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安徽农信社反洗钱系统使用手册上海屹通信息科技发展有限公司安徽农信社反洗钱系统 (1)使用手册 (1)1.登录系统 (4)1.1.操作流程 (4)2.交易查询 (6)2.1.基本说明 (6)2.2.操作流程 (6)2.2.1.大额信息查询 (6)2.2.2.可疑信息查询 (8)2.2.3.大额补正查询 (9)2.2.4.可疑补正查询 (11)3.信息统计 (12)3.1.基本说明 (12)3.2.操作流程 (13)3.2.1.大额信息统计 (13)3.2.2.可疑信息统计 (14)3.2.3.大额台帐查询 (14)3.2.4.可疑台帐查询 (16)4.信息甄别 (16)4.1.基本说明 (16)4.2.操作流程 (17)4.2.1.可疑信息甄别 (17)5.信息填补 (19)5.1.基本说明 (19)5.2.操作流程 (19)5.2.1.大额数据填补 (19)5.2.2.可疑数据填补 (20)5.2.3.大额数据补正 (26)5.2.4.可疑数据补正 (27)6.数据验平 (30)6.1.基本说明 (30)6.2.1.数据验平 (31)7.数据维护 (32)7.1.基本说明 (32)7.2.操作流程 (32)7.2.1.数据下载 (32)8.信息补录 (33)8.1.基本说明 (33)8.2.操作流程 (34)8.2.1.大额交易补录 (34)8.2.2.可疑交易补录 (34)9.系统维护 (38)9.1.系统说明 (38)9.2.操作流程 (38)9.2.1.用户管理 (38)9.2.2.角色定义 (41)9.2.3.密码修改 (44)9.2.4.导入数据 (45)9.2.5.日志查询 (46)9.2.6.系统公告 (48)9.2.7.系统公告显示栏 (49)10.回报执文解析 (50)10.1.基本说明 (50)10.2.操作流程 (50)10.2.1.回执报文解析 (50)11.安全退出 (53)11.1.安全退出 (54)1.登录系统1.1. 操作流程1、打开ie浏览器；2、在ie浏览器的地址栏中输入站点地址：http:///erptaml/3、系统调出登录页面图（1-1）1.2. 栏位说明：序号栏位说明类型栏位说明1 账号输入栏输入在系统中设定的用户号，一般情况下由字符和数字组成的字符串；2 密码输入栏输入用户名对应的密码；3 登录按钮系统检查用户名和密码是否合法，只有合法的用户才能进入系统；1、操作员输入“用户名”和“密码”；2、系统自动检查用户名称和密码是否正确如果不输入用户名或密码，则系统提示你“请输入用户名”或“请输入密码”如果不是系统的合法用户，系统提示登录失败，如图（1-2），可以点击“重填”，回到第三步重新输入“用户名”和“密码”；图（1-2）3、系统验证合法用户之后，就进入“安徽农信人民币反洗钱系统”；图（1-3）登录用户信息2.交易查询序号交易查询1 大额交易查询2可疑交易查询3 大额补正交易查询4 可疑补正交易查询2.1. 基本说明➢操作员可进行设置查询条件，对大额数据进行查询，也可对数据进行重置功能（使记录恢复到填补前的状态，如数据是操作员手工添加进去的，信息重置后，会将该条信息删除）➢操作员可进行设置查询条件，对可疑数据进行查询，也可对数据进行重置功能（使记录在填补中再次出现）2.2. 操作流程2.2.1.大额信息查询1、大额信息查询（图2-1）➢操作员点击大额交易查询连接，出现如图（2-1）查询页面➢设置查询条件（查询条件中业务标识号和交易日期必选选择其一,其他项可随意选择），交易日期可直接输入或双击出现日历选择，➢例如设置为业务标识（）其他不设置，点击确定按钮，进入查看查询结果页面如图（2-2），点击取消按钮，设置条件全部清空，重新设置。
反洗钱可疑交易登录操作步骤
一、先以复核员进入操作系统，进入“信息查询”中的“大额信息查询”，将可疑交易的业务标示号复制下来。
二、以操作员进入反洗钱系统，进入“信息填补”中的“可疑交易补录”，采取措施写“上报”，填好“报告基本信息”的内容后，点下一步；在“可疑交易信息”中，将业务标示号粘贴上去，内容填写好后，点添加后，选取此记录再点下一步，按提示做完整个流程，保存。
