基金常识

[基金常识]基金转换须留意账户是否相同基金品种越来越多，手持多个基金的投资者不在少数，当市场风险积聚，不少基民开始想要将手中一些激进的股票型基金转换成债券或货币基金，暂时躲避市场风险。

而目前不少基金公司为了吸引投资者，纷纷推出基金申购、转换方面的优惠措施，不过各个基金公司优惠费率不同，而且基金公司也可以根据不同的情况随时变化，具体要看基金公告，各基金公司网站都会公布。

想当天在基金之间相互转换，有些条件需要先满足。

首先，基金转换只能在同一基金管理公司的基金之间转换，而且必须是同一个TA账户。

所有基金投资者都需要开立TA账户，TA账户包括中登深圳、中登上海，以及各基金公司自己的TA账户。

在同一个基金公司旗下的不同基金，由于不同的交易方式，可能是不同的TA账户。

此外，不同基金的转换需要基金公司开放转换功能，哪几个基金之间可以转换是严格限制的。

基金之间的相互转换还受到基金本身条件限制，如果两个基金之间本来是可以相互转换的，但是基金公司随时可以停止这种转换，也随时可以恢复转换。

如其中的一个基金由于规模控制，不希望规模过大，基金可以暂停申购，那么这个基金也就不能被转换了。

这些信息基金公司会及时公告，基金公司网站也可查到相关信息。

如何选择开放式基金首先，看基金整体表现。

单个基金业绩的涨跌有很多偶然因素，其中一个因素发生重大变化，都可能导致业绩起伏。

但一家基金公司所有的基金如果表现出较强的协同性和一致性，就说明这家公司整体的投资研究水平较高，管理机制和决策流程相对完善，其业绩就具备可复制性。

其次，看基金长期表现。

一个基金如果在一年以上的时间内始终维持着高收益、低风险，就可以算得上是好基金。

再次，看基金规模的大小。

一般而言，基金的规模与基金品种的特殊性有关。

基金公司对于市场的判断也会影响规模。

如果对市场估计不对，基金发行规模大，和市场不匹配，就容易出现没有好的投资品种，资金容易出现闲置；而如果规模过小，则容易错过一些好的投资机会，收益会大大降低。

基金小白需要知道的常识
对于基金小白来说，投资基金可能是一件比较陌生的事情。

但是，基金作为一种投资工具，其优点是显而易见的，比如分散风险、专业管理等。

那么，作为基金小白，我们需要知道哪些常识呢？
1. 基金的种类
基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金等多种类型。

不同类型的基金投资策略和风险收益特点也不同，需要根据自己的风险承受能力和投资目标选择适合自己的基金。

2. 基金的风险
基金投资也存在风险，不同类型的基金风险也不同。

股票型基金风险相对较高，而货币市场基金风险相对较低。

投资者需要根据自己的风险承受能力选择适合自己的基金。

3. 基金的费用
基金投资也需要支付一定的费用，包括管理费、托管费、销售服务费等。

这些费用会影响基金的收益，投资者需要了解基金的费用情况，选择费用合理的基金。

4. 基金的选择
基金的选择需要考虑多方面因素，包括基金的历史业绩、基金经理
的能力、基金的投资策略等。

投资者需要进行充分的研究和分析，选择适合自己的基金。

5. 基金的定投
基金的定投是一种长期投资策略，可以降低投资风险，同时也可以享受复利效应。

投资者可以根据自己的经济状况和投资目标选择适合自己的定投计划。

作为基金小白，我们需要了解基金的种类、风险、费用、选择和定投等方面的常识，才能更好地进行基金投资。

同时，也需要注意风险控制，选择合适的投资策略，实现自己的财富增值。

(⼀)资产配置的基本⽅法及主要特点
资产配置主要有历史数据法和情景综合分析法两种基本⽅法：
1.历史数据法。

历史数据法假定未来与过去相似，以长期历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益。

有关历史数据包括各类型资产的收益率、以标准差衡量的风险⽔平以及不同类型资产之间的相关性等数据，并假设上述历史数据在未来仍然能够继续保持。

在进⾏预测时⼀般需要按照通货膨胀预期进⾏调整，使调整后的实际收益率与过去保持⼀致。

更复杂的历史数据法还可以结合不同历史时期的经济周期进⾏进⼀步分析，即考察不同经济周期状况下各类型资产的风险收益状况及相关性，结合对⽬前和未来⼀定时期内的经济趋势预测来预测各类型资产的风险收益状况及相关性。

