中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法

中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项申请材料目录及格式要求（银监发〔2006〕68号）目录一、机构设立 (3)（一）法人机构设立 ----------------------------------------------------- 3（二）境内分支机构设立------------------------------------------------- 9（三）境外机构设立（含参股、收购）---------------------------------- 14（一）法人机构变更 ---------------------------------------------------- 16（二）境内分支机构变更------------------------------------------------ 21（三）境外机构变更 ---------------------------------------------------- 23三、机构终止 (24)（一）法人机构--------------------------------------------------------- 24（二）分支机构--------------------------------------------------------- 25四、调整业务范围和增加业务品种 (26)五、高级管理人员任职资格审核 (33)（一）法人机构--------------------------------------------------------- 33（二）分支机构--------------------------------------------------------- 34六、申请材料格式要求 (35)一、机构设立（一）法人机构设立1.1行政许可项目名称：股份制商业银行法人机构筹建审批申请材料目录：1.申请书。

中国银监会关于印发中资商业银行专营机构监管指引的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2012.12.27•【文号】银监发[2012]59号•【施行日期】2012.12.27•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银监会关于印发中资商业银行专营机构监管指引的通知（银监发[2012]59号）各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行：为顺应商业银行内部组织架构调整与业务流程改革的需要，进一步加强对专营机构的监管，促进商业银行专营业务的稳健发展，银监会制定了《中资商业银行专营机构监管指引》（以下简称《指引》）。

现将《指引》印发给你们，并提出如下要求，请一并遵照执行。

一、深刻领会《指引》内涵《指引》进一步厘清了商业银行设立专营机构的类型，从法理层面做了必要的制度和监管安排，与相关法律法规进行了衔接，这对促进商业银行专营业务稳健发展具有重要的现实意义。

各银监局、各商业银行要提高认识，切实按照《指引》要求加强风险管控，规范专营机构设立及其经营行为。

二、从实际出发，审慎推进专营业务发展和专营机构建设商业银行应当根据本行发展战略和内控管理水平，积极探索并不断完善本行专营业务发展和组织体系的最佳模式。

若现有分支机构管理体系基本适应专营业务发展的需求，不应单独设立领取金融许可证的专营机构，防止机构膨胀在本行内部形成过度竞争态势。

同时，商业银行应当加强与监管部门的沟通，主动、及时报告本行专营业务的发展与风险状况，自觉接受监管。

三、坚守风险底线，加强对专营机构的管理各商业银行应根据《指引》要求，对专营机构的业务范围实行有限牌照和授权制度。

同时，应定期对专营业务发展与风险状况进行评估，采取有效措施解决目前部分商业银行专营机构及其分支机构存在的定位不明、职责边界不清等问题，防止机构游离于总行与当地分支行之外、业务和从业人员缺乏内部约束和外部监管等形成风险隐患。

中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《城市商业银行监管评级操作要点(试行)》的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2007.01.26•【文号】银监办发[2007]43号•【施行日期】2007.01.26•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《城市商业银行监管评级操作要点（试行）》的通知（银监办发〔2007〕43号）各银监局（不含海南、西藏）：为做好城市商业银行监管评级工作，进一步提高监管评级的准确性和有效性，现将《城市商业银行监管评级操作要点（试行）》印发给你们，请遵照执行。

同时，就2006年度城市商业银行监管评级工作要求如下：一、按照银监会监管信息系统的建设规划，商业银行监管评级子系统于2007年正式运行。

由于城市商业银行经营管理和监管工作存在一定的特殊性，2006年度城市商业银行监管评级仍以手工方式为主，系统操作为辅。

二、各银监局应于2007年3月25日前，将监管评级结果报送银监会备案。

三、城市信用社（停业整顿社除外）的监管评级工作参照本文件执行。

四、在执行中遇有新情况和问题，请及时反馈。

二○○七年一月二十六日城市商业银行监管评级操作要点（试行）一、原则要求（一）同质同类监管原则。

对城市商业银行（下称城商行）的监管评级按照《商业银行监管评级内部指引（试行）》（银监发〔2005〕88号，以下简称《内部指引》），采取与其他银行业金融机构同样的办法和标准。

