高峰窃取信用卡信息案的补充辩护意见

第1篇摘要：许霆案是中国近年来备受关注的金融犯罪案件之一，涉及盗窃罪与信用卡诈骗罪的法律适用问题。

本文通过对许霆案的事实分析、法律适用及争议焦点进行探讨，旨在从法律角度论证许霆的行为构成盗窃罪，而非信用卡诈骗罪，并提出相应的法律建议。

关键词：许霆案；盗窃罪；信用卡诈骗罪；法律适用一、引言2008年，河南省郑州市发生了一起特殊的盗窃案——许霆利用ATM机故障非法取款17.5万元。

一审被判无期徒刑，二审改判有期徒刑五年。

此案引发了社会广泛关注，关于其定性问题，存在盗窃罪与信用卡诈骗罪的争议。

本文将从法律角度对许霆案进行分析，论证其行为构成盗窃罪。

二、许霆案事实分析2008年5月21日，许霆在河南省郑州市一家银行的ATM机取款时，发现该ATM机存在故障，每次最多可取出99999.99元。

许霆利用该故障，先后取款171次，共计17.5万元。

案发后，许霆被抓获，一审被判无期徒刑。

二审法院认为，许霆的行为构成盗窃罪，改判有期徒刑五年。

三、法律适用及争议焦点（一）盗窃罪与信用卡诈骗罪的区分1. 盗窃罪：指以非法占有为目的，秘密窃取公私财物的行为。

2. 信用卡诈骗罪：指以非法占有为目的，使用伪造、变造的信用卡，或者冒用他人信用卡，或者利用信用卡恶意透支，骗取公私财物的行为。

许霆案中，关于其行为的定性存在争议。

一种观点认为，许霆的行为构成信用卡诈骗罪，因为其利用了银行的ATM机进行非法取款。

另一种观点认为，许霆的行为构成盗窃罪，因为其秘密窃取了银行的资金。

（二）争议焦点1. 许霆是否利用了ATM机的故障？2. 许霆的行为是否具有非法占有目的？3. 许霆的行为是否构成盗窃罪？四、法律论证（一）许霆利用了ATM机的故障许霆案中，ATM机存在故障，导致每次最多可取出99999.99元。

许霆利用该故障，先后取款171次，共计17.5万元。

由此可见，许霆的行为与ATM机的故障存在直接关联，其利用了ATM机的故障进行非法取款。

最新整理涉嫌妨害信用卡管理案辩护词辩护词尊敬的审判长审判员：xxx海蔚律师事务所接受陈**(祖发之父)的委托，指派我作为犯罪嫌疑人祖发涉嫌妨害信用卡管理罪一案的辩护人。

今天我们依法参加庭审，现就检方指控的罪名和向法庭举证的证据、事实及相关法律规定，发表如下辩护意见：辩护律师对于起诉书中指控的被告人祖发涉嫌的犯妨害信用卡管理罪罪名没有异议，但根据我国对未成年人保护的法律法规和刑事法律政策，对被告人祖发应当减轻处罚或免除刑事处罚。

对未成年人犯罪实行预防和教育为主的原则，是我国的一贯方针。

我国《未成年人保护法》第三十八条规定：“对违法犯罪的未成年人，实行教育、感化、挽救的方针、坚持教育为主、惩罚为辅的原则。

”最高人民法院关于未成年人犯罪的司法解释中，都充分体现了上述精神。

其实今天的庭审既是对被告人祖发的惩罚也是对他的一次挽救，甚至可以说案件的判决结果将直接影响到被告人以后的生活走向。

其实每个人都会犯错，祖发犯罪时尚未成年，辩护人认为应当对其减轻或免除刑事处罚，给他一个自我改正，自我救赎的机会。

理由如下，1，本案中犯罪嫌疑人实施违法行为时尚未满祖发十八岁，属于未成年人，其心智成熟度及社会辨别能力较差，受别人误导指使实行了冒名办理银行卡的犯罪行为。

根据《中华人民共和国刑法》第十七条规定，应当从轻或减轻处罚。

办卡所用的身份证和差旅费用都由他人提供，从另一角度看，被告人只是成为了他人利用的工具，当时没有认识到其行为的严重性。

其在主观上不具有主动追求犯罪故意。

2，本案犯罪嫌疑人祖发年龄小，犯罪行为时间短， 9月10日到xxx，在当天办理银行卡过程中即被公安机关刑事拘留，持续时间较短，由于公安机关及时制止犯罪行为，使办的银行卡没有流向社会，尚未造成社会危害。

