防范和处置非法集资条例自2021年5月1日起实施

非法集资试卷单位：部门：岗位：姓名：一．单选题1．对于保险费金额达到（）且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司应开展客户身份识别工作。

A.人民币1万以上或者外币等值1000美元B.人民币2万以上或者外币等值2000美元C.人民币5万以上或者外币等值1000美元D.人民币20万以上或者外币等值2000元2.团体业务部门在收到柜面人员或反洗钱岗位人员发来的强化识别要求时，应根据柜面人员或反洗钱岗位人员的要求，及时组织开展强化识别，填写《客户尽职调查表》，强化识别工作应在（）个工作日内完成强化；团体业务部门在收到柜面人员或反洗钱岗位人员发来的重新要求时，应根据柜面人员或反洗钱岗位人员的要求，开展强化识别，填写《重新识别表》，重新识别工作应在（）个工作日内完成A．3 B．5 C．7 D．103.防范非法集资的“四看三等一夜”法的四看是指（）A．看店面看合规性格看规模看员工数量B．看融资合法性看宣传内容看经营模式看参与集资主体C．看企业规模看证照看企业地址看投资规模D．看场地看投资实体看企业地址看宣传内容4.现金形式缴纳的保险费是指客户至公司柜面缴纳现金，或公司销售人员或第三方机构代表公司收取客户的现金（其中销售人员收取客户现金仅限于（）元以内）A．人民币500元以内；B．人民币800元以内；C．人民币1000元以内；D．人民币2000元以内5. 相关岗位人员识别客户身份时，应核对客户如下有效身份证件或者其他身份证明文件，审查证件的真实性、有效性和合规性，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件、影印件或者其他监管要求的资料，（一）非自然人有效身份证件或者身份证明文件包括：1.企业法人、非法人企业和个体工商户，应出具（）。

2.行政机关应出具（）；事业单位应出具（）。

A．统一社会信用代码证书 B. 统一社会信用代码证书 C ．新版营业执照A：ABC B：BCA C：CBA D：ACB二、多选题1．对于已经建立业务关系的高风险客户，可酌情采取的风险管控措施包括但不限于:（）A．中止为客户办理业务B．在客户购买高风险产品或进行高风险业务前由本级公司反洗钱领导小组进行审批C．合理限制客户通过风险渠道办理业务的金额、次数和业务类型D．在客户购买高风险产品或进行高风险业务前无需审批2．非法集资活动的危害性有（）A．参与集资人员遭受经济损失B．影响经济金融秩序C．影响社会大局稳定D．影响党和政府的形象３．保险业金融机构对可疑类客户应采取哪些风险控制措施（）A．与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份, 并按照本机构特定的业务处理程序进行办理B．在可疑类客户的业务关系存续期，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为C．对于可疑类客户，保险公司应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级D．可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告４．保险业领域的非法集资犯罪形式有（）A．主导型案件B．参与型案件C．被利用型案件D．利用型案件５．对非法集资人，由处置非法集资牵头部门处集资金额20%以上1倍以下的罚款。

