【合同案例法庭实录】张某的行为构成信用卡诈骗罪

最高人民法院公布11起诈骗犯罪典型案例【法规类别】司法案例发布【发布部门】最高人民法院【发布日期】2015.12.04【实施日期】2015.12.04【时效性】现行有效【效力级别】司法解释性质文件最高人民法院公布11起诈骗犯罪典型案例（2015年12月4日）“用公开促公正建设核心价值”主题教育活动诈骗犯罪典型案例目录1.李某强合同诈骗案2.曾某某、余某某、陈某某诈骗案3.刘玉珊等集资诈骗、非法吸收公众存款案4.梁建成诈骗案5.张峰信用卡诈骗案6.朱效明合同诈骗、信用卡诈骗案7.张某信用卡诈骗案8.黄彩梅诈骗案9.黄炳光诈骗案10.黄繁明、李正松、梁武经、李光满诈骗案11.林统灼诈骗案一、李某强合同诈骗案（一）基本案情2008年7月15日，曲靖市某公司法定代表人夏某生以该公司的名义与以昆明某公司名义从事业务的被告人李某强电话约定购买钢材后，夏某生按李某强的要求于同月20日从个人银行卡转账21万余元存入李某强个人银行卡账户，李某强收受货款后逃匿柬埔寨。

李某强归案后赔偿全部货款和经济损失费3万元并取得谅解。

（二）裁判结果鉴于李某强能如实供述罪行、积极赔偿被害人经济损失并取得谅解的悔罪表现，可从轻处罚。

被告人李某强犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币五万元。

（三）典型意义本案是典型的合同诈骗案。

合同诈骗罪是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，采取虚构事实或者隐瞒真相等欺骗手段，骗取对方当事人财物，数额较大的行为。

随着我国市场经济的不断发展，利用签订合同骗取钱财的案件大有愈演愈烈之势，不仅侵犯了他人财产权，扰乱了市场秩序，而且与经济纠纷极难区分与识别，因而成为司法实践中的一个热点问题。

二、曾某某、余某某、陈某某诈骗案（一）基本案情2014年8月22日，被告人曾某某在其家中摔伤腰部，因其未购买医疗保险，遂与其丈夫余某某商量冒用陈某某名义住院治疗，以骗取新农合医疗报销补偿款。

陈某某在得知该情况后，仍将新农合医疗保险手续交给余某某，用于办理新农合报销手续。

张某某信用卡诈骗案
文章属性
•【案由】信用卡诈骗罪
•【审理法院】湖南省怀化市鹤城区人民法院
•【审理程序】一审
裁判规则
超过规定期限透支，经银行两次催收后三个月内仍未归还，在刑法上被视为恶意透支，故意更改银行预留电话，逃避银行催收应被认定为具有非法占有的目的。

正文
张某某信用卡诈骗案
（一）基本案情
2008年7月，被告人张某某以其本人名义向中国工商银行怀化湖景支行申领了一张卡号为****************的湖南公务员信用卡。

2008年9月16日至26日期间共透支本金20000元。

被告人张某某在透支超过规定期限后，经发卡银行多次催收仍旧拒不归还上述款项。

截止至2014年6月1日共欠银行本息91423.52元。

案发后，截止2014年12月15日张某某已陆续全部偿还透支款息共计102029.66元。

（二）裁判结果
怀化市鹤城区人民法院经审理认为，被告人张某某以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。

张某某归案后能如实供述自己的罪行，认罪态度较好，且在二审宣告前，张某某已经偿还信用卡透支所欠全
部本金和利息，犯罪情节轻微，依法可以对张某某免予刑事处罚。

据此，法院依法判决被告人张某某犯信用卡诈骗罪，免予刑事处罚。

法院评论
信用卡透支实属常见现象，但如果超过规定期限、经银行两次催收后三个月内仍未归还，在刑法上被视为恶意透支，故意更改银行预留电话，逃避银行催收则被认定为具有非法占有的目的。

本案的被告人张某某具有非法占有的目的，使用信用卡恶意透支，达到数额较大，构成了信用卡诈骗罪。

所以，保持良好的个人诚信，是使用信用卡的关键。

庭审笔录案由：信用卡诈骗罪；掩饰、隐瞒犯罪所得罪开庭时间：2020年5月29日14：30开庭地点：XX区人民法院第十审判庭审判长：宋一人民陪审员：熊二、谭三法官助理：邓四书记员：向五公诉人：王六被告人：刘七刘七指定/委托辩护人：谭八，X律师事务所律师。

