XX银行XX分行2013年上半年案件风险滚动排查方案

**银行上半年案件风险滚动排查实施方案一、排查目的本次风险排查是为了进一步增强全员内控和案防制度的执行意识，有效解决有章不循、违规操作等突出问题，内控和案防制度得到进一步健全和规范，二、排查内容本次排查范围包括授信、票据、同业、会计、人事、科技、安保等领域。

重点针对截止ⅩⅩ年5月31日有余额的贷款业务、票据承兑、贴现业务、同业存放、理财产品以及会计操作、IT系统、安全保卫、重要岗位人员等进行深度排查。

1、信贷业务：主要对授信审查、出账及贷后管理环节开展排查，重点是对客户资料真实性审核、出账环节授信条件落实、审核的排查。

2、票据业务：重点对银行承兑汇票贸易背景真实性审核情况进行排查。

3、资金同业业务：重点对同业存款、理财产品发售与购买、信贷资产转让的授权与审批情况进行排查。

4、柜台业务：重点针对存取款业务、账户开户管理、资金划转和特殊交易管理、大额收付、银企对账，柜员卡、印鉴密押、重空、库房尾箱以及轮岗和休假情况进行排查。

5、IT系统：重点是IT系统的安全性排查。

6、安全保卫：重点对监控录像、枪支弹药、持枪人员等重要风险点的排查。

7、重要岗位及敏感环节“八小时内、外行为”：重点对合规意识差、思想波动大、违规记录较多的一线柜员、分支机构负责人以及客户经理开展“八小时内、外”情况排查；对重要岗位人员进行排查；对涉嫌黄、赌、毒等异常行为的高危人员进行排查。

三、排查要求各部门及支行应从制度建设、机制运行、履职管理、IT系统风险控制、内控执行等方面对业务经营管理的薄弱环节和风险点进行全面梳理；对重点业务、重点岗位及重点人员进行风险排查；对排查发现的问题进行整改，开展自查自纠。

各部门及支行负责人一定要高度重视，指定专人进行排查，做好工作底稿，并按时提交排查报告。

四、组织安排（一）排查工作领导小组组长：行长副组长：组员：各管理部门及各支行负责人（二）组织实施及排查对象本次排查由分行法律合规部牵头组织实施，排查对象为分行授信部、公司管理部、个金部、票据部、资金同业部、风控部、营业部、办公室、科技部、各业务部门、各支行。

风险滚动排查方案
关于案件防控和风险排查工作的检查方案
为认真贯彻落实案件风险排查精神按照《某某银行案件风险滚动排查制度》要求加强我行案件防控和风险排查力度确保我行健康稳定的发展特制度本方案。

本次检查工作采取部门牵头负责、其他部门协作配合的方式进行。

针对20__年6月1日至20__年11月30日之间的会计业务、员工行为合规、财会合规同业对账、授信后管理风险、安全保卫管理五个方面展开工作。

1、会计业务由运营管理部牵头负责整个工作的安排。

排查工作的内容：包括营业厅安全管理；日初、日中、日终的管理；对公对账管理；查、冻、扣流程的执行及留底资料；抵质押物、借款凭证的保管情况。

二、员工行为合规由法律合规部牵头负责整个工作的安排。

重点针对是否按规定进行家访、谈心记录；重要岗位人员轮岗调休和强制性休假制度执行情况；重点关注员工涉嫌出租或出借账户、非法集资、借贷行为、私下经商、违规代办业务和从事洗钱犯罪活动等行为。

三、财会制度、同业对账
由计划财务部牵头负责整个工作的安排。

排查工作的内容为：制度建设和业务操作流程。

四、授信管理风险由风险管理部牵头负责整个工作的安排。

排查工作的内容：授信业务的贷前调查、授信审批、后督开展情况。

五、安全保卫管理由保卫科牵头负责整个工作的安排。

排查工作的内容有办公场所安全、消防安全、员工安全教育等方面。

法律合规部
20_______.9.19。

抓落实控风险全面提升风险管理水平×年，在×银监分局的大力支持和帮助下，×行紧紧围绕省局和×分局案防安保工作总体思路，狠抓制度落实、力促问题整改，着力加强案件风险防控体系的建设，始终坚持把案件防控工作放在首位，案防工作取得阶段成效，实现“零案件”案防目标，各项业务呈现良好发展态势。