防范和处置非法集资工作实施细则防范和处置非法集资工作是保护投资者利益、维护金融秩序的重要举措。

制定和实施一套细则，对于加强监管、预防非法集资问题具有重要意义。

以下是一份防范和处置非法集资的工作实施细则：一、加强宣传教育1. 组织开展非法集资宣传教育活动，向公众普及非法集资的危害性和风险，提高投资者的风险意识。

2. 利用各类媒体平台宣传非法集资的典型案例，加强警示教育。

3. 向投资者提供投资知识和技能培训，提高他们的知识水平和鉴别能力。

二、建立健全监管体系1. 加强与相关部门的协调合作，建立跨部门联动机制。

2. 完善非法集资的举报机制，鼓励公众发现和举报非法集资行为。

3. 加强对非法集资活动的监测和风险评估，及时发现和应对非法集资的新形式和新特点。

三、加强执法力度1. 建立专门的执法部门，加强对非法集资行为的巡查和打击。

2. 制定非法集资的处罚标准和程序，加大对非法集资人员的惩戒力度。

3. 加强对非法集资案件的追溯和追赃，维护投资者的合法权益。

四、加强投资者保护1. 设立投资者保护基金，用于补偿非法集资受害者的损失。

2. 加强对金融机构资金流动和资金使用的监管，防止非法集资活动借机侵占合法资金。

3. 建立投诉处理机制，及时处理投资者的投诉和纠纷，有效维护他们的合法权益。

五、加强国际合作1. 加强与国际金融监管机构的合作，分享非法集资案件信息和经验。

2. 加强与其他国家的合作，共同打击跨国非法集资行为。

3. 积极参与国际反洗钱和反恐怖融资行动，遏制非法集资活动的跨境流动。

通过实施上述细则，可以有效提高公众对非法集资的认识和警惕性，加强监管部门对非法集资活动的监测和打击，保护投资者的合法权益，维护金融秩序的稳定性和健康发展，最终促进经济的可持续发展。

防范和处置非法集资工作是一项复杂而又重要的任务。

非法集资不仅会给投资者造成经济损失，还会破坏金融秩序和社会稳定。

因此，为了加强对非法集资的防范和处置，我国应制定一套详尽的实施细则。

2021年在全市金融工作会议上的讲话稿同志们：今天，召开全市金融工作会议，主要任务是贯彻落实中央、省有关金融工作会议精神，总结去年工作，安排部署今年工作。

刚才，市金融工作局、相关金融机构分别发了言，大家既总结了成绩，也分析了问题，同时提出了下步工作的主要措施，总体来看，大家都情况明、思路清、措施实，成绩值得肯定，市委、市政府也是满意的，提出的工作建议我都赞同，请大家认真抓好落实。

下面我再强调三点意见。

一、认真研判，准确把握金融发展的新形势新要求从国际形势来看，_年全球经济基本面好转是大趋势，世界经济有望出现恢复性增长。

但作为全球最大经济体的美国，为了维持短期的社会、政治、经济稳定，推出超宽松的货币政策、财政政策。

3月_日，美国总统签署了总额达1.9万亿美元的疫情纾困法案，对于全球货币政策和资本市场关联性持续上升带来不稳定因素，货币供给大增，市场波动加剧，资本市场如临大敌，作为世界第二大经济体的中国，输入性通货膨胀风险增大。

从国内形势来看，中央经济工作会议、央行年度工作会议都对今年金融工作进行了安排部署，主要释放以下信息：一是_年坚持稳健货币政策灵活精准、合理适度。

这与_年提出的保持稳健的货币政策灵活适度表述基本一致，体现出货币政策的连续性、稳定性、可持续性，避免了政策急转向，增强了市场信心。

相比_年，_年货币政策取向的表述中多了精准和合理两个词。

灵活精准，就是根据经济发展需要，发挥结构性政策工具的灵活、精准优势，调整货币政策力度、节奏和重点，实现金融活水的精准滴灌，平滑经济大幅波动。

合理适度，就是保持广义货币供应量和社会融资规模增速同名义经济增速基本匹配，保持流动性合理充裕。

二是金融风险管理聚焦新领域。

重点强调了对互联网平台公司金融活动、反垄断和防止资本无序扩张以及支付领域的强监管要求。

三是存款利率市场化改革提上日程。

健全市场化利率形成和传导机制,深化贷款市场报价利率改革，带动存款利率市场化。

四是推动绿色金融发展成为新亮点。

徐州市人民政府办公室关于明确徐州市防范和处置非法集资工作机制牵头部门的通知
文章属性
•【制定机关】徐州市人民政府办公室
•【公布日期】2021.07.05
•【字号】徐政办发〔2021〕59号
•【施行日期】2021.07.05
•【效力等级】地方规范性文件
•【时效性】现行有效
•【主题分类】其他
正文
市政府办公室关于明确徐州市防范和处置非法集资工作机制
牵头部门的通知
徐政办发〔2021〕59号各县（市）区人民政府，徐州经济技术开发区、徐州高新技术产业开发区、徐州淮海国际港务区管委会，市各委办局（公司），市各直属单位：
《防范和处置非法集资条例》（国务院令第737号，下称《条例》）已于2021年5月1日正式施行。

