证券股份有限公司融资融券业务自有资金及自有证券头寸管理办法模版

自有资金划拨管理暂行办法第一章总则第一条为加强公司资金管理，明确资金调拨审批程序，提高资金使用效率，有效控制和防范资金风险，根据《xx 证券有限责任公司公司章程》、《xx证券有限责任公司自有资金管理暂行办法》制定本办法。

第二条公司各用款部门资金需求须有预算安排，资金调拨原则上按照资金计划执行。

第三条本办法包括外币业务资金调拨，调拨标准以中国人民银行公布的汇率折算后的人民币标准执行。

第四条公司自有资金划拨的审批审核管理应遵循“权责分明、逐级审批、手续完备”的原则。

（一）权责分明各单位根据公司业务发展需要合理安排各项资金申请，相关责任人承担审批责任。

（二）逐级审批资金划拨应按照业务或管理序列的层级体系，实行授权审批，任何人不得越权、越级审批，并确保不相容岗位相互分离、制约和监督。

（三）手续完备经办部门应备齐相关合同、协议、签报、发票、报销单、划款单等有效凭据，履行相关审批手续后，方可申请办理各项报销、划款手续。

第二章资金调拨的分类第五条自有资金调拨类型包括经营性支出调拨、资本性支出调拨、业务资金调拨、往来款调拨和公司内部账户间调拨，根据部门职能分工实行归口管理。

第六条经营性支出调拨。

包括公司总部各部门在日常经营管理活动中发生的各类费用，详见《xx证券有限责任公司费用管理暂行办法》。

第七条资本性支出调拨。

包括长期股权投资，购建固定资产、无形资产等支出。

第八条业务资金调拨。

包括证券二级市场投资款、新股（债）申购款、债券回购款、拆借资金、融资融券业务资金、股票质押式回购业务资金、股指期货业务资金、证券承分销款、集合理财配资款、委托理财款等业务资金划拨，以及公司融资业务的还本付息等。

第九条往来款项调拨。

包括内部往来和外部往来。

其中内部往来是指公司本部与分支机构之间的自有资金往来等；外部往来是指公司经营过程中与外单位的应收、应付款项等。

第十条公司内部账户间调拨。

公司内部间账户调拨包括公司总部银行间账户的调拨，总部银行账户与自有结算备付金之间的调拨。

证监会发布《证券公司融资融券业务管理办法》文章属性•【公布机关】中国证券监督管理委员会,中国证券监督管理委员会,中国证券监督管理委员会•【公布日期】2015.07.01•【分类】法规、规章解读正文证监会发布《证券公司融资融券业务管理办法》现行《证券公司融资融券业务管理办法》（以下简称《管理办法》）为证监会2011年10月发布，根据融资融券业务发展实践需要，证监会研究修改了《管理办法》。

2015年6月12日，证监会就《证券公司融资融券业务管理办法（草案）》向社会公开征求意见。

截至目前，共收到各方反馈意见70余件。

从反馈意见情况看，社会各界对本次修订稿总体认可，普遍认为本次修订建立了逆周期调节机制，完善了风险防范措施，优化了业务运行机制，有利于促进融资融券业务健康发展。

同时，有关各方也提出了一些具体修改建议。

经研究，我会吸收了进一步明确客户适当性要求的建议，将“最近20个交易日日均证券类资产不低于50万元”等要求，明确为开立信用账户的条件，并修改完善有关条文，以提高操作性。

对于目前已开立信用账户但证券类资产低于50万元的客户，可继续从事融资融券交易。

对“取消参与融资融券的准入门槛”等建议，考虑到贯彻落实客户适当性管理的要求，未予采纳。

草案公开征求意见始于6月12日，原计划于7月11日截止。

按照我会《证券期货规章草案公开征求意见试行规则》（证监会公告[2009]7号）第5条的规定，我会规章征求意见时间原则上为15日，但因情况特殊，需尽快发布、施行的除外。

考虑到目前市场运行情况，根据市场和监管工作需要，我会决定于2015年7月1日发布《管理办法》，并自公布之日起实施。

上海、深圳证券交易所同步发布《融资融券交易实施细则》（以下简称《实施细则》）。

证监会欢迎各方面继续提出意见和建议，我会将在今后的制度修改完善中予以认真研究。

为促进证券公司融资融券业务健康发展，切实维护广大投资者合法权益，《管理办法》及《实施细则》此次主要修订了以下内容：一是建立融资融券业务逆周期调节机制。

第一章总则第一条为规范本公司证券自营业务，确保自营业务的安全、合规、高效运作，防范和化解自营业务风险，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》等相关法律法规，结合本公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于本公司证券自营业务的各个环节，包括自营账户管理、投资决策、风险控制、操作执行、监督管理等。

