2019年信托业人力发展情况综述

中国信托业的现状与发展趋势随着我国金融市场的快速发展，信托业在金融市场中所占的重要地位越来越凸显。

从目前的形势来看，我国信托业发展步伐快速，未来的发展前景也非常广阔。

本文将系统分析中国信托业的现状与发展趋势。

一、中国信托业现状中国信托业经历了十多年的快速发展，已经成为国内资本市场中具备重要影响力和长期性投资特色的金融机构。

截至2019年底，我国信托公司总资产规模达到29.6万亿元，管理信托资金17.1万亿元，涉及行业和领域颇广。

信托公司跨足不同经营模式和领域的业务创新取得了长足发展，为实体经济提供了充足的资本、技术和服务支持。

1. 信托业务规模快速增长信托公司以专业、高效、灵活的交易特点，赢得了市场和投资者的信任。

在经济环境偏紧下，投资者纷纷将资金投入信托项目中，信托业务规模得到了进一步扩大。

根据中国信托业协会发布的2019年国内信托业发展情况分析报告显示：截至2019年底，92家信托公司共发行了1898款信托计划，募集资金17.1万亿元。

2. 行业主体呈现多元化状态从机构结构上来看，目前我国信托业的行业主体呈现出多元化状态。

在近年来的快速发展之中，新的信托机构层出不穷，如小贷公司、资管公司和基金管理公司等，使得行业格局更趋多样化。

二、中国信托业的发展趋势对于中国信托业来说，未来将有两大趋势：1. 扩大辅导范畴未来，随着互联网技术不断发展，信托公司将逐步使“互联网+”成为其辅助经营范畴。

通过金融科技，提高信托业务流程效率，降低成本，提高运作效率。

据统计，截止2019年12月，已有100家信托公司获得试点资格，开展资金池业务实现现金收放的自由化。

进一步增强了公司的风险对冲能力和资金使用效率，为客户提供了更加规范、安全、高效的资产管理服务。

2. 提供复合型产品未来，综合型金融服务和金融产品将会成为信托公司的一大趋势。

随着消费升级和金融业创新发展，将推进多元化金融产品的开发。

未来，信托业将进一步向复合型产品的方向转化，尤其是科技信托将会成为未来投资市场重要的一环。

信托人才发展现状导言信托行业作为金融市场中的重要组成部分，对于经济的发展和资本市场的稳定起着至关重要的作用。

信托公司作为信托业务的主要运营主体，其人才队伍的素质和发展水平直接影响着信托业的发展。

本文将从信托人才的培养机制、人才队伍的结构与素质、人才发展的挑战等方面，对信托人才发展现状进行全面深入的分析。

一、信托人才的培养机制1.1 教育培训机构的建设随着信托业的快速发展，国内高校和培训机构纷纷设立信托专业，并开设相关的课程。

例如，中国信托业协会与多所高校合作，共同开展信托人才培养计划，为信托行业输送了大量的专业人才。

1.2 企业内部培训体系的完善信托公司也意识到培养自身的人才是提高竞争力的重要途径，因此加强了内部培训体系的建设。

通过内部培训，信托公司能够根据自身业务需求，有针对性地培养和提升员工的专业素质和能力。

二、信托人才队伍的结构与素质2.1 人才队伍结构目前，信托行业的人才队伍结构相对合理，分为高、中、低层次人才。

高层次人才主要负责公司的战略决策和业务拓展，中层次人才负责具体的业务运作，低层次人才则主要从事一些辅助性工作。

2.2 人才素质信托人才的培养注重专业素质和综合能力的培养。

专业素质包括金融、法律、会计等方面的知识，综合能力则包括沟通能力、团队合作能力、创新能力等。

信托人才的素质要求不断提高，以适应日益复杂和多样化的市场需求。

三、信托人才发展的挑战3.1 人才稀缺信托行业的快速发展导致了人才的稀缺。

一方面，信托行业的发展相对较新，专业人才的培养相对滞后；另一方面，信托行业的业务涉及多个领域，需要综合素质较高的人才，而此类人才相对较为稀缺。

3.2 人才流失由于信托行业的竞争激烈，一些优秀的人才往往容易流失到其他行业或竞争对手公司。

这对信托公司的发展带来了一定的挑战，需要加强人才的留存和吸引力。

3.3 人才培养体系不完善尽管信托行业已经加强了人才培养的力度，但仍存在培养体系不完善的问题。

