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一、活动背景随着金融市场的不断发展，基金定投作为一种风险分散、长期增值的理财方式，越来越受到投资者的青睐。
为提高投资者对基金定投的认知，培养良好的理财习惯，提升投资收益，特举办本次基金定投活动。
二、活动目标1. 提高投资者对基金定投的认知度；2. 培养投资者良好的理财习惯；3. 增强投资者对基金产品的信任度；4. 促进基金销售业务的发展。
三、活动主题“智慧定投，财富增值”四、活动时间2023年X月X日-2023年X月X日五、活动地点线上活动为主，结合线下投资者交流会六、活动内容1. 线上活动（1）举办线上知识讲座：邀请资深理财专家讲解基金定投的基本知识、投资策略及风险控制等，帮助投资者了解基金定投。
（2）开展线上问答互动：设置互动环节，解答投资者在基金定投过程中遇到的问题，提高投资者参与度。
（3）发布基金定投攻略：整理撰写实用定投攻略，分享投资心得，帮助投资者制定个性化定投方案。
（4）举办线上抽奖活动：设置丰厚奖品，鼓励投资者积极参与线上活动。
2. 线下活动（1）举办投资者交流会：邀请专业投研人员与投资者面对面交流，分享市场及行业观点，解答投资者疑问。
（2）开展定投实操培训：邀请专业讲师教授投资者如何进行基金定投，包括选基、策略、风险控制等。
（3）组织投资者参观基金公司：让投资者深入了解基金公司的运营模式，增强对基金产品的信任度。
七、活动宣传1. 利用官方网站、微信公众号、微博等平台进行宣传；2. 合作媒体进行活动报道；3. 通过合作伙伴渠道进行宣传；4. 邀请知名财经博主、网红进行活动推广。
八、活动预算1. 线上活动：知识讲座、问答互动、攻略发布等，预计费用XX元；2. 线下活动：投资者交流会、定投实操培训、参观基金公司等，预计费用XX元；3. 宣传费用：预计费用XX元。
九、活动评估1. 参与人数：统计线上、线下活动参与人数，评估活动影响力；2. 活动效果：通过问卷调查、访谈等方式，了解投资者对活动的满意度；3. 基金销售业绩：分析活动期间基金销售情况，评估活动对业务发展的贡献。
基金及基金定投营销话术理财经理：长期持有是一种不错的投资策略，但是股票市场波动大，需要有一定的风险承受能力。
如果您平时比较忙，可以考虑购买股票型基金，这样可以通过专业基金经理的管理，分散风险，同时也省去了自己研究股票的时间和精力。
当然，选择哪只股票型基金也需要根据自己的风险偏好和投资目标来确定。
如果您有兴趣，我们可以一起探讨一下，帮您找到适合您的股票型基金。
理财经理向客户解释说，他的情况不适合进行股票投资。
股票需要时间进行观察和研究，而且需要关注股票市场的变化。
即使我们推荐的股票适合长期投资，但是市场变化很快，也许明天就不适合了。
相比之下，基金更适合他。
基金有专业人员管理，投资人无需过多操心。
在邮政购买基金还可以享受贵宾服务，随时了解基金的动态。
客户表示会考虑，下次再购买。
理财经理提醒客户，有些理财机会是不可错过的，错过了就再也没有了。
客户表示还需要考虑一下，理财经理提醒他不要错过这个机会。
客户表示会考虑，并留下了理财经理的电话号码。
理财经理向客户解释，股票、权证、基金都不是全部，需要进行合理的配比。
如果将所有的钱都投入股票市场，风险太高，不保险。
股票市场也有风险，需要谨慎投资。
为了保证自己的收支平衡，需要配一个风险相对低的理财产品。
客户问道，现在的股市点位是否太高了，是否应该等待一段时间再进行投资。
理财经理回答说，当股市点位在1600点时，客户认为是低点，但是现在已经超过3000点了。
很多客户后悔没有在1600点时进入股市。
股市还会上涨，到达4000点的可能性很大。
有些机会是不可错过的，如果错过了就再也没有了。
理财经理：这要看你的投资目的和风险承受能力。
如果你希望获得高收益，愿意承担更高的风险，那么股票可能更适合你。
但如果你希望稳健的投资，不愿意承担太高的风险，那么基金可能更适合你。
当然，无论你选择哪种投资方式，都需要选择好的产品和管理人，以确保投资的安全和收益。
现在越来越多人明白了一个鸡蛋不能放在同一个篮子里的道理，因此在投资股票的同时也要拿出一部分钱来投资基金。
基金营销话术一、基金营销话术1、客户：别人的基金都涨，我的基金不涨，我用不用换？怎么办？理财经理：基金的品种有好多，类型也不一样，别人的基金涨是因为它的投资内容不一样啊，你可以查下，你买的基金投向，是不是现在股票涨得主力等等是成正比的。
