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证券投资基金基础知识必考真题及答案解析（1）1.[单选题]某日，A银行在银行间债券市场做了一笔质押式正回购，融入资金1,000万元，回购利率5%，实际占款天数73天。
在到期结算日，A银行应向逆回购方支付的资金额为（）万元。
A、1,001B、1,010C、1,100D、1,000.1答案：B解析：到期资金结算额（回购价格）＝首期资金结算额×（1＋回购利率×实际占款天数÷365）＝1,000×（1＋5%×73÷365）＝1,010万元。
2.[单选题]某日某基金买入S股票10,000股，成交价5元/股，当日卖出Q股票20,000股，成交价10元/股。
按1‰税率征收标准，该基金须缴纳印花税是（）。
A、150元B、250元C、50元D、200元答案：D解析：我国目前只对股票卖出方征收1‰的印花税，对买入方不征收。
所以，该基金买入S 股票不需要缴纳印花税，卖出Q股票需要缴纳印花税，缴纳的印花税金额是20,000×10×1‰＝200元。
3.[单选题]如果股票基金的平均市盈率小于市场指数的市盈率，则可以认为该股票基金属于（）。
A、防御型基金B、激进型基金C、成长型基金D、价值型基金答案：D解析：如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率和市净率，可以认为该股票基金属于价值型基金；反之，该股票基金则可以归为成长型基金。
4.[单选题]垃圾债券或称高收益债，其投资级别属于（），该类债券含有较高的（）。
A、投机级，信用风险B、投资级，信用风险C、投机级，利率风险D、投资级，利率风险答案：A解析：略。
5.[单选题]关于全球投资业绩标准（GIPS），以下表述正确的是（）。
A、投资管理机构必须披露3年以上的业绩B、投资管理机构使用GIPS标准进行披露时，必须同时遵守它提供的两套标准C、GIPS业绩评价的基础是输入数据的真实、准确D、它属于强制执行的业绩标准答案：C解析：除成立未满5年的投资管理机构外，所有机构必须汇报至少5年以上符合GIPS的业绩，并于此后每年更新业绩，一直汇报至10年以上的业绩，故A错误。
公司公平交易制度三篇篇一：公司公平交易制度第一章总则第一条为了保证公司的各类投资者和委托人享受到平等的资产管理服务,保证公司管理的不同投资组合得到公平对待，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司管理办法》、《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》（证监会公告[20XX]18号）、《私募投资基金监督管理暂定办法》等法律法规，以及《公司章程》的要求，特制定本公平交易制度。
第二条公平交易制度所规范的范围至少包括上市股票、债券的一级市场申购、二级市场交易等投资管理活动，同时包括公司的研究分析、投资授权、投资决策、交易执行、业绩评估等投资管理活动相关的各个环节。
第三条公司各业务部门严格遵守法律法规和本制度关于公平交易的相关规定，在投资管理活动中公平对待不同投资组合，严禁在不同投资组合之间进行利益输送。
投资组合包括封闭式基金、开放式基金、社保组合、企业年金、特定客户资产管理组合等。
第四条公平交易制度属于公司内控环境建设的重要组成部分，符合《公司章程》的整体目标要求，属于公司层面的基本管理制度。
第二章公平交易原则第五条公平对待原则：公司公平对待所管理的不同投资组合。
在保证各投资组合投资决策相对独立性的同时，确保其在获得投资信息、投资建议和实施投资执行方面享有公平的机会。
第六条相互独立原则：公司管理的不同资产独立建账，在不同资产组合之间建立严格的防火墙；公司的投资管理职能和交易执行职能相互隔离，实行集中交易制度，建立和完善公平的交易分配制度，确保各投资组合享有公平的交易执行机会。
第七条公平交易贯穿始终的原则：公平交易制度的执行贯穿相关投资的全过程，从事前的投资决策阶段、事中的交易执行阶段，到事后的行为监控阶段，进行全程的公平交易控制。
第三章公平交易的内控环境建设第八条公司从组织结构、管理制度、公司文化等方面营造良好的公平交易的内控环境。
第九条公司健全了法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，防范不正当关联交易、利益输送等现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。
证券投资基金复习题及答案习题一1、下列关于封闭式基金的利润分配，说法错误的是( )。
A 、封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次B 、封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%C 、基金收益分配后基金份额净值不得高于面值D 、封闭式基金只能采用现金分红答案： C解析：《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定：封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次;封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%.基金收益分配后基金份额净值不得低于面值。
封闭式基金只能采用现金分红。
2、 ( )负责全国银行间债券市场交易的日常监测工作。
A 、中央结算公司B 、中国人民银行C 、银行业监督协会D 、同业拆借中心答案： D解析：全国银行间同业拆借中心主要为市场的投资者提供报价平台，为其交易提供电子成交登记服务，并按照中国人民银行的有关规定，对通过交易系统开展的债券交易活动进行监测。
3、夏普比率、特雷诺比率、詹森a与CAPM模型之间的关系是( )。
