中国农业银行失职监督工作管理办法

中国农业银行员工违反规章制度处理办法资料1第2页（八）违反重大事故报告制度，迟报、漏报、瞒报和误报的；（九）未经授权，向新闻媒体、社会公布本行内部信息的。

第二十五条高级管理人员或主管人员有下列行为之一的，给予警告至撤职处分：（一）内部管理失控，下级行发生重大事故或严重违规违纪违法案件，或连续发生违规违纪违法案件的；（二）业务主管人员不按规定的期限和要求对所辖单位进行常规性检查、不按时完成上级行下达的专项检查，或者不按规定提交工作报告或报告内容不符合要求的。

第二十六条会计主管人员有下列行为之一的，给予记大过至开除处分：（一）营业期间不到岗，未能进行现场监督，导致柜员作案的；（二）兼职对外办理业务的；（三）离职、离岗未按规定办理交接的；（四）未按规定设置柜员的交易掩码和应用掩码，导致柜员乘机作案的；（五）擅自更改柜员属性进行作案的；（六）未履行监督、监管及授权职责，导致案件发生的；（七）数据上收行的三级主管办理柜台业务的；（八）违规保管柜员操作卡的；（九）未按制度规定监督柜员办理业务的；（十）未按规定审核联行业务的；（十一）未按规定设置操作级别和权限的。

第二节违反授权管理规章制度行为及处理第二十七条未经授权、超越授权或者授权终止后从事业务经营管理活动的，给予有关责任人员撤职至开除处分：第二十八条未按有关制度或授权书规定进行转授权的，给予有关责任人员记大过至开除处分。

第二十九条有下列行为造成不良后果的，给予有关责任人员警告至记过处分：（一）未建立授权书档案，致使授权书丢失的；（二）未按规定进行报告或备案的；（三）授权书内容不明确时，未经请示擅自开展业务的。

第三节违反资金计划管理规章制度行为及处理第三十条有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：（一）违反人民银行政策规定吸收存款或发放贷款的；（二）违反规定，为券商、企业或个人垫交证券交割清算资金的；（三）未经授权，办理同业拆借、债券交易、债券回购、票据融资等融资业务的；（四）未经总行授权，擅自进行权益性投资的；（五）违反贷款利率管理规定，造成贷款利息少收，损失金额在10万元人民币以上的。

附件1：中国农业银行员工违反规章制度处理办法目录第一章总则第二章处理方式及规则第三章违规行为及处理第一节领导班子成员和主管人员违反规章制度行为及处理第二节违反柜台业务规章制度行为及处理第三节违反中间业务规章制度行为及处理第四节违反金融市场业务规章制度行为及处理第五节违反托管业务规章制度行为及处理第六节违反外汇业务规章制度行为及处理第七节违反银行卡业务规章制度行为及处理第八节违反电子银行业务规章制度行为及处理第九节违反信贷业务规章制度行为及处理第十节违反个人信贷业务规章制度行为及处理第十一节违反风险管理业务规章制度行为及处理第十二节违反资金计划管理规章制度行为及处理第十三节违反自营不良资产和委托资产处臵业务规章制度行为及处理第十四节违反固定资产管理及集中采购规章制度行为及处理第十五节违反财务管理规章制度行为及处理第十六节违反法律事务管理规章制度行为及处理第十七节违反规章制度管理行为及处理第十八节违反计算机管理规章制度行为及处理第十九节违反授权、反洗钱规章制度行为及处理第二十节违反监督检查工作规章制度行为及处理第二十一节违反人力资源管理规章制度行为及处理第二十二节违反监察工作规章制度行为及处理第二十三节违反安全保卫规章制度行为及处理第二十四节违反行政印章和档案管理规章制度行为及处理第二十五节违反保密管理规章制度行为及处理第二十六节违反总务管理规章制度行为及处理第二十七节其他违反规章制度行为及处理第四章处理程序第一节移送程序第二节纪律处分程序第三节其他处理程序第四节复议程序第五章附则中国农业银行员工违反规章制度处理办法第一章总则第一条为严格执行各项规章制度，强化内部管理，维护正常经营管理秩序，保障中国农业银行（以下简称“本行”）资产安全、稳健经营和有效发展，根据国家有关法律法规、金融规章和本行相关制度，制定本办法。