2019年信托行业分析报告一、行业发展现状 (2)二、行业发展趋势 (5)1、经营方面 (5)（1）信托业务内容多样化，产品创新加快 (5)（2）面向高端投资者的财富管理 (6)（3）互联网金融拓宽信托行业发展路径 (6)（4）综合金融服务体系越发重要 (7)2、管理方面 (7)（1）对风险管理能力的要求提升 (7)（2）资本将成为信托公司业务发展的重要因素 (8)三、行业进入壁垒 (9)1、资质壁垒 (9)2、资金壁垒 (9)3、品牌壁垒 (10)4、经营壁垒 (10)5、人才壁垒 (10)一、行业发展现状我国信托业正处于转型发展阶段，信托资产规模增速逐年增长，但增速已有所放缓。

资管行业的监管环境趋严和宏观经济的新旧动能转换使得信托公司在项目筛选、资金获取等方面承受了较大压力，而监管细则的逐步落地也倒逼信托公司加快转型，逐步降低对通道业务的依赖，大力发展主动管理类、投资类业务，在更多实体经济领域实践产融结合，更好地服务实体经济。

经过多年的发展，信托业作为我国金融体系的重要一员，已经成为服务实体经济的重要力量和创造国民财富的重要途径。

我国信托业自2000年开始历经整顿和制度重整，历时八年，经过时间和实践的积累，以及银信合作、银证合作等业务的推动，信托业进入快速发展阶段。

2013年以来，受宏观经济增速放缓以及资产管理行业竞争加剧的影响，我国信托资产规模增速逐步放缓，行业整体步入了转型发展的阶段。

2017年国内GDP同比增速达到6.9%，宏观经济总体稳中向好。

信托行业与宏观经济保持协调发展，全年信托资产规模增速实现较快增长。

截至2017年末，全国68家信托公司管理的信托资产规模达到26.25万亿元，同比增长29.81%。

其中，单一类信托占比持续下降，期末占比降至45.73%；集合资金信托余额为9.91万亿元，占比为37.74%，较上年末增长1.46个百分点；管理财产类信托占比由13.65%增至16.53%，信托资金来源亦持续向多样化和均衡化发展。

中国信托行业发展历程及现状分析一、信托行业综述1、信托定义按照中国人民银行提供的定义，信托是指委托人基于对受托人的信任,将其财产权委托给受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的名义,为受益人的利益或者特定目的,进行管理或者处分的行为。

而信托公司是指依法设立的,以营业和收取报酬为目的,以受托人身份承诺信托和处理信托事务的金融机构。

2、信托业务分类信托业务是信托公司的表外资管类业务，灵活性极强，可依据客户需求进行定制化，业务种类横跨融资市场和投资市场，从业务本质上看主要分为主动管理和被动管理两类：3、中国信托行业发展历程自1979年新中国第一家信托公司成立以来，中国信托业已走过40多个春秋，这四十多年里，中国信托行业大致走过了三个阶段。

1979年至2007年间，中国经济转轨，融资需求旺盛，银行功能单一，难以满足社会各层面融资需求。

中国信托业开启了信托投资时代，信托业务呈现多样化特征，“类银行”和“类证券”业务均有涉及。

其间,信托业历经6次大整顿，初步建立信托业基础监管体系框架，推动中国信托业进入下一个阶段。

2008年起，随着“四万亿”刺激经济计划出台，银信合作时代拉开序幕，信托业被赋予“银行贷款的补充”的使命，促使信托业发展迅速，信托资产规模实现了近10倍的增长。

然而，金融机构套利需求兴起，部分信托公司因其制度的灵活性而成为金融机构套利的通道，伴随着信托资产规模高速增长的是整个信托业“虚胖”。

2017年始，伴随国内经济增长减速换挡，供给侧结构性改革步入深水区，在金融严监管、资管新规出台的背景下，信托牌照“优势”逐步减弱，券商、基金、保险资管、银行理财子公司等金融机构不断与信托争夺资管市场份额，信托行业又一次来到了转型分化的十字路口。

二、中国信托市场发展现状2010-2017年，中国信托资产规模由3.04万亿元高速增长至26.25万亿元，每年增速都超过15%，2017年同比增速29.82%。

2017年之后，在“去杠杆、防风险”强监管的驱动下，信托通道业务大幅缩减，导致行业整体信托资产规模持续下降，信托资产规模从2017年的26.25万亿元的高点渐次回落。