A 、三种指数均以CAPM模型为基础B 、詹森a不以CAPM为基础C 、夏普比率不以CAPM为基础D 、特雷诺比率不以CAPM为基础答案： A解析：夏普比率(Sp)是诺贝尔经济学奖得主威廉·夏普于1966年根据资本资产定价模型(CAPM)提出的经风险调整的业绩测度指标;特雷诺比率(Tp)来源于CAPM理论，表示的是单位系统风险下的超额收益率;詹森a同样也是在CAPM上发展出的一个风险调整差异衡量指标，即三种指数均以CAPM模型为基础。
4、关于股票的永久性，下列说法错误的是( )。
A 、股票的.有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系B 、永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的C 、股票持有者可以出售股票而转让其股东身份D 、对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本答案： D解析：永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的。
证券投资基金考试试题及答案解析(二)一、单选题（本大题92小题．每题0.5分，共46.0分。
请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。
）第1题假设某货币市场基金投资者在200×年9月30日(周二)申购了份额，那么基金利润从 ( )开始计算。
A 200×年9月30日B 200×年10月1日C 200×年10月4日D 200×年10月6日【正确答案】：D【本题分数】：0.5分【答案解析】[解析] 2005年3月25日中国证监会下发的《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》规定：“当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。
”假设投资者在200X年9月30日(周二)申购了份额，那么将在下一个工作日(10月1日、2日、3日为国家法定假日，10月4日、5日为周末，因此下一个工作日为200×年10月6日，周一)开始享有基金的分配权益。
第2题在我国，大众投资群体仍主要以( )为主要金融资产。
A 股票投资B 银行储蓄C 基金D 债券【正确答案】：B【本题分数】：0.5分【答案解析】[解析] 在我国，大众投资群体仍以银行储蓄为主要金融资产，商业银行具有广泛的客户基础。
第3题( )是将指数的成分股按照某个因素(如行业、风险水平β值)分类，然后按照各类股票在股价指数中的比例构造投资组合，至于各类中的具体股票可以随机或按照其他原则选取。
A 数量法B 加强指数法C 市值法D 分层法【正确答案】：D【本题分数】：0.5分【答案解析】[解析] 如果基金管理人希望复制的投资组合的股票数小于目标股票价格指数的成分股数目，则可以使用市值法或分层法来构造具体的投资组合。
市值法，即选择指数成分股中市值最大的部分股票，按照其在股价指数所占比例购买，将剩余资金平均分配在剩下的成分股中；而分层法是将指数的成分股按照某个因素(如行业、风险水平"值)分类，然后按照各类股票在股价指数中的比例构造投资组合，至于各类中的具体股票可以随机或按照其他原则选取。
证券投资基金考试题及答案1.根据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申购金额的( )。
A.1%B.2%C.5%D.8%2.由于ETF基金标的指数调整而出现的现金替代属于( )。
A.可能现金替代B.禁止现金替代C.可以现金替代D.必须现金替代3.关于基金管理公司主要股东应具备的条件，下列说法不正确的是( )。
A.注册资本不低于5亿元人民币B.持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全C.从事证券经营等金融资产管理业务D.最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚4.考察基金产品线的内涵角度一般不包括( )。
A.产品线的长度B.产品线的宽度C.产品线的深度D.产品线的高度5.下列不属于基金管理公司内部控制机制的是( )。
A.风险控制制度B.员工自律C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制D.董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导6.开放式基金托管人全面行使职责的主要阶段是( )。
A.签署基金合同阶段B.基金募集阶段C.基金运作阶段D.基金终止阶段7.增发新股的资金清算属于( )。
A.交易所交易资金清算B.全国银行间债券市场交易资金清算C.场外资金清算D.场内资金清算8.托管人内部控制的基础是( )。
A.环境控制B.风险评估C.控制活动D.信息沟通9.基金销售的( )反映了从投资者的需要出发向投资人销售合理的产品，坚持了投资人利益优先的原则，也是监管机构对基金销售的要求。
A.服务性B.专业性C.持续性D.适用性10.基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的--;赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的--，并应当归人基金财产。
( )A.10%.25%B.5%，25%C.10%，30%D.5%，30%参考答案及解析:1.【答案】C【解析】《证券投资基金销售管理办法》规定，开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%。
2.【答案】D【解析】现金替代是指申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金。
2010年10月真题一、单选题（共60题，每题0．5分，共30分。
