简体商业银行代客境外理财业务外汇管理操作规程

中国银监会办公厅关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国银监会办公厅关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知（银监办发〔2007〕114号）各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行：自《关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题的通知》（银监办发〔2006〕164号，以下简称《通知》）公布以来，商业银行开展代客境外理财业务基本理顺了相关业务流程，积累了投资经验。

在商业银行严格区分自有资金与客户资金进行境外投资并根据客户类别销售产品的前提下，为进一步丰富代客境外理财产品投资品种，促进该项业务稳健发展，现对境外投资范围做如下调整并提出相关要求：一、《通知》第六条第四款中“不得直接投资于股票及其结构性产品、商品类衍生产品，以及BBB级以下证券”的规定调整为：不得投资于商品类衍生产品，对冲基金以及国际公认评级机构评级BBB级以下的证券。

二、商业银行发行投资于境外股票的代客境外理财产品时，需满足以下条件：（一）所投资的股票应是在境外证券交易所上市的股票。

（二）投资于股票的资金不得超过单个理财产品总资产净值的50%；投资于单只股票的资金不得超过单个理财产品总资产净值的5%。

商业银行应在投资期内及时调整投资组合，确保持续符合上述要求。

（三）单一客户起点销售金额不得低于30万元人民币（或等值外币）。

（四）客户应具备相应的股票投资经验。

商业银行应制定具体评估标准及程序，对客户的股票投资经验进行评估，并由客户对相关评估结果进行签字确认。

（五）境外投资管理人应为与中国银监会已签订代客境外理财业务监管合作谅解备忘录的境外监管机构批准或认可的机构。

保险业务外汇管理操作规程一、总则外汇管理是保险机构进行海外投资及境外业务运营的重要组成部分，为规范保险业务外汇管理行为，保障保险行业的合法权益，特制定本规程。

二、适用范围本规程适用于保险机构的外汇管理操作，包括投资、运营、贸易等外汇业务。

三、外汇管理机构保险机构应设立专门的外汇管理部门或委托专业的外汇管理机构负责外汇业务的管理和操作，确保外汇业务的安全和合规。

四、外汇风险评估保险机构在进行外汇业务操作前，应进行外汇风险评估，对涉及的外汇风险进行全面分析和评估，制定相应的对策和措施，保障资金安全。

五、外汇交易限额管理1.保险机构应根据资金需求和风险承受能力，制定外汇交易限额，明确每日、每周、每月的外汇交易额度。

2.外汇交易限额应由外汇管理部门进行总量控制，确保不超出限额范围内进行外汇交易。

六、外汇交易流程1.保险机构在进行外汇交易前应进行必要的交易申报和备案工作，申报资料包括交易对象、交易金额、交易方式等信息。

2.外汇管理部门应根据申报资料进行审查和核实，确认交易的合规性和合法性后，方可进行外汇交易。

3.外汇交易完成后，保险机构应及时进行外汇交易的结算、清算等操作，确保资金的安全和准确性。

七、外汇风险对冲管理1.保险机构应根据外汇风险评估结果，采取相应的风险对冲措施，包括但不限于套期保值、期货交易等方式，降低外汇风险的影响。

2.外汇风险对冲操作应由专业的外汇管理人员进行操作，并进行相应的记录和报告。

八、外汇业务报告和监督1.保险机构应按照相关规定，及时向外汇管理部门报送外汇业务的相关资料和报告，包括外汇交易记录、风险对冲操作记录等。

2.外汇管理部门应对保险机构的外汇业务进行监督和检查，及时发现和纠正存在的问题和风险。

九、违规处理保险机构如有违反本规程的行为，外汇管理部门有权采取相应的处罚措施，包括但不限于责令改正、罚款、暂停外汇交易等。

十、附则本规程自公布之日起执行，保险机构应按照本规程进行外汇业务的管理和操作，确保合规性和安全性。

附件：商业银行代客境外理财业务外汇管理操作规程第一条为便于商业银行规范办理代客境外理财业务，根据《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》及有关外汇管理规定，制定本操作规程。