审：X区人民法院刑事审判庭现在开庭，下面审查被告人身份。

被告人请回答姓名、出生年月、家庭住址、所在民族。

略（详见起诉书）审：告知权利义务，被告人有自行辩护及委托辩护人辩护的权利。

审：现在宣布庭审组成情况，是否申请回避？被告人：均不申请。

审：下面进行法庭调查，先由公诉人宣读起诉书。

公：略（详见起诉书）。

审：被告人刘七听清楚起诉书指控的内容没有？你对起诉书中所指控你的犯罪事实及罪名有无异议？是否认罪？被刘七：听清楚了。

我对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，我认罪认罚。

审：认罪认罚具结书是否自愿签署？是你的真实表示吗？被：我是自愿签署的，是我的真实意思。

审：公诉人有没有问题讯问？公：有，被告人你在侦查机关是否属实供述？被：是属实的。

公：你还有其他犯罪事实吗？被：没有。

审：下面分别调查。

公：出示证据如下：1.受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证、监视居住决定书、变更羁押期限通知书等程序文书：证实本案侦查及采取强制措施的合法性。

2.被告人刘七的户籍信息：证实被告人均具有刑事责任能力。

3. 抓获经过，被告人系被动到案。

4. 公安机关情况说明。

5. 认罪认罚具结书：证实被告人刘七自愿适用认罪认罚从宽制度，同意适用普通程序。

6. 扣押决定书、扣押物品、文件清单及扣押物品照片：证实2019年4月15日X县公安局扣押被告人X男士手表一个、a手机一部、社保卡一张、中国民生银行卡二张、X省农村信用社银行卡一张、中信银行卡二张、招商银行卡一张、刷卡机二台等。

7. 接受证据材料清单、银行卡复印件、银行卡客户交易信息清单。

8. 被害人的银行卡客户交易明细清单。

9. 微信账户及昵称截图。

信用卡诈骗罪案例信用卡诈骗是一种常见的犯罪行为，通过虚假手段获取他人信用卡信息，进而非法使用他人信用卡进行消费或取款。

这种犯罪行为给被害人造成了财产损失，也严重侵犯了个人隐私和财产安全。

下面我们将介绍一个真实的信用卡诈骗罪案例，以警示大家提高警惕，防范此类犯罪行为。

某市民小张在一天收到了一封自称是银行工作人员的电话，对方自称是银行的工作人员，称小张的信用卡存在异常交易，需要核实信息。

小张由于平时繁忙，对信用卡的使用并不是很了解，便按照对方提供的电话号码进行了回拨。

对方自称需要核实小张的身份信息和信用卡信息，小张出于信任便提供了自己的身份证号码、信用卡号码、有效期和CVV码等信息。

随后，小张的信用卡账户上出现了大额消费记录，小张感到异常，赶紧联系银行进行了查询，才发现自己已经成为了信用卡诈骗的受害者。

经过调查，小张才得知之前接到的电话其实是诈骗分子冒充银行工作人员实施的诈骗行为。

由于小张提供了个人信用卡信息，导致了财产损失和信用记录受损，给小张带来了极大的困扰和损失。

这个案例告诉我们，信用卡诈骗犯罪分子通常会利用电话、短信、邮件等方式冒充银行工作人员，诱骗持卡人提供个人信息，然后利用这些信息进行非法消费。

因此，我们在日常生活中一定要提高警惕，不轻易相信陌生人提供的信息，尤其是涉及个人财产和隐私的信息。

为了防范信用卡诈骗，我们可以采取一些措施，比如不随意泄露个人信用卡信息，及时关注信用卡的账单和交易记录，定期更换信用卡密码和CVV码，遇到可疑情况及时向银行进行核实等。

