人行 【2016】29号 票据交易管理办法

中国人民银行票据管理实施办法第一条为了加强票据管理，维护金融秩序，根据《中华人民共和国票据法》（以下简称票据法）的规定，制定本办法。

第二条在中华人民共和国境内的票据管理，适用本办法。

第三条中国人民银行是票据的管理部门。

票据管理应当遵守票据法和本办法以及有关法律、行政法规的规定，不得损害票据当事人的合法权益。

第四条票据当事人应当依法从事票据活动，行使票据权利，履行票据义务。

第五条票据当事人应当使用中国人民银行规定的统一格式的票据。

第六条银行汇票的出票人，为经中国人民银行批准办理银行汇票业务的银行。

第七条银行本票的出票人，为经中国人民银行批准办理银行本票业务的银行。

第八条商业汇票的出票人，为银行以外的企业和其他组织。

向银行申请办理汇票承兑的商业汇票的出票人，必须具备下列条件：（一）在承兑银行开立存款账户；（二）资信状况良好，并具有支付汇票金额的可靠资金来源。

第九条承兑商业汇票的银行，必须具备下列条件：（一）与出票人具有真实的委托付款关系；（二）具有支付汇票金额的可靠资金。

第十条向银行申请办理票据贴现的商业汇票的持票人，必须具备下列条件：（一）在银行开立存款账户；（二）与出票人、前手之间具有真实的交易关系和债权债务关系。

第十一条支票的出票人，为在经中国人民银行批准办理支票存款业务的银行、城市信用合作社和农村信用合作社开立支票存款账户的企业、其他组织和个人。

第十二条票据法所称“保证人”，是指具有代为清偿票据债务能力的法人、其他组织或者个人。

国家机关、以公益为目的的事业单位、社会团体、企业法人的分支机构和职能部门不得为保证人；但是，法律另有规定的除外。

第十三条银行汇票上的出票人的签章、银行承兑商业汇票的签章，为该银行的汇票专用章加其法定代表人或者其授权的代理人的签名或者盖章。

银行本票上的出票人的签章，为该银行的本票专用章加其法定代表人或者其授权的代理人的签名或者盖章。

银行汇票专用章、银行本票专用章须经中国人民银行批准。

票据交易管理办法【法规类别】票据法规【发文字号】中国人民银行公告[2016]第29号【发布部门】中国人民银行【发布日期】2016.12.05【实施日期】2016.12.05【时效性】现行有效【效力级别】部门规范性文件中国人民银行公告（[2016]第29号）为规范票据市场交易行为，维护交易各方合法权益，促进票据市场健康发展，中国人民银行制定了《票据交易管理办法》，现予公布施行。

2016年12月5日附件：票据交易管理办法第一章总则第一条为规范票据市场交易行为，防范交易风险，维护交易各方合法权益，促进票据市场健康发展，依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国票据法》、《中华人民共和国电子签名法》等有关法律法规，制定本办法。

第二条市场参与者从事票据交易应当遵守本办法，本办法所称票据包括但不限于纸质或者电子形式的银行承兑汇票、商业承兑汇票等可交易票据。

第三条票据交易应当遵循公平自愿、诚信自律、风险自担的原则。

第四条中国人民银行依法对票据市场进行监督管理，并根据宏观调控需要对票据市场进行宏观审慎管理。

第二章票据市场参与者第五条票据市场参与者是指可以从事票据交易的市场主体，包括：(一)法人类参与者。

指金融机构法人，包括政策性银行、商业银行及其授权的分支机构，农村信用社、企业集团财务公司、信托公司、证券公司、基金管理公司、期货公司、保险公司等经金融监督管理部门许可的金融机构。

(二)非法人类参与者。

指金融机构等作为资产管理人，在依法合规的前提下，接受客户的委托或者授权，按照与客户约定的投资计划和方式开展资产管理业务所设立的各类投资产品，包括证券投资基金、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、住房公积金、社会保障基金、企业年金、养老基金等。