2019年信托行业市场分析报告2020年5月1. 信托行业环境分析信托行业的发展与所处的宏观经济环境和金融监管政策环境息息相关。

2019 年，中国经济发展面临的外部环境和内部条件更趋复杂，一方面“三期叠加”背景下结构性、体制性、周期性的问题相互交织，另一方面世界经济增长持续放缓，贸易摩擦此起彼伏，保护主义和民粹主义愈演愈烈，这些因素的存在使得国内经济下行压力加大。

同时，防范化解重大风险攻坚战进入深化期，金融强监管、整治乱象、去嵌套、去通道、防风险为行业主基调。

总体上看，2019 年信托行业面临的是经济下行压力增大叠加金融强监管进入深化期的大环境。

1.1. 宏观经济环境2019 年，中国经济面临的外部环境与内部环境更趋复杂，经济增长持续承压。

从内部来看，2018 年“强监管，去杠杆”对经济的影响依然存在，随着“宽货币”、“宽信用”的措施持续发力，信用修复和经济增长在一季度出现了明显好转，但同时也带来了宏观杠杆率的快速攀升。

根据国家资产负债表研究中心的数据，2019 年一季度实体经济宏观杠杆率大幅攀升5.1 个百分点。

这使得宏观政策更加重视在“稳增长”和“去杠杆”之间的平衡。

同时，“三期叠加”影响持续深化，结构性、体制性、周期性问题相互交织，国内经济下行压力加大。

从外部来看，世界经济增长持续放缓，仍处在国际金融危机后的深度调整期，中美贸易摩擦反复、英国脱欧、全球民粹主义抬头等风险点显著增多，对国内的经济带来了较大的下行压力。

受内外因素的影响，2019 年国内经济呈下行趋势。

2019 年全年GDP 增速6.1%，较2018 年回来0.6 个百分点，四个季度的GDP 增速分别为6.4%、6.2%、6.0%和6.0%，呈不断下行之势。

全年工业增加值同比增长5.7%，较2018 年回落0.5 个百分点；固定资产投资完成额同比增长5.4%，较2018 年回落0.5 个百分点；社会消费品零售总额同比增长8%，较2018年下降0.98 个百分点；出口增速5%，较2018 年下降2.1 个百分点。

2019年信托行业分析报告2019年3月目录一、全球视角：信托职能不断演化，本源来自于法律特质 (6)1、信托的法律本质：财产独立、权利与利益分离、有限责任、连续管理 (6)（1）信托财产 (6)（2）信托计划 (6)（3）信托特征 (7)①信托财产权利与利益的分离 (7)②信托财产的独立性 (7)③信托的有限责任 (8)④信托管理的连续性 (8)2、国际经验：在宏观经济和监管政策影响下，信托职能不断转变 (8)（1）美国经验：信托业务涉及广泛，向高端财富管理发展 (8)①初始阶段（18世纪末到19世纪初） (8)②发展阶段（19世纪初到19世纪末） (9)③稳定阶段（19世纪末到20世纪末） (9)（2）日本经验：行业集中度高，注重发挥信托的专业职能 (10)①初始阶段（20世纪初） (10)②发展阶段（20世纪初到中叶） (11)③稳定阶段（20世纪后半叶） (11)（3）共同点：受宏观经济和监管政策影响，信托职能不断转变回归至本源 (12)二、旧篇章：监管套利的工具，银行信贷的补充 (13)1、中国信托行业发展史：行业发展史也是一部监管发展史 (13)（1）初步发展阶段（1918-1948） (13)（2）停滞阶段（1049-1978） (13)（3）恢复阶段（1979-1981） (13)（4）六次整顿阶段（1982-2007） (14)（5）2008-2011年：银信合作，信托资产规模迅速扩张 (15)（6）2012-2015年：券商资管和基金子公司分羹通道业务 (16)（7）2016-2017年：信托通道回流 (16)（8）2017年以后：资管新规落地，强调信托回归本源，开启新篇章 (16)2、信托在社融中的地位：补充传统金融，助力实体经济 (18)3、信托主动管理能力：不再依赖银信合作，发挥制度优势 (20)三、新征程：大资管框架下的全面竞争与回归本源 (23)1、资金信托新规的影响：统一监管体系，能力决定差异 (23)2、信托行业未来的发展趋势：公募开启，服务信托与公益信托是发展趋势 (27)（1）信托开启公募篇章，资金端零售能力重要性增加 (27)（2）发展具有直接融资特点的资金信托、服务信托和公益信托是新趋势 (30)3、各家信托公司发展状况：行业ROE高，各公司差异发展 (34)（1）各信托公司的ROE (35)（2）净利润 (37)四、相关企业 (38)信托制度是一种受法律保护的独特的财产管理方式。

