2009年证券从业投资基金每日一练(7月18日)

基金证券从业考试试题一、单项选择题1. 基金证券从业考试是由哪个机构主办的？A. 中国证监会B. 中国银保监会C. 中国人民银行D. 中国证券投资基金业协会2. 下列哪项不是基金的分类？A. 股票型基金B. 债券型基金C. 货币市场基金D. 房地产基金3. 证券投资基金的运作方式主要有哪些？A. 开放式基金B. 封闭式基金C. 指数型基金D. 所有以上选项4. 下列关于基金的说法中，错误的是：A. 基金是一种集合投资工具B. 基金的收益与风险都由投资者承担C. 基金管理人负责基金的投资决策D. 基金的净值每个交易日都会变动5. 证券投资基金的净值是如何计算的？A. 基金资产总值除以基金份额B. 基金负债总值除以基金份额C. 基金资产总值减去负债后除以基金份额D. 基金负债总值加上资产总值然后除以基金份额二、多项选择题1. 下列哪些属于基金的风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 利率风险D. 操作风险2. 基金管理人需要具备哪些条件？A. 合法设立的基金管理公司B. 具有一定规模的资本金C. 专业的投资团队D. 良好的历史业绩记录3. 投资者在选择基金时应考虑哪些因素？A. 基金的历史业绩B. 基金管理人的能力C. 基金的费用结构D. 基金的投资策略三、判断题1. 基金的收益保证是由基金管理人提供的。

（对/错）2. 基金的净值不受市场波动的影响。

（对/错）3. 投资者购买基金后，不能随时赎回。

（对/错）4. 基金的分类只能根据投资对象来划分。

（对/错）5. 基金管理人不需要对投资者负责。

（对/错）四、简答题1. 请简述基金的运作流程。

2. 基金投资有哪些优势和风险？3. 请解释什么是开放式基金和封闭式基金，并比较它们的异同。

五、案例分析题某投资者希望通过投资基金来实现资产增值。

他了解到某股票型基金近期表现优异，但同时也注意到该基金的波动性较大。

请分析该投资者在做出投资决策时应考虑哪些因素，并提出相应的投资建议。

证券从业资格考试《证券投资基金基础知识》模拟考试本卷共一个大题，30个小题，总分100分。

您的姓名： [填空题] *_________________________________1. 下列选项中,不属于资产负债表基本作用的是()。

[单选题] *为分析收入来源性质及其稳定性提供了基础列出了企业占有资源的数量和性质揭示了企业获取利润的能力(正确答案)为收益把关答案解析：C项是利润表的作用,其他三项属于资产负债表的基本作用。

2. 由于现代企业最重要的经营目标就是最大化股东财富,因而()是衡量企业最大化股东财富能力的比率。

[单选题] *资产负债率销售利润率净资产收益率(正确答案)资产收益率答案解析：由于现代企业最重要的经营目标就是最大化股东财富,因而净资产收益率是衡量企业最大化股东财富能力的比率。

3. 利率衍生工具不包括() [单选题] *远期利率合约利率期货合约利率互接合约货币期权合约(正确答案)答案解析：利率衍生工具指以利率或利率的载体为合约标的资产的金融衍生工具,主要包括远期利率合约、利率期货合约、利率期权合约、利率互换合约以及上述合约的混合交易合约。

4. 影响期权价格的因素不包括() [单选题] *合约标的资产的分红无风险利率水平合约标的资产的历史价格(正确答案)期权的有效期答案解析：影响期权价格的因素有:(1)合约标的资产的市场价格与期权的执行价格。

(2)无风险利率水平。

(3)合约标的资产的分红。

(4)标的资产价格的波动率。

(5)期权的有效期。

5. 以下关于最大回撤的说法中，正确的是 [单选题] *最大回撒衡量投资管理人对上行风险以及下行风险的控制能力最大回撤可以衡量损失发生的可能频率最大回撤无法衡量损失的大小比较不同基金的最大回撤指标时，应尽量控制在同一个评估期间(正确答案)答案解析：最大回撤用于衡量投资管理人对下行风险的控制能力。