(三)中国人民银行确定的其他市场参与者。

第六条法人类参与者应当符合以下条件：(一)依法合规设立。

(二)已制定票据业务内部管理制度和操作规程，具有健全的公司治理结构和完善的内部控制、风险管理机制。

【推荐下载】中期票据发行管理办法企业在生产经营过程中会遇到一系列的困难, 比如融资、偿债等。

应对这一类困难, 发行中期票据是一种办法。

那么, 我国有关中期票据发行管理办法是怎样的, 有何具体要求？针对这一关乎政府、企业与投资人三方的重要问题, 网的编辑将在本文中为大家讲解相关知识。

一、中期票据英文Medium-termNotes的缩写。

中期票据是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的,约定在一定期限还本付息的债务融资工具。

公司发行中期票据, 通常会透过承办经理安排一种灵活的发行机制, 透过单一发行计划, 多次发行期限可以不同的票据, 这样更能切合公司的融资需求。

二、中期票据发行管理办法1、表达发行意向企业向承销银行表达发行意向, 金融机构开展前期营销和调查工作, 并将相关信息和初步营销情况上报总行公司银行部, 重点包括：企业基本情况, 财务状况, 企业短期融资券和中期票据发行意向、条件和拟发行规模, 企业的持续经营能力与偿债能力等信息。

2、确立初步意向承销银行在初步营销并经企业同意后, 可与客户签订承销合作意向书, 并上报总行批准。

同时与发行人商定承销方式、发行费用等条款, 与发行人签署主承销协议。

3、开展尽职调查签署主承销协议(或联合主承销协议)后, 承销机构组成尽职调查项目小组, 对发行人历史沿革、股权结构、产品市场、财务状况、募集资金用途、发展前景等进行调查分析研究, 对发行人可能面临的各项风险及规避措施进行调查和披露, 对有关部门及投资者关注的重要问题进行调查和披露。

协助发行人制定募集资金的使用监管制度、偿债保障措施, 与发行人洽商具体的发行方案, 包括但不限于发行额度、期限、利率区间等。

4、完成申请及注册文件尽职调查项目小组在完成尽职调查工作后, 应会同发行人及有关中介机构按照交易商协会有关规定制作完成发行短期融资券和中期票据的申报及注册文件。

5、注册由主承销商将注册文件送交银行间市场交易商协会。

2022年运营管理试卷和答案（4）共3种题型，共75题一、单选题(共40题)1.按照（）原则，由反洗钱行政主管部门会同特定非金融行业主管部门发布特定行业的反洗钱和反恐怖融资监管制度，根据行业监管现状、被监管机构经营特点等确定行业反洗钱和反恐怖融资监管模式A：一策一行B：一业一策C：一行一策D：一行一业【答案】：B2.按规定办理现金收支业务，执行现金“收支两条线”制度，做好假币收缴工作，做好残损券及不宜流通人民币的回笼上缴工作是（）的岗位职责。

A：运营主管B：综合柜员C：大堂经理D：现金柜员【答案】：B3.下列有关汇兑的表述中，不正确的是（）A：汇兑分为信汇和电汇两种B：汇兑每笔金额起点为1万元C：汇兑适用于单位和个人各种款项的结算D：汇兑是汇款人委托银行将其款项支付给收款人的结算方式【答案】：B4.持币人对收缴程序有异议的，可在收到鉴定书后（）个工作日内凭假币收缴凭证提出行政复议或向当地人民法院提起诉讼。

A：30B：20C：15D：60【答案】：D5.汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额并盖章的行为称为（）A：出票B：背书C：承兑D：保证【答案】：C6.票据保证的保证人为二人以上的，保证人之间承担的责任是（）。

A：连带责任B：按份责任C：补充责任D：共有责任【答案】：A7.银行承兑汇票的承兑银行应按票面金额向（）的手续费。

A：持票人收取万分之五B：出票人收取万分之五C：持票人收取千分之五D：承兑人收取万分之五【答案】：B8.客户签发的银行承兑汇票，票面金额200万元，保证金160万元，银行应向客户收取的承兑手续费为（）元。

A：480B：600C：800D：1000【答案】：D9.经银行柜面、自助机具加以银行工作人员现场面对面确认身份的，除基础金融业务外，Ⅲ类银行账户还可以办理（）业务。

A：存款、购买银行投资理财产品等金融产品B：存取现金C：非绑定账户资金转入D：配发银行卡实体卡片【答案】：C10.银行对（）未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，可作久悬银行账户纳入账户管理系统管理。

中国人民银行、中国银保监会关于《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理办法（征求意见稿）》公开征求意见的通知文章属性•【公布机关】中国人民银行,中国银行保险监督管理委员会,中国人民银行,中国人民银行,中国银行保险监督管理委员会•【公布日期】2022.01.14•【分类】征求意见稿正文中国人民银行中国银保监会关于《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理办法（征求意见稿）》公开征求意见的通知为进一步规范商业汇票承兑、贴现与再贴现行为，促进票据业务健康发展，更好发挥服务实体经济作用，中国人民银行会同银保监会修订了《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》（银发〔1997〕216号），形成《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理办法（征求意见稿）》，现向社会公开征求意见。

