保利集团房地产项目总经理培训讲义 房地产项目资金管理

保利房地产资金管理制度1. 资金管理的目的保利房地产的资金管理旨在保证公司的现金流运营稳健，避免资金闲置和损失，确保公司能够按时按量地完成资金投资、偿付债务和支付各项费用。

为此，我们建立了一整套资金管理制度，以保证公司资金使用的合规性、高效性和安全性。

2. 资金管理的范围资金管理的范围包括保利房地产全部融资、财务、银行账户、现金及其他货币资产等所有涉及公司资金的业务。

3. 资金管理的原则1.合规性原则：所有资金交易必须符合公司所在地的法律、法规和规章制度，且不得从事任何形式的非法资产处置和违反公司规定的行为。

2.安全性原则：资金的管理应当以安全为前提。

资金的存储、使用及交易，必须采取措施，确保资金的安全、完整、及时流转。

3.高效性原则：资金的管理应当以有效率为目标，不浪费资金，保证资金的最大使用效益。

4.全面性原则：资金使用的具体规定，应贯穿整个资金运作的过程，从前期的预测汇总，到后期的结转清账，详尽体现每一步资金流转的规范。

4. 资金运作流程4.1. 预算管理公司在每年年初进行全年预算，部分重要业务还将按照季度、月份和周数切割，其预算管理流程如下：1.预测和汇总预算：各部门针对自己的业务范围，按照标准预算程序编制部门预算。

2.预算审核：财务部门对各部门预算进行审核，并根据预算安排制定公司综合预算。

3.预算控制：控制预算支出以确保不会超过预算金额，及时采取调整措施。

4.预算评估：通过对每个预算的实际支出进行比较，找出预算的差异性及偏差，调整预算程序。

4.2. 资金监控公司资金监控程序包括：1.银行账户监控：公司银行账户金额监控，确保每笔交易都按照规定和程序进行。

2.现金管理监控：现金支付和收款的严格管理和监控。

3.电子支付账户管理：对电子支付账户进行监控，确保其安全运作。

4.3. 投资管理公司投资管理的流程为：1.投资计划：设定投资目标，分析市场情况、投资风险，制定投资计划。

2.投资分析：对各项投资的可行性进行分析，控制风险，确定投资计划。