只有提高警惕，加强自我保护意识，才能有效地防范信用卡诈骗犯罪，保护自己的财产安全。

总之，信用卡诈骗是一种严重的犯罪行为，给被害人造成了不小的损失。

我们每个人都应该提高警惕，增强防范意识，不轻易泄露个人信用卡信息，及时关注账单和交易记录，以免成为诈骗分子的下一个目标。

希望通过这个案例的分享，能够引起大家对信用卡诈骗的重视，有效预防此类犯罪行为的发生。

第1篇导语：信用卡作为一种便捷的支付工具，在我国普及率越来越高。

然而，信用卡透支引发的犯罪案件也日益增多。

近日，央视新闻播出了一起男子恶意透支信用卡的案件，引发社会广泛关注。

本文将为您详细解析这起案件。

一、案件背景被告人张某，男，32岁，无业。

2018年，张某在多家银行办理了信用卡，并频繁使用信用卡消费。

由于张某没有固定收入，无法按时还款，导致信用卡逾期。

在逾期期间，张某为了继续使用信用卡，采取恶意透支的方式，企图逃避还款。

二、案件经过1.恶意透支2019年3月，张某的信用卡逾期金额已达10万元。

为了继续使用信用卡，他开始恶意透支。

在短短一个月内，张某通过信用卡消费、取现等方式，累计透支金额达30万元。

2.银行催收银行发现张某恶意透支后，多次催收未果。

无奈之下，银行向公安机关报案。

3.公安机关调查公安机关接到报案后，立即对张某进行立案调查。

经过调查，公安机关发现张某在多家银行恶意透支，累计透支金额达50万元。

4.检察机关提起公诉检察机关认为，张某恶意透支信用卡，数额巨大，涉嫌信用卡诈骗罪，依法向人民法院提起公诉。

5.法院审理法院审理认为，张某恶意透支信用卡，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。

根据《中华人民共和国刑法》的相关规定，法院依法判处张某有期徒刑一年，并处罚金5万元。

三、案件启示1.理性消费，合理使用信用卡信用卡作为一种便捷的支付工具，在给人们带来便利的同时，也带来了一定的风险。

消费者在使用信用卡时，应理性消费，避免过度依赖信用卡，以免陷入债务困境。

2.按时还款，避免逾期信用卡逾期会产生高额的滞纳金和利息，严重时还会影响个人信用记录。

因此，消费者在使用信用卡时，应按时还款，避免逾期。

3.依法维权，维护自身权益当信用卡透支引发的纠纷发生时，消费者应依法维权，通过法律途径维护自身权益。

四、结语信用卡恶意透支犯罪案件频发，提醒我们在享受信用卡带来的便利的同时，要时刻保持警惕，遵守法律法规，合理使用信用卡。

第1篇一、引言张文中案是中国近年来备受关注的一起企业家涉嫌犯罪案件。

案件涉及贪污、挪用资金、行贿等多项罪名，最终张文中被判处有期徒刑十八年。

本案不仅引发了社会对企业家犯罪的关注，也引发了法律界对相关法律问题的探讨。

本文将从法律角度对张文中案进行分析，旨在探讨案件中的法律问题，为类似案件的处理提供参考。

二、案件背景张文中，原物美集团董事长，涉嫌在2008年至2010年间，利用职务之便，贪污、挪用资金，行贿等犯罪行为。

经过调查，法院认定张文中犯有贪污罪、挪用资金罪、单位行贿罪，数罪并罚，判处有期徒刑十八年。

三、法律分析（一）贪污罪1. 犯罪构成根据《中华人民共和国刑法》第三百八十二条的规定，贪污罪是指国家工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的行为。

张文中作为国有企业负责人，利用职务之便，贪污公款，符合贪污罪的犯罪构成。

2. 犯罪数额根据案件事实，张文中贪污公款金额巨大，严重侵犯了国家财产权益。

根据《中华人民共和国刑法》第三百八十二条的规定，贪污数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，可以并处没收财产。

法院根据犯罪数额、情节等因素，依法判处张文中有期徒刑十八年。

（二）挪用资金罪1. 犯罪构成根据《中华人民共和国刑法》第二百七十二条的规定，挪用资金罪是指公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的行为。

张文中作为企业负责人，挪用资金用于个人用途，符合挪用资金罪的犯罪构成。

2. 犯罪数额根据案件事实，张文中挪用资金数额巨大，严重侵犯了企业利益。

根据《中华人民共和国刑法》第二百七十二条的规定，挪用资金数额特别巨大的，处五年以上有期徒刑或者无期徒刑。

法院根据犯罪数额、情节等因素，依法判处张文中有期徒刑十八年。

（三）单位行贿罪1. 犯罪构成根据《中华人民共和国刑法》第三百九十一条的规定，单位行贿罪是指公司、企业、事业单位、机关、团体为谋取不正当利益，给予国家工作人员以财物的行为。

