下载文档原格式
天津市社会信用条例文章属性•【制定机关】天津市人大及其常委会•【公布日期】2020.12.01•【字号】天津市人民代表大会常务委员会公告（第六十三号）•【施行日期】2021.01.01•【效力等级】省级地方性法规•【时效性】现行有效•【主题分类】社会信用正文天津市人民代表大会常务委员会公告（第六十三号）《天津市社会信用条例》已由天津市第十七届人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2020年12月1日通过，现予公布，自2021年1月1日起施行。
天津市人民代表大会常务委员会2020年12月1日天津市社会信用条例(2020年12月1日天津市第十七届人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过）目录第一章总则第二章社会信用信息第三章守信激励和失信惩戒第四章信用主体权益保护第五章信用服务行业发展第六章社会信用环境建设第七章法律责任第八章附则第一章总则第一条为了加强社会诚信建设，培育和践行社会主义核心价值观，提高社会信用水平，营造良好营商环境，保护信用主体的合法权益，根据有关法律、行政法规，结合本市实际，制定本条例。
第二条本条例适用于本市行政区域内社会信用信息采集、归集、应用和管理，守信激励和失信惩戒，信用主体的权益保护，信用服务行业发展，社会信用环境建设等活动。
法律、行政法规另有规定的，从其规定。
本条例所称社会信用，是指具有完全民事行为能力的自然人和法人、非法人组织(以下统称信用主体)，在社会和经济活动中履行法定义务或者约定义务的行为和状态。
本条例所称社会信用信息，是指可用以识别、分析、判断信用主体守法、履约状况的客观数据和资料。
第三条本市推进政务诚信、商务诚信、社会诚信和司法公信等社会信用体系建设，倡导和褒扬诚实守信，依法惩戒失信行为。
第四条社会信用信息的采集、归集、应用和相关管理活动，应当遵循合法、正当、必要、客观、安全的原则，不得侵犯国家秘密、商业秘密、个人隐私和其他个人信息。
第五条市和区人民政府应当将社会信用体系建设纳入国民经济和社会发展规划，组织推动本行政区域社会信用体系建设。
天津市人民政府办公厅转发市金融办等八部门关于规范我市商业预付卡管理工作实施意见的通知文章属性•【制定机关】天津市人民政府•【公布日期】2011.10.26•【字号】津政办发[2011]114号•【施行日期】2011.10.26•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】财政综合规定正文天津市人民政府办公厅转发市金融办等八部门关于规范我市商业预付卡管理工作实施意见的通知（津政办发〔2011〕114号）各区、县人民政府，各委、局，各直属单位：市金融办、人民银行天津分行、市商务委、市国税局、市财政局、市地税局、市工商局、市监察局《关于规范我市商业预付卡管理工作的实施意见》已经市人民政府同意，现转发给你们，请照此执行。
天津市人民政府办公厅二○一一年十月二十六日关于规范我市商业预付卡管理工作的实施意见为进一步规范我市商业预付卡管理，按照《国务院办公厅转发人民银行监察部等部门关于规范商业预付卡管理意见的通知》（国办发〔2011〕25号）要求，结合我市实际，现提出如下实施意见：一、发挥多部门合力，构建联合治理工作机制建立天津市商业预付卡管理工作联席会议（以下简称联席会议）制度。
联席会议由分管金融和商务工作的副市长为总召集人，由分管金融和商务工作的市人民政府副秘书长为召集人。
成员单位由人民银行天津分行、市商务委、市金融办、市财政局、市地税局、市国税局、市工商局、市审计局和市监察局组成。
联席会议下设办公室，办公室设在市金融办，办公室主任由市金融办分管负责同志担任，副主任分别由人民银行天津分行和市商务委分管负责同志担任，其他成员单位的部门负责同志为联席会议办公室成员，兼成员单位联络员。