第二条本办法所称违反规章制度行为，是指本行员工违反国家法律法规、金融规章以及本行相关制度，应受到处理的行为（以下简称“违规行为”）。

中国农业银行员工违反规章制度处理办法第一章总则第一条为严格执行各项规章制度，强化内部管理，维护正常经营管理秩序，保障中国农业银行（以下简称“本行”）资产安全、稳健经营和有效发展，根据国家有关法律法规、金融规章和本行相关制度，制定本办法。

第二条本办法所称违反规章制度行为，是指本行员工违反国家法律法规、金融规章以及本行相关制度，应受到处理的行为（以下简称“违规行为”）。

第三条本办法规定的有关责任人员，是指未履行或未正确履行职责，对违规事实的发生负有责任的员工，包括各级行领导班子成员（含同职级人员，下同）、主管人员和一般员工。

主管人员，是指各级行内设机构负责人（包括正职和副职）、营业网点负责人及运营主管。

一般员工，是指除领导班子成员、主管人员以外的其他员工。

第四条对违规责任人员的处理原则：（一）实事求是，客观公正，人人平等，程序规范；（二）视行为情节轻重，过错归责，保障员工合法权益；（三）教育与惩戒相结合；（四）视违规后果，量纪适当。

第五条本办法适用于本行所有员工，包括外派境外机构的人员和内退人员。

第六条已与本行解除劳动关系的人员，经查实在本行工作期间有违规行为的，按本办法提出处理建议，移送有关单位处理；没有单位的，由本级行留存备查。

第二章处理方式及规则第七条对违规责任人员的处理方式：（一）纪律处分：警告、记过、记大过、降职、撤职、开除。

开除处分适用于受到刑事处罚或因重大违规造成严重后果的直接责任人员。

给予开除处分的，同时解除劳动合同。

（二）其他处理：积分处理、经济处理、通报批评、诫勉谈话、待岗管理、岗位降级、停职、引咎辞职、责令辞职、免职、解除劳动合同等。

纪律处分和其他处理可以合并使用，也可单独使用。

第八条本办法所称不良后果是指：因违规行为发生50万元（不含）以下案件的；造成100万元（不含）以下资金风险或损失的；对本行形象、声誉在社会上造成一定负面影响的。

严重后果是指:因违规行为发生50万元（含）以上案件的；造成100万元（含）以上资金风险或损失的；造成重大责任事故的；受到政府、监管部门通报批评、责令整改或处罚的；对本行形象、声誉在社会上造成严重负面影响的。

中国农业银行员工违反规章制度处理办法目录第一章总则第二章处理方式及规则第三章违规行为及处理第一节领导班子成员和主管人员违反规章制度行为及处理第二节违反柜台业务规章制度行为及处理第三节违反中间业务规章制度行为及处理第四节违反金融市场业务规章制度行为及处理第五节违反托管业务规章制度行为及处理第六节违反外汇业务规章制度行为及处理第七节违反银行卡业务规章制度行为及处理第八节违反电子银行业务规章制度行为及处理第九节违反信贷业务规章制度行为及处理第十节违反个人信贷业务规章制度行为及处理第十一节违反风险管理业务规章制度行为及处理第十二节违反资金计划管理规章制度行为及处理第十三节违反自营不良资产和委托资产处置业务规章制度行为及处理第十四节违反固定资产管理及集中采购规章制度行为及处理第十五节违反财务管理规章制度行为及处理第十六节违反法律事务管理规章制度行为及处理第十七节违反规章制度管理行为及处理第十八节违反计算机管理规章制度行为及处理第十九节违反授权、反洗钱规章制度行为及处理第二十节违反监督检查工作规章制度行为及处理第二十一节违反人力资源管理规章制度行为及处理第二十二节违反监察工作规章制度行为及处理第二十三节违反安全保卫规章制度行为及处理第二十四节违反行政印章和档案管理规章制度行为及处理第二十五节违反保密管理规章制度行为及处理第二十六节违反总务管理规章制度行为及处理第二十七节其他违反规章制度行为及处理第四章处理程序第一节移送程序第二节纪律处分程序第三节其他处理程序第四节复议程序第五章附则中国农业银行员工违反规章制度处理办法第一章总则第一条为严格执行各项规章制度，强化内部管理，维护正常经营管理秩序，保障中国农业银行（以下简称“本行”）资产安全、稳健经营和有效发展，根据国家有关法律法规、金融规章和本行相关制度，制定本办法。