由此可见，不同类型的资产在特定的经济环境中具有不同的表现，⽽经济状况的改变将在很⼤程度上改变不同类型的资产的绝对表现和相对表现。

因此，对历史资料进⾏细分可以使分析者正确地确认与未来最相关的历史资料的构成，并有助于确认未来可能类似的经济事件和资产类别表现。

2.情景综合分析法。

与历史数据法相⽐，⽤情景分析法进⾏预测的适⽤时间范围不同，在预测过程中的分析难度和要求的预测技能也更⾼，由此得到的预测结果在⼀定程度上也。

基金入门基础常识对热衷于基金投资的高配玩家来说，这是常识，但大部分基民，尤其是新基民对此没有正确认识，仅凭销售渠道的历史收益宣传就头脑发热购买，从而在正确的基金投资之路上越走越远。

那么，基金理财入门基本知识有哪些呢?下面为大家收集整理了基金理财入门基础知识，希望能为大家提供帮助!基金入门必须了解的知识一、为什么要买基金?理由有两点：1、其他金融工具收益太差，单纯买股票短期波动性太大，基金的收益与风险属性处于这两者之间，流动性又非常不错。

在收益、流动性、风险这三个重要属性上是表现出色的，只是相对固定收益产品，收益不确定，因此必须要引入时间这个第四极来巩固收益。

2、基金在中国已经有近20年历史，在美国已经有上百年历史，在透明度、监管、投资门槛、投资者交流渠道上都有着除股票以外的其他金融工具无法比拟的优势。

此外，由于基金金融创新频繁、资产种类多样，可以说基金是普通投资者实现资产配置最好的投资工具。

因此，虽然基金行业时不时会出老鼠仓的消息，虽然有些人买基金会亏得一塌糊涂，但这跟股市有风险一样，只是基金的风险表现而已。

关键在于投资者有没有正确的认识基金这个投资工具、正确的认识自己、有没有掌握大概率上正确的投资方法。

二、什么人适合买基金?这样的人当然是了解基金的人。

狭义的了解基金，仅指了解基金分类、了解如何筛选一只不错的基金、有一定基金投资经验。

但广义的了解基金，还需要了解得更多。

投资人在选择证券投资基金作为投资理财工具的时候首先需要做到5个了解。

具体说来，就是了解基金，了解自己，了解市场，了解历史，了解基金管理公司。

了解自己，即清楚自己的风险偏好，有合理的资金规划能力，根据自己的个性、资金量和家庭收入状况选择适合的基金。

了解市场，主要是了解基金投向的股票市场。

了解历史，主要是了解这近二十年基金乃至股票市场的大事件，以史为鉴。

了解基金管理公司，主要是了解比基金经理更重要的基金公司，了解他们的风格和口碑。

三、基金投资的常见误区1、买净值低的基金净值低不代表便宜，更不代表未来涨的概率高，净值*份额=资产，在份额不变的情况下，净值低只代表该基金资产小。

四、开放式基⾦申购赎回价格的确定 所谓基⾦的申购价格，是指基⾦申购申请⽇当天基⾦单位每份净资产值再加上⼀定⽐例的申购费所形成的价格，它是投资者申购每份基⾦时所要付出的实际⾦额；基⾦的赎回价格，是指基⾦赎回申请⽇当天基⾦单位每份净资产值再减去⼀定⽐例的赎回费所形成的价格，它是投资者赎回每份基⾦时可实际得到的⾦额。

