中国农业银行问责办法(试行)

中国农业银行关于印发《中国农业银行信贷业务基本规程》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国农业银行关于印发《中国农业银行信贷业务基本规程》的通知（2002年4月17日农银发[2002]67号）各省、自治区、直辖市分行，新疆兵团分行，各直属分行：现将《中国农业银行信贷业务基本规程》印发给你们，请认真贯彻执行。

执行中遇到的情况和问题，请及时报告总行（信贷管理部）。

本制度自发布之日起，原《中国农业银行贷款操作规程（试行）》（农银发〔1998〕31号）、《中国农业银行审贷部门分离实施办法》（农银发〔2000〕74号）同时废止。

附：中国农业银行信贷业务基本规程第一章总则第一条为规范信贷业务操作，防范信贷风险，提高信贷资产质量，为客户提供高效便捷服务，根据国家有关法律法规和《中国农业银行信贷管理基本制度》，制定本规程。

第二条本规程是农业银行办理信贷业务必须遵循的基本规则，是规范单项信贷业务品种运作程序的基本依据。

第三条信贷业务操作遵循审贷部门分离的原则，实行主责任人和经办责任人制度。

不适宜实行审贷部门分离的信贷业务，要实行岗位分离或其他有效的制约形式。

第四条各级行使用统一制式的合同文本，对有特殊要求的，经有权审批行批准，也可签订非制式合同文本。

第五条各级行按要求使用信贷管理系统。

第六条本规程信贷业务是指农业银行对客户提供的各类信用的总称，包括本外币贷款、承兑、贴现、信用证、担保等资产和或有资产业务。

第七条本规程经营行是指直接办理和经营信贷业务的行。

管理行一般是指总行、一级分行和二级分行。

客户部门是指各级行承担客户拓展，信贷业务调查和发生后管理，中间业务营销，组织客户存款等职能的部门。

中国农业银行员工违反规章制度处理办法范本(doc 27页)（二）其他处理：积分处理、经济处罚、通报批评、诫勉谈话、待岗管理、岗位降级、停职、引咎辞职、责令辞职、免职、解除劳动合同等。

纪律处分和其他处理可以合并使用，也可单独使用。

第八条本办法所称不良后果是指：因违规行为发生50万元（不含）以下案件的；造成100万元（不含）以下资金风险或损失的；对本行形象、声誉在社会上造成一定负面影响的。

严重后果是指:因违规行为发生50万元（含）以上案件的；造成100万元（含）以上资金风险或损失的；造成重大责任事故的；受到政府、监管部门通报批评、责令整改或处罚的；对本行形象、声誉在社会上造成严重负面影响的。

情节轻微是指：初次违规，且未造成损失的。

情节严重是指：明知其行为有损于本行利益的；屡查屡犯的；严重失职的。

第九条因违规行为给本行造成直接经济损失的，除按照第七条规定的处理外，要按照有关规定，承担全部或部分赔偿责任。

第十条案件调查过程中，办案部门按程序有权对有关责任人员采取停职、责令辞职、免职等组织处理措施。

第十一条受到警告处分的，从处分决定下达次月起按当年绩效工资标准停发3个月绩效工资；受到记过、记大过处分的，从处分决定下达次月起按当年绩效工资标准停发6个月绩效工资；受到降职、撤职处分的，从处分决定下达次月起按当年绩效工资标准停发12个月绩效工资。

