反洗钱管理“不能为”与“应当为”规范专题培训测试试卷

营业部2022年2季度反洗钱培训测试题（本次考试满分为100分，及格分数为80分）一、判断题（每题5分）1、金融机构应当采取必要的管理措施和技术措施，逐步实现以电子化方式完整、准确保存客户身份资料及交易信息，依法保护商业秘密和个人信息，防止客户身份资料及交易记录缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息及交易信息。

（） [单选题] *A、对(正确答案)B、错2、金融机构在开展客户尽职调查时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当根据风险情形向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。

（） [单选题] *A、对(正确答案)B、错3、金融机构可以为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，可以为客户开立匿名账户或者假名账户，可以为冒用他人身份的客户开立账户。

（） [单选题] *A、对B、错(正确答案)4、金融机构在与客户业务存续期间，应当采取持续的尽职调查措施。

针对洗钱或者恐怖融资风险较高的情形，金融机构应当采取相应的强化尽职调查措施，但不可以拒绝建立业务关系或者办理业务，不可以终止已经建立的业务关系。

（）[单选题] *A、对B、错(正确答案)5、如果怀疑客户涉嫌洗钱或者恐怖融资，并且开展客户尽职调查会导致发生泄密事件的，金融机构可以不开展客户尽职调查，但应当提交可疑交易报告。

（）[单选题] *A、对(正确答案)B、错6、在有效管理洗钱和恐怖融资风险的情况下，对于难以中断的正常交易，金融机构可以在建立业务关系后尽快完成客户及其受益所有人身份核实工作。

（）[单选题] *A、对(正确答案)B、错二、选择题（每题10分）1、（单选）《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自哪一年几月几日起施行？（） [单选题] *A、2021年12月31日B、2022年1月1日C、2022年2月1日D、2022年3月1日(正确答案)2、（单选）客户尽职调查的要求是什么？（） [单选题] *A、客户为本B、合规为本C、风险为本(正确答案)D、监管为本3、（多选）金融机构在与客户建立业务关系、办理规定金额以上一次性交易和业务关系存续期间，怀疑客户及其交易涉嫌洗钱或恐怖融资的，或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或完整性存疑的，应当开展客户尽职调查，采取以下尽职调查措施：（） *A、识别客户身份，并通过来源可靠、独立的证明材料、数据或者信息核实客户身份；(正确答案)B、了解客户建立业务关系和交易的目的和性质，并根据风险状况获取相关信息；(正确答案)C、对于洗钱或者恐怖融资风险较高的情形，了解客户的资金来源和用途，并根据风险状况采取强化的尽职调查措施；(正确答案)D、在业务关系存续期间，对客户采取持续的尽职调查措施，审查客户状况及其交易情况，以确认为客户提供的各类服务和交易符合金融机构对客户身份背景、业务需求风险状况以及对其资金来源和用途等方面的认识；(正确答案)E、对于客户为法人或者非法人组织的，识别并采取合理措施核实客户的受益所有人。

2024年反洗钱考试题库及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪项不是反洗钱工作的基本目标？A. 防止资金流入非法渠道B. 保障金融机构的稳健经营C. 促进国际金融合作D. 提高金融机构的盈利能力答案：D2. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的监督管理？A. 中国人民银行B. 中国银保监会C. 中国证监会D. 国家外汇管理局答案：A3. 以下哪项不属于反洗钱“三反”原则？A. 了解客户B. 了解客户交易C. 了解客户来源D. 了解客户风险答案：C4. 以下哪个文件明确了我国反洗钱工作的总体要求、基本原则和主要任务？A. 《中华人民共和国反洗钱法》B. 《中国人民银行关于进一步加强反洗钱工作的指导意见》C. 《中国人民银行、中国银保监会、中国证监会关于进一步加强反洗钱工作的意见》D. 《中国人民银行、中国银保监会、中国证监会关于进一步加强反洗钱监管工作的通知》答案：A5. 以下哪种行为不属于洗钱行为？A. 网上赌博B. 恐怖主义融资C. 税务欺诈D. 贪污受贿答案：C6. 以下哪个行业不属于高风险行业？A. 房地产B. 贵金属C. 艺术品D. 保险答案：D7. 以下哪个不属于反洗钱合规风险？A. 法律风险B. 声誉风险C. 操作风险D. 市场风险答案：D8. 以下哪个不是反洗钱内部控制措施？A. 设立专门的反洗钱部门B. 制定反洗钱政策和程序C. 开展反洗钱培训和宣传D. 对客户进行信用评级答案：D9. 以下哪个不属于反洗钱监管措施？A. 监管谈话B. 现场检查C. 行政处罚D. 信息披露答案：D10. 以下哪个不属于反洗钱国际合作的内容？A. 情报交换B. 法律协助C. 监管合作D. 贸易保护答案：D二、判断题（每题2分，共20分）11. 反洗钱工作仅限于金融机构，与非金融机构无关。