最大回撤的缺点是只能衡量损失的大小，而不能衡量损失发生的可能频率。

证券从业资格证券投资基金（单项选择题）模拟试卷4(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。

以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。

1．( )，证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。

A．20世纪90年代末B．20世80年代以后C．20世纪60年代以后D．20世纪40年代以后正确答案：B解析：20世纪80年代以后，证券投资基金在世界范围内得到普及性发展，基金业的快速扩张成为一种国际性的现象。

2．基金管理人、基金托管人等有关信息披露义务人编制临时报告书，经( )核准后予以公告，同时报告中国证监会。

A．基金上市的证券交易所B．基金份额持有人大会C．中国人民银行D．证券业协会正确答案：A解析：基金管理人、基金托管人等有关信息披露义务人编制临时报告书，经基金上市的证券交易所核准后予以公告，同时报告中国证监会。

3．目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为( )人民币。

A．10000元B．100000元C．1000元D．100元正确答案：C解析：一些开放式基金在认购时会设定最低认购金额。

目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为1000元人民币。

4．下列基金类型中，实行实物申购、赎回机制的是( )。

A．ETFB．货币基金D．封闭式基金正确答案：A解析：与一般的开放式指数基金不同，ETF的申购、赎回是采取实物形式。

实物申购与赎回只能以实物交付，只有在个别情况下(例如当部分成分股因停牌等原因无法从二级市场直接购买)，可以有条件地允许部分成分股采用现金替代。

5．( )可以采用摊余成本法对持有的投资组合进行会计核算。

A．平衡型基金B．股票基金C．货币市场基金D．债券基金正确答案：C解析：中国证监会规定，货币市场基金可以采用摊余成本法对持有的投资组合进行会计核算。

6．根据中国证监会的有关规定，基金认(申)购费率将按( )为基础收取。

A．认购份额B．净认购金额C．净认购份额D．认购金额正确答案：B解析：中国证监会于2007年3月对认(申)购费用及认(申)购份额计算方法进行了统一规定：基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识每日一练试卷A卷含答案单选题（共30题）1、事前和事后风险指标的区别（）。

A.事前指标用来评价一个组合在历史上的表现和风险情况,而事后指标用来衡量和预测目前组合和未来的表现和风险情况B.事后指标通常用来评价一个组合在历史上的表现和风险情况，而事前指标则通常用来衡量和预测目前组合在将来的表现和风险清况C.事前指标比事后指标更准确D.事后指标比事前指标更准确【答案】 B2、投资交易中的操作风险主要指由于人员、流程、系统或外部因素造成的（）。

A.交易量大能波动B.交易未实现C.交易失误D.交易价格大幅波动【答案】 C3、（）是指未被开发的，可作为未来开发房地产基础的商业地产之一。

A.地产B.写字楼C.酒店D.养老地产【答案】 A4、下列关于有保证证券的说法，不正确的是（）。

A.有保证债券中有最高受偿等级的是第一抵押权债券或有限留置权债券B.抵押债券的保证物是土地、房屋、设备等不动产C.质押债券的保证物是债券发行者持有的债权或股权，而非真实资产D.有保证的债券融资成本较高【答案】 D5、关于名义利率和实际利率，以下表述正确的是（）A.名义利率是扣除通货膨胀补偿以后的利率，实际利率是指包含对通货膨胀补偿的利率B.当物价下降时，名义利率比实际利率高C.当物价下降时，名义利率比实际利率低D.名义利率是指包含对通货膨胀补偿的利率，实际利率是扣除通货膨胀补偿以后的利率【答案】 D6、会员制证券交易所的日常事务决策机构是（）。

A.董事会B.理事会C.监事会D.会员大会【答案】 B7、（）指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，既不能提前也不能推迟。

A.美式期权B.欧式期权C.看涨期权D.看跌期权【答案】 B8、上交所规定，符合条件的证券公司可以为A.充当经纪人角色，执行投资者的指令B.充当做市商角色，执行投资者的指令C.充当做市商角色，为市场提供流动D.充当经纪人角色，为市场提供流动【答案】 C9、按照现行的股息红利差别化个人所得税政策，投资者持有期限在1个月以上至1年（含1年）的股票取得的股息红利，适用的个人所得税税率为（）。