第二条商业银行申请境外理财投资购汇额度，应遵守下列申请程序：<一）在全国范围内经营业务的中资商业银行申请代客境外理财投资购汇额度，应由总行向国家外汇管理局递交申请材料。

<二）城市和农村商业银行申请代客境外理财投资购汇额度，应向所在地国家外汇管理局分局、外汇管理部、中心支局、支局<以下简称“外汇局”）递交申请材料。

外汇局初审后，逐级报国家外汇管理局批准。

<三）外资银行申请代客境外理财投资购汇额度，由其主报告行或总行向外汇局递交申请材料。

外汇局初审后，逐级报国家外汇管理局批准。

第三条商业银行以客户自有外汇资金从事代客境外理财业务的，无需申请投资额度。

第四条商业银行的代客境外理财投资购汇额度可以循环使用。

其累计购汇与累计结汇之间的差额<收益部分除外），不得超过国家外汇管理局核准的购汇额度。

第五条境内居民个人以自有外汇资金购买商业银行代客境外理财产品的，不得直接使用外币现钞，只能使用本人存放于境内银行的外币现钞存款和现汇存款。

涉及钞转汇的，参照B股有关规定办理。

赎回款和分红款由境内托管账户或经商业银行账户划转至原外汇存款账户或指定账户，不得直接提取现钞或结汇。

境内机构不得以债务性外汇资金购买商业银行代客境外理财产品。

境内机构以自有外汇资金购买银行代客境外理财产品的，赎回款或分红款由境内托管账户或经商业银行账户划回境内机构的原外汇账户。

第六条商业银行从事代客境外理财业务，应在募集期结束后，将募集的资金按原币种直接划至境内托管账户。

境内托管账户可同时包含人民币账户和外汇账户。

商业银行将划入境内托管账户的人民币资金购汇，按照对客户结售汇业务的模式办理，并由境内托管人根据资金支付指令通过境内托管账户完成相应的人民币划付和外汇接收操作。

保险业务外汇管理操作规程附件：国家外汇管理局二？？三年十月保险经营机构外汇业务市场准入、退出管理项法规依审核材审核原则注意事项目据料保险1、经营外汇1、保险公司应当经1、审批程序：不在京的保险公司向所在地外汇局分局提出申请~公司业务的申请保监会批准从事保由分局初审合格后～上报国家外汇管理局核准～由国家外汇管理1。

《中华人，法书及可行性局向合格的保险公司发放《经营外汇业务许可证》。

所在地外汇险业务。

民共和国外人机局分局负责对保险公司外汇业务从业人员的外汇管理知识考核。

报告，汇管理条2、资本金在人民币5构，在京保险公司～可直接向国家外汇管理局提出开办外汇业务的申2、保监会颁亿元以上,含，的保例》开办请。

北京外汇管理部负责对北京地区保险公司外汇业务从业人员发的《经营险公司,在全国范围外汇的外汇管理知识考核.2.《保险业保险业务许经营保险业务，～应业务务外汇管理可证》正、当具有不少于500万2、外汇局应当严格按照《暂行规定》的要求审核公司提交的证暂行规定》副本复印美元或者其他等值明文件。

没有外汇资本金的～可以用购汇申请代替,缺少其他材（汇发外汇的实收外汇资料的～应及时通知公司补交。

外汇局应当充分研究该公司开办外件，，2002，95汇业务的可行性～考察该公司业务经营、场所设备和工作人员情本金。

3、保监会批号）况～及时组织对保险公司外汇业务的从业人员进行外汇管理知识准的公司章3、资本金在人民币5考核.保险公司外汇业务人员包括：外汇业务的主要负责人和各(以下简称亿元以下的保险公程，有关业务部门负责人，签订外汇保险单、收取外汇保险费和核算《暂行规司，在特定地区经营外汇赔偿的业务操作人员,从事有关外汇资金收付、外汇报表编定》） 4、会计师事保险业务,~应当具制和外汇资金运用的财务和会计人员.务所对其外有不少于200万美元汇资本金的或者其他等值外汇3、分局进行初审的时间要求:分局接到申请后～应当及时办理验资报告审核并组织有关人员外汇管理知识考核工作~办理时限1个月.的实收外汇资本金。

