中资商业银行行政许可申请材料目录及格式要求

中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法第一章总则第一条为规范银监会及其派出机构实施中资商业银行行政许可行为，明确行政许可事项、条件、程序和期限，保护申请人合法权益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国行政许可法》等法律、行政法规及国务院的有关决定，制定本办法。

第二条本办法所称中资商业银行包括：国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、中国邮政储蓄银行（以下简称邮政储蓄银行）等。

第三条银监会及其派出机构依照本办法和《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》，对中资商业银行实施行政许可。

第四条中资商业银行以下事项须经银监会及其派出机构行政许可：机构设立，机构变更，机构终止，调整业务范围和增加业务品种，董事和高级管理人员任职资格，以及法律、行政法规规定和国务院决定的其他行政许可事项。

第五条申请人应当按照《中国银行业监督管理委员会行政许可事项申请材料目录和格式要求》提交申请材料。

第二章机构设立第一节法人机构设立第六条设立中资商业银行法人机构应当符合以下条件：（一）有符合《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国商业银行法》规定的章程；（二）注册资本为实缴资本，最低限额为10亿元人民币或等值可兑换货币，城市商业银行法人机构注册资本最低限额为1亿元人民币；（三）有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员；（四）有健全的组织机构和管理制度；（五）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施；（六）建立与业务经营相适应的信息科技架构，具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息科技系统，具备保障信息科技系统有效安全运行的技术与措施。

第七条设立中资商业银行法人机构，还应当符合其他审慎性条件，至少包括：（一）具有良好的公司治理结构；（二）具有健全的风险管理体系，能有效控制各类风险；（三）发起人股东中应当包括合格的战略投资者；（四）具有科学有效的人力资源管理制度，拥有高素质的专业人才；（五）具备有效的资本约束与资本补充机制；（六）有助于化解现有金融机构风险，促进金融稳定。

2022-2023年中级银行从业资格之中级银行管理能力测试试卷B卷附答案单选题（共50题）1、银监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。

当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。

A.60B.15C.20D.30【答案】 D2、( )是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。

A.外币储蓄B.定期储蓄C.活期储蓄D.单位储蓄【答案】 B3、根据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》，商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（）。

A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】 C4、（）就是以风险作为银行监管的重点，围绕信用、市场、操作等风险的识别、计量、监测和控制，促使银行体系稳健经营。

A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 B5、下列选项中可以充当融资租赁标的物的是（）。

A.低值易耗品B.自然资源C.固定资产D.无形资产【答案】 C6、根据《中国银监会行政处罚办法》，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（）。

A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 A7、根据《项目融资业务指引》，贷款发放前，贷款人应当（）。

A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 A8、存放央行的准备金适用（）的稳定资金需求系数。

中资商业银行市场准入操作规程本规程所称中资商业银行包括：国有商业银行、股份制商业银行和城市商业银行。

一、市场准入的程序规定行政许可实施程序分为申请与受理、审查、决定与送达三个环节。

根据监管职责分工规定，监管机构对申请人需要事先获得行政许可的项目采取以下四种方式之一进行受理、审查和决定：1.由银监局受理并初步审查，报送银监会审查并决定。

2.由银监局受理、审查并决定。

3.由银监分局受理并初步审查，报送银监局审查并决定。

4.由银监分局受理、审查并决定。

（一）申请与受理。

1.申请。

（1）申请人应按照《中国银行业监督管理委员会浙江监管局中资商业银行市场准入申请材料目录及格式要求》提交申请材料，并应按银监会“1104工程”的要求，在提交纸质申请材料的同时，在金融机构和业务市场准入管理系统、银行业金融机构董事、监事及高级管理人员监督管理系统导入相关的电子信息，电子信息与纸质申请材料共同构成完整的申请材料。