信罪的案例分析与判决解读近年来，信罪（信任滥用罪）成为社会犯罪的一种新兴形式，引发了广泛关注与争议。

信罪是一种利用他人对自己的信任进行欺骗或非法行为的犯罪行为，涉及到法律、伦理和道德层面的问题。

本文将通过对信罪案例的分析与相关判决的解读，旨在探讨该犯罪行为的特点、危害以及应对之道。

案例一：张某与被害人私人投资案在这起案例中，被告张某以个人关系和过去的合作为基础，使得被害人对自己产生了极大的信任。

张某以投资为由，成功诱骗了被害人向其转账大额资金。

然而，事后张某并未按照约定的方式进行投资，而是转移资金并彻底失联。

该案例中的信罪主要表现为滥用他人信任，违背诚实、勤勉原则，以达到个人非法获利的目的。

从受害人心理分析来看，张某的行为对被害人产生了严重的财产损失，同时也对被害人的精神和信任造成了极大打击。

在这起案件中，法院判决张某受到刑事追诉，并以信罪罪名将其判处有期徒刑。

这一判决体现了对信罪的高度重视与严惩态度，同时也对公众传递了保护合法权益的信号。

案例二：李某伪造医疗资质案李某为一名医生，在长期的执业过程中取得了患者的高度信任，然而他却滥用了这一信任。

李某伪造医疗资质，开展非法的医疗行为，对患者的健康安全构成了严重威胁。

这起案例中，信罪的特点主要是利用他人对专业人士的信任开展非法行为。

李某滥用了医生角色的权威性与专业性，通过伪造资质获取了患者的信任，然后进行欺诈性医疗行为。

这种滥用信任的行为不仅侵害了患者的身体健康，也违背了医生职业道德。

该案件的判决结果表明，法律对于信罪的打击力度有所加强。

李某被法院认定犯有信罪并欺诈罪，最终被判处较长的有期徒刑，并应向受害者进行相应的赔偿。

案例三：王某担任公司财务行为案在这个案例中，王某作为一家公司的财务主管，长期以来赢得了公司高层的信任与依赖。

然而，他却利用这一信任开展了犯罪活动，将大量公司资金私自转移至个人账户，并进行挪用。

王某的行为反映了信罪中滥用职权的一种类型。

工程合同诈骗判刑案例最新某建筑公司负责人张某，因涉嫌在一项大型工程项目中实施诈骗被提起公诉。

据悉，张某通过伪造公司资质、虚构工程进度等手段，与多家材料供应商签订了虚假的购销合同，骗取材料款项高达数百万元。

在事情败露后，受害供应商纷纷报案，张某及其同伙最终落入法网。

法院审理查明，张某的行为已构成合同诈骗罪。

根据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条的规定，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，采取欺骗手段，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

结合本案的具体情节，法院最终判处张某有期徒刑十五年，并处罚金人民币三百万元。

此案的审判结果再次向社会公众传递了一个明确的信号：任何企图通过不法手段获取利益的行为都将受到法律的严惩。

同时，也提醒了广大企业和个体经营者，在签订合同时要提高警惕，严格审查对方的资质和信誉，避免陷入诈骗的圈套。

为了防止类似的工程合同诈骗案件发生，以下是一些实用的防范措施：1. 严格审查合作方资质：在签订工程合同前，应要求对方提供有效的营业执照、资质证书等相关证明文件，并进行核实。

2. 实地考察经营状况：通过实地考察对方的办公场所、工程项目等，了解其实际经营状况和履约能力。

3. 明确合同条款：合同中应详细列明工程的范围、质量标准、付款方式、违约责任等关键条款，避免留下模糊空间。

4. 加强合同执行监督：在合同履行过程中，应定期检查工程进度和质量，确保合同约定得到严格执行。

5. 及时处理合同争议：一旦发现对方存在违约行为，应及时采取措施，包括协商解决、调解、仲裁或诉讼等方式，维护自身合法权益。

6. 增强法律意识：企业和个体经营者应不断提升自身的法律意识，学习相关法律知识，以便更好地防范和应对合同诈骗。

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敦化经侦大队破获两起信用卡诈骗案
作者：
来源：《中国防伪报道》2016年第01期
2015年9月9日，敦化市公安局经侦大队接到某银行敦化支行控告称：吉林省敦化市大石头镇居民张某，在某银行敦化支行办理的信用卡恶意透支，欠款本金14920.92元，自2015年2月欠款逾期后，该行多次向该人催收，但其拒不偿还银行卡透支的本金和利息，给该行资金造成损失。

截至2015年8月10日，本金14920.92元产生利息、手续费、滞纳金等费用共计1200.82元，欠款本息合计16121.74元，其行为涉嫌信用卡诈骗。

11月19日，民警在大石头镇某超市内将张某抓获。

经审查，张某对自己透支信用卡本息合计16121.74元，并经银行多
次催收拒不还款的犯罪事实供认不讳。

经过民警的耐心细致劝导，张某已将全部欠款偿还给银行。

11月13日，敦化市公安局经侦大队接到某银行敦化支行控告称：吉林省敦化市居民刘某持该行龙卡信用卡恶意透支，2015年4月透支欠款本金19854.38元，截至2015年9月13
日，透支欠款本金19854.38元，产生利息、滞纳金等费用3118.55元，透支欠款本息合计22972.93元。

自2015年5月透支欠款逾期后，该行于2015年5月至2015年9月多次电话和
手机短信催收，刘某拒不归还透支欠款，涉嫌信用卡诈骗罪。

11月22日，民警在敦化市一出租房内将刘某抓获。

经审查，刘某对自己透支信用卡本息合计22972.93元，并经银行多次催
收拒不还款的犯罪事实供认不讳。

张某某金融凭证诈骗案文章属性•【案由】金融诈骗罪•【审理法院】最高人民法院•【审理程序】死刑复核裁判规则行为人伙同他人使用伪造的银行信汇凭证，骗取储户存款，诈骗数额特别巨大，其行为构成金融凭证诈骗罪。

正文张某某金融凭证诈骗案被告人：张某某，别名张明亮，男，1956年11月14日出生，汉族，北京市人，无业(1995年6月至1996年被聘为北京银盾警业商贸集团招商引资部经理），住北京市西城区高粱桥东巷7号。