根据《条例》等有关规定，经市政府同意，现明确市地方金融监管局为市防范和处置非法集资工作机制的牵头部门，依照《条例》履行有关职责。

各地要将打击处置非法集资工作领导小组办公室统一设在地方金融监管部门，由政法委〔或公安（分）局〕、地方金融监管局共同负责日常工作。

各县（市）区政府要明确地方金融监管局为本地区防范和处置非法集资工作机制的牵头部门。

鉴于徐州经济技术开发区、徐州高新技术产业开发区、徐州淮海国际港务区管委会不具备处置非法集资行政执法职权，且暂不具备委托行政执法条件，上述三地要明确地方金融监管局（财政金融部）为本地区防范非法集资工作机制的牵头部门，处置
非法集资行政执法职能由市地方金融监管局承担。

各地要指导本辖区内乡镇政府建立防范和处置非法集资工作机制，明确负责防范和处置非法集资牵头人员（街道办事处参照执行）。

徐州市人民政府办公室
2021年7月5日。

2021 年5 月新施行的规定一、打击骗保、乱开药《医疗保障基金使用监督管理条例》5 月 1 日起施行，《条例》要求，医保基金专款专用，任何组织和个人不得侵占或者挪用；医疗保障经办机构、定点医药机构、个人通过伪造、变造、隐匿、涂改相关资料等方式骗保的，均处骗取金额 2 倍以上 5 倍以下罚款。

定点医药机构不得违反诊疗规范过度诊疗、过度检查、分解处方、超量开药、重复开药，不得重复收费、超标准收费、分解项目收费，不得串换药品、医用耗材、诊疗项目和服务设施，不得诱导、协助他人冒名或者虚假就医、购药。

二、禁止电商平台“二选一”5 月 1 日起实施的《网络交易监督管理办法》界定了网络服务提供者的角色定位，明确了各参与方的责任义务。

《办法》规定平台不得通过搜索降权、下架商品、限制经营、屏蔽店铺、提高服务收费等方式，禁止或者限制平台内经营者自主选择在多个平台开展经营活动，或者利用不正当手段限制其仅在特定平台开展经营活动。

网络交易经营者不得采用一次概括授权、默认授权、与其他授权捆绑、停止安装使用等方式，强迫或者变相强迫消费者同意收集、使用与经营活动无直接关系的信息。

收集、使用个人生物特征、医疗健康、金融账户、个人行踪等敏感信息的，应当逐项取得消费者同意。

三、直播带货不得虚构交易数据《网络直播营销管理办法(试行)》5 月 25 日起施行，《办法》规定，直播营销人员或者直播间运营者为自然人的，应当年满十六周岁；十六周岁以上的未成年人申请成为直播营销人员或者直播间运营者的，应当经监护人同意。

直播间运营者、直播营销人员从事网络直播营销活动，不得发布虚假或者引人误解的信息，欺骗、误导用户；不得营销假冒伪劣、侵犯知识产权或不符合保障人身、财产安全要求的商品；不得虚构或者篡改交易、关注度、浏览量、点赞量等数据流量造假；不得知道或应当知道他人存在违法违规或高风险行为，仍为其推广、引流等。

四、四部门明确常见 App 必要个人信息范围国家网信办等四部门联合发布《常见类型移动互联网应用程序必要个人信息范围规定》，5 月 1 日起施行。

防范和处置非法集资条例考试试题一、单选题1.《防范和处置非法集资条例》施行时间？（C）A.2021年1月26日B.2020年12月1日C.2021年5月1日D.2021年1月1日2.王某因好友介绍参加了非法集资，收到的损失应由谁承担？（D）A.王某的朋友B.政府部门C.司法机关D.王某自己3.非法集资行为需同时具备的三个条件包括：（C）A.非法性、公开性、社会性B.公正性、透明性、公开性C.非法性、利诱性、社会性D.自发性、公正性、公开性二、多选题1.国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持（ABCD）原则。

