公司银行票据管理办法

银行票据管理办法及操作流程一、引言二、票据管理办法1.票据的注册与备案银行应建立健全票据的注册与备案制度，对存放在银行的各类票据进行登记注册，并进行备案，确保票据的真实性与有效性。

2.票据的保管与控制银行应制定细致的票据保管与控制制度，包括对票据的真伪鉴定、保管责任的明确、存放位置的安全控制等。

对于重要票据，应采取高度安全的措施，确保其不被盗窃、损毁或造假。

3.票据的背书与流转银行应明确票据背书的程序与要求，并建立良好的背书记录系统。

背书人应提供合法有效的证明文件，且背书信息需真实准确。

银行要规范票据的流转过程，确保票据的安全性和流通的合法性。

4.票据的交付与兑付银行在票据流转中应严格按照法定程序办理票据的交付与兑付。

对于兑付行为，要严格核验票据的真伪，并进行充分的资金准备，确保兑付的及时性和准确性。

5.票据的清算与注销银行应按照规定的时间和程序进行票据的清算和注销。

对于无效的票据，要及时予以注销，以免影响后续业务的进行。

三、操作流程1.票据的登记与备案银行在接收到票据后，应按照规定的流程进行票据的登记与备案。

登记内容包括票据的种类、金额、出票人、收款人等信息。

备案内容包括票据的照片、复印件、扫描件等。

2.票据的保管与控制银行应将注册备案的票据进行集中保管，并建立票据保管台账进行记录。

对于重要票据，可以采取加密、防火、防水等安全措施。

对于票据的存放位置，应设定专门的票据保管库房或保险柜。

3.票据的背书与流转背书人应按照银行制定的背书程序进行背书，并提供相应的证明文件。

银行应记录背书的时间、地点和人员信息，并将背书信息录入系统数据库。

对于票据的交付和流转，银行应进行严格的审核和登记，确保票据的安全性。

4.票据的交付与兑付银行在办理票据的交付和兑付时，应核实票据的真伪，并进行记录。

对于交付行为，要核对双方的身份信息，确保交付的合法性和准确性。

对于兑付行为，要进行充分的资金准备，确保兑付的及时性。

5.票据的清算与注销银行应按照规定的时间和程序进行票据的清算和注销。

票据管理办法第一条为加强票据管理，严格结算制度，严密工作手续，保证票据的安全、完整；堵塞票据使用、管理中的漏洞，制定本办法。

第二条本办法所称票据是指现金支票、转账支票、汇票等重要银行票据、单位从外部取得的各类原始凭证及内部自制单据和内部结算凭证，其中，内部结算凭证是指由单位报账人员填制的费用报销单、资金审批单、借款凭证等。

第三条公司各种发票、收据由财务部专人负责，按有关规定登记领购、填制、保管、回收、缴销。

银行结算有关票据由财务部出纳负责，按有关规定登记、领购、填制、保管、回收，建立支票领用登记本.对填写错误的银行支票，必须加盖“作废”戳记与存根一并保存并按银行有关规定缴销，票据使用登记制度，详见《nmsh 财务管理制度汇编》的《第六章银行支票管理规定》。

第四条各种发票填制必须按税务等有关部门规定及发票内容详细填列，如填写错误应将发票一式几联同时作废，以便审查。

第五条公司库存商品、物资的入、出库单，由综合管理部专人负责，领购、登记、填制、保管。

库管员依据入、出库单的“保管联”登记库存商品、物资的明细帐,并妥善保管存根联，以便备查。

第六条明确财务各岗位职责，规范传递手续,禁止制证、复核两个岗位由一人兼任,加强内部牵制，做好事中、事后稽核。

稽核人员要定期检查各类票据的领、用、存情况,并出具书面报告。

第七条单位从外部取得的各类原始凭证及内部自制单据送交会计报账时，对经审核合法、合规的应及时编制记账凭证,并在单据上加盖”收讫”、"付讫"戳记，记账凭证经复核无误后，经管人应妥善保管，月末按顺序装订成册交本站档案保管人归档，并及时编制档案清册。

