第10章 货币供给

第十章货币供给（一）找出每个词汇的正确含义1．内生变量----- B2．基础货币----- C3．外生变量----- D4．派生存款----- A5．现金漏损率----- G6．原始存款----- E7．货币乘数---- H8．存款货币---- I9．货币供给-----F10．存款派生倍数----E含义a．由商业银行发放贷款、办理贴现或投资等业务活动引申而来的存款。

b．在经济体系内部由诸多纯粹经济因素影响而自行变化的变量。

c．处于流通领域为社会公众所持有的现金及银行体系准备金（包括法定存款准备金和超额准备金）的总和。

d．在经济体制中受外部因素影响，而由非经济体系内部因素所决定的变量。

e．商业银行接受的客户以现金方式存入的存款和中央银行对商业银行的再贴现或再贷款而形成的准备金存款。

f．存在商业银行使用支票可以随时提取的活期存款。

g．现金漏损额与银行存款总额的比率。

h．一定时期内一国银行系统向经济中投入、创造、扩张（或收缩）货币的行为i．总存款与原始存款之间的比率j．货币供给量对基础货币的倍数关系（二）填空1．各国中央银行都以______流动性______作为划分货币供给层次的标准。

2．人们日常使用的货币供给概念一般都是___名义________货币供给。

3．货币当局可以通过调控基础货币和乘数来间接调控___货币供应量_________。

4．再贴现率提高意味着商业银行的______借款成本______也随之提高。

5．法定存款准备率提高意味着商业银行的___放款能力_________降低。

6．再贴现政策主要通过____利率________机制间接地发挥作用。

7．通货存款比例取决于______居民企业______的持币行为。

8．在发达的市场经济的条件下，货币供给的控制机制由两个环节构成：_基础货币_____和___货币乘数____。

9．国际货币基金组织定义的准货币包括___定期存款______、__储蓄存款_______和_____外币存款_____。

2021年上半年学位综合评定考试《货币金融学》课程考试大纲第一章货币与货币制度考点：1.概念：狭义货币、广义货币、货币职能、货币制度、格雷欣法则2.理解：货币制度的构成要素和货币形式的演变与发展第二章金融机构体系概览考点：1.概念：商业银行、金融公司、保险公司、政策性金融机构、开放式基金、封闭式基金2.理解：直接融资的间接融资特点及其区别第三章利息与利率考点：1.概念：利率、基准利率、名义利率、实际利率2.理解：影响利率的主要因素第四章金融市场及其构成考点：1.概念：资本市场、货币市场、金融市场、金融工具、国库券、回购协议、债券2.理解：同业拆借市场、场外交易市场特点、场内交易的特点第五章金融衍生工具市场考点：1.概念：股票价格指数、利率互换、利率期货、期权、欧式期权、远期利率协议2.理解：金融衍生工具的主要种类、概念和特征第六章商业银行及经营管理考点：1.概念：法定存款准备金、商业银行表外业务2.理解：商业银行的储备资产、商业银行的主要职能第七章中央银行考点：1.概念：中央银行、商业银行、准中央银行、基础货币2.理解：中央银行的性质及其基本职能第八章银行监管考点1.概念：银行挤兑、核心资本、市场风险2.掌握：银行监管的主要内容、目的和原则第九章货币政策考点1.概念：货币政策、法定存款准备金率、贴现政策2.理解：货币政策到主要内容、贴现政策的运作机制及优缺点第十章货币供求考点：1.概念：货币需求、货币供给、派生存款、超额准备金第十一章通货膨胀与通货紧缩考点：1.概念：通货膨胀、通货紧缩第十二章开发金融体系概览考点：1.概念：外汇、汇率的标价法、2.理解：国际货币体系的内涵五、考试复习题<<货币金融学>复习题一、单项选择（每题1分，本大题10题，共计10分）1.货币和收入的区别在于（）A.货币是指流量而收入是指存量B.货币是指存量而收入是指流量C.两者无区别，都是流量概念D.两者无区别，都是存量概念2.货币的基本职能是（）A.价值尺度B.流通手段C.流通手段和支付收到D.价值尺度和流通手段3.根据通用的货币层次划分标准，准货币一般是指（）A.M1和M2的差额B.M2和M3的差额C.M1和M3的差额D.以上均不是4. 现代金融经济学认为，金融机构存在最主要因素是（）A.柠檬问题B.二手车问题C.搭便车问题D.信息不对称5.在银行体系中，处于主体地位的是（）A.中央银行B.专业银行C.商业银行D.投资银行6.降低利率会是企业利润相对（）。