本案中所涉嫌领取的银行卡属于借记卡，没有透支功能，卡内也没有额度，其社会危害性较小。

3,本案犯罪嫌疑人祖发属于初犯偶犯，在老家表现一直较好无犯罪前科，且归案后能够如实供述自己的犯罪行为，悔罪态度较好，并且很重要的一点辩护人认为对今天造成被告人祖发违法犯罪行为这一结果，并不能完全归咎与被告人自身原因，本应由监护人的家庭管教和社会应当负担的责任缺失也是不能回避的因素，初中毕业后作为家长没有对孩子的未来有合理的规划，任凭孩子尚未成年就长期不在家，作为家长和留宿的旅馆都应承担相应的监管责任，正是因为许多法定的社会责任的落空，才使青少年犯罪成为社会的一个突出问题。

妨害信⽤卡管理罪的辩护词怎么写现在，我们已经进⼊了互联⽹时代，越来越多的⼈习惯于出门不带钱只带卡，既轻便⼜安全。

然⽽，信⽤卡的⼤量流通也滋⽣了罪恶。

那么，与信⽤卡有关的妨害信⽤卡管理罪辩护词是怎样写的呢?今天，店铺⼩编将为⼤家带来对这个问题详细的解答，具体内容请仔细阅读下⽂。

妨害信⽤卡管理罪的辩护词怎么写(⼀)标题关于××妨害信⽤卡管理罪案的辩护词(⼆)前⾔某省某县法律援助中⼼接受被告⼈亲属的申请，指派本⼈担任其辩护⼈，为其提供法律援助服务。

接受指派后，本律师会见了被告⼈，查阅了本案卷宗材料，并参与了本次庭审，现结合相关事实和法律，提出如下辩护意见。

1、对于公诉机关指控被告⼈构成妨害信⽤卡管理罪⽆异议。

2、被告⼈具有从轻处罚情节，应当依法对其从轻处罚。

(三)辩护理由1、被告⼈到案后如实供述全部犯罪事实，是坦⽩，可以从轻处罚被告⼈到案后如实供述了⾃⼰的全部犯罪事实，根据《刑法》第六⼗七条第三款规定，是坦⽩，可以从轻处罚。

2、被告⼈主观恶性不深，社会危害性较⼩，应酌情予以从轻处罚。

被告⼈⼀贯表现较好，⽆犯罪前科，本次犯罪系初犯、偶犯，犯罪起因也是因为法律意识淡漠，在他⼈的影响下不慎⾛上犯罪道路。

被告⼈⼿中的银⾏借记卡均是通过⽹络从熟识的⼈⼿中购买的，且购买的都是只能存取款不具有透⽀功能的银⾏借记卡，其主观恶性不深，社会危害性较⼩，可酌情予以从轻处罚。

3、被告⼈到案后认罪态度较好，庭审中⾃愿认罪，有悔罪表现，可酌情予以从轻处罚。

被告⼈被抓获后即对⾃⼰的犯罪事实供认不讳，并积极配合公安机关的调查，今天的庭审中也⾃愿认罪，有悔罪表现，可酌情予以从轻处罚。

他已深刻认识到⾃⼰的错误，并深感后悔，愿意积极改造，重新做⼈。

(四)结尾综上所述，被告⼈具有诸多法定、酌定从轻处罚情节，请法庭充分考虑本案的事实、情节及被告⼈的实际情况，依法对其从轻处罚，给其⼀个改过⾃新的机会。

(五)写明辩护⼈姓名，并注明具体⽇期。

非法获取公民个人信息罪案件无罪辩护之辩护词精选(2017年版)非法获取公民个人信息罪案件无罪辩护之辩护词精选周筱赟：广强律师事务所暨金牙大状刑事律师团队网络犯罪辩护与研究中心秘书长编者按：非法获取公民个人信息罪是2009年2月28日通过的《刑法修正案》新增的罪名，是指以窃取或者其他方法非法获取国家机关或者金融、电信、交通、教育、医疗等单位在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者非法提供给他人，情节严重的行为。

