(金融保险)商业银行业务与经营教学大纲

商业银行业务与经营《商业银行业务与经营》教学大纲大纲说明一、本课程的性质与任务《商业银行业务与经营》是一国金融体系中的骨干，也是国民经济的最重要的组成部份。

随着经济改革的深入，商业银行在我国国民经济中的作用越来越大。

但是，由于我国银行的商业经营时间短，还没有完全按照商业银行原则经营，因此，学习这门课对金融专业的学生尤为重要。

本课程要让学生们了解商业银行的重要性、明确有关的基本概念、了解我国商业银行的基本特征和基本业务、学习如何管理商业银行并了解日益变化着的国际商业银行业的新业务。

二、课程基本要求与重点、难点:商业银行的基本理论与业务的发展，近年来非常迅速。

国际商业银行的发展与变化，不断地为我国商业银行的业务发展提供了新的动力。

而改革又为商业银行的发展提供了比较宽松的环境。

在竞争日益加剧的条件下，商业银行既改革传统的业务，又创造新的业务，而且在服务上不断推陈出新。

业务的技术性和复杂程度都大大超过以前。

因此，本课程的内容也相当多而且比较复杂，这要求学生有较好的货币银行学理论，并要有一定数学基础和英文基础。

基本要求:1、掌握基本概念和基本理论;2、掌握基本商业银行业务的操作方式;3、掌握商业银行的不同管理方式;4、了解我国商业银行所面临的严峻的竞争局面;5、了解国际商业银行经营管理的发展趋势。

重点:1、商业银行的特点与职能。

2、商业银行的经营原则，制度与组织设计。

3、商业银行资本构成。

4、银行负债与贷款的经营管理。

5、银行风险管理。

难点:1、关于《巴塞尔协议》。

2、存款成本的计算。

3、贷款信用评级。

4、贷款风险分类管理。

5、我国拓展表外业务的策略。

6、商业银行的风险管理。

三、本课程与其他课程的关系《商业银行业务与经营》的前修课程是《货币银行学》。

通过本门课程的学习，可以巩固、提高和加强在《货币银行学》中所涉及到的有关金融基础知识，并进一步讲解国内外银行业务经营管理的基础理论及基本的分析方法，同时进行相关技能训练，为学好本专业打下良好的专业基础。

商业银行业务与经营第六版教学大纲第一部分：商业银行业务与经营第六版教学大纲的概述商业银行业务与经营是金融类专业学生必修的一门重要课程。

第六版的教学大纲在之前版本的基础上进行了全面升级，涵盖了更加广泛和深入的内容，旨在帮助学生全面理解和掌握商业银行的运营模式、业务范围和管理机制。

在本篇文章中，我们将从不同层面对商业银行业务与经营这一主题进行深入探讨，帮助读者更好地理解和应用教学大纲中的知识。

第二部分：商业银行的基本职能和业务范围商业银行作为金融体系中至关重要的一部分，承担着信贷、储蓄、支付结算等多种职能。

教学大纲在第六版中对商业银行的基本职能和业务范围进行了详细的介绍和分析。

从存款业务到贷款业务，从国际业务到金融市场业务，教学大纲对商业银行的各项业务进行了系统的总结和概括。

通过学习教学大纲，学生可以全面了解商业银行的业务范围，为将来的职业发展奠定坚实的基础。

第三部分：商业银行的风险管理和监管机制教学大纲第六版还特别强调了商业银行的风险管理和监管机制。

商业银行作为金融机构，面临着各种风险，包括信用风险、市场风险、流动性风险等。

为了防范和化解这些风险，商业银行需要建立健全的风险管理体系和遵守监管规定。

教学大纲对商业银行风险管理的理论基础和实践方法进行了深入的剖析，为学生提供了丰富的知识和案例。

教学大纲还介绍了国内外对商业银行的监管体系和监管规定，使学生全面了解商业银行的监管环境和要求。

第四部分：商业银行数字化转型与创新发展随着科技的不断发展和金融科技的兴起，商业银行的经营模式和业务手段也在不断进行变革和创新。

第六版教学大纲特别对商业银行的数字化转型和创新发展进行了详细的介绍和分析。

从互联网金融到区块链技术，从移动支付到人工智能，教学大纲涵盖了商业银行数字化创新的方方面面。

通过学习这部分内容，学生可以了解商业银行面临的新机遇和挑战，培养自己的创新意识和实践能力。

第五部分：对商业银行业务与经营第六版教学大纲的个人观点和理解作为文章写手，我个人认为商业银行业务与经营第六版教学大纲是一份非常有价值的教材。

商业银行业务与经营教案第一章：商业银行概述1.1 教学目标了解商业银行的定义、性质和地位。

掌握商业银行的主要业务和功能。

理解商业银行在经济中的作用。

1.2 教学内容商业银行的定义和性质商业银行的主要业务：存款、贷款、结算、支付、投资等商业银行的功能：货币发行、信用创造、金融服务等商业银行在经济中的作用1.3 教学方法讲授法：讲解商业银行的定义、性质和功能。