因本案，于1997年10月7日被逮捕。

现在押。

北京市第一中级人民法院审理原北京市人民检察院分院指控被告人张某某犯金融凭证诈骗罪一案，于1998年9月10日以（1998)—中刑初字第1162号刑事判决，认定被告人张某某犯金融凭证诈骗罪，判处死刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。

宣判后，张某某不服，提出上诉。

北京市高级人民法院于1999年3月18日以（1998)高刑终字第599号刑事判决，驳回上诉，维持原判，并依法报请最高人民法院核准。

最高人民法院依法组成合议庭，对本案进行了复核。

现已复核终结。

最髙人民法院经复核查明：1996年6月，中国警察学会公安学基础理论专业委员会联络中心副主任兼北京银盾警业商贸集团（以下简称北京银盾集团）副总裁张洪发（另案处理）与时任北京银盾集团招商引资部经理的被告人张某某共谋以支付高息为诱饵，骗取储户在银行的存款。

二人通过高建忠、牟义杰（均另案处理）得知北京市百货大楼[后更名为北京市王府井百货（集团）股份有限公司]有闲置资金，便让高建忠、牟义杰欺骗北京市百货大楼称，北京市百货大楼若将资金存人中信实业银行西长安街办事处，除存款银行付给国家规定的利息外，待该款贷出后，贷款方还支付一部分高于银行的利息。

同年7月5日，北京市百货大楼将2000万元存人中信实业银行西长安街办事处。

尔后，张洪发、张某某指使高建忠、牟义杰持中信实业银行西长安街办事处的工作人员陈瞳（另案处理）提供的北京市百货大楼预留印鉴卡复印件私刻了“北京市百货大楼财务专用章”和该百货大楼总会计师刘玉兰的印章。

签订合同被骗罪案例分析签订合同被骗罪案例分析一、案情基本信息被害人：张某诈骗犯罪嫌疑人：王某二、双方身份、权利、义务、履行方式、期限、违约责任1. 张某为自然人，系一家企业的法定代表人。

