交易报盘身份认证业务全天候测试方案背景

综合协议交易平台接口电子化全网测试方案一、测试目的深圳证券交易所（简称“深交所”）已于2011年5月3日发布《关于做好综合协议交易平台接口电子化改造准备工作的通知》，为了确保综合协议交易平台接口电子化改造工作的顺利实施，深交所和中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司（简称“中国结算深圳分公司”）定于2012年1月7日（星期六）联合组织综合协议交易平台接口电子化全网测试，通过模拟竞价交易、大宗交易和协议交易业务的委托申报、成交回报、行情接收及相关登记结算业务全过程，以检查各会员技术系统、深交所交易系统、中国结算深圳分公司结算系统及其他相关系统的正确性。

二、参测单位1.深圳证券交易所2.中国结算深圳分公司3.深圳证券通信公司4.会员及相关单位（1）主板集中竞价系统：所有会员。

（2）综合协议交易终端：每家单位至少派一个综合协议交易平台终端用户参加测试。

（3）协议平台电子接口：实施接口电子化改造的单位。

5.深圳证券信息公司6.其他各相关单位三、测试内容通过模拟1个完整交易日的交易和1个结算日的结算，验证基于《关于做好综合协议交易平台接口电子化改造准备工作的通知》、《深圳证券交易所数据接口规范》（Ver4.60）和《综合协议交易平台接口电子化券商技术系统变更指南》（Ver1.03）的市场各参与方系统的正确性。

（一）主板集中竞价系统申报各类竞价交易委托及其撤单，接收竞价交易委托的回报数据，并通过行情库SJSHQ.DBF和指数库SJSZS.DBF接收竞价交易行情和指数。

应当验证竞价交易委托与协议交易委托股份联动监控的正确性，并观察协议交易报价行情对指数与竞价交易行情的网络带宽影响。

（二）综合协议交易平台电子数据接口通过综合委托库SJSZHWT.DBF发送各类协议交易委托及其撤单，并从综合回报库SJSZHHB.DBF接收协议交易委托的回报数据。

综合协议交易终端申报委托的回报数据同样将通过综合回报库SJSZHHB.DBF和回报库SJSHB.DBF发送给相应的交易参与人。

某公司统一账户平台建设业务方案一、项目背景随着信息技术的不断发展和互联网的普及，越来越多的企业开始意识到建立一个统一的账户平台的重要性。

统一账户平台可以将企业内部各个业务系统的账户统一管理，方便用户进行身份认证和权限管理，提高用户体验和安全性。

某公司也希望通过建设一个统一账户平台，提升自身的业务流程效率和用户体验，增强企业竞争力。

二、项目目标1. 构建一个统一的账户平台，使用户可以通过一次登录就能够访问公司内部的各个业务系统，提高效率；2. 提供多种身份认证方式，如用户名密码、手机验证码、指纹等，满足不同用户的需求；3. 提供全面的权限管理功能，支持对用户进行分组、分级权限管理，提高安全性；4. 提供统一的用户中心，允许用户查看和修改个人信息，提供个性化服务；5. 提供全天候的技术支持和系统监控，保证系统的稳定运行。

三、项目计划1. 需求分析阶段：明确系统需求，调研用户需求，确定系统功能；2. 技术选型阶段：根据需求，选择合适的技术方案，包括数据库、开发框架等；3. 系统设计阶段：根据需求和技术选型结果，进行系统架构设计、数据库设计、接口设计等；4. 系统开发阶段：根据系统设计，进行前后端开发、接口开发、测试等；5. 系统上线阶段：进行系统测试、优化，并上线部署；6. 系统运维阶段：提供系统监控和技术支持，保证系统的稳定运行。

四、技术方案1. 采用分布式系统架构，通过集群实现高可用性和负载均衡；2. 选择MySQL作为数据库，保证数据的安全性和可靠性；3. 前端使用React框架进行开发，实现快速的用户界面；4. 后端使用Spring Cloud作为微服务框架，实现系统的模块化和可扩展性；5. 使用OAuth2.0作为身份认证和授权协议，支持多种认证方式；6. 使用JWT(Json Web Token)作为令牌进行用户认证；7. 使用Redis作为缓存层，提高系统性能；8. 使用Nginx作为反向代理服务器，实现负载均衡和高并发处理；9. 使用Docker进行容器化部署，方便系统的管理和维护。

证券公司金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法一、前言为规范证券公司及金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理工作，保障金融市场的健康稳定发展，经有关行政机关的授权，制定本办法。

二、适用范围本办法适用于所有从事证券业务及金融机构业务的注册证券公司和金融机构。

三、客户身份识别1.客户身份的确定证券公司或金融机构在开展业务时应对客户进行身份识别和交易目的等方面进行核实。

证券公司或金融机构在核实客户身份信息时，应首先关注客户的姓名、证件号码、证件类型及有效日期四个基本方面，同时还应在必要时关注客户的其他身份信息及身份证明文件原件。