下面，将×行的具体工作情况汇报如下：一、加强领导，全力抓好案件防控工作×年初，×行专门召集相关部门及人员专题研究安全运营和案件防控工作，并通过召开全行案防工作大会的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四个落实”的案防工作要求：一是按照监管部门案防工作要求，确定案防工作的年度目标，做到目标落实。

二是制定全年案防工作方案和工作计划，做到计划落实。

三是深刻领会×银监局和×分局文件精神，提高思想认识，高度认识案件防控工作的重要性，紧密围绕案防十项重点工作，稳步扎实做好案件防控工作，确保完成各项工作任务，做到“重点工作落实”。

四是×行案防工作实行各层级一把手负总责制，并在不同层级设立专兼职案防岗位，指定专人负责案件防控工作，实行定人、定岗、定责的“三定”管理，做到责任落实。

目前，×行上下更加重视案防工作，工作的主动性、自觉性得到提高，确保了案防工作的有效落实。

二、强化教育，筑牢思想防线思想教育工作常常说起来重要，但实际上却最容易被忽视，在基层则更显薄弱。

思想教育工作的缺失，也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素，为此，我们着重抓了以下几方面工作：（一）持续开展制度培训，提高全员遵章守纪意识。

×行以各项规章制度的学习培训为重点，全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动。

截至×月底，全行已有×余人、参加了集中培训，使员工的综合业务素质得到提高，为×行工作的顺利开展奠定了基础。

（二）开展警示教育活动，增强员工防范意识。

XX银行风险隐患全面排查工作方案根据联社文件要求,落实联社风险隐患全面排查工作方案精神，结合我行工作实际情况，特制定本社风险隐患全面排查工作方案。

一、成立风险隐患排查工作小组风险隐患排查工作小组成人员如下：组长：XXX副组长：XXX XXX成员：XX XX XXX XXX风险隐患排查工作小组联系人，XXX，联系电话…….。

二、具体排查内容及排查方式（一）排查时间2012年6月1日-2012年6月10日（二）排查内容：1.是否直接组织、参与民间借贷或融资活动；是否充当社会融资“掮客”，介绍他人参与社会融资从中收取贿赂、提成、佣金；是否与资金掮客、典当行、小额贷款公司、担保公司存在资金往来；是否利用银行员工身份，在银行经营场所，借用或盗用银行信用进行民间借贷或集资活动；家庭成员、近亲属是否参与民间借贷；是否参与黄赌毒，热衷购买彩票；是否热衷炒房、炒股、炒汇、买卖期货以及黄金现货交易；自己或家庭成员、近亲属是否经商办企业；是否与客户存在过密非工作交往；是否存在经济及民事纠纷。

2.是否制定投诉处理工作流程，完善投诉处理监督评估体系及是否结合实际，制定相应的声誉风险管理实施细则，将声誉风险管理纳入公司治理及全面风险管理体系；是否制定声誉风险管理机制、办法、相关制度和要求，建立舆情和声誉事件报告制度；是否建立信．息发布和新闻工作归口管理机制，完善银行业新闻宣传协作机制；是否设立声誉风险归口管理部门，建立声誉风险管理团队，强化舆情监测引导队伍，完善联络人制度；是否完善重大声誉事件应急处置机制等。

3.是否建立了与融资性担保机构等非正规金融机构业务合作的管理制度和业务操作流程；是否将融资性担保机构取得经营许可证作为业务合作前提。

4.是否对所有的合作方实施授信管理，并在授信范围内开展业务合作；是否建立动态监测机制，并根据合作方经营情况适时调整业务合作标准和授信额度。

5.是否严格执行与融资性担保公司等非正规金融机构合作的管理制度和流程；是否存在超出授信额度和范围开展的业务合作；是否存在违反程序开展业务合作的情况；是否存在过渡依赖担保机构，从而放松贷款调查、降低贷款条件、忽视贷款风险的情况；是否存在忽视贷款资金运用监管，造成贷款资金流入民间借贷市场的情况。

