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团险基本法基本内容(一)团险基本法基本内容什么是团险基本法？团险基本法是保险行业中的一项重要法规，旨在规范团体保险业务的经营行为，保护保险消费者的权益，促进团体保险市场的健康发展。
团险基本法的基本原则•公平性：保险公司应当公平对待不同团体客户，不得歧视或偏袒任何一个团体。
•诚信性：保险公司应本着诚信原则，提供真实、准确的团体保险产品和服务。
•透明性：保险公司应当向团体客户清楚地揭示保险产品的条款、保险责任、保费以及服务内容。
•自愿性：团体保险业务应当基于团体客户的自愿选择和购买，不得采取强制或欺诈的手段。
团险基本法的主要内容1.团体保险的定义和范围：明确团体保险的定义，并规定了适用团险基本法的团体保险范围。
2.保险公司的资质要求：规定了保险公司经营团体保险业务的资质条件和审批程序。
3.保险产品的设计与销售：要求保险公司设计团体保险产品时，需符合团体客户的实际需求，合理划定保险责任和保费，并明确销售渠道和销售方式。
4.保险合同的签订与履行：规定了保险合同签订的程序，包括投保人和被保险人的权益保护等内容。
5.保险金的给付和理赔处理：明确了保险公司处理保险金给付和理赔事务的程序和要求，确保保险金的及时给付和理赔的公正性。
6.监管和处罚规定：规定了保险监管机构对团体保险业务的监管要求和违规行为的处罚措施。
团险基本法的意义和影响团险基本法的出台，对于保障团体客户的权益、规范团体保险市场竞争、促进保险市场的稳健发展具有重要意义。
它能够加强保险公司的自律能力，提高团体保险产品的质量和透明度，增加保险消费者的选择权和对保险公司的信任度。
注意：文章中的信息仅供参考，具体以相关法律法规和政策文件为准。
================ 精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，欢迎阅读下载 ==============中国人寿基本法中国人寿保险公司个人代理人管理办法第一章总则第一条为对中国人寿保险公司委托的个人代理人进行统一、规范、科学的管理，根据《中华人民共和国保险法》和《保险代理人管理规定》等法律法规的规定，特制订本办法。
第二条本办法中所称“个人代理人”是指根据本公司的委托，向本公司收取代理手续费，并在本公司授权范围内代为办理个人人身保险业务的个人。
第三条个人代理人从事的一切业务活动必须遵守国家的法律、法规和本公司的各项规章制度。
第四条本管理办法及相关文件内容，均不直接或间接构成本公司与个代理人之间有雇主与雇员关系。
第二章组织架构第五条各级分公司个人代理人的管理工作各级分公司个人代理人管理部门和支公司负责。
-------------------- 精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，感谢阅读下载--------------------- ~ 1 ~各级分公司设立个人代理人管理部门，为个人代理人的主管部门。
区、县支公司是个人代理人人员管理的基本单位，接受上级公司个人代理人管理部门的指导监督。
第六条支公司依次下设营销部、营销分部、营销处、营销分处和营销组，分别部经理、分部经理、处经理、分处经理和组经理负责。
营销部的称谓为：支公司名称 + 序号营销部。
支公司所辖各级营业单位图示如下：第三章人员录用第七条个人代理人录用的基本条件：年龄在 18 周岁和 50 周岁之间；具有高中以上学历或同等学历；品行端正，身体健康，具有完全民事行为能力；持有《保险代理人资格证书》。
第八条有下列情形之一者不得录用：有不良嗜好，有犯罪记录的；因违反《保险代理人管理规定》而被本公司和其他公司解除代理合同的。
第九条待录用人员必须提供下列材料：填写《中国人寿保险公司个人代理人登记表》；-------------------- 精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，感谢阅读下载--------------------- ~ 2 ~本人最高学历证明原件和复印件、身份证原件和复印件；《保险代理人资格证书》原件；近期一寸冠照片两张；本公司认为必须的其他资料。