第二条本办法所称违反规章制度行为，是指本行员工违反国家法律法规、金融规章以及本行相关制度，应受到处理的行为（以下简称“违规行为”）。

中国农业银行员工违规行为处理办法（农银规章〔2010〕140号发布农银规章〔2013〕99号第一次修订农银规章〔2017〕39号第二次修订修订后自2017年5月1日起施行）第一章总则第一节指导原则及适用范围第一条为严格执行各项规章制度，强化内部管理，维护正常经营管理秩序，保障中国农业银行（以下简称“本行”）资产安全、稳健经营和有效发展，保护员工合法权益，根据国家有关法律法规、金融规章和本行相关制度，制定本办法。

第二条本办法所称违规行为,是指本行员工违反国家有关法律法规、金融规章以及本行相关制度的行为。

对发生违规行为的员工，应当依据本办法相关规定给予相应处理。

第三条本办法所称各级行，包括总行管理本部部门和直属机构、境内一级分行及以下分支机构、培训学院、派驻境外机构（含境外分行、子行、代表处、筹备组）和子公司（含全资、控股、参股）。

第四条本办法所称有关责任人，是指不履行或不正确履行职责，对违规行为或后果负有责任的人员。

包括直接责任人、间接责任人、管理责任人、领导责任人和监督检查责任人。

直接责任人，是指实施违规行为的当事人或对违规行为及后果起主要作用的人员。

间接责任人，是指与违规行为存在关联的相关人或对违规行为及后果起次要作用的人员。

管理责任人，是指在其职责范围内，对负责管理的工作不履行或不正确履行职责，对违规行为及后果负有管理责任的人员。

包括各级行内设机构负责人（含正职、副职和助理）及履行管理责任的相关人员、营业网点负责人（含正职和副职）及运营主管（含运营副主管）。

领导责任人，是指在其职责范围内，对直接主管、应管或参与决定的工作不履行或不正确履行职责，对违规行为及后果负有领导责任的人员，包括各级行领导班子成员。

领导责任人包括主要领导责任人和重要领导责任人。

主要领导责任人，是指对直接主管的工作不履行或不正确履行职责，对违规行为及后果负直接领导责任的人员；重要领导责任人，是指对应管的工作或参与决定的工作不履行或不正确履行职责，对违规行为及后果负次要领导责任的人员。

XX农村信用社员工违规失职行为处理办法第一章总则第一条为严格落实各项规章制度，强化内部管理，惩戒违规失职行为，防范和化解金融风险，保障全省农村信用社资产安全，促进各项业务经营健康发展，根据国家有关法律法规、金融规章和XX省农村信用社相关制度，制定本办法。

第二条本办法所称违规行为，是指农村信用社员工违反国家制定和颁布的关于金融业务与管理的法律、法规、规章及规范性文件、XX省农村信用社制定和颁布的各项基本制度、管理办法、操作规程和劳动纪律等行为。

本办法所称失职行为，是指农村信用社员工怠于履行岗位职责，应作为而未作为、错误作为、不当作为，造成资产损失、不良影响、未能完成重要职责目标或工作任务的情形。

本办法所称农村信用社（农村信用社各级机构）是指XX省农村信用社联合社机关、各审计中心，市级农村商业银行，县、市、区农村信用合作联社、农村合作银行、农村商业银行。

第三条本办法下列用语的含义是：（一）本办法所称案件，是指农村信用社员工独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯农村信用社或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。

