全国保理业务水平考试(NFCC)培训

中国银行业协会关于印发《中国银行业协会商业银行福费廷业务指引》的通知文章属性•【制定机关】中国银行业协会•【公布日期】2019.07.04•【文号】银协发〔2019〕156号•【施行日期】2019.07.04•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文关于印发《中国银行业协会商业银行福费廷业务指引》的通知银协发〔2019〕156号各会员单位：为进一步防范业务风险，加强业务管理，更好地发挥福费廷业务在优化金融资源配置、降低企业融资成本、服务实体经济发展等方面的优势，结合我国当前贸易金融业务的发展态势及各商业银行的实际诉求，经中国银行业协会贸易金融专业委员会第三届常务委员会第四次会议审议表决，形成《中国银行业协会商业银行福费廷业务指引》。

现将《中国银行业协会商业银行福费廷业务指引》印发给你们，请认真学习，并根据实际业务参照执行。

2019年7月4日附件中国银行业协会商业银行福费廷业务指引第一条为规范和促进商业银行福费廷业务一级、二级市场业务发展，加强相关业务跨行合作、防范业务风险，根据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《国内信用证结算办法》（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会公告〔2016〕第10号）以及《银行业协会工作指引》《中国银行业协会章程》《跨行国内信用证产品指引（试行）》《福费廷统一规则》（URF800）等有关规定，制定本指引。

第二条福费廷业务包括一级市场、二级市场买入及转卖业务。

买入业务是指某银行无追索权地买断开证行/保兑行确认到期付款且未到期债权的业务；转卖业务是指某银行将已买断的未到期债权转让给其他包买商的业务。

第三条银行需建立健全业务管理规章制度，运用SWIFT或其他各方认可的渠道传递信息，通过合作协议明确双方的权利和义务，合法合规开展相关业务合作。

第四条福费廷是基于信用证等基础结算工具的贸易金融业务，具有贸易结算和融资的特点，是银行信用介入贸易融资链条的间接融资，属于贸易金融产品，应按照贸易金融惯例进行审查审批和单证处理，由贸易金融业务管理部门进行归口管理。

国内保理业务培训一、保理业务的概念和分类保理业务是一种以应收账款作为基本交易对象的金融服务，主要分为两类：国内保理和国际保理。

国内保理是指在国内范围内，银行或者专业保理公司向企业提供的保理融资服务；国际保理是指在国际范围内，银行或者专业保理公司向企业提供的保理融资服务。

二、保理业务的流程和要求1. 保理业务的流程包括应收账款的推荐、审核、采购、融资和回收等环节。

2. 保理业务的要求包括企业的信用状况、应收账款的质量和效率等方面。

三、保理业务的风险控制措施1. 保理业务的风险主要包括信用风险、操作风险和市场风险等。

2. 保理业务的风险控制措施包括加强市场调研、完善内部控制机制、严格审查应收账款的质量和审慎管理等。

四、保理业务的发展前景和机遇1. 保理业务在国内的发展前景广阔，可以为企业提供灵活的融资方式，推动企业的发展。

2. 保理业务的机遇主要来自于市场需求的增加以及金融创新的推动等。

以上是对国内保理业务的一些基本介绍，对于保理从业人员来说，需要掌握相关的理论知识和实践经验，以提高保理业务的效率和质量。

在培训过程中，保理从业人员需要学习国内保理业务的基本概念和分类，掌握保理业务的流程和要求，了解保理业务的风险控制措施，以及了解保理业务的发展前景和机遇等。

此外，还需要掌握一些具体的技能和工具，如电子数据交换、信用评估和应收账款管理等。

培训的形式可以包括理论课程和实践案例分析，可以邀请专业的保理从业人员来进行授课，也可以组织保理从业人员参观企业或者银行的保理业务部门，以便他们能够更好地了解保理业务的具体运作。