联席会议的主要职责：贯彻落实国家关于规范商业预付卡管理的方针政策；研究全市商业预付卡发展的新情况、新问题；协调成员单位发挥职能、履行职责，做好商业预付卡管理工作。
联席会议办公室的主要职责：组织协调和推动商业预付卡规范管理工作；贯彻落实联席会议的工作部署；组织商业预付卡专项检查；联席会议有关组织和会务工作。
天津市地方金融组织监管评级与分类监管工作指引文章属性•【制定机关】天津市地方金融监督管理局•【公布日期】2021.03.11•【字号】津金监规范〔2021〕1号•【施行日期】2021.03.11•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】金融正文天津市地方金融组织监管评级与分类监管工作指引第一章总则第一条为进一步加强地方金融组织监督管理，完善我市地方金融组织监管体系，合理配置监管资源，促进我市地方金融组织持续健康发展，根据《天津市地方金融监督管理条例》等规定，制定本指引。
第二条本指引所称监管评级与分类监管是指天津市地方金融监督管理局（以下简称“市金融局”）及各区金融工作部门通过日常监管、风险排查等方式，根据掌握的地方金融组织经营情况、管理水平、内控机制、风险状况等方面情况，按照本指引从定量和定性两个方面对地方金融组织合规运营情况及主要经营管理要素作出评价判断，对地方金融组织进行监管评级，并根据评级结果依法依规对地方金融组织进行分类并实施差异化监管。
第三条本指引适用于在我市依法设立且经营已满一个完整会计年度的法人地方金融组织的监管评级与分类监管工作，数据采集区间为上一年度1月1日至12月31日。
本指引所称地方金融组织，是指在我市依法设立的小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司和地方资产管理公司。
第四条市金融局负责统一组织并统筹安排我市地方金融组织的监管评级与分类监管工作；各区金融工作部门依法依规具体负责对本辖区注册的地方金融组织开展监管评级与分类监管。
市金融局和各区金融工作部门根据工作需要，可以聘请第三方中介机构辅助开展监管评级工作。
第五条在监管评级过程中要坚持以下原则：（一）定量因素与定性因素相结合，静态分析与动态分析相结合，总量分析与结构分析相结合，正面评价计分与负面事项减分相结合；（二）定量指标主要依据信息系统数据，对有证据证明信息系统数据不能真实反映公司经营情况的，相关指标可按照真实数据进行调整；（三）定性因素主要根据日常监管、风险排查、现场调查、现场检查等掌握的地方金融组织相关情况，可以根据监管工作需要对公司开展走访、调查和检查等。
天津市人民政府关于支持金融机构降低不良贷款比例提高信贷资产质量的通知文章属性•【制定机关】天津市人民政府•【公布日期】2003.06.27•【字号】津政发[2003]69号•【施行日期】2003.06.27•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】银行业监督管理正文天津市人民政府关于支持金融机构降低不良贷款比例提高信贷资产质量的通知（津政发[2003]69号）各区、县人民政府，各委、局，各直属单位：为进一步支持全市金融机构改善金融服务，加大金融对经济发展支持力度，按照2003年全国银行证券保险工作会议和市政府金融工作座谈会精神，现就努力降低全市金融机构不良贷款比例，提高信贷资产质量的有关问题，通知如下：一、积极处置不良贷款，努力提高资产质量和效益近年来，全市各金融机构认真贯彻落实党中央、国务院有关金融工作的方针政策和市委、市政府关于经济工作的战略部署，努力增加存贷款总量，积极支持经济建设和社会发展，同时狠抓信贷管理，加大消化不良贷款，信贷质量和经济效益有了一定的提高。