第八条经审核不能报账的单位外部、内部原始凭证应及时退回并说明原因.第九条规范会计内部结算凭证的使用.以外部、内部原始凭证报销时应填开“费用报销单”进行结算，暂时无原始凭证的，填开“资金审批单”（如支出说明单及各类付款说明单等级），相关负责人及财务领导应在“资金审批单"上签署意见；资金入账的，填开“资金入账单”（如收据、发票及结算单等）；因公出差借款或补充备用金的，填开“借款凭证”。

银行票据管理办法第一章总则第一条为了规范银行票据管理行为,加快货款的回笼,保证资金的及时入帐,最大限度地降低销售业务中的资金风险,根据《中华人民共和国票据法》、《支付结算办法》和公司财务制度等有关规定，制定本办法。

第二条本办法所称银行票据包括:支票,银行汇票，银行承兑汇票，商业承兑汇票。

第三条成都各公司财务部和公司经手对银行票据的部门,适用于本办法。

第二章银行票据收取范围第四条公司可以收取或代总公司(指加冠总公司）收取的银行票据有:(一)收款人为本公司的真实有效的支票、银行汇票(现汇)、银行承兑汇票;（二）被背书人为本公司的真实有效的银行汇票、银行承兑汇票;(三）代公司收取的收款人为公司或被背书人为公司的真实有效的银行汇票、银行承兑汇票；（四）经批准代公司收取并附质押协议的、客户用于质押的真实有效的银行承兑汇票;(五）代公司收取经公司财务总监批准收取的真实有效的商业承兑汇票。

第五条公司可以收取的银行票据有：（一)收款人为公司的真实有效的银行汇票、银行承兑汇票;(二）被背书人为公司的真实有效的银行汇票、银行承兑汇票;(三)经批准可以收取并附质押协议的、客户用于质押的真实有效的银行承兑汇票；(四)经公司财务总监批准收取的真实有效的商业承兑汇票。

第六条公司不予收取的银行票据有:(一）票面不整洁的银行票据;(二)伪造、变造、克隆的银行票据；（三)代垫的银行票据;(四）远期支票(指出票人将未来的某日记载为出票日的支票)、空头支票(指出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额的支票);(五)距出票日超过一个月的、实际结算金额更改的或实际结算金额超过出票金额的银行汇票；(六)承兑期限（指出票日至到期日的期限)超过六个月的银行承兑汇票或收到时公历日期已超过到期日的银行承兑汇票；（七)收款人超出汇票辖区范围的有区域限制的汇票(如不得收取办给公司的四川省外的其它省份的省辖汇票);(八)票面要素有更改或打印票据时票面要素错位的银行票据；（九)出票日和到期日使用小写填写的银行票据。