⽽基⾦净值（英⽂缩写为NAV），是指某⼀时点上某⼀基⾦每份基⾦单位实际代表价值。

开放式基⾦申购和赎回的价格是建⽴在每份基⾦净值基础上的，以基⾦净再加上或减去必要的费⽤，就构成了开放式基⾦的申购和赎回价格。

开放式基⾦申购和赎回有何限制 开放式基⾦相对于封闭式基⾦的优点就在于其基⾦的规模并不固定，投资者可根据需要随时申购或赎回基⾦。

但是，根据有关法规及基⾦契约的规定，投资者进⾏开放式基⾦的申购和赎回时，也将会有⼀引起限制。

⼀、基⾦申购限制 基⾦在刊登招募说明书等法律⽂件后，开始向法定的投资者对象进⾏招募，依据国内基⾦管理公司已披露的开放式基⾦⽅案来看，⾸期募集规模⼀般都有⼀个上，在⾸次募集期内，若最后⼀天的申购份额超过规定的上，则投资者只能按⽐例进⾏公平分摊，⽆法⾜额认购了。

开放式基⾦除规定有认购价格外，通常还规定有最低认购额，如同股票的最⼩买⼊单位为⼀⼿⼀样。

另外，根据有关法律和基⾦契约的规定，对单⼀投资者持有基⾦的总份额还有⼀定的限制，如不得超过本基⾦总份额的10%等。

在开放式基⾦⽇常的申购中，基⾦规模原来的上限仍有效，当基⾦规模达到上，该基⾦就只能赎回⽽不能申购了。

⼆、基⾦赎回限制 开放式基⾦赎回⽅⾯的限制，主要是对巨额赎回的限制。

根据《开放式证券投资基⾦试点办法》的规定，开放式基⾦单个开放⽇中，基⾦净赎回申请超过基⾦总份额的10%时，将被视为巨额赎回。

巨额赎回申请发⽣时，基⾦管理⼈在当⽇接受赎回⽐例不低于基⾦总份额的10%的前提下，可以对其余赎回申请延期办理。

也就是说，基⾦经理根据情况可以给予赎回，也可以拒绝这部分的赎回，被拒绝赎回的部分可延迟⾄下⼀个开放⽇办理，并以该开放⽇当⽇的基⾦资产净值为依据计算赎回⾦额。

购买基金的技巧-基金购买常识合集1篇购买基金的技巧-基金购买常识 1购买基金的技巧-基金购买常识购买基金的技巧及基金小常识基金是什么按照通俗的解释，基金有很多类别。

(1)按照组织形式不同，可以分为契约型基金和公司型基金;(2)按照运作方式不同，可以分为封闭式基金和开放式基金;(3)按照投资目的不同，可以分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金;(4)按照投资对象不同，可以分为股票型基金、债券型基金和货币基金;(5)按照投资理念的不同，可以分为主动型基金和被动(指数)型基金;(6)按照募集方式的不同，可以分为公募基金和私募基金。

基本上，买基金的人最频繁接触的名词就是：封闭式基金、开放式基金。

其中开放式基金是绝大多数介入基金的人都会购买的种类，也是我自己购买的基金种类。

基金是要收费的基金是要收保护费的，不对，是保管费。

当然，用专业术语来说就是“佣金”，佣金有两种，一种是申购费，一种是认购费用。

发行期间购买基金叫作认购，成立后的基金购买叫作申购。

基本上，大多数人在网络上或者银行柜面进行操作的都是“申购”，费率一般在1%-1.5%，收取费用的方式也分“事前”和“事后”，也就是前端收费和后端收费。

当然，基金收保管费也可以理解，我们把钱交给别人管理，人家自然需要收取一定的劳务费用。

好比托儿所帮人带孩子，不管带得好不好，总归每年的托管费是要交的。

基金也是如此，不管基金一年的收益如何，佣金是一定要支付的，而且很多还是提前支付。

货币基金、股票型基金、债券型基金和混合型基金的区别(1)货币基金的流动性非常好，没有申购赎回费用，基金也主要投资债券、央行票据、回购等安全性极高的短期金融品种，类似“储蓄产品”，每月分红。