在此基础上，结合客户提供的其他信息，综合判断以确定客户的身份；2.信息核实的对象客户身份信息核实的对象，包括以下要素（1）客户的基本身份信息，如姓名（名称）、身份证号码、户口所在地等；（2）客户的联系方式，如住址、电话、传真、电子邮件等；（3）客户所从事的职业和收入状况，如职业、职位、单位、收入水平等；（4）客户的资产和财务状况，包括家庭资产及负债情况、投资收益情况等；（5）客户的投资经验及风险承担能力，以及客户的投资目的等。

3.客户身份管理（1）证券公司及金融机构应建立并保持客户身份信息档案，并落实进出口审查制度，及时进行记录；（2）证券公司及金融机构应在客户开户之前对客户的身份相关信息进行核实，采用“见面识别”或“非见面识别”两种方式进行；（3）证券公司及金融机构应采用多种有效途径，以确保客户身份的准确性和真实性。

四、客户身份资料和交易记录保存管理1.客户身份资料的保存证券公司及金融机构应建立和维护客户身份资料档案系统，采取合理的安全保密措施保管客户身份资料，并制定客户身份资料保存管理制度，按照国家及行业有关规定落实客户身份资料保存要求。

2.交易记录保存证券公司及金融机构应建立完整的交易记录档案，设置单独的文件或电子记录，成交文书、电子记录等应自成一套，保证完整、安全、稳定、可查、不可篡改。

银行工作中的身份验证与资料真实性审查身份验证和资料真实性审查是银行工作中非常重要的环节。

在银行业务办理过程中，身份验证旨在确认客户的身份信息的真实性和准确性，而资料真实性审查则是对客户提供的资料进行综合核实和审核，确保信息的合规性和可靠性。

本文将从身份验证和资料真实性审查的背景、流程和技术手段等方面进行论述。

一、身份验证的背景和重要性身份验证是银行工作中不可或缺的环节，它的背景源于互联网时代对个人信息保护的重视和对金融风险的警觉。

在互联网时代，个人信息泄露和欺诈行为愈发猖獗，为了保护客户权益和防范金融风险，银行需要对客户的身份进行有效确认。

身份验证的重要性不言而喻，它可以确保只有真正的客户才能享受到相应的金融服务，有效防止了身份冒用和欺诈行为的发生。

二、身份验证的流程和方法身份验证的流程一般包括信息收集、信息比对和确认等环节。

信息收集是通过收集客户提供的身份证明材料、银行卡、手机号码、住址等信息来进行身份确认。

信息比对是将客户提供的身份信息与公共数据库或者第三方机构的信息进行比对，以确认其真实性和准确性。

确认阶段是通过核实客户的个人信息和面对面的身份确认来最终确认客户的身份是否合法。

在身份验证中，银行采取多种技术手段来提高身份验证的准确性和便捷性。

首先，借助大数据和人工智能技术，银行可以对客户提供的信息进行快速、准确的评估和分析，识别出异常身份和风险名单。

其次，采用生物识别技术，例如指纹识别、面部识别和声音识别等，可以更加准确地确认客户的身份。

此外，银行还可以采用身份验证短信、电子签名、声纹识别等技术手段，提高身份验证的精确度和效率。

三、资料真实性审查的重要性和原则资料真实性审查是确保客户提供的资料真实可靠的一项重要工作。

在银行开展各类金融服务时，客户需要向银行提供资料，例如个人收入证明、住址证明、工作单位证明等。

资料真实性审查旨在核实这些资料的真实性，以确保金融交易的安全合规。

资料真实性审查具有以下重要性和原则。

证券行业安全认证解决方案专利技术保证一次一密证劵行业安全认证的现状和需求证券行业有多种委托方式并存，网上交易方式为主，目前各种交易方式的用户认证方式和安全强度各不相同；电话、热自助的委托采用静态密码来进行用户身份的认证；手机、Web、客户端网上交易的用户认证方式有静态密码、CA证书、USBKEY、动态口令等。

各种认证方式在安全性、易用性方面各不相同；静态密码安全强度低；证书不能在所有委托方式中适用；动态密码可在所有认证方式中使用，且简单易用。

综上所述，证券行业的用户认证的需求有：1.认证方式的选择兼顾各种委托方式，保证各种委托方式的安全性，且需要简单、易用、便捷；2.证券交易具有突发性，认证系统需能处理突发的并发量；3.交易方式的多样化以及各种应用的不断推出，需要认证系统具有扩展性；认证系统能够支持未来的应用；需要建立统一的认证平台；4.认证系统需要考虑灾备、负载均衡、冗余；5.增加认证系统和认证工具对原有系统的改造量最小化；6.不改变用户的使用习惯，易于用于接收和推广；7.符合国家相关法规和政策；8.认证系统能够处理认证方式的失效，能提供客户紧急支，提供认证方式的备份；林果证劵行业统一认证解决方案上海林果采用自主开发的ESS电子交易服务平台和自主专利的动态令牌解决证券行业统一认证需求。

