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集团财资管理平台系统，突破传统，方兴未艾集团企业要提高核心竞争力，其管理必然要致力于多方面的改善与变革，包括流程、组织与信息的整合，资源、服务与知识的共享，集团业务与战略的协同，面对环境的快速应变能力，建构产业链优势等。
国际著名咨询机构麦肯锡指出：跨国公司与中国企业相比最大的进步之一就是实现了集中化管理，特别是财务的集中管理。
“集中管理、共享服务”资金是企业的血液。
对于集团企业，财资管理所涉及的资金金额庞大，开户银行众多，资金收付频繁，集团内资金结算、划拨手续复杂，资金计息考核工作量繁琐，决策层难以及时了解资金信息等。
解决问题一方面需要集团有效的财资管理制度，另一方面也需要合适的财资管理工具。
招商银行集团财资管理平台系统（TMS，Treasury Management System）是配合企业共享运作中心的建设和推广，在实现集团内多业务、多企业整合处理的同时，为企业的财务资源共享、风险控制、管理决策提供的系统软件，是企业现金流管理、结算管理、资产负债管理、投资理财和风险管理的统一平台。
•不仅管理企业在招商银行账户的资金，而且管理企业在所有其他银行账户的全部资金；•深入集团内部管理其内部账户、资金信贷、计划预算、商业票据等所有与资金相关的内容，包括企业供应链；•提供整体的资金决策分析；•标准化与定制化相结合的产品，需要银行专业团队服务，包括需求调研、差异化开发和实施、专门的系统维护等。
市场背景•大中型集团客户是各商业银行优先服务对象；•加强客户细分，针对不同类型客户需求推出切合的方案是银行服务的方向；•资金集中管理在集团企业中已经成为必然趋势，出现了一批财务公司、结算中心；•集团企业对信息化要求很高，需求已经从单纯结算上升到资金集中管理、风险控制、决策分析等层面上；•现在的资金管理已不单纯是业务操作系统，而是信息管理系统、决策分析系统；•市场上为数众多的软件供应商销售集团资金管理系统，但大型集团对软件供应商的信誉和后续能力要求越来越高,并且认可招商银行的技术实力和资金管理经验。
银行财资管理系统产品运营1. 简介银行财资管理系统是一种专为银行机构设计的金融产品，旨在帮助银行实现财务资产的高效管理和运营。
该系统通过整合银行的各种财务数据和资产信息，提供全面的财务分析和决策支持，以优化银行的财务运营。
本文档将提供银行财资管理系统产品运营相关的内容，包括产品的特点、功能和优势，以及运营流程和操作指南。
2. 产品特点银行财资管理系统具有以下特点：•全面性：该系统能够整合银行的各种财务数据和资产信息，包括存款、贷款、投资等方面，实现全面的财务管理和分析。
•实时性：系统能够实时更新和展示最新的财务数据和资产情况，帮助银行及时了解和掌握财务变动。
•可定制性：用户可以根据自身需求对系统进行定制配置，包括数据展示方式、报表格式和权限设置等，以满足不同业务部门的需求。
•安全性：系统采用严格的安全控制机制，确保财务数据和资产信息不被泄露或篡改。
3. 产品功能银行财资管理系统具备以下功能：•数据集成：该系统能够自动从银行各个业务系统中获取财务数据和资产信息，实现数据的集成和处理。
•财务分析：系统能够基于财务数据进行各种分析，包括财务比率分析、收入分析、支出分析等，帮助银行了解财务状况和运营效果。
•风险管理：系统能够对银行的财务风险进行评估和管理，包括信用风险、市场风险等，帮助银行做出风险控制和决策。
•资产配置：系统能够根据银行的资产状况和风险偏好，提供资产配置建议和模型，帮助银行优化资产结构和提高收益率。
•报表生成：系统能够生成各类财务报表和分析报告，以供银行管理层和相关部门进行决策和监控。
4. 产品优势银行财资管理系统的优势主要体现在以下几个方面：•提高运营效率：系统能够自动处理和分析大量的财务信息，减少人工操作和错误，提高运营效率。
•实时决策支持：系统能够实时展示最新的财务数据和情况，提供及时的决策支持，帮助银行做出准确的决策。
•风险控制：系统能够对财务风险进行评估和管理，及时发现和控制潜在的风险，保护银行的利益。
浅谈基于TMS系统的资金集中管理新模式作者：韩艳芳来源：《会计之友》2013年第06期【摘要】文章从工作实际出发，分别对集团公司实施资金集中管理的意义，TMS系统的主要功能、作用、优势以及负责该系统运行的新型财务公司进行了深入的探讨，以期为基于TMS系统的资金集中管理模式运行、完善维护、后续改进或升级工作提供借鉴，实现集团公司资金集中管理、资金效益最大化的目标。
【关键词】 TMS系统；资金集中管理；财务公司2009年8月，经过前期的多方试点，中石化集团的资金集中管理信息系统（简称TMS系统）在胜利油田正式上线运行，这标志着胜利油田的资金管理工作自此进入了一个崭新的阶段。
自2008年11月开始，中石化集团就开始了TMS系统在集团公司财务公司、中原石油勘探局等单位的试点工作。