中国人寿新基本法解读
中国人寿近日发布了新的基本法，该基本法对中国人寿的运营和管理提供了全面的指导。
本文将对中国人寿新基本法进行解读，明确其内容和影响。
中国人寿新基本法首先强调了公司的使命和核心价值观。
根据基本法，中国人寿的使命是“以专业服务和保险保障为核心，持续推动保险行业的发展和健康经济的繁荣”。
公司的核心价值观包括合规诚信、服务卓越、创新发展和共创共赢。
基本法还明确了中国人寿的经营原则和业务范围。
公司将坚持稳健经营、风险可控、持续发展的原则，并致力于提供全方位、多元化的保险产品和专业化的金融服务。
中国人寿将继续关注寿险、健康险、财产险等领域，并加强互联网保险、科技创新等新兴业务的发展。
新基本法还强调了中国人寿的内部管理机制，包括公司治理结构、风险管理体系以及董事会和各级管理团队的职责和权力。
基本法明确了公司各级领导的职责和义务，并倡导透明、公正和负责任的决策和管理。
对于员工发展和激励机制，中国人寿新基本法提供了明确的指导。
公司将注重员工的培训和职业发展，提供广阔的晋升空间和竞争力的薪酬福利，以激发员工的创造力和工作热情，从而促进公司的可持续发展。
综上所述，中国人寿新基本法对公司的经营理念、组织架构、业务范围和内部管理提供了清晰的指引。
这将帮助中国人寿更好地适应市场变化，提高服务质量，增强风险防控能力。
中国人寿相信通过新基本法的落实，将为公司的长远发展打下坚实基础，为客户和股东创造更大的价值。
团险理赔作业细则第一篇基本理论第一章基本原则第一节目的主要是对于基础性、理论性、原则性内容进行明确，指引理赔作业的目的和方向，明确审核的具体范围。
第二节适用对象生命人寿从事团体理赔的相关人员、客户服务专员、业务一线均可以此作为学习了解团体理赔和具体作业的参照。
第三节团体保险概述1、团体保险的定义团体保险，是指以雇主或团体为投保人，与保险公司订立保险合同，为该团体内的符合投保资格的所有员工提供相关意外伤害、疾病、医疗、养老等保险保障。
2、团体保险的特点2.1 风险选择原则：团体保险的危险选择，是根据整个团体的年龄结构、职业类别等因素进行判断选择。
这有别于个人寿险中，根据被保险人身体状况、经济状况进行风险识别和选择的方法。
2.2 投保手续简便：通常不需要体检，只需要投保人进行整体的健康告知。
团体内所有员工投保，可以只填写一份总的投保单，不需要所有被保险人每人单独填写。
根据投保整体进行保费核定，并由投保单位统一缴费。
2.3 低成本高保障：因为团体保险的风险分散且集体作业，降低了保险公司的费用开支，并将个人的选择因素控制在最低限度，因此节省了保险成本。
相对于个人单独投保，通常保费较低，保障较高。
2.4 保费是以“经验费率”为基础。
团体保险除第一年因缺乏理赔经验数据，而采用表定费率外，第二年以后即可按照历史的保险年度该投保团体的实际损失经验调整保费。
第三节团体保险理赔一、团体保险理赔的特点：最大限度的实现客户利益。
保险理赔，在整个保险的服务作业中，是客户利益最终实现的途径之一，是保险公司服务质量的主要表现方式。
团体理赔，在客观事实的基础上，根据协议和法律最大限度的实现客户的保险利益。
客户利益最大化，主要体现在条款的解释、适用、申请资料的要求等方面。
对于条款描述不明确的，从客户角度进行有利于客户的解释。
团体业务的投保对象是团体，承保的风险是针对团体而非个人，故重在对团体的选择，个人的逆选择因素较小。
团体业务投保手续简便，容易在管理上出现漏洞，常导致纠纷，甚至诱发道德危险。
团险业务系列人员管理办法（2016年修订版）第一章总则第一条为充分调动团险业务系列人员的展业积极性，打造专业、精干、高效的团险精英销售团队，在控制人力成本的基础上，特制定《中国人民人寿保险股份有限公司海南省团险业务系列人员管理暂行办法》（下称本办法）。
第二条本办法所称的业务系列人员是指从事团险销售及销售管理的工作人员。
根据工作职能不同，分为营业部经理和业务人员两类；根据销售渠道不同，分为直销业务人员和渠道业务人员。
第三条本办法所称的营业部是指按照基本法规定设立的，分为直销营业部和中介营业部两类。
