客户信用资质评价表

遵守法律法规、诚实信用及承诺向客户问卷调查表
公正性、诚信性检查记录
诚信档案遵守法律法规诚信评价记录表
在资质认定许可范围内从业遵守法律法规诚信评价记录表
机构人员诚信相关培训评价记录表
满足诚信检验检测设备状况记录表
满足诚信检验检测计算机/自动化设备状况记录表
满足诚信检验检测设施状况记录表
满足诚信检验检测抽查样品管理情况记录表
满足诚信检验检测标准方法使用情况记录表
诚信检验检测标准方法偏离控制情况记录表
满足诚信检验检测环境条件控制情况记录表
客户投诉记录表
受理客户投诉处理记录
检验检测机构及全体员工向发证机关及社会承诺履行情况评价记录表
检验检测机构及全体员工向发证机关及社会承诺履行情况评价记录表
最高管理者履职承诺履行情况评价记录表
最高管理者履职承诺履行情况评价记录表
服务标准的声明履行情况评价记录表
履行资质认定管理机构组织能力验证/比对/测量审核情况评价记录表
保证检验检测报告真实性措施评价记录表
人员诚信行为评价记录表
记录原始性、真实性等检查评价记录表
合同评审表
编号：XX/JL-XX 序号：第页共页
编号：XX/JL-XX序号：第页共页
检验检测人员的上岗能力确认复核记录表
依据标准和技术规范进行检验检测检查记录表
未按委托协议书、合同约定时间提交报告记录表
检验检测条件和能力不符合，仍擅自对外出报告。

银行客户信用等级评定办法第一章总则第一条为规范公司客户信用等级的评定，科学、准确、有效地识别公司客户信用风险，优化客户结构,提高资产质量，特制定本办法。

第二条本办法中的“客户信用等级评定”是指我行通过对评级对象履行相应经济承诺能力及其可信任程度的各种定性和定量因素进行考察分析，全面评价客户的偿债能力和违约风险，并以简单、直观的符号表示其评价结果。

第三条客户信用等级评定对象是指已在我行发生信贷业务且风险分类结果为正常类的客户或拟与我行建立信用关系的企事业法人和其他公司类客户。

对在我行尚有信用余额但风险分类结果为“次级类”（含）以下、我行目前以清收为主而不采用借新还旧等方式化解风险的信贷客户，列为不予评级。

第四条客户信用等级评定遵循以下原则：（一）独立性原则。

各级评级人员应根据基础材料和财务报表独立评定信用评级，不受受评客户及其他外来因素的影响。

（二）真实性原则。

在信用等级评定过程中必须保证评估基础材料和财务报表的客观、真实、准确。

（三）审慎性原则。

在评级过程中对定性指标评分时要审慎给分；对定量指标评分时要对客户上两个年度及最新一期的财务数据进行连续分析，对财务指标的异常变动情况要做出合理解释。

第五条总行授信评审部为客户信用等级评定工作的管理部门。

第二章信用等级评定级别的划分与定义第六条信用级别是通过字母序列符号，对客户的偿债履约能力和违约风险进行综合评价后直观的结果展示。

我行的客户信用等级评定办法将客户统一划分为7个等级，分别为AAA级、AA级、A级、BBB级、BB级、B级和C级。

（一）AAA级客户：客户原则上规模为特大型或大型，总资产规模5亿元以上，在国内同行业中具有很强的竞争优势；原则上成立时间3年（含）以上，管理层专业经验丰富、结构合理，综合素质很高。

经营管理和财务管理严谨规范，各类信用记录良好；经营实力和财务实力雄厚，能够抵御和承受重大的内外部不利变化，负债适度，现金流量非常充足，具有很强的偿债能力和盈利能力，发展前景很好；融资能力强，已经进入资本市场或者是多家银行积极营销的优质客户。