至2009年5月，在中石化旗下的非上市公司中，已有22家企业及其分布在国内20余省市的356个资金核算单位完成了TMS系统的上线工作，包括股份公司及其所属分子公司在内的其他单位的上线工作也在有条不紊地进行，截至目前也已大多完成。
一、集团公司实施资金集中管理的意义随着现代企业制度的发展和企业集团化的扩大，如何以集团为主体实现良好的资金运作及管理，如何有效合理地调度和使用资金以及如何对下属分子公司的资金实施有效监管，日益成为企业发展中的关键性问题，并被逐步提到解决日程之上。
长期以来，大多数企业集团对下属分子公司所采用的资金管理模式为松散型，这种管理模式的执行难度、执行成本虽较低，但是只适合规模较小的集团企业，对于大型或超大型的企业集团而言，这种长链条、非实时、粗放式的管理模式会使集团公司无法随时掌握集团整体的资金状况，对下属单位的行为也难以实施有效掌控，从而大大增加了决策失误和控制失效的可能性。
另一方面，该模式还会导致集团与成员企业之间出现资金管理分散、内部资金盈缺失衡、无法调剂互补、资金利用率较低、部分成员企业对外融资成本过高等种种弊端，难以充分发挥出集团整体融资的优势。
财务管理系统说明书一、概述财务管理系统是一款专门为企业开发的软件，旨在提供全面的财务管理功能，支持企业的财务核算、报表统计、预算控制以及财务分析等工作。
本系统通过集成企业各个部门的财务数据，实现了财务信息的集中管理和共享，提高了财务管理效率，为企业决策提供了可靠的依据。
二、系统功能2.1 财务核算本系统提供了完善的财务核算功能，包括以下子模块：2.1.1 总账管理：用于管理企业的资产负债表、利润表和现金流量表等财务报表，支持多级科目的设置和科目余额的查询。
2.1.2 应收应付：用于管理企业的应收账款和应付账款信息，支持账龄分析和逾期提醒功能，帮助企业及时催收款项。
2.1.3 成本核算：用于管理企业的成本信息，包括直接成本和间接成本的计算和分配，支持成本效益分析。
2.1.4 固定资产：用于管理企业的固定资产信息，包括购置、折旧和报废等操作，支持固定资产的清查和统计。
2.2 报表统计本系统提供了灵活的报表统计功能，包括以下子模块：2.2.1 现金流量表：用于统计企业的现金流量情况，包括经营活动、投资活动和筹资活动的流入流出情况，分析企业的现金流量状况。
2.2.2 利润表：用于统计企业的利润情况，包括销售收入、成本支出和利润分配等指标，帮助企业评估经营绩效。
2.2.3 资产负债表：用于统计企业的资产和负债情况，包括流动资产、固定资产和所有者权益等指标，反映企业的财务状况。
2.3 预算控制本系统提供了强大的预算控制功能，包括以下子模块：2.3.1 预算编制：支持企业的预算编制工作，包括收入预算和支出预算的制定，提供预算编制模板和预算执行跟踪功能。
2.3.2 预算执行：用于监控企业的预算执行情况，包括预算执行进度和预算偏差的分析，提供预算执行报告和异常预警功能。
2.4 财务分析本系统提供了全面的财务分析功能，包括以下子模块：2.4.1 财务比率分析：用于计算和分析企业的财务比率，包括流动比率、速动比率和资产负债率等指标，帮助企业评估财务风险和盈利能力。
集团资金管理信息系统-资金信息录入系统
财务公司板块操作指引
根据《人民币账户保留及清理的批复》中关于资金信息系统数据填报的要求，为了便于经营（管理）中心及直属业务单元监控、管理所属企业账户情况，请督促各企业核查《集团资金信息查询系统》中账户信息准确性、完全性，及时补录未登记账户信息。
具体操作步骤如下：
一、设置银行账户
●出纳身份进入“中粮集团资金管理系统”后，
在左上下拉菜单中选择“资金信息录入系统”，
如下图：
●在“资金信息录入系统”界面点击左侧“参数
设置-银行账户设置”，如下图：
●首先读取联网银行账户信息，再设置尚未联网的账户。
●联网账户需设置“省份”、“账户性质”信息。
●非联网账户点击右下角“新增”后，逐一准确设置
所有项目信息。
●非联网账户包括：暂未联成的七家内账户、七家外银
行账户、外币账户、定存账户及其他类型账户。
●财务公司账户默认为联网账户。
●完成修改后点击右下角“保存”
二、账户余额上报
●在“资金信息录入系统”界面点击左侧“定期上报数
据-资金账户”，如下图：
●对于非联网账户，在“余额”（红线）栏内按旬填入
账户余额。
●对于联网账户，余额由系统自动导入。
●请各企业确保在“资金信息查询系统-银行存款汇总
查询”界面中可以看到本单位所有银行账户信息。
请各企业于收到本通知十五个工作日之内，核查《集团资金信息查询系统》中账户信息准确性，及时补录未登记账户信息。
我部将对上报信息进行不定期检查。
企业财资管理系统概述(渠道篇中)（一）引言概述:企业财资管理系统是一种为企业提供全面的财务和资产管理解决方案的信息系统。
本文将通过介绍企业财资管理系统在渠道管理方面的应用，分5个大点进行详细阐述。
正文内容:1. 渠道分析和评估- 开展渠道分析，了解各种渠道的特点和潜力。
- 评估各个渠道的效果和收益，为企业制定渠道发展战略提供依据。
