处置非法集资条例(征求意见稿)

《非法集资活动规制研究》篇一一、引言非法集资活动，指的是未经有关机关批准，通过虚假宣传、承诺高额回报等手段，向社会公众筹集资金的行为。

这种行为严重破坏了市场经济秩序，侵害了广大人民群众的合法权益。

本文将围绕非法集资活动的特点、影响及其当前规制措施进行深入分析，以期提出有效的建议与措施。

二、非法集资活动的特点非法集资活动具有以下几个特点：一是组织化程度高，有固定的组织结构和团队成员；二是涉及金额大，通常涉及巨额的资金流转；三是传播范围广，借助互联网等手段，能够迅速扩散至全国范围内；四是手法隐蔽多样，难以察觉；五是常常伴随着暴力、恐吓等违法手段。

三、非法集资活动的影响非法集资活动给社会带来了极大的危害。

首先，它破坏了市场经济秩序，扰乱了正常的金融秩序。

其次，它侵害了广大人民群众的合法权益，尤其是老年人和低收入群体的利益。

此外，非法集资活动还可能导致社会矛盾的激化，影响社会稳定。

四、当前非法集资活动的规制措施为了规范金融市场秩序，保障公众的合法权益，政府采取了一系列的规制措施。

一是完善法律法规体系，加大执法力度。

国家通过制定和修订相关法律法规，为打击非法集资活动提供了法律保障。

二是加强监管力度，实施跨部门联合监管。

三是加强宣传教育，提高公众防范意识。

通过媒体、网络等渠道，普及金融知识，提高公众对非法集资活动的识别和防范能力。

五、存在的问题及建议尽管政府采取了一系列措施来规制非法集资活动，但仍存在一些问题。

一是法律法规体系尚不完善，部分条款存在模糊之处；二是监管力度不够，部分地区存在监管盲区；三是宣传教育不足，部分公众对非法集资活动的危害认识不足。

针对此，本文提出以下建议：一、完善法律法规体系，明确非法集资活动的定义和处罚措施，为执法部门提供明确的法律依据。

二、加强监管力度，实施更加严格的跨部门联合监管，加大对非法集资活动的打击力度，消除监管盲区。

三、加强宣传教育，通过多种渠道普及金融知识，提高公众对非法集资活动的识别和防范能力，增强公众的法治意识和风险意识。

最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见文章属性•【制定机关】最高人民法院,最高人民检察院,公安部•【公布日期】2014.03.25•【文号】公通字[2014]16号•【施行日期】2014.03.25•【效力等级】司法指导性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】犯罪和刑事责任正文最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见（公通字[2014]16号）各省、自治区、直辖市高级人民法院，人民检察院，公安厅、局，解放军军事法院、军事检察院，新疆维吾尔自治区高级人民法院生产建设兵团分院，新疆生产建设兵团人民检察院、公安局：为解决近年来公安机关、人民检察院、人民法院在办理非法集资刑事案件中遇到的问题，依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等犯罪，根据刑法、刑事诉讼法的规定，结合司法实践，现就办理非法集资刑事案件适用法律问题提出以下意见：一、关于行政认定的问题行政部门对于非法集资的性质认定，不是非法集资刑事案件进入刑事诉讼程序的必经程序。

行政部门未对非法集资作出性质认定的，不影响非法集资刑事案件的侦查、起诉和审判。

公安机关、人民检察院、人民法院应当依法认定案件事实的性质，对于案情复杂、性质认定疑难的案件，可参考有关部门的认定意见，根据案件事实和法律规定作出性质认定。

二、关于“向社会公开宣传”的认定问题《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第二项中的“向社会公开宣传”，包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。

三、关于“社会公众”的认定问题下列情形不属于《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第二款规定的“针对特定对象吸收资金”的行为，应当认定为向社会公众吸收资金：（一）在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的；（二）以吸收资金为目的，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其吸收资金的。

中国银监会办公厅关于进一步做好防范和处置非法集资工作的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2015.12.30•【文号】银监办发〔2015〕196号•【施行日期】2015.12.30•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银监会办公厅关于进一步做好防范和处置非法集资工作的通知银监办发〔2015〕196号各银监局，各政策性银行、大型银行、股份制银行，邮政储蓄银行，外资银行，金融资产管理公司，其他会管金融机构：近日，国务院印发了《关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》（国发〔2015〕59号），并召开电视电话会议，对下一步做好防范和处置非法集资工作进行了全面部署。

