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银保业务目标及改善措施银行保险（银保）业务是指商业银行与保险公司合作共同提供综合金融服务的业务形式。
银行通过与保险公司合作，将保险产品与自身的金融产品相结合，为客户提供全方位的金融服务，实现金融产品线的拓展，提高客户黏性和竞争力，从而增加银行的收入。
2.提高客户黏性：通过提供综合金融服务，将保险产品与银行的其他产品相结合，可以增强客户黏性，降低客户流失率。
客户可以在银行办理存款、贷款等金融业务的同时购买保险产品，实现一站式金融服务，提高客户的满意度和忠诚度。
3.拓展业务范围：银保业务可以拓展银行的业务范围，提供更加全面的金融服务。
通过与保险公司合作，银行可以提供更多元化的产品，满足不同客户的需求。
同时，银行还可以借助保险公司的销售网络和品牌影响力，进一步扩大客户群体，增加业务规模。
银保业务改善措施：1.提高产品透明度：银行应当加强对银保产品的宣传和解释，提高客户对产品的了解和认同度。
银行应当向客户提供详细的产品信息，包括保险条款、保险责任、保费计算方式等，使客户能够全面了解产品的特点和风险，做出明智的选择。
3.加强合作伙伴关系：银行与保险公司应当建立良好的合作伙伴关系，加强沟通和协作，共同推动银保业务的发展。
银行可以利用保险公司的销售网络和品牌影响力，扩大业务渠道，提高产品销售量。
同时，保险公司也可以借助银行的客户资源和金融服务能力，实现业务规模的快速增长。
4.加强风险控制：银行在开展银保业务时，必须加强对风险的管理和控制，防范可能的风险和损失。
银行应当建立完善的风险评估和监控机制，确保销售的保险产品符合法律法规的要求，风险可控。
此外，银行还应当建立健全的客户风险评估体系，合理评估客户的风险承受能力，保证产品销售的合理性和合规性。
总之，银行保险业务具有良好的发展前景，可以为银行带来更多的收入和客户黏性。
但是，银行在开展银保业务时必须注意风险控制和合规管理，加强产品透明度和服务质量的提升，以提高客户满意度和增加业务规模。
保险销售技巧如何提高保险销售的转化率保险销售是一个竞争激烈的行业，如何提高保险销售的转化率成为许多销售人员关注的重点。
本文将介绍一些有效的保险销售技巧，帮助销售人员提升销售能力，实现更高的转化率。
一、了解客户需求了解客户需求是成功销售的关键。
首先，销售人员需要通过与客户的沟通来了解他们的保险需求和期望。
这可以通过询问开放性问题或者使用问卷调查等方式实现。
其次，销售人员应该仔细阅读客户的现有保单，了解他们的保险情况和需求的变化。
通过了解客户的需求，销售人员可以为他们提供更加个性化的解决方案，增加销售的成功率。
二、建立信任关系建立信任关系是进行保险销售的重要前提。
销售人员应该积极与客户建立联系，与他们建立良好的沟通与互动。
在沟通中，销售人员应积极倾听客户的问题和疑虑，耐心解答，并提供专业的建议。
此外，销售人员应该遵循承诺，不断提供优质的售后服务，增强客户对自己的信任感。
只有建立了信任关系，客户才会对销售人员的建议和产品产生兴趣，提高转化率。
三、展示产品价值销售人员需要清楚而准确地向客户展示产品的价值。
首先，销售人员应熟练掌握所销售的保险产品的特点和优势，能够清晰地向客户解释产品的保障范围和理赔流程等关键信息。
其次，销售人员可以通过实际案例或者客户见证来展示产品的实际效果和受益人。
切实地说明产品的价值和重要性可以增加客户对产品的认可度，提高销售转化率。
四、提供个性化解决方案每个客户都有自己的需求和情况，销售人员应该能够根据客户的特点提供个性化的解决方案。
销售人员应该充分了解客户的家庭、职业、财务状况等关键信息，判断客户的风险承受能力，以此为基础量身定制合适的保险产品组合。
个性化的解决方案可以增加客户对销售人员的信任和满意度，提高转化率。