- 分析渠道带来的销售增长和成本控制机会。
2. 渠道合作与管理- 寻找合适的渠道合作伙伴，建立长期稳定的合作关系。
- 设定合理的渠道合作条款和目标，并进行监督和评估。
- 通过实时数据追踪和双向沟通，确保渠道合作的顺利进行。
3. 渠道销售与订单管理- 实施渠道销售管理，管理和跟踪渠道销售数据和业绩。
- 管理订单流程，包括订单录入、跟踪、处理和交付等环节。
- 通过系统的订单管理，提高渠道销售效率和服务质量。
4. 渠道库存和配送管理- 进行渠道库存的管理和监控，确保库存安全和准确性。
- 优化渠道配送流程，提高配送效率和满足客户需求。
- 通过库存和配送数据的分析，优化采购和供应链管理。
5. 渠道绩效评估和改进- 设立合适的渠道绩效指标，定期对渠道绩效进行评估。
- 分析渠道绩效数据，发现潜在问题和改进机会。
- 采取措施改善渠道绩效，提高销售和服务水平。
总结:本文对企业财资管理系统在渠道管理方面的应用进行了详细阐述，包括渠道分析和评估、渠道合作与管理、渠道销售与订单管理、渠道库存和配送管理以及渠道绩效评估和改进。
通过实施企业财资管理系统，企业可以获得更好的渠道管理和运营效果，提高销售和服务质量，推动业务发展。
集团财资管理平台TMS是招商银行针对集团财务公司、结算中心开展集团资金统筹管理、集团资金运营需要，设计研发的专业资金管理系统。
该系统在设计上不仅满足财务公司、结算中心开展各类日常业务的需要，还借鉴了商业银行资金管理的模式，业务种类齐全，功能丰富。
集交易结算管理、现金流管理、本外币资金池管理、资金预算管理、信贷管理、票据管理、投资理财、风险控制、决策分析等专业资金管理功能与一体的核心管理系统。
TMS产品适用对象1、成立结算中心，或未成立结算中心但采用结算中心模式运做的集团性企业；2、集团财务公司；3、财务管理规范健全，资金管理网络化、信息化要求较高的大中型集团性企业。
部分功能简介－预算管理1）TMS预算管理能够有效的加强集团整体资金财务控制、实行资金精细化管理。
2) 集团能够通过TMS建立全面的资金预算管理体系，支持多种预算管理的类型，满足各类企业集团预算科目的灵活定制，轻松构建多层级预算体系。
3）功能包括：成员机构编制预算和报批、集团对成员机构的预算审核、预算调整、预算控制等。
4) 拥有实时的预算控制功能，系统根据账户交易情况，自动检查预算执行情况。
对各项预算的预警指标设定。
在账户对外支付时进行系统控制，对超预算的支付自动拒绝或提交有权审批人审核。
借助预算管理和相关功能集团能准确做出现金流预测。
3.核心业务处理系统核心业务处理系统是TMS综合业务处理的主系统，也是整个平台的核心部分。
包括账户管理系统、交易结算业务系统、信贷融资系统、票据业务系统、预算管理系统、投资理财、国际结算、凭证管理、现金管理、报表中心、通用记账。
部分功能简介－账户管理1）为财务公司每个成员企业开设内部结算账户并设定相关账务，开设结算中心的内部核算账户。
2）处理成员企业以及内部核算的开户、销户、冻结、透支操作。
3）处理成员企业各种的通知存款、协定存款、定期业务。
4）管理财务公司在各银行开设账户以及为各成员企业开设的子账户。
部分功能简介－交易结算1）集中统一处理成员企业和集团的各种支付、收款、代发代扣、资金调拨等日常结算业务。
资金预算管理系统一、系统简介资金预算管理系统是一种用于管理和跟踪资金预算的软件系统。
它提供了一个集中管理和监控资金预算的平台，使组织能够更有效地规划和控制其财务资源。
本文档将详细介绍资金预算管理系统的功能和特点。
二、功能特点资金预算管理系统具有以下主要功能特点：1. 预算设定系统提供了一种简单直观的方式来设定预算。
用户可以根据组织的需求，设置各项预算指标，如收入、支出、利润等，并为每个预算指标设定相应的详细信息和限制条件。
2. 预算执行系统能够根据设定的预算指标，对实际的收入、支出等数据进行跟踪和分析。
用户可以及时了解到预算执行情况，并根据实际情况进行调整和优化。
3. 预算控制系统允许用户对预算进行控制和监控。
用户可以设置预算的审批流程，确保预算在执行过程中得到有效的管理和监督。
此外，系统还提供了预算异常提醒功能，帮助用户及时发现和解决预算偏差问题。
4. 预算报表系统能够生成各种预算报表，以帮助用户进行数据分析和决策。
用户可以根据自己的需求，灵活地进行数据筛选和报表定制，以满足不同层级管理者的信息需求。
三、使用指南以下是使用资金预算管理系统的一般步骤：1.登录系统：输入用户名和密码，登录到资金预算管理系统的主界面。
2.设定预算：根据组织的需求，设定相关的预算指标，包括收入、支出、利润等。
为每个预算指标设定详细信息和限制条件。
3.执行预算：输入实际的收入、支出等数据，并进行相关的分析和跟踪。
通过系统生成的报表，及时了解预算执行情况。
4.控制预算：设置预算的审批流程，确保预算在执行过程中得到有效的管理和监督。
及时发现和解决预算偏差问题，并进行相应的调整和优化。