银行从业资格考试《个人理财》知识点：代客境外理财业务《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》1.代客境外理财业务的基本概念商业银行通过发售代客境外理财产品募集客户资金后，代理客户在境外进行投资，投资的收益和风险均由客户承担。

与以往的银行理财产品相比，代客境外理财产品具有以下特点：第一，资金投资市场在境外。

第二，可投资的境外金融产品和境外金融市场有限。

目前，商业银行不得代客投资于境外商业类衍生产品，对冲基金以及国际公认评级BBB级以下的证券。

第三，可以直接用人民币投资。

客户可以用自有外汇或人民币购买代客境外理财产品，银行代替客户统一在国家外汇管理局换汇后进行境外投资。

投资代客境外理财产品主要面临市场风险和信用风险。

2.个人理财业务活动相关的重要内容（1）业务准入管理商业银行取得代客境外理财业务资格后，向境内机构发售理财产品或提供综合理财服务，准入管理适用报告制，报告程序和要求以及相关风险的管理参照个人理财业务管理的有关规定执行。

第十三条商业银行受投资者委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，应向外汇局申请代客境外理财购汇额度。

商业银行接受投资者委托以投资者的自有外汇进行境外理财投资的，其委托的金额不计入外汇局批准的投资购汇额度。

第十五条在经批准的购汇额度范围内，商业银行可向投资者发行以人民币标价的境外理财产品，并统一办理募集人民币资金的购汇手续。

第十六条境外理财资金汇回后，商业银行应将投资本金和收益支付给投资者。

投资者以人民币购汇投资的，商业银行结汇后支付给投资者；投资者以外汇投资的，商业银行将外汇划回投资者原账户，原账户已关闭的，可划入投资者指定的账户。

（2）资金流出入管理第十九条商业银行境外理财投资，应当委托经银监会批准具有托管业务资格的其他境内商业银行作为托管人托管其用于境外投资的全部资产。

第二十条除中国银监会规定的职责外，托管人还应当履行下列职责：（三）保存商业银行的资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇和资金往来记录等相关资料，其保存的时间应当不少于15年；第二十二条商业银行在收到外汇局有关购汇额度的批准文件后，应当持批准文件，与境内托管人签订托管协议，并开立境内托管账户。

附件：商業銀行代客境外理財業務外匯管理操作規程第一條為便於商業銀行規範辦理代客境外理財業務，根據《商業銀行開辦代客境外理財業務管理暫行辦法》及有關外匯管理規定，制定本操作規程。

第二條商業銀行申請境外理財投資購匯額度，應遵守下列申請程式：（一）在全國範圍內經營業務的中資商業銀行申請代客境外理財投資購匯額度，應由總行向國家外匯管理局遞交申請材料。