（3）由下级机关受理、上级机关决定的申请事项，申请人应向受理机关提交申请材料，并提交受理申请书，简要说明申请事项。

上述申请材料的主送单位为决定机关。

2.受理。

-1-（1）申请事项依法不需要取得行政许可或者申请事项不属于受理机关职责范围的，受理机关应当即时告知申请人不予受理，并出具不予受理通知书。

（2）申请事项属于受理机关职责范围的，受理机关应当自收到申请材料之日起5日内根据行政许可申请材料目录和格式要求，对申请材料进行形式审查：对申请材料不齐全或不符合规定要求的，应向申请人发出补正通知书，一次性告知申请人应补正的全部内容，并要求其在补正通知书发出之日起3个月内提交补正申请材料；对于申请材料齐全并符合规定要求的，应向申请人发出受理通知书，受理行政许可申请。

（3）申请人未能按期提交补正申请材料或补正申请材料仍然不符合规定要求的，受理机关应当在补正期满或收到不符要求补正申请材料的5日内作出不予受理申请的决定，向申请人发出不予受理通知书，说明不予受理的理由，并告知申请人有权就该许可事项重新提出申请。

中资商业银行行政许可事项申请材料目录及格式要求（2023年版）目录一、机构设立 (1)（一）法人机构设立 (1)1.1中资商业银行法人机构筹建审批 (1)1.2中资商业银行法人机构开业核准 (3)（二）境内分支机构设立 (4)1.3中资商业银行分行筹建审批 (4)1.4中资商业银行分行开业核准 (6)1.5中资商业银行分行级专营机构筹建审批 (7)1.6中资商业银行分行级专营机构开业核准 (8)1.7中资商业银行支行开业核准 (9)1.8中资商业银行收购其他银行业金融机构设立分支机构收购审批 (10)1.9中资商业银行收购其他银行业金融机构设立分支机构开业核准 (11)（三）投资设立、参股、收购境内法人金融机构 (12)1.10中资商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构审批 (12)（四）投资设立、参股、收购境外机构 (14)1.11中资商业银行境外分行、全资附属或控股金融机构设立审批 (14)1.12中资商业银行境外代表机构设立审批 (15)1.13中资商业银行参股、收购境外机构审批 (16)二、机构变更 (17)（一）法人机构变更 (17)2.1中资商业银行法人机构变更名称审批 (17)2.2中资商业银行变更资本总额或股份总额5%以上股东审批 (18)2.3中资商业银行变更注册资本的方案审批 (19)2.4中资商业银行变更注册资本审批 (20)2.5中资商业银行公开募集股份和上市交易股份审批 (21)2.6中资商业银行修改章程审批 (21)2.7中资商业银行法人机构变更住所审批 (21)2.8中资商业银行变更组织形式审批 (22)2.9中资商业银行分立审批 (22)2.10中资商业银行吸收合并审批 (23)2.11中资商业银行新设合并审批 (24)（二）境内分支机构变更 (24)2.12中资商业银行境内分支机构变更名称审批 (24)2.13中资商业银行支行升格分行及二级分行升格一级分行审批 (24)2.14中资商业银行支行以下机构升格支行审批 (25)（三）境外机构变更 (26)2.15中资商业银行境外机构升格审批 (26)2.16中资商业银行境外机构变更注册资本或营运资金审批 (27)2.17中资商业银行境外机构变更名称审批 (28)2.18中资商业银行境外机构重大投资事项审批 (28)2.19中资商业银行境外机构重组改制（变更股权、分立、合并）审批 (29)三、机构终止 (29)（一）法人机构终止 (30)3.1中资商业银行法人机构解散审批 (30)3.2中资商业银行法人机构破产前审批 (30)（二）分支机构终止 (31)3.3中资商业银行分支机构终止营业审批 (31)四、调整业务范围和增加业务品种 (32)4.1中资商业银行开办外汇业务和增加外汇业务品种审批 (32)4.2中资商业银行发行资本补充工具计划发行额度审批 (32)4.3中资商业银行开办衍生产品交易业务审批 (33)4.4中资商业银行开办信用卡业务审批 (34)4.5中资商业银行开办离岸银行业务或增加业务品种审批 (35)4.6中资商业银行开办其他业务审批 (36)五、董事和高级管理人员任职资格审核 (37)（一）法人机构董事和高级管理人员任职资格 (37)5.1中资商业银行法人机构董事、高级管理人员任职资格核准 (37)（二）分支机构高级管理人员任职资格 (39)5.2中资商业银行分支机构高级管理人员任职资格核准 (39)六、申请材料格式要求 (40)（一）电子文档报送要求 (40)（二）纸质材料报送要求 (40)一、机构设立（一）法人机构设立1.1中资商业银行法人机构筹建审批申请材料目录：（1）申请书。