5.生成报表：根据需要，生成各种预算报表，进行数据分析和决策支持。
灵活进行数据筛选和报表定制，满足不同层级管理者的信息需求。
四、系统要求为了能够正常运行资金预算管理系统，请确保满足以下系统要求：•操作系统：Windows 7及以上版本，或者其他兼容的操作系统。
资产管理系统平台随着社会的发展和科技的进步，现代化的生产和管理已经离不开数字化、信息化和智能化。
在这样一个时代背景下，资产管理系统平台的出现极大地方便了企业的资产管理和运营，提高了企业的工作效率和运营成本，也保证了资产的安全和可靠性。
一、资产管理系统平台概述资产管理系统平台是通过网络和云计算技术，实现企业资产的全生命周期管理和掌控的一种软件平台。
其主要功能包括资产管理、维修保养、租赁出租、调拨入库、盘点管理、报废处理等，通过对资产的全方位管理，实现对资产的全程监控，建立合理的资产管理和运营模式，提高企业资产的利用率，降低企业的资产运营成本，达到資源最优配、自由掌控的目的。
二、资产管理系统平台的主要功能1.资产管理资产管理模块包括采购管理、资产入库、资产领用、移交、再分配和报废等流程。
通过建立集成化、信息化的资产管理系统，实现对不同类别、规格、名称、状态、位置、价值的资产进行全面管理，及时掌控企业资产的状态和变化。
2.维修保养对企业设备进行维修保养，可以延长设备的寿命，降低设备故障率，增加操作安全性，提高生产效率。
资产管理系统可记录设备的保养记录、维修记录及维修费用等信息，提醒相关人员进行保养检修工作。
3.租赁出租资产管理系统可以实现资产租赁出租业务模块，管理企业租赁资产的业务流程，实现对租赁资产的分配、扣押、再租赁、归还等信息的记录和跟踪，确保资产的正常维护和报废归还。
4.调拨入库资产调拨入库是企业资产管理的重要模块，通过资产调拨，可以实现企业资产在不同部门、工场、仓库间的调配和流转，方便企业及时根据实际情况进行配备和调整。
5.盘点管理资产管理系统平台可以实时监控企业资产的库存情况，即时更新资产数量、状态、位置等信息，做到真正的实时掌控。
进行盘点管理可以逐项核对资产清单，及时了解资产状况，保证资产数量和状态的准确性和完整性。
6.报废处理资产在使用过程中，随着时间的累加和设备老化等原因，可能会逐渐失去使用价值，需要进行报废处理。
资产管理系统整体介绍(完整版)contents •引言•资产管理系统核心功能•资产管理系统技术架构•资产管理系统实施流程•资产管理系统应用案例•资产管理系统未来发展趋势目录1 2 3通过系统化、标准化的管理手段，提高资产的使用效率和管理水平，降低资产管理成本。
提高资产管理效率通过严格的权限控制和操作规范，确保资产的安全性和完整性，防止资产流失和损坏。
加强资产安全保障资产管理系统作为企业信息化建设的重要组成部分，可以与其他管理系统进行集成，实现企业资源的优化配置和共享。
促进企业信息化建设目的和背景资产管理系统概述系统定义资产管理系统是一套对企业资产进行全生命周期管理的软件系统，包括资产采购、入库、领用、维修、报废等各个环节的管理。
主要功能资产管理系统的主要功能包括资产信息管理、资产盘点管理、资产报表管理等，支持对各类资产进行全面、准确的管理和监控。
技术架构资产管理系统通常采用B/S架构或C/S 架构，支持多用户并发访问和数据共享，具有良好的可扩展性和可维护性。
资产信息管理详细记录资产的名称、类型、规格、数量、价值等基本信息。
资产盘点管理定期对资产进行盘点，确保资产信息的准确性和完整性。
资产状态管理实时更新资产状态，如使用中、闲置、维修等，以便合理安排资产使用计划。
资产配置计划根据企业需求和资产状况，制定合理的资产配置计划，包括资产的采购、调拨和租赁等。
资产配置审批对资产配置计划进行审批，确保计划的合理性和可行性。
资产配置执行按照审批通过的资产配置计划，执行资产的采购、调拨和租赁等操作。
03资产捐赠管理将企业不再需要的资产捐赠给慈善机构或其他组织，并记录捐赠详情。
01资产报废管理对达到报废标准的资产进行报废处理，并记录报废原因和处理结果。
02资产出售管理对闲置或不再需要的资产进行出售处理，并记录出售价格和相关费用。
报表与分析资产报表生成根据资产管理需求，生成各类资产报表，如资产清单、资产变动表、资产折旧表等。
上海银行推出私人银行1+1顶级卡2013年12月初，上海银行正式面向高端个人客户推出“1+1”顶级卡，该产品专门为上海银行私人银行客户度身定制，通过为顶级个人客户提供全球、全方位、定制化的服务礼遇，实现客户个人、家庭、企业财富的保值、增值和传承。
据了解，上海银行“1+1”顶级卡在为客户建立私人银行账户的基础上，通过多账户的统一管理、多元化的功能服务、灵活的资金补充和专享的优惠价格，为私人银行客户提供专业化、全方位、高层次的个性化服务平台，多维度满足客户需求。
此外，客户还可尊享健康关爱、机场贵宾、道路救援、出行保障、教育咨询等定制类服务，以及覆盖亚洲、欧洲、大洋洲等旅游要地的信用卡优惠。