（错误）12. 反洗钱工作是我国金融安全的重要组成部分。

（正确）13. 反洗钱工作可以完全依靠技术手段完成，无需人工干预。

反洗钱考试试题库及答案一、反洗钱考试试题库一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 防止非法资金流动B. 打击恐怖主义融资C. 促进经济增长D. 提高金融机构的竞争力答案：D2. 反洗钱工作的基本原则不包括以下哪项？A. 风险为本B. 依法合规C. 全面覆盖D. 保密性答案：D3. 以下哪项不属于我国反洗钱法律法规体系的内容？A. 《反洗钱法》B. 《反恐怖主义法》C. 《反洗钱工作指引》D. 《银行法》答案：D4. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的监督管理？A. 中国人民银行B. 银保监会C. 证监会D. 公安部答案：A二、判断题5. 反洗钱工作仅涉及金融机构，与其他机构无关。

（）答案：错误6. 洗钱行为一定涉及非法所得资金。

（）答案：正确7. 反洗钱工作只需要关注大额交易，小额交易无需关注。

（）答案：错误8. 反洗钱工作需要金融机构对所有客户进行尽职调查。

（）答案：正确三、案例分析题9. 某金融机构发现客户A在短时间内频繁进行大额资金转账，且资金来源不明。

针对此情况，金融机构应如何处理？答案：金融机构应立即启动反洗钱调查程序，对客户A的交易进行详细审查，了解资金来源和用途。

如发现异常情况，应及时向中国人民银行报告，并采取相应措施。

四、简答题10. 简述反洗钱工作的重要性。

答案：反洗钱工作的重要性体现在以下几个方面：（1）维护金融安全：洗钱行为会导致非法资金流动，影响金融市场的稳定，甚至引发金融危机。

（2）打击犯罪：洗钱是犯罪行为的延续，反洗钱工作有助于揭示犯罪行为，为司法机关提供线索。

（3）提升国际形象：反洗钱工作是我国履行国际义务的重要体现，有利于提升我国在国际舞台上的形象。

（4）保护消费者权益：反洗钱工作有助于识别和防范金融风险，保护消费者合法权益。

二、反洗钱考试试题答案及解析1. D：反洗钱工作的主要目标是防止非法资金流动、打击恐怖主义融资和保护金融系统的完整性，提高金融机构的竞争力并非其主要目标。

反洗钱测试试题第一篇：反洗钱测试试题反洗钱测试试卷(每题2分共100分)一.单选题（每题2分，共40分）1.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。

A.客户身份识别B.大额和可疑交易报告C.可疑交易的分析D.与司法机关全面合作2.根据《个人存款账户实名制规定》，下列表述错误的是()。

A.外国公民可将护照作为实名证件 B.临时身份证也是有效的实名证件C.国家公务员的工作证.司机的驾驶证可作实名证件D.军人身份证件.武警身份证件可作为实名证件3.反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过（）。

A.24小时B.48小时C.64小时D.7日4.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。

A.5B.10C.15D.20 5.是我国国务院反洗钱行政主管部门。

A.国务院金融办公室；B.中国人民银行；C.中国银行业监督管理委员会；D.公安部。

6．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构对客户的身份资料，自业务结束当年计起至少保存（）年。