（此问题从客户承受的风险角度回答，基金经理的能力和投资偏好），先生把您持有的基金代码告诉我，我回去给你查查，留个联系方式。
2、客户：去年都跌了，今年还能涨吗？理财经理：首先我不清楚您问的是您的基金跌了，今年还能涨吗？还是问的去年整体行情，今年能否回调。
如果你问的是您的基金能否还能涨回来，首先还是要看您持有的基金类型是否和现在行情相对应的理财产品，还有您基金的管理人，还有基金公司业绩等等。
如果你买的基金各个方面都不错，而且还当时买的价位也不太高的话，我想在今年您的基金应该会有一个不错的收益。
3、客户：以前都赔光了不炒了理财经理:那咱不也得从头再来，从头理财吗？你总需要把工资的一部分拿出来存款吧！可是现在您也只知道银行利率有多少。
我相信这您比我知道的清楚，现在银行都在做理财产品也就是说他们本身就已经知道让客户把钱存在银行无论活期定期的您都不合适，越存越少。
根据你现在的情况我建议你最好定投，这可比放在银行合适多了，而且也强制您存款。
4、客户:基金套住了，应该怎么办？理财经理：近来被问到得最多的一个问题就是，基金套住了，应该怎么办？该不该割肉，能不能补仓？也许，我们首先应该保持冷静、独立思考、控制风险，谨慎的投资者可适当提高投资于债券基金等低风险产品的比例：其次，学会等待，审时度势、等待良机。
市场惨淡的时候更能看出基金管理人的投资能力，如果持有的确定是一只优秀的基金，从中长期看，仍然有投资价值，在目前大盘距离前期高点拦腰一半的情况下，可考虑定投的方式介入：如果手中的基金表现很糟糕，根本经不起市场的检验、业绩垫底、排名靠后、过于激进、换手率很高、大起大落、那么就要坚决赎回，这种基金不值得投资者的与其长相厮守。
基金定投excel模板
基金定投是一种长期投资策略，而Excel可以帮助你跟踪和分析基金定投的情况。
在Excel中，你可以创建一个包含以下内容的基金定投模板：
1. 投资日期，记录每次定投的日期。
2. 投资金额，记录每次定投的金额。
3. 基金净值，记录每次定投时基金的净值。
4. 份额，根据投资金额和基金净值计算得出的份额。
5. 总投资金额，累计每次定投的金额。
6. 总份额，累计每次定投得到的份额。
7. 累计净值，根据总投资金额和总份额计算得出的累计净值。
8. 市值，根据最新的基金净值和总份额计算得出的投资市值。
9. 收益，根据投资市值和总投资金额计算得出的投资收益。
在Excel中，你可以使用公式来自动计算份额、累计净值、市值和收益，以及创建图表来可视化你的基金定投情况。
你还可以使用条件格式来突出显示投资收益的情况，以便更直观地了解投资的表现。
除了以上列举的内容，你还可以根据个人需求添加其他信息，比如费用、分红等。
希望这些信息对你有所帮助，祝你在Excel中顺利管理你的基金定投！。
第1篇一、前言时光荏苒，岁月如梭。
转眼间，2023年已接近尾声，这一年，我在基金投资的道路上不断前行，历经风雨，收获颇丰。
现将2023年度基金定投情况进行总结，以期对未来投资之路有所启示。
二、定投概况1. 定投起始时间：2022年1月2. 定投频率：每月定投一次3. 定投金额：每月5000元4. 定投基金：沪深300指数基金、中证500指数基金、创业板指数基金、债券型基金三、年度投资收益1. 总体收益：2023年，我的基金定投整体收益为8.5%，扣除手续费等成本后，实际收益为7.5%。
2. 分项收益：（1）沪深300指数基金：收益率为10%（2）中证500指数基金：收益率为7%（3）创业板指数基金：收益率为-3%（4）债券型基金：收益率为5%四、定投心得与感悟1. 定投心态：2023年，我始终保持一颗平和的心态，不以涨喜，不以跌悲。
在市场波动中，我始终坚持定投策略，不为短期波动所动，坚定信念，耐心持有。
2. 分散投资：2023年，我采取了分散投资策略，投资了沪深300、中证500、创业板等不同类型的指数基金，以及债券型基金。
通过分散投资，降低了投资风险，提高了整体收益。
3. 估值择时：在2023年，我注重估值择时，当市场估值较低时，适当加大定投金额；当市场估值较高时，适当减少定投金额。
这一策略在一定程度上提高了投资收益。
4. 学习与总结：2023年，我不断学习基金投资知识，关注市场动态，总结投资经验。
通过不断学习，我提高了自己的投资水平，为未来的投资之路奠定了基础。
五、不足与反思1. 创业板指数基金：2023年，创业板指数基金表现不佳，收益率仅为-3%。