张某有权决定公司的经营管理、合同签订等事宜，同时有义务保护公司的利益。

2. 王某为自然人，系一名从事房地产中介服务的经营者。

王某应当遵守中国法律法规以及职业道德规范。

3. 双方签订的合同为一份买房服务合同。

王某的履行方式应当是按照合同约定的内容为张某提供房地产中介服务，包括但不限于帮助张某选购符合其要求的房产、协助张某与房地产开发商签订购房合同等。

4. 合同期限为6个月，自合同签订之日起生效。

合同约定了王某的违约责任为赔偿张某因此受到的直接经济损失，并应当承担因此产生的一切律师费用、诉讼费用等。

三、中国法律法规规定1. 《合同法》第一百二十八条规定：“当事人一方违反合同规定，导致合同不能履行的，对方当事人有权请求解除合同。

”2. 《侵权责任法》第十九条规定：“因违约行为给对方造成损害的一方，有权请求赔偿损失。

”3. 《合同法》第五十九条规定：“当事人可以依照合同的约定以及交易习惯约定违约金。

”四、合同约定的权利和义务1. 张某有权依照合同的约定要求王某提供房地产中介服务。

2. 王某应当履行合同约定的服务，并向张某提供真实准确的房地产信息。

3. 张某按时支付王某约定的服务费用。

4. 王某应该按照合同约定的期限体现出服务的成果，在协助张某找到愿意把房屋租赁给张某的租户或买家后，才有权取得该合同约定的服务费用。

五、法律效力和可执行性依照中国的法律法规规定，本合同约定的各项条款均符合法律要求，并且体现出双方的权力和义务。

在双方都执行了合同义务的情况下，合同具有法律效力。

在一方未履行合同义务导致合同不能履行时，对方当事人有权解除合同，获得赔偿。

如果需要通过诉讼途径解决争议，双方都应当承担诉讼费用和律师费用等。

以上是签订合同被骗罪案例分析的内容，应当注意合同的具体约定应当根据实际情况和法律法规的要求而确定。

虚报工程合同诈骗案例分享某建筑公司负责人张某，因资金链断裂，急需一笔资金周转。

于是，他策划了一场虚报工程合同的诈骗戏码。

张某伪造了一份总价值数千万元的工程项目合同，并以此为依据向银行申请贷款。

为了增加可信度，张某还制作了虚假的工程进度报告和现场照片，甚至雇佣了一些群众演员扮演工人，在银行工作人员考察时进行表演。

银行在初步审核后，对该项目表示出浓厚兴趣，并派出专业人员进行实地考察。

考察过程中，一些细节引起了考察人员的怀疑。

经过仔细调查，银行发现所谓的工地实际上是一个空壳，所谓的工程进度报告和现场照片均系伪造。

随后，银行报警，警方迅速介入调查。

警方调查发现，张某的公司早已负债累累，而且在此之前已有多次虚报工程合同的前科。

通过进一步侦查，警方锁定了张某的行踪，并在其试图逃逸时将其抓获。

经过审讯，张某对其虚报工程合同诈骗的行为供认不讳。

这起案例暴露出工程建设行业中存在的一些问题。

对于工程项目的审核需要更加严格。

银行在审批贷款时，应对项目的真实性进行充分调查，避免被虚假信息所蒙蔽。

行业内应加强对企业信誉的监管，对于那些有过不良记录的企业，应予以重点关注，防止其再次危害市场。

公众也应该从这起案例中吸取教训。

在与建筑公司签订合同或进行投资之前，一定要对公司的背景、项目的可行性进行全面了解。

同时，也要警惕那些过于美好的承诺，因为在诱人的回报背后，往往隐藏着巨大的风险。

为了防止此类诈骗案件的发生，政府和行业协会应当采取措施，加强对建筑市场的监管。

比如，建立健全企业信用体系，对失信企业进行公示；加强对工程合同的审查力度，确保每一份合同的真实性；加大对违法行为的打击力度，形成强大的震慑效果。

第1篇在我国，法律对于做伪证的行为有着严格的惩罚。

本文将以一个真实的案例为切入点，对做伪证承担法律责任进行详细解析。

一、案例背景2018年，某市发生了一起盗窃案，犯罪嫌疑人李某被公安机关抓获。

在侦查过程中，李某的同事张某被传唤到公安机关接受询问。

张某在询问过程中，为了帮助李某逃避法律责任，故意提供虚假证言，称自己亲眼目睹了李某作案过程。

随后，公安机关根据张某提供的虚假证言，对李某进行了立案侦查。

二、案件审理过程1.一审一审法院审理认为，张某故意提供虚假证言，帮助犯罪嫌疑人逃避法律责任，其行为已构成妨害作证罪。

根据《中华人民共和国刑法》第三百零五条之规定，判处张某有期徒刑一年。

2.二审李某不服一审判决，向二审法院提起上诉。

二审法院审理认为，一审判决认定事实清楚，证据确凿，程序合法，遂驳回李某的上诉，维持原判。

三、案例分析1.妨害作证罪的法律规定根据《中华人民共和国刑法》第三百零五条之规定，故意提供虚假证言，帮助犯罪嫌疑人逃避法律责任，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑。

2.本案中张某的行为构成妨害作证罪（1）张某明知李某涉嫌犯罪，仍故意提供虚假证言，帮助李某逃避法律责任。

（2）张某提供的虚假证言对公安机关的侦查工作产生了误导，使李某得以逃避法律责任。

（3）张某的行为具有严重的社会危害性，损害了司法公正和当事人的合法权益。

3.做伪证承担法律责任的原因（1）法律明确规定了做伪证的行为构成犯罪，对做伪证者进行惩罚。

（2）做伪证行为损害了司法公正，侵害了当事人的合法权益，需要承担相应的法律责任。

四、案例启示1.提高法律意识，自觉遵守法律。

作为公民，要增强法律意识，自觉遵守法律法规，不得做伪证。

2.加强法治教育，提高全民法治素养。

通过法治教育，提高全民法治素养，使人们认识到做伪证的严重后果。

3.加强司法监督，确保司法公正。

司法机关要加强对案件审理过程的监督，确保司法公正。

以案说法之信用卡诈骗罪案情简介：老李是上海某公司的股东，同时也是公司的法定代表人。

三年前，老李在某银行的工作人员极力推荐下办了一张白金信用卡。

用工作人员当时的话说，白金卡50万的信用额度，再加上其他诸多VIP待遇，绝对是商务人士的必备利器。

信用卡下来后，老李也的确尝到了甜头，不但生活方便了，公司也因为多了50万的流动资金，生意更加红火。

谁能料到，老李公司所在行业在去年年初开始突然不景气了，连带着公司的业绩也大受影响。

当老李再次用信用卡帮公司支付了40万元货款后，公司经营彻底陷入了困境，老李在还了4万余元后，余款已是无力偿还。

银行多次来电来函催讨，老李都只能是两手一摊，只要公司经营一好转，自己立马还钱。

拖欠了近一年后，老李不但没能迎来公司业绩的回升，却迎来了公安机关的拘留通知书：老李因为涉嫌信用卡诈骗罪，被刑事拘留了！等待着老李的将是至少5年的有期徒刑！律师点评：一提到信用卡诈骗，很多人都会自然而然的和伪造信用卡、冒用信用卡联系起来，却很少有人知道，透支信用卡逾期不还也可能构成信用卡诈骗罪。

根据央行公布的《2013年第一季度支付体系运行总体情况》显示，截至2013年第一季度末，我国信用卡累计发卡量已达3.43亿张，同比增长17.85%，信用卡人均持卡量0.26张。