为贯彻落实国务院决策部署，切实履行银行业有关职责，做好防范和处置非法集资各方面工作，现将有关事项通知如下：一、充分认识当前形势下做好防范和处置非法集资工作的重要意义2014年以来，非法集资问题日益严峻，发案数量、涉案金额和参与集资人数大幅上升，达历年最高峰值。

涉及全国近90%的地市州盟，并从东部地区快速向中西部扩散，投资理财、非融资性担保、P2P网络借贷、农民专业合作社等领域涉嫌非法集资问题严重，大案要案高发，有的案件涉案金额数十亿元，涉及人数几万人甚至几十万人，频繁引发群体性事件，甚至导致极端过激事件发生，严重影响社会稳定。

非法集资风险还通过多种渠道逐渐向银行业传递，一些不法分子拉拢银行员工、借助银行渠道违规销售自身理财产品，通过宣称与银行有资金托管、跨业合作等业务往来，恶意盗用银行信用，相关案件涉案金额往往上亿元甚至几十亿元，涉及多家银行业金融机构，群访上访事件不断增加，引发社会广泛关注，不仅严重损害银行业整体形象，也给相关银行业金融机构带来极大的法律和声誉风险。

防范和处置非法集资，关系人民群众切实利益，关系经济金融健康发展，关系社会稳定大局，关系银行业金融机构防范自身风险、维护良好声誉、保护金融消费者合法权益。

打击非法集资的公开信尊敬的广大市民：大家好！我站在这里，发表一封公开信，向大家呼吁共同打击非法集资行为。

近年来，我国社会经济发展迅速，人民生活水平不断提高，但是也面临着一些社会问题。

其中，非法集资问题给我们的社会稳定和人民群众的财产安全带来了巨大威胁。

为了有效地打击非法集资，保护市民的资产安全，我特向大家发出如下倡议：首先，各级政府和有关部门应加强监管，严厉打击非法集资行为。

政府是维护社会安定、保障百姓利益的主要责任方。

各级政府和有关部门应加强对非法集资的监测和打击力度，推动建立健全相关法律法规，提高对非法集资的处罚力度，加大对非法集资行为的打击力度，让非法集资者承担应有的法律责任。

其次，全社会应加强宣传，提高社会公众对非法集资的认识。

非法集资的行为往往有欺骗性，很多人并不了解非法集资的危害性，容易被一些不法分子所蛊惑。

所以，我们需要加强对非法集资的宣传力度，向公众普及非法集资的危害，加强对非法集资案例的公开曝光，提高社会公众的防范意识和辨识能力，减少市民因不了解而上当受骗。

再次，建立健全投资渠道，满足公众的投资需求。

非法集资的原因之一是公众的资金需求没有得到合理的满足，导致他们去寻找高收益的投资机会。

因此，我们应加强金融制度建设，鼓励和引导公众通过合法、规范的投资渠道进行投资，提供多样化的投资选择，满足公众的投资需求，减少非法集资的机会。

最后，加强对非法集资的国际合作和交流。

非法集资问题在全球范围内都存在，如何有效地打击非法集资，保护投资人的权益，需要各国之间加强合作与交流。

我国政府应积极参与国际打击非法集资的合作机制，与各国共同制定和完善打击非法集资的国际法律法规，加强情报交流，提高对国际非法集资行为的执法能力。

各位市民，非法集资行为已对我国社会经济秩序和人民群众的财产安全造成了严重威胁，我们不能袖手旁观。

让我们共同呼吁政府和有关部门加强监管，加大打击非法集资的力度；加强宣传，提高公众对非法集资的认识和防范能力；建立健全投资渠道，满足公众的投资需求；加强国际合作和交流，共同打击国际非法集资行为。