以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分）1．1879年，英国公布（），使投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司式的组织形式。
A．《股份有限公司法》B．《投资基金管理办法》C．《投资顾问法》D．《投资公司法》2．与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是（）。
A．所有权关系B．债权债务关系C．信托关系D．合伙投资关系3．开放式基金的买卖价格以（）为基础。
A．市场供求关系B．市场存款利率C．基金份额净值D．基金份额总额4．下列各项中，不是基会合同的当事人的是（）。
A．基金销售机构B．基金份额持有人C．基金管理人D．基金托管人5．以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成的基金称为（）。
A．指数基金B．基金中的基金C．伞型基金D．信托投资单位6．根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。
A．50%B．60%C．70%D．80%7．个别证券特有的风险是（）。
A．操作风险B．系统性风险C．非系统性风险D．管理运作风险8.QDⅡ为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（）。
A．5%B．8%C．10%D．20%9．封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人人数要达到（）人以上。
A．100 B．200 C．500 D．100010．通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为（）。
A．网上发售B．网下发售C．回拨机制D．回购机制11．根据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申购金额的（）。
A．1%B．2%C．5%D．8%12．由于ETF基金标的指数调整而出现的现金替代属于（）。
A．可能现金替代B．禁止现金替代C．可以现金替代D．必须现金替代13．关于基金管理公司主要股东应具备的条件，下列说法不正确的是（）。
A．注册资本不低于5亿元人民币B．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全C．从事证券经营等金融资产管理业务D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚14．考察基金产品线的内涵角度一般不包括（）。
一、单项选择题(本大题共60小题，每小题分，共30分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
)1.可能影响风险溢价的因素不包括()。
A.基础利率B.发行人的信用度C.提前赎回等其他条款D.到期期限2.()是指个别证券特有的风险，包括企业的信用风险、经营风险、财务风险等。
A.操作风险B.系统性风险C.非系统性风险D.管理运作风险3.交易所证券账户是指以托管人和基金联名的方式在()开立的证券账户。
A.商业银行B.基金管理公司C.中国结算公司D.中国证监会4.对于基金交易费，以下说法错误的是()。
A.基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用B.我国证券投资基金的交易费主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费C.交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取D.印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取5.()是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。
A.基金资产清算B.基金净资产估值C.基金资产估值D.基金负债清算6.下列选项中，不属于封闭式基金的基金份额上市交易的条件之一的是()。
A.基金份额总额要达到核准规模的80%以上B.基金合同的期限要在5年以上C.基金募集金额不低于2亿元人民币D.基金份额持有人不少于200人7.目前，我国封闭式基金的存续期大多在()年左右。
8.某投资人投资1万元认购基金，认购金额在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为%，基金份额面值为1元，则其认购费用为()元，认购份额为()份。
，，，9.契约型基金的营运依据是()。
A.基金公司章程B.托管协议C.基金合同D.基金招募说明书10.对基金管理人而言()营销成功与否关系到企业的生存和发展。
A.封闭式基金B.开放式基金C.私募基金D.公募基金11.基金产品的募集者是()。
A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.证券交易所12.基金合同是规范基金当事****利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括()。
《证券投资基金》真题（有答案）2015年证券业从业资格考试《证券投资基金》真题一、单项选择题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
) 1．将众多投资者的资金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金（）的特点。
A．集合理财B．组合投资C．风险共担D．分散风险2．（）是基金设立申报过程中须提交的主要文件之一，也是基金最重要、最基本的信息披露文件。
A．基金契约B．招募说明书C．托管协议D．代销协议3．ETF基金最早产生于（）。