XX银行关于2023年上半年案件风险排查工作情况及下半年工作计划的报告报告标题：XX银行2023年上半年案件风险排查工作情况及下半年工作计划报告日期：2023年7月1日一、引言XX银行致力于维护金融秩序和保护客户权益，案件风险排查是我们重要的职责之一。

本报告将总结2023年上半年的案件风险排查工作情况，并提出下半年的工作计划，以确保银行业务的合规性和风险的有效控制。

二、2023年上半年案件风险排查工作情况1. 案件风险排查范围：本年度上半年，我们重点关注了信贷、反洗钱、内部舞弊、网络安全等方面的案件风险。

2. 建设风险排查机制：我们建立了一套完善的案件风险排查机制，包括内部监察部门的组织和协调，以及各经营部门的参与和配合。

同时，我们还加强了与监管机构的沟通与合作，密切关注监管要求和行业最佳实践。

3. 案件风险排查工作成果：在本年度上半年，我们共排查了XX起潜在案件风险，并及时采取了相应的控制措施，均未导致重大损失或违规事件。

具体情况如下：- 信贷风险排查：对信贷业务进行全面风险审查，未发现重大信贷违规和不良贷款问题。

- 反洗钱风险排查：加强了对高风险客户和交易的了解，优化反洗钱监控系统，提升反洗钱防范能力。

- 内部舞弊风险排查：加强内部机构和员工的监督和纪律要求，完善了内部控制和审查制度，提高了内部审计的覆盖率。

- 网络安全风险排查：加强了网络安全体系建设，提升了网络安全防护能力，有效应对了网络攻击和数据泄露等风险。

三、2023年下半年工作计划1. 深化案件风险排查机制：进一步完善案件风险排查机制，提高工作效率和准确性，将案件风险排查工作纳入银行的日常经营管理中。

2. 加强业务监管：重点关注信贷业务、反洗钱业务、电子支付业务等重要业务领域的风险监管，加强与监管机构的沟通与合作，确保业务合规性。

3. 加强内部控制：进一步加强内部管理和控制，强化内部审计和风险管理，提高防范内部舞弊和不当行为的能力。

ⅩⅩ银行分行关于存款风险滚动式检查情况的报告中国银行业监督管理委员会ⅩⅩ监管分局：为落实好银监会相关文件要求，我行按照上级行的统一部署，认真做好对公结算账户滚动式常态风险排查工作。

现将我行对公结算账户滚动式常态风险排查工作开展情况报告如下：一、加强领导，明确责任，认真开展对公结算账户滚动式常态风险排查工作对公结算账户风险排查工作是大额存款风险排查工作的重要组成部分，我行认真按照相关文件明确的检查方式、检查频率、检查重点等要求，按季度持续做好对公结算账户滚动式常态化风险排查工作。

对公结算账户滚动式常态化风险排查工作由财务会计部门牵头负责，公司业务、营运管理等部门积极配合，充分利用我行稽核系统和柜面监测系统以及内审数据采集系统，加强对公结算账户大额资金支付业务的审核监督，以银监会规定的“六类账户”为排查重点，按“大额、异动账户优先”的原则进行排查。

对对公结算账户滚动式风险排查中发现的问题，由财务会计部门牵头负责、公司业务等部门做好配合组织核查，明确了整改要求并监督落实。

二、强化措施，认真落实，切实做好对公结算账户滚动式常态风险排查工作1、切实加强账户开立、变更的管理，从源头上阻断各类侵占银行和客户资金的案件一是严格履行开户行审查义务。