但随着普及率的增加，信用卡逾期付款的现象也变得日趋严重，到2013年3月底，逾期半年未偿信贷总额已高达170.33亿元，较上季度末增长16.19%。

根据相关司法解释以及司法实践，除非能证明不存在恶意占有为目的，否则只要经银行两次催讨后3个月内未还款，且逾期金额超过1万元，就可以构成信用卡诈骗罪。

信用卡能给生活带来便利，但是使用不当，不但会影响自己的个人诚信度，更可能触犯刑法、锒铛入狱。

量力消费，及时还款，让我们一起远离信用卡诈骗罪！《刑法》196条：有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;（二）使用作废的信用卡的;（三）冒用他人信用卡的;（四）恶意透支的。

电信诈骗案判决书案例
原告，李某。

被告，张某。

经审理查明，被告张某于某年某月某日在某地利用网络通信手段，以虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取原告李某财物共计人民币五万元。

案发后，被告张某归案并如实供述了自己的犯罪事实，且赔偿了原告李某的经济损失，取得了被害人的谅解和原谅。

鉴于此，法院对被告张某的行为予以从轻处罚。

根据《中华人民共和国刑法》第二百六十四条之规定，被告张某犯诈骗罪，判
处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币五千元。

综上所述，依照《中华人民共和国刑法》之规定，判决如下：
一、被告张某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币五千元。

二、被告张某赔偿原告李某经济损失人民币五万元。

本判决为终审判决，自宣判之日起十日内不得上诉。

审判长，某某某。

审判员，某某某。

二〇××年××月××日。

以上为电信诈骗案判决书案例。

第1篇一、案件背景张某，男，35岁，某市人。

2019年3月，张某因涉嫌诈骗罪被公安机关立案侦查。

经过侦查，公安机关查明张某自2018年11月起，利用网络平台虚构身份，以投资理财、高回报为诱饵，骗取他人钱财，涉案金额达30余万元。

二、案件经过1. 犯罪事实2018年11月，张某通过微信结识了受害者王某。

张某自称是某知名投资公司的业务员，具有丰富的投资经验，能够帮助王某进行理财投资，实现财富增值。

王某对张某的“专业”和“可靠”深信不疑，便将10万元资金转给了张某。

此后，张某以各种理由要求王某继续追加投资，声称只有加大投资力度才能获得更高的回报。

在张某的诱骗下，王某先后将20万元资金转给了张某。

2019年3月，王某发现张某提供的投资平台无法登录，联系不上张某，意识到自己可能被骗。

王某向公安机关报案，警方介入调查。

2. 侦查过程公安机关接到报案后，立即展开侦查。

通过调查张某的银行账户、微信、支付宝等支付渠道，发现张某在短时间内多次将王某的转账款项转至其他账户，且张某在案发后销毁了大量证据。

公安机关经过缜密侦查，锁定了张某的作案手法和犯罪证据。

2019年4月，公安机关在张某的住处将其抓获。

三、法律查明1. 诈骗罪的法律规定根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定：“以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取公私财物的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

”2. 张某涉嫌诈骗罪的认定根据案件事实，张某以非法占有为目的，虚构身份，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取王某30余万元，其行为符合诈骗罪的构成要件。

四、判决结果法院审理后认为，张某的行为构成诈骗罪，依法应予惩处。

根据张某的犯罪情节、认罪态度等因素，法院判决张某犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金30万元。

张某诈骗案文章属性•【案由】诈骗罪•【审理法院】上海市闵行区人民法院•【审理程序】一审•【裁判时间】2022.09.05正文张某诈骗案【基本案情】2021年2月，张某在柬埔寨务工期间，经人介绍至西哈努克市某“工业园区”加入“财神”电诈集团，任业务员。

该犯罪集团以境内女性群体为目标，通过朋友圈及微信群虚构成功男士形象，诱导被害人在集团控制的“金天利”虚假投资平台充值，骗取被害人钱款。

张某加入该犯罪集团后，负责维护用于诈骗的微信号，并与被害人进行前期情感交流，待骗取被害人信任后交由其他同伙进一步实施诈骗。

经查，该诈骗集团共有成员近200人，共骗取中国境内100余名被害人钱款约人民币1亿元。

2021年10月，张某退出该诈骗集团，继续留在园区从事其他工作。

2022年6月，张某回国后，公安机关根据前期掌握的犯罪线索将张某抓获。

【诉讼过程】2021年11月3日，上海市公安局闵行分局对本案立案侦查。

张某如实供述了其加入境外诈骗集团，负责养号引流、骗取被害人信任等犯罪事实，并提供了公安机关尚未掌握的该诈骗集团的主要架构分工、诈骗模式、行为特征、使用的诈骗APP平台名称、介绍人、部门主管身份等重要线索。