2015年11月1日施行的《刑法修正案》，将非法获取公民个人信息罪和出售、非法提供公民个人信息罪合并为侵犯公民个人信息罪。

于该罪是新型犯罪，编者广告搜索各网络平台，收集精选了以下有关非法获取公民个人信息罪案件的无罪辩护词，以供交流学习。

2017年10月27日编定目录 1.湖北某某教育咨询有限公司贵阳分公司被控非法获取公民个人信息罪一案一审无罪辩护词 2.×××被控非法获取公民个人信息等罪一案二审无罪辩护词 3.郭某某被控非法获取公民个人信息罪一案一审无罪辩护词湖北某某教育咨询有限公司贵阳分公司被控非法获取公民个人信息罪一案一审无罪辩护词尊敬的审判长、审判员：湖北安格律师事务所接受湖北某某教育咨询有限公司贵阳分公司的委托，指派我们担任某某贵阳分公司涉嫌非法获取公民个人信息罪的一审辩护人。

现根据本案事实及法律规定，发表辩护意见。

本辩护人认为，某某贵阳分公司不构成非法获取公民个人信息罪，公诉机关指控的犯罪事实及罪名不能成立。

一、王某某的行为系其个人行为，与某某教育无关。

根据我国刑法相关规定，单位犯罪应当具备最基本的特征，就是犯罪行为是单位的意志所支配，在本案中，被告王某某所实施的行为并不具备以上特征。

证据材料和庭审笔录均显示，王某某等人所实施的行为既无单位领导层的集体决定，也无该单位法人代表的授权，其获取招生信息的行为属于其个人的行为。

(1)王某某购买信息的钱是其个人账户支出，不是某某贵阳分公司账户；(2)某某贵阳分公司没有授权王某某去购买，没有任何证据证明是某某贵阳分公司授意王某某去购买信息；(3)从检察机关的起诉书也证明是信息贩子主动找到王某某，询问是否购买，说明王某某的购买有很大的随意性，不是主动蓄谋去做的事情。

The most beautiful love in the world is the bravery in giving for a person, even if it is wounded so decently, there is no regrets and no complaints.勤学乐施积极进取（页眉可删）侵犯公民信息罪辩护意见书怎么写？导读：辩护词被告人×××的行为不构成非法获取公民个人信息罪，理由如下：1、关于非法获取公民个人信息罪中公民个人信息的范围没有法律的明文规定。

2、关于非法获取公民个人信息罪中情节严重的界定标准没有法律的明文规定。

其行为不构成非法获取公民个人信息罪。

一、侵犯公民信息罪辩护意见书怎么写？尊敬的审判长、审判员：×××ls事务所依法接受本案被告人×××的委托，并经被告人×××同意，特指派××ls担任其涉嫌非法获取公民个人信息罪一案的二审辩护人。

接受委托后，我进行了会见、阅卷和调查取证，并参加了庭审，现依据事实和法律发表如下辩护意见，请合议庭参考：关于涉嫌非法获取公民个人信息罪的辩护意见被告人×××的行为不构成非法获取公民个人信息罪，理由如下：1、关于非法获取公民个人信息罪中公民个人信息的范围没有法律的明文规定。

既然没有法律对此作出明文规定，根据“法无明文规定不为罪”的原则，被告人×××的行为就不构成非法获取公民个人信息罪。

本罪侵犯的客体是公民个人身份信息的安全。

因此明确公民个人信息的范围，尤其是在《刑法》第二百五十三条之一第二款中的范围，是适用《刑法》第二百五十三条之一第二款的前提。

然而，截至目前，不仅我国尚无哪部法律对公民个人信息的范围作出过明确规定，就连学术界也是众说风云，尚无定论。

信用卡诈骗罪辩护词法庭尊敬的审判长、审判员，各位陪审员：我是被告人张三的辩护律师。

在信用卡诈骗罪一案中，我将代表被告人进行辩护。

根据本案的具体事实与相关法律规定，我方提出如下辩护意见，恳请法庭予以考虑：一、对案件事实的分析1. 对诈骗金额的认定存在异议根据《中华人民共和国刑法》第196条的规定，信用卡诈骗罪的定罪量刑主要依据诈骗金额的大小。