第三条本制度旨在建立健全自营业务内部控制体系，确保自营业务稳健发展，维护公司及客户的合法权益。

第二章自营账户管理第四条自营业务账户应严格按照法律法规和公司规定开设，确保账户的真实性和合法性。

第五条自营业务账户实行集中管理和分级授权制度，明确账户的权限、责任和操作流程。

第六条严禁将自营业务账户用于其他业务，确保自营业务与其他业务分离。

第三章投资决策第七条建立健全自营业务投资决策机制，明确投资决策机构、决策程序和决策权限。

第八条投资决策应遵循市场规律，综合考虑宏观经济、行业趋势、公司基本面等因素，进行科学、合理、稳健的投资。

第九条投资决策机构应定期召开投资决策会议，对投资策略、投资组合、投资规模等进行讨论和决策。

第四章风险控制第十条建立健全自营业务风险控制体系，确保自营业务风险可控、可承受。

第十一条明确自营业务风险控制指标，包括持仓比例、风险敞口、止损线等。

第十二条定期进行风险评估，对自营业务风险进行预警和监控。

第十三条建立风险事件报告制度，对重大风险事件进行及时报告、处置和跟踪。

第五章操作执行第十四条建立自营业务操作流程，确保自营业务操作的规范性和准确性。

第十五条操作人员应具备相应的资质和经验，严格执行操作规程。

第十六条建立自营业务操作日志，详细记录操作过程，便于追溯和监督。

第六章监督管理第十七条稽核部门定期对自营业务进行稽核，确保自营业务合规运作。

第十八条建立自营业务信息披露制度，及时、准确地向监管部门和投资者披露自营业务相关信息。

第十九条对自营业务人员进行职业道德和诚信教育，强化自营业务人员的合规操作意识和风险控制意识。

xx证券股份有限公司融资融券业务盯市与平仓管理规定第一章总则第一条为规范融资融券业务的盯市与平仓的管理，防范业务风险，根据中国证监会《证券公司融资融券业务管理办法》、《证券公司融资融券业务内部控制指引》等法规及公司有关制度，特制定本规定。

第二条融资融券盯市与平仓管理以业务风险可控，兼顾客户利益为原则。

第三条融资融券业务部负责融资融券业务盯市与平仓执行。

运营管理岗负责融资融券管理系统风险监控模块的预警阀值设置与维护；盯市管理岗负责实时盯市、发出预警及制定平仓预案；平仓管理岗负责评估平仓预案、执行平仓操作及启动债务追索程序。

第二章盯市管理第一节账户状态监控与预警第四条账户状态监控包括账户信用状态监控、合约到期监控、身份证明文件到期监控。

第五条结合融资融券业务的风险控制指标，公司根据维持担保比例（x）的值将客户账户信用状态分为安全，警戒和平仓三种。

具体标准为：x≥150%，安全；150%>X≥130%，警戒；X<130%，平仓。

融委会可以根据监管部门和证券交易所的规定、市场状况、公司融资融券业务开展情况等对上款划分客户状态的标准进行调整。

第六条警戒状态账户的处理。

融资融券业务部每日跟踪客户的保证金追加情况，当客户日终清算后维持担保比例低于150%的警戒线时，公司按照合同约定的方式通知客户，提醒客户账户状态处于警戒状态。

同时，融资融券业务部通知营业部，由营业部通知客户。

第七条进入平仓状态账户的处理。

当客户日终清算后维持担保比例低于130%的平仓线时，融资融券业务部将限制信用账户的普通买入和融资买入、融券卖出操作，同时制定平仓预案并通知客户在T+2日内通过追加保证金或主动了结融资融券债务的方式，使维持担保比例恢复到150%以上，否则，融资融券业务部将于T+3日起限制该账户除担保物转入以外的其他操作，并按照相关流程执行强制平仓。

平仓完成后，融资融券业务部将平仓结果向客户反馈。

客户信用证券账户内的证券，出现被调出可充抵保证金证券范围、被暂停交易、被实施特别处理等特殊情形或者因权益处理等产生尚未到账的在途证券，公司在计算客户维持担保比例时，按照公允价格计算其市值，对维持担保比例进行修正。

证券公司融资融券业务管理办法证券公司融资融券业务管理办法最新的《证券公司融资融券业务管理办法》已于2015年6月3日中国证券监督管理委员会第96次主席办公会议审议通过，下面是详细内容。

证券公司融资融券业务管理办法第一章总则第一条为了规范证券公司融资融券业务活动，完善证券交易机制，防范证券公司的风险，保护证券投资者的合法权益和社会公共利益，促进证券市场平稳健康发展，制定本办法。

第二条证券公司开展融资融券业务，应当遵守法律、行政法规和本办法的规定，加强内部控制，严格防范和控制风险，切实维护客户合法权益。

本办法所称融资融券业务，是指向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

第三条证券公司开展融资融券业务，必须经中国证券监督管理委员会(以下简称证监会)批准。

未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资、融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。

第四条证券公司经营融资融券业务不得有以下行为:(一)诱导不适当的客户开展融资融券业务;(二)未向客户充分揭示风险;(三)违规挪用客户担保物;(四)进行利益输送和商业贿赂;(五)为客户进行内幕交易、操纵市场、规避信息披露义务及其他不正当交易活动提供便利;(六)法律、行政法规和证监会规定禁止的其他行为。