案例分析法：分析商业银行的具体业务和案例。

小组讨论法：讨论商业银行在经济中的作用。

1.4 教学资源教材：商业银行业务与经营教材。

案例材料：商业银行案例分析。

多媒体课件：商业银行的业务和功能。

1.5 教学评估课堂问答：检查学生对商业银行定义、性质和功能的理解。

小组讨论报告：评估学生对商业银行在经济中作用的讨论。

课后作业：要求学生完成商业银行业务与经营的练习题。

第二章：商业银行的存款业务2.1 教学目标了解商业银行存款业务的种类和特点。

掌握商业银行存款业务的操作和管理。

理解商业银行存款业务的风险和控制。

2.2 教学内容商业银行存款业务的种类：活期存款、定期存款、储蓄存款等商业银行存款业务的特点：存款自由、取款自由、存款有息等商业银行存款业务的操作和管理：存款开户、存款存入、存款支取等商业银行存款业务的风险和控制：存款流失、存款利率风险等2.3 教学方法讲授法：讲解商业银行存款业务的种类和特点。

操作演示法：演示商业银行存款业务的操作和管理。

案例分析法：分析商业银行存款业务的风险和控制。

2.4 教学资源教材：商业银行业务与经营教材。

操作演示材料：商业银行存款业务操作演示。

案例材料：商业银行存款业务案例分析。

2.5 教学评估课堂问答：检查学生对商业银行存款业务种类和特点的理解。

操作演示：评估学生对商业银行存款业务操作的掌握。

第三章：商业银行的贷款业务3.1 教学目标了解商业银行贷款业务的种类和特点。

掌握商业银行贷款业务的操作和管理。

理解商业银行贷款业务的风险和控制。

《商业银行业务与经营》课程大纲Ⅰ. 课程性质与设置目的《商业银行业务与经营》课程是金融专业的必修课，是为培养学习者商业银行业务基础知识而设置的一门专业课程。

商业银行业务与经营是一门融合中外现代商业银行经营管理理论与实务的学科，它以市场经济作为研究基础和条件，探讨在市场经济中现代商业银行经营的理论、方法和策略，内容具有较强的实用性。

与相关学科既有内在联系，但更具自身特点。

课程设置的具体的要求是：使学习者通过本课程的学习，能够较全面、系统地掌握现代商业银行经营管理的基本理论和基本方法，了解现代商业银行经营管理的发展趋势，培养和提高分析和解决问题的能力，能够更好地适应金融工作的需要。

Ⅱ．目的、要求与课程内容第一章商业银行概述一、学习目的和要求通过本章的学习，了解现代商业银行的起源和发展，商业银行的性质与职能，商业银行的组织结构。

二、课程内容第一节商业银行的起源和发展（一）商业银行的起源银行是金融业的基础, 是商品、货币和信用关系发展到一定阶段的必然产物，银行是在经营货币商品这一行业的基础上逐步发展起来的。

（二）商业银行的形成现代商业银行的产生主要是通过两条途径形成的：一是由高利贷性质的银行转变而成；二是新组建的股份制银行。

1694年成立的英格兰银行是第一家股份制银行，它标志着现代银行制度的确立。

（三）商业银行的发展模式商业银行的发展模式有英国式融通短期资金模式和德国式综合银行模式。

当今，综合式银行已成为各国商业银行发展的主要趋势。

（四）商业银行的发展趋势进入20世纪90年代以来，商业银行的发展趋势表现为：业务综合化经营、电子化手段的采用、融资方式证券化、经营国际化等。

与此同时，商业银行还面临着许多新的挑战。

国际金融市场的变迁对商业银行业正产生日益显著的影响。

第二节商业银行的性质和职能（一）商业银行的性质商业银行是企业；商业银行是金融企业；商业银行是特殊的金融企业。

（二）商业银行的职能商业银行具有信用中介职能、支付中介职能、信用创造职能和金融服务职能。

在撰写这篇文章之前，我首先对你提供的主题进行了全面评估。

商业银行业务与经营第六版教学大纲是一个涉及广度和深度的教学主题，其内容涵盖了商业银行的基本业务、风险管理、创新发展等方面，因此需要在文章中以从简到繁、由浅入深的方式来进行探讨。