然而，在本案中，控方提供的证据材料显示，被告人涉嫌的诈骗金额存在一定争议。

部分交易记录存在不明或无证据支持，被告人并未从中获利，诈骗金额应予重新核定。

2. 被告人主观上无非法占有的故意信用卡诈骗罪要求行为人主观上具有非法占有的故意，但在本案中，被告人并未有明显的主观恶性。

根据被告人的陈述，其行为更多是由于一时的财务困难和错误判断，而非有预谋的诈骗行为。

被告人主观上希望通过偿还欠款来解决问题，并非故意诈骗。

二、对案件具体情节的考量1. 被告人初犯且无前科，社会危害性较低被告人张三是初犯，且在日常生活中表现良好，无任何违法犯罪记录。

其行为属于一时冲动，非长期恶意的犯罪活动。

根据刑法的宽严相济原则，对初犯且社会危害性较低的犯罪行为，应当酌情从轻处罚。

2. 被告人积极配合调查，认罪态度良好被告人在案发后积极配合公安机关的调查，主动交代了自己的行为，并表示愿意承担相应的法律责任。

同时，被告人也积极联系银行和相关受害者，尝试弥补损失，表现出良好的悔罪态度。

根据《中华人民共和国刑法》第67条的规定，自首可以从轻或减轻处罚。

三、被告人的家庭和社会背景1. 被告人家庭经济困难，迫于无奈实施违法行为被告人张三因家庭经济困难，急需资金周转，迫于无奈实施了违法行为。

被告人是家庭的主要经济来源，其行为虽有不当，但情有可原。

希望法庭在量刑时考虑被告人的家庭情况，给予其改过自新的机会。

2. 被告人积极改过自新，愿意赔偿受害者损失被告人在案发后积极寻求解决办法，希望通过合法途径偿还欠款，并向受害者表达歉意。

张某某信用卡诈骗案辩护词【轻判】【辩护方向：无罪辩护】【辩护成果：认定自首、减少金额、减轻处罚】尊敬的审判长、审判员：浙江诚鼎律师事务所接受原审被告人张某某本人委托，指派我担任瑞安市人民检察院提起抗诉的原审被告人张某某信用卡诈骗罪一案的二审辩护人。

经审阅案卷材料、会见被告人，为维护当事人合法权益，现发表如下辩护意见，望合议庭采纳。

一、张某某并非“明知没有偿还能力而大量透支”，认定其具有非法占有目的与事实不符。

根据两高《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条的规定，持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。

该解释同时规定了认定“非法占有目的”的六种情形，对照本案事实，只有第（一）项的“明知没有还款能力而大量透支，无法归还的”才能适用于本案。

1、现有证据不足以证实张某某在透支前已经丧失偿还能力。

恶意透支型信用卡诈骗罪是目的犯，应考察行为人开始透支时的主观心理状态，如果透支时并无非法占有目的，而在此之后虽因客观经济条件的变化导致偿还能力的下降，但后续透支只是为了归还先前透支拖欠款的，则不能割裂地评价后续透支行为。

因为，当偿还能力不足时，行为人要么直接不予归还导致案发，此时在刑法上只能评价先前的透支行为，而当时仍有偿还能力，故不构成犯罪；要么用俗称“养卡”的方式以后续透支偿还先前透支，行为人宁愿支付利息等各项费用来维持信用卡额度，而不是直接放弃偿还，无论在主观恶性还是对银行损失来讲，都轻于前者，在前者尚不构成犯罪的情况下，后者显然更不应构成犯罪。