渤海银行“好e通”电子银行荣获“2013最佳电子银行”奖2013年12月初，“中国最受尊敬银行暨最佳零售银行评选”结果在北京揭晓，渤海银行“好e通”电子银行凭借其安全、便捷、实惠等特色荣获“2013最佳电子银行”奖项。
据了解，渤海银行“好e通”电子银行借助网上银行、手机银行、微信银行、电话银行及ATM自助设备等多种渠道，向企业和个人客户提供全天候自助金融服务。
在安全的前提下，“好e通” 电子银行始终保持界面亲和、风格简洁、指引清晰、便于操作的特色，为客户带来简单快捷的使用体验。
“中国最受尊敬银行暨最佳零售银行评选”迄今为止已经举办了6届，通过专家提名、银行走访、问卷调查、网民投票等方式，对我国银行机构的企业声誉、管理能力、发展战略、服务质量、财务运营，以及零售银行业务创新等方面进行综合评估，是国内银行业具有权威性和公信力的评选之一。
宁波银行集团财资管理系统正式上线2013年12月上旬，宁波银行与深圳市拜特科技股份有限公司合作开发的集团云现金管理平台——“T MS 集团财资管理系统”成功上线，标志着宁波银行在中高端客户现金管理服务方面迈出重要一步。
集团财资管理系统是宁波银行针对集团企业普遍面临的存贷双高、账户分散、资金运营与管理缺少有效工具的难题，旨在依托科技与专业化服务优势，为集团企业打造标准化的“内部银行”资金管理体系。
企业财资管理系统概述(渠道篇中)（二）引言概述:企业财资管理系统在现代企业中起着至关重要的作用，能够为企业提供有效的财务和资金管理工具。
本文将以渠道篇中的企业财资管理系统为主题，全面介绍该系统在渠道管理中的重要性以及其核心功能和特点。
正文内容:一、渠道管理的背景与挑战1. 需求分析: 渠道管理的核心问题分析2. 渠道管理的挑战与机遇3. 渠道管理的目标与价值二、企业财资管理系统的作用1. 提供全面的财务管理功能2. 实现渠道财务数据的自动整合与统计3. 支持渠道结算与对账流程4. 优化渠道资金管理，提高资金利用率5. 实现渠道数据的实时监控和分析三、企业财资管理系统的特点与功能1. 多级授权与权限管理2. 灵活的财务流程配置3. 提供财务报表和分析功能4. 自动化数据整合和合规性监测5. 移动端支持，方便实时操作四、企业财资管理系统的实施与维护1. 系统的选型与实施策略2. 需要注意的关键问题与解决方法3. 系统的日常维护与更新4. 培训与支持五、企业财资管理系统的效益与输出1. 提升渠道管理效率和准确性2. 降低企业财务风险3. 提高渠道合作伙伴的满意度4. 促进企业财务决策的准确性5. 未来发展方向与展望总结:通过本文的概述，我们了解了企业财资管理系统在渠道管理中的重要性以及其核心功能和特点。
该系统不仅能够提供全面的财务管理支持，同时还能实现自动化数据整合和实时监控，提高渠道管理的效率和准确性。
实施和维护该系统需要仔细考虑选型与策略，并进行培训和支持。
最终，该系统将为企业带来诸多效益，包括降低财务风险、提高决策准确性，并促进与渠道合作伙伴的良好关系。
展望未来，企业财资管理系统将不断发展壮大，为企业提供更加强大的财务和资金管理工具。
浅谈基于TMS系统的资金集中管理新模式【摘要】文章从工作实际出发，分别对集团公司实施资金集中管理的意义，tms系统的主要功能、作用、优势以及负责该系统运行的新型财务公司进行了深入的探讨，以期为基于tms系统的资金集中管理模式运行、完善维护、后续改进或升级工作提供借鉴，实现集团公司资金集中管理、资金效益最大化的目标。
【关键词】 tms系统；资金集中管理；财务公司2009年8月，经过前期的多方试点，中石化集团的资金集中管理信息系统（简称tms系统）在胜利油田正式上线运行，这标志着胜利油田的资金管理工作自此进入了一个崭新的阶段。
自2008年11月开始，中石化集团就开始了tms系统在集团公司财务公司、中原石油勘探局等单位的试点工作。
至2009年5月，在中石化旗下的非上市公司中，已有22家企业及其分布在国内20余省市的356个资金核算单位完成了tms系统的上线工作，包括股份公司及其所属分子公司在内的其他单位的上线工作也在有条不紊地进行，截至目前也已大多完成。
一、集团公司实施资金集中管理的意义随着现代企业制度的发展和企业集团化的扩大，如何以集团为主体实现良好的资金运作及管理，如何有效合理地调度和使用资金以及如何对下属分子公司的资金实施有效监管，日益成为企业发展中的关键性问题，并被逐步提到解决日程之上。
长期以来，大多数企业集团对下属分子公司所采用的资金管理模式为松散型，这种管理模式的执行难度、执行成本虽较低，但是只适合规模较小的集团企业，对于大型或超大型的企业集团而言，这种长链条、非实时、粗放式的管理模式会使集团公司无法随时掌握集团整体的资金状况，对下属单位的行为也难以实施有效掌控，从而大大增加了决策失误和控制失效的可能性。
另一方面，该模式还会导致集团与成员企业之间出现资金管理分散、内部资金盈缺失衡、无法调剂互补、资金利用率较低、部分成员企业对外融资成本过高等种种弊端，难以充分发挥出集团整体融资的优势。
