基金基础知识1.1

2021基金证券投资基金基础知识试题库（带答案）-卷17考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、某基金的月均净值增长率3%，标准差为4%。

在标准正态分布下，该基金在95%的概率下月度净值增长率会落在区间（）内A.11%-5%答案：A解析：该基金在95%的概率下波动两个标准差，月度净值增长率会落在区间11%-5%内。

2、下列关于回购协议的表述，错误的是（）。

A.回购协议是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为B.本质上，回购协议是一种证券抵押贷款，抵押品以国债为主C.按回购期限划分，我国在交易所挂牌的国债回购可以分为1天.2天.3天.4天.7天.14天.28天.91天一级182天D.由于买断式回购历史很长，回购市场目前以买断式回购为主要交易品种答案：D解析：由于质押式回购历史很长，回购市场目前以质押式回购为主要交易品种。

3、1990年12月，（）成立，国债逐步进入了交易所交易。

A、上海证券交易所B、深圳证券交易所C、香港证券交易所D、东京证券交易所答案为A【解析】本题考查中国债券交易市场体系。

1990年12月,上海证券交易所成立,国债逐步进入了交易所交易。

4、以下说法错误的是（）。

A.流动比率大于1，意味着企业可以运用流动资产的变现来足额偿付其短期债务。

B.对于短期债权人来说，流动比率越高越好，因为越高意味着他们收回债款的风险越低；但对于企业来说并不是这样。

C.存货的流动性较强，变现需要通过销售来实现，速动比率总是不会大于流动比率的，相对于流动比率来说，速动比率对于短期偿债能力的衡量更加直观可信。

D.企业的流动资产主要包括现金及现金等价物、应收票据、应收账款和存货等几项资产，它们能够在短期内快速变现，因而流动性很强。

答案为C5、某种附息国债面额为100元，票面利率为10%，市场利率为8%，期限为2年，每年付息1次，则该国债的内在价值为（）元。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关试题库(有答案)单选题（共30题）1、假如某企业2015年度的销售收入为50亿元人民币，年均应收账款为10亿元人民币，则其应收账款周转天数为( )天。

A.70B.71C.73D.65【答案】 C2、产权比率与权益乘数的关系是（）。

A.产权比率权益乘数＝1B.权益乘数＝1/（1-产权比率）C.权益乘数＝（1＋产权比率）/产权比率D.权益乘数＝1＋产权比率【答案】 D3、通过（）分析，可直接了解企业的盈利能力状况和获利能力，并通过收入、成本费用的分析，解析企业获利能力高低的原因，进而评价企业是否具有可持续发展能力。

A.所有者权益变动表B.利润表C.现金流量表D.资产负债表【答案】 B4、下列关于道氏理论和趋势的说法，错误的是( )。

A.长期趋势最为重要，也最容易被辨认，它是投资者主要的观察对象B.中期趋势对于投资者较为次要，是投机者的主要考虑因素C.最难预测的趋势是长期趋势D.中期趋势与长期趋势的方向可能相同，也可能相反【答案】 C5、关于合格境内机构投资者（QDII）制度，以下表述错误的是（）A.境内机构投资者开展境外证券投资业务时，应当由符合条件的资产托管机构负责资产托管业务B.境内机构投资者可以委托符合条件的境外投资顾问进行境外证券投资C.QDII的托管人可以委托符合条件的境外资产托管人负责境外资产托管业务D.若境内机构投资者决定聘请境外投资顾问的，该投资顾问不得由境内基金管理公司、证券公司在境外设立的分支机构兼任【答案】 D6、一般来说，当经济处于扩张期，信用利差（）。

A.变小B.时而扩大，时而减小C.扩大D.不变【答案】 A7、在现值计算中，利率i也称为（）A.贴现率B.利滚利C.股息率D.名义利率【答案】 A8、使用内在价值法对股票进行估值,不同现金流决定了不同的现金流贴现模式,股利贴现模式（D.D.M）采用的现金流是（）。

A.现金股利B.业自由现金流C.留存收益D.权益自由现金流【答案】 A9、（）亦称损益表，反映一定时期的总体经营成果。

2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识精选试题及答案一单选题（共30题）1、远期价格是远期市场为当前交易的一个远期合约而提供的交割价格，它使得远期合约的当前价值（）。