第五条证监会及其派出机构依照法律、行政法规和本办法的规定，对证券公司融资融券业务活动进行监督管理。

中国证券业协会、证券交易所、证券登记结算机构按照本机构的章程和规则，对证券公司融资融券业务活动进行自律管理。

中国证券金融公司对证券公司融资融券业务和客户融资融券交易情况进行监测监控。

第六条证监会建立健全融资融券业务的逆周期调节机制，对融资融券业务实施宏观审慎管理。

证券交易所建立融资融券业务风险控制指标浮动管理机制，对融资融券业务实施逆周期调节。

第二章业务许可第七条证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列条件:(一)具有证券经纪业务资格;(二)公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险;(三)公司最近 2年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形;(四)财务状况良好，最近 2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定;(五)客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实;(六)已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷;(七)已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度，实现客户与产品的适当性匹配管理;(八)信息系统安全稳定运行，最近 1年未发生因公司管理问题导致的重大事件，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试;(九)有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员;(十)证监会规定的其他条件。

证券股份有限公司融资融券业务风险管理规范第一章总则第一条为规范公司融资融券风险管理，根据中国证监会的《证券公司融资融券业务内部控制指引》以及《证券股份有限公司融资融券业务管理办法》，制定本规范。

第二条根据公司融资融券业务三级风控体系，风险控制总部在第二级风控中负责融资融券业务的事前和事中风险管理，本规范旨在明确风险控制总部风险管理职责。

第三条风险控制总部设置专人负责融资融券业务的风险管理，在融资融券业务风险监控和评估中保持独立性和客观性。

第二章融资融券业务的事前风险控制第四条风险控制总部对各部门融资融券业务的制度和流程进行审核，了解和掌握业务一线内部控制措施。

通过健全的规章制度，建立健全机制，保障部门间相互分离、相互制约，防范业务风险。

第五条融资融券业务执行部门使用的《证券股份有限公司融资融券合同》、《证券股份有限公司融资融券业务规则》及《证券股份有限公司融资融券交易风险揭示书》格式文本须经风险控制总部审核。

第六条风险控制总部分析融资融券业务流程,识别、确定业务开展过程中的风险点，建立融资融券业务风险点的电子档案。

对业务开展中可能出现的问题进行事前风险提示。

第三章融资融券业务的事中风险控制第七条风险控制总部设专职监控人员，通过技术手段对融资融券业务进行实时监控，管理融资融券业务风险控制指标。

实时监控指标包括但不限于以下五类：（一）融资融券业务总规模影响公司资产负债的指标和目标值：1、净资本与各项风险准备之和的比例，指标不得低于140%；2、净资本与净资产的比例，指标不得低于55%；3、净资本与负债的比例，指标不得低于11%；4、净资产与负债的比例，指标不得低于27%。

（二）融资融券业务总体规模指标和目标值：1、全体客户融资规模占净资本比例，指标不得高于100％；2、全体客户融券规模占净资本比例，指标不得高于30％；3、全体客户融资规模占公司融资总额度比例，指标不得高于100%；4、全体客户融券规模占公司融券总额度比例，指标不得高于100%；5、全体客户融资融券总规模与董事会决定的业务规模上限的比例，指标不得高于100％；6、全体客户融资对单只证券的持仓规模与该证券流通股本的比例，指标不得高于5％；7、全体客户融券对单只证券的融券规模与该证券流通股本的比例，指标不得高于2％。

中国银河证券股份有限公司融资融券业务管理办法第一章总则第一条为加强中国银河证券股份有限公司（以下简称“公司”）融资融券业务管理，全面规范业务操作，严格控制业务风险，促进公司融资融券业务健康发展，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、中国证监会颁布的《证券公司融资融券业务试点管理办法》、《证券公司融资融券业务试点内部控制指引》以及中国证券业协会、证券交易所、中国证券登记结算公司的有关规定，结合本公司实际情况，制定本管理办法。

第二条本管理办法所称融资融券业务，是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

第三条公司开展融资融券业务，必须依《证券公司业务范围审批暂行规定》要求取得监管部门的业务许可，应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定及中国证券业协会的自律要求，按照证券交易所、中国证券登记结算公司的实施细则操作。

第四条公司开展融资融券业务的各项风险控制工作应遵循中国证监会《证券公司融资融券业务试点内部控制指引》等相关制度，开展融资融券业务的规模应符合《证券公司风险控制指标管理办法》规定的标准。