（二）审理，是指纪检监察部门对违规失职问题涉及的事实、证据、程序、适用规章等进行审查，提出处理意见的过程。

（三）核准，是指上级机构对下级机构违规失职问题的审理意见进行审核，批准有关请示事项的过程。

（四）申诉，是指被处理人对处理决定不服，未在规定期限内申请复审、复核，或者对复核决定仍不服，书面请求本级机构或者上级机构变更、撤销原处理决定的情形。

第四条全省农村信用社员工应熟悉与本职工作相关的法律法规、规章制度和业务操作流程，并认真执行。

第五条本办法适用于员工违规失职尚不构成犯罪的行为。

涉嫌犯罪的，除移送司法机关处理外，同时按照本办法有关规定作相应处理。

第六条本办法适用于与XX省农村信用社建立劳动合同关系的员工。

第七条对已退休员工在农村信用社工作期间的违规失职行为，给农村信用社造成损失的，农村信用社对其保留处分和追偿权。

中国农业银行关于印发《中国农业银行员工违反规章制度处理暂行办法》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国农业银行关于印发《中国农业银行员工违反规章制度处理暂行办法》的通知（2001年9月15日农银发[2001]153号）各省、自治区、直辖市分行，新疆兵团分行，各直属分行，各培训学院：现将《中国农业银行员工违反规章制度处理暂行办法》(以下简称《处理办法》)及有关说明印发给你们，请认真学习，遵照执行。

并就有关问题通知如下：一、充分认识总行制定《处理办法》的目的和意义制定统一的《处理办法》，是总行加强内控制度建设的重大举措，其目的是为了严格执行各项规章制度，强化内部管理，维护正常的经营管理秩序，保障农业银行资产安全和稳健经营，扭转全系统多年以来存在的有章不循、执法不严、处罚不力的局面，促进农业银行的改革发展。

1997年以来，总行先后下发了8个单行的违反规章制度处罚办法，还有一些分散在各类业务管理制度或操作规程中的处罚规定。

这些规定对规范业务经营，严肃处理各种违规行为起到了一定作用。

但是，由于这些处理规定缺乏有机的协调和统一，在一定程度上存在着矛盾、重复和处罚尺度不一致的问题。

随着我行业务的发展，大量新业务出现，原有的处罚规定亟需根据实际情况加以充实和完善。

同时，《金融违法行为处罚办法》出台以后，国家有关部门又相继制定了很多违规违纪的处理规定，我行原有的各项处理规定必须据此作出调整。

因此，在对现有各项违规处理规定进行清理的基础上，尽快制定统一的《处理办法》十分必要：一是使《处理办法》符合国家有关规定，为我行处理各种违规行为提供合法有效的依据；二是统一设定处理的类型、幅度，避免对同一性质问题处理轻重不一；三是制定一个集中、全面、细致的《处理办法》，改变现有处理规定分散、漏缺的状况，推动我行规章制度建设。

中国农业银行关于印发《中国农业银行员工行为守则》的通知文章属性•【制定机关】中国农业银行•【公布日期】2000.02.17•【文号】农银发[2000]30号•【施行日期】2000.02.17•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国农业银行关于印发《中国农业银行员工行为守则》的通知（2000年2月17日农银发[2000]30号）各省、自治区、直辖市分行，各直属分行，各直属院校：现将《中国农业银行员工行为守则》印发给你们，请认真组织学习，抓好贯彻落实，并以此为基本要求，扎扎实实地开展职业道德教育，努力塑造农业银行良好的社会形象。

附：中国农业银行员工行为守则第一章总则第一条为了规范员工行为，提高员工素质，塑造农业银行的良好社会形象，促进农业银行的发展，根据国家法律、法规和社会道德规范，结合农业银行的实际情况，制定本守则。

