保险转介绍

转介绍话术先生/女士：您好！1、您知道我是做保险工作的，专与人打交道，但因我的人缘有限，而您的人缘又广，请您提供几个人士的名单，我会尽力地为他们做好服务工作的，您的亲朋好友、成功人士、富有的人士、老板、上司、同事……非常感谢！2、先生/女士：我知道您是一个非常成功的人，您身边一定也有很多象您这样成功的人，我可以为他们提供良好的专业保险服务，他们的名称是……3、您已认识保险，为什么不介绍给您的亲朋好友呢？4、保险行业很多人还不了解，您能为我介绍几个人，让我把保险的好处介绍给他们。

5、您非常明智，既然您知道为自己买保障，如果您的兄弟姐妹有事发生而麻烦您，您怎么办呢？请您把这些事交给我帮您解决，好吗？6、我一个很喜欢跟人交往的人，您有什么聚会活动，能否邀请我一道？7、我们保险这行，主要我们自己找客户，宣传保险，帮助人们解决人生的一些问题，您的朋友一定需要这方面的知识，可否为我介绍？8、我很乐意认识多几个象您一样的朋友。

9、我认识不同行业的人，不知您的朋友都是干什么的，能介绍一下吗？看我能否帮助他们。

10、您有朋友经常出差和干比较危险的职业吗/请介绍给我，让我为他们设计一份保障。

11、很高兴您对这一保障计划的认同。

您想不想让您的亲朋好友也有这份保障呢？请您把我介绍给他们，让我的服务为他们带来保障。

12、成功人士身边也有很多成功人士，我想请您介绍两三个象您一样的朋友给我认识，我也向他们请教成功之道，可能的话，日后他们也可以成为我的客户。

让他们也进入保险这一美满幸福的温馨大家庭。

13、您的亲朋好友中，哪些人家庭和睦，对子女的未来最重视，可以帮我介绍二、三个这样的朋友吗？14、亲朋中有困难会向您借6 钱的人让我来帮您这个忙吧，麻烦您告诉我他们的名字。

15、您真是一位有爱心也很热心的人，能不能介绍两位最要好的朋友给我？16、您的亲朋好友万一有意外或疾病需要您经济上支持，我相信您一定会帮他对吗？如果您的朋友已拥有一份照顾到他的家庭的保障，您认为是不是很好？那么，麻烦您把他们的地址电话写下来好吗？17、您的好友病逝，您能帮他的妻儿一辈子吗？最佳的解决方法应是在问题还没发生前就先做好安排，有效地介绍亲友认识保险的真义，才是确实帮助他们的作法，请向您认识的人当中……-最近和您联系最多的人是谁呢？-遇到高兴的喜事您第一个想告诉他与您共同分享的人？-遇到困难烦恼，您最想向他倾诉的人？-您最信任的人？-经常找您帮忙解决问题的人？-对您帮助支持最大人？-最喜欢您孩子的人（孩子生日送礼物的人）-您（爱人）生日打电话道贺的人？-您最近去贺生日的人？-最近添丁的人？-最近住院的人？18、救助卡转介话术：（道具）：一张名片，与普通的不一样，上面印有祝您平安。

保险如何获取转介绍
保险获取转介绍的几种方法：
1.与已有客户建立紧密联系：与已有客户建立良好的关系，提
供优质的服务，使他们成为你的忠实支持者，并愿意向他们的朋友、家人或同事介绍你的保险产品。

2.通过专业网络建立联系：加入行业相关的组织、社交网络或
参加相关的活动，与其他保险经纪人或专业人士建立联系，并与他们分享自己的经验和成功案例，争取他们的转介绍。