公众可通过以下途径和方式提出反馈意见：1.登陆中华人民共和国司法部中国政府法制信息网（、），进入首页主菜单的“立法意见征集”栏目提出意见。

2.通过信函方式将意见寄至：北京市西城区成方街32号中国人民银行金融市场司（邮编：100800），并请在信封上注明“商业汇票征求意见”字样。

3.通过电子邮件将意见发送至：****************.cn。

4.将意见传真至：************。

意见反馈截止时间为：2022年2月14日。

附件1：《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理办法（征求意见稿）》附件2：《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理办法（征求意见稿）》起草说明中国人民银行中国银保监会2022年1月14日商业汇票承兑、贴现与再贴现管理办法（征求意见稿）第一章总则第一条为了规范商业汇票承兑、贴现与再贴现业务，根据《中华人民共和国票据法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等有关法律法规，制定本办法。

第二条本办法所称商业汇票是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据，包括但不限于纸质或电子形式的银行承兑汇票、商业承兑汇票等。

票据交易管理办法中国人民银行公告2016年第29号为规范票据市场交易行为，维护交易各方合法权益，促进票据市场健康发展，中国人民银行制定了《票据交易管理办法》，现予公布施行。

票据交易管理办法第一章总则第一条为规范票据市场交易行为，防范交易风险，维护交易各方合法权益，促进票据市场健康发展，依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国票据法》、《中华人民共和国电子签名法》等有关法律法规，制定本办法。

第二条市场参与者从事票据交易应当遵守本办法，本办法所称票据包括但不限于纸质或者电子形式的银行承兑汇票、商业承兑汇票等可交易票据。

第三条票据交易应当遵循公平自愿、诚信自律、风险自担的原则。

第四条中国人民银行依法对票据市场进行监督管理，并根据宏观调控需要对票据市场进行宏观审慎管理。

第二章票据市场参与者第五条票据市场参与者是指可以从事票据交易的市场主体，包括：(一)法人类参与者。

指金融机构法人，包括政策性银行、商业银行及其授权的分支机构，农村信用社、企业集团财务公司、信托公司、证券公司、基金管理公司、期货公司、保险公司等经金融监督管理部门许可的金融机构。

(二)非法人类参与者。

指金融机构等作为资产管理人，在依法合规的前提下，接受客户的委托或者授权，按照与客户约定的投资计划和方式开展资产管理业务所设立的各类投资产品，包括证券投资基金、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、住房公积金、社会保障基金、企业年金、养老基金等。

(三)中国人民银行确定的其他市场参与者。

第六条法人类参与者应当符合以下条件：(一)依法合规设立。

(二)已制定票据业务内部管理制度和操作规程，具有健全的公司治理结构和完善的内部控制、风险管理机制。

(三)有熟悉票据市场和专门从事票据交易的人员。

(四)具备相应的风险识别和承担能力，知悉并承担票据投资风险。

(五)中国人民银行要求的其他条件。

第七条非法人类参与者应当符合以下条件：(一)产品设立符合相关法律法规和监管规定，并已依法在相关金融监督管理部门获得批准或者完成备案。

《⾦融机构⼤额交易和可疑交易报告管理办法》（中国⼈民银⾏令〔2016〕第3号）《⾦融机构⼤额交易和可疑交易报告管理办法》（中国⼈民银⾏令〔2016〕第3号）根据《中华⼈民共和国反洗钱法》、《中华⼈民共和国中国⼈民银⾏法》、《中华⼈民共和国反恐怖主义法》等法律规定，中国⼈民银⾏对《⾦融机构⼤额交易和可疑交易报告管理办法》（中国⼈民银⾏令〔2006〕第2号发布）进⾏了修订，经2016年12⽉9⽇第9次⾏长办公会议通过，现予发布，⾃2017年7⽉1⽇起施⾏。

⾏长周⼩川2016年12⽉28⽇⾦融机构⼤额交易和可疑交易报告管理办法第⼀章总则第⼀条为了规范⾦融机构⼤额交易和可疑交易报告⾏为，根据《中华⼈民共和国反洗钱法》、《中华⼈民共和国中国⼈民银⾏法》、《中华⼈民共和国反恐怖主义法》等有关法律法规，制定本办法。