但由于宏观经济因素、社会信用环境以及金融企业信贷管理等方面的影响，金融机构不良贷款余额大、所占比例高的状况还没有根本改变。
到2002年末，全市中资金融机构按照“一逾两呆”标准划分的不良贷款余额为554亿元，占全市贷款余额的20．77％，比全国平均水平高0．97个百分点；全市中资金融机构按照“五级分类”标准划分的不良贷款余额为607亿元，占全市贷款余额的25．20％。
各金融机构一定要认真学习贯彻全国银行证券保险工作会议精神，深化金融改革，改进金融服务，加强金融管理，扩大金融开放，依法处置不良贷款，提高资产质量和经济效益，促进全市金融业健康、快速发展。
二、处置不良贷款和提高信贷资产质量的主要目标全市金融企业处置不良贷款的主要目标是，以2002年经核实的不良贷款为基数，2003年不良贷款减少200亿元，不良贷款比例下降到14％以下；2004年不良贷款再减少100亿元，不良贷款比例下降到10％以下；2005年要进一步降低不良贷款所占比例，使信贷资产质量达到全国较好水平。
天津市人民政府办公厅印发天津银监局等五单位关于建立银行业合作机制进一步改善金融服务的意见的通知文章属性•【制定机关】天津市人民政府•【公布日期】2007.10.09•【字号】津政办发[2007]93号•【施行日期】2007.10.09•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文天津市人民政府办公厅印发天津银监局等五单位关于建立银行业合作机制进一步改善金融服务的意见的通知(津政办发〔2007〕93号)各区、县人民政府，各委、局，各直属单位：根据市人民政府领导同志要求，现将天津银监局、市发展改革委、市滨海委、市金融办、市银行业协会等五单位《关于建立银行业合作机制进一步改善金融服务的意见》印发给你们，请结合本地区、本部门、本单位实际，认真学习贯彻执行。
天津市人民政府办公厅二○○七年十月九日关于建立银行业合作机制进一步改善金融服务的意见为进一步加快推进滨海新区开发开放，抓好综合配套改革试验区各项金融政策措施的落实，促进全市科学发展、和谐发展、率先发展，现就建立银行业合作机制，进一步改善金融服务提出以下意见：一、建立和完善沟通协调机制，实现银行业与全市经济社会的良性互动和协调发展为了给全市银行业稳健运行创造公平竞争、有序发展、资源共享和优势互补的良好外部环境，加大对天津经济的服务和支持力度，建立银行业合作联席会议制度。
（一）联席会议成员单位及职责。
联席会议由市政府金融服务办公室和天津银监局负责召集，市发展改革委、市滨海委、市银行业协会为成员单位。
各成员单位职责分别为：市发展改革委负责依据国家产业政策，结合我市“十一五”规划和经济发展战略，加强产业发展与信贷政策的协调，促进产业结构调整；市滨海委负责依据滨海新区区域性发展规划，对新区内重大建设项目进行统筹、协调和指导；市政府金融服务办公室负责协调市政府各部门与银行机构的关系，协助推动银行业提高服务水平；天津银监局负责加强对银行业各类风险的管理和监控、窗口指导及金融创新的引领和监管服务；市银行业协会负责银行业自律、维权和金融创新产品的宣传及会员同业间信息交流。
商铺租赁黑名单管理规定xx市地方金融监督管理局要求，对于在事中事后监管工作中发现的问题，可以采取下列监管措施：警示、开展监管谈话、风险提示、责令整改；降低监管评级；建立“黑名单”制度，将“黑名单”公司列为重点监管对象，加强日常监管及现场抽查、检查；通报国家金融监管部门派出机构及市场监管部门，按照规定将相关信用信息纳入市场主体信用信息公示系统和信用信息共享平台，将失信机构及相关人员信息纳入市场主体联合监管系统实施联合惩戒。
《指导意见》重点对融资租赁公司是否从事或变相从事吸收存款、发放贷款、受托发放贷款等违法违规行为进行严格监督管理。