在培训中，保理从业人员需要注重实践能力的培养，需要通过实际操作来巩固学习的知识。

同时，还需要强化团队合作意识，提高沟通协作能力，以便能够更好地与企业和银行等相关方进行交流和合作。

总之，保理业务是一项重要的金融服务业务，在国内的发展前景广阔。

通过培训，保理从业人员能够更好地掌握保理业务的知识和技能，提高保理业务的效率和质量，从而为企业的发展提供支持。

国际保理服务培训保理是指一种由金融机构为供应商提供融资、风险管理和销售账款管理等一系列服务的贸易融资工具。

国际保理服务是指在跨国贸易过程中，采用保理方式来促进贸易的进行和风险的管理。

国际保理服务培训旨在帮助金融从业人员熟悉保理业务的原理和操作流程，并提供相关的实践经验。

一、保理服务的基本原理1. 保理的定义和分类：包括单向保理和双向保理两种方式，分别针对出口商和进口商的融资需求。

2. 保理的主要参与方：供应商、保理商、买方和承担责任的金融机构。

3. 保理服务的主要内容：包括预付款、催收、信用风险管理等。

4. 保理交易的操作流程：包括签署合同、开展尽职调查、核准放款和账款管理等环节。

二、国际保理服务的操作流程1. 保理业务的申请和审核流程：包括资格审查、风险评估和合同签订等。

2. 保理业务的资金流转和结算方式：包括通过托收、汇票或电汇的方式进行。

3. 保理业务的账款管理：包括发票核实、账款催收和坏账准备等环节。

4. 国际保理服务的风险管理：包括信用风险、汇率风险和政治风险等。

5. 保理业务的合规管理：包括相关法律法规和国际惯例的遵守。

三、国际保理服务的市场趋势和发展机遇1. 国际贸易的快速增长和供应链金融的需求推动了保理市场的发展。

2. 互联网技术的应用在保理服务中发挥了重要作用，提高了操作效率和降低了成本。

3. 保理业务的国际化发展势头迅猛，为金融机构提供了更多的业务机会。

四、国际保理服务培训的实践案例分析1. 某公司通过保理服务解决了融资问题，实现了出口业务的持续扩大。

2. 某国际贸易公司通过保理服务减少了坏账损失，提高了账款回收率。

3. 某金融机构通过保理服务提供了灵活的融资方式，增强了企业的竞争力。

五、国际保理服务培训的实践操作1. 通过模拟保理交易，让学员熟悉实际操作流程，并解决实际问题。

2. 安排实地参访，参观保险公司、银行和供应商，了解他们在保理业务中的角色和职责。

3. 邀请行业专家进行讲解和答疑，分享他们在保理业务中的经验和技巧。

全国保理业务水平考试—法律专业级培训（NFCC-Law Professional Level)
企业报名申请表
第（三）期
如您确认并已经了解项目内容和运作方式，请填写项目申请表并签名确认。

此表信息对外保密，请您完整、详细填写（复印有效）。

*单位名称发票抬头：
*邮寄地址（用于邮寄证书）
联系人座机电子邮箱
微信号手机
申请项目：全国保理业务水平考试—法律专业级培训（）人次
参加人员
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*您是通过何种途径了解到此培训课程的招生信息？（可多选）
□同事/朋友推荐□通过保理协会了解□收到邀请□保理大讲堂□保理课堂
□互联网（请列出名称）
□报纸、杂志广告（请列出名称）
□其他（请注明）
是否住宿
要求房型
报到时间7月（）日7月（）日7月（）日7月（）日7月（）日离开时间7月（）日7月（）日7月（）日7月（）日7月（）日主营业务：企业规模（在编人数）：
注册资本（万）：2016年销售额（万）：
业务定位及客户情况：
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保理行业业务水平考试（NFCC）培训
线上课程使用说明
保理行业业务水平考试（NFCC）培训线上课程在小鹅通平台上学习。

学员使用个人微信授权登陆，操作简便易行，并支持电脑端和手机端观看。

具体使用方法说明如下：
一、购课方式
1、扫描下方二维码购买；
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二、观看方式
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【网址】
三、如何查询课程
可关注公众号【保理课堂】查看已购课程。

具体操作：
注：课程采用PPT+音频/视频的方式呈现，总计15小节。

六、注意事项
1、如在观看途中出现卡屏情况，请退出重新进入；
2、听课权限开通及相关事宜请联系课程顾问或拨打技术咨询电话********。

保理业务培训测试一、选择题（20分）1、根据国际保理商联合会（Factors Chain International，简称FCI）的定义，保理业务是指保理商以受让供应商因销售商品或提供服务而产生的应收账款为前提，为供应商提供的（如下四项服务中的两项以上）综合性金融服务：①应收账款融资；②销售分户账管理；③账款催收；④坏账担保。