第二条农业银行员工必须认真履行公民义务和行员工作职责，切实维护农业银行的信誉和整体利益，自觉做到思想进步、道德高尚、业务精良、服务规范、纪律严明。

第三条本守则是农业银行员工必须自觉遵守的基本行为准则，是各级行进行员工行为管理的基本依据。

第四条本守则适用于中国农业银行全体员工。

第二章努力学习提高水平第五条认真学习政治理论。

（一）学习马列主义、毛泽东思想、邓小平理论，用马克思主义武装自己的头脑。

（二）正确运用马克思主义的立场、观点和方法，观察问题，分析问题，识别真伪，区分善恶。

（三）积极参加政治学习活动，学习时事，关心国家大事。

第六条勤奋学习业务知识。

（一）学习经济金融理论，掌握国家经济金融政策，了解经济和银行业的发展动态，熟悉本专业的基础知识。

（二）刻苦钻研业务，熟练掌握本专业、本岗位的管理办法和操作规程，积极参加各项业务竞赛活动，努力成为本专业的行家里手。

（三）积极应用现代管理手段，并掌握电脑操作、网上银行等新技术，更新知识结构。

不断学习新业务、新知识，努力提高岗位技能。

中国农业银行员工违反规章制度处理办法目录第一章总则第二章处理方式及规则第三章违规行为及处理第一节领导班子成员和主管人员违反规章制度行为及处理第二节违反柜台业务规章制度行为及处理第三节违反中间业务规章制度行为及处理第四节违反金融市场业务规章制度行为及处理第五节违反托管业务规章制度行为及处理第六节违反外汇业务规章制度行为及处理第七节违反银行卡业务规章制度行为及处理第八节违反电子银行业务规章制度行为及处理第九节违反信贷业务规章制度行为及处理第十节违反个人信贷业务规章制度行为及处理第十一节违反风险管理业务规章制度行为及处理第十二节违反资金计划管理规章制度行为及处理第十三节违反自营不良资产和委托资产处置业务规章制度行为及处理第十四节违反固定资产管理及集中采购规章制度行为及处理第十五节违反财务管理规章制度行为及处理第十六节违反法律事务管理规章制度行为及处理第十七节违反规章制度管理行为及处理第十八节违反计算机管理规章制度行为及处理第十九节违反授权、反洗钱规章制度行为及处理第二十节违反监督检查工作规章制度行为及处理第二十一节违反人力资源管理规章制度行为及处理第二十二节违反监察工作规章制度行为及处理第二十三节违反安全保卫规章制度行为及处理第二十四节违反行政印章和档案管理规章制度行为及处理第二十五节违反保密管理规章制度行为及处理第二十六节违反总务管理规章制度行为及处理第二十七节其他违反规章制度行为及处理第四章处理程序第一节移送程序第二节纪律处分程序第三节其他处理程序第四节复议程序第五章附则中国农业银行员工违反规章制度处理办法第一章总则第一条为严格执行各项规章制度，强化内部管理，维护正常经营管理秩序，保障中国农业银行（以下简称“本行”）资产安全、稳健经营和有效发展，根据国家有关法律法规、金融规章和本行相关制度，制定本办法。

第二条本办法所称违反规章制度行为，是指本行员工违反国家法律法规、金融规章以及本行相关制度，应受到处理的行为（以下简称“违规行为”）。

中国农业发展银行监督管理办法（征求意见稿）第一章总则第一条为加强对中国农业发展银行（以下简称农发行）的监督管理，推进落实国家战略和政策，规范农发行经营行为，防控金融风险，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本办法。

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第二条农发行应坚持依法合规经营、审慎稳健发展，遵守国家法律法规、银行业金融机构审慎经营规则，强化资本约束，与商业性金融机构建立互补合作关系，实现长期可持续发展。

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第三条农发行应紧紧围绕服务国家战略，建立市场化运行、约束机制，发展成为定位明确、功能突出、业务清晰、资本充足、治理规范、内控严密、运营安全、服务良好的政策性金融机构。

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第四条中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）及其派出机构依法依规对农发行实施监督管理。

