5合同审核确认表

合同确认表
买受人姓名：国籍：
身份证号码：
户籍所在地：
通讯地址：
联系电话：
房号：幢层号房非封闭式阳台：个建筑面积：套内面积：公摊面积：
房款单价：房款总价：朝向：
付款方式：（打印合同份数：份）
1、一次性：房款总额： (含定金)
2、分期付款：
（1）房款总额：（含定金）
（2）年月日 %计，金额：
（3）年月日 %计，金额：
（4）年月日 %计，金额：
3、其他付款方式：
（1）房款总额：（含定金）
（2）年月日前支付首期款 %计：
（3）剩余部分：万元(贷款) 贷款方式：
预签约日期：本次应付金额：
备注：
置业顾问签字：案场经理签字：
客服人员签字：总审核人签字：。

工程造价咨询有限公司
建设工程造价编审确认表
建设单位十堰施工单位
工程名称开竣工日期
咨询合同内容工程结算审核建筑面积
委托单位预（结）算价款（元）大写：
编审单位编审价款（元）大写：
增减总额（元）大写：
建设单位：（盖章）施工单位：（盖章）编制单位：（盖章）
代表：（签字）代表：（签字）代表：（签字）专业工程师：校核人：复核人：
工程结算编制说明及概要工程名称：
编制说明{[编制说明]}
1、根据合同及现场签证、设计变更，现场实测复核等计算工程量。

2、定额套用2XXX年《XX省市政工程消耗量定额》，取费按2XXX年《XX
省建筑安装工程费用定额》四类工程计取。

材
料
价
取
定
说
明
1、材料价格按
附注
工程费用明细各项指标相关人员签字工程总造价单位负责人
其中:土建部分编制人员
复核人员
造价人员编号。

一、基本信息1. 公司名称：____________________2. 公司地址：____________________3. 联系人：____________________4. 联系电话：____________________5. 电子邮箱：____________________二、合同领取信息1. 合同编号：____________________2. 合同名称：____________________3. 合同签订日期：____________________4. 合同对方名称：____________________5. 合同金额：____________________三、领取人信息1. 领取人姓名：____________________2. 领取人部门：____________________3. 领取人职务：____________________4. 领取人联系电话：____________________5. 领取人电子邮箱：____________________四、合同领取流程1. 领取人向部门负责人提交合同领取申请，并填写本登记表。

2. 部门负责人审核合同领取申请，确认无误后签字。

3. 领取人将本登记表提交至公司合同管理部门。

4. 合同管理部门核对信息无误后，将合同交付给领取人。

5. 领取人签收合同，并在本登记表上签字确认。

五、合同使用与保管1. 领取人须妥善保管合同，确保合同内容不外泄。

2. 领取人需按照合同约定履行合同义务，确保公司利益不受损害。

3. 合同使用过程中，如遇特殊情况需变更或解除合同，领取人应及时报告部门负责人和公司合同管理部门。

六、合同归还1. 合同使用完毕后，领取人需在规定时间内将合同归还至公司合同管理部门。

2. 合同管理部门收到合同后，确认合同完好无损，并在本登记表上签字确认。

3. 领取人签收合同归还确认单。

七、其他事项1. 本登记表一式两份，一份由领取人保存，一份由公司合同管理部门存档。

工程建设工程跟踪审计业务操作规程该规程适用于1000万元以下我厂自行负责跟踪审计的工程，要紧内容为清单及招标操纵价审核、招标文件审核、合同文件审核、隐蔽工程审核、变更及签证审核、工程结算审核及其他相关专项审核或评审。

一、跟踪审计工程安排工程跟踪审计安排应在厂执行预算报批时期按照以下方式确定：1、主管部门方案安排跟踪审计的工程，在工程执行预算报批或采购操纵价报审时填报签批?跟踪审计实施确认表?〔见附表1〕。

2、在工程执行预算审核时期或采购操纵价编审时期，审计处认为需要或适合安排跟踪审计的工程，同工程主管部门协商确定后签署?跟踪审计实施确认表?。

3、招标文件审核完成后的实施时期，原那么上不再补充安排跟踪审计。

【跟踪审计实施确认全然流程图】二、清单及招标操纵价审核〔一〕全然流程及原那么操纵价审核依据工程投资额按以下方式报审操纵价预算50万元以下工程：编制→审核预算50万元以上工程〔无设计图纸或设计图纸不完整〕：清单：编制→审核控价：分不编制→审核预算50万元以上工程〔有完整设计图纸〕：清单：分不编制→审核控价：分不编制→审核讲明：“编制→审核〞即主管部门编制后报审计处审核。