（二）城市和農村商業銀行申請代客境外理財投資購匯額度，應向所在地國家外匯管理局分局、外匯管理部、中心支局、支局（以下簡稱“外匯局”）遞交申請材料。

外匯局初審後，逐級報國家外匯管理局批准。

（三）外資銀行申請代客境外理財投資購匯額度，由其主報告行或總行向外匯局遞交申請材料。

外匯局初審後，逐級報國家外匯管理局批准。

第三條商業銀行以客戶自有外匯資金從事代客境外理財業務的，無需申請投資額度。

第四條商業銀行的代客境外理財投資購匯額度可以迴圈使用。

其累計購匯與累計結匯之間的差額（收益部分除外），不得超過國家外匯管理局核准的購匯額度。

第五條境內居民個人以自有外匯資金購買商業銀行代客境外理財產品的，不得直接使用外幣現鈔，只能使用本人存放於境內銀行的外幣現鈔存款和現匯存款。

涉及鈔轉匯的，參照B股有關規定辦理。

贖回款和分紅款由境內託管帳戶或經商業銀行帳戶劃轉至原外匯存款帳戶或指定帳戶，不得直接提取現鈔或結匯。

境內機構不得以債務性外匯資金購買商業銀行代客境外理財產品。

境內機構以自有外匯資金購買銀行代客境外理財產品的，贖回款或分紅款由境內託管帳戶或經商業銀行帳戶劃回境內機構的原外匯帳戶。

第六條商業銀行從事代客境外理財業務，應在募集期結束後，將募集的資金按原幣種直接劃至境內託管帳戶。

境內託管帳戶可同時包含人民幣帳戶和外匯帳戶。

商業銀行將劃入境內託管帳戶的人民幣資金購匯，按照對客戶結售匯業務的模式辦理，並由境內託管人根據資金支付指令通過境內託管帳戶完成相應的人民幣劃付和外匯接收操作。

商業銀行應在與投資者簽署的代客境外理財委託協定中，明確募集人民幣資金購匯所使用人民幣匯價的確定原則。

中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2006.06.21•【文号】银监办发[2006]164号•【施行日期】2006.06.21•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】正文中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题的通知(银监办发〔2006〕164号)各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行：为进一步规范商业银行代客境外理财业务，促进该项业务的健康有序发展，根据《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》（以下简称《办法》）及相关法律法规和规章的规定，现就有关问题通知如下：一、商业银行（包括外资银行，下同）在积极开展代客境外理财业务的同时，要密切关注和管控代客境外理财业务可能产生的风险，采取切实有效的措施，保护金融消费者的合法权益。

二、商业银行申请开办代客境外理财业务，应按照《办法》的有关规定，提交申请材料。

商业银行递交的与代客境外理财业务相关的内部控制制度，应主要包括：理财业务管理的相关制度；外汇投资或交易管理的相关制度；市场风险管理制度；监管部门要求的其他制度。

商业银行递交的托管协议草案，应说明拟聘请的托管人以及与托管人沟通的情况。

由于管理程序、商务谈判等原因在申请开办代客境外理财业务时，尚无法明确托管人的，商业银行可以暂不填写托管人的情况，但在协议草案中应明确说明商业银行与托管人的主要权利和义务。

商业银行明确托管人后，应将托管人的基本情况及时报告监管部门。

商业银行递交的可行性报告，主要包括以下内容：开展代客境外理财业务的主要策略；相关市场分析；管理与操作程序；风险管控措施；资源保障情况等。

三、外资银行申请开办代客境外理财业务的条件和要求与中资商业银行基本相同，但外资银行应按照中国银监会批准的业务范围开展代客境外理财业务。

获准经营人民币业务的外资银行，可以在已开放人民币业务的地域向获准服务的客户对象发售人民币理财产品，在国家外汇管理局批准的代客境外理财额度范围内，以人民币购汇办理代客境外理财业务。

简体商业银行代客境外理财业务外汇管理操作规程Pleasure Group Office【T985AB-B866SYT-B182C-BS682T-STT18】附件：商业银行代客境外理财业务外汇管理操作规程第一条为便于商业银行规范办理代客境外理财业务，根据《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》及有关外汇管理规定，制定本操作规程。

第二条商业银行申请境外理财投资购汇额度，应遵守下列申请程序：（一）在全国范围内经营业务的中资商业银行申请代客境外理财投资购汇额度，应由总行向国家外汇管理局递交申请材料。