三、以复核员进入“甄别验平”中的“可疑信息甄别”，将填补的内容认真核对，点“通过甄别”。
中国银行沈阳分行反洗钱监测与分析系统操作手册一、业务术语和系统主要界面1、业务术语：交易：是指反洗钱系统从本系统以外的业务系统中采集的业务数据。
采集结果显示在客户行的反洗钱系统“交易与案例”模块的“交易历史”中。
交易信息若有缺失，由交易行在“交易与案例”模块的“验平填补”界面负责填补。
目前系统采集等值100美元以上的交易。
案例：是指将采集到的交易数据按反洗钱系统内设规则筛选出的结果，即大额案例和可疑案例。
案例中包含一条或数条交易，可理解为案例是交易的集合。
筛选出的案例显示在客户行的反洗钱系统“交易与案例”模块→“案例操作”子模块→“公用池”中。
案例由客户行处置。
公用池：是指展示大额和可疑案例的平台。
公用池中的案例分配到用户后，才能进行添加交易、甄别、报送的操作。
用户池：是指柜员对大额和可疑案例进行处理的平台，包括甄别、生成报告等。
分配：分配通常是将公用池中的案例分发给本人或其他用户的操作。
公用池中的案例经分配后进入被分配用户的用户池。
同时，分配也可将本人用户池中的案例分发到其他用户的用户池中。
报文：是指将需要报送的公用池中的案例，经过“分配”、“填入缺失信息”、“生成报告”等三个动作再经后台批处理产生的XML文件。
报文显示在反洗钱系统“报文与回执”模块的“报文查询”中。
回执：是指将报文报送人行后，人行对报文是否成功报送反馈给我行的结果。
回执类型有三种，分别是正确回执、错误回执、补正回执。
需修改的回执（错误回执、补正回执）由客户行负责修改。
客户行：是指为客户建立客户信息的机构。
一个客户在中行系统内的客户号是唯一的。
账户行：是指根据已有客户号为客户开立账户的机构。
账户行可以是客户行，也可以是客户行以外的中行其它机构。
交易行：是指为客户做业务的机构，交易行、客户行、账户行可以是一个机构，也可以是二个或三个机构，对临时客户系统默认首家交易行为客户行。
交易采集：是指将业务系统中的交易数据采集到反洗钱系统的过程，某笔（或某类）交易是否能采集到的唯一验证依据，是客户行（非交易行）的反洗钱系统“交易与案例”模块的“交易历史”中，是否能根据交易流水号等条件查询到该笔交易。
反洗钱系统操作手册第一部分我行反洗钱系统介绍一、开发反洗钱系统的背景中国人民银行于2003年初发布了反洗钱[2003]1、2、3号令，要求金融机构上报人民币、外汇大额和可疑资金交易。
为贯彻执行人民银行的3号令(《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》)，国家外汇管理局规定各金融机构从2003年4月起，按照属地管理、双向上报的原则，按其规定的报告标准和程序，每月向其报告外汇大额和可疑资金交易，我国的反洗钱工作正逐步进入法制化、制度化、规范化的轨道。
中国银行对外满足监管部门对交易报告的完整性，真实性，准确性，对内减轻一线工作人员的工作压力，委托江苏行开发了《外汇大额和可疑资金交易反洗钱系统》，及时保质地完成大额、可疑资金交易报送工作。
我行参照江苏行反洗钱系统，开发了大额、可疑交易反洗钱系统。
二、我行反洗钱系统的目的和作用1、对外满足监管部门对交易报告完整性、准确性和规范性要求1)要采用标准金融交易技术，将各种业务系统中交易变成标准金融交易，对无法在计算机应用系统中采集的金融交易提供采集界面，通过手工录入也产生出标准金融交易，使得交易报告的完整性得到保证。
2)要对采集中的金融交易的数据项要提供填补功能，保证金融交易数据项的准确性。
3)要保证反洗钱处理结果报表内容、格式都符合监管部门规范性要求。
4)对采集出来的标准金融交易要根据反洗钱的量化标准进行处理，从中产生出大额、累计大额、可疑的金融交易。
保证处理结果严格满足量化标准。
2、对内减轻一线员工的工作压力，保证反洗钱各个环节的电脑化，最大限度地减少手工劳动、提高工作效率。
1)在采集环节上，由电脑自动将业务系统的金融交易采集到反洗钱系统中。
2)在采集合并环节中，由电脑自动将手工采集的金融交易和计算机采集的金融交易自动地合并在一起，参加反洗钱处理。
3)在下发填补环节中。
要由电脑将大额和可疑交易自动地下发到业务部门，由业务人员方便地填补交易数据项。