林果的解决方案有以下特点：1.国内唯一一家提供时间事件型令牌专利技术及产品的公司，解决证券行业在一个时间窗口内需要多个动态口令的需求；真正做到一次一密，避免了密码的重复使用，从而保证认证的安全性；2.为网上交易、手机委托、电话委托、现场热自助等各类委托通道提供安全认证、授权、交易鉴别和日志的统一管理；3.可支持包括静态口令、动态口令、短信口令、USBKey等多种认证技术和设备；4.可以支持一个用户管理多个账号，或者一个账号被多个用户同时管理的认证设备使用需求。

5.可在用户的某一认证设备因故障失效时，授权用户的临时访问，提供备份认证方式。

附件1：交易报盘身份认证业务全天候测试方案一、背景为进一步优化、完善中国结算投资者网络服务身份认证方式，中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“中国结算”）与上海证券交易所（以下简称“上交所”）拟增加通过沪市交易报盘方式办理投资者网络服务身份认证业务。

上海证券交易所（以下简称“上交所”）已于2017年11月7日发布《关于发布综合业务与竞价撮合平台市场参与者接口规格说明书（结算身份认证）技术开发稿的通知》。

为保证各市场参与者相关技术系统在业务启动前能准备就绪，上交所和中国结算将提供全天候测试环境，通过模拟一段时间的业务持续运行，全面验证各市场参与者技术系统和业务功能的正确性。

二、测试目的及主要内容本次测试将在上交所和中国结算提供的全天候测试环境中进行。

通过模拟一段时间的持续运行，以演练各市场参与者的技术处理及相关业务流程，检验业务流程和技术的正确性。

本次测试重点完成以下内容：1、参测单位模拟投资者通过中国结算测试网站进行用户注册；2、参测单位模拟投资者通过上交所测试环境交易报盘激活密码；3、参测单位模拟投资者通过中国结算测试网站进行密码重置；4、参测单位模拟投资者通过上交所测试环境交易报盘完成密码重置。

三、测试时间安排测试计划于2017年11月16日至11月24日期间开展，持续七个交易日，可根据业务需要提前或延后结束。

测试期间每交易日测试时间安排，初步安排如下表：四、测试系统接入方式本次测试上交所使用全天候测试环境，测试过程中可通过以下方式获取上交所行情与公告文件。

1.通过EZSR软件获取mktdt90.txt行情文件。

2.通过bitrans软件方式获取show2003行情文件。

a)软件使用方法参见：全天候测试环境行情与文件接收程序快速指引b)行情文件查看目录：C:\biTransClientV3\Data\shhq3.通过FTP获取行情与公告文件。

a)路径为存储网关198.2.3.1的/vol/ngtsmkt/90/shhqb)F TP用户访问信息：用户名: sg\quanshang密码: quanshang4.通过中国结算测试网站进行用户注册及密码重置。

智慧海事一期统一身份认证系统技术方案目录目录 (I)1.总体设计 (2)1.1设计原则 (2)1.2设计目标 (3)1.3设计实现 (3)1.4系统部署 (4)2.方案产品介绍 (6)2.1统一认证管理系统 (6)2.1.1系统详细架构设计 (6)2.1.2身份认证服务设计 (7)2.1.3授权管理服务设计 (10)2.1.4单点登录服务设计 (13)2.1.5身份信息共享与同步设计 (15)2.1.6后台管理设计 (19)2.1.7安全审计设计 (21)2.1.8业务系统接入设计 (23)2.2数字证书认证系统 (23)2.2.1产品介绍 (23)2.2.2系统框架 (24)2.2.3软件功能清单 (25)2.2.4技术标准 (26)3.数字证书运行服务方案 (28)3.1运行服务体系 (28)3.2证书服务方案 (29)3.2.1证书服务方案概述 (29)3.2.2服务交付方案 (30)3.2.3服务支持方案 (36)3.3CA基础设施运维方案 (38)3.3.1运维方案概述 (38)3.3.2CA系统运行管理 (38)3.3.3CA系统访问管理 (39)3.3.4业务可持续性管理 (39)3.3.5CA审计 (39)1.总体设计1.1设计原则一、标准化原则系统的整体设计要求基于国家密码管理局《商用密码管理条例》、公安部计算机系统安全等级要求和《中华人民共和国计算机信息系统安全保护条例》的有关规定。