（二）城市和农村商业银行申请代客境外理财投资购汇额度，应向所在地国家外汇管理局分局、外汇管理部、中心支局、支局（以下简称“外汇局”）递交申请材料。

外汇局初审后，逐级报国家外汇管理局批准。

（三）外资银行申请代客境外理财投资购汇额度，由其主报告行或总行向外汇局递交申请材料。

外汇局初审后，逐级报国家外汇管理局批准。

第三条商业银行以客户自有外汇资金从事代客境外理财业务的，无需申请投资额度。

第四条商业银行的代客境外理财投资购汇额度可以循环使用。

其累计购汇与累计结汇之间的差额（收益部分除外），不得超过国家外汇管理局核准的购汇额度。

第五条境内居民个人以自有外汇资金购买商业银行代客境外理财产品的，不得直接使用外币现钞，只能使用本人存放于境内银行的外币现钞存款和现汇存款。

涉及钞转汇的，参照B股有关规定办理。

赎回款和分红款由境内托管账户或经商业银行账户划转至原外汇存款账户或指定账户，不得直接提取现钞或结汇。

境内机构不得以债务性外汇资金购买商业银行代客境外理财产品。

境内机构以自有外汇资金购买银行代客境外理财产品的，赎回款或分红款由境内托管账户或经商业银行账户划回境内机构的原外汇账户。

第六条商业银行从事代客境外理财业务，应在募集期结束后，将募集的资金按原币种直接划至境内托管账户。

境内托管账户可同时包含人民币账户和外汇账户。

商业银行将划入境内托管账户的人民币资金购汇，按照对客户结售汇业务的模式办理，并由境内托管人根据资金支付指令通过境内托管账户完成相应的人民币划付和外汇接收操作。

商业银行代客境外理财业务外汇管理操作规程商业银行代客境外理财业务外汇治理操作规程第一条为便于商业银行规范办理代客境外理财业务，按照《商业银行开办代客境外理财业务治理暂行方法》及有关外汇治理规定，制定本操作规程。

第二条商业银行申请境外理财投资购汇额度，应遵守下列申请程序：（一）在全国范畴内经营业务的中资商业银行申请代客境外理财投资购汇额度，应由总行向国家外汇治理局递交申请材料。

（二）都市和农村商业银行申请代客境外理财投资购汇额度，应向所在地国家外汇治理局分局、外汇治理部、中心支局、支局（以下简称“外汇局”）递交申请材料。

外汇局初审后，逐级报国家外汇治理局批准。

（三）外资银行申请代客境外理财投资购汇额度，由其主报告行或总行向外汇局递交申请材料。

外汇局初审后，逐级报国家外汇治理局批准。

第三条商业银行以客户自有外汇资金从事代客境外理财业务的，无需申请投资额度。

第四条商业银行的代客境外理财投资购汇额度能够循环使用。

其累计购汇与累计结汇之间的差额（收益部分除外），不得超过国家外汇治理局核准的购汇额度。

第六条商业银行从事代客境外理财业务，应在募集期终止后，将募集的资金按原币种直截了当划至境内托管账户。

境内托管账户可同时包含人民币账户和外汇账户。

商业银行将划入境内托管账户的人民币资金购汇，按照对客户结售汇业务的模式办理，并由境内托管人按照资金支付指令通过境内托管账户完成相应的人民币划付和外汇接收操作。

商业银行应在与投资者签署的代客境外理财托付协议中，明确募集人民币资金购汇所使用人民币汇价的确定原则。

第七条商业银行以人民币资金向投资者支付赎回款或分红款，需要结汇的，参照本操作规程第六条第二款规定的购汇原则进行结汇并向投资者进行支付。

第八条商业银行在代客境外理财过程中，应凭其与客户签订的书面协议办理有关资金划转。

客户赎回款和分红款，由境内托管人凭商业银行的付款指令办理有关划转手续。

境内托管人能够凭商业银行指令进行境内托管账户和境外外汇资金运用结算账户之间的资金划拨。

银行对客户办理人民币与外汇衍生产品业务管理规定银行对客户办理人民币与外汇衍生产品业务管理规定第一章总则第一条为规范外汇衍生产品市场发展，更好地满足市场主体管理汇率风险需求，根据《中华人民共和国外汇管理条例》、《外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法》等有关法规规定，制定本规定。

第二条本规定所称人民币与外汇衍生产品（以下简称衍生产品），包括人民币外汇远期、掉期和期权。

第三条银行对客户办理衍生产品业务，应当坚持实需交易原则。

银行应当提高自主创新能力和交易管理能力，建立完善的风险管理制度和内部控制制度，审慎开展与自身风险管理水平相适应的衍生产品交易。

第四条银行开办代客衍生产品业务，应当经国家外汇管理局及其分支局（以下简称外汇局）批准，接受外汇局的监督与检查。

第五条根据国际收支和外汇市场状况，国家外汇管理局能够对银行开展衍生产品业务采取必要的应急管理措施，保障外汇市场平稳运行。

第二章市场准入管理第六条银行申请开办代客衍生产品业务应当具备以下条件：（一）取得即期结售汇业务资格。

（二）有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度及适当的风险识别、计量、管理和交易系统，配备开展衍生产品业务所需要的专业人员。