五、与客户建立长期关系保险销售不只是交易的过程，还是与客户建立长期关系的过程。
销售人员应该始终保持与客户的联系，定期向客户提供有价值的信息和建议。
可以通过电话、邮件、短信等方式为客户提供关怀与服务，提高归属感和忠诚度。
银行保险业务发展思路及方向
银行保险业务的发展思路及方向主要可以从以下几个方面考虑：
1. 整合资源，优化服务：银行和保险公司可以通过整合各自的资源，优化服务，提高客户满意度。
银行可以利用自己的客户资源，向客户推销保险产品，而保险公司可以利用自己的保险产品，向客户推销银行产品。
通过整合资源，可以提高客户的黏性，促进业务的发展。
2. 创新产品，满足需求：不同的保险公司应根据客户的不同需求设计出差异性的保险产品，丰富银行保险产品，最大限度地满足客户需求，真正实现“以客户为中心”的营销理念。
3. 强化科技支撑：随着科技的发展，金融产品创新需要增强科技支撑。
银行保险业务也应积极应用新技术，如大数据、人工智能等，提升业务效率和服务质量。
4. 渠道创新：除了传统的柜台营销，银行保险业务还应大力推广新型的销售渠道，如电话销售、网络销售等，以满足客户多样化的需求。
5. 建立长期稳定的合作关系：银行与保险公司应建立长期稳定的合作关系，共同制定发展规划，实现互利共赢。
同时，双方应建立对等的约束机制，合理分配收益，分担风
险。
6. 加强风险防控：银行保险业务在发展过程中应重视风险防控，建立完善的风险管理体系，有效识别、评估、控制和处置各类风险。
总的来说，银行保险业务的发展需要不断创新，优化服务，加强合作，提升科技应用水平，以满足市场和客户的需求，实现持续、健康的发展。
探索保险销售的创新技巧与方法在当今竞争激烈的市场环境中，保险销售面临着诸多挑战。
为了在众多竞争对手中脱颖而出，保险销售人员需要不断探索创新的技巧与方法，以满足客户日益多样化的需求，提升销售业绩。
一、深入了解客户需求了解客户需求是保险销售的基础。
传统的销售方式可能只是简单地介绍产品的特点和优势，但创新的技巧要求我们更深入地挖掘客户的潜在需求。
这意味着不仅仅是询问客户的基本情况，如年龄、收入、家庭状况等，还要关注他们的生活目标、担忧和梦想。
例如，对于一个年轻的家庭，他们可能更关心孩子的教育基金和意外保障；而对于即将退休的夫妇，养老规划和健康保险可能是他们的首要需求。
通过与客户进行深入的交流，倾听他们的故事和关注点，我们能够更好地理解他们的需求，从而为他们提供更有针对性的保险方案。
为了实现这一点，保险销售人员可以运用一些有效的沟通技巧。
比如，采用开放式的问题，引导客户分享更多的信息；积极倾听客户的回答，捕捉关键信息，并适时给予回应和反馈。
此外，利用现代科技手段，如在线调查问卷、数据分析工具等，也能够帮助我们更全面地了解客户。
二、提供个性化的解决方案在了解客户需求的基础上，提供个性化的保险解决方案是吸引客户的关键。
过去，保险产品往往比较标准化，缺乏灵活性。
而现在，随着市场的发展和技术的进步，我们有更多的机会为客户定制专属的保险计划。
比如，根据客户的风险承受能力和财务状况，调整保险保额和保费；结合客户的职业特点和生活习惯，增加特定的保障条款；或者为客户提供组合式的保险产品，满足他们多方面的需求。
个性化的解决方案不仅能够提高客户的满意度，还能够增强客户对保险销售人员的信任。
当客户感受到我们真正关心他们的利益，并为他们提供了独一无二的服务时，他们更有可能做出购买决策。
三、运用数字化工具和平台随着数字化时代的到来，保险销售也需要跟上时代的步伐。
利用数字化工具和平台，能够极大地提高销售效率和客户体验。
例如，建立个人或公司的保险销售网站，展示保险产品、服务案例和客户评价，方便客户随时了解信息。
人保健康副总裁伍立平：银保业务发展的融合与创新作为银保市场的重要参与者和建设者，首先，还是要不忘初心，坚持以客户为中心；其次，要回归本源，坚持风险保障职责；第三，深度融合，开拓银保的新模式；第四是科技赋能，打造新增长动能。