就商业银行的基本业务来说，它是指商业银行直接对公众和企事业单位提供的储蓄、贷款、汇兑和信用证业务等。

在教学大纲中，会对这些基本业务进行详细的讲解和阐述，比如储蓄业务的特点和原理、贷款业务的分类和流程、汇兑业务的作用和方式等，以便学生能够全面地了解商业银行的基本运作模式。

商业银行的风险管理是一个非常重要的内容。

在教学大纲中，通常会涉及信用风险、市场风险、操作风险等各种风险管理方式和工具。

在文章中，我将会对不同的风险进行深入的解析，分析其产生原因和对策，以使你能够更深入地理解商业银行在风险管理方面的重要性和复杂性。

教学大纲还会涉及到商业银行的创新发展。

商业银行作为金融机构，在不断变革的市场环境下，需要不断创新业务和经营模式，以适应市场的需求和发展。

我将会在文章中对商业银行的创新发展进行深入分析，介绍一些新型的金融产品和服务，以及商业银行在数字化转型、智能化服务等方面的创新举措。

在文章的总结和回顾部分，我将对商业银行业务与经营第六版教学大纲进行全面梳理，将涉及的内容进行系统的总结和回顾，以便你能够全面、深刻和灵活地理解这一主题。

我也会共享我对这个主题的个人观点和理解，让你能够更好地理解商业银行业务与经营的重要性和复杂性。

按照你的要求，我会在普通文本中撰写这篇文章，遵循知识文章格式，使用序号标注，并在内容中多次提及商业银行业务与经营第六版教学大纲。

文章内容将会超过3000字，以确保对这一主题进行全面深入的探讨。

希望这篇文章能够帮助你更好地理解商业银行业务与经营第六版教学大纲，并加深对这一主题的理解和认识。

我会尽力撰写一篇有价值的文章，期待能为你提供帮助。

商业银行作为金融体系的重要组成部分，在现代经济社会中扮演着至关重要的角色。

《商业银行业务与经营》
“商业银行的职能”教案
一、课程信息
（一）课程简介
本课程的核心内容是介绍商业银行的主要业务，以及这些业务背后所对应的银行经营管理。

“商业银行的职能”是对商业银行诸多业务的归纳与提炼，是对商业银行在经济体系中地位的定位，是对其存在的合理性的解释。

本节教学对后续章节有统领作用，有助于帮助学生建立起学习商业银行相关知识的框架。

（二）授课对象
本课程为金融专业本科三年级学生专业核心课程，3学分
（三）教材
《商业银行业务与经营》（第六版），庄毓敏主编，中国人民大学出版社，2022年。

（四）先修课程要求
政治经济学、微观经济学、宏观经济学、金融学、会计学
（五）教学目的
本课程希望学生了解商业银行的主要职能，引导学生思考每一种职能如何体现在商业银行的业务与经营中，该职能对商业银行的意义，以及其他金融或非金融机构对商业银行该项职能的替代和挑战。

（六）教学内容
1、教学大纲
（1）信用中介职能
（2）支付结算职能
（3）信用创造职能
（4）金融服务职能2、教学流程
（七）授课时间
50分钟
二、本单元教学内容与手段
三、课后任务布置
题目：如何看待其他金融或非金融机构对商业银行职能的挑战？
要求：撰写一份研究报告，字数不限。

要求运用本课堂所讲授的知识点，用理论知识去深入分析实际问题，遵守学术规范。

四、本章参考文献
1.《商业银行管理》，彼得∙罗斯著，机械工业出版社。

2.各商业银行年报。

教学大纲课程编号：125017 课程类别：专业必修课学分：3学分主讲教师：庄毓敏、张杰、朱毅峰、宋玮、尹继红等教材：《商业银行业务与经营》（第二版），庄毓敏主编，中国人民大学出版社，2005年8月教学目的：本课程试图向那些有志于从事银行业经营与管理的人们展示当今银行业的主要经营业务和它未来的发展趋势。