具体来看，对涉嫌从事非法金融活动的，应会同公安、市场监管等有关部门依法予以打击；对已立案或经会商研判确认从事非法集资的机构股东代表、实际控制人、董事、监事以及高级管理人员加强管理和控制，对上述“五类人”会同有关部门进行联合惩戒，对其开办企业的申请不得予以支持，对获取金融服务的要求增大摩擦系数，大幅提高其违法违规行为成本；构成犯罪的，向司法机关举报或者移送。
在业务规范方案，《指导意见》称，融资租赁公司开展融资租赁业务应当以权属清晰、真实存在且能够产生收益权的租赁物为载体。
按照法律规定租赁物权属应当登记的，融资租赁公司须办理相关登记手续，并及时在中国人民银行征信中心动产融资统一登记公示系统予以登记公示。
此外，融资租赁公司不得违规融入资金，包括吸收存款、变相吸收存款和通过互联网等渠道变相向社会公众融入资金，不得借融资租赁的名义开展非法集资活动以及从事违反国家规定的其他活动。
《指导意见》还要求，融资租赁公司不得从事发放贷款、受托发放贷款等金融相关业务，不得从事同业拆借业务；融资租赁公司不得超范围经营，应当以融资租赁等租赁业务为主营业务，兼营的商业保理业务应与主营业务有关；融资租赁公司不得抽逃或变相抽逃注册资金等。
租赁公司还需对接监管系统。
融资租赁公司业务管理和财务管理等信息系统应接入市金融局建立的监督管理信息系统，保障天津市金融局对公司基本信息、财务信息、业务信息等数据的实时提取和监测，实现经营、财务、风险等信息的即时采集，以及业务、项目、资金等信息的逐笔报告和备查。
天津市发展改革委、天津市金融办、天津市工商局、天津市财政局关于印发加强股权投资企业和股权投资管理机构监管工作的通知【法规类别】股份合作企业【发文字号】津发改财金[2012]1047号【发布部门】天津市发展和改革委员会天津市金融工作局(原市人民政府金融服务办公室)天津市工商行政管理局天津市财政局【发布日期】2012.09.20【实施日期】2012.09.20【时效性】现行有效【效力级别】地方规范性文件天津市发展改革委、天津市金融办、天津市工商局、天津市财政局关于印发加强股权投资企业和股权投资管理机构监管工作的通知（津发改财金〔2012〕1047号）各区、县人民政府，各委、办、局，各有关单位：为进一步促进我市股权投资企业和股权投资管理机构规范健康发展，防范和化解行业风险，结合国家和本市的有关规定，经市领导同意，市发展改革委、金融办、工商局、财政局联合制定了《关于加强股权投资企业和股权投资管理机构监管工作的通知》，现予以发布，请贯彻执行。
附件：关于加强股权投资企业和股权投资管理机构监管工作的通知市发展改革委市金融办市工商局市财政局2012年9月20日附件关于加强股权投资企业和股权投资管理机构监管工作的通知各区（县）人民政府，各委、办、局，各有关单位：根据《天津股权投资企业和股权投资管理机构管理办法》（津发改财金[2011]675号）、《天津股权投资企业和股权投资管理机构管理办法补充通知》（津发改财金〔2012〕146号）和《天津股权投资企业账户管理暂行规定》（津银发〔2012〕28号）的有关规定，为进一步加强我市股权投资企业和股权投资管理机构（以下简称“管理机构”）监管，支持股权投资企业和管理机构依法运营和规范发展，防范化解区域性和系统性风险，现下发通知，请遵照执行。
一、加强股权投资企业出资人的管理以有限合伙人出资的自然人，应具有风险识别能力和风险承担能力，且资信良好，有实际资金到位的，可以有限合伙人身份投资多家股权投资企业；以普通合伙人出资的自然人，应具有股权投资行业从业经验、资信和资金募集能力，有实际资金到位的，可以普通合伙人身份投资多家股权投资企业。
天津市地方金融监督管理局行政处罚决定书
天津市地方金融监督管理局行政处罚决定书
地方金融监管____字（____）第____号