*有限公司银行票据管理办法
年1月试行
１、严格内部控制制度。

印鉴章和银行支票、商业承兑汇票、贷记凭证及有关办理本票和银行汇票的票据以及发票由专人分别保管，不得一人兼管。

２、开具支票、汇票、本票、贷记凭证及商业承兑汇票等票据，必须办理领款手续。

由经办人填写领款单，根据审批权限的规定，经有关领导分级审批签字同意后，附有关付款依据，交财务，由财务复核人员复核，出纳人员开具支票等票据，交印鉴保管人盖章。

３、签发支票等票据必须填清日期，收款单位名称、金额和用途。

严禁签发空白支票。

４、财务签发支票等票据后，做好票据领用登记，记录有关事项、领用日期、领用人、票据种类、票据编号及金额，并定期将领作记录装订成册，妥善保存。

５、支票等票据因故作废，经办人应及时交公司财务。

将作废物银行支票等票据装订成册，妥善保存，不得撕毁、丢失。

６、经办人遗失支票等银行票据，必须与本公司财务联系，并向公司领导汇报，及时办量挂失手续，采取有关措施，减少损失。

7、本管理办法内容如有与公司原有相关规定内容相悖的，按本办法执行。

未尽事宜从国家法律、法规。

公司银行票据管理办法 (2)第一章总则第一条为规范公司银行票据管理行为，保护公司财产安全，维护公司形象，制定本管理办法。

第二条本管理办法适用于公司银行票据管理工作。

第三条公司银行票据包括但不限于支票、汇票、银行承兑汇票、银行汇款凭证等。

第四条公司银行票据应在规定的有效期内使用，超期作废。

第五条公司银行票据应妥善保管，防止盗窃、丢失等情况发生。

第二章票据管理流程第六条公司内部设立专门的票据管理部门，负责公司银行票据的管理、发放、使用、销毁等工作。

第七条公司领导对票据管理负总责，对票据使用情况进行审查、监督，确保票据使用合规合法。

第八条公司银行票据使用应按照以下流程进行：（一）申请申请人应填写银行票据申请表格，并注明票据用途、金额、使用时间等信息。

申请人应提供证明身份以及相关资料。

（二）审核票据管理部门应对申请资料进行审核，确认申请人身份和资质是否符合要求，票据使用目的是否符合公司要求。

审核通过后，票据管理部门应将回执单发给申请人。

（三）发放票据管理部门应按照申请表上填写的信息，发放相应的票据，并对发放票据进行登记。

（四）归还申请人应在票据使用后及时归还票据，并确认票据管理部门已经验收并签收。

第九条公司银行票据销毁应按照以下流程进行：（一）申请负责使用该票据的人员填写银行票据销毁申请表。

（二）审核票据管理部门应对申请进行审核，确认票据归属和使用情况。

审核通过后，票据管理部门应将回执单发给申请人。

（三）销毁票据管理部门应组织专人将票据进行销毁，并对销毁情况进行记录、保存并备份。

第三章票据使用注意事项第十条公司银行票据使用应遵循以下规定：（一）严格按照票据使用目的进行使用，不得用于其它用途。

（二）票据使用人员应仔细核对票据的内容与金额，避免票据填错、丢失。

（三）票据使用人员应妥善保管票据，防止票据遗失、被盗窃。

（四）票据使用人员应在票据到期后，及时清算、销毁，不得留存在手中。

第十一条票据使用发生问题时，应按照以下规定处理：（一）票据遗失应及时报告领导和票据管理部门，并在第一时间上报银行和公安机关。

银行票据管理办法第一条为了加强公司票据管理，明确票据使用范围，预防票据遗失、填制错漏，现结合公司实际，特制定本办法。

第二条本办法所称“银行票据”是指现金支票、银行转账支票、银行电汇凭证、银行汇票申请书等银行统一印制的票据。

第三条银行票据由资金专管员或办事员专人看管，资金专管员或办事员负责管理核对支票并设登记簿及时备案支票的购得、出具和留存情况。

第四条出纳人员需要使用现金支票提取现金时，应填写现金领用单，注明用途和金额，交财务经理审批后方能使用现金支票提现。

第五条支票由非收款人领有用出外时须存有支票领用单，谢泽生领有用人个人借款处置，在领用人以获取发票或收据交还财务时再冲销个人借款。

领用人不准弄脏、撕毁支票，使用时不能超出限额。

领有用人领有用支票必须自领用起至五日内退库，退库时必须发票齐全，支票号核对精确。

例如领用的支票在五日内没缴付，应当及时归还财务部。

第六条对外开具支票付款时，除支付给个人的款项可以开具现金支票外，其他一律开具转账支票。

第七条严格控制空白支票的派发。

当订货急需采用空白支票时，须经领导审核后派发，并必须核对日期、用途及限额。

第八条签发支票一律要记名。

签发支票时必须用碳素墨水填齐所有项目，收款单位名称、签发日期、大小写金额及用途一律不得涂改，加盖银行预留印鉴必须清晰，带密码支票要核清密码号。

例如支票核发错误严禁撕掉，应当盖章“补发”备注，联同存根一起得当留存，并在支票采用登记簿上标明补发。

第九条支票必须在银行账户余额内按规定向收款人签发，不准签发空头、远期支票；不准出租支票或将支票转让给其他单位和个人使用，不准将支票交收款单位代签。

第十条缴纳外单位支票时，办事员人员必须深入细致审查有效期及各项内容核对与否合乎银行建议。

存有银行密码的支票严禁遗漏密码，并及时呈缴本银行。

例如支票被银行归还，办事员人员必须尽快通告经办人员向付款单位索换。

第十一条领用的支票丢失，经办人员应及时向财务部报告，并向银行挂失。

---------------------------------------------------------------范文最新推荐------------------------------------------------------银行票据管理制度银行票据管理制度 21:2 第一条企业购入支票的管理 1、因业务需要，由银行购入支票时，需登记支票购买手册，以便备查。