第十章货币供给理论本章重点问题1、基础货币2、货币乘数及其影响因素3、货币供给内生论和外生论第一节货币供给理论概述货币供给理论，是研究货币供给量的形成机制、运行机制和调控机制的理论；它是货币政策理论中同货币需求理论相对应的另一个侧面。

它所研究的问题主要包括：货币的涵盖范围、货币的供给方式、影响货币供给量的因素以及货币管理当局对货币供给的控制等。

一、货币供给理论的发展沿革相对于历史悠久的货币需求理论来说，货币供给理论的发展有些滞后，但早在金属货币时期，人们已经开始关注货币供给。

由于贵重金属开采量的限制，货币供给不足是经济中的主要问题，例如中国唐代中期曾经出现的“钱荒”和明清之际的“银荒”，都是货币供给不足的例证。

而真正突破金属货币供给限制的，是现代信用体系的货币创造机制。

因此一般认为，货币供给理论的思想渊源是18世纪的信用创造学说。

信用创造说的基本观点是：银行的功能在于为社会创造信用，银行能够通过发放贷款创造存款。

正是这一存款的派生机制，为货币供给理论的产生发展奠定了基础。

此后，英国经济学界在19世纪初和19世纪40年代，爆发了著名的“金块争论”和“通货争论”，为货币供给理论的发展完善创造了条件。

货币供给理论作为一个完整的理论体系，产生于20世纪20年代，其标志是C.A. 菲利普斯所著的《银行信用》一书出版。

该书第一次使用了“原始存款”和“派生存款”的概念，为以后的货币供给理论提供了理论雏形。

而从20世纪30年代后到60年代初期，货币供给理论发展经历了一段消沉期。

这一时期正是凯恩斯宏观经济理论发展的鼎盛时期，在凯恩斯的货币理论中，货币供给一直是作为一个由货币当局控制的外生变量而出现的，其大小受货币政策的影响，是典型的货币供给外生论者，因而无论是各国政府还是经济学家都普遍忽视了对货币供给的研究。

1952年，J.E.米德发表了《货币数量与银行体系》一文，米德在文中首次采用货币供给方程对货币供应量与银行体系做出系统性分析，标志着现代货币供给理论的初步形成。

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一、概念题1．银行准备金（bank reserves）答：银行准备金是指为安全起见，银行需要提留一定比例的存款以保证储户提款，其余的存款才能用于放贷或投资，这部分提留的存款称之为银行准备金。

2．联邦基金利率（federal funds rate）答：联邦基金利率是银行之间相互借贷，交易在联储准备金账户余缺资金时所支付的利率。

它是一种以美元计价的短期（隔夜）无风险利率。

3．联储储备资产负债表（Federal Reserve balance sheet）答：联邦储备资产负债表是指美联储在特定时间内编制的非金融资产和金融资产的存量价值表。

该表左方记录美联储的资产，右方记录美联储的负债和净值。

资产负债表是按照复式记账原则记录的。

4．公开市场业务：买和卖（open-market：purchases and sales）答：公开市场业务指中央银行在金融市场上出售或购入财政部和政府机构的证券，特别是短期国库券以影响基础货币的活动。

