基金基础知识大全.doc

基金相关知识点总结基金的相关知识点总结包括基金的分类、基金的投资组合、基金的风险管理、基金的市场运作、基金的管理费用、基金的税务规定等方面的知识点。

一、基金的分类1.按照投资对象分类：货币市场基金：主要投资于短期货币市场工具，如短期政府债券、票据等。

债券基金：主要投资于债券市场，包括国债、企业债券、可转债等。

股票基金：主要投资于股票市场，包括国内、国际股票市场。

混合基金：投资于股票市场和债券市场的混合型基金。

指数基金：跟踪特定指数，如沪深300、标普500等。

QDII基金：投资于境外资本市场的基金。

2.按照开放式和封闭式分类：开放式基金：投资人可以随时购买和赎回基金份额。

封闭式基金：募集期结束后不再向投资者发行新的基金份额，投资者只能在二级市场交易。

3.按照投资策略分类：指数基金：以跟踪特定指数为主要投资策略的基金。

股票增强型基金：以少量固定收益工具增强股票投资回报的基金。

灵活配置型基金：根据市场行情变化灵活调整投资组合的基金。

二、基金的投资组合基金的投资组合是指基金管理人根据基金合同的约定，对基金资产进行合理配置，以分散投资原则，获取最佳投资回报。

投资组合是通过对各种金融资产的选择、配置和管理，实现基金的投资目标和投资策略。

基金的投资组合包括资产配置、证券选择和择时三个方面：1.资产配置：根据宏观经济、市场走势等因素，确定不同资产类别的权重分配，包括股票、债券、货币市场工具等。

2.证券选择：在确定了资产配置权重后，再对具体的证券进行选择，包括个股、债券品种等。

3.择时：根据市场行情的变化，进行买卖决策，包括买入和卖出时机的选择。

基金的投资组合不仅需要考虑风险和收益，还需要考虑投资者的风险偏好和投资期限，以及基金的投资目标和策略。

三、基金的风险管理基金的风险管理是指通过多种手段，有效控制和管理基金的投资风险，包括市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等。

基金的风险管理主要包括以下方面：1.风险评估：对基金的投资组合进行风险评估，包括股票、债券、外汇等资产的风险评估，以及行业、市场、信用风险的评估。

基金投资入门系列——基础知识第一篇基础知识篇第一节认识基金1、什么是证券投资基金？通俗地说，证券投资基金是通过汇集众多投资者的资金，交给银行保管，由专业的基金管理公司负责投资于股票和债券等证券，以实现保值增值目的的一种投资工具。

2、证券投资基金是如何分类的？按照基金规模可否随时变化分，可分为开放式基金和封闭式基金。

按照资产配置比例的不同可分为货币市场基金、债券基金、股票基金、平衡基金和保本基金。

3、什么是封闭基金？什么是开放式基金？封闭式基金指发行总额事先确定，基金规模总数不变、基金上市后投资者通过证券市场（一般是交易所）转让、买卖的基金。

开放式基金是发行总额不固定、积极内规模随时增减、投资者可以按基金净值在国家规定的营业场所申购和赎回的基金。

4、开放式基金和封闭式基金有哪些区别：◎基金规模和续存期不同开放式基金因投资者可随时申购和赎回，故基金规模不固定，也不设定续存期。

而封闭式基金规模固定，有续存期规定。

◎买卖方式不同开放式基金类似保险产品，可通过基金管理公司的投资顾问销售，也可通过银行代理销售。

封闭式基金类似股票，在交易所交易。

◎定价方式不同虽然两者的价值均是按基金单位核算的资产净值，但是开放式基金价格严格按照单位资产净值计算，而封闭式基金交易价格会受到时常供求因素影响，因此在单位资产净值基础上会有折价和溢价的情形。

5、开放式基金相对封闭式基金有哪些优势？相对封闭式基金，开放式基金有以下优势：◎透明度高开放式基金每天都会披露基金单位资产净值，准确体现基金运作的真实价值。

◎流动性好投资者可以随时按照基金单位资产净值申购、赎回，避免了折价风险。

另一方面，基金管理人为满足投资人的赎回需要，不会持有难以变现的资产，使组合流动性优于封闭式基金。

◎更好的客户服务投资开放式基金后你可以享受到基金公司或代销商的一系列服务，比如帐户查询和理财咨询，这些是封闭式基金所没有的。

6、什么是成长型基金？什么是价值型基金？成长型基金的投资风格旨在挑选盈利增长优于平均水平，并具备增值潜力的公司。

基金基础知识总结1．基金资产净值：基金总资产－基金总负债；2．基金单位资产净值：（基金总资产－基金总负债）/实收资本（基金总分额）；3．ETF是一种可以在交易所交易的开放式基金。

4．开放式基金的种类：普通基金，指数基金，指标基金，社保基金，货币基金，ETF基金5．几个重要的恒等式●资产－负债－权益－收入＋费用＝0●资产类账户期末余额（借方）＝期初余额+本期借方发生额－本期贷方发生额●负债、权益类账户期末余额（贷方）＝期初余额+本期贷方发生额－本期借方发生额6．基金投资人投资基金的两种渠道。

