实务与案例》等课程开展学习。在《反洗钱法律法规》课程学习中，我认真地学习了反洗钱基本知识，从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深入浅出的了解反洗钱有关知识。在《银行业反洗钱操作实务与案例》课程学习中，
我了解了多个关于洗钱的案例，让我们能更好的掌握反洗钱知识。通过培训，我充分认识到做好反洗钱工作是防范金融风险的客观要求，明确了洗钱的概念、洗钱的渠道、洗钱对国家和金融机构带来的后果和灾难，知晓了我们所承担的反洗钱义务、责任和权利，了解和掌握开展银行反洗钱工作的程序和措施，切实提高了员工在客户身份识别、重点可疑交易报送等方面的工作技能和水平，收到了理想的效果。
三、反洗钱工作中存在的问题及下步努力方向
1、对反洗钱工作的重要性认识不够。对洗钱犯罪的危害性、反洗钱工作的重要意义认识还很不到位，缺乏足够的认识。
2、内部员工缺乏反洗钱的知识和能力。员工在一定程度上缺乏反洗钱操作程序、可疑资金的识别、分析和遇情处理等知识。
反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作，下一步我们要努力学习反洗钱的知识，不断提升对洗钱行为的判断处理能力。在以后的工作中，经常总结日常工作中的问题和不足，不断寻求解决问题的新办法新思路，为银行反洗钱工作把好第一道关，让反洗钱工作正常有序的开展，切实履行反洗钱义务。
反洗钱业务知识题库
———————————————————————————————— 作者：
———————————————————————————————— 日期:
ﻩ反洗钱题库
1、洗钱预防措施的三项基本制度是什么？
答:客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度,大额交易和可疑交易报告制度。
2、完整的客户身份识别包括哪些基本要求？
答：⑴客户接受政策(包括记录保存)；⑵验证客户身份；⑶对风险账户实施持续监测；⑷风险管理。
3、金融机构与客户的交易关系主要分哪两类？
答：⑴通过开立账户或签订合同建立较为稳定的金融业务关系；⑵客户直接要求金融机构为其提供金融服务,主要是指不通过账户发生的交易。
4、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定金融机构应保存客户身份资料和交易记录的期限是多少？
答：⑴客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5
年。⑵交易记录,自交易记账当年计起至少保存5 年。
５、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第一款内容是什么?
答: 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。
6、反洗钱行政调查的适用条件有哪些？
答:⑴反洗钱调查只针对可疑交易活动；⑵可疑交易活动需要调查核实。
７、反洗钱调查过程中，应严格遵守哪些程序?
答:⑴调查人员不得少于二人;⑵出示合法证件;⑶出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
8、反洗钱调查中的查阅,指的是什么？
答：是指中国人民银行或者其省一级派出机构在调查可疑交易活动中，调取被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料进行查看的调查措施。
9、在反洗钱调查时，账户信息指什么？
答：账户信息是指被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息。
１0、在反洗钱调查时，交易记录指什么?
答：交易记录是指被调查对象在金融机构中进行各种交易过程中留下的记录信息和相关凭证。