受到降职处分的，降一级聘任职务；受到撤职处分的，降两级聘任职务。

无职可撤、无职可降的，视情节轻重给予记大过处分或解除劳动合同处理。

第十二条对同一员工有两种（含）以上违规行为应受纪律处分的，按其违规行为应给予的最高处分档次，加重一档处分。

第十三条员工涉嫌犯罪的，移送公安、司法机关依法处理。

因违反国家法律法规受到刑事处罚或行政处罚的，应当给予相应的纪律处分或其他处理。

国家有特殊规定的，按国家特殊规定处理。

第十四条本办法规定的纪律处分，警告、记过的处分期为6个月，记大过、降职的处分期为12个月，撤职的处分期为24个月。

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无法识别伪造变造证件、印章、票据等，形成风险或损失的； （十）其他具有从轻、减轻情节的。 本规定所称从轻处理， 是指在规定的处理幅度以内按下限处理； 减轻处理是
指在规定的处理幅度以外， 减档处理。 在警告处分最低档次进行减轻处理的， 可 给予积分处理、经济处理、通报批评、诫勉谈话、待岗管理、岗位降级等其他处 理；停职、引咎辞职、责令辞职、免职按照领导干部问责办法的有关规定执行； 解除劳动合同的，按照劳动合同法和本行劳动合同管理的有关规定执行。
附件 1：
中国农业银行员工违反规章制度处理办法
目录
第一章 总则 第二章 处理方式及规则 第三章 违规行为及处理
第一节 领导班子成员和主管人员违反规章制度行为及处理 第二节 违反柜台业务规章制度行为及处理 第三节 违反中间业务规章制度行为及处理 第四节 违反金融市场业务规章制度行为及处理 第五节 违反托管业务规章制度行为及处理 第六节 违反外汇业务规章制度行为及处理 第七节 违反银行卡业务规章制度行为及处理 第八节 违反电子银行业务规章制度行为及处理 第九节 违反信贷业务规章制度行为及处理 第十节 违反个人信贷业务规章制度行为及处理 第十一节 违反风险管理业务规章制度行为及处理 第十二节 违反资金计划管理规章制度行为及处理 第十三节 违反自营不良资产和委托资产处臵业务规章制度
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中国农业银行员工违反规章制度处理办法
第一章 总 则
第一条 为严格执行各项规章制度， 强化内部管理，维护正常经营管理秩序， 保障中国农业银行（以下简称“本行” ）资产安全、稳健经营和有效发展，根据 国家有关法律法规、金融规章和本行相关制度，制定本办法。
第二条 本办法所称违反规章制度行为，是指本行员工违反国家法律法规、 金融规章以及本行相关制度，应受到处理的行为（以下简称“违规行为” ）。

中国农业银行关于印发《中国农业银行贷款风险分类办法》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国农业银行关于印发《中国农业银行贷款风险分类办法》的通知（1999年9月29日农银发［1999］127号）各省、自治区、直辖市分行，各直属分行：根据银发［1999］263号《关于全面推行贷款五级分类工作的通知》精神，在总结前阶段清分经验的基础上，总行制定了《中国农业银行贷款风险分类办法》，现印发给你们，请组织执行。

执行过程中如有问题和建议，请及时报告总行（资产风险监管部）。

附：中国农业银行贷款风险分类办法第一章总则第一条为建立现代银行制度，改进贷款分类方法，真实、全面、动态反映贷款风险程度，进一步加强贷款管理，提高信贷资产质量，防范化解金融风险，根据中国人民银行《关于全面推行贷款五级分类工作的通知》的基本要求，特制定本办法。

第二条本办法的适用范围是，本行所属的各经营机构。

本办法所指的贷款是《贷款通则》中规定的各类贷款。

第三条本办法所指的贷款分类，是指按照风险程度将贷款划分为不同档次的过程。

通过贷款分类应达到以下目标：（一）揭示贷款的实际价值和风险程度，真实、全面、动态地反映贷款质量；（二）发现贷款发放、管理、监控、催收以及不良贷款管理中存在的问题，加强信贷管理；（三）为判断贷款损失准备金是否充足提供依据。

第二章贷款风险分类的标准第四条评估贷款质量，采用以风险为基础的分类方法（简称贷款风险分类法），即把贷款分为正常、关注、次级、可疑和损失五类。

后三类合称为不良贷款。

第五条五类贷款的定义分别为：正常：借款人能够履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还。

中国农业银行关于印发《中国农业银行案件审理工作操作办法(试行)》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国农业银行关于印发《中国农业银行案件审理工作操作办法（试行）》的通知（１９９８年７月３０日农银发〔１９９８〕１２５号）各省、自治区、直辖市分行，各直属分行，各直属院校：现将《中国农业银行案件审理工作操作办法（试行）》印发给你们，请遵照执行。

试行中有什么问题，请及时向总行（监察室）反馈。

附：中国农业银行案件审理工作操作办法（试行）第一章总则第一条为加强案件审理工作，保证办案质量，保障当事人的合法权益，维护政纪的严肃性和行政监察部门的声誉，准确、恰当地惩处违纪者，根据《中华人民共和国行政监察法》，制定本办法。