A.防范为主B.打早打小C.综合治理D.稳妥处置2.市场监督管理部门应加强企业、个体工商户名称和经营范围等商事登记管理。

除法律、行政法规和国家另有规定外，企业、个体工商户名称和经营范围中不得包括（ABCD）等字样或者内容。

A.金融B.交易所C.理财D.财富管理禁毒知识一、单选题1.甲基苯丙胺是下列哪种毒品的学名（A ）A.冰毒B.鸦片C.摇头丸D.海洛因2.麻古是下类哪种毒品的片剂（A ）A.冰毒B.鸦片C.摇头丸D.海洛因3.哪种毒品又称强奸粉（B ）A.冰毒B.K粉C.摇头丸D.海洛因4.下列哪个不是K粉的特征（D ）A.无味B.易溶于水C.白色D.红色5.迷魂药是指的是（A ）A.三唑仑B.冰毒C.K粉D.摇头丸6．下面哪种不属于兴奋剂类毒品（D ）A．冰毒B．摇头丸C．咖啡因D．海洛因7．“毒源地金三角”地区毗邻我国，位于哪三国交界处（A ）A．老挝，泰国，缅甸B．泰国，缅甸，柬埔寨C．阿富汗，老挝，缅甸D．越南，马来西亚，缅甸8．“氯胺酮”的俗称是（D ）A．疯药B．疯狂丸C．狂喜丸D．K粉9．“国际禁毒日”是每年哪一天（B ）A．7月28日B．6月26日C．3月5日D．5月17日10．毒品的基本特征不包括（D ）A．依赖性B．非法性C．危害性D．治疗性11．“冰毒”最早由哪个国家的人发明的（B ）A．美国B．日本C．德国D．荷兰12．我国刑法中规定了毒品犯罪的多少个罪名（A ）A．5 B．11 C．12 D．1313．“金新月”毒源地是指（A ）A．阿富汗、巴基斯坦、伊朗三国交界处B．泰国、缅甸、老挝三国交界处C．印度、巴基斯坦、缅甸三国交界处D．越南、老挝、柬埔寨三国交界处14．“金三角”毒源地是指（A）A．泰国、缅甸、老挝三国交界处B．越南、老挝、柬埔寨三国交界处C．阿富汗、巴基斯坦、伊朗三国交界处D．印度、巴基斯坦、缅甸三国交界处15．“银三角”毒源地是指（B）A．越南、老挝、柬埔寨B．哥伦比亚、秘鲁、玻利维亚C．阿富汗、巴基斯坦、伊朗D．印度、巴基斯坦、缅甸16．非法持有冰毒多少克以上可追究刑事责任（D ）A．20 B．30 C．40 D．1017．合成毒品主要是通过破坏人体的哪个部位而达到对人体的损害作用（C ）A．肾脏B．肺C．脑神经递质D．血液18．《中华人民共和国刑法》规定的贩卖毒品罪的最低刑事责任年龄是（A ）A．14周岁B．16周岁C．18周岁D．20周岁19．禁毒的责任承担者为（D ）A.各级人民政府B.公安机关C.司法行政部门D.全社会20.《禁毒法》明确规定，吸毒成瘾人员应当（D ）A．强制隔离戒毒B．社区戒毒C．社区康复D．戒毒治疗二、多选题1.吸毒的客观原因有哪些（ABCDE）A．国际上毒品犯罪活动的影响B．不良社会环境的影响C．不良交际环境的影响D．不良家庭的影响E、贩毒人员的引诱、教唆2．合成毒品的吸食者多采用什么方法吸食滥用，具有较强的隐蔽性。

2021年人保保险反洗钱、预防和打击非法集资知识测试1.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》自（）起施行。

［单选题］* 2020年1月1日2021年1月1日2020年8月1日2021年8月1日（正确答案）2.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》适用于以下哪些机构。

*开发性金融机构、政策性银行、农村信用合作社（正确答案）证券公司、期货公司（正确答案）保险公司、保险资产管理公司（正确答案）金融租赁公司、消费金融公司（正确答案）保险专业代理和保险经纪业务机构（正确答案）3.金融机构应当建立（），有效履行反洗钱和反恐融资义务。

*建立健全反洗钱和反恐怖融资内控制度（正确答案）评估洗钱和恐怖融资风险（正确答案）建立与风险状况和经营规模相适应的风险管理机制（正确答案）搭建反洗钱信息系统（正确答案）设立或者指定部门并配备相应人员（正确答案）4.对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法规定不得对外提供。

［单选题］*对（正确答案）错5.金融机构应当（）建立健全反洗钱内部控制制度。

（正确答案）定期审查和优化洗钱和恐怖融资风险评估工作流程和指标体系。

（正确答案）将洗钱和反恐怖融资风险管理纳入本机构全面风险管理体系。

（正确答案）设立专门部门或者指定内设部门牵头开展反洗钱和反恐怖融资管理工作。

（正确答案）制定持续的反洗钱和反恐怖融资培训计划（正确答案）任命或者授权一名高级管理人员牵头负责反洗钱和反恐怖融资管理工作（正确答案）6.金融机构应当按照规定，结合内部控制制度和风险管理制度相关要求，履行（）等义务。