被处罚人（单位）：________
地址（住址）：________
法定代表人（负责人）：________联系电话：________
违法事实及证据：________
（此栏不够，可另附页）
依据的规定，决定给予的行政处罚。
请你单位自收到本决定书之日起15日内按《缴款通知书》载明的方式和渠道缴纳罚款，到期不缴每日按罚款数额的3%加处罚款。
如不服本处罚决定，可以自收到决定书之日起60日内向申请行政复议，或者在六个月内依法向人民法院提起行政诉讼。
逾期不履行本处罚决定的，本机关将依法申请人民法院强制执行。
天津市地方金融监督管理局
____年____月____日本文书一式二份，一份送达，一份归档。
天津市地方金融监督管理局关于印发《关于加强我市融资租赁公司监督管理工作的指导意见》的通知文章属性•【制定机关】天津市地方金融监督管理局•【公布日期】2019.07.22•【字号】津金监规范〔2019〕2号•【施行日期】2019.07.22•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】其他金融机构监管正文天津市地方金融监督管理局关于印发《关于加强我市融资租赁公司监督管理工作的指导意见》的通知津金监规范〔2019〕2号各有关单位：为加强对我市融资租赁公司的监督管理，促进融资租赁行业健康发展，天津市地方金融监督管理局研究制定了《关于加强我市融资租赁公司监督管理工作的指导意见》，现予印发，请遵照执行。
2019年7月22日关于加强我市融资租赁公司监督管理工作的指导意见为进一步做好过渡期间我市融资租赁行业监督管理工作，防范和化解金融风险，促进行业持续健康发展，根据《国务院办公厅关于加快融资租赁业发展的指导意见》（国办发〔2015〕68号）、《商务部关于印发〈融资租赁企业监督管理办法〉的通知》（商流通发〔2013〕337号）、《中国银保监会关于加强小额贷款公司等六类机构监管联系和情况报告的函》（银保监办便函〔2018〕1952号）和《天津市地方金融监督管理条例》等有关文件精神，现就做好我市融资租赁公司监督管理工作提出以下意见。
一、有关概念及准入本意见所称融资租赁公司，是指以经营融资租赁业务为主的有限责任公司或股份有限公司。
融资租赁业务，是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动。
天津自贸试验区内资租赁公司从事融资租赁试点确认执行《天津市商务委员会、天津市国家税务局关于天津自由贸易试验区内资租赁企业从事融资租赁业务有关问题的通知》（津商务流通〔2016〕9号），原市商务委职能由市地方金融监督管理局（以下简称市金融局）承接。
内资租赁公司从事融资租赁业务，应当实缴不少于17000万元注册资本（2001年8月31日及其以前设立的内资租赁公司不少于4000万元）。
天津市金融局等8部门关于印发构建天津市绿色金融体系实施意见的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------天津市金融局等8部门关于印发构建天津市绿色金融体系实施意见的通知津金融局〔2017〕23号天津辖区各金融机构：为建立健全我市绿色金融体系，发挥金融服务实体经济的功能，加快我市经济向绿色化转型，支持生态文明建设，我们联合制定了《关于构建天津市绿色金融体系的实施意见》，经市领导同意，现印发给你们，请遵照执行。
市金融局人民银行天津分行市财政局市发展改革委市环保局天津银监局天津证监局天津保监局2017年3月13日关于构建天津市绿色金融体系的实施意见为贯彻落实《中国人民银行财政部发展改革委环境保护部银监会证监会保监会关于构建绿色金融体系的指导意见》（银发〔2016〕228号），动员和激励更多社会资本投入到绿色产业，有效抑制污染性投资，加快我市经济向绿色化转型，提出天津市构建绿色金融体系实施意见。