“分不编制→审核〞即主管部门将实施内容及技术文件同时分不报编制单位和审核单位编制清单及操纵价，完成后由审核单位分析比照两份编制文件后出具最终的清单和操纵价审核报告。

〔二〕具体作业流程及相关要求1、操纵价审核具体作业流程：〔1〕预算50万元以下工程工程①工程主管部门依据工程特征和需求编制具体的技术要求及工程量清单与操纵价→②工程主管部门将编制的清单和操纵价以及编制依据资料报审计处→③审计处审核并出具清单和操纵价审核意见或审核报告。

〔2〕预算50万元以上工程〔无设计图纸〕①工程主管部门依据工程特征和需求编制具体的技术要求及工程量清单→②工程主管部门将编制的清单以及编制依据资料报审计处→③审计处审核后会同主管部门共同确定工程量清单→④工程主管部门与审计处依据确定的工程量清单同时分不编制操纵价→⑤编制完成后，工程主管部门将编制的操纵价报告报审计处，审计处比对两者差异及其缘故后出具正式操纵价审核意见或审核报告→⑥工程主管部门依据审核意见进行修改完善，确定最终公布的招标操纵价。

担保业务操作流程(1)第一章总则第一条为保证担保业务的规范化、制度化和程序化，防范和控制担保风险，特制定本流程。

第二条担保业务应遵守国家的法律、法规，遵循自愿、公平、诚实信用和合理分担风险的原则。

第二章担保业务程序第三条担保业务程序如下：(1)企业申请(2)担保受理(3)项目初审(4)项目评审(5)签订合同(6)抵押登记(7)担保收费(8)发放贷款(9)保后管理(10)代偿和追偿(11)担保终结担保公司业务流程图1、担保业务部受理企业担保申请I 要求：企业提供《贷款申请书》并准备相关资料责任人：担保业务部2、担保业务部对申保企业进行初审 目的：判断企业是否符合担保条件要求：完成企业资料的审查责任人：项目经理3、担保业务部进行实地调查，完成评审报告（目的：完成《评审报告》，提出评审意见要求：实地调查，核实评估企业及项目情况，落实 企业相关担保条件及手续，完善企业资料。

责任人：项目经理4、法律顾问进行合法合规性审核目的：提出法律意见责任人：法律顾问 5、风险管理部进行风险审核目的：提出风险意见责任人：风险经理 6、提交担保评审委员会评审 反馈信息要要求：会议2天前书面通知评审委，作好评审会议纪录 7、按审批权限逐级报相关人员签字确认《评审意见》 ］经办人：项目经理8、出具担保意向函 ］责任人：项目经理9、贷款申请经银行审批通过后，风险部签订相关合同企业不符合担保要求、书面回复企业要求：业务部做手续，转风险部面签11、担保业务部与风险管理部进行保后监管目的：保后监管控制风险要求：按规定进行保后监管，及时填写《保后检查表》12、担保到期如期还款担保责任自动解除担保公司履行代偿责任制定追偿计划，实施追未如期还款担保业务程序细化列示：企业申请-《委托担保合同》-企业提供担保申请材料担保受理-《担保项目受理登记表》项目初审-确定第一调查人、第二调查人-项目初审基本内容-实地调查-担保调查报告-《担保项目处理表》项目评审-资信评估部-复议项目评审签订合同-《同意担保通知函》-准备空白合同文本（借款合同、担保合同、反担保合同）-审核空白合同文本（担保部、综合部、律师、总经理）填写《合同审核表》-正式签订合同，填写《合同登记表》-填《担保费认缴单》抵押登记-准备抵（质）押登记资料，包括主合同、担保合同、反担保合同及其他资料。