第二条案件审理工作坚持实事求是，有错必纠，不错不纠的原则。

第三条对于违纪单位及其工作人员的审查处理，必须由案件审理委员会讨论决定。

不允许任何个人或少数人决定和批准对违纪者的处理和处理建议。

第四条按照审批权限的规定，分级负责、归口办理和复查复核终结制。

第五条中国农业银行各级监察部门在案件审理中必须遵守本办法。

第二章职责范围第六条按照批准权限，审理本级案件检查部门直接检查并由本级监察部门直接决定处理的案件。

第七条审理本级案件检查部门直接检查并由本级监察部门提出处理建议，报本级行领导或上级监察部门审批的案件。

第八条审理下级监察部门报请本级监察部门批准的违反政纪的案件。

第九条审理下级监察部门报送的特别重大或疑难、复杂的案件。

第十条审理本级监察部门领导交办的其他案件。

第十一条审理下级监察部门对其本级行领导处理案件的决定有不同意见，请求作出决定的案件。

中国农业银行员工违反规章制度处理办法目录第一章总则第二章处理方式及规则第三章违规行为及处理第一节领导班子成员和主管人员违反规章制度行为及处理第二节违反柜台业务规章制度行为及处理第三节违反中间业务规章制度行为及处理第四节违反金融市场业务规章制度行为及处理第五节违反托管业务规章制度行为及处理第六节违反外汇业务规章制度行为及处理第七节违反银行卡业务规章制度行为及处理第八节违反电子银行业务规章制度行为及处理第九节违反信贷业务规章制度行为及处理第十节违反个人信贷业务规章制度行为及处理第十一节违反风险管理业务规章制度行为及处理第十二节违反资金计划管理规章制度行为及处理第十三节违反自营不良资产和委托资产处置业务规章制度行为及处理第十四节违反固定资产管理及集中采购规章制度行为及处理第十五节违反财务管理规章制度行为及处理第十六节违反法律事务管理规章制度行为及处理第十七节违反规章制度管理行为及处理第十八节违反计算机管理规章制度行为及处理第十九节违反授权、反洗钱规章制度行为及处理第二十节违反监督检查工作规章制度行为及处理第二十一节违反人力资源管理规章制度行为及处理第二十二节违反监察工作规章制度行为及处理第二十三节违反安全保卫规章制度行为及处理第二十四节违反行政印章和档案管理规章制度行为及处理第二十五节违反保密管理规章制度行为及处理第二十六节违反总务管理规章制度行为及处理第二十七节其他违反规章制度行为及处理第四章处理程序第一节移送程序第二节纪律处分程序第三节其他处理程序第四节复议程序第五章附则中国农业银行员工违反规章制度处理办法第一章总则第一条为严格执行各项规章制度，强化内部管理，维护正常经营管理秩序，保障中国农业银行（以下简称“本行”）资产安全、稳健经营和有效发展，根据国家有关法律法规、金融规章和本行相关制度，制定本办法。

第二条本办法所称违反规章制度行为，是指本行员工违反国家法律法规、金融规章以及本行相关制度，应受到处理的行为（以下简称“违规行为”）。

三、判断题(50道)1. 方案制定中隐瞒重要处置法律文件或掩盖事实，影响处置决策的，造成严重后果的，给予撤职至开除处分。

[A] 正确√[B] 错误2. 未经总行授权，擅自进行权益性投资的，造成不良后果的，给予撤职至开除处分。

√[A] 正确[B] 错误3. 不按要求报告或者不如实报告个人去向的，给予记过至记大过处分。

[A] 正确√[B] 错误4. 无正当理由，未在规定时间内按照托管资产划拨指令正确执行资金划转的，造成严重后果的，给予记过至开除处分。

[A] 正确√[B] 错误5. 未经客户同意或未按规定激活客户银行卡的，给予记大过至撤职处分[A] 正确√[B] 错误6. 未按规定对采购项目验收或对供应商监督考核评价的，给予记过至记大过处分。

[A] 正确√[B] 错误7. 审查后未提出明确审查意见或审查结论出现明显错误的，给予警告至记过处分√[A] 正确[B] 错误8. 对员工有两种以上违规行为应当受纪律处分的，按其违规行为应当给予的最高处分，加重一档处分。

其中一种违规行为应当受到开除处分的，给予开除处分。

√[A] 正确[B] 错误9. 明知或应知供应商法定代表人、控股股东或实际控制人与采购人高管人员及使用需求部门、采购部门关键岗位人员有夫妻、直系血亲、三代以内旁系血亲或者近姻亲关系，接受其报名参与采购的，给予记过至记大过处分√[A] 正确[B] 错误10. 不良后果包括形成法人客户不良贷款（含承兑汇票等垫款，下同）1000万元以上5000万元以下或贷款损失金额500万元以下的。

√[A] 正确[B] 错误11. 违反自助设备操作规程的，造成严重后果的，给予警告至记大过处分。

[A] 正确√[B] 错误12. 对滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守等问题不及时纠正和处理的，造成严重后果的，给予记过至记大过处分。

