商业银行海外分支机构OverseaSisterbanks代理行.pptx

❖建立代理关系的步骤
11Байду номын сангаас
建立代理关系的步骤
❖步骤一、考察了解对方银行的资信。
通常没有正式外交关系的国家，不建立 代理行关系
❖步骤二、签订代理协议并互换控制文
件。一般由双方总行签订
❖步骤三、双方银行确认控制文件。包
括密押，印鉴样本，和费率表
12
第二节 帐户行关系的建立
❖帐户行关系的定义 ❖帐户行关系的原理 ❖代理行业务实务
16
银行与代理行之间帐务往来的标准语句:
PLS PAY THE TOTAL AMT TO BANK OF CHINA,NEW YORK FOR CREDT TO OUR JIANGSU BRANCH ACCOUNT WITH THEM VIA CHIPS ABA 326 ACCOUNT UID200257 UNDER ADVICE TO US QUOTING OUR REF NO MENTION ABOVE.
2、往帐（NOSTRO A/C） 来帐（VOSTRO A/C往）帐，来帐，是一对相对的概念。
往和来是两个方向性的表述语。
举例：假设两家银行相互在对方开立帐户，则 一方的汇出往帐，对于对方则是汇入来帐。
15
三、代理行（含帐户行）业务实务
1、贷记（CREDIT），借记（DEBIT）
贷记和借记是两个相对的概念，是银行实务中 最常见的两个概念 。
❖建立代理行是全球经济一体化的要求
❖是国际贸易发展的要求
❖各国金融法规制约的产物
❖可以节约商业银行的外汇开支
❖我国，以中国银行为例，海外联行40多
家，而在200多个国家和地区的1500多
家银行建立了5000多家分支行代理行关

离岸金融业务的类型
内外混合型 内外分离型 避税港型
6
第十章 商业银行国际业务
• 通过本章的学习，掌握商业银行主要的国 际业务及其特点
1
1.商业银行从事国际业务的机构
– 国际业务部 – 国外分支行 – 国外代表处 – 国外代理行 – 国外子银行
2
2.国际业务的额外风险
– 信用风险 – 汇率风险 – 国家风险
3
3.商业银行主要的国际业务
– 进出口押汇 – 短期贸易贷款：打包放款 – 票据承兑 – 购买应收账款 – 出口信贷：买方信贷和卖方信贷 – 保理业务 – 福费廷 – 银团贷款
4
4.外汇买卖
• 参与外汇买卖的方式
– 现货交易 – 远期交易 – 期货交易 – 期权交易 – 互换交易
• 参与外汇买卖的原因
– 规避外汇风险 – 调节币结构 – 调剂外汇头寸
5
5.离岸金融业务
定义：本国境内发生的外国机构（或个人）之间 以外币进行的交易，它特指非居民间的融资活动
特点：
币种多、规模大 借贷关系单一 一般不受所在地金融当局的约束

了分支机构以及代理行关系、账户关系，以拓展海外业务，加快资金的
收付。
第4页/共14页
二、国际结算的银行网络
(一)商业银行的分支机构 Types of International Banking Offices
①分行和支行 (BRANCH & SUB-BRANCH)，分行和支 行之间的关系称为“联行关系 (SISTER BANK)”
Bank can provide credit protection for international trade settlement because of financial strength and credit quality, such as letters of credit and bank guarantees.
第三节 国际结算体系及银行网络
International payment clearing system and Banking
Network
一、银行在国际结算中的作用
The role of bank for International Settlement
1、银行资金雄厚、资信优良，可以为国际贸易结算提供信用保障，例如信 用证和银行保函。
第6页/共14页
How to establish correspondent bank relationship
Choose the best bank – The following factors should be considered: • The reputation of the bank • Size of the Bank • Service offered by the bank • Physical feature and personnel

第九章第一节 国际银行业概述
商业银行的海外业务机构形式
代表处（Representative Office） 代理处（Agency Office） 海外分支行（境外联行）(Overseas Sister Bank/Branch, Sub-branch) 附属银行（子银行）（Subsidiary Banks） 代理银行(Correspondent Banks) 联营银行（Affiliated Bank） 银团银行（Consortium Bank）
方式进行的外汇期货合约的交易。 （3）外汇期权业务：以某种外币或外汇期货合约作为标
的物的期权。
第九章 国际银行业
第六节 国际信贷业务
第九章第六节 国际信贷业务
国际信贷及收益确定
国际信贷是指一国的商业银行或其他金融 机构，在国际金融市场上，向另一个国家的 银行、其他金融机构、政府、公司企业以及 国际机构提供贷款。
第九章 国际银行业
第三节 国际银行业的监管
第九章第三节 国际银行业的监管
在国际范围内对银行进行监管的意义
没有适当的监管，银行也就无法正常执行其 信贷机构以及国家支付系统的职能，还会跨 国界对其他国家的银行体系产生危害。
适当的银行监管和规范可以确保国际金融市 场和世界经济的正常运行。
《巴塞尔协议》充当了国内银行以及银行业 扩过节合作的指导性原则。
第九章第三节 国际银行业的监管
国际银行监管政策和规范
巴塞尔协议和资本充足率
IMF（国际货币基金组织）的规定 IMF试图通过技术支持的方式加强成员国的金融基础 设施。 IMF还与成员国政府合作，增强其对银行进行审慎监 管的能力，特别是有关银行业的推出机制以及银行体 系崩溃后的部门重组战略。