A.三年B.5年C.10年D.15年7．按照《金融机构大额可疑交易报告管理办法》，单笔人民币交易（）万元以上的现金收支业务，应作为大额交易报告。

A.20万B.50万C.100万D.500万8.根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第八条，金融机构为自然人办理单笔人民币5万元以上或外币等值1万美元以上现金存取业务，应当核对客户身份证明文件。

核对是指：（）A.只核对B.只登记C.登记不留存D.复印留存9.根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》，在为客户提供哪些金融服务，需要进行身份核查（）A.办理代理业务 B.办理一次性业务 C.与客户新建立业务关系 D.5万元以上大额现金存取10.根据人民银行《关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发【2008】391号），对通存通兑业务，如果存款人因合理理由提供户主有效身份证明的，且单笔存款金额达到或超过1万元以上或等值1000美元现金的，应当按照那类业务对客户身份进行识别（）A.代理业务B.一次性业务C.与客户新建立业务关系D.5万元以上大额现金存取11.根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），对同一个自然人在一家银行开立银行结算账户累计（）户以上的； A.10C.30D.50 12.根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），存款人通过自动柜员机支取现金，每卡每日累计不得超过（）万元A.1B.2C.3D.5 13.当大额交易的纠错、删除和可疑交易的纠错操作时间距报送时间不超过（）天时，各行应通过反洗钱可疑交易监测系统进行数据纠正 A.10B.20C.30D.56 14.按照规定，与客户业务关系建立后的（）个工作日内对客户风险等级进行分类。

反洗钱测试一试卷(每题 2 分共 100 分)一 .单项选择题（每题 2 分，共 40 分）1.金融机构在与客户成立业务关系时，第一应进行（）。

A.客户身份辨别B.大额和可疑交易报告C.可疑交易的剖析D.与司法机关全面合作2.依据《个人存款账户实名制规定》，以下表述错误的选项是( )。

A.外国公民可将护照作为实名证件B.暂时身份证也是有效的实名证件C.国家公事员的工作证 .司机的驾驶证可作实名证件D.军人身份证件 .武警身份证件可作为实名证件3.反洗钱检查中的暂时冻结举措不得超出（）。

A.24 小时B.48 小时小时 D.7 日4.《金融机构客户身份辨别和客户身份资料及交易记录保留管理方法》规定，客户交易记录自交易记账当年计起，起码保留()年。

5.是我国国务院反洗钱行政主管部门。

A.国务院金融办公室；B.中国人民银行；C.中国银行业监察管理委员会；D.公安部。

6．《金融机构客户身份辨别和客户身份资料及交易记录保留管理方法》规定，金融机构对客户的身份资料，自业务结束当年计起起码保留（）年。

A. 三年B.5 年C.10 年D.15 年7．依据《金融机构大额可疑交易报告管理方法》，单笔人民币交易（）万元以上的现金进出业务，应作为大额交易报告。

A.20 万B.50 万C.100 万D.500 万8.依据《金融机构客户身份辨别和身份资料及交易记录保留管理方法》第八条，金融机构为自然人办理单笔人民币 5 万元以上或外币等值 1 万美元以上现金存取业务，应该查对客户身份证明文件。

查对是指：（）A.只查对B.只登记C. 登记不保存D.复印保存9.依据《金融机构客户身份辨别和身份资料及交易记录保留管理方法》，在为客户供给哪些金融服务，需要进行身份核查（）A.办理代理业务B.办理一次性业务C.与客户新成立业务关系D.5 万元以上大额现金存取10.依据人民银行《对于进一步增强金融机构反洗钱工作的通知》（银发【2008】391号），对通存通兑业务，假如存款人因合理原因供给户主有效身份证明的，且单笔存款金额达到或超出 1 万元以上或等值 1000 美元现金的，应该依据那类业务对客户身份进行辨别（）A.代理业务B.一次性业务C.与客户新成立业务关系D. 5 万元以上大额现金存取11.依据《对于进一步增强者民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发〔 2011〕 116 号），对同一个自然人在一家银行开立银行结算账户累计（）户以上的；12.依据《对于进一步增强者民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发〔 2011〕 116 号），存款人经过自动柜员机支取现金，每卡每天累计不得超出（）万元13.当大额交易的纠错、删除和可疑交易的纠错操作时间距报送时间不超出（）时节，各行应经过反洗钱可疑交易监测系统进行数据纠正14.依据规定，与客户业务关系成立后的（）个工作日内对客户风险等级进行分类。