要借助金融科技的力量，为银保业务创造更加强大的技术支撑，要催生新的合作生态。
人保健康副总裁 伍立平|文SPOTLIGHT /聚光灯 金融的江湖唯变不破58Copyright©博看网 . All Rights Reserved.2019年1月15日，《金融理财》杂志社、易趣传媒联合北京农商银行在北京·京都信苑饭店举办了“2018年度第九届中国金融创新与发展论坛暨‘金貔貅奖’颁奖盛典”，本届论坛的主题为“变革的力量”，此次会议汇聚了金融各个领域内多位资深从业人员和专家学者，从大资管转型升级、银保合作两个维度，共同探讨中国金融创新与发展之路。
中国人民健康保险股份有限公司副总裁伍立平受邀出席论坛并作了精彩的演讲。
他指出，当前我们整个国家的金融发展处于一个转型时期，而保险也要求回归本源，银行渠道的健康险和保障险业务从保费规模和占比都在持续和快速的提升，并且逐渐显现出线上化、平台化、科技化、服务化的发展趋势。
伍立平认为目前通过科技的驱动，产品的创新和银行保险的融合，银保合作有更丰富更广阔的发展空间，也能够为客户提供更全面的金融保险和健康管理服务。
从整个银保市场的发展情况来看，2016年成为最高点，之后整个短期的投资理财型的产品开始下降，开始向长期化、期交化发展，同时保障型的业务开始逐年上升。
三个问题 四种趋势目前来看，整个银行保险业务的发展面临很多问题，主要是三个方面。
第一是客户保险理念需要转变，银行客户主要希望购买投资理财型的产品，那么回归保障以后，怎样引导客户从投资理财型向保障型产品的转变，这有一定的困难，需要不断的引导和教育；第二是银行的销售能力需要提升，以前银保渠道主要是销售简单的投资理财型的产品，所以市场占比最高的就是短期的投资理财型的产品，保障型和健康险相对复杂，银行柜员熟练掌握有困难，销售难度较大；第三是监管有很严格规定，在银行网点销售的产品，只能由银行来销售，保险公司业务人员不能进银行网点销售。
保险公司银保渠道工作计划
为了提高公司银保渠道的业务量和服务质量，制定以下工作计划： 1. 发掘潜在客户：通过与银行合作，建立客户数据库，并通过
市场调研和分析，了解潜在客户的需求和偏好，制定相应的销售策略。
2. 建立销售团队：成立专业的销售团队，提供有效的培训和指导，提高销售人员的销售技巧和服务质量。
3. 加强客户服务：通过建立完善的客户管理体系，及时回应客
户提出的问题和需求，提高客户满意度和忠诚度。
4. 制定奖励政策：建立合理的奖励制度，激励销售人员积极开
展业务，提高业绩和绩效。
5. 加强内部管理：加强对银保渠道的内部管理，完善销售流程
和服务标准，提高工作效率和服务质量。
6. 加强合作伙伴关系：与合作银行建立密切的合作关系，加强
沟通和协作，共同推动业务的发展。
通过以上工作计划，相信公司银保渠道的业务将会有更为显著的提升。
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保险公司银保渠道工作计划
保险公司银保渠道工作计划：
一、目标
在银行渠道内拓展保险销售市场，提高保险产品知名度和销售量，增加公司业绩和市场份额。
二、策略
1.建立稳固合作关系
加强与银行合作伙伴的沟通，持续提供更高质量的保险产品和服务，为银行增加附加值，促进双方互利共赢。
2.培训银行员工
通过不定期的保险知识培训，提升银行员工对产品的了解和销售技巧，使其能够更好的向客户推销保险产品。
3.推广宣传
加大对保险产品的推广宣传力度，通过线下宣传、宣传资料、客户活动等方式，提高客户对保险产品的知晓度和认同感。
4.拓展渠道
除了传统的银行渠道外，积极拓展新的渠道，如保险经纪、互联网销售等，提升销售维度和销售业绩。
三、实施
1.与银行建立稳固的合作关系，积极聆听银行意见和反馈。