*客户身份识别（正确答案）客户身份资料和交易记录保存（正确答案）大额交易和可疑交易报告（正确答案）尽职调查7.金融机构应当报送反洗钱和反恐怖融资工作信息，并对相关信息的（）负责。

*真实性（正确答案）准确性有效性（正确答案）完整性（正确答案）8.中国人民银行及其分支机构应当遵循（）原则，实现对不同类型金融机构的有效监管。

深圳市人民政府关于贯彻落实《防范和处置非法集资
条例》的决定
文章属性
•【制定机关】深圳市人民政府
•【公布日期】2021.05.10
•【字号】深府〔2021〕25号
•【施行日期】2021.05.10
•【效力等级】地方规范性文件
•【时效性】现行有效
•【主题分类】金融综合规定
正文
深圳市人民政府关于贯彻落实《防范和处置非法集资条例》
的决定
各区人民政府，市政府直属各单位：
为全面贯彻落实《防范和处置非法集资条例》（国令第737号），确保我市防范和处置非法集资工作有序开展，结合我市具体情况，现作出如下决定：
一、根据国令第737号第五条，明确深圳市地方金融监督管理局作为市本级防范和处置非法集资工作机制的牵头部门。

各区防范和处置非法集资工作机制的牵头部门，由各区政府根据本区实际情况决定并公告。

二、深圳市地方金融监督管理局负责统筹协调全市防范和处置非法集资工作，督促、指导对应的下级部门做好防范和处置非法集资工作，协调有关行业主管部门、监管部门以及国务院金融管理部门驻深机构参与各区防范和处置非法集资工作，协调确定有争议的跨区案件的调查认定职责，会同有关部门对超过一定金额的案件开展联合执法；负责建立全市统一的非法集资监测预警机制，牵头开展常态化的防范非法集资宣传教育培训工作，牵头开展全市非法集资举报奖励工作。

市区两级案件分类处理机制，将在国令第737号的本市实施细则中另行规定。

三、市、区财政部门按照预算管理规定，对防范和处置非法集资的工作经费予以保障。

四、本决定自印发之日起实施。

深圳市人民政府
2021年5月10日。

李克强签署国务院令公布《防范和处置非法集资条例》文章属性•【公布机关】国务院办公厅,国务院办公厅,国务院办公厅•【公布日期】2021.02.11•【分类】法规、规章解读正文李克强签署国务院令公布《防范和处置非法集资条例》新华社北京2月10日电国务院总理李克强日前签署国务院令，公布《防范和处置非法集资条例》（以下简称《条例》），自2021年5月1日起施行。

防范和处置非法集资是一项长期、复杂、艰巨的系统性工程，关系人民群众切身利益、经济金融健康发展和社会稳定大局。

党中央、国务院对此高度重视。

近年来，面对非法集资案件高发多发态势，各地区各部门采取有力措施严厉打击，化解存量、遏制增量，取得积极成效，但形势依然比较严峻。

出台《条例》，用法治的办法加强重点领域监管，有利于形成齐抓共管、群防群治、各尽其责、通力协作的非法集资综合治理格局，对于防范化解风险，保护群众合法权益，具有重要意义。

《条例》规定国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则。

《条例》主要规定了以下内容：一是健全工作机制。

《条例》规定省级人民政府对本行政区域内防范和处置非法集资工作负总责，地方各级人民政府建立健全政府统一领导的工作机制，并明确牵头部门。

行业主管和监管部门按照职责分工，负责本行业、领域非法集资的防范和配合处置工作。

国务院建立处置非法集资部际联席会议制度，督促、指导有关部门和地方开展工作，协调解决重大问题。

二是加强预防监测。

《条例》突出防范为主的原则，充分发挥行政机关、金融机构、行业协会商会、新闻媒体、基层群众自治组织以及公民个人等各方面作用，建立健全监测预警、宣传教育、行业自律、举报奖励等各项制度，扎实做好市场主体登记、互联网及广告管理、资金监测等工作，以实现非法集资少发生、早发现，从源头上减少非法集资风险。