但是，不同经营规模、业务范围的城商行所面临的风险状况及需要的管理能力不同。

监管人员对此应予以充分考虑，更加关注公司治理和内部控制的有效性。

（二）统一性原则。

各银监局应充分考虑到监管人员在思想认识、监管经验、标准掌握等方面的差异，可采取辖区内监管人员集中复评等方式，统一标准，减少人为因素对评级结果的影响。

监管人员在给定性因素打分时，应认真填写评分说明，并涵盖评分要点的全部内容，便于相互比较。

中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会等关于规范金融机构同业业务的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行,中国银行业监督管理委员会(已撤销),中国证券监督管理委员会•【公布日期】2014.04.24•【文号】银发[2014]127号•【施行日期】2014.04.24•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、国家外汇局关于规范金融机构同业业务的通知（银发[2014]127号）近年来，我国金融机构同业业务创新活跃、发展较快，在便利流动性管理、优化金融资源配置、服务实体经济发展等方面发挥了重要作用，但也存在部分业务发展不规范、信息披露不充分、规避金融监管和宏观调控等问题。

为进一步规范金融机构同业业务经营行为，有效防范和控制风险，引导资金更多流向实体经济，降低企业融资成本，促进多层次资本市场发展，更好地支持经济结构调整和转型升级，现就有关事项通知如下：一、本通知所称的同业业务是指中华人民共和国境内依法设立的金融机构之间开展的以投融资为核心的各项业务，主要业务类型包括：同业拆借、同业存款、同业借款、同业代付、买入返售（卖出回购）等同业融资业务和同业投资业务。

金融机构开展的以投融资为核心的同业业务，应当按照各项交易的业务实质归入上述基本类型，并针对不同类型同业业务实施分类管理。

二、同业拆借业务是指经中国人民银行批准，进入全国银行间同业拆借市场的金融机构之间通过全国统一的同业拆借网络进行的无担保资金融通行为。

同业拆借应当遵循《同业拆借管理办法》（中国人民银行令〔2007〕第3号发布）及有关办法相关规定。

同业拆借相关款项在拆出和拆入资金会计科目核算，并在上述会计科目下单独设立二级科目进行管理核算。

三、同业存款业务是指金融机构之间开展的同业资金存入与存出业务，其中资金存入方仅为具有吸收存款资格的金融机构。

中国银行业监督管理委员会办公厅关于政策性银行行政许可事项有关问题的批复正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国银行业监督管理委员会办公厅关于政策性银行行政许可事项有关问题的批复（银监办发〔2006〕257号2006年10月12日）河南银监局：《河南银监局关于政策性银行行政许可事项有关问题的请示》（豫银监字〔2006〕124号）收悉。

现批复如下：一、根据《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》（中国银行业监督管理委员会令2006年第1号）第八条的有关规定，政策性银行行政许可的事项、条件、具体操作流程、审查决定期限等可参照《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》（中国银行业监督管理委员会令2006年第2号，以下简称《实施办法》）的有关规定。

二、考虑到政策性银行的特殊性，政策性银行的市场准入监管事权划分继续按照《中国银行业监督管理委员会关于印发〈中国银行业监督管理委员会监管职责分工和工作程序的暂行规定〉的通知》（银监发〔2004〕28号，以下简称《暂行规定》）第十七、十八、十九条的有关规定执行。

政策性银行及其分支机构的设立和撤并事项，按《财政部关于政策性银行人员编制和机构设置财政管理有关问题的通知》（财金〔2000〕88号）的有关规定，应先取得财政部核准意见后，再由我会按监管职责分工程序作出行政许可决定。

三、政策性银行及其分支机构开办超出章程规定业务范围之外的新业务（包括新业务试点），执行《暂行规定》第十八条的有关规定，按照法人监管的原则，由法人机构统一向银监会申请，获准后再授权其分支机构办理，其分支机构在开办新业务后10个工作日内向所在地银监局或银监分局报告。