2019年信托行业分析报告2019年10月目录一、行业主管部门、主要法律法规和政策 (4)1、行业主管部门及自律性组织 (4)（1）中国银保监会 (4)（2）中国信托业协会 (5)2、行业主要法律法规以及规范性文件 (5)二、行业发展概况 (7)1、行业发展历程 (7)2、行业发展现状 (9)（1）信托资产规模降中趋稳 (9)①固有资产运用 (10)②风险项目及风险资产规模 (10)（2）信托经营业绩增速放缓 (11)（3）信托业务结构趋向合理化 (12)①投融资、资产管理能力 (12)②信托资产来源、信托资金投向 (13)3、行业发展趋势 (15)（1）发展动力由机会驱动向能力驱动转变 (15)（2）发展模式由低效粗放发展向全面高质量发展转变 (15)（3）发展路径由业务同质化向发展差异化转变 (15)（4）发展阶段由转型探索期向成熟发展期转变 (16)三、行业竞争情况 (16)四、影响行业发展的因素 (17)1、有利因素 (17)（1）居民旺盛的理财需求及财富管理市场的扩容 (17)（2）信托公司投资方式灵活、易于保持持续而旺盛的产品创新力 (17)（3）监管引导精细化管理，为行业长期发展奠定了制度基础 (18)2、不利因素 (18)五、行业壁垒 (19)1、行政性进入壁垒 (19)2、资本规模壁垒 (19)3、品牌及人力资源壁垒 (19)一、行业主管部门、主要法律法规和政策1、行业主管部门及自律性组织（1）中国银保监会我国对金融行业实行分业经营、分业监管。

目前，中国银保监会是我国信托业的主要监管机构。

2003年之前，中国人民银行是信托业的主要监管者和指导者。

2003年，根据修订的《中华人民共和国银行业监督管理法》，信托业的政府监督管理部门由中国人民银行转移到中国银监会。

2006年12月28日通过的《信托投资公司管理办法》，进一步明确了中国银监会是信托业的专业监管机构。

2018年3月，十三届全国人大一次会议表决通过了关于国务院机构改革方案的决定，根据该议案，中国银行业监督管理委员会和中国保险监督管理委员会的职责整合后，组建中国银保监会，作为国务院直属事业单位，中国银行业监督管理委员会和中国保险监督管理委员会拟订银行业、保险业重要法律法规草案和审慎监管基本制度的职责被划入中国人民银行。

信托业的发展现状信托业是中国金融体系的重要组成部分，其对经济社会发展起着重要的支持作用。

当前，我国信托业发展呈现出以下几个方面的现状：首先，规模不断扩大。

截至2020年底，我国信托公司资产规模已达到26.3万亿元，信托规模位居全球前列。

信托业近年来持续保持高速增长，不断吸引资金投入，为信托公司提供了更大的发展空间。

其次，业务结构日趋完善。

信托业原本以信托贷款为主导，但现在已逐渐形成了以信托贷款、信托计划、信托资金托管、资产管理计划等多元化的信托产品体系。

特别是信托计划的快速发展，为信托公司提供了更多的创新机会，满足了不同投资者的需求。

第三，风险管理不断加强。

随着信托业规模的扩大，风险管理成为信托公司发展中的重中之重。

监管部门加强了对信托业的监管，规范了信托公司的经营行为，提高了信托业的合规经营水平。

信托公司也积极探索风险管理模式，加强了风险控制和风险防范能力。

第四，国际化进程加快。

近年来，一些国内信托公司开始积极拓展海外市场，开展境外信托业务。

同时，一些国际信托公司也纷纷进入中国市场，与国内企业合作开展信托业务。

国际化发展有助于提高中国信托业的国际竞争力，促进中国信托业与国际市场的对接。

最后，技术创新驱动转型升级。

随着金融科技的迅猛发展，信托业也在积极探索技术创新应用。

例如，信托公司通过大数据、人工智能等技术手段提升风控能力，改善客户服务体验。

技术创新的应用为信托业的转型升级提供了新的动力。

总的来说，中国信托业在规模、业务结构、风险管理、国际化和技术创新等方面都取得了积极进展，为经济社会发展作出了重要贡献。

然而，也要注意到信托业仍面临着一些挑战，比如市场竞争激烈、监管政策调整等。

因此，信托业需要进一步加强风险管理，提高服务质量，积极推动转型升级，为实体经济发展提供更好的支持。