3.与合作伙伴建立合作关系：与其他行业的专业人士（如律师、会计师、税务顾问等）建立合作关系，互相转介业务，提供互惠互利的合作机会。

4.通过奖励计划激励转介绍：为已有客户提供一定的奖励，例
如返现、折扣或其他优惠，以激励他们向他们的社交网络介绍你的保险产品。

5.通过推广活动提高知名度：利用广告、营销活动、媒体宣传
等手段提高自己或自己所代理的保险产品的知名度，从而吸引潜在客户主动向你咨询，并间接实现转介绍的效果。

总的来说，确保提供高质量的服务和产品，与客户建立良好的关系，并积极参与相关的社交和行业活动，将是获取保险转介绍的有效方法。

转介绍的话术新人班使用话术1、赞美客户业：恭喜您，拥有了这份能帮您解决人生问题的保单！客：……2、展示信心业：非常感谢您给我为您提供服务的机会，我一定会珍惜好这个机会（感谢客户），您在我这里投保之后，我的信心更大了，您知道为什么吗？客：……3、寻求转介绍名单业：因为有像您这样有责任心和爱心的客户支持我，我一定会把保险做得更好。

但是要想在这个行业做好，必须要不断开拓业务，希望您能给我介绍三个像您一样受人尊敬的朋友给我。

客：……衔接班使用话术（一）直接寻求转介绍名单业：像您保险意识这么好，您周围有没有像您这样有责任心的人，能不能介绍给我认识认识，我过去看看，买不买没关系。

客：……衔接班使用话术（二）１、强化潜在风险业：陈先生，现在您和您的家人已有了一份保障，但说实话，您还有风险。

客：……２、再次激发客户危机感业：别紧张，这个风险是指您的亲友带给您的。

试想，如果您周围的朋友发生不幸，需要您的帮助，您肯定会尽力，您可以给他多少经济上的帮助，三千还是五千？就是给三万、五万，也只能救急，您可能一直资助他吗？客：不可能３、寻求转介绍名单业：如果您没有办法永远资助他，何不将这个责任交给保险公司分担呢？让我来替他服务！客：……（边说边拿出客户推介表，递给客户笔，引导客户填写）没有成交的转介绍1、赞美客户，抱着谦虚地态度向客户请教业：陈先生，我很想在这个行业成功，不晓得我有什么不足之处？请您指正，让我以后不要犯同样的错。

客：……2、再次回顾人生问题业：陈先生，在什么样的情况下，您愿意拥有这份保障呢？客：……３、寻求转介绍名单业：陈先生，既然这样，您的问题短期内不能解决，您看是不是有其他的朋友需要我提供服务？我只想打个电话给他们，也会和他们解释，买不买保险并不要紧，重要的是他们和我见面后，从我的介绍中得到一些有用的资讯，让他们也可以从我的服务中获益，那我就太感激了。

客：……。

转介绍客户接触的途径及流程转介绍名单整理、分析转介绍客户接触的两个途径：第一，办单检视。

第二，递送保单。

转介绍途径1:保单检视步骤一：初步接触，切入保单检视我会问客户你买过保险吗？有了解过保险吗？如果客户说买过保险的我会说：我是平安一个非常专业的代理人，我在保单检视方面是一个权威性的专家所以我在这里可以给您提供一个保单检视的服务关键句：想帮您看看您有没有多买或者重复买步骤二：电话约访：保单检视的时间，提醒对方提前准备好保单如果同意的话，接下来我会找一个时间给客户打电话，约好时间，地点，让客户准备好保单，然后我来给您做个保单整理。

（温馨提示：很多的时候可能很多人，去给被人做保单整理的时候，他们在家里不断的翻阅自己的保单或者找保单就浪费了很多时间）所以我们做好动作，就可以提高自己的效率。

步骤三：将客户所有的保单翻阅，并拿起来跟对方做确认！设计问三个问题：1.你还记得这份保单买的是什么？2. 跟谁买的？3. 你当时为什么买？目的：1、引起客户的思考，找到客户的需求点； 2、突出自己，与以往的代理人区别：以需求为导向的销售面谈这三个问题非常重要：更多的是让我们清楚的知道客户到底有没有保险观念，他到底对他自己的保障重不重视，第二问：跟谁买的，是帮助去识别或者是帮助判断我们有没有一个非常强势的竞争对手的压力，如果他的客户经理人是他的家人或者关系特别好的人，说明我们接下来的竞争压力更大，我们要做好！第三问：我会问他为什么买？是让我知道分析是不是因为人情单买的，是不是强迫或者不断打扰下买的。