对照本案事实，张某某在2011年时虽有大量外债，但其尚有市区180多平方的住宅及店面，且有票务和快递两项经营，在当时金融泡沫的影响下，住宅及店面的价值远远大于所借资金数额这是不争的事实，除固定资产外，张某某在2011年所借资金中的部分，是用于投资炒楼、吃利息等营利活动，这些资金已经转化为投资款，亦属于其资产范围。

“断卡”⾏动相关案件的罪名与辩护要点⼀、关于“断卡”⾏动2020年10⽉10⽇，国务院召开打击治理电信⽹络新型违法犯罪⼯作部际联席会，决定⾃10⽉10⽇起,在全国范围内开展“断卡”⾏动。

（⼀）此次“断卡”⾏动所涉及的“卡”1．⼿机卡：包括平时所⽤的三⼤运营商的⼿机卡、虚拟运营商的电话卡和物联⽹卡。

2．银⾏卡：包括个⼈银⾏卡、对公账户、结算卡、⾮银⾏⽀付机构账户，即我们平时所说的微信、⽀付宝等第三⽅⽀付。

（⼆）为什么要进⾏“断卡”⾏动？⼿机卡与银⾏卡，⼀⽅⾯是涉案⾏为的主要⼯具，另⼀⽅⾯是涉案资⾦的转移的主要通道。

由于这些卡的持有⼈，并⾮涉案⼈员，存在“实名不实⼈”现象，给案件的侦查增加很⼤的难度，所以相关部门联合开展“断卡”⾏动。

（三）“断卡”⾏动针对主要对象由于存在⽹络⿊灰产业，专业从事贩卖⼿机卡、银⾏卡，这种⿊产还形成了各种卡的“市场⾏情”，如同⼀姓名下的⼿机卡，银⾏卡，U盾，业内称“三件套”，四件套“⼿机卡、银⾏卡、U盾，⾝份信息”通常价钱较⾼。

“断卡”⾏动打击对象：1．开卡团伙：在各地运营商企业营业厅开办电话卡、银⾏卡的⼈员。

2．带队团伙：在各类QQ群、微信群等发布收购⼿机卡、银⾏卡信息，与开卡团伙交易，⽀付费⽤后收取⼿机卡、银⾏卡，交给收卡团伙的⼈员。

3．收卡团伙：发布信息招募（同城）带队团伙，接收各带队团伙的⼿机卡及银⾏卡后，送交贩卡团伙的⼈员。

4．贩卡团伙：发布信息寻找收卡团伙，接收全国各地收卡团伙的⼿机卡、银⾏卡，层层贩卖赚取差价的⼈员。

⼆、涉卡案件的相关罪名根据主客观相⼀致的原则，相关涉卡的犯罪⾏为的具体⾏为⽅式的不同，会构成不同的犯罪。

主要有：（⼀）帮助信息⽹络犯罪活动罪。

这个罪名通常针对租⽤⾏为。

所谓的租⽤⾏为，是指⾏为⼈并⽆转让⾃⼰的银⾏卡，⼿机卡，⽽是⽤⾃⼰的⼿机卡、银⾏卡，利⽤⽀付宝为他⼈进⾏转账。

其中⽐较典型的是“跑分⾏为”，就是代他⼈进⾏资⾦转账，收取⼀定⽐例的佣⾦。

盗窃罪辩护词格式范文(精选5篇)审判长：我作为本案被告人陈琪的辩护人，认为公诉机关指控陈琪犯盗窃罪不能成立。

具体理由如下：一、首先，辩护人需要说明的是，起诉书认定：“被告人王某、陈琪在南岗闽江小区某洗车行，将被害人汪某的本田雅阁车钥匙盗走，与事实不符。

被告人王某与被告人陈琪均供述，是被告人王某自己将汪的车钥匙盗走后，在去华融夜总会的路上，告诉被告人陈琪的，被告人陈琪没有参与盗窃车钥匙。

卷宗p8、p14王某的供述，卷宗p40、p44陈琪的供述均能证实这一事实。

二、陈琪没有参与盗窃涉案的银灰色本田车通过本案的证据可以证实：被告人王某陪陈琪洗车时，王某看中了停在洗车房旁边的红色本田车，在陈琪也对该车给予了较高的评价后，遂产生了盗窃红色本田车的犯意，并独自在洗车行的墙上盗得一把本田车钥匙。