非法集资演讲稿尊敬的评委、各位观众：大家好！今天我演讲的主题是非法集资。

非法集资是指非法公开或者私下募集资金,通过非法手段索取公众或个人的财物，严重影响了我国的金融秩序和社会治安。

我国从2016年开始，对非法集资问题进行了严厉打击，但是仍有很多人因为贪图高额利息而骗取他人的钱财，因此，我今天来谈谈非法集资的危害和预防措施。

首先，非法集资的危害是不可忽视的。

一方面，非法集资会破坏金融秩序，给国家和人民带来巨大财务损失。

另一方面，受害人遭受的经济和精神损失也是难以弥补的。

许多抱着”一夜暴富”的虚幻梦想投入大量资金，结果遭受巨大损失，甚至倾家荡产。

更有甚者，一些非法集资案件涉及到暴力和威胁，严重扰乱社会秩序，给人民安全感和幸福感造成严重影响。

因此，我们每个人都有责任预防非法集资。

首先，需要提高警惕，看清所谓高息诱惑的陷阱。

高收益是非法分子的最大手段，我们应该增强风险意识，不要盲目相信任何所谓的”天上掉馅饼”式的投资。

同时，我们也要加强对所投资项目的调查和了解，多咨询专业人士、对商业模式进行分析，从而降低投资风险。

其次，要充分了解相关法律法规，如何辨别非法信托、理财产品和股权等金融产品。

我们要认真理解相关法律法规，对非法集资行为有明确了解和判断。

只有通过有效宣传和法律制裁，才能让人们远离非法集资陷阱。

最后，我们也要引起监管机构的重视，及时揭发和举报非法集资行为。

透明的监管机制和严格的法律制裁是扶持金融体系持续良性运转和保障投资者利益的重要保障。

因此，我们也要从个人层面上，不断提高对这方面的认知和警惕，协同保障整个金融生态圈的安全和公正。

总之，非法集资是一个严重的社会问题。

我们每个人都有责任加强预防和打击非法集资，从小做起，让合法、安全、透明的投资环境得以建立。

谢谢各位！。

最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中华人民共和国最高人民法院公告最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》已于2010年11月22日由最高人民法院审判委员会第1502次会议通过，现予公布，自2011年1月4日起施行。

二○一○年十二月十三日最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释法释〔2010〕18号为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，根据刑法有关规定，现就审理此类刑事案件具体应用法律的若干问题解释如下：第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。

第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。

26本刊特稿Special李克强签署国务院令 公布防范和处置非法集资条例日前，国务院总理李克强签署国务院令，公布《防范和处置非法集资条例》（以下简称《条例》），自2021年5月1日起施行。

防范和处置非法集资是一项长期、复杂、艰巨的系统性工程，关系人民群众切身利益、经济金融健康发展和社会稳定大局。

党中央、国务院对此高度重视。

近年来，面对非法集资案件高发多发态势，各地区各部门采取有力措施严厉打击，化解存量、遏制增量，取得积极成效，但形势依然比较严峻。

出台《条例》，用法治的办法加强重点领域监管，有利于形成齐抓共管、群防群治、各尽其责、通力协作的非法集资综合治理格局，对于防范化解风险，保护群众合法权益，具有重要意义。

《条例》规定国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则。

《条例》主要包括健全工作机制、加强预防监测、强化行政处置、明确法律责任等内容。

本刊将在后续刊期中进行相关报道。

为配合打好防范化解重大金融风险攻坚战，2020年全国公安机关深入开展打击非法集资犯罪专项行动，坚决维护广大群众合法权益和市场经济秩序。

全年共立案侦办非法集资犯罪案件6800余起，涉案金额1100余亿元，抓获犯罪嫌疑人约1.6万名，从境外10余个国家和地区缉捕外逃犯罪嫌疑人80余名。

专项行动中，公安机关充分履行打击犯罪主责主业，强化案件侦办、聚力破案攻坚，成功侦破“东方银谷”“冠群驰骋”“华夏信财”等一批群众反映强烈、涉及人数众多的重特大案件。

针对非法集资犯罪跨区域、网络化犯罪特点，公安部依托“云端打击”集群战役系统，指挥各地公安机关步调一致、集约查处一系列重大跨省犯罪网络。

各地公安机关突出重点专项打击，将处置P2P 风险作为重要任务，对60余个P2P 网贷平台立案侦查，依法查处“养老服务”领域案件80余起，彻底铲除一批侵害人民群众利益的社会“毒瘤”。