2.每季度召开1次保险知识培训会议，亲自进行产品演示，并组织销售技巧培训班。
3.通过线下宣传、宣传资料、定期的客户活动等方式，提升客户的知晓度和对产品的信任度。
4.拓展多元化渠道，加快互联网保险销售平台的建设，促进销售收益的提升。
四、评估
定期评估营收情况，分析销售数据，发现问题并及时解决。
接受
银行和客户的反馈，持续改进服务和产品，提高销售绩效和市场占有率。
银保渠道开门红思路及举措为了推动银保渠道开门红，我们可以采取以下措施：
1.加大银保渠道发展方面的投入，加强银行保险双方的品牌宣传，同时，搭建开放平台，发挥品牌影响力，引导消费者对银保产品有一定理解，从而降低流动率；
2.重点进行产品创新、营销创新和服务创新，提高消费者的满意度；
3.加强拓展银保渠道的有效性，搭建信任机制；
4.深化银保渠道功能，形成合作伙伴间的互助互惠、共赢共存的关系；
5.鼓励和引导优秀的银行与保险机构，通过实施跨界营销、银保产品联合举措等形式，在已有渠道上研究出更多有效的销售模式和活动，扩大市场占有率。
银保业务的发展及其创新
银行保险业务指的是由银行与保险公司合作推出的一系列保险产品，以增加银行的收入和保险公司的发展。
银行与保险公司通过合作，互相发挥各自优势，提高产品销售效率和市场份额。
银行保险业务的
发展越来越普遍。
银行保险业务的创新，主要表现在以下几个方面：
1、保险公司与银行采用联合销售方式，共同销售产品。
这种合作
方式有助于增强产品的销售力度，提高客户参与度和认可度。
2、保险公司与银行合作推出各种保险组合产品。
这种产品通常由
多种保险组合而成，比单一的保险产品更加具有针对性和可操作性。
3、银行通过保险业务扩展服务领域。
利用保险业务吸引客户，进
而开展基金、证券、贷款等服务，将原有的资金存量转化为增量。
4、保险公司与银行合作开展信贷联保业务。
即银行对信贷客户提
供贷款，保险公司对此种信用作出担保，使银行的风险得到控制。
5、特殊保险产品的推出。
新提出的产品包括车贷保险、信用保险、健康保险、保险理财等，满足不同消费群体的需求。
银行保险业务的发展及其创新，积极推动了中国金融产业的融合
发展，提高了金融企业的市场竞争能力和盈利水平。
银保业务的发展及其创新银行业务的发展及其创新一直是银行业的重要议题之一。
银保业务是指银行与保险公司合作开展的一种业务。
近年来，随着金融市场的发展和监管政策的开放，银保业务逐渐成为银行业务的重要组成部分。
银行业务的发展可以追溯到传统的存贷款业务。
但随着金融市场的不断发展，银行业务的种类和形式也在不断变化。
除了传统的存贷款业务外，银行还开展了信用卡、电子银行、投资理财、基金销售等多种业务。
而银保业务的出现，则为银行业务的发展提供了新的思路和机会。
银行与保险公司的合作，可以实现互利共赢的局面。
银行可以借助保险公司的专业技术和客户资源，提供更加全面的金融服务；保险公司则可以通过银行的渠道拓展业务，增加销售额。
银保业务可以包括保险代理、保险服务、保险承销等多种形式。
其中，银行保险代理是比较常见的一种形式，即银行代理保险公司销售保险产品。
银保业务的创新主要表现在以下几个方面。
首先，银行与保险公司可以联手推出一些创新产品，如“银行理财+保险”、“银行信用卡+保险”等。
这些产品将银行的金融产品与保险产品进行有机结合，为客户提供更加全面的金融服务。
其次，银行与保险公司可以通过互联网平台开展业务，如通过在线销售保险产品等。
这种方式可以大大提高销售效率和服务效率。
再次，银行与保险公司可以联合开展金融创新业务，如金融期权、金融衍生品等。
这些业务具有较高的风险和收益，需要银行与保险公司共同承担风险。
总之，银保业务的发展及其创新是银行业务的一个重要组成部分。
银行与保险公司的合作将为客户提供更加全面、便捷、高效的金融服务，同时也将带来更多的商业机会和发展潜力。