中资商业银行行政许可事项实施办法引言中资商业银行是中国大陆的商业银行，由国内企业出资成立，受国家银行业监督管理委员会监管。

为了规范中资商业银行的行政许可事项，保证中资商业银行的安全运营，国家银行业监督管理委员会制定了中资商业银行行政许可事项实施办法。

行政许可事项中资商业银行的行政许可事项包括但不限于以下内容：1.银行开业审批；2.分支机构设立审批；3.股权变更审批；4.董事、高级管理人员任免审批；5.业务变更登记等行政许可事项。

行政许可事项是中资商业银行开展业务的前提，必须在国家银行业监督管理委员会的授权下进行。

实施办法申请材料中资商业银行申请行政许可事项时，需要提交以下材料：1.申请书；2.法定代表人身份证明；3.组织机构代码证；4.营业执照；5.审核报告；6.协议、合同等相关文件。

申请流程根据国家银行业监督管理委员会的要求，中资商业银行可以通过网上申请或实体申请的方式申请行政许可事项。

1.网上申请中资商业银行可以登陆国家银行业监督管理委员会网站，填写相关申请表格和提交相应的申请材料。

2.实体申请中资商业银行也可以通过实体申请方式，将申请材料交至国家银行业监督管理委员会的相关部门进行审核和受理。

监督管理国家银行业监督管理委员会对中资商业银行的行政许可事项进行监督管理。

1.审核审批国家银行业监督管理委员会对中资商业银行提交的申请材料进行审核和审批。

2.定期检查国家银行业监督管理委员会会定期对中资商业银行进行检查，确保其合法合规运营。

费用及时限中资商业银行申请行政许可事项需要交纳相应的行政许可费用。

行政许可事项的时限为60个工作日，若需要延长则应提前申请并按规定交纳相应的工本费。

救济中资商业银行在行政许可事项实施中遇到问题，可以向国家银行业监督管理委员会申请救济。

结语中资商业银行行政许可事项实施办法，为保障中资商业银行的安全运营提供了有力保障。

中资商业银行应按照规定提交申请材料，严格执行国家银行业监督管理委员会的监管要求，确保行政许可事项的合法合规实施。

中国银监会关于发布银行业规章和规范性文件清理结果的公告文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2011.01.05•【文号】银监发[2011]1号•【施行日期】2011.01.05•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】法制工作正文中国银监会关于发布银行业规章和规范性文件清理结果的公告（银监发〔2011〕1号）根据《国务院办公厅关于做好规章清理工作有关问题的通知》（国办发〔2010〕28号）要求，中国银行业监督管理委员会对成立以来截至2010年11月10日发布的规章和规范性文件，以及成立以前由中国人民银行发布的涉及银监会监管职责的规章和规范性文件进行了全面清理。

现将清理结果公告如下：一、由中国银行业监督管理委员会发布的《关于调整银行市场准入管理方式和程序的决定》等39件规章（附件1），继续有效。

二、由中国银行业监督管理委员会发布的《中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强对商业银行开展融资类担保业务风险管理的通知》等493件规范性文件（附件2），继续有效。

三、由中国人民银行发布的《关于执行＜储蓄管理条例＞的若干规定》等68件规章和规范性文件（附件3），继续适用。

四、由中国银行业监督管理委员会发布的《商业银行内部控制评价试行办法》等2件规章（附件4），自公告之日起废止。

五、由中国银行业监督管理委员会发布的《中国银行业监督管理委员会办公厅关于非银行金融机构高级管理人员任职资格有关问题的批复》等82件规范性文件（附件5），自公告之日起废止。