公开市场业务作为最主要的货币政策工具，具有以下几个明显的优越性：（1）中央银行能够运用公开市场业务影响银行准备金，从而直接影响货币供应量。

（2）公开市场业务使中央银行能够随时根据金融市场的变化，进行经常性、连续性的操作。

（3）通过公开市场业务，中央银行可以主动出击，不像贴现政策那样处于被动地位。

（4）由于公开市场业务的规模和方向可以灵活安排，中央银行可以运用它对货币供应量进行微调，而不会像存款准备金的变动那样产生震动性影响。

第十一章货币政策第一节货币政策目标货币政策是中央银行为实现特定的经济目标而采取的各种控制和调节货币供应量和信用条件的方针、措施的总和。

货币政策是最重要的金融政策，他制约着国家的信贷政策、利率政策、汇率政策等，所以有人把他等同于金融政策。

同一个国家，在不同的经济发展时期或同一时期经济的不同发展阶段，其环境也会发生较大变化，因而也会采取不同的货币政策。

货币政策所包含的内容很广泛，包括货币政策的最终目标、实现目标所运用的政策工具、监测和控制目标实现的各种操作目标和中间目标以及货币政策的有效性问题。

一、货币政策的最终目标货币政策的最终目标是中央银行货币政策在一个较长时期内所要达到的目的，他基本上与一个国家宏观经济目标相一致。

因此，最终目标也称货币政策的战略目标。

货币政策目标的建立与某一特定历史条件下所要解决的经济问题有密切的连带关系，是应实际经济问题的需要而决定的。

下面我们就详细介绍这四大政策目标的具体含义：1、稳定物价稳定物价是中央银行货币政策的首要目标，而稳定物价的前提或实质是币值的稳定。

在金本位制时代，币值意指单位货币的含金量，币值变动即单位货币的黄金量变动，而黄金价格的变动是引起币值变动的主要原因。

因此，大多数经济学家以黄金价格的涨跌幅度来测度币值变动的程度。

自30年代世界发生经济大危机之后，各国政府相继放弃金本位制，纷纷宣布纸币与黄金脱钩，不规定纸币的含金量，这样便无法继续以黄金价格的变动来作为币值稳定的标准。

由于物价的变动是纸币币值变动的指示器，是衡量货币流通正常与否的主要标志，所以目前世界各国政府和经济学家改以综合物价指数来衡量币值是否稳定。

物价指数上涨，表示货币贬值；物价指数下跌，表示货币升值。

所谓稳定物价，就是要控制通货膨胀，使一般物价水平在短期内不发生急剧的波动。

经常被用来测度一般物价水平波动的物价指数主要有三个：消费物价指数、批发物价指数、国民生产总值平均指数。

在现代经济社会里，一般物价水平呈上升的趋势。

第十章货币政策-、填空1•货币政策有四大目标：__________ 、 ________ 、_________ 和________ 。

（稳左物价，充分就业，经济增长，国际收支平衡）2. 在现实生活中，除了非自愿性失业外，还有两种失业是不可避免的：一种是—，另一种是_。

（自愿性失业，摩擦性失业）3. ____________________________________________________________________________ 用于反映通货膨胀率与失业率之间此增彼减的交替关系的曲线是________________________ -（菲利普斯曲线）4.1995年我国以法律形式确启我国中央银行的货币政策的最终目标是_。

（保持币值的稳泄，并以此促进经济增长）5. _______________________________________________ —般性货币政策工具包括以下三种：一是 ____________________________________________ ,二是________ ,三是_______ 。

（存款准备金政策，再贴现政策，公开市场业务）6. _是一种威力巨大而不常使用的一般性货币政策工具。

（存款准备金政策）7. —般性货币政策工具中，最灵活的、最常用的货币政策工具是_ （公开市场业务）8. ____________________________________________________________________ 中央银行选择货币政策中介目标的主要标准有以下三个：_______________________________ 、____________ 和 ____________ o （可测性，可控性，相关性）9. 所谓“货币政策的中介目标”，实际上是指那些介于_______ 和__________ 之间的变呈:。

（货币政策工具的运用，货币政策的最终目标）10•间接信用控制的货币政策工具有___ 和 _____ o（窗口指导，道义劝告）11. 以利率作为传导机制的货币政策传导机制理论是—学派的观点。

第十章货币供给（一）找出每个词汇的正确含义1．内生变量----- B2．基础货币----- C3．外生变量----- D4．派生存款----- A5．现金漏损率----- G6．原始存款----- E7．货币乘数---- H8．存款货币---- I9．货币供给-----F10．存款派生倍数----E含义a．由商业银行发放贷款、办理贴现或投资等业务活动引申而来的存款。

b．在经济体系内部由诸多纯粹经济因素影响而自行变化的变量。

c．处于流通领域为社会公众所持有的现金及银行体系准备金（包括法定存款准备金和超额准备金）的总和。

d．在经济体制中受外部因素影响，而由非经济体系内部因素所决定的变量。

e．商业银行接受的客户以现金方式存入的存款和中央银行对商业银行的再贴现或再贷款而形成的准备金存款。

f．存在商业银行使用支票可以随时提取的活期存款。

g．现金漏损额与银行存款总额的比率。

h．一定时期内一国银行系统向经济中投入、创造、扩张（或收缩）货币的行为i．总存款与原始存款之间的比率j．货币供给量对基础货币的倍数关系（二）填空1．各国中央银行都以______流动性______作为划分货币供给层次的标准。

