《中资商业银行行政许可事项实施办法》修订情况讲座PPT教学课件

中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法第一章总则第一条为规范银监会及其派出机构实施中资商业银行行政许可行为，明确行政许可事项、条件、程序和期限，保护申请人合法权益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国行政许可法》等法律、行政法规及国务院的有关决定，制定本办法。

第二条本办法所称中资商业银行包括：国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、中国邮政储蓄银行（以下简称邮政储蓄银行）等。

第三条银监会及其派出机构依照本办法和《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》，对中资商业银行实施行政许可。

第四条中资商业银行以下事项须经银监会及其派出机构行政许可：机构设立，机构变更，机构终止，调整业务范围和增加业务品种，董事和高级管理人员任职资格，以及法律、行政法规规定和国务院决定的其他行政许可事项。

第五条申请人应当按照《中国银行业监督管理委员会行政许可事项申请材料目录和格式要求》提交申请材料。

第二章机构设立第一节法人机构设立第六条设立中资商业银行法人机构应当符合以下条件：（一）有符合《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国商业银行法》规定的章程；（二）注册资本为实缴资本，最低限额为10亿元人民币或等值可兑换货币，城市商业银行法人机构注册资本最低限额为1亿元人民币；（三）有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员；（四）有健全的组织机构和管理制度；（五）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施；（六）建立与业务经营相适应的信息科技架构，具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息科技系统，具备保障信息科技系统有效安全运行的技术与措施。

第七条设立中资商业银行法人机构，还应当符合其他审慎性条件，至少包括：（一）具有良好的公司治理结构；（二）具有健全的风险管理体系，能有效控制各类风险；（三）发起人股东中应当包括合格的战略投资者；（四）具有科学有效的人力资源管理制度，拥有高素质的专业人才；（五）具备有效的资本约束与资本补充机制；（六）有助于化解现有金融机构风险，促进金融稳定。

中资商业银行行政许可事项实施规定引言随着中国市场经济的不断发展和开放，中资商业银行作为中国金融业中的重要组成部分，一直在发挥着重要的作用。

为了保证中资商业银行的经营安全和监管有效，国家金融监管机构根据相关法律和行政法规，对商业银行的行政许可事项进行了详细的规定和解释，本文将对中资商业银行行政许可事项的实施规定进行介绍。

中资商业银行行政许可事项实施规定一、开业许可商业银行的开业许可是商业银行获得法人资格和经营资格的重要凭证。

商业银行的开业许可须要提交包括如下材料：•立项报告书•审计报告•经营计划报告•业务计划报告•股东会决议商业银行申请开业许可的材料必须完整，真实、准确，足以证明商业银行符合开业条件和经营要求。

国家金融监管机构将在受理申请后进行审核，并进行严格监管，确保申请人具备合法综合能力。

二、变更许可商业银行的经营情况可能发生变化，需要进行变更许可申请。

商业银行的变更许可包括股权结构变动、董事会成员变动、经营范围变动、注册资本变动等。

商业银行申请变更许可时，必须提交如下材料：•申请书•变更决策（股东会议决议、董事会决议等）•相应补充材料国家金融监管机构在受理申请后，将要求申请人加强对变更后的经营状况和管理情况的监督，确保其依法合规经营。

三、注销许可商业银行的注销许可是商业银行的终止，包括各种形式的注销（如出售、合并、清算等）。

商业银行注销许可须要提交如下材料：•注销申请书•立项报告书•监察报告•经营情况评估报告•股东会决议商业银行申请注销许可的材料必须完整、真实、准确，国家金融监管机构将在受理申请后进行审核，并进行严格监管，确保注销程序合法合规。

四、其他许可商业银行申请其他许可时，将根据不同的审批类别和许可项目提供相应的材料，如根据《商业银行管理条例》的要求，商业银行申请经营资质时，须要提交经营条件评估报告，营业场所租赁或购买协议等。

中资商业银行作为中国金融业中的重要组成部分，其行政许可事项实施规定对于稳定金融市场和保证金融安全至关重要。

竭诚为您提供优质文档/双击可除中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法,20XX篇一：银监会中资商业银行行政许可事项实施办法中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法第一章总则第一条为规范中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）及其派出机构实施中资商业银行行政许可行为，明确行政许可事项、条件、适用操作流程和期限，保护申请人合法权益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国行政许可法》和《中华人民共和国商业银行法》等法律、行政法规及国务院的有关决定，制定本办法。

第二条本办法所称中资商业银行包括：国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行和城市信用社股份有限公司等。

第三条银监会及其派出机构依照本办法和《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》，对中资商业银行实施行政许可。

第四条中资商业银行以下事项须经银监会及其派出机构行政许可：机构设立，机构变更，机构终止，调整业务范围和增加业务品种，董事和高级管理人员任职资格等。

第五条申请人应按照《中国银行业监督管理委员会行政许可事项申请材料目录和格式要求》提交申请材料。

第二章机构设立第一节股份制商业银行法人机构设立第六条设立股份制商业银行法人机构应当符合以下条件：（一）有符合《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国商业银行法》规定的章程；（二）注册资本为实缴资本，最低限额为10亿元人民币或等值可兑换货币；（三）有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员；（四）有健全的组织机构和管理制度；（五）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施。

