设计心理学—问卷设计
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银行理财产品设计问卷调查
尊敬的女士/先生:
您好!我们是XX银行的访问员,为了设计更加符合客户需要的产品和服务,本行正进行一项有关银行理财产品的调查,希望能征求客户的意见。您的回答无关正确与否,请客观陈述您的观点。我们承诺将对您的个人资料完全保密,敬请放心。希望您能在百忙之中抽出一点时间,给予合作,非常感谢您的配合!
(若注明为多选的项目可进行多项选择,未注明的均为单选。如果您选择为“其他”,希望能在后面的横线给予必要的补充,谢谢。)
1.您的年龄是
A.不超过20岁 B.21~30 C.30~40 D.40~50 E.50~60 F.60以上
2.您目前所从事的职业是
A.机关事业单位工作者 B.企业职员 C.企业管理者或经营者 D.自由职业者 E.学生 F.其他______________
(1-2题为客户基本信息统计,用以确定目标客户群)
3.您是否曾经购买或持有过银行理财产品?
A.是 B.否
4.如果尚未购买或持有过银行理财产品,您是否会关注这类产品的信息?
A.会关注 B.偶尔但没有特别关注过 C.从不关注这类信息
5.您一般会通过那些途径去了解银行理财产品?
A.产品宣传单 B.银行工作人员介绍 C.电视或网络广告 D.其他_________
(3-5题用以确定潜在客户和市场大小,及确定产品的宣传方式)
6.如果要购买银行理财产品,您的主要目的或理由会是什么?
A.确保资产安全性并获得固定受益 B.以长期收益为主要目的的投资 C.以短期回报为主要目的的投资 D.其他_____________
7.您认为银行理财产品相较与其他理财产品的优势是(可多选)
A.风险较小 B.收益率高 C.门槛较低 D.收益较稳定 E.手续费低
8.在购买银行理财产品时您首先考虑的是
A.预期收益率 B.是否保本 C.委托期限 D.市场环境(股市走势或汇率波动) E.手续费用 F.产品所属的银行
9.您更倾向于哪种类型的银行理财产品?
A. 股票型 B.基金型 C. 期货型 D.债券型 E.货币型
10.您所期望的银行理财产品的回报率是
A. <3% B. 3%~4% C. 4%~5% D. 5%~8% E. 8%以上
11.在目前的市场环境下,您愿意购买哪种委托期限的银行理财产品?
A.一个月以内 B.一个月至六个月 C.六个月至一年 D.一年至两年 E.两年以上
12.在目前的市场环境下,您愿意购买哪种风险类型的银行理财产品?
A. 保本固定收益型 B.保本浮动收益型 C.非保本浮动收益型
13.对于银行理财产品的委托起始金额,您会倾向于选择以下哪个区间的银行理财?
A.小于1万 B. 1万至3万 C.3万至5万 D.5万至10万 E.10万以上
(6-13题统计客户对银行理财产品的要求和期望,用以设计出符合客户和市场需求、适销对路的产品,并帮助进行产品定位)
14.在购买银行理财产品时,哪些因素会对您的选择产生较大影响?(可多选)
A.自己的分析判断 B.理财师的建议 C.机构的评级 D.朋友家人的推荐
E.广告宣传
15.在选择银行理财产品的过程中,困扰您的问题有哪些?(可多选)
A.不知道在目前的市场状况下,如何从多种类型的银行理财产品中进行选择
B.银行理财产品设计复杂,很难理解
C.不确定投入多少来购买比较合适
D.对于理财产品的委托期限的选择不大清楚
E.如何及时获得已购买的理财产品的信息和动态
F.对于能否得到预期的收益和回报感到担忧
G.其他________________
16.在购买银行理财产品时,您希望我们为您提供哪些服务?(可多选)
A.提供专门的服务窗口,细致介绍银行理财产品的相关信息
B.开通服务热线,提供即时信息
C.提供个性化的VIP一对一服务
D.提供银行理财产品的个性化定制,多种产品组合服务
E.其他__________________
17.在购买银行理财产品后,您希望得到哪些售后服务?(可多选)
A.定期得到已购买产品的动态和信息
B.有专门人员定期汇报产品的回报收益
C.在以后购买该银行的其他理财产品时能得到优惠
D.其他__________________
(14-17题征求客户对产品相关服务的要求和期望,用以针对客户的顾虑和偏好来制定适合的产品售前和售后服务)
程锦文 09124781
2010.9.