担保业务操作流程第一章总则第一条为保证担保业务的规范化、制度化和程序化,防范和控制担保风险,特制定本流程;第二条担保业务应遵守国家的法律、法规,遵循自愿、公平、诚实信用和合理分担风险的原则;第二章担保业务程序第三条担保业务程序如下：1 企业申请2 担保受理3 项目初审4 项目评审5 签订合同6 抵押登记7 担保收费8 发放贷款9 保后管理10 代偿和追偿11 担保终结担保公司业务流程图要求：企业提供担保申报表并准备相关资料时间：1个工作日责任人：担保业务部目的：判断企业是否符合担保条件要求：1个工作日内完成企业资料的审查责任人：项目经理2、担保业务部对申保企业进行初审企业不符合担保要求、书面回复企业担保责任自动解除担保公司履行代偿责任制定追偿计划,实施追偿担保业务程序细化列示：企业申请-委托担保申报表- 企业提供担保申请材料担保受理-担保项目受理登记表项目初审- 确定第一调查人、第二调查人- 项目初审基本内容- 实地调查- 担保调查报告-担保项目处理表项目评审- 资信评估部- 复议项目评审签订合同-同意担保通知函- 准备空白合同文本借款合同、担保合同、反担保合同- 审核空白合同文本担保部、综合部、律师、总经理,填写合同审核表- 正式签订合同,填写合同登记表- 填担保费认缴单抵押登记- 准备抵质押登记资料,包括主合同、担保合同、反担保合同及其他资料;- 他项权力证书或抵质押登记表登记机关签章发放贷款-担保贷款业务联系单- 复印借款借据担保收费保后管理- 日常检查、重点检查-担保项目检查表- 保后检查报告-担保到期通知函- 担保项目展期逾期报告- 业务档案管理代偿和追偿- 代偿和追偿方案- 提起法律诉讼担保终结- 还贷收据复印件- 注销抵质押登记- 退还抵押、代管原件-免除担保责任确认表担保收费保后管理- 日常检查、重点检查-担保项目检查表- 保后检查报告-担保到期通知函- 担保项目展期逾期报告- 业务档案管理代偿和追偿- 代偿和追偿方案- 提起法律诉讼担保终结- 还贷收据复印件- 注销抵质押登记- 退还抵押、代管原件-免除担保责任确认表三反担保方式为抵押或质押,应提供的材料为：1、抵押物、质物清单；2、抵押物、质物权力凭证；3、抵押物、质物评估资料；4、保险单；5、董事会同意抵押、质押的决议；6、抵押物、质物为共有的,提供全体共有人同意抵押的声明；7、抵押物、质物为海关监管的,提供海关同意抵押或质押的证明；8、抵押物、质物为国有企业,提供主管部门及国有资产管理部门同意抵押或质押的证明；9、其他有关资料;四注意事项1、提供的材料除复印件外,同时应提供原件备验；2、提供的材料复印件要加盖公章；3、法人代表授权委托需法人代表亲笔签字授权；4、公司受理人可根据担保项目和企业的实际情况进行删除和添加；第五条公司担保部顾客值班人员负责项目受理,核实顾客提交材料的完整性和真实性,审理受理条件,提出受理意见;对符合担保条件的项目正式受理,建立顾客档案及档案编号,登记担保项目受理登记表、担保申请人材料清单、反担保人材料清单及按材料清单提供的材料作为信用担保申报书的附件,经公司担保受理人和项目负责人审核签字后归档;第六条担保受理条件1具备企业法人资格并已通过年检；2依法经营,经营范围符合国家政策；3基本具有偿还借款的能力,并能提供反担保措施；4对单个企业的担保金额不超过我公司自身实收资本的10%；5申请担保金额不超过该企业有效净资产的50%；6该企业资产负债率不超过70%;担保业务操作流程２第四章担保项目初审和实地调查第七条公司担保部根据人员和业务量的实际情况,确定第一调查人和第二调查人;第一调查人为项目负责人,负主要调查责任,第二调查人协办;第八条项目初审主要是通过资料审核和实地调查,获取担保项目、项目承担企业及反担保人真实、全面的信息,通过综合分析、比较、评价,形成最后综合性的评定和结论,即担保调查报告;第九条资料审核是项目初审的开始阶段,是对申请担保企业提供的资料、信息进行搜集、整理和审核,以确定这些信息的有效性、完整性和真实性;信息不仅来源于企业,还应从其他途径,如与企业和项目有关的管理部门、金融部门、财税部门、供应商、用户等处获取;对上述资料,信息审核过程中需要进一步明确、补充、核实之处以及发现的漏洞、疑点即是下一步进行实地调查的重点;第十条资料审核要点1按"清单"要求提供的材料是否齐全、有效,要求提供的文件是否为原件,复印件是否和原件一致,复印材料是否加盖公章;各种文件是否在有效期内,应年检的是否已办理手续；2各有关文件的相关内容要核对一致,逻辑关系要正确,通过对企业成立批文、合同、章程、董事会决议、验资报告、立项批文、可研、资信等级、环保及市场准入等具体文件的审核,了解借款人担保申请人和反担保人是否具备资格,是否合法;3财务报表是否由会计师事务所出具了审计报告,是否有保留意见报告,初步分析