A.大于零B.小于零C.等于零D.不确定【答案】 C2、我国的黄金交易市场包括上海黄金交易所和（）A.上海期货交易所B.深圳黄金交易所C.深圳期货交易所D.上海证券交易所【答案】 A3、某基金2013年度收益为58%，假设当年无风险收益率为3%，沪深300指数年度收益率为30%,该基金年化波动率为35%,贝塔系数为1.1,则该基金的夏普比率为（）。

A.1.1B.0.5C.1.57D.0.8【答案】 C4、不同基金的投资目标、范围、比较基准等均有差别。

因此，基金的表现不能仅仅看回报率。

以下不属于基金业绩必须考虑的因素是（）。

A.基金风险水平B.基金规模C.时期选择D.基金的价格【答案】 D5、市场利率走低时，以下判断正确的是（）。

A.债券价格上升，再投资收益上升B.债券价格不变，因为利息收益相对增加，但再投资收益下降，两者互相抵消C.债券价格下降，再投资收益下降D.债券价格上升，再投资收益下降【答案】 D6、下列关于混合基金的风险管理的说法错误的是（）。

A.一般而言，股债平衡型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率也较高B.混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例C.偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低D.股债平衡型基金的风险与收益则较为适中【答案】 A7、下列关于基金风险的说法中，错误的是（）。

A.混合基金的投资风险高于债券基金的投资风险，小于股票基金的投资风险B.对指数基金的管理主要体现在对基础指数的选择和对指数的严格跟踪，可以利用跟踪误差对其风险进行衡量C.保本基金不能投资于股票D.QDII基金特别存在的风险是外汇风险和特定市场风险等【答案】 C8、下列关于合资基金管理公司的发展说法错误的是（）。

理财知识培训教程第一章：理财基础知识理财是指通过合理的资产配置和投资策略来增加个人或机构财富的行为。

理财的目标是保值增值，以满足个人或机构不同阶段的财务需求。

1.1 理财的重要性理财能够帮助我们更好地规划未来，实现财务目标，比如购房、教育、退休等。

通过理财，我们可以有效管理我们的资产，提高财务状况。

1.2 基本的理财概念1.2.1 资产与负债：资产是指个人或机构拥有的有价值的物品或权益，如房产、股票、储蓄等；负债是指个人或机构欠他人的债务，如贷款、信用卡债务等。

1.2.2 收入与支出：收入是个人或机构获取的经济收益，支出是个人或机构发生的费用和开销。

第二章：个人理财规划个人理财规划是指根据个人的财务目标和风险承受能力，制定一套适合自己的理财方案，实现财务的长期稳定增值。

2.1 设定财务目标在制定个人理财规划之前，我们首先要明确自己的财务目标，如购房、子女教育、旅行等。

根据目标的时间、金额等因素，我们可以设定短期、中期和长期的财务目标。

2.2 分析个人财务状况了解自己的资产和负债情况，包括固定收入、变动收入、固定支出、变动支出等。

通过分析个人财务状况，可以判断自己的偿债能力和储蓄能力。

2.3 制定财务计划根据个人财务目标和财务状况，制定财务计划。

财务计划包括投资规划、储蓄规划和风险管理等内容。

第三章：投资理财工具投资理财工具是指供个人或机构投资的各种金融产品和工具，包括股票、债券、基金、期货、房地产等。

3.1 股票投资股票是指代表股份的证券，通过购买股票，个人可以成为公司的股东，分享公司的收益和增值。

投资股票需要对公司基本面和市场情况进行研究分析，以便做出正确的投资决策。

3.2 债券投资债券是指借款人向投资者发行的一种借据，投资者购买债券即借给借款人一定金额的资金，借款人按照约定的利率和期限偿还借款本金和利息。

3.3 基金投资基金是由基金公司募集，专门用于投资股票、债券、期货等金融产品的集合资金。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识练习题(一)及答案单选题（共40题）1、下列关于基金税收的说法中，正确的是（）。

A.个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税B.个人投资者买卖基金份额获得的差价收入征收个人所得税C.个人投资者申购和赎回基金份额获得的差价收入征收个人所得税D.根据财政部、国家税务总局的规定，从2008年9月19日起，基金卖出股票时按照1.5‰的税率征收证券（股票）交易印花税，而对买入交易不再征收印花税【答案】 A2、某分析师希望采用经济附加值（EVA）模型衡量甲、乙和丙三家公司的经营绩效，计算后得到以下数据。