承担保费任务的基本销售单位，具体负责对团险业务系列人员进行统筹管理及业务推动。
第四条省分公司团体保险部是所辖范围内各地区团险营业部及团险业务系列人员的归口管理部门，依据本办法对团险营业部及团险业务系列人员进行统筹管理。
第五条省分公司团险系列业务人员统一按总公司C类地区进行管理。
在业务发展过程中，分公司根据业务经营情况和当地市场状况对机构类别做出调整后，则按调整之后的类别执行。
第二章营业部的组建与管理第一节营业部的设立第六条营业部的设立程序为：各机构填写《团险营业部设立申请表》，经分公司团体保险部及团险分管总审批同意后方可设立。
第七条营业部的人员配置标准如下：每个营业部设营业部经理1名。
直销营业部设置业务人员4－8人，中介营业部设置业务人员3-6人。
第二节营业部的人员构成第八条营业部由营业部经理和业务人员构成。
第九条营业部经理由低到高共分六个职级，依次是经理助理一级、经理助理二级、副经理一级、副经理二级、经理一级、经理二级。
第十条业务人员由低到高共分十一个职级，依次是助理业务专员、业务专员、业务经理一级、业务经理二级、业务经理三级、高级业务经理一级、高级业务经理二级、高级业务经理三级、资深业务经理一级、资深业务经理二级、资深业务经理三级。
第三节营业部人员的选聘和工作职责第十一条营业部经理的选聘和工作职责一、营业部经理的聘用标准（一）年龄在28—50周岁；（二）熟悉团险市场、产品及政策，团险销售技能强；（三）具有一定的业务管理经验和培训辅导能力；（四）具有较强协调与公关能力、市场策划与开拓能力；（五）热爱销售行业、领导力强；二、营业部经理的录用各机构需将拟聘用的营业部经理简历《团险业务系列人员个人简历》报分公司团体保险部审核，经分公司团体保险部及团险分管总面试同意后方可聘任。
生命人寿团险基本法（暂行）（2007版）目录第一部分总则第二部分组织架构与工作职责第一章基本原则第二章组织架构及职责第三部分基本法系列制度第一篇直销客户经理管理暂行规定第二篇中介业务经理、中介专员管理暂行规定第一部分总则第一条为了有效开拓团险市场，加强和规范团险销售队伍的管理，推动生命人寿团险向专业化、规范化发展，以形成团险业务的长期竞争优势和适合生命人寿特点的管理体系，特制定《生命人寿保险股份有限公司团险基本法（2007 版）》（下称“基本法”）。
第二条本基本法体系包含团险组织架构与工作职责、团险直销客户经理管理暂行规定、团险中介专员管理暂行规定.第三条基本法所指“客户经理”是指符合公司团险销售人员的聘用条件，并与公司签订《劳动合同书》，从事团险销售工作的直销客户经理、中介业务专员.第四条客户经理的聘任、考核、待遇及日常管理，除总公司另有规定外，均依照本基本法执行。
第五条团险销售人员必须按期接受本基本法.第六条本基本法所称“标准保费”是指将各险种保费收入根据利润贡献水平按一定比例折算后的保费。
第七条本基本法所称“客户数”是指投保团险且折合标准保费不低于1万元的自然客户数量。
在一个考核期内，同一客户各类险种的折合标准保费可累加，但最多只能算一个客户数。
第八条两名客户经理合作承保同一客户，每名客户经理的标准保费按50%计入，或根据两人协商同意的比例进行分配。
第九条两名客户经理合作承保同一客户，每名客户经理承保的客户数计为0.5户。
第十条多名客户经理合作承保同一客户，可以由合作者通过协商确定标准保费的分配比例，但标准保费参与分配的人数最多为4人。
客户数参与分配的人数最多为两人。
协商分配不成的，由团险负责人决定分配比例。
第十一条本基本法将客户经理按现有机构分成B、C 二类地区进行管理。
第十二条劳动合同的签订所有新进人员一律与公司签订一年期《劳动合同》。
合同试用期一般为三个月（或按照当地政府规定）。
合同试用期不同于基本法的考核试用期。
考核试用期的规定及所完成的业绩指标必须在《劳动合同》附加条款中写明。
进公司满一年后的客户经理，按照考核确定的职级与公司续签劳动合同。
续签劳动合同的时间由公司人力资源部确定。
第十三条考虑到公司处于发展期的客观情况，本基本法为暂行办法，第二部分团险组织架构与工作职责第一章基本原则第十四条团险销售模式与队伍的组建（一）团险销售队伍组建模式：团险渠道根据市场和客户的需要与构成特点，来选择相应的渠道或组建相应的销售队伍，并配置相应销售资源，实行相对的扁平化管理。