财务状况,记录疑点,以便实地调查核实;4对反担保人提供的文件资料的审核与以上三项基本相同,重点是审核反担保人提供的反担保措施是否符合担保法和有关法律法规如房地产、土地及有关抵押登记管理办法的规定,抵押物、质物的权属权力凭证是否明晰;第十一条项目初审过程中,部门负责人、项目负责人与协办人至少双人下户应到借款人和反担保人及有关部门进行实地调查,实地调查至少要进行一次,公司负责人根据具体情况参与调查;进行调查前,要列出调查提纲,明确调查目标,以保证调查的质量和效率;第十二条实地调查要点1访问企业,会见有关当事人,了解企业和项目背景、市场竞争范围、销售和利润、资源的供应等情况；弄清借款用途和还款来源；考察企业管理团队的整体素质文化程度、主要经历、技术专长、经营决策、市场开拓、遵纪守法等方面,了解主要领导人的信用状况和能力;2对需要进一步核实的材料,要求企业提供原件核对；3考察主要生产、经营场所,通过走、看、问,判断企业实际生产、经营情况,印证有关资料记载和有关当事人介绍的情况；4对财务报表的调查审核,应根据企业的实际情况,主要调查核实以下内容；1、了解企业的主要会计政策,是否按会计准则记账；2、企业的财务内部控制制度是否完备并有效执行；3、通过采用抽查大项的方式,审核企业是否做到了账表、账账、账证、账证、账实四相符,核实资产、负债、权益是否有虚假；4、有保留意见的审计报告的保留意见部分；5、企业的或有损失和或有负债情况;5察看抵押物、质物;以房地产抵押的,要察看、了解抵押物的面积、用途、结构、竣工时间、原价和净值、周边环境等；以动产抵押、质押的,要察看、了解抵押物、质物的规格、型号、质量、原价和净值、用途等；以汇票、本票、债券、存款单、仓单、提单等出质的,要察看权力凭证原件,识别真假,必要时请有关部门鉴定;第十三条综合分析是在核实资料的实地调查的基础上,对已经获取的信息进行综合判断、分析、比较和评价,主要有以下几个方面：1分析、判断借款人担保申请人的主体资格、清偿债务意愿及是否能严格履行合同条款；2分析经济环境对担保项目和项目承担企业的影响,主要包括：项目产品在行业中的地位、产品经济寿命期、技术、工艺先进程度,市场结构和市场竞争能力,市场风险程度及政府的管制程度等；3分析借款人的还款能力;通过财务分析和现金流量分析,掌握借款人的财务状况和偿债能力,预测借款人的未来发展趋势;财务分析的主要内容：1、偿债能力财务杠杆比率2、盈利能力盈利比率3、营运能力效率比率4、资产质量5、资金结构6、预测近三年的发展趋势;现金流量分析是预计在未来的还款期间内,是否能够产生足够的现金流量偿还银行借款;4分析反担保人的担保资格和担保能力;重点分析担保方式的可操作性,抵押、质押是否合法合规,与抵押物、质物的流动性相关的预期变现难易程度、交易成本和价格的稳定性各可预见性；5基本风险度分析第十四条项目初审结束,项目负责人须向评审会提交担保调查报告,担保调查报告主要内容为：1借款人背景情况2项目基本情况3市场预测及销售分析4财务状况及偿债能力5借款有途及还款资金来源6反担保情况7与银行往来及或有负债情况8综合分析该项目风险程度9其他需要说明的情况10调查结论第十五条项目初审过程中发现企业有不良信用记录、出具虚假资料、违法违规等问题,或企业主动要求撤回担保申请,致使初审工作不能继续进行时,项目负责人应在担保调查报告中说明原因并提出处理意见,填报担保项目处理表,经部门负责人签署意见后呈报公司负责人审批,项目负责人将处理结果告知企业;如企业因材料提供不全或企业要求暂缓处理影响项目初审工作的,亦按上述程序办理;第十六条项目初审工作自正式受理开始,一般应在5个工作日完成,如超过5个工作日,项目负责人应向部门负责人说明原因,部门负责人向总经理报告;担保业务操作流程３第五章担保项目评审与决策第十七条担保项目的评审包括两个环节,即部门审核和会议评审; 第十八条项目初审工作结束后,项目负责人将企业提交的各项资料和担保调查报告提交担保部,部门负责人组织人员对上述资料进行评审;部门评审的重点是项目资料和担保调查报告;部门审核的主要内容有：1项目资料的真实性、完整性、正确性；2对反担保措施提出意见；3对企业的报审资料从法律角度加以审核；4对项目的风险度进行评价；5对企业的财务状况进行评价;评审意见和结论填写担保项目评审书,部门评审一般应在3个工作日完成;第十九条部门评审完毕后,将担保项目评审书连同其他资料一并提交会议评审;第二十条会议评审的组织机构是公司项目评审会员会,成员由公司总经理、各部门负责人组成,主任委员由公司总经理担任;评审委员会日常工作由担保部负责；评审会议参加人员：1评委会全体成员；2项目负责人和协办人；3评委会认为须参加的人员;第二十一条会议评审工作程序：1评委会至少在会议召开前2天,将会议内容通知参加会议人员；2会议由评委会主