√[A] 正确[B] 错误13. 《中国农业银行员工违规行为处理办法》施行后，凡与国家新制定和颁布的法律、法规及行政规章有关规定不一致的，按国家有关规定执行。

《中国农业银行员工违规行为处理办法》学习心得体会四篇《中国农业银行员工违规行为处理办法》学习心得体会1 近期，我行开展了《中国农业发展银行员工违规违纪行为处理办法》学习活动，本人通过自学和集中学习，对《中国农业发展银行员工违规违纪行为处理办法》有了更全面的认识，也使我进一步提高了对认真执行各项规章制度的意识，并时刻告诫自己严格遵守，达到了开展此次教育活动的预期目的。

下面是我对这次《处理办法》学习的体会：通过学习《员工违反规章制度办法》明白违规的严重性质，澄清违规就要问责的认识。

规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，严格执行规章制度应从我做起，正确办理每一笔信贷业务，认真审核每张票据和原始凭证，监督授权业务的合法合规，严格执行信贷业务操作系统的安全防范，抵制各种违规操作等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于人情面或片面追求经济效益而背离规章制度。

坚持至始至终地按规章办事。

如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。

再好再健全的制度，如果不能得到很好的执行，那也将走向它的反面。

业务发展要在健康、合规的前提下进行，不能打着业务发展的幌子进行堂而皇之的违规；抛弃侥幸心理确保每一笔业务都合规；学会保护自己，牢固树立人情信赖不能代替制度的从业观念，保护好自己，保护好自己的同事。

当前金融系统发生的许多案件除故意犯罪因素外，大多数都是因个别员工法律和规章制度意识不强，违规操作而造成的，不但给国家造成了损失，而且也毁了自己的人生和前程。

例如，不认真学习银监会信贷新规和农业银行信贷新规则，客户经理就不能熟练掌握信贷各环节上的操作规程，就有可能在贷款调查和贷后管理等工作各环节出现偏差，而带来信贷风险的发生。

因此，学好内部的各项规章制度，对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。

而我在学习和工作中存在一些不足：一是严格落实各项规章制度和岗位职责方面执行不够细致。

中国农业银行关于对工作人员违反规章制度检查处理移送办法(试行)正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国农业银行关于对工作人员违反规章制度检查处理移送办法（试行）（二０００年二月十八日）第一章总则第一条为了加强内部管理，强化监督与再监督，及时纠正和处理业务经营中违反规章制度的行为，保障各项业务的健康发展，根据有关法律法规，制定本办法。

第二条本办法所指的规章制度是指国家有关法律、法规，人民银行颁布的法规、制度。

农业银行总行制定的规章、制度、办法。

第三条本办法适用于中国农业银行各级行具有管理职能的主管部门、稽核部门，各级行领导及主管部门、稽核部门的工作人员。

第四条按照“谁主管、谁检查、谁处理、谁负责”的原则，对违反规章制度行为的处理，在业务主管部门处罚权限内的，由主管部门给予批评教育、通报批评、经济处罚；稽核部门在检查中发现的违反规章制度的行为，依据有关规定进行处理。