三是强化行政处置。

《条例》规定处置非法集资牵头部门应当及时组织有关部门、机构对涉嫌非法集资行为进行调查认定，明确了调查处置手段和强制措施，对非法集资的行政、刑事责任、资金清退以及集资参与人应承担的后果等作了严格规定。

地方金融领域题库一、单选题(50题)1.以下关于担保行业的说法，哪一种是不恰当的（C）A．担保行业是一种准金融行业，经营的是风险；B．担保公司的风险来源于公司自身的风险和被担保企业的风险；C．只要通过科学、合理的风险控制手段，担保公司的风险可以为零；D．担保公司同样面临系统性风险和个别风险。

2．以下关于担保风险与收益的关系，不正确的是（D）A．担保公司以“经营风险”为盈利的根本手段；B.通常认为，风险越大，盈利越高；风险越小，盈利越低；C.在一定条件下，担保公司盈利与风险可能呈反向关系；D.风险就是发生损失时的危险性。

3.未取得业务经营许可证，从事或者变相从事相关金融业务的,由省或者市州地方金融监督管理机构予以取缔或者责令停止经营,处以（A）以下的罚款,有违法所得的,没收违法所得。

A.50万元以上100万元以下;B.10万元以上50万元以下；C.5万元以上10万元;D.5万元以下。

4.地方金融组织下列事项未经省地方金融监督管理机构审批分立、合并的，由省或者市州地方金融监督管理机构责令限期改正，处以（D）的罚款，有违法所得的，没收违法所得；逾期不改正的，责令停业整顿，情节严重的，由省地方金融监督管理机构吊销业务经营许可证。

A.1万元以上5万元以下；B.5万元以上10万元以下；C.10万元以上50万元以下；D.10万元以上50万元以下.5.地方金融组织应当在重大风险事件发生后（B）小时内,向登记注册地及业务发生地县地方金融监督管理机构报告有关情况。

A.48小时；B.24小时；C.12小时；D.6小时。

6.省或者市州地方金融监督管理机构依照贵州省地方金融监督管理条例规定对地方金融组织处以罚款的,可以同时对负有直接责任的董事、监事、高级管理人员处以（D）的罚款。

A.10万元以上50万元以下；B.50万元以上100万元以下；C.5万元以上10万元以下；D.1万元以上5万元以下.7.贵州省地方金融监管条例施行时间为（）A.2021年1月1日；B.2022年1月1日；C.2020年1月1日；D.2022年3月1日。

全国学法考法综合知识竞赛题库（通用版）6一．单选题1．国家对疫苗生产实行严格准入制度。

从事疫苗生产活动，应当经()以上人民政府药品监督管理部门批准，取得药品生产许可证。

A.具级B.乡镇C.市级D.省级【答案】D2．《防范和处置非法集资条例》施行时间？()A.2021年1月26日B.2020年12月1日C.2021年5月1日D.2021年1月1日【答案】C3．以下说法哪项是错误的()A.任何单位和个人未经批准，不得擅自引进、释放或者丢弃外来物种。

B.对我国尚未发现或者已经宣布消灭的病原微生物，未经批准不得从事相关实验活动。

C.个人可以设立病原微生物实验室或者从事病原微生物实验活动。

D.从事病原微生物实验活动应当在相应等级的实验室进行。

【答案】C解析：二、多选题4．《禁毒法》明确规定，吸毒成瘾人员应当()B.社区戒毒C.社区康复D.戒毒治疗【答案】D5．“氯胺酮”的俗称是()A.疯药B.疯狂丸C.狂喜丸D.K粉【答案】D6．()内多次实施电信网络诈骗未经处理，诈骗数额累计计算构成犯罪的，应当依法定罪处罚。

A.一年B.二年C.三年D.四年【答案】B7．国家对生物技术研究、开发活动实行分类管理。

根据公众健康、工业农业、生态环境等造成危害的风险程度，将生物技术研究、开发活动分为()类A.一B.二C.三D.四【答案】C8．退役军人创办()，可以按照国家有关规定申请创业担保贷款，并享受贷款贴息等融资优惠A.个体经营B.小微企业C.中型企业D.大型企业【答案】B9．国家坚持以()为引领，大力弘扬民族精神和时代精神，加强乡村优秀传统文化保护和公共文化服务体系建设，繁荣发展乡村文化。