此外填补时对已采集到的数据项给予保护，避免误修改造成的错误。
河南省农村信用社反洗钱系统操作手册目录第一章前言 (1)第二章系统使用简介 (2)第三章公共模块 (3)第四章对手信息补录 (15)第五章客户尽职调查 (19)第六章洗钱风险分类 (60)第七章大额交易 (77)第八章可疑案例 (86)第九章数据报送 (114)第十章统计报表 (123)第十一章监管报表 (140)第十二章管理报表 (182)第十三章系统管理 (198)第十四章参数管理 (209)第一章前言1.1编写目的本文档是河南省农村信用合作联社反洗钱系统的功能操作手册，通过对反洗钱系统各个界面、按钮的描述，以及各页面的展示图片，让使用人员了解熟悉系统的功能和框架，熟悉反洗钱系统各个功能的使用方法和相关流程，从而更好的开展日常的反洗钱工作，满足上报、检查的要求。
1.2对象目标本操作手册的预定读者为：◆本项目的所有责任人和决策者；◆本项目的有关业务人员和技术人员；◆系统的使用人员本操作手册的全部内容均为河南农村信用社的商业机密，应严格控制其应用和阅读范围。
未经文档责任人许可，任何人不得将持有本文档部分或全部内容的介质私自保留或交于他人。
1.3参考资料河南农村信用社反洗钱系统操作手册参考文档如下：1.4说明1.4.1浏览器本系统的最佳访问浏览器为IE8若使用更高版本的浏览器，需设置浏览器的兼容性，设置步骤为：打开浏览器—》选择【工具】 --》兼容性视图–》添加网址1.4.2文档内容文档中涉及到的下载提示截图为编写操作手册时所截，操作过程中可能由于部署环境和同时访问客户量的不同，下载时的提示信息可能不同。
第二章系统使用简介2.1登录在未接入统一认证的情况下，通过部署环境的域名进入反洗钱登录页面输入“用户名”、“密码”，点击【登录】按钮，验证通过后进入系统页面。
接入统一认证后，在柜面统一登录系统界面如下：2.2重新登录系统点击页面上方的“重新登录”，返回系统登录页面2.3退出系统点击页面上方的“退出登录”，关闭系统页面第三章公共模块3.1我的工作台3.1.1功能介绍我的工作台要完成的功能是显示最新的5条公告信息和用户需要处理的工作内容以及在一定时间跨度内需要处理的数量。
反洗钱系统操作手册第一部分我行反洗钱系统介绍一、开发反洗钱系统的背景中国人民银行于2003年初发布了反洗钱[2003]1、2、3号令，要求金融机构上报人民币、外汇大额和可疑资金交易。
为贯彻执行人民银行的3号令(《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》)，国家外汇管理局规定各金融机构从2003年4月起，按照属地管理、双向上报的原则，按其规定的报告标准和程序，每月向其报告外汇大额和可疑资金交易，我国的反洗钱工作正逐步进入法制化、制度化、规范化的轨道。
中国银行对外满足监管部门对交易报告的完整性，真实性，准确性，对内减轻一线工作人员的工作压力，委托江苏行开发了《外汇大额和可疑资金交易反洗钱系统》，及时保质地完成大额、可疑资金交易报送工作。
我行参照江苏行反洗钱系统，开发了大额、可疑交易反洗钱系统。
二、我行反洗钱系统的目的和作用1、对外满足监管部门对交易报告完整性、准确性和规范性要求1)要采用标准金融交易技术，将各种业务系统中交易变成标准金融交易，对无法在计算机应用系统中采集的金融交易提供采集界面，通过手工录入也产生出标准金融交易，使得交易报告的完整性得到保证。
2)要对采集中的金融交易的数据项要提供填补功能，保证金融交易数据项的准确性。
3)要保证反洗钱处理结果报表内容、格式都符合监管部门规范性要求。
4)对采集出来的标准金融交易要根据反洗钱的量化标准进行处理，从中产生出大额、累计大额、可疑的金融交易。
保证处理结果严格满足量化标准。
2、对内减轻一线员工的工作压力，保证反洗钱各个环节的电脑化，最大限度地减少手工劳动、提高工作效率。
1)在采集环节上，由电脑自动将业务系统的金融交易采集到反洗钱系统中。
2)在采集合并环节中，由电脑自动将手工采集的金融交易和计算机采集的金融交易自动地合并在一起，参加反洗钱处理。
3)在下发填补环节中。
要由电脑将大额和可疑交易自动地下发到业务部门，由业务人员方便地填补交易数据项。