超越处理权限的，移送有关部门处理。

第五条监察部门是中国农业银行行使监察职能的部门，依照本办法受理同级主管部门、稽核部门移送的对有关责任人违反规章制度，需要给予行政处分的事项。

行政处分分为警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除。

第六条人事部门是中国农业银行行使人事管理职能的部门，依照本办法受理同级主管部门、稽核部门移送的对有关责任人违反规章制度，需要给予其它处理的事项。

其它处理分为下岗待聘、解聘、停职、免职、限期调离、解除劳动合同、辞退、除名等。

第七条移送应坚持准确、及时、规范、保密、实事求是的原则。

第二章移送范围第八条在业务检查中，凡发现下列违反规章制度行为之一，按照规定需要给予行政处分的，应按照本办法规定的程序移送监察部门处理；构成犯罪的，由监察部门移送司法机关，依法追究刑事责任：（一）《金融违法行为处罚办法》第五条至第二十六条所列违规违章行为；（二）《关于对金融机构违法违规经营责任人的行政处分规定》第三条至第十一条所列违规违章行为；（三）《中国农业银行关于对工作人员违反规章制度处理的暂行规定（试行）》第六条至第九条所列违规违章行为；（四）《中国农业银行工作人员违反财务会计规章制度的处理办法（试行）》第六条第十一条所列违规违章行为；（五）《中国农业银行工作人员违反资金组织规章制度的处理办法（试行）》第六条至第十一条所列违规违章行为；（六）《中国农业银行工作人员违反贷款规章制度的处理办法（试行）》第六条至第十一条所列违规违章行为；（七）《中国农业银行工作人员违反资金管理规章制度的处理办法（试行）》第六条至第十一条所列违规违章行为；（八）《中国农业银行工作人员违反安全保卫规章制度的处理办法（试行）》第六条至第十三条所列违规违章行为；（九）《中国农业银行枪支管理违规处理暂行规定》第十条第二款至第十二条所列违规违章行为；（十）《中国农业银行基层营业机构负责人办事规则（试行）》第十条与第十一条所列违规违章行为；（十一）《中国农业银行稽核处罚处理规定（试行）》中所列违规违章行为；（十二）《中国农业银行工作人员违反干部人事规章制度的处理办法（试行）》第六条至第十三条所列违规违章行为；（十三）《关于对违反售付汇管理规定的金融机构及其责任人行政处分的规定》第四条至第十条所列违规违章行为；（十四）《中国农业银行工作人员违反银行卡规章制度的处理办法（试行）》第四条至第七条所列违规违章行为；（十五）《中国农业银行工作人员违反外汇业务规章制度的处理办法（试行）》第七条至第十二条所列违规违章行为。

农行问责办法心得体会农行问责办法是中国农业银行为了提高行员工作效率和服务质量而制定的一项规定。

办法对行员在工作中的失职渎职等不当行为进行严格追责，并明确了问责的程序和方式。

我作为农业银行的一名员工，深受该办法的影响和约束，同时对农行问责办法也有了一些自己的体会和认识。

首先，农行问责办法的实施使我深刻感受到了岗位责任的重要性。

在工作中，每个岗位都有自己明确的职责和任务，只有每个人都能够清楚地认识到这一点，并全心全意地履行自己的职责，才能够保证工作的高效和质量。

而问责办法的出台，将行员的绩效和奖惩直接联系起来，使每个人都能够时刻感受到自己的工作对整个团队和机构的影响，进一步激发了我们的责任感和使命感。

其次，农行问责办法也明确了失职渎职等不当行为的红线和处罚标准。

在工作中，行员应该时刻维护机构和客户的利益，严守职业操守，不得利用职权从中谋取私利，否则将被追究责任。

我觉得这是非常必要的，因为一个没有纪律和道德底线的机构，无法赢得社会和客户的信任，也无法长久发展。

对于我们行员来说，问责办法的出台提醒我们要时刻谨记自己的职业操守，不能因为一时的私利而破坏了自己的职业形象和机构的声誉。

再次，农行问责办法的实施也提醒了我们行员要保持高度的工作纪律和专业水准。

在金融行业，行员的工作涉及到客户的资金和利益，要求我们在工作中必须保持准确、高效和负责的态度。

问责办法的出台表明了行员在工作中的绩效要受到严格的评估，并根据评估结果进行奖惩。

因此，我们行员必须要时刻保持对工作的高度认真和负责，确保自己的工作质量和效率。

最后，农行问责办法也鼓励了行员之间的合作和团队精神。

在问责办法中，有涉及集体失职的情况，行员不得推卸责任，必须承担相应的责任。

这就要求我们行员要密切合作，互相协调，共同完成工作任务。

只有团结合作，才能够确保工作的顺利进行，从根本上避免集体失职的问题的发生。

总的来说，农行问责办法的实施对于行员的工作态度和质量有了很大的促进作用。

中国银行业监督管理委员会关于印发银监会工作人员履职问责试行办法的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国银行业监督管理委员会关于印发银监会工作人员履职问责试行办法的通知（银监发〔2006〕85号）机关各部门，各银监局：现将《中国银行业监督管理委员会工作人员履职问责试行办法》（以下简称《问责办法》）印发给你们，请结合实际，认真贯彻执行。