任委员会召集,参加会议人员必须按时参加会议,因特殊情况不能出席时,必须事先向评委会主任请假;若参加会议人员未达应参加会议人数的半数,则会议必期直行；3项目责任人报告项目调查情况和初审意见,协办人作补充说明；4部门负责人报告部门审核意见；5评审委员会和参加会议人员质疑,调查责任人和协办人答疑;6参加会议人员从合法性、安全性、效益性等方面对项目进行综合分析并提出具体意见；7评审委员会主任综合与会多数人的意见后提出总结性评审意见；8会议评审采用签字表决制,参加会议评审人员须在担保项目评审书上明确填写"同意"或"不同意"并签字,不得弃权,三分之二以上的评审人员同意视为项目评审通过;9按照公司决策权限划分的规定报公司决策机构决策人审批,审批意见填列担保项目评审书第二十二条担保审批权限包括担保额度、担保展期、担保逾期、撤保的审批；1担保额在元以下董事会授权总经理审批；2担保额在元以上由董事会审批；第二十三条对部门审核、会议评审中被否决的项目,决策机构决策人只能做"不同意担任"或"进行复议"的决定,而不能做"同意担保"的决定;第二十四条会议由评委会指定专人记录,内容包括会议的时间、地点、出席人员、参加会议人员对项目的意见及评委会主任最后综合意见;会议形成的文书、资料归档保管;第二十五条发生以下情形的项目需要进行复议1公司评审委员会否决三分之一以上评审人员不同意,但决策机构决策人决定复议的项目；2多数评审人员质疑,主任委员认为有必要进一步调查的项目；3自公司批准担保之日起3个月后才办理手续的项目;复议权限一次;对复议的项目,自项目初审程序开始办理,如有必要可重新确定第一调查人;担保业务操作流程４第六章担保合同的签订第二十六条项目正式批准后,由担保部发函通知项目承担企业办理担保手续,通知包括以下内容：公司同意担保的决定、缴纳担保费用的金额、付款期限的方式、办理担保手续应备资料和其他准备工作;发函前项目责任人要确认贷款银行的承贷情况;第二十七条担保部安排专人经办担保合同签约手续,一般情况下项目负责人为合同经办人,签约程序如下：1准备或拟定空白法律合同文本,包括借款合同、担保合同、反担保合同及其他须准备的法律文书；2由担保部、综合部、法律顾问审核上述合同文本,对需要调整和修改和合同条款应及时与对方当事人协商、谈判,将修改意见填写在合同审核表中,报总经理审定；3公司经办人登记合同登记表,确定本公司出具合同的编号,填写合同内容并在经办人处签字；须注意的事项：a与贷款人签订的〈保证合同〉中的"其他约定"要注明"俟本合同的保证人与借款人办妥抵押登记手续后,保证人以书面形式通知贷款人,贷款人收到保证人的书面通知后,才能向借款放；b与抵质押人签订的〈反担保抵质押合同〉一般情况下,抵质押期限要长于借款期限6个月,保险期限要长于借款期限3个月,投保总值不得低于抵押物、质物总值,保单要注明我公司为保险赔偿第一受益人,保单正本须存放我公司；4对填写完内容的合同文本再进行一次审核,方法与本市第二项相同；5涉及到股东代表、法人代表、董事会成员、共有人、反担保人自然人等签字盖章的情况,当事人必须当面签字、盖章,我公司至少应有二人在现场；6企业签署担保费认缴单,一式二份,其中一份交公司财务部门；7法人代表、公司签章;第二十八条办理完签约手续的项目资料移交担保部档案管理员统一管理;重要合同和证件：包括借款合同、保证合同、反担保合同等须单独管理;第七章反担保措施第二十九条对获得批准担保的企业,必须落实反担保措施,包括财产抵押、财产或权力质押、保证金、企业的保证反担保等,公司根据企业和项目的实际情况,采用一种或几种保证措施;公司原则上不接受保证反担保;第三十条企业提供抵押物、质押物的范围,按担保法的规定执行,并按有关规定办理抵质押登记手续;第三十一条项目负责人负责准备抵质押登记资料和办理抵质押登记手续;-抵质押登记资料包括：主合同、保证合同、抵质押合同、抵质押登记部门要求提供的其他资料等;办理完抵质押登记手续后,应取得抵质押登记部门发放的他项权力证书或经抵质押登记部门签章的抵质押登记表等证明文件第三十二条用不动产抵押,抵押率按净值计算不高于70%；动产抵押率按净值计算不高于50%；动产质押率按净值计算不高于50%；股权、债券等权利质押,质押率分别按投资额、债券面值计算不高于70%; 第三十三条采用保证反担保措施的企业,必须满足以下条件：1 必须具备担保法规定的担保资格;2 资产负债率不超过70%;3 连续2年盈利;4 企业资信和经济实力要优于借款企业;5 