步骤四：记录信息，确保完整问完每一份保单故事之后 1、手写记录客户保单的相关信息：保单明细、利益汇总；2、关键句：您在帮我看看，有无遗漏，这个东西是手写的，不够清晰，我会重新整理到电脑上，然后在送给您。

目的：增加与客户见面的机会，加深信任，提高转介绍的机率；方便自己掌握客户档案，了解客户的投保。

（注意不要过多的去讲加保的动作，有效的去引导，让客户思考）转介绍途径2:递送保单1. 保单讲解（讲解完成后我会问：你是否清楚了这份保单的内容和权益？我讲得够明白不？）如果客户说明白了：我会诚恳的：咨询你一系列的问题了第一个步骤：获取认同【你看看可不可以很真诚的回到我这个问题？】他说可以。

面谈第一步：寒暄赞美（自我介绍）代理人：**先生/女士，今天很高兴和您见面，我现在是XX人寿保险公司的寿险顾问，这是我的名片（递上名片）。

今天能够和您见面，还要感谢**的引荐，您是他的高中同学，对吗？增员对象：是的。

代理人：**是我以前单位的同事，在过去我们共事的时候，就非常地照顾我，我在从事寿险行业后，他也成为了我的客户，我们是很好的朋友。

在我问他介绍合适的朋友给我认识的时候，他第一个就想到了您，说您是他最好的同学，非常地热情豪爽，同学们对您的评价非常地高。

增员对象：你太客气了，我们的确是同学，也是很好的朋友。

代理人：真地非常羡慕你们，这么多年的友谊能够保持而且不断地加深，是一件非常不容易的事情。

我有很多的同学都已经不联系了。

增员对象：的确是这样，朋友之间也要看缘分。

代理人：的确，能够长期保持友谊，除了紧密联系以外，还有就是脾气秉性，志趣相投。

**就是一个非常热心的人，我今天第一次见到您，也觉得您特别的有亲和力，很随和。

增员对象：谢谢。

代理人：很高兴今天能认识您，我叫***，希望以后也能和您成为朋友。

我简单跟您介绍一下我自己吧。

我大学毕业后在**公司工作了2年，也就是这个时候结识了**，后来我换了工作，现在在XX人寿工作。

XX人寿是一家全国性国有保险公司，我们的股东是国务院财政部直属的信达集团，是全国的四大资产管理公司之首，拥有国家级信誉。

公司资产规模庞大，实力雄厚。

我们公司的产品在市场上也获得了广泛的好评，公司的投资收益又一直位居市场前列。

具有银行般严谨的管理体系，可以充分让客户放心。

XX人寿司如其名，我们一直致力于以优质的服务带给客户“XX”的感觉为宗旨，与各大银行、国有企业有着多年广泛的业务合作关系。

（拿出公司介绍的彩页）温馨提示：A、建议各位准备多种自我介绍及公司介绍版本，用于不同场合。

B、在面对缘故时，可根据实际情况考虑省去自我介绍及公司介绍步骤。

第二步：导入话题代理人：听说您是从事**工作干得挺好的，最近一定是升职加薪了吧情况A：增员对象：是的。

中国五千年的悠久文化几乎绝大多数都是围绕着话术摊开的。

下面是为你带来的保险转介绍话术，欢迎阅读。

技巧一：转介绍名单薄准备一个“转介绍名单薄”，在这本手册里，有客户的资料和客户提供的转介绍名单，每一个客户和他们所提供的名单之间是什么关系、联络电话和通信地址，还有注意事项都记载得清清楚楚。

在每一个销售环节上，从第一次的需求分析，到送建议书、体检、售后服务，只要有机会，都回主动索取转介绍，并将名单一一记录在这个册子上。

技巧二：三个问题索取转介绍陈玉婷总是在第一次进行需求分析时就开始向客户要求转介绍，第二次给客户送建议书时，不管成交不成交，她也都会继续要求转介绍。

一般她会问三个问题：1、您对我的服务满意吗？2、对我的公司、我设计的建议书和我的专业度是不是满意？3、是不是同意好东西跟好朋友分享，能不能把我介绍给最关心的朋友或亲人？跟客户强调，索取到的名单，在拜访之前一要先给客户打电话，征求他们的同意，以后每一次与老客户转介绍的客户接触的情况也都会告知。