《问责办法》是银监会内部监督管理的一项重要制度，是规范银监会工作人员履职行为，严格内部管理，提高行政效能的一项重要举措，是全面履行银行业监督管理职能的重要保障。

贯彻执行《问责办法》，对于推进银监会工作人员依法行政、增强责任意识、提高工作能力和水平，依法、公开、公正、高效地履行职责具有重要的作用。

各部门、各单位要充分认识贯彻执行《问责办法》的必要性和重要性，统一思想，形成共识，认真抓好落实。

要对学习贯彻《问责办法》作出具体部署，认真进行宣传教育和培训，引导全体工作人员领会其基本精神，认清意义，提高认识，熟知内容，明确相关规定。

各级领导干部特别是主要领导干部要带头执行履职问责规定，严于律己，为人表率，自觉接受监督。

要依据《问责办法》，紧密结合本部门、本单位工作人员履职情况，尽快完善各级各类人员工作岗位职责和要求，制定与之配套的实施细则和措施，建立健全科学、合理的问责机制。

要加强对执行《问责办法》情况的督促检查，不断加大履职问责工作力度，保证问责制度的有效实施。

各部门、各单位贯彻执行《问责办法》中好的做法和经验，以及贯彻执行中遇到的问题和意见建议，请及时向银监会反映。

2006年11月24日中国银行业监督管理委员会工作人员履职问责试行办法第一章总则第一条为了全面推进依法行政，加强对中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）工作人员（含聘用人员）的监督管理，增强责任意识，提高工作能力和水平，依法、公开、公正、高效履行职责，促进银行业安全、稳健运行，依据《中华人民共和国公务员法》、《中华人民共和国行政监察法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规及银监会有关规定，制定本办法。

最新中国农业银行员工违反规章制度处理办法农业银行作为中国国有大型商业银行，对员工行为的规范非常重视。

当员工违反规章制度时，必须采取适当的处理办法，以维护银行企业形象和员工的职业操守。

以下是关于最新中国农业银行员工违反规章制度处理办法的一篇超过1200字的文章。

近年来，中国农业银行作为国内最大的商业银行之一，取得了令人瞩目的成绩。

然而，令人遗憾的是，一些员工恶意违反银行的规章制度，破坏了银行的声誉和商誉。

因此，农业银行为了维护良好的企业形象与持久发展，特制定了一系列员工违反规章制度的处理办法。

首先，在面对员工违反规章制度的行为时，农业银行将充分调查事件事实，并严谨地进行证据收集和取证。

在核实违规行为后，农业银行将根据严重程度、后果以及员工在银行服务年限等因素综合考虑，从轻、适中或重处罚三个等级中选取相应的处理方式。

对于一些较轻微的违规行为，农业银行采取轻处罚方式。

这包括口头警告、书面警示、责令改正等。

这类处理方式主要是为了提醒员工对规章制度的重视，加强员工的法律意识和职业道德。

对于较为严重的违规行为，农业银行将采取适中的处罚措施。

这包括行政处分、扣减部分工资、调岗或停职等。

这类处理方式主要是为了惩罚员工的不当行为，防止类似行为再次发生，并让员工意识到自己的行为对银行形象和利益的影响。

对于极为恶劣的违规行为，农业银行将以严重处罚方式进行处理。

这包括开除员工、追究其法律责任、向公安机关报案等。

这类处理方式主要是为了维护银行的声誉和商誉，表明农业银行对违规行为的零容忍态度，并对员工进行严厉惩罚。

此外，在处理员工违反规章制度的过程中，农业银行也注重程序的公正与透明。

员工将享有合法的申诉权利，并有权提供有关证据进行辩解。

农业银行将充分听取员工的陈述与辩解，保证处理结果的公正性，不对员工进行任意打击或歧视。

最后，农业银行将通过内部培训和教育，进一步加强员工的法律意识和职业道德，以减少员工违反规章制度的发生。

农业银行将持续关注员工的行为，及时发现问题并采取相应措施有效预防。

中国农业银行工作人员违反贷款规章制度的处理办法(试行)文章属性•【制定机关】中国农业银行•【公布日期】1998.01.26•【文号】农银发[1998]21号•【施行日期】1998.01.26•【效力等级】行业规定•【时效性】失效•【主题分类】银行业监督管理正文*注：本篇法规已被《中国农业银行关于印发＜中国农业银行员工违反规章制度处理暂行办法＞的通知》（发布日期：2001年9月15日实施日期：2001年11月1日）废止中国农业银行工作人员违反贷款规章制度的处理办法（试行）（１９９８年１月２６日农银发〔１９９８〕２１号第一章总则第一条为加强贷款管理，规范贷款行为，防范贷款风险，提高贷款质量，根据《中国农业银行关于对工作人员违反规章制度处理的暂行规定》、《中国农业银行稽核处罚暂行办法》等有关规定，制定本办法。

