基金定投产品一文案完整

不积跬步无以至千里，不积小流无以成江海
基金定投
关键词：三“固”茅庐
不是一个产品！！
而是一种投资方式
是一种持之以恒的投资理念！
固定扣款日期 固定扣款金额 固定投资基金
基金定投可以克服人性追涨杀跌的弱点
定投适合的人群
领固定薪水 的工薪阶层
• “月光族” • 没有空闲时间研究投资市场
于未来某一时 点有特殊资金
投资者可以选择每月1日 至28日为扣款日
连续有效定投3次为有效 定投户
小结:怎么做定投
基金定投只是一个投资工具，只有适不适合，适合您的
A
就是最好的
基金定投品种请相信我们专业的投资经理，但收益多少
B
仍取决于您，选对了品种最主要是您的坚持，学会遵循
自己心里预期，期望值不要设太高
感谢观看 --躺着也赚钱
怎么做定投--止盈不止损，见好就收
止盈不止损，不要 “天荒地老” 达到心里预期就收！
从2017年10月7起，每月定投万家180指数基金1000 元，止盈点设置为50%时：2015.4.10日赎回
总计投入本金90000元整 到期市值147056.94元，绝对收益57056.94元，投资
收益率63.40%，年化收益率13.00% 同期上证指数收益率-29.13% 基金收益率-4.52% 同时，该定投历史最大回撤50.06%
买些基金 那么如果市场火爆时就赶快
行不行？
投资为什么总是很受伤
6000点进场买基金
一样跌成狗
上图为2005年6月--2019年5月上证指数月K线
择时 基金跟股票面临同样的问题--
道理你我都懂，但是赚钱总是不易
长期投资选定投！！！
重要的事情说三遍
定投！
定投！
定投！
01
增值
03
02
储蓄
保值
什么是定投？
稳定靠前的业绩排名
定投基金代表--南方中证500（160119）
近一年累计收益1.95% 近三年累计收益58.54% 成立至今收益65.98% 定投五年中证500收益74% 中证500年化复利达到19%
定投基金代表—南方消费（160127）
近一年累计收益33.01% 近三年累计收益114.59% 成立至今收益131.33% 定投1年南方消费收益18.68% 定投2年南方消费收20.92%
怎么做定投--量力而行、持之以恒
未来财富需求的数目 财富需求的大致时点 定投产品的长期收益率
每期所需定投金额 自己的收入水平
合理进行投资规划
中泰证券基金定投须知
基金定投起始金额 为500元
投资者可以选择系统内默 认的扣款周期“每月”
投资者连续三次扣款违约， 该笔业务终止
分支机构应提示客户在约定扣 款日14:30前在客户证券资金账 户中预留充足的资金
23个月 上证-39.18 定投收益率18.24%
第四次“微笑曲线” 起点：2009年8月 上证：3462.59 终点：2015年6月 上证：4910.53
71个月 上证41.82% 定投收益率99.83%
假设投资上证指数
每月定投1万元
每日2日扣款日
为什么选定投--定投的收益
为什么选定投--定投的收益
The fund will be -- lying to make money
基金定投 --躺着也赚钱
The fund will be -- lying to make money
您是什么时候开始炒股的
您是什么时候开始炒股的？ 2015年，2016年您挣钱了吗？
2015年股民盈利分析
股票 基金
A
指数 基金
C
混合 基金
B
股票 基金
D
债券 基金
都说专业的事情交给专业的人来操作
需求者
• 五年后购屋首期 • 二十年后子女教育基金 • Biblioteka Baidu十年后退休养老金
定投适合的人群
不喜欢承担过 大投资风险者
• 性格保守,不愿意承受市场 的高波动和高风险
• 个人财富积累已经完成
玩个游戏
规则 介绍
一月
买入
股数 价格
金额
卖出
股数 价格
金额
• 每月只能单向操作：即只能单向买入或卖出 • 本金总计10万元，购买股数为100的整数倍 • 股票买入填买入列；股票卖出填卖出列
收益率共12.5%
为什么选定投--定投的收益
微笑 曲线
以上一轮牛市的顶点作为定投起点（实际中我们并不容易这样倒霉），经过一轮熊牛转换，假以时日，我们 又回到了当初的点位或者进阶到一个更高的点位，这样完整的一轮下来就构成了一幅“微笑曲线”
为什么选定投--定投的收益
第一次“微笑曲线” 起点：2002年7月 上证：1724.95 终点：2004年4月 上证：1768.64
• 每个月买卖股价以收盘价为准
资产
• 每月按照持仓与收盘价计算资产总值，12月
总值
后以资产总值计算收益情况
为什么选定投--定投的收益
假设每次定投600元
那么1月买入20份，2月买入10份，3月又买入20份，4月买入40份，总共即买入90份，平均单位价格为 2400/90=26.7元，在5月以30元卖出，共获得2700元资金，相比总投资额2400元要多出300元
优势一：定期投入，避免择时风险
噢, 我对这项 投资满意极了
热血沸腾 兴奋
投资风险之 最高点
忘我境界 忧虑
“短暂下跌 我是长期投资者”
拒绝承认
害怕
乐观
要在市场中准确地踩点入市,比 在空中接住一把正在落下的飞 刀更难
——华尔街谚语
“也许我不应该 继续停留在市场中
沮丧
投资风险之最
惊慌 低点
乐观
投降 意志消沉
希望 心情低落
投资心电图
为什么选定投--定投的收益
优势二：平均成本法，分散风险
假设，我们买入某净值2元的基金，花了1万元 1个月后，净值跌到1元，再买1万元
此时我们的基金成本是多少？？
第一次1万元=5000份 总份数15000元
第二次1万元=10000份
成本2万元除以15000份等于？？？
22个月 上证2.47% 定投收益率15.76%
第二次“微笑曲线” 起点：2004年4月 上证：1768.64 终点：2007年10月 上证：5692.76
261% 43个月 上证221.87% 定投收益率
假设投资上证指数
每月定投1万元
每日2日扣款日
为什么选定投--定投的收益
第三次“微笑曲线” 起点：2002年7月 上证：1724.95 终点：2004年4月 上证：1768.64
为什么选定投--定投的收益 优势三：强制储蓄，开源节流
每个月自动扣款
能强制大部分的月光族们留下一笔钱来理财 正好基金定投最适合的就是用作养老、子女教育金等长远支出
核心问题
定投真的稳赚不赔吗？
收益？ 到底定投会给我带来多大
怎么做定投--投资品种选择
怎么做定投--投资品种选择
靠谱的基金经理