2、购入的空白支票及预留印鉴，应存于保险柜中。

银行预留印鉴及支票采取分别管理或双印鉴分别管理的办法。

3、支票上的预留印鉴需随用随盖，不得预先在支票上盖章。

4、对作废支票应加盖作废章，并妥善保管。

第二条支票签发使用管理 1、不得签发空白支票和远期支票。

签发支票时应填写签发日期、用途、付款金额或限额。

2、支票应按顺序使用，不得跳号使用。

3、各部门领用支票时，必须经过厂领导同意、财务负责人认可后出纳人员才可以签发支票。

4、日常费用支出使用支票时，应建立支票领用登记簿，领用人要在支票登记簿上写清购买内容、领取日期、领取人姓名、支票号码、用款限额并且由经办人签字。

5、支票使用人需按申请的用途、核定的金额使用支票，不得套用支票，不得转借他人，实际使用金额即将出现超限额时不得先斩后奏，需经财会负责人同意后方可使用，并在一周之内报帐。

对超期未报的支票，财会人员应及时催报，未报帐之前不得再领用支票。

6、报帐时财会人员要认真审核支票的合法性、用途、金额、并由经手人、部门负责人和财会负责人签字后附支票存根入帐。

报销后，注销转帐支票领用记录。

第三条对收入票据的管理 1、支票：要审核签发日期是否有效；支票填写是否符合银行规定（大小写金额及笔色）；对方签章是否符合规定；用途是否填写并属实；是否有对方帐1 / 2号；有密码的银行支票是否填有密码，并应核实支票签发单位是否有透支危险，上述诸项如审核无误，方可收帐，开具收据，作为接交依据，并应及时送交银行。

银行票据管理制度篇1:银行票据管理制度银行票据管理制度7.4.1第一章总则第一条为加强对与资金相关的银行票据（以下简称"票据"）的管理，规范各种票据的领用、保管、使用等事项，特制定本制度。

第二条本制度适用于与资金相关票据的业务办理。

7.4.2第二章票据的领用、保管与使用第三条出纳人员在向开户银行领购支票时，必须得到资金主管与财务部负责人的授权审批。

第四条出纳人员领取的票据额必须在银行存款的额度内。

第五条出纳人员负责建立票据登记薄，保管相关的票据。

第六条企业的各类业务往来原则上使用转账支票，确需签发现金支票的，则需上报财务部负责人批准。

第七条有关部门或人员领用票据时要填写用款申请或报销单据，注明领用票据的日期、金额、用途等事项并报相关管理人员批准。

第八条出纳人员签发票据前要逐项审核票据领用单上的内容与相关管理人员的审批意见，审核无误后盖章签发，并在"票据签发登记薄"上记录。

第九条出纳人员必须按照支票的序号签发支票，不得换本或跳号签发，否则后果由出纳人员承担。

第十条出纳人员对填写错误的支票要加盖"作废"戳记并与存根一起保存。

第十一条票据领用人在"票据签发登记薄"中的领用人栏中签字，未使用的票据与使用过的票据存根、相关使用凭证应在3天之内交予出纳人员进行票据注销登记。

第十二条出纳人员应在"票据注销登记薄"上注明票据编号与注销日期，逾期不办理票据注销业务的票据领用人，出纳人员有权停止对其部门及个人签发票据。

第十三条票据领用人妥善保管相关票据，不得将票据折叠、污损、丢失。

第十四条票据领用人不得将票据借给他人或擅自改变用途及使用限额，否则财务人员不予报销，由此引发的后果由领用人承担。

第十五条出纳人员不得签发印章齐全的空白支票，确需签发的应该得到财务总监的批准，并在支票上注明收款单位名称、款项用途、签发日期、最高限额，不能确定收款单位名称的必须注明签发日期、最高限额，逾期未用的转账支票需及时收回注销。

银行票据管理办法第一章总则第一条为了规范银行票据管理行为，加快货款的回笼，保证资金的及时入帐，最大限度地降低销售业务中的资金风险，根据《中华人民共和国票据法》、《支付结算办法》和公司财务制度等有关规定，制定本办法。