第二条本办法所指规章制度的范围是有关贷款业务方面的国家法律、法规，中国人民银行颁布的法规、制度，中国农业银行的规章、制度、办法。

第三条本办法适用于从事贷款发放、贷款管理到贷款收回各环节的贷款业务操作及管理人员。

第四条对于违反贷款规章制度的工作人员，依照本办法给予以下相应处理：（一）批评教育，通报批评。

（二）经济处罚：包括扣发奖金和责任目标津贴、罚款、赔偿经济损失、没收非法所得。

（三）行政处分：包括警告、记过、记大过、降级、降职、撤职、开除留用察看、开除。

（四）其他处分：停职、免职下岗清收、下岗待聘、解聘、限期调出、解除劳动合同、辞退、除名。

以上几种处理可以并处。

第五条对违反规定并已触及刑律构成犯罪的，移交公安、检察机关，依法追究其刑事责任。

第二章贷款操作人员的违规处理第六条贷款操作人员的违规行为主要为：（一）贷款调查人员违反《中国农业银行贷款管理制度》第二十二条、第二十五条和《中国农业银行承兑汇票管理办法》第十条等规定，有下列情况之一的：１．未按贷款管理制度和贷款管理办法规定的有关要求对贷款（包括银行承兑汇票承兑、贴现和开具信用证，下同）的合法性、安全性、效益性等进行信贷调查，未核实抵押物、质物、保证人情况。

银行案件问责工作管理暂行办法第一章总则第一条为规范银行案件问责工作，落实案件风险责任，促进案件风险防控，根据《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》，结合本行实际，制定本办法。

第二条本办法所称案件是指本行从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯本行或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。

本行从业人员在案件中涉嫌犯罪或存在其他与案件直接相关的违法违规行为的，适用本办法。

第三条存在下列情形之一的，属于重大、恶性案件；（一）涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的；（二）性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的；（三）银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件。

第四条案件问责遵循依法依规、实事求是、权责对等、责任明确、逐级追究的原则。

第五条本办法所称案件问责是指本行对案件责任人员实施责任追究的行为。

第六条本办法所称案件责任人员是指对案件发生负有责任的本机构从业人员，包括作案人员，相关违法违规行为的实施人或参与人以及对案件发生负有管理、领导、监督责任的人员。

对案件发生负有管理、领导责任的人员是指本行董事会董事、监事会监事、高级管理层行长、副行长和总部机关各部室、各支行及其职能部门、筹建处的正副职负责人员。

对案件发生负有监督责任的人员是指不履行或未有效履行监督、检查职责，应发现而未发能及时发现、报告案件及风险的人员，包括相关各部门负有监督、检查职责人员。

第七条本行的案件问责工作接受银行业监督管理机构的监督和指导。

第二章问责方式第八条案件问责主要包括以下方式：（一）纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除等。

（二）经济处理：包括扣减绩效工资、降低薪酬级次、要求赔偿经济损失等。

（三）其他问责方式：包括通报批评、责令辞职、解除劳动合同等。

第九条案件问责方式可以合并使用，对于应当给予纪律处分的，不得以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。