二是办理账户变更手续时，要认真审查变更事项、变更申请及相关文本、有关部门的证明文件。

三是实行单位人民币结算账户集中管理后，严格按照《中国建设银行单位人民币银行结算账户集中管理操作规程》进行集中审批和控管。

加强业务检查与监控，有效防范账户风险。

2、加强预留印鉴管理和支付凭证审核，防范诈骗风险一是严格遵守办理客户预留印鉴预留、变更、挂失补办、注销手续，坚持柜台办理和不得代客户办理的原则。

二是严格支付凭证审核。

办理付款业务时，支付依据为预留印鉴的，5万元以下可单人验印，5万元以上（含5万元）必须坚持双人验印。

三是加强预留印鉴保管，防止预留印鉴丢失或被替换，严格执行定期检查核对制度。

银行案件防控工作总结xx银监分局：我行结合各部门及各条线工作重点，对业务风险及案件防控工作进行了持续学习与研究，认真梳理案件易发业务领域和风险管控薄弱环节，变被动应对为主动防控，完善制度建设，加强全流程管理，持续开展员工教育、培训，从执行各项规章制度的细节入手，继续深入开展案件风险排查，防范案件风险。

现将本年度案件风险排查工作总结汇报如下：一、主要工作一直以来，我行领导高度重视案件风险排查工作，充分依靠员工的智慧和力量，群策群力，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内控管理、工作落实和业务条线等方面的问题进行认真分析梳理，分类汇总，剖析根源，制定方案及时整改。

（一）认真落实案件风险防控工作的各项措施，实行案件风险防控工作责任制，年初与各支行、各员工签订《xx案件风险防控工作责任书》，全行共签订案件风险防控工作责任书156份，实行分管责任，明确工作职责，使案件风险防控工作做到全覆盖，责任落实到人，不留死角。

（二）加强领导，周密部署，确保案件防控工作有序开展。

为确保案件防控工作有序开展，我行高度重视，先后召开多次会议，对案件防控工作的落实进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。

我行成立了案件防控专项工作领导小组，制定活动实施方案，细化活动内容，明确目标，落实职责，增强工作针对性，不断加强内控管理，促进内控制度不断完善，优化全行工作作风，增强有效发展意识，进一步提高自我约束、自我监督、自我管理和自我完善能力，有效预防各类案件发生，促进全行各项业务健康发展,为我行进一步开展防控、工作打下基础。

（三）加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水平。

为提高案件防控水平，对旧版本业务规范在执行中遇到的问题，监管部门及我行历次检查中发现的问题进行了针对性的修订和完善，对于我行新开发的业务品种，能先制定相关制度，做到制度先行。

陆续制定了《xxx，修订了《xx银行流动性风险应急处置预案》、《xx银行查库制度》、《xx银行大额现金支付审批权限管理办法》等相关制度。

银行案件风险排查工作计划
一、风险排查工作范围
1. 对银行业务中存在的风险进行全面排查，包括信用风险、市场风险、操作风险等。

2. 对银行各项业务流程进行细致分析，发现潜在风险点。

3. 对银行内部控制和管理制度进行全面审查，发现并排除可能存在的漏洞和风险隐患。

4. 针对不同业务和产品特点，定制相应的风险排查方案和工作重点。

二、风险排查工作步骤
1. 确定风险排查的时间节点和工作周期。

2. 组织相关部门人员参与风险排查工作，制定具体的分工和责任。

3. 进行风险排查的资料收集和分析，深入了解银行业务的具体情况。

4. 利用风险排查工具和方法，对各项业务进行全面梳理和排查。

5. 根据排查结果，制定相应的整改和风险控制措施，确保银行业务的安全和稳健。

三、风险排查工作成果
1. 提出风险排查报告，明确存在的风险问题和整改措施。

2. 制定风险预警机制和应急预案，确保在发生风险时能及时有效应对。

3. 对银行内部人员进行风险防范和管理培训，提高风险意识和应对能力。

4. 定期对风险排查工作成果进行检查和评估，及时调整和改进
工作方案。

四、风险排查工作注意事项
1. 时刻关注国家相关政策法规的变化，及时调整风险排查工作重点。

2. 加强对风险排查工作的宣传和推广，营造全员参与的风险管理氛围。

3. 建立健全的风险排查工作档案和记录，便于后续追溯和总结经验教训。

4. 进行风险排查工作时，要严格保密，避免信息泄露和引发恐慌。

XX银行关于2023年上半年案件风险排查工作情况及下半年工作计划的报告报告：XX银行关于2023年上半年案件风险排查工作情况及下半年工作计划尊敬的领导：我荣幸向您汇报XX银行2023年上半年的案件风险排查工作情况，并提出下半年的工作计划，以确保银行的安全运营。