第⼆条本办法适⽤于在中华⼈民共和国境内依法设⽴的下列⾦融机构：（⼀）政策性银⾏、商业银⾏、农村合作银⾏、农村信⽤社、村镇银⾏。

（⼆）证券公司、期货公司、基⾦管理公司。

（三）保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理公司、保险经纪公司。

（四）信托公司、⾦融资产管理公司、企业集团财务公司、⾦融租赁公司、汽车⾦融公司、消费⾦融公司、货币经纪公司、贷款公司。

（五）中国⼈民银⾏确定并公布的应当履⾏反洗钱义务的从事⾦融业务的其他机构。

第三条⾦融机构应当履⾏⼤额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中⼼报送⼤额交易和可疑交易报告，接受中国⼈民银⾏及其分⽀机构的监督、检查。

第四条⾦融机构应当通过其总部或者总部指定的⼀个机构，按本办法规定的路径和⽅式提交⼤额交易和可疑交易报告。

第⼆章⼤额交易报告第五条⾦融机构应当报告下列⼤额交易：（⼀）当⽇单笔或者累计交易⼈民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现⾦缴存、现⾦⽀取、现⾦结售汇、现钞兑换、现⾦汇款、现⾦票据解付及其他形式的现⾦收⽀。

（⼆）⾮⾃然⼈客户银⾏账户与其他的银⾏账户发⽣当⽇单笔或者累计交易⼈民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。

中国人民银行令(2016)第1号——关于废止、修改部分规章
和政策性文件的决定
【法规类别】法规规章清理
【发文字号】中国人民银行令[2016]第1号
【发布部门】中国人民银行
【发布日期】2016.05.19
【实施日期】2016.05.19
【时效性】现行有效
【效力级别】部门规章
中国人民银行令
（〔2016〕第1号）
为贯彻落实党中央、国务院关于加快转变政府职能，推进简政放权、放管结合、优化服务，全面清理不利于稳增长、促改革、调结构、惠民生的规章和政策性文件等要求，现决定：
一、废止《关于进行外汇（转）贷款登记的通知》（银发〔1989〕284号）和《外币代兑机构管理暂行办法》（中国人民银行令〔2003〕第6号）2件规章。

二、对《经营、装帧流通人民币管理办法》（中国人民银行令〔2005〕第4号）作如下修改：
（一）将标题修改为《装帧流通人民币管理办法》。

（二）删除第五条、第七条、第八条、第。

银行票据交换管理办法（节选）第二条本办法所称的票据交换是指由银行组织的，通过票据交换机构采取清分机模式交换票据凭证（以下统称票据），清算代收、代付资金的行为。

第三条票据交换应当遵循“先付后收，收妥抵用，差额清算，银行不垫款”的原则。

第十一条票据交换业务印章管理（一）票据交换专用章由人民银行统一刻制，冠以行名、交换号及日期，作为重要业务印章按有关规定保管和使用。

（二）票据交换专用章：包括佛山票据交换专用章和广州票据交换专用章，该印章由支行专人保管使用，用于加盖提出交换的票据凭证、单证及退票理由书。

该印章应加盖在票据的左下方或空白处，不得遮盖磁码域、出票人印鉴、支票右上方账号和大小写金额。

（三）因票据交换章损坏、变形等原因须重新刻制的,各支行向总行提出书面申请，由总行统一向人民银行提出书面申请。

新的票据交换章启用的同时，旧的票据交换章作废。

作废的旧票据交换章应在二个工作日内锂角后上缴总行，由总行统一交回人民银行。

（四）因各种原因主动申请退出或被取消票据交换业务的支行，应在二个工作日内将“票据交换专用章”作锂角处理后上缴总行，由总行统一交回人民银行。

第十二条票据交换使用的票据、表单（一）我行同城票据交换提出业务只限于借方票据提出,通过票据交换清算资金的票据种类包括：支票、汇票、本票、其他借方票据；（二）打码流水清单：提出行使用磁墨打码机在提出票据上打印磁码的原始记录，由两联组成，一联送人行结算中心，一联由提出行存查；（三）批控制卡（批控卡）：是提出行完成一批（不超过200张）票据的打码后，磁墨打码机自动打印出来的该批提出交换票据金额汇总数的卡片。

此卡应放在该批票据前面,连同票据一并送人行结算中心，专供票据清分机自动核查该批票据是否平衡。

每场票据可以多批次按顺序放好提出；（四）提出总数卡（总数卡）：是提出行完成当场所有批次的提出票据的打码后，使用磁墨打码机打印的一张本行该场提出借方金额合计和贷方金额合计的卡片。