学生不仅可以看到世界银行业的过去、现在和未来，而且对中国银行业的经营现状和发展前景也会有更深刻的了解，真正做到融会中西，具备较强的应用能力。

教学要求：了解商业银行的起源和发展，掌握商业银行的组织结构和经营原则及政府对银行业的监管；掌握银行资金来源的业务和管理，能够进行成本收益比较；掌握商业银行资产业务和管理，包括现金资产管理、银行流动性需求的满足、贷款的发放、证券投资、中间业务和表外业务的开展等，了解银行国际业务的内容；能够看懂银行的财务报表并学会分析银行的经营业绩；了解银行业未来的发展趋势。

教学方式：1、注重学生自学，课堂讲解重点内容并适当补充一些课外相关知识。

2、外请银监会的有关专家就有关国有商业银行改革及不良资产等热点问题进行专题讲座。

3、学生选择不良资产、流动性管理、银行改制等题目做课程论文。

教学大纲：第一章导论第一节商业银行的起源和发展第二节商业银行的性质和作用第三节商业银行的组织机构第四节政府对银行业的监管第二章商业银行的资本管理第一节银行资本的性质与作用第二节资本的构成第二节资本重组与银行稳健第四节资本的筹集与管理第三章商业银行负债管理第一节存款的种类和构成第二节存款的定价第三节非存款性的资金来源第四节商业银行负债成本的管理第五节我国商业银行的负债结构分析第四章商业银行资产管理第一节商业银行现金资产管理的目的和原则第二节存款准备金的管理第三节商业银行的现金需求与流动性需求第四节银行流动性需求的预测第五节流动性需求与来源地协调管理第五章贷款政策与管理第一节贷款的种类及组合第二节贷款政策与程序第二节贷款审查第四节贷款的质量和评价第五节问题贷款的发现和处理第六节我国商业银行信贷资产管理现状第六章企业贷款第一节企业贷款的种类第二节对企业借款理由的分析第三节借款企业的信用分析第四节企业贷款的定价第七章消费信贷第一节消费信贷概述第二节消费信贷的个人信用评估第三节住宅抵押贷款第四节汽车贷款第五节信用卡贷款第六节消费信贷定价第一节商业银行证券投资概述第二节商业银行证券投资收益与风险第三节商业银行证券投资的一般策略第四节银行业和证券业的分离与融合第九章商业银行资产负债管理第一节商业银行资产负债管理理论及其发展第二节利率风险及其管理第十章商业银行中间业务与管理第一节中间业务概述第二节无风险/低风险类中间业务第二节不含期权期货性质风险类中间业务第四节含期权期货风险类中间业务第五节商业银行中间业务产品的定价第十一章国际银行业务第一节国际银行业概述第二节跨国银行的风险管理第三节国际银行业的监管第四节国际结算业务第五节外汇买卖业务第六节国际信贷业务第十二章电子银行业务及其发展第一节电子银行业务的兴起第二节主要的电子银行业务第三节电子银行的风险第四节我国电子银行的未来发展趋势第十三章商业银行的业绩评价第一节银行的资产负债表第二节银行的损益表第三节银行的现金流量表第四节银行财务分析的几种主要方法第五节银行的盈利能力分析第一节银行的并购冬季第二节银行并购的价值评估第三节银行大规模并购的效应第四节我国银行并购的现状与发展第十五章现代商业银行的发展趋势现代商业银行面临的挑战第一节现代支付系统的发展趋势第二节银行经营的发展趋势第二节银行监管的发展趋势。

（金融保险）商业银行经营管理教学大纲《商业银行运营管理》教学大纲一、理论教学内容1、商业银行的运营环境2、商业银行的组织机构3、商业银行的资产业务4、商业银行的负债业务5、商业银行的中间业务6、网上银行7、商业银行的负产负债管理8、商业银行的资本金管理9、商业银行的风险管理10、商业银行市场营销管理11、财务管理12、商业银行的法律责任二、实践教学内容实训1商业银行贷款定价的几种模型；商业银行贷款的基本流程；实训2掌握商业银行负债业务的运营目标；国内外存款业务的分类和创新；金融债券的种类和发行程序。

实训3商业银行的中间业务的定义和分类；代收费业务的主要种类和操作程序；实训4网上银行推出的各种服务、产品的特点和区别；网上银行业务的风险因素；实训5商业银行的资本金的构成；商业银行资本充足率的计算方法；三、学时分配本课程的教学时数为80学时,其中理论教学60学时，实践教学20学时。