一、大力发展绿色信贷（一）构建支持绿色信贷的政策体系。
完善绿色信贷专项统计制度，加强绿色信贷实施情况监测评价。
结合我市情况，研究探索绿色信贷纳入宏观审慎评估、扩大天津市货币信贷政策执行情况指数评估结果应用范围，做好天津区域将绿色信贷纳入宏观审慎评估相关工作。
定期组织银行业金融机构开展绿色信贷专项统计和专题分析，每年组织主要法人机构开展绿色信贷实施情况自评价。
（人民银行天津分行、天津银监局按职责分工）（二）推动银行业自律机制逐步建立银行绿色评价机制。
充分发挥天津市银行业协会、天津市市场利率定价自律机制和天津市银行外汇和跨境人民币业务展业自律机制等自律机制作用，研究建立涵盖本外币业务的银行绿色评价机制。
天津市地方金融监督管理条例(2019年5月30日天津市第十七届人民代表大会常务委员会第十一次会议通过)目录第一章总则第二章地方金融组织第三章监督管理第四章风险防控第五章法律责任第六章附则第一章总则第一条为了加强地方金融监督管理，防范和化解金融风险，促进金融健康发展，根据有关法律、行政法规，结合本市实际情况，制定本条例。
第二条在本市行政区域内从事金融业务的地方金融组织和从事金融监管活动的地方金融监督管理部门以及相关单位和个人，应当遵守本条例。
本条例所称地方金融组织，是指本市行政区域内的小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司等国家授权本市监督管理的开展金融业务活动的组织。
国家对地方金融监管另有规定的，从其规定。
第三条地方金融监督管理应当遵循积极稳妥、安全审慎的原则，坚持促进发展与防范风险相结合，积极引导地方金融组织合法合规经营，保持地方金融安全、高效、稳健运行。
第四条市人民政府应当加强对地方金融工作的组织领导，依法履行地方金融监督管理职责，建立健全地方金融监督管理体制机制，协调解决地方金融监督管理有关重大事项，防范和化解重大金融风险。
区人民政府应当加强对本行政区域内地方金融工作的组织领导，按照职责履行属地金融风险防范和处置责任。
第五条市地方金融监督管理部门负责对本市行政区域内地方金融组织实施监督管理，承担地方金融组织风险处置责任，负责防范和化解地方金融风险。
发展改革、公安、财政、商务、审计、市场监督管理、国有资产监督管理等有关部门按照各自职责做好相关工作。
第六条地方金融组织开展业务活动，应当遵守法律法规，审慎经营，诚实守信，风险自担，不得损害国家利益、社会公共利益和他人合法权益。
第七条本市推进金融创新运营示范区建设，实施金融发展相关扶持政策，支持引进金融机构和金融人才，鼓励金融创新，增强金融服务实体经济能力，促进中国(天津)自由贸易试验区金融改革创新和京津冀协同发展。
第八条鼓励地方金融组织依法建立行业自律组织，发挥服务、协调和行业自律作用，引导地方金融组织合法经营，公平竞争。
第九条报刊、广播、电视及网络媒体应当加强金融法律、法规以及有关知识的公益宣传和舆论监督，提高公众金融知识水平和风险防范意识，营造良好的金融发展环境。
第十条鼓励单位和个人对非法金融活动进行投诉和举报。
经查证属实的，由市地方金融监督管理部门按照规定给予奖励。
第二章地方金融组织第十一条地方金融组织的设立、变更、终止，应当按照国家有关规定办理相关批准、授权、备案等手续。
国家规定须经市地方金融监督管理部门批准方可设立的地方金融组织，由市地方金融监督管理部门依据法律、行政法规颁发经营许可证。
未经批准、授权或者备案，任何单位或者个人不得从事或者变相从事地方金融组织业务活动。
第十二条地方金融组织应当具有适合经营要求的业务、财务信息系统，按照规定向市地方金融监督管理部门报送真实的经营报告、财务报告、注册会计师出具的年度审计报告及相关经营信息等文件和资料。