第二条本办法所称银行票据包括：支票，银行汇票，银行承兑汇票，商业承兑汇票。

第三条成都各公司财务部和公司经手对银行票据的部门，适用于本办法。

第二章银行票据收取范围第四条公司可以收取或代总公司(指加冠总公司)收取的银行票据有：(一)收款人为本公司的真实有效的支票、银行汇票(现汇)、银行承兑汇票；(二)被背书人为本公司的真实有效的银行汇票、银行承兑汇票；(三)代公司收取的收款人为公司或被背书人为公司的真实有效的银行汇票、银行承兑汇票；(四)经批准代公司收取并附质押协议的、客户用于质押的真实有效的银行承兑汇票；(五)代公司收取经公司财务总监批准收取的真实有效的商业承兑汇票。

第五条公司可以收取的银行票据有：(一)收款人为公司的真实有效的银行汇票、银行承兑汇票；(二)被背书人为公司的真实有效的银行汇票、银行承兑汇票；(三)经批准可以收取并附质押协议的、客户用于质押的真实有效的银行承兑汇票；(四)经公司财务总监批准收取的真实有效的商业承兑汇票。

第六条公司不予收取的银行票据有：(一)票面不整洁的银行票据；(二)伪造、变造、克隆的银行票据；(三)代垫的银行票据；(四)远期支票(指出票人将未来的某日记载为出票日的支票)、空头支票(指出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额的支票)；(五)距出票日超过一个月的、实际结算金额更改的或实际结算金额超过出票金额的银行汇票；(六)承兑期限(指出票日至到期日的期限)超过六个月的银行承兑汇票或收到时公历日期已超过到期日的银行承兑汇票；(七)收款人超出汇票辖区范围的有区域限制的汇票(如不得收取办给公司的四川省外的其它省份的省辖汇票)；(八)票面要素有更改或打印票据时票面要素错位的银行票据；(九)出票日和到期日使用小写填写的银行票据。

票据管理办法(上市公司)票据管理办法（上市公司）一、总则为规范上市公司票据管理行为，维护市场秩序，保障公司及投资者利益，特制定本办法。

二、适用范围本办法适用于所有在A股上市公司，对上市公司的票据管理行为进行管理和监督。

三、票据种类上市公司可能涉及的票据种类包括但不限于：商业汇票、银行承兑汇票、本票、支票等。

公司应详细列明涉及的票据种类，以明确管理范围。

四、票据的发行1. 公司在发行票据前，应经过合法审批程序，确保合规性。

2. 发行票据应签署具有法律效力的票据文本，明确票据的金额、付款人、收款人等内容。

3. 公司应编制详细的发票据管理制度，规定票据的保管、流转、清算等流程。

五、票据的保管1. 公司应设立专门的票据保管部门或岗位，负责票据的安全保管和管理。

2. 票据应置于防火、防盗设施完备的专用柜中，并定期进行清点核对。

六、票据的使用1. 公司使用票据应严格按照票据文本的规定进行，不得私自更改票据内容。

2. 公司应建立完善的票据使用审批流程，确保票据使用符合公司规定。

七、票据的收付1. 公司在收到票据时，应严格核对票据内容、金额等情况，确保票据的真实性。

2. 公司在付款时，应按照票据规定的方式和金额进行支付，绝不得超额支付。

八、票据的核销1. 公司应建立票据核销制度，及时核销到期的票据，防止逾期。

2. 核销票据时应经过核对，由授权人员签字确认，确保核销流程合规。

九、票据的监督1. 公司应定期对票据使用情况进行内部审计，发现问题及时整改。

2. 监管机构有权对公司的票据管理情况进行审查和监督，公司应积极配合并提供相关资料。

十、附则1. 对于违反本办法的公司和责任人员，将依法追究责任，包括但不限于行政处罚、经济赔偿、法律诉讼等。

2. 本办法自颁布之日起生效，如有调整，应经公司董事会或相关监管机构批准。

以上为票据管理办法（上市公司）的主要内容，具体执行细则，应根据公司实际情况进行制定和调整。

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