证券从业资格考试题库（300道）1.关于股票的交易，下列说法错误的是( )。

［2010年5月真题］A.股票交易必须在证券交易所中进行B.股票在上市交易后，可以暂停上市交易C.股票交易就是以股票为对象进行的流通转让活动D.股票交易可以在证券交易所中进行，也可以在场外交易市场中进行【答案】A2.下列不属于金融衍生工具的有( )。

［2009年5月真题］A.股票B.金融期权C.金融期货D.货币期货【答案】A3. 在我国，证券公司要取得交易席位，应向( )提出申请。

［2010年3月真题］A.证券登记结算机构B.证券交易所C.中国证监会D.证券业协会【答案】B4. 具备会员资格条件的证券公司向证券交易所提出申请，并提供必要文件，经( )批准后，可成为证券交易所的会员。

［2010年3月真题］A.理事会B.会员大会C.总经理D.会员管理部门【答案】A5.在订单匹配原则方面，各国证券交易所普遍使用( )原则作为第一优先原则。

［2010年5月真题］A.数量优先B.客户优先C.价格优先D.时间优先【答案】C6.我国沪、深证券交易所目前采用的报价方式是( )。

［2009年5月真题］A.口头报价B.书面报价C.电脑报价D.人工报价【答案】C7.证券托管一般是指投资者将其持有的证券委托给( )保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。

［2010年5月真题］A.证券登记结算机构B.证券公司C.证券交易所D.存管银行【答案】B8.国债在净价交易的情况下应计利息是根据( )按天计算的。

［2010年5月真题］A.同业拆借利率B.银行利率C.市场利率D.票面利率【答案】D9.根据我国现行有关制度的规定，过户费属于( )的收入。

［2010年5月真题］A.国家税收部门B.证券公司C.中国结算公司D.证券交易所【答案】C10.中小企业板上市公司出现( )情形时，深圳证券交易所将终止其股票交易。

［2010年5月真题］A.因成交量低于规定标准而被实施退市风险警示的，在其后120个交易日内的累计成交量低于300万股B.因成交量低于规定标准而暂停上市的，在其后120个交易日内的累计成交量低于300万股C.连续120个交易日内，公司股票通过深圳证券交易所交易系统实现的累计成交量低于300万股D.因成交量低于规定标准而被实施退市风险警示的，在其后150个交易日内的累计成交量低于300万股【答案】A11.根据《深圳证券交易所交易规则》的规定，基金大宗交易单笔买卖的申报最低限额为( )。

报考网每日一练承销一、单选题1、证券公司应遵循内部（）原则，建立有关隔离制度。

（2009年5月真题）A.保密性B.防火墙C.条块管理D.业务操纵标准答案：b2、（）是指证券公司依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。

A.中期票据B.证券公司短期融资券C.证券公司债券D.企业债券标准答案：C3、证券公司申请保荐机构资格应当具备的条件中，注册资本不低于人民币（）亿元,净资本不低于人民币（）万元。

A.2、3000B.1、3000C.2、5000D.1、5000标准答案：d4、凭证式国债承销团成员原则上不超过（）家。

A.20B.40C.60D.80标准答案：b5、下列情形中，不属于会导致中国证监会撤销保荐代表人资格的是（）。

A.通过从事保荐业务谋取不正当利益B.内部操纵制度未有效执行C.本人及其配偶持有发行人的股份D.参与组织编制的与保荐工作有关文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

标准答案：b6、保荐代表人张三自证券公司甲离职转至证券公司乙工作，两家证券公司均具有保荐机构资格，则（）应向中国证监会申请变更登记。

A.张三B.证券公司甲C.证券公司乙D.证券公司甲或者证券公司乙均可标准答案：C二、多选题7、（不定项选择）下列股票发行方式中，属于网下发行的有（）。

A.有限量发行认购证方式B.无限量认购申请表摇号中签方式C.上网竞价方式D.上网发行资金申购标准答案：a,b三、推断题8、我国目前的股票发行管理属于市场主导型，即注册制。