第十三条地方金融组织应当建立健全金融消费者和投资者适当性制度，将合适的金融产品和服务推介给适当的消费者和投资者。
地方金融组织在提供金融产品和服务时，应当以通俗易懂的语言、文字或者图表，真实、准确、完整地向消费者或者投资者提供信息、提示风险，不得有虚假记载和误导性陈述。
第十四条小额贷款公司开展贷款业务应当按照小额、分散原则，遵守国家关于贷款额度、利率限制的规定，建立健全贷款管理制度，明确贷前调查、贷时审查和贷后检查业务流程和操作规范。
鼓励小额贷款公司为农户和微型企业提供信贷服务。
小额贷款公司不得从事任何形式的集资、吸收存款或者变相吸收存款等违反国家规定的活动。
第十五条融资担保公司开展业务活动应当以支持普惠金融发展、促进资金融通为导向，建立健全融资担保项目评审、担保后管理、代偿责任追偿等业务规范以及风险管理等内部控制制度。
融资担保公司不得从事吸收存款或者变相吸收存款、自营贷款或者受托贷款、受托投资以及违反国家规定的其他活动。
第十六条区域性股权市场为本市行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供设施与服务，应当进行风险监测、评估、预警和处置，防范和化解市场风险。
鼓励区域性股权市场在合法合规、风险可控前提下，开展业务、产品、运营模式和服务方式创新，为中小微企业提供多样化、个性化服务。
区域性股权市场不得采用公开或者变相公开方式发行证券，不得采取集中竞价、连续竞价、做市商等集中交易方式进行证券转让以及从事违反国家规定的其他活动。
第十七条典当行应当按照平等、自愿、诚信、互利原则开展业务活动，确保当票使用、当物管理、绝当物品处理合法合规，典当流程完整、规范，各项收费符合有关规定。
典当行不得收当国家禁止收当的财物，不得在当期内出租、质押、抵押和使用当物以及从事违反国家规定的其他活动。
第十八条融资租赁公司开展业务活动应当确保租赁物权属清晰、真实存在且能够产生收益权，建立完善的内部风险控制体系，形成良好的风险资产分类管理、承租人信用评估、事后追偿和处置制度以及风险预警机制。
鼓励和引导融资租赁公司对中小微企业提供融资支持。
融资租赁公司不得从事吸收存款、发放贷款、受托发放贷款等金融业务，不得借融资租赁的名义开展非法集资活动以及从事违反国家规定的其他活动。
第十九条商业保理公司应当建立与开展保理业务相应的管理制度，健全业务流程和操作规范，确保风险资产符合规定、应收账款初始权属清晰确定、历次转让凭证完整，防范发生经营风险。
商业保理公司不得专门从事或者受托开展催收业务，不得从事吸收存款、发放贷款以及违反国家规定的其他活动。
第二十条地方资产管理公司按照国家规定开展对金融企业不良资产的批量收购、处置等业务，应当遵循市场化、法治化原则，防范和化解区域金融风险，维护金融秩序，支持实体经济发展。
地方资产管理公司不得为银行业金融机构规避资产质量监管提供通道，不得约定各种形式的实质上由受托方承担清收保底义务的条款，不得借收购不良债权、资产名义为企业或者项目提供融资以及从事违反国家规定的其他活动。
第二十一条地方金融组织由于解散、被依法宣告破产等原因终止的，应当依法组织清算，对相关业务承接以及债务清偿作出明确安排，接受市地方金融监督管理部门的监督。
第三章监督管理第二十二条市地方金融监督管理部门应当建立地方金融组织分类监管制度，根据地方金融组织的经营范围、经营规模、管理水平、内控机制、风险状况等，确定对其检查的频率、范围和需要采取的其他措施。
第二十三条市地方金融监督管理部门应当对地方金融组织的业务活动及其风险状况进行非现场监管，充分运用大数据、云计算等现代信息技术，加强监管信息的汇聚和共享，做好实时监测、统计分析、风险预警和评估处置等工作。