A.丙＞乙＞甲B.乙＞丙＞甲C.甲＞乙＞丙D.甲＞丙＞乙【答案】 D3、下列不属于系统性风险事件的是（）。

A.2001年能源巨头安然公司突然破产B.1998年亚洲金融危机C.2008年次贷危机D.1929年美国经济危机【答案】 A4、某混合基金的月平均净值增长率为3%，标准差为4%，在95%的概率下，月度净值增长率区间为()A.-1%—7%B.1%—7%C.5%—11%D.-5%—11%【答案】 D5、封闭式基金的利润分配方式是（）。

A.股票分红B.留存收益C.现金分红D.分红再投资【答案】 C6、关于货币市场工具，以下表述正确的是（）A.定期存款因为不能随时支取，所以不属于货币市场工具B.货币市场工具是高流动性高风险的证券C.货币市场工具交易形成的利率一般不作为市场的基准利率D.货币市场工具为商业银行管理流动性提供了有效的手段【答案】 D7、下面哪一类投资者属于QFII投资者（）。

A.被我国相关部门制度安排所允许的符合条件的境内机构投资者B.被我国相关部门制度安排所允许的符合条件的境内职业投资者C.被我国相关部门制度安排所允许的符合条件的境外机构投资者D.被我国相关部门制度安排所允许的符合条件的境外职资者【答案】 C8、资产负债表通常有以下那些作用（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】 D9、市盈率用公式表达为（）。