第二章市场定位第五条农发行应依托国家信用支持，支持我国经济社会发展的重点领域和薄弱环节。

主要支持维护国家粮食安全、促进农业现代化、改善农村基础设施建设等领域，在农村金融体系中发挥主体和骨干作用。

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第六条农发行应坚守政策性金融定位，在依法确定的支持领域和经营范围内开展业务，具体业务可分为政策性业务和自营性业务两类。

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第七条农发行应坚持以政策性业务为主体，可以与商业银行合作开展银团贷款等业务，不得利用政策优势开展不公平竞争。

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第八条农发行应创新金融服务模式，发挥政策性金融作用，改进和加强农村地区普惠金融服务，采取与银行机构合作的方式开展小微企业金融服务。

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第九条根据形势发展需要，农发行董事会可每三年或必要时制订业务范围认定及划分动态调整方案，按规定程序报批。

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第三章公司治理第十条农发行党委发挥领导核心作用，把方向、管大局、保落实，保证党和国家的方针政策、重大部署得到贯彻执行，把党的领导融入公司治理各个环节。

中国农业银行员工违规处理办法第一条为严格执行各项规章制度，强化内部管理，维护正常经营管理秩序，保障中国农业银行（以下简称本行）资产安全、稳健经营和有效发展，根据国家有关法律法规和金融规章，制定本办法。

第二条本办法所称违反规章制度行为是指本行员工违反国家法律法规、金融规章，以及本行各项基本制度、管理办法、有关规定、操作规程和实施细则的行为（以下简称违规行为）。

第三条本办法规定的有关责任人员，是指不履行或不正确履行职责，对违规事实的发生负有责任的员工，包括高级管理人员、主管人员和一般员工。

高级管理人员是指任职前需由银行业监管部门核准任职资格的人员。

主管人员是指各级行内设机构负责人（包括正职和副职）、营业网点负责人及会计主管。

一般员工是指除高级管理人员、主管人员以外的其他员工。

第四条对违规责任人员的处理原则：（一）制度面前人人平等；（二）以事实为依据，视违规情节、后果等情况作出适当处理；（三）引发案件的，从重或加重处理；（四）涉嫌犯罪的，移送国家公安、司法机关处理；（五）国家法律法规、金融规章对违规行为的处理有特别规定的，从其规定。

第五条本办法适用于本行所有员工，包括与本行签订劳动合同的人员，以及未与本行签订劳动合同但存在事实劳动关系的人员。

已与本行解除劳动关系的人员，经查实在本行工作期间有违规行为的，按有关规定提出处理建议，移送有关单位处理。

退休和内退人员，在本行工作期间有违规行为的，根据本办法进行处理。

第六条对违规责任人员的处理方式：（一）经济处罚，包括罚款，扣发考核性工资、奖金、期酬等；（二）纪律处分，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除；（三）其他处理，包括通报批评、离岗清收、限期调离、停职、解聘专业技术职务、除名、解除劳动合同等。

以上处理方式可以并处。

第七条一般员工有过失违规，情节轻微、没有造成经济损失或其他不良后果的违规行为，可以依据《中国农业银行审计处罚处理暂行规定》实施单独罚款处理。

附件 1：中国农业银行职工违犯规章制度办理方法目录第一章总则第二章办理方式及规则第三章违规行为及办理第一节领导班子成员和主管人员违犯规章制度行为及办理第二节违犯柜台业务规章制度行为及办理第三节违犯中间业务规章制度行为及办理第四节违犯金融市场业务规章制度行为及办理第五节违犯托管业务规章制度行为及办理第六节违犯外汇业务规章制度行为及办理第七节违犯银行卡业务规章制度行为及办理第八节违犯电子银行业务规章制度行为及办理第九节违犯信贷业务规章制度行为及办理第十节违犯个人信贷业务规章制度行为及办理第十一节违犯风险管理业务规章制度行为及办理第十二节违犯资本计划管理规章制度行为及办理第十三节违犯自营不良财富和拜托财富处臵业务规章制度行为及办理第十四节违犯固定财富管理及集中采买规章制度行为及处理第十五节违犯财务管理规章制度行为及办理第十六节违犯法律事务管理规章制度行为及办理第十七节违犯规章制度管理行为及办理第十八节违犯计算机管理规章制度行为及办理第十九节违犯受权、反洗钱规章制度行为及办理第二十节违犯督查检查工作规章制度行为及办理第二十一节违犯人力资源管理规章制度行为及办理第二十二节违犯督查工作规章制度行为及办理第二十三节违犯安全捍卫规章制度行为及办理第二十四节违犯行政印章和档案管理规章制度行为及办理第二十五节违犯保密管理规章制度行为及办理第二十六节违犯总务管理规章制度行为及办理第二十七节其余违犯规章制度行为及办理第四章办理程序第一节移送程序第二节纪律处罚程序第三节其余办理程序第四节复议程序第五章附则中国农业银行职工违犯规章制度办理方法第一章总则第一条为严格执行各项规章制度，加强内部管理，保护正常经营管理次序，保障中国农业银行（以下简称“本行” ）财富安全、稳重经营和有效发展，依据国家有关法律法例、金融规章和本行有关制度，拟订本方法。