第五条公司开展融资融券业务，适用本办法。

本办法是公司融资融券业务管理的基本规范，公司应根据本制度融资融券相关业务环节，制定相应的管理办法、实施细则以及业务流程。

第二章业务管理基本原则第六条集中统一管理原则。

公司对融资融券业务实行集中统一管理。

公司融资融券业务在组织体系、制度建设、征信授信、业务流程、技术实现、运营结算、财务管理及风险控制等业务环节上由公司总部进行集中管理。

第七条业务隔离原则。

公司融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离，实行独立封闭运行。

第八条内部制衡原则。

融资融券业务前、中、后台相互制衡，主要业务环节通过建立不同部门和岗位职责各自分工负责，完善复核、审核机制。

销售、交易职能的履行与核算、清算、监控等职能的履行相分离。

ⅩⅩ证券有限责任公司融资融券业务客户适当性管理办法第一章总则第一条根据中国证监会颁布的《证券公司融资融券业务试点管理办法》、《证券公司融资融券业务试点内部控制指引》、《关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见》等法律法规,以及公司《融资融券业务试点管理办法》等制度，为保护公司客户的合法权益，防范经营风险，结合公司的实际情况制定本管理办法。

第二条公司各营业部应按照证监会的有关规定和本办法要求，有效执行以“了解客户”和“适当性服务”为核心的全面客户分类管理和服务体系，将“适当性服务”贯穿于融资融券的各个业务环节.提示客户根据适当性制度的要求，全面评估自身的经济实力、投资能力与风险承受能力，审慎决定是否参与融资融券交易.第三条公司将严格按照监管部门的要求，在综合评估客户的证券投资经验和风险承受能力的基础上,审慎选择适当的投资者参与融资融券业务。

第四条公司融资融券业务部负责融资融券业务客户适当性管理的相关工作.第五条本办法适用于公司开展融资融券业务有关的部门及各营业部。

第二章客户适当性选择标准第六条客户适当性标准是指融资融券客户必须具备的资格条件，公司选择客户融资融券的适当性标准如下：一、个人客户:(一)年满十八周岁的中国公民；(二)普通账户开户满6个月以上,交易结算资金纳入第三方存管；(三)普通账户须是规范账户，且为实名制账户；(四)普通账户资产50万元以上，近6个月内具有5笔以上成交记录；(五)普通账户资产来源合法合规，且没有设立任何抵押或担保；(六)具有一定的证券投资经验和风险承受能力，无重大违约记录,信用记录良好;(七)具有合法的证券投资资格，不存在法律法规和证券交易所规则禁止或限制进入证券市场的情形；(八)通过公司的融资融券基础知识测试及风险测评；(九)公司或证券交易所规定的其他条件。

二、机构客户：(一)普通账户开户满6个月以上，交易结算资金纳入第三方存管;(二)普通账户必须是规范账户，且为实名制账户；(三)注册资本500万元以上；(四)普通账户资产来源合法合规,且没有设立任何抵押或担保；(五)具有一定的证券投资经验和风险承受能力,无重大违约记录，信用记录良好;(六)具有合法的证券投资资格，不存在法律法规和证券交易所规则禁止或限制其进入证券市场的情形;(七)通过公司的融资融券基础知识测试及风险测评；(八)《法定代表人证明书》、法定代表人身份证、《授权委托书》、授权代理人身份证合法有效；(九)营业执照合法登记且通过年审；(十)公司或证券交易所规定的其他条件。

**证券融资融券业务管理办法二〇一二年四月目录第一章总则 (2)第二章组织管理 (2)第三章业务管理 (8)第四章账户管理 (9)第五章融出资金及融出证券管理 (11)第六章业务操作规范 (12)第七章内控管理 (16)第八章利益分配及考核 (18)第九章罚则 (19)第十章附则 (21)**证券融资融券业务管理办法第一章总则第一条为加强融资融券业务的管理，规范融资融券业务的操作，防范融资融券业务的风险，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司融资融券业务管理办法》和《证券公司融资融券业务内部控制指引》及中国证券业协会、证券交易所、中国证券登记结算公司有关融资融券业务规则的规定，特制定本办法。

第二条公司开展融资融券业务应当遵守有关法律、行政法规和中国证监会、中国证券业协会、证券交易所、中国证券登记结算公司的有关规定，遵照提高经济效益、提升经纪业务市场竞争力、防范融资融券业务风险的原则，公开、公正、诚实守信的开展业务。

第三条公司对融资融券业务实行“合法合规、集中管理、独立运行、审慎推进”的管理原则。

第四条本办法所指融资融券业务是公司向客户出借资金供其买入上市证券或出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

第二章组织管理第五条融资融券业务的决策与授权体系原则上按照董事会－业务决策机构－业务执行部门－分支机构的架构设立和运行。

第六条公司董事会授权经营层制订融资融券业务的基本管理制度，授权公司经营层决定与融资融券业务有关的部门设置及各部门职责，确定和调整公司融资融券业务总规模。

第七条公司经营层负责制定公司《融资融券业务管理办法》；制定公司《融资融券业务操作规程》、《融资融券业务风险管理办法》以及关于客户管理、营业部管理、征信授信、担保物及标的证券管理、清算交收等相关业务管理制度及合同文本；在董事会授权范围内对融资融券业务规模以及融资融券业务有关的部门设置及各部门职责等有关重大事项进行决策。