（）对错标准答案：错误9、保荐代表人在2个自然年度内被采取监管措施累计5次以上，中国证监会可在6个月内容不受理有关保荐代表人具体负责的推荐。

（2次）对错标准答案：错误10、经营单项证券承销与保荐业务的证券公司，注册资本最低限额为人民币5000万元。

（一亿元）对错标准答案：错误证券从业资格考试《发行与承销》练习题二：一、单选题1、股东大会就发行证券事项作出决议，务必经出席会议的股东所持表决权的（）以上通过。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识每日一练试卷A卷含答案单选题（共30题）1、下列关于算术平均收益率和几何平均收益率说法，不正确的是( )。

A.算术平均收益率即计算各期收益率的算术平均值B.几何平均收益率运用了复利的思想，考虑了货币的时间价值C.一般来说，算术平均收益率要小于几何平均收益率D.由于几何平均收益率是通过对时间进行加权来衡量收益的情况，因此克服了算术平均收益率会出现的上偏倾向【答案】 C2、当技术分析无效时，市场至少符合（）。

A.弱有效市场B.半弱有效市场C.半强有效市场D.强有效市场【答案】 A3、股票可以依法自由的进行交易，体现了股票（）的特征。

A.参与性B.流动性C.收益性D.交易性【答案】 B4、以下关于中证全债指数的说法，错误的是（）。

A.中证指数公司每日计算并发布收盘指数B.是中证指数公司编制并发布的第一只债券类指数C.当分成份证券出现异常价格或无价格的情况时，计算指数时剔除该成分券D.样本包括银行间市场和沪深交易所市场的国债、金融债券和企业债券【答案】 C5、下列关于现金流量表的说法，错误的是（）。

A.现金流量表所表达的是在特定会计期间内，企业的现金的增减变动等情形B.现金流量表也叫财务状况变动表C.现金流量表是根据收付实现制为基础编制的D.现金流量表是以权责发生制为基础编制的【答案】 D6、假设某证券投资基金2015年6月2日基金资产净值为36500万元，6月3日基金资产净值为36600万元，该基金的基金管理费率为1.0%,当年实际天数为365天，则该基金6月3日应计提的管理费为（）元。

A.3650B.10000C.3660D.10027【答案】 B7、关于债券收益率，以下叙述正确的是（）。

A.不同种类发行人发行的债券之间收益率的差异称为基础利差B.债券发行人的信用程度越低，投资人所要求的收益率越低C.不同种类发行人发行的债券之间收益率的差异称为品质利差D.如果国债与非国债在除品质外其他方面均相同,则两者间的收益率差额被称为信用利差【答案】 D8、根据中央国债登记结算公司有关债券账户管理规定，QFII、RQFII可以在银行间债券市场参与成为丙类结算成员，在债券结算时需委托甲类结算成员办理。

证券从业资格证券投资基金（单项选择题）模拟试卷3(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。

以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。

1．以下关于封闭式基金的表述，不正确的是( )。

A．封闭式基金的份额是固定的B．由基金公司直销、商业银行代销C．在证券交易所上市交易D．通过证券公司进行委托买卖正确答案：B解析：开放式基金可通过基金公司直销和银行代销；封闭式基金只能在交易所交易。

2．我国的证券投资基金收益分配比例不得低于基金净收益的( )。

A．70％B．80％C．90％D．60％正确答案：C解析：我国的证券投资基金收益分配比例不得低于基金净收益的90％。

3．假设上证A股指数上周上涨了10％，本周下跌了10％，下列说法正确的是( )。

A．两周累计收益为0B．两周累计上涨1％C．两周累计下跌1％D．两周累计收益率无法计算正确答案：C解析：设上证A股指数上周初为1，则两周后上证指数=(1+10％)×(1—10％)=99％，所以两周累计下跌1％。

4．根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的条件包括( )。

A．基金份额总额超过核准的最低募集份额总额B．基金份额总额达到核准规模的60％以上C．基金份额总额达到核准规模的80％以上D．基金份额持有人人数达到10000人以上正确答案：C解析：对封闭式基金来说，成立的条件是自该基金批准之日起，3个月内募集的资金超过批准规模的80％；对开放式基金来说，成立的条件是批准之日起3个月内净销售额不得少于2亿元，对份额持有人人数的要求都是200人。