专项行动中，各地公安机关坚持以人民为中心的发展思想，优化报案方式，拓宽沟通渠道，及时主动发布信息，积极回应群众关切；强力追赃挽损，最大限度提高追赃控赃覆盖率，依法查封、扣押、冻结涉案资产价值逾200亿元；推动前端防控，积极服务互联网金融风险专项整治工作，配合有关监管部门分类处置、综合施策，形成齐抓共管、多措并举良好局面，有效化解P2P 网贷等互联网金融风险。

防范和处置非法集资条例文章属性•【制定机关】国务院•【公布日期】2021.01.26•【文号】中华人民共和国国务院令第737号•【施行日期】2021.05.01•【效力等级】行政法规•【时效性】现行有效•【主题分类】金融其他规定正文中华人民共和国国务院令第737号《防范和处置非法集资条例》已经2020年12月21日国务院第119次常务会议通过，现予公布，自2021年5月1日起施行。

总理李克强2021年1月26日防范和处置非法集资条例第一章总则第一条为了防范和处置非法集资，保护社会公众合法权益，防范化解金融风险，维护经济秩序和社会稳定，制定本条例。

第二条本条例所称非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

非法集资的防范以及行政机关对非法集资的处置，适用本条例。

法律、行政法规对非法从事银行、证券、保险、外汇等金融业务活动另有规定的，适用其规定。

本条例所称国务院金融管理部门，是指中国人民银行、国务院金融监督管理机构和国务院外汇管理部门。

第三条本条例所称非法集资人，是指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人；所称非法集资协助人，是指明知是非法集资而为其提供帮助并获取经济利益的单位和个人。

第四条国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则。

第五条省、自治区、直辖市人民政府对本行政区域内防范和处置非法集资工作负总责，地方各级人民政府应当建立健全政府统一领导的防范和处置非法集资工作机制。

县级以上地方人民政府应当明确防范和处置非法集资工作机制的牵头部门（以下简称处置非法集资牵头部门），有关部门以及国务院金融管理部门分支机构、派出机构等单位参加工作机制；乡镇人民政府应当明确牵头负责防范和处置非法集资工作的人员。

上级地方人民政府应当督促、指导下级地方人民政府做好本行政区域防范和处置非法集资工作。

第一篇：关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见要点《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》要点2014年3月25日，最高人民法院、最高人民检察院、公安部联合发布了《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》。

《意见》在主要依据《刑法》、《刑事诉讼法》、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》和《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》规定的基础上，对非法集资的行政认定、“向社会公开宣传”的认定、“社会公众”的认定、共同犯罪的处理、涉案财物的追缴和处置、证据收集、涉及民事案件的处理、跨区域案件的处理等八个方面的问题作了进一步的明确规定。

一、关于“向社会公开宣传”的认定问题《意见》对《解释》第一条第一款第二项中的“向社会公开宣传”作出进一步规定，不仅“包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息”，也包括“明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。

”最高人民法院刑三庭副庭长罗国良进一步解释说: 为依法惩治非法集资案件，2011年专门做了司法解释，《解释》在总结实践经验的基础上，将“向社会公开宣传”作为认定非法集资的必要条件。

行为人在吸收资金过程中是否向社会公开宣传，是判断是否向社会公众吸收资金的重要依据。

换句话说，面向社会公众公开宣传是非法集资的重要特征之一。

现代社会传媒非常发达，除通过媒体、推介会、传单、手机短信等典型的公开宣传途径外，实践中常见的还有标语、横幅、宣传册、宣传画、讲座、论坛、研讨会等宣传途径。

行为人通过上述途径主动向社会公众传播吸收资金的信息，都属于“向社会公开宣传”。

实践中，有些行为人采取口口相传的方式非法吸收资金，通常是承诺在一定期限内以货币、实物、股权登方式还本付息或者给付回报，这些相关信息非常容易在社会公众中大范围地快速扩散。

如果行为人明知吸收资金的信息向社会公众扩散，并未设法加以阻止，而是放任甚至是积极推动相关信息传播，这在实际效果上与主动向社会公众传播吸收资金信息并无差异，因此，这类行为也应当被认定。