反洗钱培训测试题姓名：分数：一、单项选择题（每题2分，共40分）1、按洗钱罪论处，最高判有期徒刑（ B ）年。

A、5年B、10年C、15年D、20年2、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ B ）年。

A、3年B、5年C、10年D、15年3、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的（ B ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A、5B、10C、15D、204、（ D ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

A、中国证券监督管理委员会B、中国银行业监督管理委员会C、中国保险监督管理委员会D、中国人民银行5、定期审核所保存的客户信息，对风险等级最高的客户，至少（ A ）进行一次审核。

A、每半年B、每季度C、每年D、每月6、客户身份资料及期货经纪合同应当自期货经纪合同终止之日起至少保存（）年，除期货经纪合同之外的其他客户交易记录应当自交易发生之日起至少保存（ D ）年。

A、5，10B、10，10C、5，20D、20，207、可疑交易记录及相关的支持材料应当单独保存，保存时间不少于（ C ）年。

A、5年B、10年C、20年D、15年8、1201金仕达反洗钱系统代码代表的含义：（ B ）A、当日累计交易20万以上的资金划转B、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付C、开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易9、人行下设（ A ），职责：接收、分析、保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；建立国家反洗钱数据库等。

A、中国反洗钱监测分析中心B、中国反洗钱监察中心C、中国反洗钱监控中心D、中国反洗钱监测中心10、反洗钱培训，每年至少要开展（ C ）。

A、1次B、3次C、2次D、4次11、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他行为的现金支取。

反洗钱专项培训测试题一、单选题（共10题，每题6分，共60分）1、（）是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。

[单选题] *A、银保监会B、中国人民银行(正确答案)C、公安部门2、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。

[单选题] *A、中国人民银行当地分支机构B、中国人民银行C、当地公安机关D、中国人民银行当地分支机构和当地公安机关(正确答案)3、按照反洗钱法的规定，金融机构对客户的身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

[单选题] *A、3年B、5年(正确答案)C、10年D、15年4、我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有（）种。

[单选题] *A、4种B、5种C、6种D、7种(正确答案)5、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易确认后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

[单选题] *A、3B、5(正确答案)C、7D、106、洗钱的过程具有以下哪些特征（） [单选题] *A、洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源B、改变有关金钱的形式C、洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D、洗钱者能够控制洗钱的全过程E、以上都是(正确答案)7、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有（） [单选题] *A、客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年B、客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年C、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁(正确答案)D、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料8、关于反洗钱客户身份识别工作中所涉及“受益所有人”下列说法正确是（）。

[单选题] *A. 自然人(正确答案)B.法人C.非法人实体D.实际控制人9、对于新建立业务关系的客户，应在（）个工作日内划分等级 [单选题] *A、3B、5C、7D、10(正确答案)10、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）为客户办理业务。

2022 年第一期〔6 月22 日至8 月16 日〕反洗钱远程培训终结性测试题目参考答案〔100 分〕一、推断题〔共20 题，20 分〕1.反洗钱违规行为是否“情节严峻”，可从违规行为的性质、种类、程度以及是否导致危害性后果发生、对社会经济稳定进展产生的影响以及被检查人是否主动消退危害性后果等方面进展认定。

√2.反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。

√3.当金融机构托付金融机构以外的第三方识别客户身份时，假设能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法》的要求，实行了客户身份识别和身份资料保存的必要措施时，金融机构可不担当来履行客户身份识别义务的责任。

×4.反洗钱检查现场作业完毕时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位进展离场会谈。

√5.F ATF 关于“洗钱风险”的定义是，洗钱风险是外部洗钱威逼作用于国家〔或体系〕薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。

