案件风险防控培训方案

为进一步加强案件防控教育，提醒全行员工严格按章操作，自觉践行职业操守，远离违纪违规，增强主动防范各种风险和案件的自觉性和抵抗力，建行晋城分行纪检监察部坚持每月编发一期《案件防控学习要点》，并组织全行员工认真学习。

《案件防控学习要点》是根据上级行和当地银监部门有关案件防控工作的要求，结合本行各类内外部审计检查发现的问题、一些典型案例及法律合规部发布的风险提示等情况综合编发的。

《要点》直接发送到行领导、各基层机构、机关各部门经理邮箱，并发布在企业网上，明确规定作为基层员工案件防控教育的必学内容，要求每个基层机构在晨会、夕会时集中组织员工进行学习，做到机构学习有记录，个人学习有笔记，市分行纪检监察部不定期对各行、部组织学习情况进行抽查。

银监局案件防范学习资料一、防范操作风险的“十三条”意见（一）高度重视防范操作风险的规章制度建设。

对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，上级行应进行专门研究，及时制订或修订。

对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，总行要认真研究，及时解决，不得延误。

对有章不循的，要将责任人调离原岗位，并严肃处理。

（二）切实加强稽核建设。

要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质。

业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查，同时，要建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度；总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调有效性、严肃性和独立性。

（三）加强对基层行的合规性监督。

对权力过大而监督管理又不到位的基层行，要重点加强监督，促其及时整改；要强加对权力的监管和监控，防止权力滥用和监督缺位。

（四）订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障。

各级管理人员特别是各行主要负责人和分管的高管人员，要认真履责，敢抓敢管，以身作则。

对出现大案、要案，或措施不得力的，要从严追究高管人员和直接责任人责任，并相应追究稽核部门及人员对检查发现的问题隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督整改不力的责任。

银行案件防空教育培训计划一、背景分析随着经济的快速发展和金融业的蓬勃发展，银行案件数量不断增加，种类也日益繁多。

这给银行业务带来了很大的风险，也对银行员工的能力提出了更高的要求。

因此，银行需要加强员工案件防控教育培训，提高员工的应变能力和防范意识，从而有效降低银行案件发生的风险。

二、培训目标1. 增强员工的案件防控意识，提高员工对案件的风险意识和防范能力。

2. 提高员工的法律意识，增强员工的法规遵从性和合规意识。

3. 提高员工的业务水平，提高员工对银行业务流程和规定的认识和理解。

4. 培养员工正确处理案件的能力，提高员工的危机处理能力和应变能力。

三、培训内容1. 案件风险分析通过案例分析、统计数据等方式向员工介绍当前银行案件的类型、特点和风险点，提高员工对案件风险的认识和了解。

2. 法律法规培训开展法律法规知识培训，讲解相关法律法规的规定和要求，提高员工的法律意识和规则遵从性。

3. 业务流程培训通过培训课程、业务会议等方式向员工介绍银行业务的流程和规定，提高员工对业务规范的了解和掌握。

4. 危机处理技巧开展危机处理技巧培训，向员工介绍正确的处理案件的方法和技巧，提高员工的危机处理能力和应变能力。

四、培训方式1. 线下培训通过专业培训机构或专业讲师进行线下培训，通过课堂教学的方式向员工传授案件防控知识和技巧。

2. 在职培训利用员工的工作空闲时间，通过业务会议、内部培训等方式开展案件防控培训，提高员工在职时的案件防控能力。

3. 线上培训通过互联网技术，利用在线课程、视频教学等方式进行线上培训，为员工提供灵活的学习方式和时间安排。

五、培训评估1. 培训前评估对员工的案件防控知识和能力进行评估，了解员工的基础情况，为后续培训提供依据。

2. 培训中评估定期对培训过程中的学习效果进行评估，及时调整和改进培训内容和方式，确保培训效果。

3. 培训后评估对培训后员工的案件防控能力进行评估，确保培训取得实际效果，提高员工的防范能力和业务水平。

案件防工作计划3篇案件防工作计划篇1为深入贯彻落实十八大三中全会和中纪委会议精神，本着“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的工作方针，结合本行实际，特制订本年度案防工作计划。