（二）销售渠道的构成：直销营业部负责团险直销渠道的客户开拓，进行重点客户群的销售和维护工作；团险中介营业部负责团险中介渠道的客户开拓，通过专业中介如保险经纪和保险专业代理渠道以及兼业代理渠道开拓业务，利用公司资源开拓的兼业（行业）代理业务业绩须计入中介渠道；（三）队伍发展：开业初期以引进同业销售骨干为主，迅速切入市场和重点客户，注重短期（兼顾长期）增长。
第二章团险组织架构及职责第十六条内勤系列人员的工作职责（一）团险部经理的职责团险部经理：负责分支机构年度标准保费计划、年度团险保费计划的分解、落实，根据市场情况和公司整体战略，制定分支机构团险销售策略；同时负责整合分支机构层面的团险销售渠道、市场客户资源、产品和促销策略，销售队伍建设、考核及培训等项工作，负责督导考评资深客户经理以上职级的客户经理，管理和分配公司客户资源。
（二）内勤系列其他岗位人员工作职责1.销售支持岗：协助客户经理对大项目重点支持，协助大项目招标工作；定期咨询客户经理对产品的意见，定期搜集市场对新产品的需求，进行同业产品比较，正确使用并完善总部下发的各类销售支持工具，提供业务拓展及险种开发的合理化建议及方案；分析现有市场结构和供需状况，调查市场情况；制定团险业务推动方案，监督团险业务进展并进行分析，追踪和督导销售队伍活动管理；2.企划统计岗：负责分析现有市场结构和供需状况，调查市场情况；同时负责：制定业务推动方案，制订销售业绩报表，日常业绩的统计、分析及上报；监督团险业务进展并进行分析；负责团险渠道信息系统操作管理、档案管理；3.人管培训岗：负责团险渠道信息系统操作管理、档案管理；负责实施客户经理薪资福利计发、异动考核与半年/年度考核；组织分公司团险培训活动；执行培训授课任务；协助策划培训活动；组织教材、教案建设；配合营业部经理组织新客户经理培训，配合团险部经理实施晨夕会管理，协助追踪和督导销售队伍活动管理，组织兼职讲师的评定工作、兼职讲师的日常管理工作；4.中介营业部经理：负责拟定工作计划，并负责实施与完成，且对实施效果负责；负责中介渠道的调研、开拓与维护，并负责落实中介渠道代理协议的各项事宜；负责管理和辅导本中介部业务人员，提高其销售技能；5.中支机构团险各岗位职责：内勤1名，可由当地招聘，负责中支机构团险综合内勤事务。
第十七条分公司及分支机构外勤系列人员的工作职责（一）直销客户经理的工作职责在遵守国家法律法规和公司规章制度前提下，积极、主动地进行直销业务开拓工作；建立良好的客户关系、了解客户动态、把握客户需求、提供保险计划、协助办理投保手续为工作重点，以维护与客户之间的良好合作关系、拓展业务的广度和深度、达到本管理办法规定的各项考核标准为工作目标；完成拜访量任务，并按照客户管理要求建立并维护本人的工作日志或录入系统；定期向上级做出汇报，及时反馈市场动态和信息（政府、客户、同业）；按照有关培训规定接受公司提供的教育培训等项工作。
（二）营业部经理的工作职责营业部主要负责直销销售团队的管理和发展，承担培训辅导育成新人的责任。
营业部经理应当根据团险部分配的团队发展目标，制定本团队的各项目标，包括：招聘计划、培训计划、日常辅导计划、团队总业绩目标及分险种业绩目标、人员转正晋升目标、人均产能目标、客户数目标、队伍人员及职级结构目标等；1.业绩管理：营业部经理应当规划和组织本部门的销售活动，确保实现团队目标。
进行部门业绩完成情况的分析，并采取相应措施，提高团队的产能；2.活动量管理：营业部经理根据本营业部在一定时期内的业务开展情况填写《团险部销售活动报告》，同时定期检查直销客户经理的《客户经理日志》，分析直销客户经理的业务活动量情况，提出具有建设性、可操作性的改进措施和指导意见；3.会议及培训：营业部经理应建立晨夕会、周例会制度，对本团队客户经理进行业务指导和实战培训，帮助解决问题，提高客户经理能力；4.客户关系管理，分配公司资源客户名单；5.大项目管理；根据需要，营业部经理应当陪同拜访重要客户，与直销客户经理共同维护团队的重要客户；6.其他日常管理：营业部经理应当监督本部门成员的出勤、参加会议培训、安排工作的执行情况等事宜；7.月度考评：营业部经理按月对直销客户经理进行考评，填写《直销客户经理月度活动管理测评表》；8.营业部建设：营业部经理应当注重本部门的建设。