√6.对于在注册地无实质性经营治理活动、来受到良好监管的外国金融机构，金融机构可以为其开立代理行账户。

×7.某日，某金融机构在收到公安机关公布的涉恐组织及人员名单后，通过比对客户信息，觉察其中某位涉恐人员在该机构存有大量资产。

该金融机构对此状况高度重视，马上将有关状况向有关部门进展了特地报告，并在接收司法机关下发针对以上资产的冻结通知书后，实施对以上资产的冻结。

请问该金融机构的做法是否正确。

×8.金融机构客户身份识别时应了解客户及其自身的交易目的和交易性质，无须了解实际掌握客户的自然人和交易的实际受益人。

×9.中国反洗钱监测分析中心觉察金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的20个工作日内补正。

×10.金融机构聘用人员时，应对聘用对象提出必要的职业道德、资质、阅历、专业素养及其他个人素养标准要求，看其是否具备履行所在岗位反洗钱职责所需的根本力量。

反洗钱基础知识测试一、判断题（每题2分,共10题）简明答案：√×√√×××××√1.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。

（√）2.金融机构在履行反洗钱义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以公开，以便打击洗钱犯罪。

（×）答案：错误。

应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，确保金融机构的隐私权和商业秘密得到保护。

3.金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。

（√）4.《金融机构客户身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。

（√）5.金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。

（×）答案：错误。

应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任。

6.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。

（×）答案：错误。

金融机构必须开展客户风险分类7.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，应当确认其与被保险人之间的关系。

（×）答案：错误。

应当确认其与投保人之间的关系8.单笔或当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的收支，不分资金进出方式，均属于大额交易。

（×）答案:错误。

且以现金形式支付9.可疑交易分析和客户身份识别是两项不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。

（×）答案：错误。

10.金融机构怀疑客户、资金、交易或者视图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。

2022反洗钱培训考试考题(含答案)份信息，确保客户身份真实可靠。

（对）2022年的反洗钱培训考试考题共有五道单选题、五道多选题和五道判断题。

其中，单选题的第一题要求考生回答洗钱罪有多少种上游犯罪形式，正确答案是7种。

第二题要求考生判断内幕交易犯罪和操纵证券市场罪属于哪种犯罪的范围，正确答案是破坏金融管理秩序犯罪。

第三题要求考生确定高风险客户应该审核的频率，正确答案是每半年一次。

第四题要求考生在初次划分客户风险等级时，与客户身份识别工作同时进行，最迟不得超过与客户业务关系建立后的10个工作日。

第五题要求考生判断反洗钱工作档案和大额可疑交易报告的保存期限，正确答案是5年。

多选题的第一题要求考生选择金融机构反洗钱工作中的义务，正确答案是建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员、向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索以及保密和培训宣传。

第二题要求考生选择客户风险等级划分的风险因素，正确答案是身份风险因素、交易风险因素和地域风险因素。

第三题要求考生选择我司的客户风险等级划分，正确答案是禁止类、高风险、中风险和低风险。

第四题要求考生选择金融机构反洗钱工作的法律依据，正确答案是《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》和《反洗钱指引》。

第五题要求考生选择成立本分公司反洗钱领导小组的成员，正确答案是分公司负责人、分公司反洗钱专员、各营业部负责人和各营业部业务骨干。

判断题的第一题要求考生判断金融机构在客户身份证件或者身份证明文件过期且客户没有在合理期限内更新或提出合理理由时，应中止为客户办理业务，答案是正确的。

第二题要求考生判断金融机构在符合相应条件时可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，答案是错误的。

第三题要求考生判断公司总部设立反洗钱工作小组，对公司反洗钱工作进行统一领导，授权合规总监领导反洗钱工作小组工作，答案是正确的。

反洗钱培训知识测试卷1.金融机构应当履行哪些反洗钱义务（） *A.建立健全客户身份识别制度(正确答案)B.客户身份资料和交易记录保存制度(正确答案)C.大额交易和可疑交易报告制度(正确答案)D.开展反洗钱宣传培训(正确答案)2.金融机构在履行客户身份识别义务时，发现以下（）可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。

*A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的(正确答案)B.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的(正确答案)C.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的(正确答案)D.履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为(正确答案)3.保险机构洗钱风险可分为（）。