学分：4学分《商业银行运营管理》教学大纲说明一、本课程性质、作用和任务商业银行运营管理是金融学专业（专科）的壹门必修课。

课程以现代商业银行的业务和管理问题作为研究对象，介绍了商业银行的主要业务和提供的金融服务，讨论了商业银行管理中的主要问题。

学员在掌握壹定的金融知识后，能够了解现代商业银行的业务发展趋势，为未来更好地从事金融业务打下坚实的基础。

本课程主要研究的是现代商业银行的业务和管理理论，重点研究商业银行的运营环境、资产业务（重点研究商业银行不良贷款的处理）、负债业务、中间业务、网上银行业务、资本金管理、资产负债管理、风险管理、市场营销、财务管理和业绩评价以及商业银行的法律责任等。

二、本课程和其它有关课程的联系和分工商业银行运营管理是壹门基础课程，能够和中央银行学、金融市场学等课同时开设，使学员能够从相关的课程中互相学习，不仅见到这门课程的独特之处，又能体会到这门课程和其他课程的联系，从而达到融会贯通。

本课程先读课程：《宏观经济学》、《微观经济学》、《会计学》、《国际金融学》、《银行会计学》、《证券投资学》、《货币银行学》三、本课程的基本要求商业银行是壹国金融体系中的骨干，也是国民经济的最重要的组成部份。

商业银行经营学课程属性：公共基础/通识教育/学科基础/专业知识/工作技能，课程性质：必修、选修一、课程介绍1.课程描述：《商业银行经营学》为金融学本科专业主干课程，主要介绍商业银行主要业务、组织以及商业银行经营管理中的具体问题。

涉及商业银行的资本管理、流动性管理、负债管理及以信贷评价为核心的资产管理技术，以及中间业务和表外业务。

通过案例分析、联系我国银行商业化改革中出现的新情况，达到金融学专业学生培养目标。

2.设计思路：商业银行作为融资市场最主要的金融机构，构成金融学专业学生的必备专业知识。

依据《商业银行经营学》的具体内容，结合与一般企业管理的差异，以商业银行管理特点为目标，在突出流动性管理的基础上，分别从组织、资本、流动性、资产和负债的角度分析商业银行管理的特点，向学生呈现完整的商业银行管理范畴。

3. 课程与其他课程的关系：先修课程：货币银行学、管理学原理、政治经济学、宏观经济学、微观经济学和会计学，并行课程：证券投资、保险学，后置课程：金融工程、金融营销学二、课程目标要求学生掌握商业银行的本质属性及其管理原则，商业银行资产、负债、资本和中间业务等基本知识，把握商业银行经营管理的发展趋势。

掌握商业银行的资本管理、流动性管理、负债管理及以信贷评价为核心的资产管理技术，了解主要的中间业务及表外业务技术。

能运用所学的理论、知识和方法，联系我国银行商业化改革中出现的新情况，提高学生分析实际商业银行管理的问题、解决问题的能力，启发关注商业银行的管理及改革的兴趣，并对国际商业银行业的新情况、新问题和发展趋势有所了解。

达到金融学专业学生培养目标，为以后从事理论研究和实际工作奠定坚实的基础。

三、学习要求为使学生达到最佳的学习成果，平时需要并结合课程进度关注商业银行的具体业务、事件，了解商业银行管理的具体事件及环境。

积极参与小组讨论，完成课程报告。

五、参考教材与主要参考书参考教材：商业银行管理，罗斯，机械工业出版社，2016年第1版Bank Management & Financial Services ，Peter S.Rose ，机械工业出版社，2011年第1版主要参考书：商业银行经营学，戴国强，高等教育出版社，2016年版商业银行业务与经营，庄毓敏，中国人民大学出版社，2010年版商业银行授信管理教程，陈栓亚、潘志刚著，浙江大学出版社，2012年版 商业银行资本工具创新研究，中国银监会国际部，中国金融出版社，2015年版 银行再造：生存与成功范例，艾伦著，中国人民大学出版社，2006年版六、成绩评定（一）考核方式 A ：A.闭卷考试 B.开卷考试 C.论文 D.考查 E.其他附：作业和平时表现评分标准学习成果不能造假，如考试作弊、盗取他人学习成果、一份报告用于不同的课程等，均属造假行为。