贷款要信用户道德品质评价表随着经济的发展和人们对于金融服务的需求增加，贷款已成为人们生活中普遍存在的一种金融行为。

然而，在贷款过程中，借款人的道德品质对于贷款的顺利进行起着重要的作用。

为了准确评估借款人的信用和还款能力，银行和金融机构通常会使用道德品质评价表来对借款人进行评估。

道德品质评价表是一种用于评估借款人道德品质的工具，它通过对借款人的个人信息、职业状况、家庭背景等方面进行评估，来判断借款人是否具备良好的道德品质。

在贷款申请过程中，银行和金融机构会要求借款人填写道德品质评价表，以便更好地了解借款人的信用状况。

道德品质评价表主要包括以下几个方面的内容：1. 个人信息：包括借款人的姓名、性别、年龄、身份证号码等基本信息。

这些信息可以帮助银行和金融机构确定借款人的身份和真实性。

2. 职业状况：包括借款人的职业、工作单位、工作年限等信息。

这些信息可以帮助银行和金融机构判断借款人的收入来源和稳定性。

3. 家庭背景：包括借款人的婚姻状况、家庭成员等信息。

这些信息可以帮助银行和金融机构了解借款人的家庭背景和责任心。

4. 信用状况：包括借款人的信用记录、征信报告等信息。

这些信息可以帮助银行和金融机构评估借款人的信用状况和还款能力。

在填写道德品质评价表时，借款人应尽可能提供真实、准确的信息，避免故意隐瞒或提供虚假信息。

因为银行和金融机构会通过多种途径来核实借款人提供的信息，如果发现借款人提供虚假信息，将会对借款人的信用评级产生严重影响。

道德品质评价表也需要借款人提供一些相关的证明材料，例如身份证复印件、工作证明、户口本等。

这些证明材料可以帮助银行和金融机构核实借款人提供的信息的真实性。

在贷款过程中，银行和金融机构不仅需要评估借款人的信用状况，还需要评估借款人的道德品质。

因为一个有良好道德品质的借款人，不仅在还款方面更加可靠，而且在与银行和金融机构的沟通和合作中也更加顺畅。

贷款要信用户道德品质评价表在贷款申请过程中起着至关重要的作用。

xx证券股份有限公司融资融券业务客户征信评级管理规定第一章总则第一条为加强公司融资融券业务管理，规范业务操作，防范业务风险，根据中国证监会《证券公司融资融券业务管理办法》、《证券公司融资融券业务内部控制指引》等法规及公司相关制度，特制定本规定。

第二条公司按照选择客户的标准对客户资质进行审核，审核通过的，公司将按照本规定对其进行征信。

本规定所称“征信”是指公司对申请从事融资融券业务客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好等客户信息进行调查了解，以书面和电子方式予以记载、保存，据以评估客户信用等级的过程。

第二章客户征信及征信审查第三条申请开展融资融券业务的客户符合如下条件：(一)个人投资者。

1、年满十八周岁有完全民事行为能力的中国公民；2、非公司股东（持有公司5%以下流通股份的股东除外）及关联人，并且具有合法的证券投资资格，不存在法律、法规、规章和沪、深证券交易所规则禁止或限制进入证券市场的情形；3、在公司从事证券交易的时间满6个月；4、普通账户是规范账户，且已纳入第三方存管；5、已经接受了融资融券投资者教育，参与了公司融资融券业务客户适当性知识测试，并且得分不低于80分；6、办理了限售股、董事、监事、高级管理人员等事项的申明和承诺；7、不存在公司认为不适合从事信用交易的其他情形。

(二)机构投资者。

1、合法登记且年审正常的机构；2、非公司股东（持有公司5%以下流通股份的股东除外）及关联人，具有合法的证券投资资格，不存在法律、法规、规章和沪、深证券交易所规则禁止或限制其投资证券市场的情形；3、在公司从事证券交易的时间满6个月；4、普通账户是规范账户，且已纳入三方存管；5、法定代表人所授权经办人员接受了融资融券投资者教育，参与了公司融资融券业务客户适当性知识测试，并且得分不低于80分；6、办理了限售股等事项的申明和承诺；7、不存在公司认为不适合从事信用交易的其他情形。

第四条客户征信包括客户提供征信材料、客户填写征信信息、公司审查及第三方征信等四个方面。

评价指标说明:
1、注册资本:指客户的财政力度,反映客户的经济实力,是客户偿付债务的最终保证;
2、企业性质:按国有、股份、私有划分;
3、年销售能力:指客户销售产品(商品的能力;
4、收帐天数:自开具销售发票,交付提货单日起,至货款实际到帐日之间的天数;
5、过期款次数:即不按照规定的付款条件付款的次数。

6、付款能力:即每次是否均能全款付清。

7、忠诚度:客户购买企业产品的稳定性。

8、客户发展潜力:以是否国有、行业地位、管理水平等作为加权条件。

8、权数:各项评定指标所占的权重比例。

客户信用调查表
以下是一个可能的客户信用调查表的示例：1. 公司信息：
- 公司名称：
- 公司注册地址：
- 公司办公地址：
- 公司电话：
- 公司网站：
2. 负责人信息：
- 负责人姓名：
- 负责人职务：
- 负责人联系电话：
- 负责人邮箱：
3. 公司背景：
- 公司成立时间：
- 公司类型（有限责任公司、股份公司等）：- 公司业务范围：
- 公司规模（员工数量、注册资本等）：4. 财务信息：
- 最近三年财务报表（收入、利润、资产总额等）：- 银行账户信息（开户行、账号等）：
5. 信用历史：
- 是否有过逾期付款或违约记录：
- 是否有过法律纠纷：
- 是否有过破产申请或清算记录：
6. 供应商和客户信息：
- 供应商名称及合作时长：
- 客户名称及合作时长：
- 供应商和客户评价（信用、付款情况等）：
7. 其他信息：
- 公司所处行业竞争状况：
- 公司近期发展计划和项目情况：
- 公司所面临的风险因素：
请注意，不同的公司和行业可能有不同的信用调查要求，
以上只是一个示例，可以根据实际情况进行调整和补充。

在进行客户信用调查时，建议与法律和财务专业人士合作，确保信息的准确性和合法性，同时尊重客户的隐私权和商
业机密。