此外，由于在此模式下集团公司的资金流出一般为单向，因而也会招致较高的财务风险，为集团的稳定发展增添不确定性因素。
集团财务及资金管理系统功能模块分析【摘要】近年来，信息化管理已成为企业管理是否走向现代化的重要标志，特别是作为集团型企业，它的机构和人员庞大，业务繁多，管理的难度更大。
因此，企业的信息化系统建设，必须突出重点，抓住关键。
本文主要是对企业的财务和资金管理系统加以简述。
【关键词】财务系统；资金系统；功能模块一、集团财务管理系统财务管理系统主要完成企业法定会计核算、法定会计报表，以及强化内部管理功能，适用于集团企业及其下属机构。
主要模块包括：会计核算模块：按照国家颁布的会计准则、行业会计制度、证监会上市公司信息披露准则、人民银行外汇管理规定统一设置的会计科目，提供会计凭证制作、分权限审核、查询及打印等功能。
利用系统分级设置的机构、业务类型、管理会计、预算项目等编码，在会计凭证编制的同时，提供自动集成或更新有关内部管理与控制所需要的会计数据信息功能，以构成分级核算、统计和财务管理的基础。
法定报表及法定财务信息披露模块：该模块包含个别会计报表和汇总/合并报表两部分。
提供一定的手段来定义不同版本会计制度所对应的会计报表；提供各基层单位编制法定会计报表功能；与法定会计核算模块连接，并利用系统先进的财务智能化优势自动处理业务整合活动，自动使数据从各个单独的报表直接传送至合并报表；利用灵活完善的报表生成工具，充分挖掘会计信息，提供多层次和多角度的财务分析功能，能够按照相关会计准则的要求，向公司利益关联方提供能体现公司获利能力的各项财务信息，以实现公司报告的透明度。
应收账款管理模块：从分经营单位、分责任人、分欠费对象等多维角度，提供应收款项状况查询、供应商信用管理和账龄分析功能；建立应收账款管理台账，提供基层专业人员编制催收计划、登记催收记录，以强化对应收账款债权的管理和控制，提高风险防范能力；根据应收账款账龄分析统计和具体业务核算规则，提供计提坏账准备功能；提供单据审批流设置功能，支持应收账款核销审批工作流程。
其他应收款管理模块：可处理职工差旅借款及其他应收款项。
财资管理系统实施方案一、引言。
财资管理系统是企业管理中至关重要的一环，它涉及到企业的资金管理、财务数据的收集和分析、预算编制等方面。
一个高效的财资管理系统能够帮助企业实现资金的最大化利用，提高财务数据的准确性和及时性，从而为企业的发展提供有力的支持。
因此，本文将就财资管理系统的实施方案进行详细介绍，以期为企业提供一套完善的系统实施方案。
二、系统实施目标。
1. 提高资金利用效率，通过财资管理系统的实施，企业能够更加有效地管理自身的资金，合理安排资金的使用，最大化地提高资金的利用效率。
2. 提升财务数据的准确性和及时性，财资管理系统能够实现对财务数据的自动化收集和分析，从而提高财务数据的准确性和及时性，减少人为错误的发生。
3. 优化预算编制流程，系统实施后，企业能够通过系统对预算编制流程进行优化，提高预算编制的效率和质量，为企业的发展提供更加精准的预算支持。
三、系统实施步骤。
1. 系统需求分析，在系统实施之前，企业需要对自身的财务管理需求进行全面的分析，明确系统的功能和性能要求，从而为后续的系统选择和实施奠定基础。
2. 系统选择和采购，根据系统需求分析的结果，企业可以选择适合自身需求的财资管理系统，并进行系统的采购工作。
3. 系统定制和开发，针对企业特定的财资管理需求，可以对系统进行定制和开发，以满足企业的实际需求。
4. 系统实施和培训，在系统定制和开发完成后，企业需要进行系统的实施和培训工作，确保系统能够顺利投入使用，并且企业内部的员工能够熟练掌握系统的操作方法。
5. 系统运行和维护，系统实施完成后，企业需要对系统进行定期的运行和维护工作，确保系统的稳定性和安全性。
四、系统实施的风险和对策。
1. 技术风险，在系统实施过程中，可能会出现技术上的难题和风险，企业需要提前做好技术准备，并且与系统供应商建立良好的沟通和合作关系，及时解决技术问题。
2. 组织风险，系统实施过程中，可能会对企业的组织结构和流程产生一定的冲击，企业需要做好组织变革的准备工作，确保系统实施能够顺利进行。
集团财资管理平台系统，突破传统，方兴未艾集团企业要提高核心竞争力，其管理必然要致力于多方面的改善与变革，包括流程、组织与信息的整合，资源、服务与知识的共享，集团业务与战略的协同，面对环境的快速应变能力，建构产业链优势等。
国际著名咨询机构麦肯锡指出：跨国公司与中国企业相比最大的进步之一就是实现了集中化管理，特别是财务的集中管理。
“集中管理、共享服务”资金是企业的血液。
对于集团企业，财资管理所涉及的资金金额庞大，开户银行众多，资金收付频繁，集团内资金结算、划拨手续复杂，资金计息考核工作量繁琐，决策层难以及时了解资金信息等。
解决问题一方面需要集团有效的财资管理制度，另一方面也需要合适的财资管理工具。