中资商业银行行政许可事项实施办法引言中资商业银行是中国大陆的商业银行，由国内企业出资成立，受国家银行业监督管理委员会监管。

为了规范中资商业银行的行政许可事项，保证中资商业银行的安全运营，国家银行业监督管理委员会制定了中资商业银行行政许可事项实施办法。

行政许可事项中资商业银行的行政许可事项包括但不限于以下内容：1.银行开业审批；2.分支机构设立审批；3.股权变更审批；4.董事、高级管理人员任免审批；5.业务变更登记等行政许可事项。

行政许可事项是中资商业银行开展业务的前提，必须在国家银行业监督管理委员会的授权下进行。

实施办法申请材料中资商业银行申请行政许可事项时，需要提交以下材料：1.申请书；2.法定代表人身份证明；3.组织机构代码证；4.营业执照；5.审核报告；6.协议、合同等相关文件。

申请流程根据国家银行业监督管理委员会的要求，中资商业银行可以通过网上申请或实体申请的方式申请行政许可事项。

1.网上申请中资商业银行可以登陆国家银行业监督管理委员会网站，填写相关申请表格和提交相应的申请材料。

2.实体申请中资商业银行也可以通过实体申请方式，将申请材料交至国家银行业监督管理委员会的相关部门进行审核和受理。

监督管理国家银行业监督管理委员会对中资商业银行的行政许可事项进行监督管理。

1.审核审批国家银行业监督管理委员会对中资商业银行提交的申请材料进行审核和审批。

2.定期检查国家银行业监督管理委员会会定期对中资商业银行进行检查，确保其合法合规运营。

费用及时限中资商业银行申请行政许可事项需要交纳相应的行政许可费用。

行政许可事项的时限为60个工作日，若需要延长则应提前申请并按规定交纳相应的工本费。

救济中资商业银行在行政许可事项实施中遇到问题，可以向国家银行业监督管理委员会申请救济。

结语中资商业银行行政许可事项实施办法，为保障中资商业银行的安全运营提供了有力保障。

中资商业银行应按照规定提交申请材料，严格执行国家银行业监督管理委员会的监管要求，确保行政许可事项的合法合规实施。

中国银行业监督管理委员会合作金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求目录一、机构设立 (5)（一）法人机构设立5农村信用合作社 (5)县（市、区）农村信用合作社联合社 (9)县（市、区）农村信用合作联社 (11)省（区、市）农村信用社联合社 (14)农村合作银行 (14)农村商业银行 (20)（二）非法人机构设立20县（市、区）农村信用合作社联合社、县（市、区）农村信用合作联社和农村信用合作社分社 (20)县（市、区）农村信用合作联社信用社 (21)省（区、市）农村信用社联合社办事处 (22)农村合作银行、农村商业银行支行 (23)农村合作银行、农村商业银行分理处 (23)合作金融机构储蓄所 (24)合作金融机构自助银行 (24)二、机构变更 (25)（一）法人机构变更25变更名称 (25)变更住所 (25)变更组织形式（改制） (26)变更股权 (26)变更注册资本 (28)修改章程 (31)存续分立 (31)新设分立 (32)吸收合并 (32)新设合并 (33)收购 (33)临时停业 (34)（二）非法人机构变更34变更名称 (34)变更住所 (35)机构升格 (35)机构降格 (36)临时停业 (36)三、机构终止 (36)（一）法人机构36解散 (36)破产前审批 (37)（二）非法人机构38办事处 (38)信用社、分社、支行、分理处、储蓄所 (38)自助银行 (39)四、调整业务范围和增加业务品种 (39)（一）开办外汇业务和增加外汇业务品种39（二）募集次级定期债务和发行次级债券40募集次级定期债务 (40)发行次级债券 (40)（三）开办衍生产品交易业务41（四）开办电子银行业务、增加或变更电子银行业务品种42（五）发行银行卡43（六）开办证券投资基金托管业务44（七）开办合格境外机构投资者境内证券投资托管业务44（八）开办全国社会保障基金托管业务45（九）开办企业年金基金受托业务46（十）开办离岸银行业务46（十一）开办证券公司股票质押贷款业务47（十二）开办信贷资产转让业务47（十三）开办个人理财业务48（十四）开办法规未明确规定的业务48五、理事（董事）和高级管理人员任职资格 (49)（一）法人机构49（二）非法人机构51六申请材料格式要求 (52)一、机构设立（一）法人机构设立农村信用合作社2.1行政许可项目名称：农村信用合作社筹建审批申请材料目录：1.申请书。

中国银监会关于废止一批政策性文件的公告
正文：
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中国银监会关于废止一批政策性文件的公告
银监会公告[2016]2号
为贯彻落实党中央、国务院关于加快转变政府职能，推进简政放权、放管结合、优化服务，全面清理不利于稳增长、促改革、调结构、惠民生的规章和政策性文件等要求，经对银监会成立以来至2015年底发布的文件进行全面清理，银监会决定废止一批政策性文件，现公告如下：
《中国银监会关于银行业金融机构行政许可事项中消防有关问题的通知》等5份政策性文件自公告之日起废止（决定废止的政策性文件目录见附件）。

特此公告。

附件：决定废止的政策性文件目录
2016年10月10日
附件
决定废止的政策性文件目录
1．中国银监会关于银行业金融机构行政许可事项中消防有关问题的通知（银监发〔2009〕68号）2．中国银行业监督管理委员会关于印发中资商业银行合作金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知（银监发〔2006〕68号）
3．中国银监会关于印发非银行金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知（银监发〔2007〕
86号）
4．中国银监会办公厅关于开展地方政府融资平台贷款台账调查统计的通知（银监办发〔2010〕338号）5．中国银监会办公厅关于做好下一阶段地方政府融资平台贷款清查工作的通知（银监办发〔2010〕309号）
——结束——。

中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法(2017修订)【法规类别】银行类金融机构【发文字号】中国银监会令2017年第1号【修改依据】中国银保监会关于废止和修改部分规章的决定【发布部门】中国银行业监督管理委员会【发布日期】2017.07.05【实施日期】2017.07.05【时效性】已被修改【效力级别】部门规章中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法（2017年7月5日根据中国银监会关于修改《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》的决定修订）第一章总则第一条为规范银监会及其派出机构实施中资商业银行行政许可行为，明确行政许可事项、条件、程序和期限，保护申请人合法权益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国行政许可法》等法律、行政法规及国务院的有关决定，制定本办法。

第二条本办法所称中资商业银行包括：国有控股大型商业银行、中国邮政储蓄银行（以下分别简称国有商业银行、邮政储蓄银行）、股份制商业银行、城市商业银行等。

第三条银监会及其派出机构依照本办法和《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》，对中资商业银行实施行政许可。