企业在承保期必须参加保险;第三十四条办妥抵质登记手续后,经办人填写一式二份担保贷款联系单,联系单上注明"已经与借款人办妥抵质押登记手续,请承贷银行见此通知后为借款人放款"字样,报总经理签批后送承贷银行,银行经办人签章后可为企业放款,督促企业缴纳担保费;经办人将一份担保贷款业务联系单银行经办人签章和银行借款借据的复印件存档担保业务操作流程５第八章担保收费第三十五条担保收费执行国家规定的标准,并根据具体情况确定优惠费率;第三十六条公司担保费率年率按担保额度划分3档;公司按小型民营企业、个体工商户、会员企业三种不同类型划分,以不同贷款时间和金额为限制定不同的费率,具体标准见收费表;第三十七条担保费原则上应在借款合同生效之日一次性收取;担保额度超过元,并且担保时间超过年的可以分年度收费;若逾期支付,按加收滞纳金;第三十八条企业在签署担保费认缴单时,要让企业确认担保费率和担保费金额,担保费由担保部负责计算和催缴,公司财务部门负责核实和收款;公司财务部门收到款项并在担保费认缴单上签字后,将担保费认缴单退担保部存档;应缴担保费的当日,担保部和公司财务部门有关人员须填制担保费收缴确认表,将缴费情况确认后报总经理核准;第九章担保项目管理第三十九条担保项目后期管理保后管理,是指自承贷银行向企业放款至担保终结的过程的管理,包括担保项目检查、展期项目和逾期项目及撤保项目的处理等;第四十条担保项目的检查由担保部负责;检查前要制定检查计划,报总经理审批;保后检查分日常检查和重点检查;日常检查是根据企业的实际情况,如担保金额、担保期限、反担保措施、风险等级等确定检查频率,日常检查至少每个季度要进行一次;重点检查是对借款封闭管理的项目、认为风险较大的项目及其他需要特别关注的项目进行不定期检查或全程跟踪;检查完毕后,检查人员须填写担保项目检查表并附检查报告和要求企业及有关部门提供的资料,报总经理批意见后与有关资料一并归档;第四十一条保后检查的内容：1 企业是否按借款合同规定支付利息;2 债务人和间经营和财务状况;3 反担保措施中是否发生了新的不利因素;4 风险计量和总结贷款的五级分类5 其他须说明的情况;第四十二条检查人员在检查中发现企业存在较大问题,须当日向部门负责人口头报告,部门应在2日内将存在问题和处理意见书面报告总经理;对发现的重大问题,部门负责人应立即报告总经理,总经理认为有必要时,可召集有关人员进行专题讨论并提出相应的对策及措施;第四十三条对所有担保项目,在担保到期日前30日,由担保部填制担保到期通知函,通知项目承担企业;第四十四条每月月末前,担保部应向总经理提交当月逾期项目统计表和担保项目检查表第四十五条需要展期的担保项目,企业须在该担保项目到期前20日内向我公司提出担保展期书面申请;担保部负责调查担保展期的原因,提出处理意见,填写担保项目展期逾期报告表,报总经理审批;对展期项目的担保须按照新项目的担保程序办理;第四十六条对逾期的担保项目,由担保部写出检查报告,提出处理意见,填写担保项目展期逾期报告表,报总经理审批;对逾期担保项目的处理意见包括：1 采用更为可靠的反担保措施;2 建议撤保对逾期的担保项目按会议评审及审批权限办理;第四十七条具有下列情形之一的,公司应主动撤保：1 担保贷款未按担保申报时的用途使用;2 项目承担企业提供虚假资料或具欺诈行为;3 公司认为项目承担企业出现重大经营失误或市场、财务状况等方面出现较大潜在风险;第四十八条项目撤保由担保部写出检查报告,提出处理意见,填写担保项目撤保处理表,报总经理审批;对项目撤保按会议评审及审批权限办理;第四十九条已经结束的担保项目,应及时办理终结手续;担保贷款到期后,担保部负责核实贷款本息确已归还,并留存一份放款收回凭证复印件,办理注销抵押登记,将所抵押和保管的原件资料退还企业,填写免除担保责任确认表,报公司总经理核准;担保总将部门管理的档案移交公司档案管理部门;第五十条项目责任人在办理担保业务过程中,应根据业务进度将完成内容及时录入微机,包括：担保业务动态表、担保项目检查一览表等;担保业务操作流程６第十章债的追偿第五十一条主债务人未能履行债务,我公司代为清偿后,应依法进行追偿及提起诉讼;第五十二条代偿和追偿方案由担保总负责制订并报总经理审定,项目责任人为具体经办人;的价值冲抵债务;对设定反担保人的,应依法向反担保人追偿,反担保人拒绝清偿的,应依法对主债务人及反担保人提起诉讼;第十一章责任和罚则第五十三条项目负责人、部门审核人员、会议评审人员按公司的在关规定承担相应比重的责任;第五十四条因具体原因使公司遭受损失,要追究有关人员责任,并按公司有关规定进行处罚;第十二章档案管理第五十五条担保部设兼职档案管理员,负责自担保业务受理至债务追偿完毕整个过程有关文件、资料的整理、立卷和保管工作;第五十六条担保业务流程中所有有关的文书和资料都在归档范围;归档的案卷要编排次序系统,卷内首页要有材料目录;借阅档案要填写档案借阅登记表,部门内部人员之间及部门与部门之间移交档案时要有移交记录,填写档案移交登记表第五十七条担保项目终止后,担保部将档案移交给公司档案管理部门;第十三章附则第五十八条本规程如与国家法律、法规不一致时,应作出相应修改调整;。