第二十四条市地方金融监督管理部门根据监管工作需要，经其负责人批准，可以采取下列方式对地方金融组织的业务活动及其风险状况进行现场检查：(一)进入地方金融组织进行检查；(二)询问地方金融组织的有关人员，要求其对有关检查事项如实说明；(三)检查地方金融组织相关计算机信息管理系统；(四)查阅、复制与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者损毁的文件、资料、电子设备予以登记保存。
现场检查人员不得少于两人，并应当出示合法证件和检查通知书。
地方金融组织应当配合市地方金融监督管理部门进行检查，不得拒绝、阻碍依法实施的监督检查。
第二十五条市地方金融监督管理部门应当对地方金融组织的董事、监事、高级管理人员进行相关法律法规、政策和专业知识的培训，提高其合法合规经营的能力和水平。
第二十六条市地方金融监督管理部门应当根据监管工作需要，就地方金融组织业务活动和风险管理的重大事项，及时与地方金融组织的股东、董事、监事、高级管理人员进行监督管理谈话和风险提示。
第二十七条市地方金融监督管理部门应当按照规定将地方金融组织相关信用信息纳入市场主体信用信息公示系统和信用信息共享平台，对失信的地方金融组织及相关人员实施联合惩戒。
第二十八条市地方金融监督管理部门应当加强对本市投资公司、开展信用互助的农民专业合作社、社会众筹机构、民间借贷、新型农村合作金融组织等的引导和规范，统筹加强对权益类交易场所的监管。
第二十九条市地方金融监督管理部门及其工作人员对于在监督管理工作中知悉的国家秘密、商业秘密和个人隐私，应当保密。
第四章风险防控第三十条市和区人民政府应当建立金融风险防范和处置工作机制，制定地方金融风险突发事件应急预案，及时稳妥处置金融风险。
第三十一条市地方金融监督管理部门应当制定地方金融组织风险突发事件应急预案，明确处置机构和人员及其职责、处置措施和处置程序，及时有效处置突发事件。
第三十二条地方金融组织相关业务活动可能引发或者已经形成重大金融风险的，应当及时向市地方金融监督管理部门报告有关情况，并及时采取措施，消除隐患，处置风险。
地方金融组织相关业务活动可能引发或者已经形成重大金融风险的，任何单位和个人发现后有权告知市地方金融监督管理部门。
对地方金融组织相关业务活动可能引发或者已经形成的重大金融风险，市地方金融监督管理部门应当及时处置。
需要其他部门配合的，相关部门应当予以配合。
第三十三条国家金融监管部门监督管理的金融机构，其业务活动可能引发或者已经形成重大金融风险的，市地方金融监督管理部门应当协调有关部门协助国家金融监管部门派出机构开展风险处置相关工作。
第三十四条任何单位和个人不得非法吸收公众存款、擅自发行有价证券，或者以其他方式从事非法金融活动；不得以广告、公开劝诱或者变相公开宣传的方式，向社会不特定对象、超过法律规定数量的特定对象承诺或者变相承诺，对投资收益或者投资效果作出保本、高收益或者无风险等保证。
市和区人民政府应当做好本行政区域内非法金融活动的风险监测预警和处置工作。
市地方金融监督管理部门应当会同公安、市场监督管理等有关部门依法打击非法金融活动，防范和处置非法集资。
第三十五条对可能引发或者已经形成的金融风险，国家未明确风险处置责任单位的，由风险发生地的区人民政府负责组织、协调有关部门开展风险处置相关工作，并及时报告市地方金融监督管理部门。
对可能引发或者已经形成的全市范围内的重大金融风险，市人民政府应当及时协调处理。
第五章法律责任第三十六条未经批准或者授权设立地方金融组织或者从事地方金融组织业务活动的，由市地方金融监督管理部门依法予以取缔或者责令停止经营，处五十万元以上一百万元以下的罚款，并没收违法所得。
第三十七条地方金融组织变更相关事项，未按照国家有关规定办理批准、授权或者备案等手续的，由市地方金融监督管理部门责令限期改正；逾期不改正的，处五万元以上十万元以下的罚款；情节严重的，处十万元以上二十万元以下的罚款，责令停业整顿。