A.中华传统文化B.社会主义核心价值观C.农村精神文明建设D.新时代公民道德建设目标【答案】B10．党领导和管理政法工作的职能部门是()。

A.政法委员会B.政府C.法院D.监察委员会【答案】A11．“银三角”毒源地是指()A.越南、老挝、柬埔寨B.哥伦比亚、秘鲁、玻利维亚C.阿富汗、巴基斯坦、伊朗D.印度、巴基斯坦、缅甸【答案】B12．《中华人民共和国网络安全法》规定，各级人民政府及其有关部门应当组织开展经常性的网络安全宣传教育并()有关单位做好网络安全宣传教育工作。

浙江省人民政府办公厅关于贯彻《防范和处置非法集资条例》的实施意见文章属性•【制定机关】浙江省人民政府办公厅•【公布日期】2021.12.15•【字号】浙政办发〔2021〕71号•【施行日期】2022.02.01•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】机关工作正文浙江省人民政府办公厅关于贯彻《防范和处置非法集资条例》的实施意见浙政办发〔2021〕71号各市、县（市、区）人民政府，省政府直属各单位：根据《防范和处置非法集资条例》（国务院令第737号，以下简称《条例》）要求，经省政府同意，结合我省实际，制定以下实施意见。

一、完善工作体系，落实保障措施（一）落实各级政府和有关部门管理职责。

地方各级政府对本行政区域防范和处置非法集资工作负责。

县级以上政府建立健全防范和处置非法集资工作机制，明确工作机制的牵头部门（以下称处置非法集资牵头部门），履行《条例》和本实施意见规定的职责。

上级政府负责督促、指导下级政府做好本行政区域防范和处置非法集资工作。

省市处置非法集资牵头部门由地方金融监管部门承担，根据《条例》和处置非法集资工作机制要求，完善工作制度，加强统筹协调，推动本行政区域防范和处置非法集资工作开展。

省级处置非法集资牵头部门做好与处置非法集资部际联席会议和外省处置非法集资牵头部门的联系对接。

县级政府应当确定处置非法集资牵头部门，负责本行政区域内非法集资违法行为的举报受理、行政立案，会同相关单位做好线索核查、调查认定、行政处罚、资产处置等。

网信、教育、民政、建设、商务、市场监管、地方金融监管等部门，以及国家金融管理部门、通信管理等中央垂直管理单位分支机构、派驻机构参加处置非法集资工作机制，负责本行业、领域非法集资的防范和配合处置工作；其他部门根据工作需要，增补为处置非法集资工作机制成员或承担相关任务。

本级没有对应部门的，由上一级相应部门承担。

乡镇政府（街道办事处）应当明确牵头负责防范和处置非法集资工作的分管负责人及具体工作人员，并接受上级处置非法集资牵头部门的监督和指导。

风险管理习题（附答案）一、单选题（共80题，每题1分，共80分）1、某商业银行持有1000万美元资产，700万美元负债，美元远期多头500万，美元远期空头300万，则该商业银行的美元净敞口头寸为（）万美元。

A、1000B、300C、500D、700正确答案：C2、在假定市场因子的变化服从多元正态分布情形下，利用正态分布的统计特征简化计算VaR，该种方法是（）。

A、历史模拟法B、标准法C、蒙特卡罗模拟法D、方差—协方差法正确答案：D3、()应当履行落实整改职责，对检查发现问题及事件进行深层次分析，找出问题根源，从源头进行系统化整改，真正实现整改纠偏和防止同类问题再犯，提高整改质效，将整改成果转化为管理资源，提升整改价值。

A、整改责任主体B、整改条线管理部门C、各一级支行D、整改牵头部门正确答案：A4、根据《中山农村商业银行股份有限公司合规政策》规定，中山农商银行以（）为基础，倡导和培育优良合规文化。

A、四个负责B、合规管理C、合规文化D、合规目标正确答案：A5、（）是指为实现业务连续性而制订的各类规划及实施的各项流程。

A、确定政策导向B、业务连续性计划C、强化分级授权D、严密控制正确答案：B6、业内案件是指银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯银行保险机构或客户合法权益，已由公安、司法、监察等机关立案查处的（）犯罪案件。

A、行政B、刑事C、民事D、商事正确答案：B7、为确保内控合规工作的独立性，一级支行设置风险合规部为独立的合规部门，由支行（）直接分管。

A、内控行长B、业务行长C、风险合规部经理D、一级支行负责人正确答案：A8、2004年6月,巴塞尔委员会颁布的《巴塞尔新资本协议》中明确提出,( )形成三大支柱,它们相辅相成,不可或缺,共同为促进金融体系的安全和稳健发挥作用。