证券股份有限公司融资融券非交易类证券划转业务操作管理办法第一章总则第一条为加强公司融资融券业务的内部管理，规范业务操作规程，明确各岗位的职责分工，根据沪深交易所《融资融券交易实施细则》、登记结算公司《融资融券登记结算业务实施细则》、《证券股份有限公司融资融券业务管理办法》以及《证券股份有限公司融资融券业务操作管理规程》，制定本办法。

第二条本办法所指融资融券非交易划转类业务主要包括券源划转、担保证券转入、担保证券转出、余券划转等业务。

第二章券源划转第三条券源划转是指将证券从公司自营账户划转至融券专用账户，或者将证券从公司融券专用账户划转至自营账户。

第四条融资融券业务决策委员会在沪深证券交易所限定的范围内，审批融券标的证券的品种，公司自有证券中“可供出售金融资产”科目下的融券标的证券才可用于融券业务。

公司融券专用账户中的证券为解除限售存量股份的，其数量与相关部门卖出数量合计符合《上市公司解除限售存量股份转让指导意见》中关于“持有解除限售存量股份的股东预计未来一个月内公开出售解除限售存量股份的数量超过该公司股份总数1%的，应当通过证券交易所大宗交易系统转让所持股份”的规定。

第五条公司自营部门提供可融证券的，财务总部负责可融证券的额度和品种管理，下达可融证券划拨指令，自营部门按照指令划拨证券，结算托管总部负责券源划转的证券清算。

（一）财务总部根据市场情况和可融券种价格变化情况，动态调整融券专用账户中证券的数量，确保融券规模控制在公司确定的融券规模上限的80％以内，防止证券价格突变导致融券规模超过上限。

（二）信用业务总部提出融券需要，在与研究所确定的标的证券品种范围内，根据财务总部提供的可融出证券品种及数量，选择并准备具体适合的可融券品种及数量。

（三）财务总部向自营部门下达划券指令。

根据划券指令，自营部门将相应品种、数量的证券划拨到融券专用账户。

（四）结算托管总部完成证券清算后，财务总部、信用业务总部、自营部门通过系统查询证券划拨结果与融券专用账户明细。

证券有限责任公司证券投资业务管理办法第一章总则第一条为保证证券投资业务科学、高效、有序和安全地运行，明确投资管理的工作程序及相关岗位的职责，特制定本制度。

第二条投资管理的原则是分级管理、明确授权、规范操作、严格监管。

第三条证券投资业务的管理架构实行公司董事会、投资决策委员会、证券投资决策小组和投资经理四级投资决策体系。

投资管理方式采取投资决策委员会领导下的证券投资总部总经理负责制。

第二章投资管理流程第四条证券投资业务流程如下：1、公司董事会确定公司证券投资业务投资总规模及可承受的风险限额，授权投资决策委员会进行证券投资业务运作。

2、公司投资决策委员会审核证券投资决策小组提交的作为选券依据的证券池和资产配置计划、持仓比例等。

3、证券投资决策小组拟订证券池及资产配置计划和持仓比例，报投资决策委员会审批。

4、投资经理可根据对市场形势的分析，在其权限内，在证券池范围内自行制定证券投资的组合构建方案，投资经理在购买一只证券前应制定相应的操作计划，包括拟持有的期限和止盈止损的计划等。

投资组合构建方案及操作计划应经证券投资部总经理审批，并报合规部备案。

投资经理应根据批准后的方案及操作计划向交易执行人员下达投资指令，实施投资交易。

5、风险监控人员对投资风险进行全程动态独立的监控，形成定期及不定期投资风险分析报告。

第五条证券投资业务流程示意图见下：第三章投资决策体系第六条公司证券投资业务的投资决策体系由公司投资决策委员会、证券投资决策小组和投资经理构成。

第七条投资决策委员会1、人员组成投资决策委员会成员由公司总经理、分管副总经理、证券投资部、研究发展部负责人组成。

委员会主席由公司总经理担任。

2、主要职责（1）批准证券池的建立和调整；（2）审核证券投资决策小组提交的资产配置计划和持仓比例；（3）审议重大投资事项；（4）业绩考核。

3、议事规则（1）举行月度例会分析宏观经济和市场形势，评估调整证券池。

月度例会在每个月的最后一周举行；（2）发生突发或重大事件时，公司投资决策委员会的任何成员认为有必要，可以随时提议召开紧急会议；（3）委员会对重大议题采取每人一票表决的决策机制，采取记名投票方式，所有人员不得弃权，经半数同意后通过；（4）决策采取责任追究机制，委员对其投票负责。

融资融券业务投资者适当性管理办法第一章总则第一条为保护投资者合法权益，全面了解客户基本情况，充分揭示融资融券业务风险，审慎选择和引导适当的投资者理性参与融资融券交易，促进融资融券业务健康发展，根据中国证券监督管理委员会《证券公司监督管理条例》、《证券公司融资融券业务管理办法》、《证券公司融资融券业务内部控制指引》、《关于加强证券经纪业务管理的规定》及《**证券股份有限公司融资融券业务管理制度》等规定，制定本办法。