（三）符合银行业监督管理部门有关金融衍生产品交易业务资格的规定。

第七条外汇局对银行开办代客衍生产品业务实行总行（部）统一备案管理。

全国性商业银行、政策性银行开办衍生产品业务，向国家外汇管理局提交申请材料，由国家外汇管理局办理备案；其它银行向所在地外汇局分支局提交申请材料，由所在地外汇局分局（外汇管理部）办理备案，备案结果抄报国家外汇管理局。

国家外汇管理局或外汇局分局（外汇管理部）自收到符合本规定要求的完整申请资料之日起20个工作日内予以备案。

外国银行拟在境内两家以上分行开办代客衍生产品业务的，可由其境内管理行统一向该行所在地外汇局分局（外汇管理部）提交申请材料，外汇局分局（外汇管理部）应将备案结果同时抄送该外国银行其它境内分行所在地外汇局分局（外汇管理部）。

信托公司受托境外理财业务管理暂行办法第一章总则第一条为规范信托公司受托境外理财业务，根据《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规的规定，制定本办法。

第二条本办法所称受托境外理财业务，是指境内机构或居民个人（以下简称委托人）将合法所有的资金委托给信托公司设立信托，信托公司以自己的名义按照信托文件约定的方式在境外进行规定的金融产品投资和资产管理的经营活动。

投资收益与风险按照法律法规规定和信托文件约定由相关当事人承担。

第三条信托公司开展受托境外理财业务，应当遵守境内外相关法律法规及本办法规定，并采取切实有效的措施，加强相关风险的管理。

第四条中国银行业监督管理委员会（以下简称中国银监会）负责信托公司受托境外理财业务的准入管理和业务管理。

国家外汇管理局（以下简称国家外汇局）负责信托公司受托境外理财业务涉及的外汇管理。

第二章业务资格审批第五条中国银监会按照行政许可的有关程序和规定，对信托公司申请办理受托境外理财业务进行资格审批。

第六条信托公司开办受托境外理财业务应当符合下列条件：（一）注册资本金不低于10亿元人民币或等值可自由兑换货币。

经批准具备经营外汇业务资格，且具有良好开展外汇业务经历。

连续2年监管评级为良好以上。

（二）最近2年连续盈利，且提足各项损失准备金后的年末净资产不低于其注册资本金；最近2年没有受到监管部门的行政处罚。

（三）具有健全的公司治理结构、内控制度和风险管理机制，且执行良好。

（四）配备能够满足受托境外理财业务需要且具有境外投资管理能力和经验的专业人才（2年以上从事外币有价证券买卖业务的专业管理人员不少于2人）；设有独立开展受托境外理财业务的部门，对受托境外理财业务集中受理、统一运作、分账管理。

（五）具备满足受托境外理财业务需要的风险分析技术和风险控制系统；具有满足受托境外理财业务需要的营业场所、计算机系统、安全防范设施和其他相关设施；在信托业务与固有业务之间建立了有效的隔离机制。

银行对客户办理人民币与外汇衍生产品业务管理规定第一章总则第一条为规范外汇衍生产品市场发展，更好地满足市场主体管理汇率风险需求，根据《中华人民共和国外汇管理条例》、《外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法》等有关法规规定，制定本规定。