如果，转介绍客户成为准客户，那么一定要记得感谢愿介绍客户，这样愿介绍客户就会觉得你很尊重他，也很重视他，以后也更乐意帮你转介绍。

怎么开口？初次见面，和客户做完需求分析的时候：业务员：“**先生，您对我今天的服务觉得满意吗？”客户：“挺满意的。

”（如果不满意要问清楚原因）业务员：“那您之前有没有遇到像我这么专业的寿险顾问，向您提供这么专业的需求分析呢？”（顺着客户的话延续下去）客户：“没有”（这时记得往下问，如果客户回答“有，”则说明客户对自己的服务还不是很认可，就应该像客户问清楚，自己还有哪些方面不苟专业需要改进。

）业务员：“那您是不时很认同我帮您坐的需求分析？您觉得对您有帮助吗？”客户：“有”（进入下一个问题，一般，回答“有帮助”的几率很大，若回答“没有”或“不知道”，则须问清楚原因。

）业务员：“既然您觉得这份需求分析对您有帮助，您是不是业愿意把好东西跟好朋友分享？”可能有的客户会说“好啊”，就会给名单了，但也有的客户会由于，或者一时想不起有哪些朋友，这个时候就该在此说明并加以引导：“当初我也不认识您，使您的好朋友**帮我做介绍，我才会有机会为您提供这么专业的服务，只不过他们并不认识我。