银保新渠道工作总结报告
近年来，随着金融科技的快速发展，银行保险业务也在不断创新和变革。
银保
新渠道工作成为了银行保险业务发展的重要方向之一。
在过去的一段时间里，我们团队在银保新渠道工作上取得了一定的成绩，现总结如下：
一、渠道拓展。
通过与合作伙伴的深度合作，我们成功拓展了多个新的渠道，包括线上平台、
社交媒体、线下门店等。
这些新渠道为我们的银保业务带来了更多的曝光和客户流量，为业务发展提供了有力的支持。
二、产品创新。
针对不同渠道的特点，我们进行了产品创新，推出了一系列符合客户需求的保
险产品。
同时，我们也加强了与银行业务的融合，推出了一些银行保险产品，为客户提供更加全面的金融服务。
三、服务升级。
为了更好地满足客户需求，我们对服务进行了升级。
通过引入智能客服系统、
在线理赔等方式，提升了客户体验，增强了客户粘性，为客户提供更加便捷的服务。
四、团队建设。
我们注重团队建设，加强了团队的培训和学习，提升了团队的专业素养和执行力。
同时，我们也加强了团队的协作，形成了良好的工作氛围，提高了工作效率。
五、风险管控。
在银保新渠道工作中，我们也注重风险管控。
通过建立风险防控体系，加强了
对业务风险的监控和应对，保障了业务的稳健发展。
综上所述，银保新渠道工作是银行保险业务发展的重要方向，我们在这方面取得了一定的成绩。
但同时，我们也清楚地认识到，银保新渠道工作还存在着一些挑战和问题，需要我们进一步努力和改进。
我们将继续加强团队建设，不断创新和完善银保新渠道工作，为客户提供更加优质的金融服务。
银行保险销售推进措施银行保险销售推进措施措施一：加强营销培训•建立专业化的培训体系，提高销售人员的保险知识和销售技能。
•引入市场营销和销售管理专家，举办定期的培训班和研讨会，帮助销售人员提升能力。
•制定考核和激励机制，激发销售人员的积极性和创造力。
措施二：优化产品设计•根据市场需求和客户反馈，持续优化和创新保险产品。
•提高产品的利益透明度，明确保险条款和权益，提升客户的信任度。
•研究竞争对手的产品特点，确保自身产品在市场上具有竞争力。
措施三：拓宽销售渠道•加强与合作伙伴（比如第三方机构、代理人等）的合作，扩大销售渠道。
•创新销售方式，如线上销售、营销推广等，满足客户多样化的购买需求。
•建立良好的客户关系管理系统，提高客户满意度和推荐率。
措施四：提升服务质量•设立专门的客户服务中心，为客户提供全程咨询和售后支持。
•建立健全的投诉处理机制，及时解决客户问题，保护客户权益。
•建立客户满意度测评机制，定期收集客户反馈，持续改进服务质量。
措施五：加强网络安全•配备专业的网络安全团队，确保个人信息和交易数据的安全。
•采用先进的技术手段，保护在线销售渠道的安全稳定。
•定期进行安全演练和测试，提升应对网络攻击的能力。
以上是针对银行保险销售推进的一些措施，通过加强培训、优化产品设计、拓宽销售渠道、提升服务质量和加强网络安全，银行保险机构能够更好地满足客户需求，推动销售业绩提升。
措施六：开展市场调研•定期进行市场调研，掌握客户需求和市场动态，为产品开发和销售策略提供依据。
•了解竞争对手的产品和销售策略，及时调整自身销售策略，保持市场竞争力。
•利用市场调研结果进行精准定位，推出符合客户需求的差异化产品。
措施七：加强品牌宣传•加大品牌宣传投入，提升品牌知名度和影响力。
•制定创新的宣传策略，包括线上推广、活动营销等，提高品牌曝光度。
•通过优秀的服务和口碑效应，树立良好的品牌形象，吸引更多客户。
措施八：建立合理的销售目标•根据市场潜力和竞争环境，制定合理的销售目标。
银保新渠道工作总结报告
近年来，随着金融科技的发展和消费者需求的变化，银行保险业务的渠道形式
也在不断创新。
为了适应市场需求和提升服务体验，我行不断探索和推进银保新渠道工作，取得了一定的成绩和经验。