六、由中国人民银行发布的《关于印发＜农村信用合作社管理暂行规定＞的通知》等66件规章和规范性文件（附件6），不再适用。

以上清理结果已经中国银行业监督管理委员会第103次主席会议审议通过。

特此公告。

二○一一年一月五日附件1：由中国银行业监督管理委员会发布，继续有效的规章39件1.关于调整银行市场准入管理方式和程序的决定中国银行业监督管理委员会令2003年第1号2.商业银行服务价格管理暂行办法中国银行业监督管理委员会、国家发展和改革委员会令2003年第3号3.境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法中国银行业监督管理委员会令2003年第6号4.商业银行与内部人和股东关联交易管理办法中国银行业监督管理委员会令2004年第3号5.银行业监管统计管理暂行办法中国银行业监督管理委员会令2004年第6号6.中国银行业监督管理委员会行政复议办法中国银行业监督管理委员会令2004年第8号7.商业银行市场风险管理指引中国银行业监督管理委员会令2004年第10号8.货币经纪公司试点管理办法中国银行业监督管理委员会令2005年第1号9.商业银行个人理财业务管理暂行办法中国银行业监督管理委员会令2005年第2号10.金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法中国银行业监督管理委员会令2005年第3号11.中国银行业监督管理委员会法律工作规定中国银行业监督管理委员会令2005年第4号12.中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定中国银行业监督管理委员会令2006年第1号13.中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法中国银行业监督管理委员会令2006年第2号14.电子银行业务管理办法中国银行业监督管理委员会令2006年第5号15.中国银行业监督管理委员会外资金融机构行政许可事项实施办法中国银行业监督管理委员会令2006年第4号16.中华人民共和国外资银行管理条例实施细则中国银行业监督管理委员会令2006年第6号17.企业集团财务公司管理办法 2004年7月27日中国银行业监督管理委员会令第5号发布，根据2006年12月28日《中国银行业监督管理委员会关于修改＜企业集团财务公司管理办法＞的决定》修订中国银行业监督管理委员会令2006年第8号18.金融租赁公司管理办法中国银行业监督管理委员会令2007年第1号19.信托公司管理办法中国银行业监督管理委员会令2007年第2号20.金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法中国银行业监督管理委员会2004年第1号令颁布实施，根据2006年12月28日中国银行业监督管理委员会第55次主席会议《关于修改＜金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法＞的决定》修正，2007年7月3日公布中国银行业监督管理委员会令2007年第10号21.商业银行资本充足率管理办法中国银行业监督管理委员会2004年第2号令颁布实施，根据2006年12月28日中国银行业监督管理委员会第55次主席会议《关于修改＜商业银行资本充足率管理办法＞的决定》修正，2007年7月3日公布中国银行业监督管理委员会令2007年第11号22.个人定期存单质押贷款办法中国银行业监督管理委员会令2007年第4号23.中国银行业监督管理委员会行政处罚办法中国银行业监督管理委员会2004年第7号令颁布实施，根据2006年12月8日中国银行业监督管理委员会第54次主席会议《关于修改＜中国银行业监督管理委员会行政处罚办法＞的决定》修正中国银行业监督管理委员会令2007年第5号24.商业银行内部控制指引中国银行业监督管理委员会令2007年第6号25.商业银行信息披露办法中国银行业监督管理委员会令2007年第7号26.金融许可证管理办法中国银行业监督管理委员会2003年第2号令颁布实施，根据2006年12月28日中国银行业监督管理委员会第55次主席会议《关于修改＜金融许可证管理办法＞的决定》修正，2007年7月3日公布。

中国银行业监督管理委员会关于印发商业银行资本监管配套政策文件的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2013.07.19•【文号】银监发[2013]33号•【施行日期】2013.07.19•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行业监督管理委员会关于印发商业银行资本监管配套政策文件的通知（银监发[2013]33号）各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行：《商业银行资本管理办法（试行）》（银监会令2012年第1号，以下简称《资本办法》）发布以来，资本监管国际规则有了新的变化，国内商业银行在实施过程中也希望对部分原则性规定予以进一步明确。

为增强资本监管的有效性，提升商业银行风险管理能力，强化市场约束功能，银监会制定了《中央交易对手风险暴露资本计量规则》、《关于商业银行资本构成信息披露的监管要求》、《关于商业银行实施内部评级法的补充监管要求》、《资本监管政策问答》等4个资本监管配套政策文件，现一并印发给你们，请遵照执行。