第七条设立股份制商业银行法人机构，还应当符合其他审慎性条件，至少包括：（一）具有良好的公司治理结构；（二）具有健全的风险管理体系，能有效控制关联交易风险；（三）地方政府不向银行投资入股，不干预银行的日常经营；（四）发起人股东中应当包括合格的境外战略投资者；（五）具有科学有效的人力资源管理制度，拥有高素质的专业人才；（六）具备有效的资本约束与资本补充机制；（七）有助于化解现有金融机构风险，促进金融稳定。

中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法(2017修订)【法规类别】银行类金融机构【发文字号】中国银监会令2017年第1号【修改依据】中国银保监会关于废止和修改部分规章的决定【发布部门】中国银行业监督管理委员会【发布日期】2017.07.05【实施日期】2017.07.05【时效性】已被修改【效力级别】部门规章中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法（2017年7月5日根据中国银监会关于修改《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》的决定修订）第一章总则第一条为规范银监会及其派出机构实施中资商业银行行政许可行为，明确行政许可事项、条件、程序和期限，保护申请人合法权益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国行政许可法》等法律、行政法规及国务院的有关决定，制定本办法。

第二条本办法所称中资商业银行包括：国有控股大型商业银行、中国邮政储蓄银行（以下分别简称国有商业银行、邮政储蓄银行）、股份制商业银行、城市商业银行等。

第三条银监会及其派出机构依照本办法和《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》，对中资商业银行实施行政许可。

第四条中资商业银行以下事项须经银监会或其派出机构行政许可：机构设立，机构变更，机构终止，调整业务范围和增加业务品种，董事和高级管理人员任职资格，以及法律、行政法规规定和国务院决定的其他行政许可事项。

第五条申请人应当按照《中国银监会行政许可事项申请材料目录和格式要求》提交申请材料。

第二章机构设立第一节法人机构设立第六条设立中资商业银行法人机构应当符合以下条件：（一）有符合《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国商业银行法》规定的章程；（二）注册资本为实缴资本，最低限额为10亿元人民币或等值可兑换货币，城市商业银行法人机构注册资本最低限额为1亿元人民币；（三）有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员；（四）有健全的组织机构和管理制度；（五）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施；（六）建立与业务经营相适应的信息科技架构，具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息科技系统，具备保障信息科技系统有效安全运行的技术与措施。

中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法(2018修正)【法规类别】银行类金融机构【发文字号】中国银行保险监督管理委员会令2018年第5号【发布部门】60322【发布日期】2018.08.17【实施日期】2018.08.17【时效性】现行有效【效力级别】部门规章中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法（中国银监会令2015年第2号公布，根据2017年7月5日《中国银监会关于修改〈中资商业银行行政许可事项实施办法〉的决定》第一次修正，根据2018年8月17日《中国银保监会关于废止和修改部分规章的决定》第二次修正）第一章总则第一条为规范银保监会及其派出机构实施中资商业银行行政许可行为，明确行政许可事项、条件、程序和期限，保护申请人合法权益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国行政许可法》等法律、行政法规及国务院的有关决定，制定本办法。

第二条本办法所称中资商业银行包括：国有控股大型商业银行、中国邮政储蓄银行（以下分别简称国有商业银行、邮政储蓄银行）、股份制商业银行、城市商业银行等。

第三条银保监会及其派出机构依照本办法和《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》，对中资商业银行实施行政许可。

第四条中资商业银行以下事项须经银保监会或其派出机构行政许可：机构设立，机构变更，机构终止，调整业务范围和增加业务品种，董事和高级管理人员任职资格，以及法律、行政法规规定和国务院决定的其他行政许可事项。

第五条申请人应当按照《中国银监会行政许可事项申请材料目录和格式要求》提交申请材料。

第二章机构设立第一节法人机构设立第六条设立中资商业银行法人机构应当符合以下条件：（一）有符合《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国商业银行法》规定的章程；（二）注册资本为实缴资本，最低限额为10亿元人民币或等值可兑换货币，城市商业银行法人机构注册资本最低限额为1亿元人民币；（三）有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员；（四）有健全的组织机构和管理制度；（五）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施；（六）建立与业务经营相适应的信息科技架构，具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息科技系统，具备保障信息科技系统有效安全运行的技术与措施。

中国银监会关于修改《中国银监会中资商业银行行政许可事项
实施办法》的决定
佚名
【期刊名称】《中华人民共和国国务院公报》
【年(卷),期】2017(0)32
【摘要】第一章总则第一条为规范银监会及其派出机构实施中资商业银行行政许可行为，明确行政许可事项、条件、程序和期限，保护申请人合法权益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国行政许可法》等法律、行政法规及国务院的有关决定，制定本办法。