第二条本规定所称人民币与外汇衍生产品（以下简称衍生产品），包括人民币外汇远期、掉期和期权。

第三条银行对客户办理衍生产品业务，应当坚持实需交易原则。

银行应当提高自主创新能力和交易管理能力，建立完善的风险管理制度和内部控制制度，审慎开展与自身风险管理水平相适应的衍生产品交易。

第四条银行开办代客衍生产品业务，应当经国家外汇管理局及其分支局（以下简称外汇局）批准，接受外汇局的监督与检查。

第五条根据国际收支和外汇市场状况，国家外汇管理局可以对银行开展衍生产品业务采取必要的应急管理措施，保障外汇市场平稳运行。

第二章市场准入管理第六条银行申请开办代客衍生产品业务应当具备以下条件：（一）取得即期结售汇业务资格。

（二）有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度及适当的风险识别、计量、管理和交易系统，配备开展衍生产品业务所需要的专业人员。

（三）符合银行业监督管理部门有关金融衍生产品交易业务资格的规定。

第七条外汇局对银行开办代客衍生产品业务实行总行（部）统一备案管理。

全国性商业银行、政策性银行开办衍生产品业务，向国家外汇管理局提交申请材料，由国家外汇管理局办理备案；其他银行向所在地外汇局分支局提交申请材料，由所在地外汇局分局（外汇管理部）办理备案，备案结果抄报国家外汇管理局。

国家外汇管理局或外汇局分局（外汇管理部）自收到符合本规定要求的完整申请资料之日起20个工作日内予以备案。

外国银行拟在境内两家以上分行开办代客衍生产品业务的，可由其境内管理行统一向该行所在地外汇局分局（外汇管理部）提交申请材料，外汇局分局（外汇管理部）应将备案结果同时抄送该外国银行其他境内分行所在地外汇局分局（外汇管理部）。

外汇业务操作规程
一、外汇账户开立与管理
1.个人外汇账户、企业外汇账户开立的管理流程和所需材料；
2.外汇账户的维护和管理，包括账户资金划转、账户状态变更等。

二、外汇交易操作规程
1.外汇买卖业务的操作流程，包括报价、确认交易和执行交易等；
2.外汇交易的风险管理措施，包括交易风险评估、风险提示和保证金要求等；
3.外汇交易的结算与交割规定，包括各种结算方式和交割期限等。

三、外汇风险管理规程
1.外汇风险管理的基本原则和策略；
2.外汇风险管理的工具和方法，包括风险对冲、风险监控和风险控制等；
3.外汇风险管理的合规要求，包括风险报告和风险控制制度等。

四、外汇业务监管规程
1.外汇业务监管的目标和原则；
2.外汇业务监管的机构和职责，包括外汇管理局、银行监管部门和交易所等；
3.外汇业务监管的流程和措施，包括外汇交易报告、风险监测和处罚制度等。

五、外汇业务合规规程
1.外汇业务合规的法律法规和政策要求；
2.外汇业务合规的机构和职责，包括外汇管理局、银行监管部门和交
易所等；
3.外汇业务合规的流程和措施，包括风险控制、内部审查和合规报告等。

总之，外汇业务操作规程旨在规范外汇业务的开展，保护投资者和金
融机构的合法权益，防范外汇风险，并确保外汇业务的合规性和稳定运行。

乐税智库文档
财税法规
策划 乐税网
国家外汇管理局综合司关于印发《商业银行代客境外理财业务外
汇管理操作规程》的通知
【标 签】代客境外理财业务,外汇管理操作规程
【颁布单位】外汇局
【文 号】汇综发﹝2006﹞135号
【发文日期】2006-11-22
【实施时间】2006-11-22
【 有效性 】全文有效
【税 种】综合法规
国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各国有商业银行、股份制商业银行总行办公室：
为贯彻执行《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》（银发［2006］121号），规范商业银行代客境外理财业务，现将《商业银行代客境外理财业务外汇管理操作规程》印发给你们，请遵照执行。

国家外汇管理局各分局、外汇管理部接到本通知后，应立即转发辖内支局、城市商业银行、农村商业银行和外资银行，并结合辖内实际情况，加强对商业银行代客境外理财业务的监督和指导。

执行中如遇问题，应及时向国家外汇管理局反映。

联系电话：68402348
附件：商业银行代客境外理财业务外汇管理操作规程
国家外汇管理局综合司二○○六年十一日二十二日。