保险转介绍的方法和技巧《保险转介绍的方法》在保险行业里，转介绍可是拓展客户的一大法宝。

那到底咋能让客户心甘情愿地给咱介绍新客户呢？今天就跟您唠唠几个实用的招儿。

咱得先把服务做好。

客户买了咱的保险，那后续的服务一定得跟上，让客户觉得咱靠谱、贴心。

比如说，定期跟客户联系，问问保险的使用情况，有没有啥不明白的地方。

客户过生日了，发个祝福短信或者送个小礼物，让客户心里暖暖的。

客户要是遇到啥理赔的事儿，咱得跑前跑后，帮着把手续办得妥妥当当的。

客户觉得咱服务好，自然就愿意把咱介绍给身边的人。

还有啊，咱得跟客户多交流，建立起真正的朋友关系。

别老是谈保险，也聊聊生活、兴趣爱好啥的。

让客户知道咱不光是为了卖保险，更是真心关心他们。

这样一来，客户对咱的信任度就高了，转介绍的时候也更有底气。

另外，咱可以给客户一点小激励。

比如说，客户给咱介绍成功一个新客户，咱就送点小礼品或者给点优惠。

但这个可别太刻意，别让客户觉得咱就是为了让他们介绍客户才给好处的。

保险转介绍的关键就是要让客户满意，让客户信任咱，觉得把咱介绍给朋友是在帮朋友的忙。

只要咱用心去做，转介绍的客户肯定会越来越多！《保险转介绍的方法》做保险这行，想要客户源源不断，转介绍可太重要啦！那咋能让客户帮咱介绍呢？我来给您说道说道。

咱得让客户知道转介绍对他们也有好处。

比如说，介绍新客户成功，他们能得到更多的服务增值，或者能参与一些特别的活动。

但咱得把这好处说得实实在在的，别太虚。

还有一招，就是举办客户活动。

可以是小型的聚会，也可以是讲座。

把老客户都请来，大家一起乐呵乐呵，交流交流。

在这过程中，咱跟客户的关系更亲近了，客户之间也熟悉了。

他们一高兴，说不定就互相介绍起来了。

再就是，咱自己得主动开口。

别不好意思，觉得跟客户提转介绍会让客户反感。

其实只要咱的时机和方式对，客户一般都能理解。

比如说，在给客户服务得特别满意的时候，顺便提一句：“您要是觉得我这保险服务不错，能不能帮我介绍几个朋友呀？”语气要诚恳，态度要亲切。

转介绍“三大法宝”营销经营训诫保险是今天做明天的事，没有人不需要保险，但很多人却没有保险。

我们的责任就是让更多的人拥有保险，让人生更加精彩尊严。

我们的使命——用保险为人们提供帮助机会，让每个人活得更加精彩尊严我们的信念——没人不关爱自己，没人不关心家人；没有讲不明的事，没有说不通的理我们的操守——诚信做销售，关爱做服务；风雨中做事，xx下做人我们的行动——让每个人熟悉的人拥有保险，用勤奋让熟悉的人越来越多我们永远坚信——人寿保险是最崇高的事业，寿险销售是最高尚的工作真正地走进寿险认识到一个保险营销员的价值和使命我们不仅仅是为了生活、为了赚更多的钱才加入这个行业，更重要的是我们肩负着更伟大的责任及使命。

我们就像是保险传教士，通过努力，帮助人们克服贪婪和投机的本性，树立起未雨绸缪的意识，承担起自身的责任，免于生老病死残的恐惧，进而维护社会和国家的稳定和谐。

干劲十足，推销意外险卡单每天带着10张意外险卡单，随缘拜访意外险卡单100元一张，客户容易接受意外风险随时有可能发生，易于与客户交流一个单位，一次性购买120张优势：积累了大量的陌生客户劣势：保费低，长时间才能签一张主险总裁室电贺首位xx之星x年x月x日总裁室发来一份贺电，成为全xx系统第一位xx之星树立目标：每月必须达成“xx之星” 许下诺言：坚持60个月连续达成“xx之星”，成为第一位终身会员冲刺铂金会员，涉险过关25号还没有签单，没有客户可见，心急如焚朋友来电话，帮忙开车去xx，险些掉进山涧，随车人员签下2单结论：陌生拜访只能是积累客户，要想达成业绩，必须做好转介绍初期转介绍，不用心没重视听老师讲课说过，没往心里去没方法产品很好，给我介绍几个朋友没效果答应得很好，没人当事去做………..。

保险如何转介绍范文保险是一种经济保障的手段，能够帮助人们在意外事故、疾病、财产损失等风险发生时获得相应的赔偿和帮助。

然而，相对于其他商品和服务，保险产品的销售和推广需要更多的信任和口碑支持。

转介绍是保险行业中非常重要的销售渠道之一、通过客户转介绍，保险公司可以更好地扩大其市场份额，并建立起客户忠诚度。

在保险行业中，保险代理人和销售精英通常都是通过转介绍来获取新的客户和业务的。

那么，保险如何转介绍呢？下面将介绍一些有效的转介绍策略和方法。

1.建立与客户的良好关系：建立和客户的良好关系是转介绍的基础。

保险代理人应该努力与客户建立信任和沟通的桥梁。

只有当客户对保险代理人感到满意并且信任时，才会有可能进行有效的转介绍。

2.提供优质的客户服务：保险代理人在向客户提供服务时，应该始终以客户的利益为中心。

及时、专业、真诚的客户服务能够为客户留下深刻的印象，并增加其对保险代理人的信任和满意度。

满意的客户更有可能向他人推荐。

4.提供适当的奖励和回馈：为了激励客户进行转介绍，保险公司可以提供一些适当的奖励和回馈措施。

例如，向转介绍成功的客户提供一定的现金奖励、折扣或礼品。

这不仅可以激励客户进行转介绍，同时也体现了保险公司对客户忠诚度的重视。

此外，保险公司还可以通过与其他商家合作，提供一些特别的优惠和福利，进一步增加客户的转介绍意愿。

5.不断学习和提升销售技巧：保险代理人应该不断学习和提升自己的销售技巧，以提高自身的能力和竞争力。

通过参加培训、阅读相关书籍和文章，保持对保险行业的了解和掌握，以及积累丰富的销售经验来提升转介绍的效果。

总之，保险的转介绍是一项艰巨的任务，但是通过建立良好的客户关系、提供优质的客户服务、寻找合适的推荐机会、提供适当的奖励和回馈以及不断学习和提升销售技巧，保险代理人可以更好地推动转介绍的进行，并增加新客户和业务的获得。