A、资本构成、内部审计、市场竞争B、资本要求、监督监管、市场竞争C、资本比例、外部审计、市场约束D、资本要求、监督检查、市场约束正确答案：D9、根据《中山农村商业银行股份有限公司合规内控与操作风险报告管理办法（2018年版）》，（）是针对各类特定风险，合规与风险管理部可不定期组织相关部门或各一级支行针对特定风险类型汇报的报告。

防范和处置非法集资条例(自2021年5月1日起施行)第一章总则第一条为了防范和处置非法集资，保护社会公众合法权益，防范化解金融风险，维护经济秩序和社会稳定，制定本条例。

第二条本条例所称非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

非法集资的防范以及行政机关对非法集资的处置，适用本条例。

法律、行政法规对非法从事银行、证券、保险、外汇等金融业务活动另有规定的，适用其规定。

本条例所称国务院金融管理部门，是指中国人民银行、国务院金融监督管理机构和国务院外汇管理部门。

第三条本条例所称非法集资人，是指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人；所称非法集资协助人，是指明知是非法集资而为其提供帮助并获取经济利益的单位和个人。

第四条国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则。

第五条省、自治区、直辖市人民政府对本行政区域内防范和处置非法集资工作负总责，地方各级人民政府应当建立健全政府统一领导的防范和处置非法集资工作机制。

县级以上地方人民政府应当明确防范和处置非法集资工作机制的牵头部门（以下简称处置非法集资牵头部门），有关部门以及国务院金融管理部门分支机构、派出机构等单位参加工作机制；乡镇人民政府应当明确牵头负责防范和处置非法集资工作的人员。

上级地方人民政府应当督促、指导下级地方人民政府做好本行政区域防范和处置非法集资工作。

行业主管部门、监管部门应当按照职责分工，负责本行业、领域非法集资的防范和配合处置工作。

第六条国务院建立处置非法集资部际联席会议（以下简称联席会议）制度。

联席会议由国务院银行保险监督管理机构牵头，有关部门参加，负责督促、指导有关部门和地方开展防范和处置非法集资工作，协调解决防范和处置非法集资工作中的重大问题。

第七条各级人民政府应当合理保障防范和处置非法集资工作相关经费，并列入本级预算。

2021年一季度合规反洗钱知识测试1.因投保人故意或者重大过失未履行如实告知义务，足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的，保险人( )合同 [单选题] *A.有权解除(正确答案)B.无权解除2.金融机构、非银行支付机构未履行防范非法集资义务的，由国务院金融管理部门或者其分支机构、派出机构按照职责分工责令改正，给予警告，没收违法所得；造成严重后果的，处( )的罚款，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，处( )的罚款。

[单选题] *A.50万元以上100万元以下；3万元以上20万元以下B.100万元以上500万元以下；10万元以上50万元以下(正确答案)C.10万元以上100万元以下；2万元以上20万元以下D.20万元以上500万元以下；5万元以上50万元以下3.于2月10日发布的《防范和处置非法集资条例》(国务院令第737号)，自( )起施行[单选题] *A.2021年3月1日B.2021年4月1日C.2021年5月1日(正确答案)D.2021年6月1日4.突发事件根据事件的影响程度，分为特别重大、重大、较大、一般四个等级；以下属于“重大”等级的是：( ) [单选题] *A.影响范围为省级区域性影响，有一定社会关注度，声誉风险较大，经济损失100万元至5000万元。

B.影响范围为市级区域性影响，声誉风险一般，经济损失50万元至500万元。

C.影响范围为市级区域性影响，声誉风险一般，经济损失100万元至500万元。

D.影响范围为省级区域性影响，有一定社会关注度，声誉风险较大，经济损失500万元至5000万元。

(正确答案)5.重大退保类突发事件，是指因市场动荡、( )、违规承诺、客户回访工作不到位等原因，引发( )名以上投保人集体上访、静坐或其他过激行为，或者公司一个营业场所内同时出现30名以上的投保人集中退保，或集中退保金额巨大导致公司出现支付困难，严重影响公司现金流和偿付能力的突发事件。