数据来源：AmericanFunds 。计算截至2019年12月31日，采用A级费率，不包含销售服务费。
23
基金定投的六点经验——经验四
❖不是所有基金都合适作定投 ❖弹性大，波动大 ❖指数基金：
+广发中证500（162711） ❖主动股票型或偏股型基金： ❖+广发小盘（162703） ❖+广发核心（270008）
基金定投客户相对一次性客 户稳定性更高,但此稳定性具
双面性.
• 基金销售情况与市场走势高度相关；
• 基金投资中人性的弱点：追涨杀跌（贪婪 与恐惧）。
每个人都想择时，高抛低吸，
2
但事实上择时却是很难的。
基金定投的三大优点
9
基金定投的三大优点
分批投资，分散风险 长期投资，积少成多 自动扣款，省心省力
基金定投的六点经验——经验五
• 我已买了基金了，还要做定投吗？
正确做法：闲置资金分为现有资金、每月节 余两部分。基金定投主要针对节余部分，让 你的薪水涨起来。
一次性申购是对现有资产进行规划，而 定投是对未来现金流进行理财，两者结合才 能对自有金融资产实现合理配置
27
基金定投的六点经验——经验六
❖ 基金定投正是依据牛市、熊市交替出现而设定的投 资策略，同样的资金在牛市获得较少的筹码，在熊 市获取较多的筹码，从而最终实现摊平成本，获取 平均收益。
127.19
120
112.33
100
80 62.02 60
60.51
83.48 88.84 60.04
40 20
26.37 15.47 22.51 5.65
6.69 17.97 13.93 19.03
30.24
0