附件：1.中央交易对手风险暴露资本计量规则2.关于商业银行资本构成信息披露的监管要求3.关于商业银行实施内部评级法的补充监管要求4.资本监管政策问答2013年7月19日附件1：中央交易对手风险暴露资本计量规则一、总体要求（一）中央交易对手是指清算过程中以原始市场参与者的法定对手方身份介入交易清算，充当原买方的卖方和原卖方的买方,并保证交易得以执行的实体，其核心功能是合约更替和担保交收。

在资本监管框架下中央交易对手视同为金融机构。

（二）商业银行应计算银行账户和交易账户中中央交易对手风险暴露的风险加权资产，涉及的业务包括场外衍生品交易、在交易所交易的衍生品交易以及证券融资交易。

中央交易对手信用风险加权资产为交易风险暴露与违约基金风险暴露的风险加权资产之和。

（三）中央交易对手分为合格中央交易对手与不合格中央交易对手。

中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法(2017修订)【法规类别】银行类金融机构【发文字号】中国银监会令2017年第1号【修改依据】中国银保监会关于废止和修改部分规章的决定【发布部门】中国银行业监督管理委员会【发布日期】2017.07.05【实施日期】2017.07.05【时效性】已被修改【效力级别】部门规章中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法（2017年7月5日根据中国银监会关于修改《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》的决定修订）第一章总则第一条为规范银监会及其派出机构实施中资商业银行行政许可行为，明确行政许可事项、条件、程序和期限，保护申请人合法权益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国行政许可法》等法律、行政法规及国务院的有关决定，制定本办法。

第二条本办法所称中资商业银行包括：国有控股大型商业银行、中国邮政储蓄银行（以下分别简称国有商业银行、邮政储蓄银行）、股份制商业银行、城市商业银行等。

第三条银监会及其派出机构依照本办法和《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》，对中资商业银行实施行政许可。

第四条中资商业银行以下事项须经银监会或其派出机构行政许可：机构设立，机构变更，机构终止，调整业务范围和增加业务品种，董事和高级管理人员任职资格，以及法律、行政法规规定和国务院决定的其他行政许可事项。

第五条申请人应当按照《中国银监会行政许可事项申请材料目录和格式要求》提交申请材料。

第二章机构设立第一节法人机构设立第六条设立中资商业银行法人机构应当符合以下条件：（一）有符合《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国商业银行法》规定的章程；（二）注册资本为实缴资本，最低限额为10亿元人民币或等值可兑换货币，城市商业银行法人机构注册资本最低限额为1亿元人民币；（三）有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员；（四）有健全的组织机构和管理制度；（五）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施；（六）建立与业务经营相适应的信息科技架构，具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息科技系统，具备保障信息科技系统有效安全运行的技术与措施。

中国银行业监督管理委员会关于印发中资商业银行、合作金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2006.09.05•【文号】银监发[2006]68号•【施行日期】2006.09.05•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行业监督管理委员会关于印发中资商业银行、合作金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知（银监发〔2006〕68号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行：《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》、《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》、《中国银行业监督管理委员会合作金融机构行政许可事项实施办法》已发布并于2006年2月1日起正式实施。

现将与之配套的《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项申请材料目录及格式要求》、《中国银行业监督管理委员会合作金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求》（以下统称《目录》）编印成册发给你们，并就有关事项通知如下：一、《目录》是配合《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》、《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》、《中国银行业监督管理委员会合作金融机构行政许可事项实施办法》等规章实施的规范性文件。

自发布之日起，各类行政许可事项申请人应按照《目录》规定的内容和格式要求提交申请材料。

二、银监会将根据银行业金融机构改革发展情况及监管工作需要适时对《目录》规定内容予以调整和完善，调整和完善后的《目录》银监会将通过网站直接公布。

三、各银监局在实施行政许可规章、文件过程中所遇到的问题，请按机构类型及时向银监会相应监管部门反馈，各监管部门将意见汇总后向政策法规部反馈。

四、各银行业金融机构应使用银监会网络客户端程序填写2005年12月31日后申报的行政许可事项相关内容，报银监会信息中心进行金融机构基础信息的更新。