第二条融资融券业务投资者适当性管理是指通过客户风险测评，选择对融资融券业务具备足够的认知能力、一定的证券交易能力和风险承受能力的客户；通过投资者教育和风险揭示，引导客户在充分了解融资融券业务风险的基础上申请该项业务；通过严格的资质审核、征信评级，审慎授予客户适当的信用额度，引导其理性投资，做好风险防范和服务工作；通过持续性的投资者跟踪指导服务，全程控制融资融券业务风险，培育合格的市场投资者。

第二章投资者适当性管理的组织架构第三条营业部融资融券业务投资者适当性管理工作职责：（一）制定本营业部融资融券业务投资者适当性管理的实施办法和具体流程；（二）认真落实公司关于融资融券业务投资者适当性管理工作的各项制度要求；（三）规范融资融券业务推广流程，由营业部融资融券业务推荐人向具有相应风险承受能力的投资者进行融资融券业务推广；（四）做好客户服务标准化管理，持续做好高风险客户的持续监控和后续服务工作；（五）完善营业部客户纠纷处理流程，建立客户纠纷处理应急预案，及时化解客户纠纷。

第三章融资融券业务投资者适当性管理内容第四条全面了解客户，审慎选择目标客户营业部融资融券业务推荐人应当全面调查和了解客户资信状况、过往交易情况、风险评级情况等，严格按公司相关业务流程来全面了解客户，按照公司相关标准选择客户。

第五条完成投资者教育与风险揭示工作按照《**证券股份有限公司融资融券业务投资者教育指引》的规定，面向目标客户，讲解融资融券业务知识，揭示业务风险，使客户在申请该业务前充分了解该业务的风险。

资金头寸管理暂行办法第一章总则第一条为保证xx证券有限责任公司资金支付，防范结算风险，确保资金头寸安全，根据公司《xx证券有限责任公司自有资金管理暂行办法》、《xx证券有限责任公司流动性风险管理办法》等相关规定特制定本制度。

第二条本办法适用于总部各相关部门及分支机构（以下简称“各部门”），总部各相关部门包括固定收益事业部、证券投资总部、创新业务部、资产管理事业部、经纪业务事业部等。

第三条本办法所指的资金头寸指xx证券总部的用于满足日常支付的资产，包括“银行存款”及“流动性管理类资产”。

流动性管理类资产指流动性管理部门为增加头寸管理收益购置的流动性管理工具。

第四条资金头寸管理的目标是：确保支付、防范风险、提高效益。

（1）确保支付是指保证公司正常支付能力，保持合理备付头寸，维持合理头寸备付率，防止账户透支。

（2）防范风险是指资金管理部门要加强资金流动情况的监管，采取有效的措施保持负债、资产总量的均衡和期限、利率结构的对称，发现异常资金流动要及时向上级报告。

（3）提高效益是指在保证支付能力的前提下，通过资金在公司内部的有偿流动，引导资金向收益高的业务和分支机构流动，支持资产配置与结构优化。

尽可能降低无息和低息资金头寸，合理摆布资金头寸，提高资金效益。

第二章头寸管理原则第五条公司资金头寸管理的原则是：集中管理、统一调拨、分级控制。

（1）集中管理是指公司建立头寸池，实行总部集中管理，各部门只保留正常业务所需的头寸，每个交易日交易结束后应将富余头寸及时集中到资金运营管理部。

（2）公司资金运营管理部负责公司资金的统一调度。

（3）分级控制是指公司资金运营管理部统一监控资金头寸，各部门在各自职责和业务范围内控制和使用资金头寸。

第六条资金头寸实行垂直管理，各部门之间不得相互调拨资金，严禁对外融通资金，包括拆借、转存等。

第七条头寸管理架构图（1）资金运营管理部为公司各部门开立二级头寸池管理账户。

（2）各部门帐户的余额每日日终归集至头寸池管理。

xx证券股份有限公司融资融券业务客户征信评级管理规定第一章总则第一条为加强公司融资融券业务管理，规范业务操作，防范业务风险，根据中国证监会《证券公司融资融券业务管理办法》、《证券公司融资融券业务内部控制指引》等法规及公司相关制度，特制定本规定。

第二条公司按照选择客户的标准对客户资质进行审核，审核通过的，公司将按照本规定对其进行征信。

本规定所称“征信”是指公司对申请从事融资融券业务客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好等客户信息进行调查了解，以书面和电子方式予以记载、保存，据以评估客户信用等级的过程。

第二章客户征信及征信审查第三条申请开展融资融券业务的客户符合如下条件：(一)个人投资者。

1、年满十八周岁有完全民事行为能力的中国公民；2、非公司股东（持有公司5%以下流通股份的股东除外）及关联人，并且具有合法的证券投资资格，不存在法律、法规、规章和沪、深证券交易所规则禁止或限制进入证券市场的情形；3、在公司从事证券交易的时间满6个月；4、普通账户是规范账户，且已纳入第三方存管；5、已经接受了融资融券投资者教育，参与了公司融资融券业务客户适当性知识测试，并且得分不低于80分；6、办理了限售股、董事、监事、高级管理人员等事项的申明和承诺；7、不存在公司认为不适合从事信用交易的其他情形。