第二条本方法所称违犯规章制度行为，是指本行职工违犯国家法律法例、金融规章以及本行有关制度，应遇到办理的行为（以下简称“违规行为” ）。

中国农业银行工作人员违反贷款规章制度的处理办法(试行)文章属性•【制定机关】中国农业银行•【公布日期】1998.01.26•【文号】农银发[1998]21号•【施行日期】1998.01.26•【效力等级】行业规定•【时效性】失效•【主题分类】银行业监督管理正文*注：本篇法规已被《中国农业银行关于印发＜中国农业银行员工违反规章制度处理暂行办法＞的通知》（发布日期：2001年9月15日实施日期：2001年11月1日）废止中国农业银行工作人员违反贷款规章制度的处理办法（试行）（１９９８年１月２６日农银发〔１９９８〕２１号第一章总则第一条为加强贷款管理，规范贷款行为，防范贷款风险，提高贷款质量，根据《中国农业银行关于对工作人员违反规章制度处理的暂行规定》、《中国农业银行稽核处罚暂行办法》等有关规定，制定本办法。

第二条本办法所指规章制度的范围是有关贷款业务方面的国家法律、法规，中国人民银行颁布的法规、制度，中国农业银行的规章、制度、办法。

第三条本办法适用于从事贷款发放、贷款管理到贷款收回各环节的贷款业务操作及管理人员。

第四条对于违反贷款规章制度的工作人员，依照本办法给予以下相应处理：（一）批评教育，通报批评。

（二）经济处罚：包括扣发奖金和责任目标津贴、罚款、赔偿经济损失、没收非法所得。

（三）行政处分：包括警告、记过、记大过、降级、降职、撤职、开除留用察看、开除。

（四）其他处分：停职、免职下岗清收、下岗待聘、解聘、限期调出、解除劳动合同、辞退、除名。

以上几种处理可以并处。

第五条对违反规定并已触及刑律构成犯罪的，移交公安、检察机关，依法追究其刑事责任。

第二章贷款操作人员的违规处理第六条贷款操作人员的违规行为主要为：（一）贷款调查人员违反《中国农业银行贷款管理制度》第二十二条、第二十五条和《中国农业银行承兑汇票管理办法》第十条等规定，有下列情况之一的：１．未按贷款管理制度和贷款管理办法规定的有关要求对贷款（包括银行承兑汇票承兑、贴现和开具信用证，下同）的合法性、安全性、效益性等进行信贷调查，未核实抵押物、质物、保证人情况。

农行员工违反规章制度处理办法（共8篇）第1篇：农行员工违反规章制度处理办法中国农业银行员工违反规章制度处理办法第一章总则第一条为严格执行各项规章制度，强化内部管理，维护正常的经营管理秩序，保障中国农业银行（以下简称本行）资产安全和稳健经营，根据国家有关法律、法规、金融规章以及本行各项规章制度，制定本办法。