一、总体工作目标一是预防为主，查防结合，确保全行无重大经济案件和重大责任事故发生；二是标本兼治，着力构建集信贷、会计、财务、科技、电子银行、安全保卫等制度为一体的案件防控长效机制；三是纠正行业不正之风，着力提升高效、清正廉洁的行业形象；四是强化职能部门监督检查和内控管理力度，力争把风险隐患消灭于萌芽状态；五是不断完善、健全制度建设，落实责任追究制度，尽快实现案防工作规范化和制度化。

二、具体工作目标任务分解和细化（一）各单位、职能部门月度工作计划。

1、审计稽核部及其他相关职能部门、每月开展不低于一次的“飞行检查”和定期合规检查，并将结果进行汇总和通报整改。

2、相关职能部门、每月开展不少于一次的相关条线的风险提示活动。

3、各单位、职能部门每月对本单位、部门的所有员工进行“九种人”排查和跟踪监控记录；并对本单位的借、假、冒名贷款进行认定、清理和催收，在每月10日前完成不良贷款的认定工作。

4、安全保卫部门每月组织实施不低于一次的安全保卫检查和防突发事件预案演练活动。

（二）各单位、职能部门季度案防工作计划。

1、各单位兼职合规管路员、按季对本单位业务经营及安全保卫等状况进行案防工作自查，并于季后15日内上报合规风险部；2、各单位合规代表、风险管理员、委派会计、安全员、兼职审计员按季进行履职报告，并于每季后15日内上报合规风险部；3、行长室每季度向董事会提交合规、内控报告和风险管理报告，由合规风险部负责并在每季后15日内完成；4、相关职能部门、每季度组织开展不低于一次的合规、制度培训活动；5、人事监察部、审计稽核部、每季度组织开展一次“员工日常行为排查和员工账户排查”活动。

6、每季度、行领导亲自组织开展不低于一次的案件防控通报和分析会议活动。

扎赉特蒙银村镇银行2012年案件防控治理工作实施方案为进一步提升扎赉特蒙银村镇银行（以下简称“我行”）案件防控治理工作水平，加强案件防控长效机制建设，有效防控案件风险，根据内蒙古银监局《案件防控治理“回头看”》（内银监发【2012】35号）、《案件防控长效机制建设年》（内银监办发【2012】40号）和《案件防控风险排查专项工作》（内银监发【2012】42号）文件要求，特制定本方案。

一、指导思想按照建立现代农村金融制度的要求，深入贯彻落实科学发展观，坚持以规制流程建设为先导，以强化内部治理和内控执行力为保障，积极推进案件防控长效机制建设，促进完善法人治理，强化风险管控，转换经营机制，提升经营管理水平，实现安全、稳健、持续发展，为加快转变发展方式、提升核心竞争能力，加快构建现代新型农村金融企业保驾护航。

二、目标任务2012年是实施案件防控治理“回头看”的第一年，在2009规范年、2010强化年和2011执行年的基础上，开展案件防控长效机制建设年活动，主要提升制度流程体系和案件防控机制建设层次，使法人治理、内部控制、风险管理、企业文化、激励约束、员工结构明显改善，实现案件防控机制的自我更新、自我修正和自我完善，有效防范控制各类案件发生，促进我行稳健快速发展。

三、组织保障为确保我行案件防控治理工作有序开展，我行特成立案件防控治理工作领导小组，组成人员如下：组长：舒栩副组长：陈国生王刚李殿清成员：侯玉晨刘艳秋闫建国王国辉王志洪高春生包真真领导小组下设办公室，办公室设在我行内审合规部，王国辉同志兼任案件防控治理工作领导小组办公室主任，具体负责实施方案的制定、措施的落实、检查指导等工作。

四、具体实施方案（一）员工的教育培训时间：2012年5月28日至2012年12月31日。

责任部室：我行综合管理部（牵头）、所有部门。

主要目的：引导员工树立良好的职业道德风尚和爱岗敬业精神，促进各岗位从业人员掌握风险控制要点，强化员工的遵纪守法意识和风险防控意识，增强主动防范案件的内生动力，使全员的政治业务素质及合规意识得到新的提升。

