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• 定投回报 = 22.06万 （-11.75%）
• 单笔投资回报=20.00万 （-20.00%）
10
一、基金定投业务介绍
基金定投与单笔投资的比较
基金净值由1.60元先跌至1.24元再 回升至1.60元。
基金净值 1.8 1.6 1.4 1.2 1.0 0.8 0.6
基金份额净值 每期获得份额
1.2
833
0.8
1250
1000
1.3
769
0.7
1429
1000
1.4
714
0.6
1667
1000
1.5
667
0.5
2000
总投资金额 平均持有成本 持有总份额 平均持有成本 60基00金净值上涨时6，0持购0优仓买01点/成量.214自本38动9减3少=，有效降低48基9金3净值累下积跌时更6优，多0点购基02买金00量份/.74自额18动9增3加=，
10%
总投资金额 期末资产总值 期末资产总值 期末资产总值
1
6,000
6,140.48
6,226.05
6,283.89
2
12,000
12,594.07
12,967.77
13,224.68
3
18,000
4
24,000
19,377.83 26,508.66
20,269.05 28,176.33
20,892.26 29,362.74
“也许我不应该 继续停留在市场中”
意志消沉
心情低落
一、基金定投业务介绍
基金定投与单笔投资的比较
基金净值由1.0元上升至1.3元。
基金净值 1.5
基金份额净值 每期获得份额
1.4
1.3
1.2
1.1
1.0
1.1
0.9
获得份额（万份） 1.0
0.8 0.7
0.9
0.6
0.8
0.5 1
0.7 4 7 10 13 16 19 22 24
基金净值
基金份额净值
1.7
每期获得份额
1.6
1.5
1.4
1.3
1.2 1.1 1.0 0.9
获得份额（万份） 0.9 0.8 0.7
0.8
0.6
0.7
0.5
1 4 7 10 13 16 19 22 24
市场单边下跌
定投的回报率高于单笔投资
• 每期投资额 = 10000 • 投资期 = 25
• 购入单位总数 = 170564 • 平均成本价 = 1.4494
• 购入单位总数 = 276685 • 平均成本价 = 0.89
• 定投回报 = 27.7万 （10.8%）
• 单笔投资回报=20.5万 （-18%）
一、基金定投业务介绍
市场单边上涨
定投的回报率比单笔投资差
• 每期投资额 = 10000 • 投资期 = 25
• 购入单位总数 = 218750 • 平均成本价 = 1.143
• 定投回报 = 28.43万 （13.72%）
• 单笔投资回报=32.00万 （28.5%）
一、基金定投业务介绍
基金定投与单笔投资的比较
基金净值由1.6元下跌至1.3元。
本金加收益确高达 58.9万！
单位：万元
60
34.9
40
收益
24
成本
利息占比将近60%
20
0
一、基金定投业务介绍
纪律投资，避免择时
噢, 我对这项 投资满意极了
投资风险之最高 点
热血沸腾
忘我境界
兴奋
“短暂下跌 我是长期投资者”
忧虑 拒绝承认
害怕
乐观
沮丧
投资风险之最低
惊慌
点
投降
乐观 松一口气 希望
获得份额（万份） 0.8 0.7 0.6
市场先跌后涨
定投的回报率大大高于单笔投资
• 每期投资额 = 10000 • 投资期 = 25
• 购入单位总数 = 173548 • 平均成本价 = 1.4272
• 定投回报 = 27.6万 （10.25%）
• 单笔投资回报=24.6万 （-1.5%）
一、基金定投业务介绍
基金定投与单笔投资的比较
基金净值由1.2元波动跌至1.0元。
基金净值
1.4
基金份额净值 每期获得份额
1.2
获得份额（万份）
1.0
0.8
1.0
0.6 0.5
0.4
0
0
1 4 7 10 13 16 19 22 25
市场频繁波动
定投的回报率可能高于单笔投资
• 每期投资额 = 10000 • 投资期 = 25
15%
期末资产总值 6,431.34 13,895.39 22,559.32 32,616.01 44,289.36 57,839.26 73,567.36 91,823.83 113,015.10 137,612.97
一、基金定投业务介绍
长期投资，复利获益
假设每月投资1000元，如果年回报率8%， 20年 后累计的本金投入只有24万元。
5
30,000
34,004.32
36,739.92
38,720.18
6
36,000
41,883.48
46,014.28
49,057.47
7
42,000
50,165.74
56,058.40
60,477.22
8
48,000
9
54,000
58,871.75 68,023.16
66,936.18 78,716.82
持有总份 8456
一、基金定投业务介绍
第 一 桶 金 、 留 学 基 金
20岁
长期投资，复利获益
结
婚
、
子
买
女
房
教
购
育
車
基
基
金
金
环 游 世 界 旅 游 基 金
30岁
40岁
50岁
退 休 养 老 基 金
60岁
一、基金定投业务介绍
长期投资，复利获益
每月投资500元复利收益计算表（单位：元）
年收益率
5%
8%
73,092.76 87,0291,475.24
102,425.20
12%
期末资产总值 6,342.38 13,488.00 21,539.87 30,612.92 40,836.65 52,357.01 65,338.44 79,966.25 96,449.22 115,022.65
关键词：约定时间+约定金额+约定基金+自动完成
一、基金定投业务介绍
平均投资，分散风险
期数/月
1月 2月 3月 4月 5月 6月 总投资期间
6个月
每期投资金额
基金净值上涨时
基金净值下跌时
（单位：元） 单位净值
购得份额数
单位净值
购得份额
1000
1
1000
1
1000
1000
1.1
909
0.9
1111
1000
基金定投业务介绍
营销管理部 二O一一年十月
目 录 一、基金定投业务介绍
二、基金选择与策略分析
三、坚定推广
一、基金定投业务介绍
什么是基金定投？
基金定投是指开放式基金的定期定额申购 即：投资者委托基金销售机构，由受托机构在每月约定时间从投资者指
定的资金账户上自动完成约定金额的扣款，自动申购约定基金产品的一 种长期投资方式。