(二)机构投资者。

1、合法登记且年审正常的机构；2、非公司股东（持有公司5%以下流通股份的股东除外）及关联人，具有合法的证券投资资格，不存在法律、法规、规章和沪、深证券交易所规则禁止或限制其投资证券市场的情形；3、在公司从事证券交易的时间满6个月；4、普通账户是规范账户，且已纳入三方存管；5、法定代表人所授权经办人员接受了融资融券投资者教育，参与了公司融资融券业务客户适当性知识测试，并且得分不低于80分；6、办理了限售股等事项的申明和承诺；7、不存在公司认为不适合从事信用交易的其他情形。

第四条客户征信包括客户提供征信材料、客户填写征信信息、公司审查及第三方征信等四个方面。

证券公司融资融券业务管理办法第一章总则第一条为规范证券公司融资融券业务，维护市场秩序，保护投资者合法权益，促进融资融券业务健康发展，根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国公司法》等法律法规，制定本办法。

第二条本办法所称融资融券业务，是指证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

第三条证券公司开展融资融券业务，应当遵守法律法规，加强内部控制，规范业务流程，防范业务风险，切实维护客户资产的安全。

第四条证券公司开展融资融券业务，应当遵循公平、公正、诚信原则，与客户建立平等、自愿的融资融券关系。

第二章业务许可第五条证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列条件：（一）具有合法的经营资格；（二）具备健全的公司治理结构和内部控制制度；（三）具有良好的财务状况和风险控制能力；（四）具备相应的专业人员和技术设施；（五）中国证监会规定的其他条件。

第六条证券公司申请融资融券业务资格，应当向中国证监会提交申请材料。

中国证监会依法对申请材料进行审查，符合条件的，颁发融资融券业务许可证。

第三章风险管理第七条证券公司开展融资融券业务，应当建立健全风险管理制度，对融资融券业务进行风险评估和控制。

第八条证券公司应当根据客户的资产状况、交易经验、风险承受能力等因素，为客户设置适当的融资融券额度。

第九条证券公司应当建立客户资金第三方存管制度，确保客户资金的安全。

第十条证券公司应当建立风险预警和处置机制，及时发现并应对融资融券业务风险。

第四章客户权益保护第十一条证券公司开展融资融券业务，应当充分保障客户的知情权、参与权、表达权和监督权。

第十二条证券公司应当向客户充分揭示融资融券业务的风险，指导客户理性投资。

第十三条证券公司应当建立客户投诉处理机制，及时处理客户的投诉和纠纷。

第五章监督管理第十四条中国证监会及其派出机构依法对证券公司的融资融券业务进行监督管理。

第十五条证券公司应当按照规定向中国证监会及其派出机构报送融资融券业务相关信息和资料。

ⅩⅩ证券有限责任公司融资融券业务客户适当性管理办法第一章总则第一条根据中国证监会颁布的《证券公司融资融券业务试点管理办法》、《证券公司融资融券业务试点内部控制指引》、《关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见》等法律法规，以及公司《融资融券业务试点管理办法》等制度，为保护公司客户的合法权益，防范经营风险，结合公司的实际情况制定本管理办法。

第二条公司各营业部应按照证监会的有关规定和本办法要求，有效执行以“了解客户”和“适当性服务”为核心的全面客户分类管理和服务体系，将“适当性服务”贯穿于融资融券的各个业务环节。

提示客户根据适当性制度的要求，全面评估自身的经济实力、投资能力与风险承受能力，审慎决定是否参与融资融券交易。

第三条公司将严格按照监管部门的要求，在综合评估客户的证券投资经验和风险承受能力的基础上，审慎选择适当的投资者参与融资融券业务。

第四条公司融资融券业务部负责融资融券业务客户适当性管理的相关工作。

第五条本办法适用于公司开展融资融券业务有关的部门及各营业部。

第二章客户适当性选择标准第六条客户适当性标准是指融资融券客户必须具备的资格条件，公司选择客户融资融券的适当性标准如下：一、个人客户：(一)年满十八周岁的中国公民；(二)普通账户开户满6个月以上，交易结算资金纳入第三方存管；(三)普通账户须是规范账户，且为实名制账户；(四)普通账户资产50万元以上，近6个月内具有5笔以上成交记录；(五)普通账户资产来源合法合规，且没有设立任何抵押或担保；(六)具有一定的证券投资经验和风险承受能力，无重大违约记录，信用记录良好；(七)具有合法的证券投资资格，不存在法律法规和证券交易所规则禁止或限制进入证券市场的情形；(八)通过公司的融资融券基础知识测试及风险测评；(九)公司或证券交易所规定的其他条件。