现将我行银保新渠道工作进行总结报告如下：
一、渠道创新成果。
通过不断引入新技术和新渠道，我行成功打造了线上线下融合的银保新渠道体系。
在线上方面，我们推出了移动银行APP和网上保险销售平台，为客户提供了
便捷的理财和保险购买渠道。
在线下方面，我们与零售网点合作开展了保险产品推介和销售活动，有效拓展了客户群体。
二、渠道运营效果。
银保新渠道的推广和运营效果显著。
通过线上渠道，我行成功吸引了大量年轻
客户，提升了保险产品的销售量和市场占有率。
同时，线下渠道的开发也为我们带来了更多的销售机会和客户资源，提高了产品的推广和销售效率。
三、渠道管理与风险控制。
为了保证银保新渠道的健康发展，我行加强了渠道管理和风险控制工作。
我们
建立了完善的渠道管理制度和风险防控机制，加强了对渠道合作伙伴的监管和管理，确保了业务的安全和稳定运行。
四、渠道发展展望。
未来，我行将继续深化银保新渠道工作，不断拓展线上线下渠道，提升服务体
验和客户满意度。
同时，我们将加强渠道合作伙伴的培训和管理，提高合作效率和风险管控能力，推动银保新渠道的健康发展。
总之，银保新渠道工作是我行发展的重要战略之一，我们将继续加大力度，不断创新和完善，为客户提供更优质的金融服务，推动银行保险业务的健康发展。
保险行业营销模式的创新与完善保险行业是一个广阔而稳定的市场，它提供了各种各样的保险产品和服务来保护人们的财产、生命和健康。
由于竞争加剧，保险公司需要不断创新和改进自己的产品和营销模式，以适应消费者需求和市场趋势。
下面就在保险行业的营销模式方面探讨如何创新和完善。
一、数字化营销模式在数字化的时代中，保险公司需要根据消费者行为和行业趋势来调整其营销策略。
今天的保险买家对数字体验的期望越来越高，保险公司可以通过创建一个直观的数字销售平台及时满足消费者的需求。
平台可以集成多种功能，例如：在线表单填写、咨询、在线支付等，以方便消费者购买保险产品，同时也为保险公司提供更广泛的消费者数据来优化策略。
二、功能丰富的手机应用程序由于手机用户的数量和保险购买行为的变化，保险公司需要提供应用程序，使消费者能够在手机上与其交互并轻松获得相关信息。
这种应用程序可以提供企业的产品信息、保险理赔和在线支付等服务。
此外，保险公司还可以与第三方公司合作开发应用，在交通事故、医疗机构定位等方面提供更加便利的服务。
三、量身定制的保险产品消费者对保险产品的需求不同，因此，保险公司需要提供个性化的产品，以满足消费者的个性化需求。
这种个性化的保险产品不仅可以在价格和奖励上不同于其他产品，还可以根据消费者的背景、风险承受能力和保险需求来推荐产品。
此外，个性化保险产品还具备快速理赔、竞争力较强、信息网络系统等优点，从而提高保险公司的市场知名度和灵活性，为消费者带来更多价值。
四、基于社交媒体的营销策略社交媒体已成为人们了解和获取新信息的主要途径。
因此，保险公司可以通过社交媒体来推广其服务。
例如，它可以通过Facebook、Twitter、LinkedIn 等社交媒体增加品牌知名度、发布原创内容、获取消费者的反馈；通过微信、QQ、微博等社交媒体开展客户服务等等。
这些活动能够吸引更多的保险用户，增加品牌声誉和销售收入。
五、挖掘大数据价值保险公司每天有数以万计的交易和客户从管理的大数据中获得价值，如何挖掘这些价值成为了更大成果的关键。
一、前言随着金融市场的不断发展和金融服务的日益多元化，保险银行渠道成为金融业的重要合作领域。
为了提升银行保险业务的竞争力，提高客户满意度，特制定本工作规划。
二、工作目标1. 提高银行保险业务的渗透率，拓展客户群体。
2. 优化银行保险产品结构，满足客户多样化需求。
3. 加强银行保险渠道团队建设，提升服务水平。
4. 提高银行保险业务收入，实现业务增长。
三、具体措施1. 产品优化（1）根据市场需求，研发适合不同客户群体的保险产品，如健康险、意外险、寿险等。