同时赎回也很方便，现在华夏基金等一些公司都推出了T+0服务，也就是当天赎回，当天到账，也许比活期取钱立马兑现稍微慢了点，但相对其他也很快捷。

这里再多说一句，阿里巴巴旗下的余额宝就是货币基金的一种，余额宝中的资金其实是由天弘基金公司进行管理的，余额宝的收益也不是“利息”，而是用户购买货币基金的收益，淘宝用户一旦把钱从支付宝账户转到“余额宝”，支付宝公司就自动把钱买成名为“天弘增利宝货币”的货币基金，这样一来你在“余额宝”里的钱就可以得到货币基金的收益。

基金入门常识
基金是一种集合投资的方式，由基金管理人通过集中投资的方式购买股票、债券、货币市场工具等资产，以实现投资收益最大化的目的。

以下是基金入门常识：
1. 基金种类：基金种类有股票基金、债券基金、货币基金、混合基金等，投资者可以根据自己的风险承受能力和投资需求选择适合自己的基金种类。

2. 基金风险：基金投资存在风险，不同类型的基金风险程度不同，投资者应该根据自己的风险承受能力选择适合自己的基金。

3. 基金收益：基金的收益来源于基金投资的资产收益，包括股票、债券、货币市场工具等。

投资者可以通过购买基金来分享基金的投资收益。

4. 基金费用：基金投资需要支付管理费、托管费、销售服务费等费用。

投资者应该了解基金费用的构成，选择费用合理的基金。

5. 基金定投：基金定投是一种定期定额购买基金的方式，可以降低投资风险，适合长期投资者。

6. 基金评级：基金评级是评估基金风险和收益能力的重要指标，投资者可以参考基金评级来选择适合自己的基金。

7. 基金投资策略：投资者应该根据自己的投资目的和风险承受能力制定基金投资策略，包括投资时间、选股标准、
资产配置等方面。

总之，基金投资需要投资者具备一定的财经知识和投资经验，投资者应该根据自己的实际情况选择适合自己的基金，制定合理的投资策略，避免盲目跟风和投机行为。

etf基金加仓补仓的常识和操作技巧
ETF基金的加仓和补仓可以帮助投资者更好地规避风险、获得更好的回报。

下面是一些常识和操作技巧：
1. 加仓和补仓的区别
加仓通常是在股票市场上表现良好的时候，投资者认为有进一步上涨的可能性，因此增加其在该ETF基金中的持仓量。

而补仓则是在股票市场下跌时，投资者认为现在是买入时机，可以增加其相对低廉的成本基础。

2. 选择合适的时机
正确的加仓和补仓时机可以大幅提高长期投资回报。

由于股票市场的波动，投资者应该注意受到长期因素影响的宏观经济条件和政治环境，以及短期市场中单个ETF基金的特定表现。

3. 分散投资
投资者应该分散其在不同ETF基金上的投资，以最小化单个ETF 基金的风险。

通过这种方式，即使一个ETF基金的表现不佳，其他投资也可以帮助抵消其影响。

4. 寻找具有资产规模的ETF基金
ETF基金的规模通常反映了其流动性、交易实行、管理费用和长期绩效等方面的影响。

寻找具有大规模资产的ETF基金对于加仓和补仓非常重要。

5. 评估ETF基金的管理人员
投资者应该评估ETF基金管理人员的经验、投资策略、投资目标和绩效记录。

对于加仓或补仓，有一位成功的管理人员和独特的交易方法可以使投资者获得更好的回报。

总之，加仓和补仓都需要投资者具备一定的市场分析能力和投资战略，同时应该避免盲目跟风和去冲破各类止损等风险。

证券投资基金常识：证券投资基金的投资范围一、证券投资基金的投资范围国内依法公开发行上市的股票和国债、企业债券、金融债券二、证券投资基金的投资限制（一）对基金投资进行限制的主要目的：一是引导基金分散投资，降低风险；二是避免基金操纵市场；三是发挥基金引导市场的积极作用（二）《证券投资基金管理暂行办法》对基金投资比例做出了明确限制。