一、案件风险排查工作情况在2023年上半年，我们高度重视案件风险排查工作，采取了多项措施来保障银行的安全稳定。

具体工作情况如下：1. 案件风险分析：我们持续关注全国和国际的案件风险动态，通过数据分析和风险评估，全面了解银行所面临的案件风险，为后续工作提供决策依据。

2. 内部风险排查：针对银行内部可能导致案件风险的环节和岗位，我们进行了全面排查。

通过加强内部控制和审计工作，及时发现和纠正存在的问题，确保银行业务的合规性和安全性。

3. 外部风险监测：我们与公安机关和金融安全监管部门建立了紧密的合作关系，通过信息共享和定期联合行动，加强对外部案件风险的监测和防范，确保银行的业务环境安全。

4. 员工培训与沟通：我们持续加强员工的安全意识培养和业务风险教育，通过定期组织培训和开展沟通交流，提高员工对案件风险的防控意识和能力。

二、下半年工作计划在2023年下半年，我们将继续加强案件风险排查工作，进一步提升银行的安全防范能力。

具体工作计划如下：1. 完善内部控制：加强对核心业务流程和IT系统的审计，确保关键环节的安全性。

同时，加强对员工操作的监督和审查，防止内部人员利用职务之便进行违法犯罪活动。

2. 强化外部合作：与相关部门建立更加紧密的合作机制，加强信息共享和联合行动，提升对外部案件风险的监测和应对能力。

3. 加强培训与宣传：通过组织培训和宣传活动，持续提高员工的安全防范意识和应急处理能力，确保员工对案件风险的及时发现和处置。

4. 制定应急预案：根据案件风险评估结果，制定相应的应急预案和处置方案，提前做好各类风险事件的应对准备，降低因案件风险而对银行造成的损失。

ⅩⅩ银行业金融机构案件风险排查工作实施方案为了贯彻落实银监会关于案件风险排查工作的有关要求，确保ⅩⅩ银行业金融机构案件风险排查工作取得实效，特制定本实施方案。

一、工作目的（一）指导银行业金融机构开展案件风险排查工作，提高案件防控意识和风险管控能力。

（二）认真排查银行业金融机构重点业务存在的案件风险隐患，及时完善内控措施。

（三）保质保量完成案件风险排查工作，确保银监会案件防控工作的各项要求落实到位。

（四）督促银行业金融机构及时总结案件风险防控经验，形成循环、持续的案件防控工作长效机制。

二、组织领导为加强对此项工作的组织领导，保证案件风险排查工作有力、有序、有效开展，ⅩⅩ银监局成立以局长为组长、副局长为副组长的“ⅩⅩ银行业金融机构案件风险排查工作领导小组”，统一协调指导辖区银行业金融机构和监管部门开展案件风险排查工作，督促各银行业金融机构全面自查，及时整改，完善工作措施。

为了便于组织、协调和推动案件排查工作，提高工作效率，建立联合排查机制，成立4个专业组，分别负责有关事项。

各专业组的组成和职责如下：办公室：成员为：吴金勇、任建国、蒋蕊萍、贺强。

负责案件排查工作的组织、协调、文件印制和转发、召集相关会议等。

综合组：成员：苏宏卫、高玲侠、章桢、段萌萌。

负责制定案件风险排查工作实施方案，配合现场抽查组制定现场抽查方案，依据自查和抽查结果，汇总分析全辖情况，撰写通报，对银行业金融机构提出进一步整改意见和监管要求。

现场抽查组：设5个小组，分别由ⅩⅩ银监局5个现场检查处派员组成（第1组：现场检查一处，负责辖内大型商业银行的检查;第2组：现场检查二处,负责辖内股份制商业银行的检查;第3组：现场检查三处，负责辖内城市商业银行、城市信用社的检查;第4组：现场检查四处，负责辖内政策性银行的检查;第5组：现场检查五处，负责辖内邮政储蓄银行和农村合作金融机构的检查），3个非现场处配合，被抽查银行业金融机构的上级机构派员参加，协助检查。