目前国内的保理公司，基本上从事的是下列哪一项金融服务：（ A ）A应收账款融资B销售分户账管理C账款催收D坏账担保2、以下情况，不可办理保理业务的是（多选）（ACD ）A、建材公司甲销售一批材料给进货方乙公司，形成的应收货款6000万元B、工程建设公司甲承接了房地产乙公司的“南洋新都”小区建设，尚有8000万元的保证金未收回，形成的应收账款C、自然人甲销售自身的专利技术给自然人乙，形成的200万元应收账款D、甲公司向其经销商乙出售一批空调给乙公司，约定若乙未销售出去可以退货，形成的3500万元应收账款3、签订保理合同签，需对应收账款的贸易真实性进行审查，可以从哪些方面入手（多选）（ABCD）A、卖方货物运输单和买方收货单B、应收账款的结算方式C、债务人对应收账款转让通知的确认D、贸易合同中是否约定应收账款不能转让4、在应收账款保理的各种类型中，由保理商承担全部风险的是（D ）A、明保理B、暗保理C、有追索权的保理D、无追索权的保理5、应收账款转让通知书是（ B ）向债务人发送的表明应收账款已经转让的文件。

A、债权人B、我司C、银行D、法院二、判断题1、我司在受让应收账款后，成为新的债权人，需对已经销售的货物和产品的质量负责。

（ F ）2、目前我司规定，信审可视买卖双方资信情况、业务模式、交易记录、应收账款等综合因素给予不同的受让比例，不超过80%。

（ F ）3、监管账户回款是指，我司在指定的银行开通监管账户，卖方可以对账户进行自动或手动归集，买方将还款回至监管账户，我司通过归集方式实现买方回款。

保理业务的相关知识点保理业务的相关知识点国际保理业务的含义国际保理在我国又称为承购应收账款业务。

它是指保理商(Factor)从其客户(出口商)手中，购进通常以发票表示的对债务人的应收账款，并负责信用销售控制、销售分户账户管理和债权回收业务。

因此，它既是一种可供选择的国际结算方式，又是一种短期的贸易融资方式。

其基本特点是：集结算、管理、担保和融资为一体的综合性售后服务业务。

保理服务的产生和发展(一)保理服务起源于18世纪的欧洲(二)现代国际保理服务的发展动因现代国际保理业务在第二次世界大战之后得到了较快的发展，尤其是在最近30年中。

1.国际贸易中买方市场的普遍形成2.信息产业的进步和电子通信技术得到普遍应用3.国际保理相关惯例规则的制定与实施此外，经济的高速发展也要求金融业不断进行业务创新，一方面满足客户的需要，另一方面也可以拓展自身的服务领域，培育新的经济增长点。

因此，各国金融业在巩固自身传统产业的同时，也在大力发展新的中间业务品种，其中保理业务就是各国金融机构争相占领的一个新的服务领域。

国际保理业务的服务项目(一)销售分户账管理(Maintenance of The Sales Ledger Sales Ledger)(二)债款回收(CollectionfromDebtors)(三)信用销售控制(Credit Contro1)(四)坏账担保(Full Protection Against Bad Debts)(五)贸易融资(Trade Financing)保理基础知识介绍（一）一、保理定义的引出1、保理商当买方和卖方有意向进行某项交易，而买方却没有能力一次性进行全额付清款项或者需要延期付款时，为了能够使交易能够顺利进行，这个时候需要金融中介（包括：信托、银行和证券公司）的进入，而金融中介也需要盈利采取的一系列服务费的行为构成了保理商。

2、对于买方、卖方和保理商三者之间的业务流程关系（1）买方和卖方有交易意向；（2）卖方向保理商申请额度；（3）保理商对买方进行资信调查；（4）买方向保理商反馈信息；（5）保理商把买方的反馈信息通知卖方；（6）卖方向买方发货（签署购物合同等）；（7）卖方把债券转让给保理商；（8）保理商提供卖方融资；（9）发票到期时对买方进行催款；（10）买方还款；（11）尾款入户。