此外填补时对已采集到的数据项给予保护，避免误修改造成的错误。
反洗钱系统随着银行业电子化金融服务的迅猛发展，电子银行已成为当前金融服务的主角.然而,电子银行在为广大客户提供便利、快捷服务的同时，由于其隐蔽性等特点，也可能被金融犯罪分子所利用,充当其洗钱的工具。
因此,如何有效避免电子银行业务中的洗钱风险，已成为各金融机构反洗钱工作中面临的现实问题。
一、电子银行业务中存在的洗钱风险(一)电子银行业务的特殊性和隐敝性增加了发现可疑支付交易的难度。
客户只需要拥有一台连接网络的电脑和一部电话，就可以突破时间空间的局限，随心所欲地完成转账、支付交易。
犯罪分子利用电子银行的方便、快捷、可靠、无空间时间限制、客户资料隐蔽、远程操作的特点，从事洗钱活动。
而各大银行从事反洗钱工作的人员却只是意力放在可疑的传统业务上，只关注大额存取款、转账等日常柜面业务,而对电子银行的流水账和分户账缺乏甄别分析，从而漏报或迟报可疑交易行为。
（二）电子银行交易信息无纸化的保存方式增加了对可疑交易监测和核查的难度.电子银行是客户通过网络或电话终端异地远程操作，故客户开户所在银行不能像传统业务受理一样,审查资金用途、金额，客户不能提供签名,也没有柜面录入。
客户通过电子银行进行多笔大额资金汇划转账也不容易被察觉，且不用向银行说明资金用途.没有了原始单据，就只能通过流水账和分户账进行分析判断，加大了监测和核查的难度.（四）电子银行的交易特点使得银行了解客户难。
了解自己的客户是反洗钱工作的基础,而电子银行恰恰增加了此项工作的难度.客户不用和银行相关人员见面就可以完成操作，虽然在开设电子银行账户时有提供一些客户资料，签订过一些协议，但资料过于简单，银行也没有定期对电子银行账户客户资料进行核实审查，对于客户的资料变更也无从得知.银行系统内部对于电子银行客户交易情况的记录保存方法也不统一,保存数量不明确，造成目前交易流水记录覆盖以往交易流水记录，增加了基层监管部门对历史交易数据核查的难度，形成了资金监测的“死角”，给洗钱案件的侦破带来巨大的困难.如2008年沈阳分行协助破获的“5·22专案”，犯罪分子就是通过网上银行在1个月内疯狂转账16万笔，金额达186亿之巨.转账金额限制标准执行不严在一定程度上为洗钱者提供了方便之门，容易诱发洗钱风险。
反洗钱人员资格认证管理系统介绍
1
反洗钱人员资格认证管理系统
软件需求描述
按照<金融机构反洗钱规定>要求,金融机构应当设立专门的反洗钱工作机构或者指定其内设机构负责反洗钱工作,并配备必要的管理人员和技术人员。
金融系统中反洗钱工作是一项政策性、业务性、技术性要求很高的新业务。
为配合反洗钱专业人员资格认证制度的有效执行,特开发反洗钱人员资格认证管理系统。
本系统要满足如下要求
1、反洗钱人员资格认证管理系统包括登记管理和资格认证管理
两部分,两个部分既相对独立但又能够信息共享。
代码实施必须实现其中一部分。
2、系统要求用户在使用本系统任一部分前必须登录。
3、本系统需要使用人民银行的考试系统和培训系统(这些系统
功能可经过创立数据库辅助表,以模拟数据来实现)。
功能描述
本系统由人民银行负责实施操作
2
一、反洗钱机构和人员登记管理
主要按管辖级别登记和管理各级金融机构及所属反洗钱人员的基本信息和培训、认证考试档案,是反洗钱资格认证管理系统的基础部分。
登记系统为参与反洗钱的金融机构和人员建立系统内的唯一编号,根据制订的策略(该策略可由竞赛人员自定)确定金融机构或各类人员是否符合各项规定的要求,是否需要参加资格认证,并根据人员参加培训和认证的情况自动修订档案记录。
操作界面包含机构登记、人员登记、信息查询、系统维护等功能模块,具体实现为:
1，机构登记:涉及机构名称、简称、机构编码、负责人、地址、联系电话、营业时间、机构类型、行政管辖行、业务管辖行等内容,编号原则由竞赛人员自己定。
2，人员登记:涉及姓名、单位、部门、出生日期、身份证号码、参加工作时间、岗位、职务、民族、性别、系统编号、学历及专业。
系统编号原则可参照:人行级别3位数——商行代码2位数(含人行)——商行网点2位数——人员3位数
例1:公安县工行某对公网点的一线监测人员编号为:
7(武汉分行)3(荆州中支)2(公安支行)01(工行) 03(某网点)001(监测人员)
例2:人行荆州市中心支行某信息人员