合同起草与审核指引5篇篇1合同起草与审核指引一、引言合同是各种商业交易的基础，它记录了各方之间的权利和义务，确保交易的顺利进行并避免纠纷的发生。

因此，合同的起草及审核是至关重要的环节。

本文将针对合同的起草与审核过程进行一些指引，帮助读者更好地处理合同事务。

二、合同起草指引1. 准备工作在起草合同之前，首先需要明确双方的意图和交易内容。

了解相关法律法规以及合同模板也是非常重要的。

同时，要充分了解合同当事人的资质和信用情况，确保双方具有签订和履行合同的能力。

2. 清晰表达在合同起草过程中，必须尽可能清晰、明确地表达各方的权利和义务。

避免使用模糊的措辞和术语，以免引起歧义和纠纷。

同时，要保持合同的逻辑性和连贯性，确保各条款之间的关联性。

3. 全面考虑在起草合同时，要全面考虑各种可能出现的情况，包括风险控制、争议解决等。

合同中的条款应当尽可能完善和全面，避免留下空白和隐患，确保合同的有效性和可执行性。

4. 合法合规合同必须符合相关法律法规的规定，并遵循公平、合理的原则。

起草合同时，需格外注意一些敏感和特殊的条款，如不正当竞争、反垄断等，确保合同的合法性和合规性。

5. 审查修改完成合同起草后，必须进行审查和修改。

这包括查验合同的格式、内容是否完整、是否有误等。

需要确保合同的条款无误、没有遗漏，并且适合双方的利益和意愿。

三、合同审核指引1. 目的确定在审核合同时，需要明确审核的目的和重点，包括确认合同的合法性、真实性、有效性等。

要确保审核的结果能够对合同的签订和履行产生积极的作用。

2. 合同对比审核合同时，一定要进行合同原文与审核文件的对比，确保审核的准确性和完整性。

要特别注意一些关键条款和条件是否符合双方的意愿和协商结果。

3. 法律依据审核合同时，需要根据相关法律法规进行分析和评估。

要检查合同中的各项条款是否符合法律规定，尤其是一些涉及到民事纠纷的条款是否合法有效。

4. 风险评估在审核合同时，要对各项条款的风险进行评估和分析。

工程形象进度确认表模版
实用文档：工程形象进度确认表
编号：XXX租房3-5栋南侧边坡支护工程合同编号
致：XXX（监理单位）
兹申报截止2017年01年15日完成以下工程量，请予核查确认。