*A.自身风险B.内部风险(正确答案)C.客户风险D.外部风险(正确答案)4.客户风险等级标准划分的参考要素包括（）。

*A.客户特性(正确答案)B.地域(正确答案)C.业务(正确答案)D.行业(正确答案)5.人身保险新契约业务中，新客户身份识别需要留存的证件有（）。

*A.投保人有效身份证复印件(正确答案)B.被保险人有效身份证复印件(正确答案)C.法定继承人以外的指定身故受益人的有效证复印件(正确答案)D.业务员有效身份证复印件6.以风险为本的反洗钱工作基本原则包括以下哪些内容（）。

*A.在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险(正确答案)B.在低风险情形下，允许采取简化措施(正确答案)C.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采取简化措施(正确答案)D.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但风险较低，则允许采取简化措施7.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）。

*A.毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪(正确答案)B.恐怖活动犯罪、走私犯罪(正确答案)C.贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪(正确答案)D.盗窃罪8.《反洗钱法》规定的举报接受机关是（）。

ⅩⅩ银行支行反洗钱培训考试试题姓名得分一、填空题（每空5分，共计50分）1、反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（）犯罪、（）组织犯罪、（）犯罪、（）犯罪、（）犯罪、（）犯罪、（）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

2、洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的（）原则，破坏市场经济（），损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的（），而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。

二、选择题：（每题5分，共计25分）1、反洗钱适用的机构：（）A、商业银行B、商场C、房地产公司D、古玩商店2、我国的反洗钱的法律：（）A《中华人民共和国反洗钱法》B《中华人民共和国中国人民银行法》C《金融机构反洗钱规定》D《储蓄管理条例》3、在职责范围内履行依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理反洗钱行政主管部门有：。

（）A中国银行业监督管理委员会B中国证券监督管理委员会C中国保险监督管理委员会D中国银行业协会4、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可进行反洗钱现场检查项目有：（）A进入金融机构进行检查；B询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；C查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；D检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

5、现场检查时，检查人员应为（）人。

并应出示执法证和检查通知书。

A1人B2人以上C3以下人D必须4人三、判断题（每题 2.5分,共计5分）1、从事汇兑业务机构不适用对金融机构反洗钱监督管理的规定。

（）A正确 B错误2、中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当独立进行，不需与其它部门进行配合、协作。

（）A正确 B错误四、简答题（每题10分,共计20分）1、反洗钱的意义2、中国人民银行依法履行下列反洗钱监督管理职责：。

第1篇一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 以下哪项不属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱主体？A. 金融机构B. 非金融机构C. 国家机关D. 个人2. 反洗钱工作的基本原则不包括以下哪项？A. 依法行政B. 预防为主C. 防范与打击并重D. 信息公开3. 以下哪项不属于反洗钱工作的重点领域？A. 资金交易B. 资产转移C. 电子商务D. 国际贸易4. 反洗钱工作实行什么制度？A. 分级分类制度B. 网络监管制度C. 信息共享制度D. 以上都是5. 金融机构在客户身份识别方面，以下哪项说法不正确？A. 应当核实客户身份信息B. 应当对客户身份信息进行持续关注C. 可以不要求客户提供身份证明文件D. 应当对客户身份信息进行保密6. 以下哪项不属于反洗钱工作的组织机构？A. 反洗钱工作领导小组B. 反洗钱工作办公室C. 反洗钱工作委员会D. 反洗钱工作小组7. 金融机构发现客户有洗钱可疑交易时，应当采取的措施不包括以下哪项？A. 及时报告中国人民银行B. 对客户进行进一步调查C. 停止交易并立即冻结资金D. 向公安机关报案8. 以下哪项不属于反洗钱工作的监督检查制度？A. 定期检查B. 随机抽查C. 重点检查D. 公开检查9. 以下哪项不属于反洗钱工作的国际合作内容？A. 交换反洗钱信息B. 开展反洗钱培训C. 执行国际制裁措施D. 派遣反洗钱专家10. 以下哪项不属于反洗钱工作的法律责任？A. 行政责任B. 刑事责任C. 民事责任D. 责任保险二、多项选择题（每题3分，共30分）1. 反洗钱工作的基本原则包括哪些？A. 依法行政B. 预防为主C. 防范与打击并重D. 保护个人隐私2. 金融机构在反洗钱工作中应当履行的义务有哪些？A. 客户身份识别B. 客户身份信息持续关注C. 洗钱可疑交易报告D. 保密义务3. 反洗钱工作的重点领域包括哪些？A. 资金交易B. 资产转移C. 电子商务D. 国际贸易4. 金融机构在客户身份识别方面，应当采取哪些措施？A. 核实客户身份信息B. 对客户身份信息进行持续关注C. 可以不要求客户提供身份证明文件D. 对客户身份信息进行保密5. 反洗钱工作的监督检查制度包括哪些？A. 定期检查B. 随机抽查C. 重点检查D. 公开检查6. 反洗钱工作的国际合作内容有哪些？A. 交换反洗钱信息B. 开展反洗钱培训C. 执行国际制裁措施D. 派遣反洗钱专家7. 反洗钱工作的法律责任包括哪些？A. 行政责任B. 刑事责任C. 民事责任D. 责任保险8. 反洗钱工作的组织机构包括哪些？A. 反洗钱工作领导小组B. 反洗钱工作办公室C. 反洗钱工作委员会D. 反洗钱工作小组9. 金融机构发现客户有洗钱可疑交易时，应当采取哪些措施？A. 及时报告中国人民银行B. 对客户进行进一步调查C. 停止交易并立即冻结资金D. 向公安机关报案10. 反洗钱法的立法目的是什么？A. 预防和打击洗钱活动B. 保护金融秩序C. 维护国家安全和社会稳定D. 保护个人和企业的合法权益三、判断题（每题2分，共20分）1. 反洗钱工作是金融机构的法定义务。