保险转介绍协议书甲方（转介绍方）：_____________________地址：_________________________________联系电话：___________________________乙方（保险公司）：_____________________地址：_________________________________联系电话：___________________________丙方（被介绍方）：_____________________地址：_________________________________联系电话：___________________________鉴于甲方拥有广泛的客户资源和良好的行业声誉，乙方作为一家专业的保险公司，提供各类保险服务，丙方作为潜在的保险需求方，三方本着平等互利、诚实信用的原则，经友好协商，就甲方转介绍丙方给乙方并促成保险交易的事宜，达成如下协议：第一条转介绍内容甲方同意将其客户资源中的丙方介绍给乙方，以促成丙方购买乙方提供的保险产品或服务。

第二条转介绍条件1. 甲方应确保丙方对乙方提供的保险产品或服务有明确的需求。

2. 甲方应向乙方提供丙方的基本信息，包括但不限于姓名、联系方式、保险需求等。

3. 乙方应根据丙方的需求提供相应的保险产品或服务，并保证服务质量。

第三条转介绍费用1. 乙方同意按照本协议约定的标准向甲方支付转介绍费用。

2. 转介绍费用的计算方式为：丙方购买保险产品或服务的保费总额的____%。

3. 转介绍费用的支付时间为：丙方完成保险购买并支付保费后的____个工作日内。

第四条保密条款1. 甲方、乙方和丙方应对本协议的内容及在履行本协议过程中知悉的商业秘密、技术秘密等信息予以保密。

2. 未经其他方书面同意，任何一方不得向第三方披露、泄露或以其他任何方式使用上述信息。

第五条违约责任1. 如任何一方违反本协议的约定，应承担违约责任，并赔偿守约方因此遭受的损失。

保险公司转介绍给伙伴建议T：索取转介绍话术情景设置：1、促成之后话术：恭喜您！为自己和家人提供了一份完善的障。

我相信，你肯定也非常愿意让你的亲戚、朋友和你一样共享这份美好的保障，你可不可以把你认为最需要的朋友介绍给我。

2、送达保单时话术：现在你已经开始享受我提供的专业化服务，那么你有没有同样需要这种服务的朋友，把他们介绍给我。

3、送满期金（理赔金）时话术：（1）现在你拿到钱，你相信了吧！高兴吧。

你自个高兴不行，也得让你的兄弟们高兴呀！他们都是谁啊？（2）你用很少的钱，买到了这么多的钱。

你当初投保时没想到吧。

你周围的朋友还有没有象你一样没想到这些事的呢？4、客户出院时话术：当初你做出了一个明智的选择，今天使你的经济负担得以减轻，你的病友也象你一样，他们也需要寿险的保障，你帮助介绍一下吧。

5、计划书送出后，客户不愿投保时话术：你现在不愿入寿险的原因就是时机不成熟。

这无所谓，在你认为合适的时机，我们再合作。

接触这么长的时间，我感觉你这个人性格真好，特豁达。

我们已经是朋友了，你就把和你性格差不多的朋友介绍我认识吧。

6、客户对保险有疑虑时话术：客户---保险公司是骗人的？营销员---骗你了吗？听谁说的？噢，听你朋友说的，把你朋友叫来，他不懂，别瞎说，咱们一块探讨探讨。

索取转介绍客户拒绝时的应对话术1、话术：（1）没兴趣没关系，兴趣可以培养。

或许你介绍我认识他们之后，我们的关系也会象咱们一样成为好朋友，多个朋友多条路。

（2）你一定能想起很多对理财、投资感兴趣的朋友，能否介绍我们认识？2、话术：你的朋友就是我的朋友，你认为咱们认识这么长时间，我是在打扰你吗？我很想结识你的朋友，你的为人很随和，你所结识的朋友也一定很不错。

3、话术：你觉得保险给你带来压力吗？或许他们正需要呢。

也许你的朋友想买保险，但对保险不是十分了解，正等着我到呢。

4、话术：你统计过了吗？（开玩笑）不可能吧。

你对保险的认识这么高，你的朋友也一定会感兴趣的。