二、机构客户：(一)普通账户开户满6个月以上，交易结算资金纳入第三方存管；(二)普通账户必须是规范账户，且为实名制账户；(三)注册资本500万元以上；(四)普通账户资产来源合法合规，且没有设立任何抵押或担保；(五)具有一定的证券投资经验和风险承受能力，无重大违约记录，信用记录良好；(六)具有合法的证券投资资格，不存在法律法规和证券交易所规则禁止或限制其进入证券市场的情形；(七)通过公司的融资融券基础知识测试及风险测评；(八)《法定代表人证明书》、法定代表人身份证、《授权委托书》、授权代理人身份证合法有效；(九)营业执照合法登记且通过年审；(十)公司或证券交易所规定的其他条件。

第一章总则第一条为规范证券公司自营业务的管理，保障公司自营业务的稳健发展，防范自营业务风险，依据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》等相关法律法规，特制定本制度。

第二条本制度适用于证券公司自营业务的各项活动，包括自营账户管理、投资决策、交易执行、风险控制、财务核算、信息披露等。

第三条证券公司自营业务应当遵循以下原则：1. 合法合规原则：严格遵守国家法律法规和行业自律规则，确保自营业务合法合规。

2. 风险控制原则：建立健全风险管理体系，确保自营业务风险可控。

3. 独立性原则：自营业务与经纪业务、资产管理业务等业务分离，独立运作。

4. 保密原则：加强自营业务信息保密，防止信息泄露。

第二章组织架构与职责第四条证券公司设立自营业务管理部门，负责自营业务的规划、组织、协调和监督。

第五条自营业务管理部门的主要职责：1. 制定自营业务发展规划和年度计划；2. 审批自营业务投资方案；3. 监督自营业务执行情况；4. 组织自营业务风险控制；5. 管理自营业务财务核算；6. 组织自营业务信息披露。

第六条自营业务管理部门下设以下岗位：1. 部门负责人：负责自营业务的管理工作；2. 投资经理：负责自营业务的投资决策；3. 交易员：负责自营业务的交易执行；4. 风险控制专员：负责自营业务的风险监控；5. 财务核算员：负责自营业务的财务核算；6. 信息披露专员：负责自营业务的信息披露。

第三章投资决策第七条证券公司自营业务投资决策应当遵循以下程序：1. 投资经理提出投资建议；2. 部门负责人组织召开投资决策会议，对投资建议进行审议；3. 投资决策会议形成决议，报公司高级管理人员审批；4. 投资经理根据投资决策会议决议，组织实施投资。

第八条投资决策应当综合考虑以下因素：1. 国家政策、行业发展趋势；2. 公司发展战略和经营目标；3. 投资品种的风险收益特征；4. 市场估值水平和流动性；5. 风险控制指标。

第四章交易执行第九条证券公司自营业务交易执行应当遵循以下原则：1. 严格执行投资决策；2. 确保交易合规；3. 保障交易安全；4. 提高交易效率。

ⅩⅩ证券有限责任公司融资融券业务合规管理办法第一条为促进公司融资融券业务依法合规经营，有效防范合规风险，根据中国证监会颁布的《证券公司融资融券业务试点管理办法》、《证券公司融资融券业务试点内部控制指引》等有关规定，以及公司《融资融券业务试点管理办法》等制度，制定本办法。

第二条本办法适用于公司开展融资融券业务的有关部门及各营业部。

第三条公司融资融券业务相关部门及其人员，均应对其融资融券业务履职行为的合规性负责，合规管理部进行相应的监督和检查。

第四条公司融资融券业务合规管理体系应按照公司《合规管理暂行办法》的规定，遵循公司整体合规管理的组织体系。

第五条合规管理部负责监督和检查融资融券合规管理工作的组织和实施，履行以下合规管理职责：一、拟定公司融资融券合规管理制度，并督促落实；二、审查公司融资融券业务制度和流程的合规性，并根据法律、法规和准则的变化，督导相关部门及时制定、完善相关制度和流程；三、为融资融券业务提供合规咨询；四、审核融资融券业务合同、风险揭示书等法律文件；五、组织融资融券业务合规培训；六、对公司融资融券业务合规性进行检查；七、组织协调融资融券业务涉及反洗钱的工作；八、监督、检查融资融券业务涉及信息隔离墙的工作执行情况，根据信息隔离制度中限制清单有关规定，对有利益冲突的标的证券的调整，对融资融券业务部作出合规提示；九、协助相关部门处理融资融券业务所出现的法律纠纷；十、其他公司规定的合规职责。

第六条融资融券业务部作为融资融券业务部门，负责融资融券业务合规管理工作的具体实施，履行以下工作职责：一、严格执行公司融资融券业务制度和合规管理制度；二、收集、汇总并掌握与融资融券业务相关的法规资讯；三、对发现的合规风险及时报告部门合规经理和合规管理部；四、协助开展融资融券业务相关的合规培训；五、定期对融资融券业务合规情况进行总结并报合规管理部；六、负责融资融券业务涉及反洗钱的工作执行；七、负责融资融券业务涉及信息隔离墙的工作执行；八、其他公司规定的合规职责。