反洗钱反电诈培训验收试卷一、判断题（每题5分，共计25分）1.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

（） [判断题] *对(正确答案)错2.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

（ ) [判断题] *对(正确答案)错3.反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

（ ) [判断题] *对(正确答案)错4.金融机构及其分支机构的负责人不必对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

（) [判断题] *对错(正确答案)5.金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定专职岗位负责反洗钱工作。

（)[判断题] *对错(正确答案)二、单项选择题（每题5分，共计25分）1.以下哪个不属于自然人客户的“身份基本信息”（）. [单选题] *A.姓名B.性别C.国籍D.民族(正确答案)2.在持续识别、评估客户洗钱风险过程中，对于风险较高，可能带来较大声誉风险、合规风险和法律风险的客户、客户群体、业务领域，应依据我行内部流程，采取（）措施。

[单选题] *A.跟踪监测B.限制或退出C.上报可疑案例(正确答案)D.调高风险等级3.金融机构应当按照规定建立（）制度。

[单选题] *A.客户身份识别(正确答案)B.客户身份再识别C.客户身份登记D.客户身份核对4.客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料（）的应作为可疑交易进行报告。

[单选题] *A.完整齐全B.有伪造、变造嫌疑(正确答案)C.不齐全D.不完整5.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金（）的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付的应作为可疑交易进行报告。

银行反洗钱培训试题姓名：得分：一、填空题1. 国务院反洗钱行政主管部门是中国人民银行，其设立的中国反洗钱监测分析中心负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

2. 〈〈反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向中国人民银行及公安机关举报，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

3?《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交的大额_交易和可疑交易报告受法律保护。

4. 金融机构对客户洗钱风险等级评分标准进行评价计分后，按照标准将客户划分为正常、关注、可疑、禁止四大类别。

5. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》要求，当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当报告下列大额交易。

二、选择题1. 金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？ACDA. 反洗钱内控制度必须结合业务B. 反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C. 反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易D. 反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理2. 按照《反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，金融机构应当AA.至少保存五年B.至少保存十年C.立即销毁D.退还给客户3. 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件？ABA.合法有效的授权委托书B. 代理人的有效身份证件C.合法有效的合同书D. 代理人的资质证明4. 开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面ABC A. 大额现金开户 B. 异常开户C. 存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符D. 一般存款账户5. 客户洗钱风险分类管理目标有哪些ACDA. 全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B. 对所有客户采取不变的识别程序C . 提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D. 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据三、判断题1. 反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。