处置非法集资条例（征求意见稿）第一章总则第一条为防范和处置非法集资，保护社会公众合法权益，维护经济金融安全和社会秩序，制定本条例。

第二条本条例所称非法集资，是指未经依法许可或者违反国家有关规定，向不特定对象或者超过规定人数的特定对象筹集资金，并承诺还本付息或者给付回报的行为。

金融管理法律、行政法规另有规定的，从其规定。

第三条非法集资人、非法集资协助人应当依照有关法律法规和本条例的规定，对其违法行为承担责任。

本条例所称非法集资人，是指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人。

本条例所称非法集资协助人，是指为非法集资提供推介、营销等帮助的其他单位和个人。

第四条非法集资参与人应当自行承担因参与非法集资受到的损失。

本条例所称非法集资参与人，是指为非法集资投入资金的单位和个人。

第五条省级人民政府全面负责本行政区域内处置非法集资工作。

县级以上地方人民政府确定的处置非法集资职能部门履行非法集资预防监测、行政调查处理和行政处罚等职责；其他部门按照职责分工配合做好处置非法集资相关工作。

处置非法集资过程中，有关地方人民政府应当采取有效措施维护社会稳定。

第六条国务院建立处置非法集资部际联席会议（以下简称联席会议），负责指导、协调、督促联席会议成员单位和省、自治区、直辖市人民政府开展处置非法集资工作。

第二章预防监测第七条县级以上地方人民政府、联席会议成员单位应当加强防范非法集资宣传工作，教育社会公众认识非法集资的违法性和危害性，提高其对非法集资的识别能力和防范意识。

第八条县级以上地方人民政府应当建立非法集资监测机制，加强信息共享，识别、监测、控制和化解非法集资风险。

联席会议成员单位应当加强日常管理，预防监测所管理行业领域的非法集资风险，并指导督促地方人民政府相关部门开展非法集资监测工作。

联席会议应当指导、协调成员单位和省、自治区、直辖市人民政府加强非法集资信息共享，及时发现、通报相关线索。

第九条工商行政管理部门应当加强广告监督管理，完善监测措施。

大家好！今天，我站在这里，怀着无比庄重的心情，向大家宣传关于非法集资的重要事项。

近年来，随着我国经济的快速发展，金融领域也日益繁荣。

然而，非法集资案件频发，严重扰乱了金融秩序，损害了人民群众的切身利益。

在此，我向大家发出倡议，共同抵制非法集资，维护金融安全。

首先，让我们来了解一下什么是非法集资。

非法集资是指未经有关部门批准，向社会公众承诺还本付息，并以投资、理财、股权转让、资金互助等方式非法吸收公众资金的行为。

非法集资具有隐蔽性、欺骗性、传染性等特点，对金融市场和社会稳定造成了严重危害。

一、非法集资的危害1.损害投资者利益。

非法集资以高额回报为诱饵，诱导投资者盲目跟风，一旦资金链断裂，投资者血本无归。

2.扰乱金融秩序。

非法集资活动涉及面广，容易引发金融风险，影响金融市场的稳定。

3.破坏社会诚信。

非法集资活动往往以虚假信息、夸大宣传为手段，损害了社会诚信体系。

4.影响社会稳定。

非法集资活动涉及大量群众，一旦发生问题，容易引发群体性事件，影响社会和谐稳定。

二、如何防范非法集资1.提高法律意识。

广大人民群众要增强法律意识，了解非法集资的危害，自觉抵制非法集资活动。

2.理性投资。

投资者要树立正确的投资观念，不盲目追求高回报，谨慎选择投资渠道。

3.关注官方信息。

关注政府、金融机构等官方发布的金融信息，提高辨别真伪的能力。

4.加强自我保护。

投资者要保管好个人信息，不轻信陌生电话、短信等不明信息。

5.举报非法集资。

一旦发现非法集资活动，要及时向有关部门举报，共同打击非法集资犯罪。

亲爱的市民朋友们，让我们携手共进，共同抵制非法集资，为维护金融安全、构建和谐社会贡献力量。

在此，我倡议：1.积极参与非法集资宣传活动，提高全民防范意识。

2.自觉抵制非法集资，不参与、不传播、不协助非法集资活动。

3.发现非法集资线索，及时向有关部门举报。

让我们共同努力，筑牢金融安全防线，为我国金融事业繁荣发展、社会和谐稳定作出贡献！谢谢大家！。

浙江省人民政府办公厅关于贯彻《防范和处置非法集资条例》的实施意见正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------浙江省人民政府办公厅关于贯彻《防范和处置非法集资条例》的实施意见浙政办发〔2021〕71号各市、县（市、区）人民政府，省政府直属各单位：根据《防范和处置非法集资条例》（国务院令第737号，以下简称《条例》）要求，经省政府同意，结合我省实际，制定以下实施意见。