按分部清单项目划分。

1、XXX开挖：截至2016年12月30日，已完成90%的土方开挖和外运工作。

2、石方开挖：截至2016年12月30日，已完成约60%的石方开挖和外运工作。

3、格构梁：截至2017年01月5日，已完成四级全部、三级M-F段以及EF段所设计的格构梁。

4、排水系统：截至2016年12月3日，已完成四级截水沟全部、三级排水沟全部工作。

5、锚杆：截至2016年12月25日，已完成四级全部I-J 段总数72根，三级全部J-K段93根（此项含设计变更增加部分）。

6、锚索：截至2017年01月10日，已完成三级全部H-I-J段总数77根，E-F段10根。

7、挡土墙：截至2016年11月8日，已完成CD段承重式挡土墙的全部工作。

附：工程量清单
承包单位项目经理部（章）：
项目经理：日期：
监理单位审核意见：
项目监理机构（章）：XXX工程师：日期：
建设单位工程部审核意见：建设单位机构（章）：。

建筑合同评审表模板合同编号：日期：项目名称：业主单位：承包单位：设计单位：评审专家：评审内容：一、合同基本情况1. 合同编号、签订日期2. 项目名称、业主单位、承包单位、设计单位3. 合同金额、工期、规模4. 合同条款是否完整、一致性二、合同条款评审1. 合同的签订、生效、变更、解除等程序是否合法、合规2. 合同的履行期限、支付方式、施工进度款等条款是否明确、合理3. 设计图纸、施工图纸、质量标准、验收标准等技术条款是否合理4. 合同中的风险分担、责任划分、违约责任等条款是否清晰、明确5. 合同中的索赔、争议解决、保密条款等内容是否完整、有效三、设计方案评审1. 设计方案是否符合业主要求、规划要求2. 设计方案是否符合国家、行业标准3. 设计方案是否合理、科学、经济4. 设计方案的施工可行性、技术可行性5. 设计方案中的环保、节能、安全等要求是否满足四、施工方案评审1. 施工组织设计是否合理、完备2. 施工方案中的安全、质量、进度控制措施是否有效3. 施工方案中的材料、设备、工艺选择是否合理4. 施工方案中的环保、节能、节水等要求是否充分考虑5. 施工方案中的经济、技术可行性五、成本控制评审1. 合同金额是否合理、明确2. 施工成本的来源、计算方式、核算标准是否正当3. 成本控制的具体措施、监控机制是否有效4. 劳务、材料、设备、管理费用等成本的控制方法是否合理5. 成本控制与质量要求、进度要求的关系六、质量管理评审1. 质量目标是否明确、可控2. 质量控制措施是否有效、可行3. 质量检验、验收标准是否合理、符合要求4. 质量管理的责任划分、追责机制是否完善5. 质量管理与工程安全、进度控制的关系七、安全管理评审1. 安全目标是否明确、可控2. 安全控制措施是否有效、可行3. 安全检查、隐患排查机制是否完善4. 安全管理责任划分、追责机制是否有效5. 安全管理与质量管理、进度控制的关系八、文明施工评审1. 文明施工目标是否明确、可控2. 文明施工规范是否清晰、有效3. 文明施工检查、评价机制是否完善4. 文明施工责任划分、追责机制是否有效5. 文明施工与环保、安全、质量管理的关系九、工程进度评审1. 施工进度是否合理、可行2. 工程计划的编制、调整、执行是否有效3. 进度控制的具体方法、技术手段是否科学4. 进度异常情况的处理、风险应对策略是否合理5. 进度控制与质量、安全、成本控制的关系十、工程竣工及验收评审1. 工程竣工标准是否符合设计要求、合同要求2. 工程质量是否符合验收标准、国家标准3. 工程安全、环保、文明施工等方面是否达标4. 工程竣工时间、质量、成本与合同约定是否一致5. 工程验收的程序、标准是否符合规定十一、合同风险评估1. 合同履行过程中可能存在的风险源、风险点2. 合同风险的概率、影响、风险等级评估3. 风险应对策略的制定、实施效果评估4. 风险管理与项目进度、质量、成本控制的关系5. 风险应对措施的效果评估、调整、改进综上所述，本次合同评审主要涉及合同基本情况、合同条款、设计方案、施工方案、成本控制、质量管理、安全管理、文明施工、工程进度、竣工及验收、合同风险等方面内容。