（2）与保险公司合作，推出具有竞争力的保险产品，满足客户个性化需求。
（3）定期对产品进行评估和调整，确保产品适应市场变化。
2. 渠道拓展（1）加强银行与保险公司的合作，拓宽银行保险销售渠道。
（2）通过线上线下相结合的方式，提高银行保险业务的覆盖面。
（3）开展各类促销活动，提高客户对银行保险产品的认知度。
3. 团队建设（1）加强银行保险渠道团队的专业培训，提高员工业务能力和服务水平。
（2）选拔优秀人才加入银行保险渠道团队，优化团队结构。
（3）建立激励机制，激发员工工作积极性。
4. 客户服务（1）提升客户服务水平，关注客户需求，为客户提供个性化服务。
（2）加强客户关系管理，提高客户满意度。
（3）开展客户满意度调查，及时发现并解决客户问题。
5. 业务管理（1）建立健全银行保险业务管理制度，确保业务合规、稳健发展。
（2）加强业务数据分析，实时监控业务运行状况，及时调整业务策略。
（3）提高业务风险防范能力，确保业务安全。
四、时间安排1. 第一阶段（1-3个月）：产品优化、渠道拓展、团队建设。
2. 第二阶段（4-6个月）：客户服务、业务管理。
3. 第三阶段（7-9个月）：总结经验，优化工作流程，提升业务水平。
4. 第四阶段（10-12个月）：全面评估工作成果，总结经验，为下一阶段工作提供参考。
五、预期效果通过本工作规划的实施，预计实现以下目标：1. 银行保险业务收入增长20%以上。
如何创新银保渠道销售方式
加快银保业务的转型升级
**公司 **
作为**公司银保渠道的管理人员,我依据自身工作实际,就如何创新银保渠道销售方式、加快银保业务转型升级谈以下几点想法:
一、销售渠道的扩展。
银保渠道原有的销售模式主要依靠代理渠道,前期开发投入大,后期维护成本高,且难以取得理想效果,为改变这一被动局面,需要在维护既有代理渠道的同时,积极发掘两支新队伍的产能,即邮政、邮储专柜销售人员和保险规划师自营销售队伍,逐步减小对代理渠道的依赖,实现多渠道全面发展,着实提升期交业务发展,提高渠道创收、创费能力。
二、思想观念的转变。
当下银保渠道正面临巨大挑战和飞速变化,既要抢占市场份额,又要占领市场期交。
为逐步转变渠道管理人员和客户经理的销售观念,必须组织召开多场专项会议,使他们逐步摒弃“银保渠道就是为了抢趸交、占市场”的落后认识,树立“以利润为导向,向市场要期交”的新观念。
以积极正确的展业理念,引导期交业务健康发展。
三、发展模式的创新。
在四大商业银行中,选派客户经理进驻重点网点,提高四大代理渠道开口率,促进渠道期交业务发展。
在邮政局、邮储银行中,推行期交训练营,借锅炒菜、借兵打仗,以阶段总结、阶段奖励的方式激发专柜人
员销售热情。
将邮政系统的存量客户作为公司潜在财富,选取优质客户,不定期召开网点沙龙。
进一步加强保险规划师自营队伍建设,充分炒作省公司保险规划师底薪方案和市公司理财主管月度管理津贴执行方案,快速扩充队伍,吸收新人,培育主管。
提高自营队伍产能,协同个险渠道,共同组织**系列报告会,调动销售人员工作热情。
为进一步提高公司效益,调动渠道人员工作积极性,特对上级公司提出以下建议:
1.明确满期返还与非正常退保等纠纷问题的工作归属,建立工作小组,提供专项资金,合理化解矛盾,在降低公司损失的同时,又可以极大地调动银保渠道的展业积极性;
2.取消热销险种限时、限量销售政策。
以**为例,前期启动我们投入了巨大的人力、物力、财力,规模刚得以上量,突然停办,同业产品趁虚而入,投入少,见效快,同时又为我公司推行期交产品制造重重障碍;
3.保险规划师队伍管理办法要切合实际,队伍增员及管理津贴的兑现应缩短周期,以便更好地调动营销人员工作积极性;
4.将市区理财中心和银保专业化公司分为两家独立单位,在省公司报表和财务数据中加以区分,以方便任务的分配与考核。
201*-*-*。