一、完善工作体系，落实保障措施（一）落实各级政府和有关部门管理职责。

地方各级政府对本行政区域防范和处置非法集资工作负责。

县级以上政府建立健全防范和处置非法集资工作机制，明确工作机制的牵头部门（以下称处置非法集资牵头部门），履行《条例》和本实施意见规定的职责。

上级政府负责督促、指导下级政府做好本行政区域防范和处置非法集资工作。

省市处置非法集资牵头部门由地方金融监管部门承担，根据《条例》和处置非法集资工作机制要求，完善工作制度，加强统筹协调，推动本行政区域防范和处置非法集资工作开展。

省级处置非法集资牵头部门做好与处置非法集资部际联席会议和外省处置非法集资牵头部门的联系对接。

县级政府应当确定处置非法集资牵头部门，负责本行政区域内非法集资违法行为的举报受理、行政立案，会同相关单位做好线索核查、调查认定、行政处罚、资产处置等。

网信、教育、民政、建设、商务、市场监管、地方金融监管等部门，以及国家金融管理部门、通信管理等中央垂直管理单位分支机构、派驻机构参加处置非法集资工作机制，负责本行业、领域非法集资的防范和配合处置工作；其他部门根据工作需要，增补为处置非法集资工作机制成员或承担相关任务。

本级没有对应部门的，由上一级相应部门承担。

处置非法集资条例解读全文2017最新修订的《处置非法集资条例》将解决地方人民政府有责无权、依据不足、手段缺乏等突出问题。

使非法集资法律界定清晰化、职责分工法定化、查处主体特定化，实现对非法集资全链条、穿透式综合治理。

下面是整理的2017处置非法集资条例全文解读，一起来了解吧。

处置非法集资条例解读_2017处置非法集资条例全文解读2015年，全国非法集资新发案数量近6000起，涉案金额近2500亿元，参与集资人数逾150万人。

近年来非法集资“泛理财化”特征明显，据不完全统计，投资理财类非法集资案件占全部新发案件总数的30%以上。

非法集资越来越“专业”非法集资为何难管?一是信息不对称。

“从目前监管实践来看，非法集资之所以治理难度大，各部门信息没有充分共享是一个原因。

”4月27日，工商总局相关负责人在座谈会上表示，另一方面，相关投资公司的信息没有及时、准确、完整地向社会公众公开，造成信息不对称，使其行为缺乏社会监督。

他进一步提及，金融行业主管部门关于P2P、金融理财类的事前审批制度尚未建立，发布广告的市场准入清单和发布标准还需明确，许多金融投资类广告主要内容都是企业形象宣传和品牌推广，也增加了广告监管执法的难度。

二是非法集资披上了“专业”尤其是金融类的专业外衣。

座谈会上，多位部委人士均提到了非法集资“专业化程度高”，加大了识别难度。

有监管人士对财新记者表示，泛亚之所以能迅速燎原全国，就是利用了很多部委不懂铟等稀有金属的国家政策这一盲点。

最高人民法院刑事审判第三庭副庭长姜永义指出，近两年收案数量猛增，但结案率却下降。

原因之一就是案件专业性强，审判人员的能力、水平有待进一步提高。

最高人民检察院公诉厅起诉二处处长张晓津也谈到，非法集资犯罪往往以“金融创新”的外衣为掩护，不断变换作案手法，如投融资中介、私募股权投资、非融资性担保、p2p网贷等。

