证券投资顾问业务实践——银河证券投资顾问业务介绍(PPT和答案)
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2023-2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务试卷附带答案单选题(共20题)1. 以下关于风险揭示书还应以醒目文字载明内容说法正确的是()。
以下关于风险揭示书还应以醒目文字载明内容说法正确的是()。
A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 D2. 人生事件规划包括()。
人生事件规划包括()。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.ⅤD.Ⅲ.Ⅴ【答案】 C3. 下列对税收规划的表述,有误的一项是()。
下列对税收规划的表述,有误的一项是()。
A.税收规划的前提是依法纳税B.税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度C.因为税收规划有税法可依,所以是无风险的D.目的性原则是税收规划的根本原则【答案】 C4. 下列关于从事证券服务业务的行为的说法正确的是()。
下列关于从事证券服务业务的行为的说法正确的是()。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D5. 下列关情景分析法,说法正确的有()下列关情景分析法,说法正确的有()A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 A6. 下列各项中。
不属于心理账户效应的是()。
下列各项中。
不属于心理账户效应的是()。
A.晕轮效应B.沉没成本效应C.成本与损失的不等价D.赌场资金效应【答案】 A7. 根据对客户收入预测的方法,可将客户收入分为()。
根据对客户收入预测的方法,可将客户收入分为()。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】 A8. 根据移动平均法,如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该()。
根据移动平均法,如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该()。
A.买入B.卖出C.清仓D.满仓【答案】 A9. 在凯恩斯学派的货币政策传导理论中,其传导机制的核心是()。
在凯恩斯学派的货币政策传导理论中,其传导机制的核心是()。
A.基础货币B.货币乘数C.利率D.货币供应量【答案】 C10. 下列关于市盈率的论述,正确的有()。
银河证券实践案例
银河证券是中国证券市场中的一家重要的证券公司,拥有多年的经验和丰富的实践经验。
在证券市场的竞争中,银河证券始终坚持以客户为中心的服务理念,积极拓展服务范围和提升服务质量,不断推出创新产品和服务,满足客户多元化的投资需求。
下面是银河证券的两个实践案例。
1. 银河证券“互联网+券商”模式的成功实践
银河证券积极推进“互联网+券商”模式的创新,通过互联网及移动互联网技术,将传统的线下服务向线上延伸,打通线上线下,提升服务效率和客户体验。
银河证券通过改进网上证券交易系统,推出了一系列便捷的交易工具和服务,满足客户投资需求。
在移动端方面,银河证券的手机客户端和微信公众号提供了实时行情查询、交易下单、基金申购、账户管理等多项功能,方便客户随时随地进行投资。
此外,银河证券还推出了一系列线上直播、线上研究报告等投资服务,帮助客户更好地了解市场动态。
2. 银河证券围绕高净值客户的专业化服务实践
银河证券积极发掘高净值客户的需求,通过专业化服务,提升客户的服务体验和投资收益。
银河证券成立了专门的高净值客户服务团队,为高净值客户提供一对一的财富管理和投资咨询服务,帮助客户实现财富增值。
银河证券的高净值客户服务团队由一批经验丰富的投资顾问组
成,根据客户的风险偏好、资产状况和投资目标等因素,为客户提供个性化的投资组合和投资策略建议。
此外,银河证券还为高净值客户提供投资教育和投资培训服务,帮助客户更好地了解市场动态和投资规律。
这些丰富的服务内容和专业化的服务团队,为银河证券赢得了大量的高净值客户和市场口碑。
C13005证券投资顾问业务实践——银河证券投资顾问业务介绍一、单项选择题1. 不属于银河证券投资顾问部工作职责的是(B)。
A. 为营业部理财人员提供业务指导和培训B. 与客户沟通,为客户制定投资策略C. 负责公司投资顾问业务管理D. 负责研究成果推广•--- (07投资顾问业务工作探讨(银河证券吴祖尧).ppt)•(1)负责公司投顾业务管理,包括业务规划、资质管理、服务规范、工作评价、平台搭建、运行机制、协议签订、服务提供等;•(2)负责为公司经纪业务提供产品支持,包括投资资讯产品、投资建议类产品和理财配置类产品;•(3)负责研究成果的推广;•(4)为营业部理财人员提供业务指导、培训和支持服务;•(5)为公司高端客户提供投资咨询服务;•(6)对公司的咨询产品的订购、使用、处理、开发、传播进行归口管理,并提供支持服务。
二、多项选择题2. 营业部投资顾问的工作职责包括(ABCD )。