A．英国B．美国C．中国D．加拿大4．证券投资基金的主要投资方向是（）。
A．实业B．上市公司的投资项目C．信贷D．有价证券5．基金评价的角度不包括（）。
A．对单个基金的分析和评价B．对基金经理的分析和评价C．对基金公司的分析和评价D．对基金行业的分析和评价6．以下几种基金，最不适宜长期投资的是（）。
A．货币市场基金B．股票基金C．债券基金D．混合基金7．增长型基金的基本目标为（）。
A．追求稳定的经常性收入B．追求资本增值C．追求超越市场表现的投资业绩D．经常性收入与资本增值兼顾8．从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为（）。
A．公募基金和私募基金B．开放式基金和封闭式基金C．在岸基金和离岸基金D．公司型基金和契约型基金9．与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。
A．投资风险较高B．投资活动所受到的限制和约束少C．基金募集对象不固定D．采取非公开方式发售10．保本基金将大部分资金投资于（）。
A．股票B．货币市场工具C．衍生金融工具D．与基金到期日一致的债券11．根据《开放式证券投资基金试点办法》的规定，开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额（）时，为巨额赎回。
A．5%B．10%C．15%D．20%12．目前，我国股票型基金的认购费率大多在（）。
A．2%～2.5%B．1%～1.5%C．1%以下D．013．依照《证券投资基金法》的规定，提前终止基金合同，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。
基金从业资格考试证券投资真题及答案【100题】10考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、下列关于普通股和优先股权利的说法错误的是（）。
A．普通股股东可以选出董事，组成董事会以代表他们监督公司的日常运行；董事会选聘公司的经理，由经理负责公司日常的经营管理B.普通股股东有分配盈余及剩余财产的权利。
但分配多少股利取决于公司的经营成果、再投资需求和管理者对支付股利的看法C.普通股没有到期期限，无须归还股本，普通股股东每年有一笔固定的股息，相当于永久年金（没有到期期限）的债券，但其股息一般比债券利息要高一些D.优先股一般情况下不享有表决权，优先股是股东以不享有表决权为代价而换取的对公司盈利和剩余贝才产的优先分配权答案为C2、根据《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》的要求，（）应制订健全有效的估值政策和程序。
A.基金销售机构B.中国基金业协会C.基金管理人D.基金托管人答案：C3、结算代理制度是指经（）批准可以开展结算代理业务的金融机构法人，受市场其他参与者的委托，为其办理债券结算业务的制度。
A、国务院B、银监会C、证监会D、中国人民银行答案为D【解析】本题考查银行间债券市场的交易制度。
结算代理制度是指经中国人民银行批准可以开展结算代理业务的金融机构法人,受市场其他参与者的委托,为其办理债券结算业务的制度。
4、基金财务会计报告分析的主要内容包括基金持仓结构分析,其中,股票投资占基金资产净值的比例为()/基金资产净值。
A．股票投资B．股票面值C．股票价格D．股票内在价值答案为A5、关于限价指令，下列说法错误的是（）。
A、限价指令分为限价买入指令和限价卖出指令B、限价指令的目的在于将损失控制在投资者可接受的范围内C、如果投资者持有某上市公司的股票，目前的股票价格偏低，那么可以给经纪人发出限价卖出指令D、如果投资者认为目前目标公司的股票价格偏高，还不适合买入建仓，那么可以给经纪人发出限价买入指令答案为B【解析】本题考查限价指令。
基金从业资格考试证券投资真题及答案【100题】20考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、关于信用风险，下列说法错误的是（）。
A、分散化投资不能降低信用风险B、建立信用评级制度可以有效控制信用风险C、债券基金经理的核心任务是管理信用风险D、信用风险来源于贷款的借贷方、债券发行人以及回购交易和衍生产品的交易对手的违约可能性答案为A【解析】本题考查信用风险。
选项A错误,分散化投资可以避免信用风险。
2、下列关于回转交易的说法错误的是（）。
A.证券的回转交易是指投资者买入的证券，经确认成交后，在交收完成前全部或部分卖出B.债券竞价交易和权证交易实行当日回转交易C．B股实行次交易日起回转交易D．A股实行当日回转交易答案为D3、普通合伙人有时会承担（）的角色，但有时也委托专业管理人员对私募股权投资项目进行管理和监督。
A.基金管理人B.基金托管人C.基金监管人D.基金投资者解析：普通合伙人有时会承担基金管理人的角色，但有时也委托专业管理人员对私募股权投资项目进行管理和监督。
4、杜邦分析法说明净资产收益率受到几种因素的影响，分别是（）。
Ⅰ.盈利能力，用利润率衡量Ⅱ.盈利能力，用资产周转率衡量Ⅲ.营运能力，用资产周转率衡量Ⅳ.财务杠杆，用权益乘数衡量A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ答案：A5、我国货币市场基金的管理费率()。
A.一般不低于1.5%B.―股不低于1%C.―股低于0.5%D.不高于0.33%答案：D解析：目前，我国股票基金大部分按照 1.5%的比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于1%，货币市场基金的管理费率不高于0.33%6、如果某债券基金的久期为3年，市场利率由2%上升到3%，则该债券基金的资产净值将（）。
A、减少9%B、减少3%C、增加9%D、增加3%答案为B【解析】本题考查债券基金的风险管理。
根据久期的定义，债券价格的变化即约等于久期乘以市场利率的变化率，方向相反。