2022年8月17日，闵行区人民检察院认为张某认罪悔罪态度较好，对其取保候审足以防止发生社会危险，对张某作出不批准逮捕决定。

2022年8月29日，公安机关以张某涉嫌诈骗罪移送检察机关审查起诉。

2022年9月5日，闵行区人民检察院以诈骗罪对张某提起公诉。

考虑到张某作为犯罪集团底层人员，能主动交代公安机关尚不掌握的犯罪集团相关情况，虽不构成立功，但为破获犯罪集团、抓捕犯罪集团主犯发挥一定作用，且认罪认罚、退缴违法所得，应当对其从宽处罚，遂向人民法院建议对其适用缓刑。

2022年9月14日，闵行区人民法院经依法审理，认定张某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币五千元。

张某未上诉，判决已生效。

根据张某提供的线索，公安机关加大案件查办和边境防控力度，发挥认罪认罚从宽的示范效应，督促已到案的行为人主动提供涉犯罪集团线索材料。

张某信用卡诈骗案文章属性•【案由】信用卡诈骗罪•【案号】（2014）龙刑初字第27号•【审理法院】河南省安阳市龙安区人民法院•【审理程序】一审裁判规则行为人盗窃信用卡信息后，将盗取的信息进行复制，再利用复制的伪卡盗取现金的，构成信用卡诈骗罪。

正文张某信用卡诈骗案（一）基本案情2013年5月份，被告人张某伙同他人事先预谋后，以虚假身份在上海某超市有限公司中山公园店应聘工作。

其利用担任该超市收银员的身份趁顾客刷卡时利用读卡器盗取顾客的银行卡信息并偷记密码，并在广州利用盗取的信息制成伪卡。

2013年9月18日、19日，被告人张某使用其中一张利用盗取受害人朱某某银行卡信息制作伪造的银行卡在陕西华阴市取现金3.5万元。

当月20日晚，被告人张某使用另外一张利用盗取被害人篠崎某某（日本籍）银行卡信息制作伪造的银行卡在中国银行安阳市文明大道支行取现金2万元，另转款4万元至张某所控制的银行卡上，随后张某又从其所控制的该银行卡上取走现金2万元。

当张某在另一家中国银行准备再次取钱时被抓获，从其身上搜出现金71200元、银行卡8张、不同姓名的身份证7张、口罩4个、帽子1个。

案发后，公安机关追回赃款71200元，退还受害人朱某某31200元，退还篠崎某某40000元。

另查明，张某因犯妨害信用卡管理罪，于2011年8月15日被温州市鹿城区人民法院判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币50000元，2011年12月18日刑满释放。

公诉机关指控，被告人张某的行为属于伪造信用卡并使用的情形，构成信用卡诈骗罪，应予处罚。

（二）裁判结果河南省安阳市龙安区人民法院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条作出（2014）龙刑初字第27号刑事判决书，判决被告人张某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币60000元。

责令被告人张某退赔被害人朱某某人民币3800元，退赔被害人篠崎某某人民币20000元。

九江县工程合同诈骗案判决书据了解，张某在九江县从事建筑工程行业多年，具有一定的社会经验和人脉资源。

2018年，张某得知某建筑公司正在寻找合作伙伴，便主动联系该公司负责人，表示自己有能力承接该工程项目。

双方经过多次协商，最终签订了一份工程合同，约定由张某负责施工，并在规定时间内完成工程任务。

在合同签订后不久，张某便开始实施诈骗行为。

他先是以各种理由向建筑公司索要工程款，声称需要购买材料、支付工人工资等。

建筑公司信以为真，陆续将款项打入张某指定的账户。

张某并未将这些款项用于工程支出，而是将其用于个人消费和投资。

随着工程进度的推进，建筑公司发现张某并未按照合同约定履行义务，工程进度严重滞后。

在多次催促无果的情况下，建筑公司决定解除合同，并向公安机关报案。

经调查，警方发现张某还涉及其他多起诈骗案件，涉案金额高达数百万元。

庭审过程中，张某对自己的犯罪事实供认不讳，表示悔罪。

法庭认为，张某以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。

鉴于张某具有自首情节，且在庭审中如实供述自己的罪行，法庭依法对其从轻处罚。

这起案件的成功破获，不仅有力地维护了建筑市场的公平竞争秩序，也为广大企业和个人敲响了警钟。

在选择合作伙伴时，一定要严格审查对方的资质和信誉，避免上当受骗。

同时，对于已经发生的纠纷，要及时寻求法律途径解决，切勿采取暴力、恐吓等非法手段维权。

近年来，随着我国经济的快速发展，建筑工程行业呈现出蓬勃发展的态势。

一些不法分子却利用这一机遇，通过签订虚假合同、伪造资质证书等手段进行诈骗活动。

这些行为不仅损害了受害者的合法权益，也破坏了市场的公平竞争环境。

因此，加大对此类犯罪行为的打击力度，对于维护市场秩序和保障人民群众利益具有重要意义。