(本题有超过一个的正确选项)A. 培训指导客户B. 客户分析、产品分析和服务匹配C. 全面了解客户D. 提供专属投资顾问服务•(1)全面了解客户;•(2)客户关系维护;•(3)客户分析、产品分析和服务匹配。
•(4)督促客户理财;•(5)账户诊断;•(6)提供专属投顾服务;•(7)培训指导客户;•(8)推广投顾业务。
--- (07投资顾问业务工作探讨(银河证券吴祖尧).ppt)3.在大投顾业务体系框架下,投资顾问将分为(ABCD)等类型。
(本题有超过一个的正确选项)A. 综合服务型投顾和产品配置型投顾B. 研究销售型投顾C. 产品销售型投顾D. 投资建议型投顾和专户型投顾4.银河证券投资顾问部的主要业务线包括(ACD )。
(本题有超过一个的正确选项)A. 投资建议线——服务资产管理型客户B. 理财产品配置线——服务咨询依托型客户C. 理财产品配置线——服务资产管理型客户D. 资讯产品线——服务自主决策型客户5.银河证券的投资顾问业务的合规与风控措施主要包括(ABCD )等。
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关考试题库带答案解析单选题(共45题)1、对信息干扰的背景包括()。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D2、下列关于主要条款分析法和比率分析法的比较说法正确的是()。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 C3、下列关于申请证券投资顾问的执业资格应当具备的条件,说法正确的是()。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A4、以下属于实值期权的有()。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C5、证券投资顾问向客户提供投资建议,应当具有合理的依据。
投资建议的依据不包括()A.证券研究报告B.基于证券研究报告的投资分析意见C.理论模型D.证券投资顾问的主观判断【答案】 D6、()是把价格的上下变动和不同时期的持续上涨、下跌看成是波浪的上下起伏,认为价格运动遵循波浪起伏的规律。
A.切线类B.形态类C.K线类D.波浪类【答案】 D7、以下不属于信用风险的是()。
B.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B8、下列关于判断与决策中的认知偏差,说法正确的有()。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D9、客户的退休生活最终都要以一定的收入来源为基础,退休的收入来源主要有()。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D10、关于货币的时间价值,下列表述正确的有()。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】 B11、下列关于资产负债表的表述错误的是()。
A.当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机B.净资产就是资产减去负债C.活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产D.分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础【答案】 C12、王先生将1万元用于投资某项目,该项目的预期收益率为10%,项目投资期限为3年,每年年未支付一次利息,王先生选择了利息再投资,最后一年王先生可以获得本金和利息共()元。
C13005证券投资顾问业务实践——银河证券投资顾问业务介绍90分银河证券投资顾问业务实践介绍一、简介作为中国证券业的重要一环,证券投资顾问业务是为了满足广大投资者对于投资建议和投资风险管理的需求,以提高其投资回报和降低投资风险为目标的金融服务。
银河证券作为一家领先的综合性金融机构,致力于为投资者提供优质的证券投资顾问业务。
二、服务内容1. 投资咨询:银河证券的投资顾问团队由一支专业、资深的研究团队组成,通过深入研究和分析市场情况,提供客观、专业的投资建议。
投资者可以通过电话、在线平台等多种方式咨询投资顾问,获得针对自己投资需求的专业建议。
2. 投资方案:基于投资者的风险偏好、投资目标和投资期限等因素,银河证券为客户提供个性化的投资方案。
投资顾问会根据客户需求,挑选适合的证券产品,提供投资组合建议,以实现客户的长期财务目标。
3. 投资回报评估:银河证券投资顾问业务会定期对客户的投资回报进行评估和分析。
通过对投资组合的跟踪和监控,及时调整投资策略,以确保客户的投资回报最大化。
4. 投资风险管理:作为证券投资的核心要素之一,风险管理是银河证券投资顾问业务的重要内容。
投资顾问会根据市场环境和客户投资需求,制定适当的风险管理策略,降低投资风险。
三、服务优势1. 专业团队:银河证券投资顾问团队由一批经验丰富、资质合格的专业人士组成。
他们有着深厚的金融市场背景和广泛的投资经验,能够提供客观、专业的投资建议。
2. 多元化产品:银河证券投资顾问业务提供多种投资产品,包括股票、基金、债券等。
投资者可以根据自己的风险偏好和需求选择适合自己的产品。