银行问责方案在当今的金融体系中，银行在经济中扮演着至关重要的角色。

然而，随着金融危机的爆发以及一些银行涉及的丑闻，人们对银行的问责制度日益关注。

因此，建立一个有效的银行问责方案变得尤为重要。

首先，银行问责方案的核心应该是建立透明、有效的监管机制。

监管机构需要拥有充分的权力和资源，以有效地监督银行的运作和风险管理。

同时，监管机构还应该有足够的独立性，不受政府或其他利益集团的操纵。

这样一来，监管机构才能公正地处理银行违规行为，并对其进行问责。

其次，银行问责方案应该鼓励内部控制和风险管理的加强。

银行应该设立内部审核机构，负责审查员工的行为是否符合道德和法律的要求。

同时，银行还应该加强对员工的培训和教育，使其了解和遵守行业规范和法律法规。

只有这样，银行才能在避免内部违法行为方面发挥更大的作用。

此外，银行问责方案还应该设立有效的惩罚机制。

一方面，违规的银行应该被罚款或被限制业务发展，以给予银行敲警钟，引起其重视风险和合规问题。

另一方面，个人违法违规行为的责任应该被追究，相关人员应该承担相应的法律责任。

只有这样，才能真正实现对银行和相关人员的有效问责。

除了以上几点，银行问责方案还应该加强社会监督和参与。

公众对银行的期望越来越高，他们希望银行不仅能为自己谋取利益，也能为社会做出贡献。

因此，银行应该更加注重社会责任，加强与公众的沟通和互动。

同时，媒体和公众也应该对银行的经营状况进行监督，并及时发现和曝光问题。

最后，银行问责方案还应该加强国际合作和信息的共享。

金融业是全球性的，银行也常常涉及跨国业务。

因此，各国监管机构之间应该加强合作，共同打击银行违规行为。

同时，银行之间也应该加强信息的共享和交流，以提高整个行业的合规水平。

综上所述，建立一个有效的银行问责方案对于金融体系的稳定和可持续发展至关重要。

透明、有效的监管机制、内部控制和风险管理的加强、有效的惩罚机制、社会监督和参与，以及国际合作和信息共享，这些都是一个完善的银行问责方案所需要考虑的因素。

银行问责方案引言随着金融行业的不断发展和银行业务的不断扩大，银行作为金融机构必须时刻关注自身的合规性和风险控制。

然而，由于银行的庞大体系和复杂的业务流程，不可避免地可能会出现各种问题和失误。

为了保障银行的稳健运行和客户权益，建立一套完善的银行问责方案显得非常重要。

问责目标银行问责方案的目标是明确责任、规范行为、加强监督、提升风险防控能力，以确保银行的合规性和稳健经营。

其关键目标包括：1.阐明银行各级管理岗位的职责和权限；2.清晰规定各级管理岗位在业务中的问责范围和义务；3.建立有效的问责机制，促使责任人履行其职责；4.加强问责与奖惩的衔接，激励良好的业绩，惩戒不端的行为；5.提升银行整体风险控制和合规水平。

问责对象银行问责方案的对象包括银行各级管理岗位、银行员工以及银行委托的其他机构和个人。

银行各级管理岗位银行各级管理岗位是指从高管层到中层管理人员的各级岗位。

他们在银行各类业务中担任重要角色，对业务的执行和决策负有直接责任。

银行员工银行员工是银行各类职能岗位的从业人员，包括柜员、客户经理、风控人员等。

他们是银行业务的执行者，直接接触和服务于客户，对业务质量和效率具有重要影响。

银行委托机构和个人银行在开展业务过程中可能会委托其他机构和个人，如外包服务商、律师事务所等。

作为与银行有业务往来的合作方，他们也应当承担一定的问责义务，确保在合规和风险控制方面与银行保持一致。

问责措施银行问责方案的核心是建立一套严密的问责措施体系，以实现对问责对象的有效管理和监督。

具体措施包括：1. 职责明确银行应当明确各级管理岗位和员工的职责和权限，规定其在业务中要承担的问责范围和义务。

职责明确有助于消除责任模糊和推卸责任的现象，促使每个岗位和个人明确自身的责任。

2. 责任追究银行问责方案应当建立起一套完备的责任追究机制。

一旦发生失误或问题，相关岗位和个人应当被追究责任，并根据责任的轻重给予相应的处罚。

追究责任不仅仅是为了惩戒不端行为，更重要的是通过追究责任推动问题的解决和制度的改进。

中国农业银行合规政策（试行)第一章总则第一条为建立有效的合规风险管理机制，提高内控管理水平，根据银监会《商业银行合规风险管理指引》的要求，结合农业银行实际，制定本政策。

第二条本政策所称合规，是指使农业银行的经营管理活动与法律、规则和准则及内部规章制度相一致.前款所指法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。

本政策所称合规风险,是指因农业银行未能遵循法律、规则和准则及内部规章制度,可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

第三条合规管理是指农业银行有效识别和管理合规风险，主动预防违规事件发生的动态过程。

它是农业银行内部的一项核心风险管理活动,也是实施有效内部控制的基础。

第四条农业银行管理高层倡导并在全行推行诚实守信、敬业尽职的行为准则，培育全员依法合规经营意识,确立全员主动合规、合规创造价值的理念，着力加强执行力建设和合规文化建设,创造农业银行服务的优良市场品牌。

在开展经营管理活动中，严格遵循法律、规则和准则的规定与精神，主动承担公司社会责任，坚持专业水准和稳健的经营作风，尽心、尽力、尽责为客户提供服务,精心维护农业银行的声誉。

第五条本政策由高级管理层负责制定、传达和适时修订，由经营决策机构审批并监督实施。

第二章合规管理组织框架第六条农业银行经营决策机构是重大合规事项的决策机构，对全行经营活动的合规性负最终责任.负责审议批准全行的合规政策，并监督合规政策的实施.负责审议批准合规风险管理报告，并对管理合规风险的有效性作出评价。

第七条高级管理层负责制定书面的合规政策，贯彻执行经营决策机构有关合规管理事项的决议，有效管理全行合规风险。

第八条监事会对经营决策机构和高级管理层合规管理职责的履行情况进行监督。

第九条农业银行设立合规负责人和合规管理部门,协助高管层有效管理合规风险。

合规负责人负责全面协调合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责,定期向高级管理层提交合规风险评估报告.合规管理部门在合规负责人的管理下专门协助高级管理层有效识别和管理本行合规风险。