5．选择债券指数化投资的原因不包括( )。

A．可获得超越市场的收益B．经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好C．指数化组合管理所收取的管理费用更低D．选择指数化债券投资策略，有助于基金发起人增强对基金经理的控制力正确答案：A解析：指数化投资策略的目标是使债券投资组合达到与某个特定指数相同的收益，它以市场充分有效的假设为基础，属于消极型债券投资策略之一。

证券从业资格证券投资基金（判断题）模拟试卷9(题后含答案及解析)全部题型 3. 判断对错题判断对错题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。

判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选B。

1．2000年7月4日，中国证券业协会成立，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。

( )A．正确B．错误正确答案：B解析：中国证券业协会证券投资基金业委员会是在2002年12月4日成立的。

2．公司型基金的投资者既是基金份额持有人，又是公司的股东，可以参加股东大会，行使股东权利，并以股息形式获取投资收益。

( )A．正确B．错误正确答案：A解析：公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。

基金公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权。

公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问或管理公司来经营与管理基金资产。

3．在投资组合保险策略下，资产在投资组合中所占比重与该资产的相对价格反方向变动。

( )A．正确B．错误正确答案：B解析：投资组合保险策略是在将一部分资金投资于无风险资产从而保证资产组合最低价值的前提下，将其余资金投资于风险资产，并随着市场的变动调整风险资产和无风险资产的比例，同时不放弃资产升值潜力的一种动态调整策略。

当投资组合价值因风险资产收益率的提高而上升时，风险资产的投资比例也随之提高；反之则下降。

4．基金公司每月按不低于基金管理费收入的10％计提风险准备金，用于赔偿因公司违法违规、违反基金合同、技术故障、操作失误等给基金财产或基金份额持有人造成的损失。

( )A．正确B．错误正确答案：B解析：基金公司每月应按不低于基金管理费收入的5％计提风险准备金。

5．基金业委员会是为适应我国证券市场和基金业发展新形势、新情况的需要成立的，是中国证券业协会内设的由专业人士组成的议事机构。

初级银行从业资格考试《个人理财》每日一练试题考试须知:1、考试时间：120分钟, 本卷满分为100分。

2.请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。

3.请仔细阅读各种题目的回答要求, 在密封线内答题, 否则不予评分。

姓名: _______考号: _______一、单选题（本题共90小题, 每题0.5分, 共计45分）1.投资组合决策的基本原则是（）A.收益率最大化B.风险最小化C.期望收益最大化D.给定期望收益条件下最小化投资风险2、与传统的保险产品相比, 现代的保险产品（）A.只有保障功能B.保障功能已不明显C.兼有保障和投资功能D.一定程度上降低了收益性3、理财师应该尽可能地去向客户展示其未来可以享受到的生活品质, 并在理财规划书中要强调（）B.生活方式C.理财目标D.生活品质和生活方式4.下列所得免征个人所得税的是（）A.奖金蓄B.企业津贴C.保险赔款所得D.有奖储蓄所得5、退休养老规划中, 退休养老收入的来源不包括（）A.社会养老保险B.企业年金C.个人储蓄投资D.工资收入6.下列信息中属于客户的定量信息的是（）A.就业预期B.风险特征C.收入与支出D.投资偏好7、专门融通一年以内短期资金的场所称为（）A.货币市场C.现货市场D.期货市场8、红色预警法重视的是（）A.定量分析与风险分析B.定性分析与风险分析C.定量分析与定性分析相结合D.警兆指标循环波动特征的分析9、下列关于基金销售机构收取费用的表述, 错误的是（）A.不得收取销售费用B.不得向投资人收取额外费用C.不得对不同投资人适用不同费率D.收取销售费用10、A公司于第一年初借款42120元,每年年末还本付息额均为10000元,连续5年还清,则该项借款利率为（）（答案取近似数值）A、7%B、8%C、6%D.7.5%11、理财目标是制订理财方案所要实现的愿望。

理财目标是制定理财方案的基础, 所以客户的理财目标必须具有C。