3. 高效服务:银河证券投资顾问业务致力于提供高效、便捷的服务,投资者可以通过电话、在线平台等多种渠道随时咨询。
投资顾问会及时回复客户的问题,并根据市场情况调整投资策略。
4. 丰富资源:作为综合性金融机构,银河证券拥有丰富的金融市场资源和信息资源。
投资者可以通过银河证券投资顾问业务,获得最新、准确的市场信息,以作为投资决策的依据。
证券投资顾问业务习题及答案习题一1.股票投资风格分类体系的标准不包括( )。
[2016年5月真题]A.公司规模B.股票价格行为C.公司成长性D.股票的风险特征【答案】D【解析】股票投资风格分类体系,是指按照不同标准将股票划分为不同的集合,具有相同特征的股票集合共同构成一个系统的分类体系。
不同风格股票的划分具有不同的方法:①按公司规模划分的股票投资风格通常包括小型资本股票、大型资本股票和混合型资本股票三种类型;②按股票价格行为所表现出来的行业特征,可以将其分为增长类、周期类、稳定类和能源类等类型;③按照公司成长性可以将股票分为增长类股票和非增长类(收益率)股票。
2.股票投资风格指数是对股票投资风格进行( )的指数。
[2016年5月真题]A.风险评价B.业绩评价C.资产评价D.负债评价【解析】股票投资风格指数是对股票投资风格进行业绩评价的指数,引入了风格指数的概念作为评价投资管理人业绩的标准。
比如,增长类股票和非增长类股票的基本特点有很大的不同,因而专门投资于增长类或收益类股票的经理业绩很大程度上取决于所选取股票类型的发展趋势。
由此引入了风格指数的概念作为评价投资管理人业绩的标准。
【答案】B3.一个人在现货市场买入5000桶原油,同时在期货市场卖出4000桶原油期货合约进行套期保值,则对冲比率是( )。
[2016年4月真题]A.Ⅰ.25B.1C.0.5D.0.8【答案】D【解析】对冲比率是指持有期货合约的头寸大小与资产风险暴露数量大小的比率。
根据定义,该组合的对冲比率为:4000/5000=0.8。
4.以下构成跨期套利的是( )。
[2016年4月真题]A.买入A交易所5月铜期货合约,同时卖出B交易所5月铜期货合约B.买入A交易所5月铜期货合约,同时买入A交易所7月铜期货合约C.买入A交易所5月铜期货合约,同时卖出A交易所7月铜期货合约D.买入A交易所5月铜期货合约,同时买入B交易所5月铜期货合约【答案】C【解析】跨期套利是指在同一市场(即同一交易所)同时买入、卖出同种商品、不同交割月份的期货合约,以期在有利时机同时将这些期货合约对冲平仓获利。
2023年-2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关考试题库带答案解析单选题(共45题)1、证券投资顾问应当在评估客户()基础上.向客户提供适当的投资理议服务。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 B2、预期效用函数的公理化假设包括()。
A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C3、以下说法正确的是()。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A4、证券产品买进时机选择的策略包括()。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 C5、根据技术分析的形态理论,股价形态包括()。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D6、影响行业景气的几个重要因素包括()。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 B7、下列属于证券公司产品的有()。
A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 B8、我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定,证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务,应当符合以下要求()A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C9、在税收规划中,了解客户的基本情况和要求包括()。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D10、债项评级是对()的特定风险进行计量和评价,以反映客户违约后估计的债项损失大小。
A.公司评级B.交易本身C.信用状况D.偿债能力【答案】 B11、假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元,必要收益率为10%,而当前股票价格为65元,则每股股票净现值为()元。
A.15B.20C.25D.30【答案】 A12、关于现金流量分析,以下说法错误的是()。
A.现金流量分析包括流动性分析、获取现金能力分析、财务弹性分析、收益质量分析B.现金流量分析只需要依靠现金流量表C.现金流量分析是在现金流量表出现以后发展起来的,其方法体系并不完善,一致性也不充分D.现金流量分析中,经营现金净流量是最重要的因素【答案】 B13、不同债券品种在()等方面的差别,决定了债券互换的可行性和潜在获利可能。