A.封闭式：在交易所进行交易可交易封闭式基金。

B.开放式：在基金的销售网点或者代销机构申购和赎回。

8．封闭式基金和开放式基金的购买渠道？封闭式基金是通过证券交易场所进行的买卖的，买卖行为发生在基金投资人之间。

开放式基金是通过直销或者代销机构进行认购、申购的。

9．什么是直销机构？直销机构是基金管理公司自己开设的基金销售渠道，直销机构分为网上直销和网下直销。

网上直销也交柜台直销，现在一般是大客户、机构投资者通过网下直销进行申购、赎回。

网上直销可以通过基金公司的网站进行申购、赎回。

网上直销的渠道种类很多，如工行、农行、建行，天天盈、支付宝。

10．什么是代销机构？随着基金市场规模的不断扩大，基金行业内部的专业化分工不断深化。

除基金管理人直接销售外，基金的销售可由证券公司、商业银行及其它中介机构代理完成，这些独立的销售机构专门为基金管理人提供销售服务，并收取一定的销售佣金和服务费。

11．注册机构是什么？办理注册登记的机构负责投资者账户的管理和服务，负责基金单位的注册登记以及红利发放等具体投资者服务内容。

注册登记机构通常由基金管理人或其委托的商业银行或其它机构担任。

12．开放式基金的销售过程中都有哪些费用认购费、申购费、赎回费，后端申购费，转出费，补差费认购：投资人在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金单位的过程称为认购。

关于基金的基础知识
基金是一种投资工具，通过资金集合投资于多种金融工具，以分散风险、实现共同投资的目的。

以下是关于基金的基础知识：基金定义：基金是由一群投资者出资组成的投资组合，由专业基金经理负责管理，投资于股票、债券、货币市场工具等各类金融资产。

基金的分类：基金可分为股票基金、债券基金、混合基金、指数基金等多种类型，每种类型基金的投资目标和策略有所不同。

份额：投资者通过购买基金份额来参与基金，每个份额代表投资者在基金中的一部分所有权。

净值：基金的净值是基金资产减去负债后的余额，每日计算。

基金的市值由基金的总资产减去负债，再除以基金的总份额得到。

基金经理：基金经理是负责管理基金投资组合的专业人士，他们根据基金的投资目标和策略来做出投资决策。

风险和回报：基金投资涉及风险，不同类型的基金有不同程度的风险。

一般而言，高风险投资可能带来更高的回报，而低风险投资通常回报较低。

费用：投资者在购买和持有基金时可能需要支付管理费、销售费和其他费用。

这些费用会影响投资回报。

投资策略：不同基金有不同的投资策略，例如主动管理基金寻求通过基金经理的主观判断实现超越市场表现，而指数基金则追踪特定指数，实现市场平均表现。

分红和赎回：基金可能会定期分红，将投资收益返还给投资者。

投资者还可以通过赎回基金份额来获得资金回报。

监管：基金业务受到监管，不同国家和地区的监管规定可能有
所不同。

基金是一种相对灵活和简便的投资方式，适合广大投资者，但投资者需要在购买前充分了解基金的特点、风险和费用等相关信息。

慕金慕础知识资产负债表：第一会计报表（资产=负债+所有者权益）所有者权益=资产一负债利润表：损益表（动态报告：营业收入、费用、利润）现金流量表：财物状况变动表（收付实现制）净现金流=经营活动现金流量+投资活动现金流量+筹资现金流量流动性比率：企业短期偿债能力a流动比率&速动比率流动比率=流动资产/流动负债；＞1,则企业可运用流动资产变现偿付债务速动比率=（流动资产一存货）/流动负债；＞2,则企业有较好偿债能力财务杠杆比率：企业长期偿债能力a资产负债率&权益乘数&负债权益比… 资产负债率（杠杆比率）=负债/资产权益乘数（杠杆比率）=资产/所有者权益=1/（1-资产负债率）负债权益比（杠杆比率）=负债/所有者权益=资产负债率/（I-资产负债率）杠杆比率越大，负债越重；杠杆比率为0,无杠杆无负债利息倍数（利息保障制度）=EBIT（息税前利润）/利息陋高，债权人越安全）营运效率：资产从投入到产出的流转速度（资产管理质量与利用效率）存货周转率=年销售成本/年均存货陋大说明变现吋间越短，效率高）存货周转天数= 365/存货周转率（Ml转一次要多久）应收帐款周转率=销售收入/年均应收帐款（一年周转几次）应收帐款周转天数= 365/应收帐款周转率总资产周转率=年销售收入/年均总资产年均总资产=（年期初资产+年期末资产）/2 陋高，说明企业销售能力越强）盈利能力：取决于企业的销售利润率、使用资产效率与财务杠杆销售利润率=净利润/销售收入资产收益率=净利润/总资产净资产收益率=净利润/所有者权益杜邦分析法：用财务比率来评价企业盈利能力与股东权益净资产收益率=净利润/所有者权益=资产收益率*权益乘数资产收益率=净利润/总资产=销售利润率*总资产周转率净资产收益率=销售利润率*总资产周转率*权益乘数货币的时间价值：货币随时间推移而增值（eg.终値）净现金流量=现金流入一现金流出FV（终憊=PV*（l+i） n 復利）PV=FV/（l+i） n贴现：将未来某时点资金的价值折算为现在时点的价值利息率：实际利率（物价不变或扣除通膨）&名义利率（包含通货膨胀率）实际利率（迫=名义利率（in）—通货膨胀率（p）单利（D：利息不加入本金计算I=PV 伽FV二PV* （1 + M）PV=FV/(l+iH)二FV*(l-i*t)即期利率：到期收益率（t=0到t）贴现因子：某个时间点收到的现金的价格远期利率：未来两个日期间借入货币的利率离散型随机变量：随机变量X最多只能取可数的不同值连续型随机变量：随机变量可取遍某个区间的任意数值概率密度函数：随机变量x取值在特点范围内的函数期望（均值）：反应x的平均取值水平，是对x所有可能取值按概率大小加权后的平均值；方差与标准差用来衡量偏离期望值的程度正态分布密度函数：中间高两边低，左右对称的'钟形曲线'相关系数绝对值：绝对值越大，相关性越强债权资本：通过借债的方式筹集的资本权益资本：通过发行股票或置换所有权筹集的资本。