对直销客户经理进行业务指导、培训等，提高本团队的举绩率、维持率和晋升率，保持合理的队伍职级结构；还应根据本团队的实际情况，进行招募，并配合分公司做好客户经理的招聘工作。
（三）中介业务经理的工作职责1.负责对口中介渠道的开拓、培训辅导、销售支持以及客户服务等工作；完成本岗位的销售计划任务；2.协助公司向当地保监办申办兼业代理许可证等有关工作；3.其他的相关工作。
（四）中介专员的工作职责1.负责本岗位对口的中介机构的日常业务联络，以及保费、手续费、单证结算等服务工作；2.其他的相关工作。
第三部分基本法系列制度第一篇团险直销客户经理管理暂行规定第一章一般规定第十八条为加强和规范团险直销业务队伍管理，明确团险直销客户经理的职责、考核与待遇，特制定《团险直销客户经理管理暂行规定》(以下简称本规定)。
第十九条直销客户经理的聘任、考核、待遇及日常管理，除分公司另有规定外，均依照本规定执行。
第二十条直销客户经理定义指符合生命团险客户经理的聘用条件，并与生命保险签定《劳动用工合同》，从事团体客户销售工作的团险直销见习客户经理、正式客户经理、高级客户经理、资深客户经理、营业部经理。
第二十一条本规定所称“客户数”是指团险直销业务单个客户数的计入标准为自然年度内折合标准保费不低于1万元。
第二十二条营业部的构成每个团险直销营业部设营业部经理一名，营业部下不设中间管理层级，扁平化管理，由营业部经理直接管理本营业部直销客户经理。
第二十三条直销客户经理的业务职级从低到高包括见习客户经理二级、见习客户经理一级、正式客户经理三级、正式客户经理二级、正式客户经理一级、高级客户经理三级、高级客户经理二级、高级客户经理一级、资深客户经理、共九个级别。
每个销售职级设有相应的考核指标并对应于相应的薪酬福利待遇。
第二十四条营业部经理的行政职级从低到高包括营业部经理二级、营业部经理一级、高级营业部经理二级、高级营业部经理一级、资深营业部经理，共五个级别。
每个行政职级设有相应的考核指标并对应于相应的薪酬福利待遇。
第二十五条考核期规定资深客户经理以下级别的客户经理每半年综合考核一次。
除见习客户经理二级，试用期为二个月外，其余的客户经理考核时间均为每年的1月1日和7月1日，对应的考核期间分别为7月1日—12月31日和1月1日—6月30日。
资深客户经理的考核为年度考核，考核时间为每年的1月1日，对应的考核期间为1月1日—12月31日。
营业部经理的考核期一年。
第二章营业部的组建第二十六条营业部的组建每个直销营业部设营业部经理1人，每个营业部4－8人；如果人数小于4人，暂不设营业部。
资深客户经理直接对团险部经理汇报。
资深客户经理以下职级者对营业部经理汇报。
第二十七条营业部经理原则上应按公开、公平、公正的原则，通过竞聘、招聘、选拔等多种方式从业务精通、善于辅导、了解市场的优秀直销客户经理中产生。
原则上由高级客户经理（含）以上职级者担任。
由分公司行政任命，并报总公司团险部备案。
其任职资格必须满足以下条件：（一）符合本规定关于直销客户经理基本条件的规定；（二）有较强的事业心、进取心、责任心；（三）有一定的团队管理能力；（四）具有较强的同大中型企业经理层沟通、谈判的能力。
（五）个人有从事培训辅导以及发展团队的意愿。
第二十八条营业部的主要职能执行工作计划，完成团险部分配的各项任务指标；集体协作，完成公司规定的营业部的考核指标。
第二十九条营业部成员调动营业部之间原则上不鼓励成员调动，个别成员的调动依照以下原则：（一）重客户经理本人的意愿；（二）调出、调入营业部经理的同意；（三）获得团险部负责人的同意。
第三章直销客户经理的招聘与录用第三十条直销客户经理应具备以下基本条件：（一）年龄在21周岁以上40周岁以下，身体健康、品行端正、具有进取精神；（条件优秀者，经总公司批准可放宽至45岁）（二）大学专科及以上学历（条件优秀者，可降低标准），具有经济、金融、财税、市场营销等相关知识；（三）具备良好的语言表达能力及协调、公关能力；（四）公司规定的其它条件。