数字证书认证系统的安全基础设施的设计和实现将遵循相关的国际、国内技术和行业标准。

二、安全性原则系统所采用的产品技术和部署方式必须具有足够的安全性，针对可能的安全威胁和风险，并制定相应的对策。

关键数据具有可靠的备份与恢复措施。

三、可用性原则系统具有足够的容量和良好的性能，能够支撑百万级或千万级用户数量，并能够在海量用户和大并发访问压力的条件下，保持功能和性能的可用性。

四、健壮性原则系统的基础平台成熟、稳定、可靠，能够提供不间断的服务，相关产品均具有很强的健壮性、良好的容错处理能力和抗干扰能力。

网上交易安全认证解决方案网上交易安全认证解决方案电子交易模式的应用和发展，产生了一些专门提供网上交易服务的平台运营商，运营商建设面向全国的、面向各行各业的网上交易平台，面个人用户提供会员制的网上交易服务，包括：通过网上交易平台发布商品信息、供求信息；通过网上交易平台查询供求信息；通过网上交易交易谈判；通过网上交易平台完成电子化合同的签署；通过网上交易平台完成商品的交易；等等。

网上交易平台运营商的目标是为企业或个个开放的、方便的、诚信的交易环境。

然而，网上电子交易不可避免的涉及到许多保密信息如买家、卖家个人信息、交易信息、产品信息我们带来翻天覆地的变化同时，也不可避免的带来了安全上的巨大隐患；由于网上电子交易是建立在 Internet 和网络技术基础至上，由于开放性、广泛性和匿名性，给网上交易带来很多安全隐患.针对网上交易平台应用存在的诸多安全隐患，深圳市电子商务安全证书管理有限A)推出了基于 PKI （ Public Key Infrastructure ，公钥基础设施）技术的、易于实施的、完善的网上交易平台安全解决方案。

利用经过国家可的、公正的、专业的深圳CA认证中心作为权威、可信、公正的第三方认证中心，为网上交易平台构建基于 PKI/CA 技术的信任基础平台认证服务；网上交易平台运营商的会员通过深圳CA申请数字证书，证书都保存到 USB Key 中；通过深圳CA为网上交易平台申请服务器证网上交易平台的真实性；会员登陆网上交易平台时，通过数字证书来实现身份认证和访问控制；进行信息发布时，使用数字证书对发布的信字签名，确保发布信息的真实性、完整性、可靠性和抗抵赖性；会员通过网上交易平台进行网上谈判、电子化交易合同签署时，使用数字证的谈判信息、交易订单和交易合同等进行签名，保证交易信息的真实性、完整性、可靠性和抗抵赖性证书与网上交易系统结合证书，可以为网上交易系统实现身份认证，数据加密，数据签名等方面功能.用户证书的有效性和合法性，来确认用户具有系统赋予的角色权限。

数字身份认证项目可行性分析报告一、引言在当今数字化时代，信息安全和身份认证成为了至关重要的问题。

数字身份认证项目旨在为用户提供安全、便捷、可靠的身份验证方式，以保护个人信息和数字资产的安全。

本报告将对数字身份认证项目的可行性进行全面分析，包括市场需求、技术可行性、经济可行性、风险评估等方面，为项目的决策提供依据。

二、市场需求分析（一）数字化趋势的推动随着互联网和移动互联网的普及，越来越多的业务和服务转移到了线上，如电子商务、金融服务、政务服务等。

这些线上业务需要对用户的身份进行准确认证，以确保交易的安全和合规。

（二）用户对信息安全的重视近年来，个人信息泄露事件频发，用户对自身信息安全的关注度不断提高。

他们希望能够有一种可靠的身份认证方式，来保护自己的隐私和资产。

（三）法律法规的要求许多国家和地区出台了相关的法律法规，要求企业和机构采取有效的身份认证措施，以防止欺诈和洗钱等违法行为。

综上所述，数字身份认证市场需求旺盛，具有广阔的发展前景。

三、技术可行性分析（一）现有技术基础目前，数字身份认证技术已经取得了长足的发展，如密码学技术、生物识别技术（指纹识别、人脸识别、虹膜识别等）、数字证书技术等。

这些技术为数字身份认证项目提供了坚实的技术支持。

（二）技术方案选择1、多因素认证结合多种认证方式，如密码、短信验证码、生物识别等，提高认证的安全性和可靠性。

2、区块链技术利用区块链的去中心化、不可篡改等特性，存储和管理用户的身份信息，确保信息的安全和可信。

（三）技术团队和合作伙伴评估是否具备专业的技术团队和可靠的技术合作伙伴，以确保项目的顺利实施和技术支持。

经过分析，数字身份认证项目在技术上是可行的，能够满足市场对身份认证的安全性和便捷性要求。

四、经济可行性分析1、研发成本包括技术研发、系统设计、测试等方面的费用。

2、运营成本包括服务器租赁、数据存储、维护和更新等费用。

3、营销成本推广数字身份认证服务所需的费用。