3
730(人行城区)00(人行机关)00001
3，机构及人员管理:能够设置检查规则(比如何种级别的机构必须配备XX数量XX类别的人员等等),并按规则检查机构和人员是否符合要求,对于不符合要求的机构和人员能够打印整改通知;
能够查看机构和人员的培训和资格认证情况,能够增加、修改或删除培训和认证信息;能够自动从资格认证管理系统查询系统中各级人员的认证情况,对于超期的人员自动提交到资格认证管理系统;
4，信息查询:按机构、名字、编号三种方式查询。
按机构查询要求界面上显示出人行分行名称,点取所属分行,显示其所辖机构,点取所属人行分支机构,显示其所辖金融机构及其分支机构;
按名字查询要求输入名字即可显示该人员(可能罗列多人)所有信息,包括培训和认证情况;按编号查询要求输入编号即可显示该人员所有信息。
5，系统维护:包括增加、修改和删除操作员、管理员。
二、资格认证管理
主要负责管理资格认证全过程的各项事宜。
资格认证管理系统从登记管理系统中接收认证人员清单,按地域、类别和级别对需认证人员进行培训和考试安排;根据认证要求生成培训课件、考试题库;提供通知打印等功能辅助工作人员完成排期、通知等工作;从考试系统接收到考试结果后,管理和打印参与认证人员的证书,并自
4
动通知登记管理系统。
操作界面包含认证管理、人员及证书管理、信息查询、系统维护等功能模块,具体实现为:
1，认证管理:界面内容包括认证名称、参加条件、类别、培训时间、考试时间、结束时间、索引号、能否补考、报名时间、培训教师、证书发放时间、负责组织人员等。
输入各项要素后能够根据类别创立认证考试,并按指定条件从登记管理系统中自动导入符合条件的参加认证考试人员;创立认证考试(考试过程的数据能够模拟)后,进入认证管理自动流程,在报名时间允许内允许添加和编辑参考人员清单;在培训时间由培训教师完成培训资料,并通知培训系统向参加认证考试人员开放(此为模拟);考试结束的,能够从考试系统中导入认证考试结果(此为模拟),并根据规则判断参考人员是否经过资格认证;考试结束后,能够根据考试情况对符合认证资格人员制作和打印证书,对证书的有效期进行管理;认证结束后,所有关于此次认证的信息不再允许修改,并自动进行存档处理。
2，考试管理:界面内容包括所属认证、编码、考试科目、考试方式、考试时间、报名时间、审批时间、题库创立时间、考试地点、监考人员、出题人员、题库规则等。
对于进行中的认证,能够添加、修改或删除本次认证的考试的各项信息;在题库创立时间,自动创立题库,并由指定的出题人员完成题库录入(支持从历史题库中导入全部或部分题目);考试创立后,能够添加、修改
5
或删除考室(考试地点),根据系统定义的策略安排参加考试人员在哪个考室进行考试;在考试期间,允许考试系统从认证管理系统下载题库、参考人员等信息(此为模拟);考试期间,允许监考人员对参考人员进行管理(比如取消考试资格等);考试结束后,从考试系统提取参考人员的签到情况、考试结果;考试结束后,考试结果自动存档,允许查阅但不再允许修改。
3，参考人员管理:对于进行中的认证,能够添加、修改或删除参加认证的人员清单;对于报名类的认证,能够审批参加认证人员的资格是否符合条件;根据考试的情况,安排参加认证的人员参加考试、补考的时间地点,打印准考证或通知书。
4，信息查询:采取按认证、按人员两种查询方式。
按认证查询要求界面上显示出认证考试的名称,点取选中的考试,显示参加认证的人员及相关情况,还能够对认证考试的整体情况进行统计分析;按人员查询要求输入人员名字或编码后,即可显示该人员所有参加认证的信息,包括考试成绩和获得证书的情况。
5，系统维护:包括增加、修改和删除操作员、管理员。
6
系统实现要求
本系统实现分成五步:分别是用例建模、类图分析、数据库设计、程序实现、安装手册。
请仔细阅读题目所有内容,并按照最终提交结果要求提交最终完成的成果。
一、用例建模(其中角色4分,用例12分,关系4分总计20分)
请使用Rational Rose软件根据软件需求描述进行用例建模,并使用用例图绘制用例模型,要求:
根据需求找出系统所有主角。
根据需求找出系统所有用例,并对找出的用例进行简单的描述(简要描述在模型中体现),如果用例间有关系请绘制出关系;如角色和用例间有关系请绘制出关系。
7。