【总页数】20页(P68-87)
【关键词】中国银行业监督管理委员会;行政许可事项;中资商业银行;中国银监会;《中华人民共和国银行业监督管理法》;《中华人民共和国行政许可法》;《中华人民共和国商业银行法》;行政许可行为
【正文语种】中文
【中图分类】D922.11
【相关文献】
1.中国银行业监督管理委员会关于修改《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》的决定 [J],
2.银监会就《关于修改〈中国银监会外资银行行政许可事项实施办法〉的决定（征求意见稿）》公开征求意见 [J],
3.中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法(修订) [J],
4.银监会发布《关于修改〈中资商业银行行政许可事项实施办法〉的决定》 [J],
5.中国银监会就《中国银监会关于修改<中国银监会外资银行行政许可事项实施办法>的决定(征求意见稿)》公开征求意见的公告 [J], 中国银监会
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中资商业银行行政许可事项实施办法中资商业银行行政许可事项实施办法一、总则中资商业银行是我国金融系统的重要组成部分，为了保障中资商业银行的稳定运行和监管的有效实施，必须建立合适的行政许可事项的实施办法。

本办法是为了规范中资商业银行的行政许可事项，并保障其合法合规运营而制定的。

本办法适用于中资商业银行的行政许可事项，主要包括银行开办、分支机构设立、经营范围变更、高级管理人员任职等。

中资商业银行在办理以上行政许可事项时，必须遵守本办法的规定。

二、行政许可事项的申请和受理中资商业银行申请行政许可事项时，应向相关部门递交申请书，并附上必要的资料和证明文件。

相关部门在收到申请后，应及时进行受理，并向申请人出具受理通知书。

三、行政许可的审查和决定审查阶段主要对中资商业银行的申请材料进行仔细审查，包括资金实力、经营能力、风险管理能力等方面。

相关部门可以要求中资商业银行提供进一步的资料或答复有关问题。

审查的结果应当及时作出决定，并予以通知。

如果中资商业银行的申请符合相关规定和条件，审查部门应当按照程序予以批准。

如果申请不符合规定或条件，则应当予以驳回，并向中资商业银行说明理由。

四、行政许可事项的公示对于中资商业银行的行政许可事项应当进行公示，公示的内容应当包括申请人名称、申请事项、受理日期、受理部门、公示期限等。

公示期限至少为15个工作日，不得少于法定期限。

公示期间，任何单位或个人可以对申请事项提出书面意见或举报。

相关部门应当认真核查并作出相应的答复。

五、行政许可事项的出具和登记中资商业银行办理行政许可事项后，相关部门应当及时出具许可证书，并加盖相关印章。

许可证书应当包括中资商业银行的名称、批准事项、有效期限等内容。

中资商业银行应当将许可证书按规定进行登记，并及时予以公示。

六、行政许可事项的变更和终止中资商业银行在办理行政许可事项的有效期内，如需变更事项或终止事项，应当向相关部门提出申请，并提交必要的证明文件。

相关部门在收到申请后，应当及时进行审查并作出决定，并及时通知中资商业银行。

中资商业银行行政许可事项实施办法中资商业银行行政许可事项实施办法一、总则中资商业银行行政许可事项实施办法（以下简称“本办法”）是根据《中华人民共和国行政许可法》和相关法律法规，为规范中资商业银行行政许可事项的实施，保障金融市场的稳定和健康发展制定的。

二、申请行政许可事项的范围中资商业银行行政许可事项包括但不限于以下内容：1. 设立新的分支机构；2. 变更注册资本金；3. 变更法人或高级管理人员；4. 新增业务范围；5. 其他依法需要行政许可的情况。

三、申请行政许可事项的程序1. 提交申请：申请人应向中国银行业监督管理委员会（以下简称“监管机构”）提交书面申请，申请中应包含必要的申请材料，并确保申请内容真实、准确、完整。

2. 受理审查：监管机构在收到申请后，对申请人提交的材料进行审查和核实，如发现不符合法律法规规定的，可以要求申请人补充或者修改材料，并告知申请人需要重新提交的材料和期限。

3. 复核决定：监管机构根据申请人提交的材料和有关法律法规的规定，对申请事项进行评估和决策，如果符合法律法规规定和监管要求的，监管机构可以作出许可决定，并告知申请人相关决定和办理手续；如果申请事项不符合法律法规规定或监管要求的，监管机构应当书面告知申请人理由并作出不许可决定。

4. 发证手续：监管机构根据许可决定，办理发证手续并发放行政许可证件，申请人应按照办理手续规定的时间和地点领取行政许可证件，并确保证件的准确和完整。

四、行政许可事项的效力和期限1. 行政许可事项的效力：行政许可决定自发证之日起产生效力，并对受许可事项的行为和权益产生法律约束力。

2. 行政许可事项的期限：行政许可事项的期限根据具体情况而定，一般情况下，行政许可的有效期不超过三年。

如需延期或者变更的，申请人应提前30日向监管机构申请，并提供必要的材料和理由，监管机构在收到申请后，按照法律法规的要求进行复核决定。

五、行政许可事项的监督和检查1. 监督：监管机构有权对已经取得行政许可的中资商业银行进行监督检查，包括但不限于信贷资金的使用情况、风险管理和合规情况等。