对此，我反思自己在选择创业板指数基金时，未能充分考虑行业发展趋势和估值水平，导致投资效果不佳。
2. 时机把握：在2023年，我未能准确把握市场时机，导致部分基金定投成本较高。
今后，我将加强市场分析，提高时机把握能力。
六、未来投资计划1. 持续学习：继续深入学习基金投资知识，提高自己的投资水平。
基金定投营销话术文案短信一（突出操作简单）：基金投资无从下手，何时入场毫无头绪？解锁一款入门级投资方式——基金定投。
一键定投，不再纠结买入时点，不再惧怕市场震荡，分散布局，规避追涨杀跌!（前述内容仅作为定投业务介绍，不构成任何投资建议或收益承诺。
定投历史收益不代表未来表现，基金有风险，投资需谨慎。
如有疑问可登录我公司APP查看专区查看相关内容。
）短信二（突出分批投入）：国际风云变幻，全球股市震荡，投资账户浮亏持续扩大？但往往每一次调整都酝酿着新的机会，谁也不知道行情何时到来，但我们能保证的是行情到来时自己在场。
坚持定投，保持在场！定投不能规避基金投资的固有风险，不等同于储蓄，也不保证收益。
（前述内容仅作为定投业务介绍，不构成任何投资建议或收益承诺。
定投历史收益不代表未来表现，基金有风险，投资需谨慎。
如有疑问可登录我公司APP查看专区查看相关内容。
）短信三（突出平滑成本）：坚持定投，静待花开！市场下跌时坚持扣款，用较低的成本积累更多的份额；市场反弹时，由于平均成本相对较低，更容易实现盈利。
坚持定投平滑波动攒筹码，静待来年春暖花会开！（前述内容仅作为定投业务介绍，不构成任何投资建议或收益承诺。
定投历史收益不代表未来表现，基金有风险，投资需谨慎。
如有疑问可登录我公司APP查看专区查看相关内容。
）短信四（子女教育金）：父母必修课，投资成长礼！衣食住行、德智体美、留学深造，都需要丰厚的教育金支撑。
如何投资孩子的教育金？工资理财、每月定投，力求长期增值的基金定投值得拥有！（前述内容仅作为定投业务介绍，不构成任何投资建议或收益承诺。
定投历史收益不代表未来表现，基金有风险，投资需谨慎。
如有疑问可登录我公司APP查看专区查看相关内容。
）短信五（养老准备金）：爱是一瞬，托付一生！老龄化社会，养老靠自己，退休后收入锐减，如何投资才能享受岁月静好？基金定投，用确定的投入抵御不确定的未来，长期积累，惬意养老！（前述内容仅作为定投业务介绍，不构成任何投资建议或收益承诺。
开门话术：近期股市调整幅度很大，投资要谨慎，因此我们建议客户通过定投方式的参与投资，这样能摊低成本，也能积少成多！现在我们有一个定投型产品，它具有低风险较高收益的特点，许多客户从07年6000点定投到现在，都赢利10%以上了。
我花5分钟时间给您详细介绍一下！产品介绍：一、该产品有基金定投的特点，每月最多1000元，同时设立七种类型帐户，根据持有基金、债券、存款的比例不同而带来不同收益。
我们先把钱放在成长先锋帐户中，随着市场的波动不断摊低风险，在股市上涨时就能获得收益。
06年、07年该帐户收益率达到223%，08年股市大跌时跌幅也远低于基金的跌幅；连续投了几年后，如果觉得股市涨得太高了，我们就选择安全的债券型帐户，让我们资金更安全，债券型帐户07年、08年有9.24%、10.9%的收益。
（拿出收益数据说明）二、现在的年纪为孩子的教育基本准备好了，需要为自己养老做准备，所以每月1000元为自己做长期规划，如果按照演示表每年7%收益率，到60岁时就有丰厚养老金了，而且这个产品投资9年来，平均年收益率能达到10%以上；另外，在理财时还能提供最高80万的意外保障，公出或旅游就可以节省购买意外险的费用。
三、另外，在你理财时，我们还能赠送一张寰宇卡，无论出差还是旅游，在国内或国外，您都能享受37项24小时的全球咨询和急难救助服务，像旅游咨询、签证服务、住院押金、护送未成年人返还居住地、亲友探望等多项服务。
拒绝处理：时间长:投资时间长短是与需求匹配的，如果你这些钱买车，我就不推荐你购买了。
但是这笔钱为自己养老作准备，时间越长收益越高，而到期时正好60岁，不就提供养老金了吗收益如何：从以往演示看，每年7%收益率到60岁时有，而投资9年来平均年收益率超过10%，所以到时会比演示数据更高！（公司以往数据说明）初始费用高：每月投1000元，连续10年间，初始费用占总投资额6.75%，看起来比买基金高了，但这个费用只是一个虚拟收费，在60岁时全额返还的！促成：定投中有话说：下跌是机会，现在股市虽然调整，但是投资机会已经远远大于风险了，而且利用定投方式正是在低位买入，等股市上涨时就能积小钱成大钱了。