第二条本办法所称违反规章制度行为是指本行员工违反国家法律、法规、金融规章，以及本行各项基本制度、管理办法、操作规程和劳动纪律的行为（以下简称违规行为）。

第三条本办法规定的有关责任人员，是指不履行或不正确履行职责，对违规事实的发生负有责任的员工，包括高级管理人员、主管人员和一般员工。

高级管理人员，是指本行各级行行长、副行长，各级营业部总经理、副总经理，办事处、分理处、营业所主任、副主任。

主管人员，是指各级行内设机构负责人及副职人员（含营业单位坐班主任、储蓄所主任）。

第四条对违规责任人员的处理原则：（一）本行任何员工有违规行为的，在适用本办法上一律平等；（二）对违规责任人员的处理，要与违规事实和责任轻重相适应；（三）国家法律、法规、金融规章对违规行为的处理有特别规定的，从其规定；（四）本行员工违规行为有犯罪嫌疑的，移交国家司法机关处理。

第五条本办法适用于本行所有员工，包括长期合同工、储蓄合同工和短期合同工。

已与本行解除劳动关系的人员，经查实在本行工作期间有违规行为的，可以提出处理建议，按照有关移送和处理的规定，移送其现所在单位进行处理。

离、退休人员，经查实在本行工作期间有违规行为的，应当根据本办法进行处理。

第六条人事档案关系不在本行的员工，应当按照劳动合同和本办法的规定，以经济处罚或其他处理方式对其违规行为进行处理。

一般不适用本办法有关纪律处分的规定。

第二章处理方式及规则第七条对违规责任人员的处理方式：（一）经济处罚，包括罚款、扣发考核性工资；（二）纪律处分，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除：（三）其他处理，包括通报批评、离岗清收、限期调离、解聘专业技术职务、辞退、除名、解除劳动合同等。

中国农业银行关于印发《中国农业银行银行卡部门自律监管实施细则》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国农业银行关于印发《中国农业银行银行卡部门自律监管实施细则》的通知（2000年12月26日农银发［2000］150号）各省、自治区、直辖市分行，新疆兵团分行，各直属分行：为切实加强银行卡业务的规范化管理，完善内部控制机制，防范银行卡各类案件的发生，保证银行卡业务健康稳定发展，现将《中国农业银行卡部门自律监管实施细则》印发给你们，请遵照执行。

对执行中遇到的问题，请及时报告总行（银行卡部）。

附：中国农业银行银行卡部门自律监管实施细则第一章总则第一条为了加强银行卡业务管理，加大内部控制力度，有效防范和化解银行卡业务风险，保证银行卡业务稳定健康的发展，根据《中国农业银行业务部门自律监管工作指导原则》和银行卡有关法规、制度的规定，制定本实施细则。

第二条银行卡部门自律监管是指银行卡部门对本部门主管的业务活动进行自律性监督管理，是内部控制机制的重要组成部分，是防范经营风险的重要措施。

第三条银行卡部门自律监管的主要对象是下一级银行卡部门。

在监管过程中，上级银行卡部门根据工作需要，监管检查可以延伸至所辖的各级分支机构。

第四条自律监管工作采取一级抓一级，谁主管谁负责，层层抓落实的组织管理原则。

第二章自律监管的内容第五条银行卡业务经营范围的执行情况（一）按照人民银行规定，积极开展业务经营活动。

在发卡程序中，对批准发卡、违规发卡等规定程序要求如实反映。

（二）贯彻落实上级行有关银行卡业务的方针、政策和有关规定，并采取措施，组织实施。

第六条准贷记卡资信审查执行情况（一）切实按照准贷记卡的规定进行资信审查。

中国农业发展银行监督管理办法
佚名
【期刊名称】《中华人民共和国国务院公报》
【年(卷),期】2018(0)4
【摘要】第一章总则第一条为加强对中国农业发展银行（以下简称农发行）的监督管理，督促落实国家战略和政策，规范经营行为，防控金融风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本办法。

【总页数】8页(P43-50)
【关键词】中国农业发展银行;监督管理办法;《中华人民共和国银行业监督管理法》;国家战略;经营行为;金融风险;法律法规;农发行
【正文语种】中文
【中图分类】F830.31
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