设计心理学—问卷设计

  • 格式:doc
  • 大小:39.00 KB
  • 文档页数:2

银行理财产品设计问卷调查

尊敬的女士/先生:

您好!我们是XX银行的访问员,为了设计更加符合客户需要的产品和服务,本行正进行一项有关银行理财产品的调查,希望能征求客户的意见。您的回答无关正确与否,请客观陈述您的观点。我们承诺将对您的个人资料完全保密,敬请放心。希望您能在百忙之中抽出一点时间,给予合作,非常感谢您的配合!

(若注明为多选的项目可进行多项选择,未注明的均为单选。如果您选择为“其他”,希望能在后面的横线给予必要的补充,谢谢。)

1.您的年龄是

A.不超过20岁 B.21~30 C.30~40 D.40~50 E.50~60 F.60以上

2.您目前所从事的职业是

A.机关事业单位工作者 B.企业职员 C.企业管理者或经营者 D.自由职业者 E.学生 F.其他______________

(1-2题为客户基本信息统计,用以确定目标客户群)

3.您是否曾经购买或持有过银行理财产品?

A.是 B.否

4.如果尚未购买或持有过银行理财产品,您是否会关注这类产品的信息?

A.会关注 B.偶尔但没有特别关注过 C.从不关注这类信息

5.您一般会通过那些途径去了解银行理财产品?

A.产品宣传单 B.银行工作人员介绍 C.电视或网络广告 D.其他_________

(3-5题用以确定潜在客户和市场大小,及确定产品的宣传方式)

6.如果要购买银行理财产品,您的主要目的或理由会是什么?

A.确保资产安全性并获得固定受益 B.以长期收益为主要目的的投资 C.以短期回报为主要目的的投资 D.其他_____________

7.您认为银行理财产品相较与其他理财产品的优势是(可多选)

A.风险较小 B.收益率高 C.门槛较低 D.收益较稳定 E.手续费低

8.在购买银行理财产品时您首先考虑的是

A.预期收益率 B.是否保本 C.委托期限 D.市场环境(股市走势或汇率波动) E.手续费用 F.产品所属的银行

9.您更倾向于哪种类型的银行理财产品?

A. 股票型 B.基金型 C. 期货型 D.债券型 E.货币型

10.您所期望的银行理财产品的回报率是

A. <3% B. 3%~4% C. 4%~5% D. 5%~8% E. 8%以上

11.在目前的市场环境下,您愿意购买哪种委托期限的银行理财产品?

A.一个月以内 B.一个月至六个月 C.六个月至一年 D.一年至两年 E.两年以上

12.在目前的市场环境下,您愿意购买哪种风险类型的银行理财产品?

A. 保本固定收益型 B.保本浮动收益型 C.非保本浮动收益型

13.对于银行理财产品的委托起始金额,您会倾向于选择以下哪个区间的银行理财?

A.小于1万 B. 1万至3万 C.3万至5万 D.5万至10万 E.10万以上

(6-13题统计客户对银行理财产品的要求和期望,用以设计出符合客户和市场需求、适销对路的产品,并帮助进行产品定位)

14.在购买银行理财产品时,哪些因素会对您的选择产生较大影响?(可多选)

A.自己的分析判断 B.理财师的建议 C.机构的评级 D.朋友家人的推荐

E.广告宣传

15.在选择银行理财产品的过程中,困扰您的问题有哪些?(可多选)

A.不知道在目前的市场状况下,如何从多种类型的银行理财产品中进行选择

B.银行理财产品设计复杂,很难理解

C.不确定投入多少来购买比较合适

D.对于理财产品的委托期限的选择不大清楚

E.如何及时获得已购买的理财产品的信息和动态

F.对于能否得到预期的收益和回报感到担忧

G.其他________________

16.在购买银行理财产品时,您希望我们为您提供哪些服务?(可多选)

A.提供专门的服务窗口,细致介绍银行理财产品的相关信息

B.开通服务热线,提供即时信息

C.提供个性化的VIP一对一服务

D.提供银行理财产品的个性化定制,多种产品组合服务

E.其他__________________

17.在购买银行理财产品后,您希望得到哪些售后服务?(可多选)

A.定期得到已购买产品的动态和信息

B.有专门人员定期汇报产品的回报收益

C.在以后购买该银行的其他理财产品时能得到优惠

D.其他__________________

(14-17题征求客户对产品相关服务的要求和期望,用以针对客户的顾虑和偏好来制定适合的产品售前和售后服务)

程锦文 09124781

2010.9.