《暂行办法》还对基金投资的禁止行为做出了规定。

《关于加强证券投资基金监管有关问题的通知》对基金管理人的行为等也做出了明确的规定。

本章要点：第一节证券投资基金概述1、证券投资基金是指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的一种间接投资方式。

2、证券投资基金与股票、债券的区别：第一，它们所反映的关系不同，基金反映的是基金投资者和基金管理人之间的一种委托代理关系；第二，它们所筹资金的投向不同；第三，它们的风险水平不同。

3、证券投资基金的功能：第一，基金为中小投资者拓宽了投资渠道；第二，基金通过把储蓄转化为投资，有力地促进了产业发展和经济增长；第三，基金对证券市场的发展具有重要意义；第四，基金促进了证券市场的国际化。

4、证券投资基金的特点：第一，规模效益；第二，分散风险；第三，专家管理。

5、按基金的组织形式不同，基金可分为契约型基金和公司型基金。

契约型基金是指把投资者、管理人、托管人三者作为基金的当事人，通过签定基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。

公司型基金以公司形态组建，以发行股份的方式募集资金，一般投资者则为认购基金而购买该公司的股份，凭其持有的股份依法享有投资收益。

6、契约型基金和公司型基金的不同点：第一，资金的性质不同；第二，投资者的地位不同；第三，基金的营运依据不同。

7、以基金是否可自由赎回为标志，基金可分为封闭式基金和开放式基金。

基金知识100个常识作为一个投资者和基金爱好者，了解基金常识是很重要的。

在这里，我总结了100个基金常识，希望对你的投资有所帮助。

1. 基金是指由多个投资者共同出资，由专业的基金经理管理的一种投资工具。

2. 基金是投资组合，由多个股票、债券、货币市场证券等组成。

3. 基金经理是管理基金资产的专业投资者。

4. 基金的收益由基金资产的市场价值和分红收益组成。

5. 基金的风险分散，可以使投资者降低个体资产的风险。

6. 基金投资可以选择根据自己的风险承受能力和资产配置需求来选择不同类型的基金。

7. 基金分为股票基金、债券基金、混合基金、指数基金等不同类型。

8. 股票基金是以投资股票为主要手段，实现资产增值的基金。

9. 债券基金是以投资债券为主要手段，实现资产增加的基金。

10. 混合基金是股票基金和债券基金的混合，以实现稳健增长为目标。

11. 指数基金是以跟踪特定指数为投资目标的基金。

12. 基金公司是负责管理和销售基金的机构。

13. 基金的净值是基金资产的市场价值除以基金份额。

14. 基金的费用包括管理费、托管费和销售服务费等。

15. 基金销售渠道包括银行、证券公司、基金销售机构等。

16. 基金的风险分级分为低风险、中等风险和高风险三种。

17. 基金的收益分为固定收益和浮动收益两种。

18. 基金的风险收益特征可以通过基金的历史业绩表现来评估。

19. 基金投资需要了解基金的资产配置、投资策略、经理风格等因素。

20. 基金经理的经验、能力和风险管理技能对基金表现有重要影响。

21. 市场风险和基金经理的能力波动是影响基金收益的主要因素。

22. 基金的投资风格和风险收益特征是投资选择时需要考虑的重要因素。

23. 基金的投资标的与投资区域是评估基金风险和回报的重要因素。

24. 基金的投资资产规模对基金公司的管理能力和基金表现有影响。

25. 投资者需要了解基金的流动性和赎回结构，以便在需要时快速获得资金。

26. 基金公司的声誉和管理团队的经验和能力等因素都会影响基金的表现。