招商银行集团财资管理平台系统（，）是配合企业共享运作中心的建设和推广，在实现集团内多业务、多企业整合处理的同时，为企业的财务资源共享、风险控制、管理决策提供的系统软件，是企业现金流管理、结算管理、资产负债管理、投资理财和风险管理的统一平台。
•不仅管理企业在招商银行账户的资金，而且管理企业在所有其他银行账户的全部资金；•深入集团内部管理其内部账户、资金信贷、计划预算、商业票据等所有与资金相关的内容，包括企业供应链；•提供整体的资金决策分析；•标准化与定制化相结合的产品，需要银行专业团队服务，包括需求调研、差异化开发和实施、专门的系统维护等。
市场背景•大中型集团客户是各商业银行优先服务对象；•加强客户细分，针对不同类型客户需求推出切合的方案是银行服务的方向；•资金集中管理在集团企业中已经成为必然趋势，出现了一批财务公司、结算中心；•集团企业对信息化要求很高，需求已经从单纯结算上升到资金集中管理、风险控制、决策分析等层面上；•现在的资金管理已不单纯是业务操作系统，而是信息管理系统、决策分析系统；•市场上为数众多的软件供应商销售集团资金管理系统，但大型集团对软件供应商的信誉和后续能力要求越来越高,并且认可招商银行的技术实力和资金管理经验。
现有国内银行资金管理产品的局限性：各商业银行提供的网上银行功能较为类似，不能完全满足集团企业管理和决策的要求。
产品功能大部分集中在查询、结算和资金归集等方面，存在以下缺陷：•产品功能类似，多是单纯提供业务处理功能；产品体系零散，无现金流预算、资金授信、外汇等业务管理功能，无法提供管理和决策支持，无法构成完整的集团资金管理体系。
•多是以客户端形式提供，无法与集团本身系统有机集成，影响集团的充分应用；集团必须同时使用多家银行的网上银行系统，无法有机地整合在一起，集团对下属成员企业资金无监管或监管效率低下。
*** 市场的现状和需求证明，综合、统一的集团财资管理平台是大势所趋！银行金融产品创新在不断适应和引导市场需求的进程中，将开辟财资管理服务的新天地！集团财资管理平台系统实施目标•财资管理体系与业务一体化•统一信贷融资•建立资金计划(预算)与控制机制•结算中心及成员企业资金集中，并提供实时监控功能•以数据集中为基础，为集团各部门、各管理层提供决策分析支持系统设计框架图结构层次和体系系统从结构上可分为四个层次：•结算中心（或财务公司）使用的主系统,处理各类收付款、票据、信贷、国际结算等业务，以及查询和输出报表。
•成员企业与结算中心（或财务公司）通过客户端连接,提供给成员企业3A服务，使其通过网上即可办理与结算中心相关的各类业务。
•财资管理平台与各商业银行系统通过直联来对接,主要处理网上实时支付、银行信息查询、余额查询、本地和异地资金归集等业务。
•财资管理平台与企业的、Ⅱ、、财务软件等其它业务系统的对接,实现不同系统之间数据和信息的传输与交换。
系统基本结构（以结算中心为例）系统在集团财资管理职能架构中的定位系统功能模块•结算业务：包括各类收、付款业务•信贷业务：集团内部成员之间资金的拆借，财务公司还可以向集团外企业融资•电子票据：包括票据托管、签发、背书、贴现、质押等功能•国际结算：各类外币汇款、信用证以及其它外币业务•计划资金：包括成员企业的收付款计划、资金调拨、清算等功能•融资理财：包括银行融资和投资理财两部分•决策分析：提供各类分析报表和数据查询功能•其它系统：包括风险控制、凭证管理、库存现金管理等部分系统功能设计基本思路•统一的客户（成员企业）服务渠道、资金结算平台和外部信息接口。
•以客户（成员企业）为中心进行管理。
•系统高度集成，数据集中，支持多个结算中心多层次管理模式。
•业务驱动帐务，系统用户不需要关心具体业务的会计分录。
•引入工作流概念，以“流程管理”为核心，实现业务流程再造。
•实现完备的岗位权限管理，如多级、多权限、多级别管理，支持全柜员管理。
•系统设计开放灵活，多种配置和参数设置，提高系统可扩展性和设计柔性。
•完备系统日志，提供可追溯性，减少风险，加强控制。
系统运行方式•托管方式系统建立在招商银行内部专用平台上，企业利用互联网联接，采用招商银行的安全认证体系。
系统数据托管在招商银行，可以为企业节省大量的硬件和网络成本，便于维护。
•非托管方式系统平台设置在企业内部，企业需要自己构建网络和硬件设备，投入大，不便维护，但企业自主性更强。
项目相关技术说明开发技术•后台：开发，采用J2框架。
•前台： 5.0开发，采用企业银行设计框架，支持用户手动升级。
运行环境•数据库：2，可支持其他如等多种常用数据库。
•运行平台：6000，可以支持一般服务器。
•网络：互联网，支持专线。
后台：•三层架构•采用J2框架，具有可移植性、伸展性好、运行稳定、开发效率高等优点；•高效稳定的数据库连接池和事务处理机制；•可支持2、等多种常用数据库。
前台：•采用了模块化设计；•具有自动下载和升级功能；•运行速度快，业务处理速度快；•较强的安全性和稳定性；•支持灵活的业务处理方式和用户需求。