第四条中资商业银行以下事项须经银监会或其派出机构行政许可：机构设立，机构变更，机构终止，调整业务范围和增加业务品种，董事和高级管理人员任职资格，以及法律、行政法规规定和国务院决定的其他行政许可事项。

第五条申请人应当按照《中国银监会行政许可事项申请材料目录和格式要求》提交申请材料。

第二章机构设立第一节法人机构设立第六条设立中资商业银行法人机构应当符合以下条件：（一）有符合《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国商业银行法》规定的章程；（二）注册资本为实缴资本，最低限额为10亿元人民币或等值可兑换货币，城市商业银行法人机构注册资本最低限额为1亿元人民币；（三）有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员；（四）有健全的组织机构和管理制度；（五）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施；（六）建立与业务经营相适应的信息科技架构，具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息科技系统，具备保障信息科技系统有效安全运行的技术与措施。

中国银行业监督管理委员会关于印发中资商业银行、合作金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2006.09.05•【文号】银监发[2006]68号•【施行日期】2006.09.05•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行业监督管理委员会关于印发中资商业银行、合作金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知（银监发〔2006〕68号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行：《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》、《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》、《中国银行业监督管理委员会合作金融机构行政许可事项实施办法》已发布并于2006年2月1日起正式实施。

现将与之配套的《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项申请材料目录及格式要求》、《中国银行业监督管理委员会合作金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求》（以下统称《目录》）编印成册发给你们，并就有关事项通知如下：一、《目录》是配合《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》、《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》、《中国银行业监督管理委员会合作金融机构行政许可事项实施办法》等规章实施的规范性文件。

自发布之日起，各类行政许可事项申请人应按照《目录》规定的内容和格式要求提交申请材料。

二、银监会将根据银行业金融机构改革发展情况及监管工作需要适时对《目录》规定内容予以调整和完善，调整和完善后的《目录》银监会将通过网站直接公布。

三、各银监局在实施行政许可规章、文件过程中所遇到的问题，请按机构类型及时向银监会相应监管部门反馈，各监管部门将意见汇总后向政策法规部反馈。

四、各银行业金融机构应使用银监会网络客户端程序填写2005年12月31日后申报的行政许可事项相关内容，报银监会信息中心进行金融机构基础信息的更新。

中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法(2013)文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2013.10.15•【文号】中国银行业监督管理委员会令2013年第1号•【施行日期】2013.10.15•【效力等级】部门规章•【时效性】失效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行业监督管理委员会令（2013年第1号）《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》已由中国银监会第129次主席会议于2012年10月10日通过。

现予公布，自公布之日起施行。

主席尚福林2013年10月15日中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法第一章总则第一条为规范银监会及其派出机构实施中资商业银行行政许可行为，明确行政许可事项、条件、程序和期限，保护申请人合法权益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国行政许可法》等法律、行政法规及国务院的有关决定，制定本办法。

第二条本办法所称中资商业银行包括：国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、中国邮政储蓄银行（以下简称邮政储蓄银行）等。

第三条银监会及其派出机构依照本办法和《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》，对中资商业银行实施行政许可。

第四条中资商业银行以下事项须经银监会及其派出机构行政许可：机构设立，机构变更，机构终止，调整业务范围和增加业务品种，董事和高级管理人员任职资格，以及法律、行政法规规定和国务院决定的其他行政许可事项。

第五条申请人应当按照《中国银行业监督管理委员会行政许可事项申请材料目录和格式要求》提交申请材料。

第二章机构设立第一节法人机构设立第六条设立中资商业银行法人机构应当符合以下条件：（一）有符合《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国商业银行法》规定的章程；（二）注册资本为实缴资本，最低限额为10亿元人民币或等值可兑换货币，城市商业银行法人机构注册资本最低限额为1亿元人民币；（三）有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员；（四）有健全的组织机构和管理制度；（五）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施；（六）建立与业务经营相适应的信息科技架构，具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息科技系统，具备保障信息科技系统有效安全运行的技术与措施。