如何在执法办案中准确把握罪与非罪的界限，正确处理好打击犯罪与保护创新的关系，尚需检察机关进一步思考和研究。

关于非法集资行政处置的思考与建议非法集资是指违法行为人以推销商品、虚构红利高、面向公众开展的非法集资活动，通常以高额回报和快速获取财富为诱饵，对投资人和社会造成巨大的经济损失和社会危害。

由于非法集资活动的隐蔽性和迅猛发展的特点，给社会治理带来了极大的困难。

针对这一问题，我在以下几个方面进行思考和提出建议。

一、加强宣传教育，增强公众防范意识非法集资活动利用大众对财富的渴望，诱使他们掏空自己的积蓄，因此，提高公众的防范意识是打击非法集资的首要任务。

政府部门应加大对非法集资活动的宣传和教育力度，普及非法集资的危害性和手段，引导公众树立正确的理财观念和风险意识，明确认识到追求高回报的同时必须承担相应的风险，不盲目追求不合理的利益。

二、建立健全监管体系，打击非法集资行为为了有效地打击非法集资活动，必须加强监管和调查力度，建立健全监管体系。

政府应加大对非法集资行为的打击力度，制定相关法律法规，完善监管机制，确保监管部门有充分的权力和能力对非法集资活动进行严厉打击和处置。

同时，加大对从事非法集资活动的追查力度，对涉及的个人和组织依法追究刑事责任，充分发挥法律的威慑作用。

三、加强跨部门协作，提高风险防控能力非法集资问题需要多个部门的共同参与和协作才能有效解决。

政府应加强各部门之间的沟通协调，明确各部门在打击非法集资方面的职责和权力，形成合力。

相关部门应加强信息共享，及时发现和披露非法集资活动，准确评估风险，及时采取相应的行动，有效遏制非法集资行为在蔓延。

同时，政府也应加大对非法集资活动的处罚力度，提高其违法成本，以起到警示和震慑的作用。

四、加强国际合作，共同打击非法集资非法集资活动通常跨越地域和国界，需要国际合作才能够有效解决。

政府应加强与其他国家和国际组织的合作，形成联合打击非法集资的力量。

加强跨国案件的协调和引渡工作，通报非法集资的情况和线索，使得违法者无处可逃。

同时，政府还应加强与国际金融机构和监管机构的合作，共同制定防控非法集资的相关政策和措施，共同打击非法集资行为。

国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见国发〔2015〕59号各省、自治区、直辖市人民政府，国务院各部委、各直属机构：近年来，在处置非法集资部际联席会议（以下简称部际联席会议）成员单位和地方人民政府的共同努力下，防范和处置非法集资工作取得积极进展。

但是，当前非法集资形势严峻，案件高发频发，涉案领域增多，作案方式花样翻新，部分地区案件集中暴露，并有扩散蔓延趋势。

按照党中央、国务院决策部署，为有效遏制非法集资高发蔓延势头，加大防范和处置工作力度，切实保护人民群众合法权益，防范系统性区域性金融风险，现提出以下意见：一、充分认识当前形势下做好防范和处置非法集资工作的重要性和紧迫性长期以来，我国经济社会保持较快发展，资金需求旺盛，融资难、融资贵问题比较突出，民间投资渠道狭窄的现实困难和非法集资高额回报的巨大诱惑交织共存。

当前，经济下行压力较大，企业生产经营困难增多，各类不规范民间融资介入较深的行业领域风险集中暴露，非法集资问题日益凸显。

一些案件由于参与群众多、财产损失大，频繁引发群体性事件，甚至导致极端过激事件发生，影响社会稳定。

防范和处置非法集资是一项长期、复杂、艰巨的系统性工程。

各地区、各有关部门要高度重视，从保持经济平稳发展和维护社会和谐稳定的大局出发，加大防范和处置力度，建立和完善长效机制，坚决守住不发生系统性区域性金融风险底线。

二、总体要求（一）指导思想。

深入贯彻党的十八大和十八届三中、四中全会精神，认真落实党中央、国务院决策部署，主动适应经济发展新常态，坚持系统治理、依法治理、综合治理、源头治理，进一步健全责任明确、上下联动、齐抓共管、配合有力的工作格局，加大防范预警、案件处置、宣传教育等工作力度，开正门、堵邪路，逐步建立防打结合、打早打小、综合施策、标本兼治的综合治理长效机制。