在去华融夜总会的路上，王...盗窃罪辩护词格式范文第2篇尊敬的审判长、审判员：北京xx律师事务所接受本案被告人的委托，指派杜永浩律师担任其二审阶段的辩护人。

现发表以下辩护意见，请合议庭采纳。

一审判决认定，被告人xxxxx出于报复，与同案犯侯常生用细钢丝将被害人洪玉珍勒死，用被子闷堵被害人王熙鑫的口鼻，致其窒息而死。

据此，一审法院判处被告人xxxxx死刑，剥夺政治权利终身。

辩护人认为，一审法院对被告人xxxxx的死刑判决不符合我国刑法和刑事诉讼法的规定以及我国的刑事司F精神和死刑政策，不能判处被告人xxxxx死刑立即执行。

我国刑法第Y百六十二条第Y项明确规定，“案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决”。

这一规定表明，证据“确实、充分”是我国刑事诉...盗窃罪辩护词格式范文第3篇针对该起案件，指控被告人有罪的关键证据为李四的有关其伙同张某某实施盗窃的供述和现场发现烟蒂存在张某某DNA的检测报告。

首先，李四在侦查阶段有关伙同张某某实施盗窃的供述与第Y次补充侦查阶段供述截然相反，其补充侦查阶段供述没有实施任何犯罪行为；其次，本案中烟蒂DNA检测报告中，送检的烟蒂检材来源不明，案发现场现场勘验笔录中也没有有关现场提取到烟蒂的记载，故该检测DNA检测报告与本案不具有相关性；再者，本案也没有在二被告人居所起获该店的被盗香烟。

某某案的答辩状补充材料尊敬的法庭先生/女士：我作为被告某某案的辩护律师，谨向贵庭提交本答辩状补充材料，以进一步阐明我方的立场和观点。

一、事实背景本案中，原告指控被告某某以欺诈手段非法占有原告财物，并要求对被告进行相应的法律制裁。

然而，我方坚决否认原告的指控，并提出以下辩护意见。

二、证据分析1. 原告所提供的证据不足以证明被告存在欺诈行为。

根据我方调查结果，被告在交易过程中并未使用虚假信息或隐瞒真相，而是按照双方共同约定的交易条件进行了合法的交易。

2. 我方提供了充分的证据证明被告并未以欺诈手段占有原告财物。

根据财务记录和交易文件，被告在交易完成后按照约定的方式支付了原告应得的款项，并未有任何违约行为。

3. 被告所获得的财物并非原告所称的非法占有，而是通过合法手段获得的。

我方提供了相关的合同和证明文件，证明被告是在双方自愿的基础上进行交易，且交易过程中不存在任何违法行为。

三、法律依据1. 根据我国《合同法》，双方当事人在平等自愿的基础上达成的合同是合法有效的。

而本案中，被告与原告之间的交易正是基于双方的自愿和平等，因此应被认定为合法交易。

2. 根据我国《刑法》，欺诈罪必须具备以下要件：使用虚假事实或隐瞒真相，骗取他人财物。

然而，被告在本案中并未使用虚假信息或隐瞒真相，故不符合欺诈罪的构成要件。

四、辩护观点1. 被告并未以欺诈手段非法占有原告财物，而是通过合法交易获得的。

双方交易时均有明确的意愿和目的，不存在被告所谓的欺诈行为。

2. 原告所提供的证据不足以证明被告存在欺诈行为，且我方提供的证据充分证明被告的清白。

3. 根据法律规定，被告的行为并未违反相关法律法规，因此原告对被告的指控不成立。

五、请求基于上述证据和观点，我方请求贵庭撤销原告的指控，维护被告的合法权益。

同时，我方请求贵庭对原告提起的诉讼进行驳回，并判令原告承担本案的全部诉讼费用。

感谢贵庭给予我方的审理机会，我们相信贵庭将能够公正、客观地审理本案，作出符合法律和事实的公正判决。