2．人们日常使用的货币供给概念一般都是___名义________货币供给。

3．货币当局可以通过调控基础货币和乘数来间接调控___货币供应量_________。

4．再贴现率提高意味着商业银行的______借款成本______也随之提高。

5．法定存款准备率提高意味着商业银行的___放款能力_________降低。

6．再贴现政策主要通过____利率________机制间接地发挥作用。

7．通货存款比例取决于______居民企业______的持币行为。

8．在发达的市场经济的条件下，货币供给的控制机制由两个环节构成：_基础货币_____和___货币乘数____。

9．国际货币基金组织定义的准货币包括___定期存款______、__储蓄存款_______和_____外币存款_____。

货币供给一、名词解释基础货币货币乘数狭义货币货币供给的内生性现金漏损率超额准备金率二、填空题1、在我国，M1是指( )与( )之和，常被称之为( )。

2、各国在确定货币供给口径时，都以( )的大小作为标准。

3、( )是指一定时点上不考虑物价因素影响的货币存量。

( )是指剔了物价影响之后的一定时点上的货币存量。

4、通货存款比率主要取决于( )的持币行为。

5、人们日常使用的货币供给概念一般都是（）货币供给。

6、在发达的市场经济国家，货币供给的控制机制由两个环节构成（）和（）。

7、现金在（）银行账户上是负债项目，在（）银行账户上是资产项目。

8、存款货币的创造必须具备两个前提条件：（）和（）。

9、基础货币包括存款货币银行的（）和流通于银行体系之外的（），它们是由（）提供的。

10、定期存款与活期存款之比主要决定于社会公众的（）行为。

三、判断题1、中央银行通过购买或出售债券的公开市场操作可以直接影响基础货币的增减。

2、现金漏损率与存款派生倍数呈正比关系，超额准备金与存款派生倍数呈反比关系。

3、在货币供给层次划分上，我国把狭义货币的范围限定为流通于银行体系以外的现金。

4、我国货币供给的主体是各类商业银行。

5、外生变量通常政府难于控制。

6、只要恰当地解决了现金流通问题，整个货币流通的一切问题都迎刃而解了。

7、在发达的市场经济条件下，货币管理当局完全可以对货币乘数进行直接的调控。

8、在发达的现代市场经济中，财政赤字与货币供给的增长通常都存在着一对一的关系。

9、成本收益动机是决定商业银行向中央银行借款的行为动机。

10、不涉及中央银行资产业务的财政赤字弥补方式，不会引起货币供给总量的变化。

11、基础货币量等于原始存款量。

12、派生存款是虚假存款。

四、单项选择题1、近年来，在影响我国基础货币增减变动的因素中，最主要的因素是（）。

A.国外净资产B.央行对政府的债权C.固定资产的增减变化D.央行对商业银行的债权2、按目前人民银行公布的货币层次划分口径，M2减M1是（）。

第十章货币供给（一）找出每个词汇的正确含义1．内生变量----- B2．基础货币----- C3．外生变量----- D4．派生存款----- A5．现金漏损率----- G6．原始存款----- E7．货币乘数---- H8．存款货币---- I9．货币供给-----F10．存款派生倍数----E含义a．由商业银行发放贷款、办理贴现或投资等业务活动引申而来的存款。

b．在经济体系内部由诸多纯粹经济因素影响而自行变化的变量。

c．处于流通领域为社会公众所持有的现金及银行体系准备金（包括法定存款准备金和超额准备金）的总和。

d．在经济体制中受外部因素影响，而由非经济体系内部因素所决定的变量。

e．商业银行接受的客户以现金方式存入的存款和中央银行对商业银行的再贴现或再贷款而形成的准备金存款。

f．存在商业银行使用支票可以随时提取的活期存款。

g．现金漏损额与银行存款总额的比率。

h．一定时期内一国银行系统向经济中投入、创造、扩张（或收缩）货币的行为i．总存款与原始存款之间的比率j．货币供给量对基础货币的倍数关系（二）填空1．各国中央银行都以______流动性______作为划分货币供给层次的标准。

2．人们日常使用的货币供给概念一般都是___名义________货币供给。

3．货币当局可以通过调控基础货币和乘数来间接调控___货币供应量_________。

4．再贴现率提高意味着商业银行的______借款成本______也随之提高。

5．法定存款准备率提高意味着商业银行的___放款能力_________降低。

6．再贴现政策主要通过____利率________机制间接地发挥作用。

7．通货存款比例取决于______居民企业______的持币行为。

8．在发达的市场经济的条件下，货币供给的控制机制由两个环节构成：_基础货币_____和___货币乘数____。

9．国际货币基金组织定义的准货币包括___定期存款______、__储蓄存款_______和_____外币存款_____。