系统的安全保障•数字证书：采用招商银行的数字证书及数字签名体系•登录：采用了有效的身份认证机制、密码容错保护、高安全的密码保存和传送机制•通讯：提供，专线连接；两层加密，公用和私有加密协议•系统运行环境：多层防火墙保护，不同级别的安全区，系统日志和实时监控，通过国家安全部门评审•交易：权限审核控制，支付业务必须有数字证书卡操作•客户端；程序动态库数字签名，客户端不保存重要数据和信息，特别的防木马技术，消息通知机制•灾难恢复与数据备份：负载均衡、热备份、灾难备份中心系统主体结构体系系统应用模式资金监控模式通过银企直联网上信息平台将把集团所有成员企业在各家银行的账户及收支信息集中起来，利于总部及时了解成员企业的资金状况，并通过加工处理各类资金信息，配合资金预算体系，为其内部的财务系统和系统提供详细的资金信息流,同时为集团的资金决策提供数据依据。
该模式不改变各成员企业现行资金运行方式，各成员企业独立进行收支处理，通常适用于行业跨度大，地域分布广，管理相对松散的集团企业。
结算中心模式适用于建立了结算中心/财务公司的集团公司，采用类似于商业银行的系统进行管理，成员企业在结算中心/财务公司开立内部账户，所有的结算、信贷、票据等与资金相关的业务都由结算中心/财务公司进行集中管理，成员企业从概念上讲只与一家银行建立业务关系，就是结算中心/财务公司。
通过建立与集团结算中心相配套的资金管理平台，集中统一管理集团资金，包括统一成员企业的收付结算、银行账户、对外融资等。
该模式要求集团内部建立完善的资金价格体系和内部结算体系。
财资中心模式通过建立财资管理平台将企业日常经营、战略发展与金融活动紧密结合，以全生命周期的企业财务供应链管理为核心，在现金流统计、预测、分析的基础上，进行战略规划、资金调度、投融资决策、金融运作等，专注于企业内部资金与外部金融市场运作的统筹管理。
该模式的实施需要在结算中心模式的基础上，为满足客户对资金更加全面和精细化管理的要求，进行较多的个性化开发，因此主要适用于管理复杂程度更高的大型企业集团。
支持以上应用模式的功能模块详解结算中心或财资中心模式完整帐务体系1）建立整套非银行金融企业会计体系，提供科目、货币、利率、汇率的管理；2）支持多个结算中心多套帐在一个平台的处理；3）可以灵活定义各业务模块的会计处理，对所有业务系统自动生成会计科目；4）提供所有业务的冲帐、抹帐，提供多种内部核算的自动结转功能；5）机构扎帐、日清月结、日终自动批处理；6）与银行相同的详细周全的计息计提功能。
客户管理1）为每个成员企业和业务往来银行进行客户编号，统一管理，编号唯一；2）详尽的客户资料登记；3）体现多层级的客户管理模式，如集团、事业部、二级事业部、子公司的多级管理关系；4）管理客户的上下游供应链信息。
账户管理1）为每个成员企业开设内部结算账户以及相关的业务账务，开设结算中心的内部核算账户；2）处理成员企业以及内部核算的开户、销户、冻结、透支操作；3）处理成员企业各种的通知存款、协定存款、定期业务；4）管理结算中心在各银行开设的集团账户以及为各成员企业开设的子账户。
结算管理1）集中统一处理成员企业和集团的各种支付、收款、代发工资、资金调拨等日常结算业务；2）结合网上银行和银企直联平台提供电子链的结算渠道，实现无落地最快速的电子化结算；3）定制打印所有银行的结算票据，提供银行票据管理流程；4）提供现金和空白凭证管理功能；5）结合文件解析和银行直联平台进行结算中心和银行的自动对帐。
信贷融资管理1）提供成员企业在结算中心、结算中心在银行的额度以及押品管理；2）对成员企业提供多种内部信贷和担保业务品种；3）管理结算中心在银行的各种融资和担保业务；4）完备的业务流程，包括业务办理、审核、部分或全部还款、展期及相关的利息处理。
资金预算管理1）各成员企业资金预算项目表定期申报、审批的流程管理；2）提供预算的冻结、追加、撤消等功能管理；3）对各项预算的预警指标设定；4）结算模块每笔支付联动预算项目，做到事前提醒、事中控制、事后分析；5）各种已执行、未执行预算额度及明细的分析查询。
票据管理1）集中管理成员企业所有收到的银行和商业承兑汇票及信息；2）对内提供所有票据业务处理，如贴现、质押等业务，对外处理所有银行提供的票据业务；3）统一处理成员企业的所有开出商业和银行承兑汇票业务，全程跟踪开出票据信息；4）结合信贷管理模块，联动相应的押品管理和额度管理；5）结合招行的电子票据系统及网上银行系统，提供票据电子链管理。
银企直联平台1）支持任意多个银行接口，可支持与招行、工行、建行、农行、中行总行的系统直联；2）所有结算支付业务的自动支付；3）信息定时收集，如收款到账通知、当前账户余额、当日/历史交易明细；4）对成员企业账户进行自定义的资金归集和下拨。
成员企业网上银行1）采用招行网上银行体系，如业务模式定制，多级审批；2）各种业务的网上客户端，包括账户、结算业务、信贷、票据业务等；3）详细的信息查询，包括成员企业在银行的账户交易信息；4）强大的通知平台，包括收款到帐、业务到期、信息通知等；5）对帐单下载、结算中心凭证打印；6）对不同企业的或者财务系统提供直联功能。