U8基金入门学习计划第一章：理财基础知识在开始学习U8基金之前，我们首先需要了解一些理财基础知识，这些知识将帮助我们更好地理解基金投资的概念和原理。

1.1 什么是基金基金是由多个投资者的资金组成的一种集合性投资工具。

基金公司按照既定的投资方针和投资范围，将投资者的资金集中起来，由专业的基金管理人员进行投资，通过分散化投资的方式来降低风险，实现更稳健的收益。

1.2 基金的分类基金可以按照投资对象的不同进行分类，主要包括股票基金、债券基金、货币市场基金等。

另外还有按照基金的投资风格可以分为价值型、成长型、指数型等。

1.3 基金投资的风险和收益基金投资存在着风险，不同类型的基金风险程度也不同。

在追求高收益的同时，也要注意风险控制，选择适合自己风险承受能力的基金产品。

1.4 如何选择基金在选择基金时，我们应该考虑自己的投资目标、风险承受能力和投资期限，还要通过研究基金的历史业绩、基金公司的口碑等因素来进行选择。

1.5 基金投资账户开立流程要进行基金投资，首先需要在银行或者证券公司开立相关的基金投资账户，开立账户流程和开户所需材料可以咨询当地的银行或者证券公司。

第二章：U8基金的特点了解了基金的基本概念和基础知识后，接下来我们要学习U8基金的特点和优势，这有助于我们更好地理解U8基金的投资方式。

2.1 U8基金的定义U8基金是一种基于互联网的基金投资平台，它通过互联网的方式向广大投资者提供基金销售、基金定投、基金赎回等服务。

2.2 U8基金的优势相对于传统的基金销售方式，U8基金有许多优势，比如操作简便、费用低廉、服务更便捷等。

2.3 U8基金的投资方式在U8基金平台上，投资者可以通过手机APP或者网页进行基金的购买和赎回操作，而且可以随时查询自己的基金持有情况。

第三章：U8基金操作指南接下来，我们将学习如何在U8基金平台上进行基金投资，包括注册U8基金账户、购买基金、定期定额投资、基金赎回等操作。

3.1 注册U8基金账户注册U8基金账户需要下载U8基金APP或者进入U8基金官网进行注册，注册流程非常简单，只需要填写相关的个人信息和身份证件信息即可。

基金考试各种知识点基金是一种投资工具，通过将投资者的资金集中起来，由专业的基金经理进行管理和投资，以获取最大的收益。

基金考试是金融领域从业人员晋升的一种方式，通过考试来评价其金融知识和专业能力。

在基金考试中，有各种各样的知识点需要掌握。

本文将介绍一些基金考试中常见的知识点。

1. 基金的种类和分类：基金可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金等不同类型。

在考试中，需要了解各种基金的基本特点、投资策略和风险评估。

2. 基金的运作和结构：基金的运作过程包括募集资金、投资组合管理和份额交易等环节。

考试中需要了解基金的运作结构、基金经理的职责和基金公司的组织架构。

3. 基金的风险管理：基金投资有风险，风险管理是基金运作中非常重要的一环。

考试中需要了解基金的风险管理方法和手段，如风险评估、风险控制和风险分散等。

4. 基金的估值和报告：基金的估值是投资者判断基金价值的重要依据。

考试中需要了解基金估值的方法和基金报告的内容，如净值报告和年度报告等。

5. 基金法规和监管：基金是受到法律法规和监管机构的监管的。

考试中需要了解相关的法规和监管制度，如基金法、证监会的监管规定等。

6. 基金业绩评价和比较：基金的业绩评价是投资者选择基金的重要依据。

考试中需要了解基金业绩评价的方法和指标，如年化收益率、夏普比率等。

7. 基金销售和营销：基金销售是基金公司的重要活动之一。

考试中需要了解基金销售的渠道和方法，如银行代销、券商代销和直销等。

8. 基金投资策略和技巧：基金经理在投资过程中采用的策略和技巧对基金的业绩有很大影响。

考试中需要了解各种常见的基金投资策略和技巧，如价值投资、成长投资和指数投资等。

9. 基金投资风格和风格分析：基金的投资风格是基金经理在投资中所偏好的行业和股票类型等。

考试中需要了解基金的投资风格和风格分析的方法，如大盘价值、小盘成长等。

10. 基金业务操作和模拟交易：基金的业务操作包括申购、赎回、转换等交易。

基金简单知识点总结归纳基金的种类及特点在市场上，基金可以分为股票基金、债券基金、混合基金、指数基金、货币基金等多个种类。

不同种类的基金具有不同的投资特点和风险收益特征。

股票基金是主要投资于股票市场的基金，适合投资者对股票市场有一定的了解，并能够承担一定的风险。

债券基金是主要投资于债券市场的基金，风险相对较低，适合保守型投资者。

混合基金是股票基金和债券基金的综合，风险和收益相对均衡，适合中长期投资者。

指数基金跟踪某一类股票指数进行投资，风险相对较低，适合普通投资者。

货币基金主要投资于短期货币市场，风险较低，适合短期投资者。

基金的收益和风险投资基金需要对基金的收益和风险有一个清晰的认识。

基金的收益来源主要包括股票、债券、期货等资产的投资收益和分红收益。

基金的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险等。

对于投资者来说，要根据自己的风险偏好和投资目标选择适合自己的基金产品。

基金的选择和投资在选择和投资基金时，需要综合考虑多个因素。

首先要了解基金的投资策略和投资风格，基金的历史业绩表现，基金管理人的经验和能力，基金的费用水平等。

其次，要根据自己的风险偏好和投资目标选择适合自己的基金产品，并通过定期定额投资或者定期定额定投的方式进行投资。

基金的监管和规范基金是一种集合投资方式，需要严格的监管和规范。

基金的监管主要包括基金法规、基金合同、基金净值评估、基金销售等方面的监管。

基金公司、基金经理、基金托管人等机构需要依法依规运作，确保投资者的合法权益。

总之，基金是一种集合投资的方式，可以帮助投资者实现资产的多样化配置和风险的分散。

投资者在选择和投资基金时，需要了解基金的种类及特点、收益和风险、选择和投资方法等相关知识，以便可以更好地进行基金投资。

同时，监管部门也需要加强对基金行业的监管和规范，促进基金行业的健康发展。

知识分类提纲一、基金类别---------------------------------------------------1-3二、基金组织---------------------------------------------------3-4三、基金交易---------------------------------------------------4-5四、开放式基金信息披露-----------------------------------------5-6五、基金收益分配-----------------------------------------------6-7六、基金风险---------------------------------------------------7第一部分基金类别1．根据发行方式分类可分为开放式基金和封闭式基金。

1.1封闭式基金封闭式基金是指事先确定发行总额，在封闭期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场转让、买卖基金单位的一种基金。

1.2开放式基金开放式基金是指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以按基金的报价在国家规定的营业场所申购或者赎回基金单位的一种基金。

2．根据募集方式分类可分为公募基金和私募基金。

2.1公募基金公募基金是受政府主管部门监管的，向不特定投资者公开发行受益凭证的证券投资基金，这些基金在法律的严格监管下，有着信息披露。

利润分配，运行限制等行业规范。

例如目前国内证券市场上的封闭式基金属于公募基金。

公募基金和私募基金各有千秋，它们的健康发展对金融市场的发展都有至关重要的意义。

然而目前得到法律认可的只有公募基金，市场的需要远远得不到满足。

2.2私募基金所谓私募基金，是指通过非公开方式，面向少数机构投资者募集资金而设立的基金。

由于私募基金的销售和赎回都是通过基金管理人与投资者私下协商来进行的，因此它又被称为向特定对象募集的基金。