银行案件防控与职务道德专项培训课程背景：近些年来，金融界大案要案频发，暴露出银行业金融机构令人寒心的合规，对于银行来说损失的不仅仅是自身和客户的资产，还有自己的赖以生存信誉，更有甚者许多同行因他人的犯罪行而背负上了渎职的刑事罪名，酿成了不知多少人间悲剧，在这样的背景下银监会出台了《中国银保监会关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》（银保监办发【2020】18号）、《中国银保监会关于印发银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）的通知》（银保监办发【2020】20号）、《中国银保监会办公厅关于银行保险机构涉刑案件信息报送管理有关事项的通知》（银保监办发【2020】55号）等一系列文件。

为了维护银行和保护自身的合法利益，反“职务犯罪”合规操作是每位银行人共同努力的方向；本课程基于大量事实，带领广大学员走进一个又一个所谓的“梦想”，去感受一下梦破灭后的悲惨，并总结及吸取经验，为我们行内进行预防职务犯罪提供可操作性方案。

课程目标：■全面提高学员对“违规”所产生的危害行为有更深层次的认知；■树立学员案件防控与反职务道德犯罪防范的意识和决心；■通过大量他行血淋淋的真实案例分析，总结经验教训，避免类似风险再次发生。

课程时间：2天，6小时/天课程对象：银行业从业人员课程方式：理论结合实践，配合案例研讨式教学，强调互动课程大纲第一讲：《关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》（银保监办发【2020】18号）文件解析1. 《中国银保监会关于印发银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）的通知》银监发〔2020〕20号文，再一次重提金融从业人员职业道德，可见其意味深长2. 特殊时期请特别注意，准确把握《指导意见》的主要内容3. 金融从业人员行为评价正式列入招聘、任职、薪酬发放和职位晋升的重要依据4. 首次正式提出金融机构不得以纪律处分代替法律制裁的意义小结：“银行人”的使命与责任——紧跟监管动态，检视自身业务运行，力求风险管控贴合监管要求。

案件防控教育专题培训风险管理部2020年5月010203主要内容案件防控基础知识及规章制度第一部分分行案件防控工作情况第二部分案例分析第三部分01案件防控基础知识及规章制度（一）银行业金融机构案件定义：根据《银行业金融机构案防工作办法》第四条规定：“案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。

”（二）案件分类根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类：１、银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第一类案件。

２、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件。

３、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第三类案件。

银行业金融机构原则上只对第一类及第二类案件按照《银行业金融机构案件处置工作规程》开展案件调查、审结及后续处置工作。

（三）案件、案件风险信息与操作风险之间的关联性案件风险信息是操作风险的演变，案件是案件风险信息的恶化。

操作风险是产生银行案件的主要根源，案件是操作风险的重要表现形式。

换句话说，风险管理是案件防控的基础，案件防控的重点就是有效防范操作风险。

要杜绝案件发生就必须严格控制操作风险演化成案件风险信息，并坚决防止案件风险信息恶化成案件。

操作风险案件信息案件演变恶化（四）操作风险1、定义：操作风险即由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。

2、分类：按照《巴塞尔新资本协议》，根据风险发生的原因将操作风险分为七种：（1）内部欺诈（故意骗取、盗用财产、违反监管法律法规或政策或公司政策导致的损失）；（2）外部欺诈（第三方故意骗取、盗用财产或逃避法律导致的损失）;（3）就业制度和工作场所安全性风险（违反就业、健康或安全方面的法律或协议、个人工伤赔付或因性别/种族歧视事件导致的损失）；（4）客户、产品和业务活动（因疏忽未对特定客户履行分类义务或产品性质或设计缺陷导致的损失）；（5）实物资产损坏（实体资产因自然灾害或其他事件导致的损失）；（6）业务中断和系统失败（如系统瘫痪、电信故障和公用事业服务中断等）；（7）执行、交割和流程管理（交易处理或流程管理失败和因交易对手及外部销售商关系导致的损失）。