社会保障理论_李珍_第三章

第三章现代政府与社会保障制度一、概念题1．公平[华中师范大学2008年研]答：公平，即公正、平等，指是一个多维度的概念，包括了社会经济生活的多个方面。

对社会保障制度而言，不但要实现社会成员享有社会保障机会和权利的公平，而且要达到主体各方的负担公平；不仅要确保起点公平，而且要努力维护过程公平，力求接近结果公平或者努力缩小结果的不公平。

2．帕累托最优[华中师范大学2007年研]答：帕累托最优是指资源分配的一种状态，在不使任何人境况变坏的情况下，不可能再使某些人的处境变好。

帕累托最优，也称为帕累托效率。

帕累托最优和帕累托改进，是社会福利、博弈论中的重要概念，并且在其它经济学、工程学和社会科学中有着广泛的应用。

3．市场失灵与政府失灵[中南财经政法大学2010年研]答：市场失灵是指市场无法有效率地分配商品和劳务的情况。

对经济学家而言，这个词汇通常用于无效率状况特别重大时，或非市场机构较有效率且创造财富的能力较私人选择为佳时。

另一方面，市场失灵也通常被用于描述市场力量无法满足公共利益的状况。

市场失灵的原因有：公共产品、垄断、外部影响、信息不对称等。

市场失灵的表现有：市场调节的滞后性、垄断、外部负效应、寻租等。

政府失灵，是指个人对公共物品的需求在现代化议制民主政治中得不到很好的满足，公共部门在提供公共物品时趋向于浪费和滥用资源，致使公共支出规模过大或者效率降低，政府的活动或干预措施缺乏效率，或者说政府做出了降低经济效率的决策或不能实施改善经济效率的决策。

政府失灵的表现有：政府公共决策失误，政府工作低效率，政府寻租以及政府部门的扩张。

二、简答题1．简述社会保险责任政府的基本要素。

[武汉大学2011年研]相关试题：如何理解政府在社会保险关系中的作用?[武汉大学2003年研]答：政府在社会保险关系中的作用有以下五点：（1）构建社会保险体系，确定社会保险发展规划和筹集资金的模式与手段，规定社会保险的保障范围、给付条件、给付标准与水平。

社会保障理论李珍本书的主线：公平与效率，干预与自由的关系本书的灵魂：社保制度的再分配性质第一章社会保障制度概论第一节社会保障制度简史1、社保的形成时期：1883年—1934年1883年，德国俾斯麦政府颁布了一系列社会保险法。

德国的社会保障制度是德国历史学派主张国家干预社会经济生活、调和劳资矛盾政策主张的产物。

德国的社保制度是一种与职业相关的分散管理的社保制度。

德国历史学派既反对斯密的自由放任主义，也反对马克思主义的革命道路。

2、社保的发展时期：1935年—1947年1935年美国颁布《社会保障法》（The Social Security Act），是以1929年—1933年的世界性的经济大危机为颁布背景。

美国的社保是以全民化和统一管理为特点的。

罗斯福新政强调国家干预经济生活，主要手段就是刺激总需求。

美国是一个相当强调个人对自己负责的任的国家，最重要的两个制度是老年保险制度和健康保险制度。

3、社保的繁荣时期：1948年—1979年1948年英国宣布进入“福利国家”。

英国和北欧五国是福利国家的典型代表。

福利国家以1942年的“贝弗利奇报告”为依据。

庇古的《福利经济学》是福利国家模式的理论依据。

福利国家建立了一个为它的国民提供“从摇篮到坟墓”的全面保障。

4、社保的改革时期：20世纪80年代至今1979年以后为社保制度的改革时期。

自20世纪70年代石油价格的两次大幅度上升，各发达国家经济增长速度放缓，通货膨胀和失业都上升到大危机之后的最高水平。

这就是70年代西方所谓的“滞涨”现象。

在这种情况下，福利国家的社保制度成为国家的负担，迫切需要改革。

措施：开源节流，削减社保支出，减少对经济的干预，引入市场机制，去国有化，保险制度私有等。

如智利1981年的社会保障制度私有化。

英国的IPOD一代：（Ipod generation）是指年轻一代承受的没有安全感（insecure）、压力大（pressured），同时承担过重的税负（overtaxed）以及高筑的债务（debt-ridden）四种压力。

上篇基础理论篇第1章社会保障制度概论1.1复习笔记一、社会保障制度简史1．社会保障制度的形成时期1883年至1934年为社会保障制度的形成时期。

这一时期社会保障制度的特点是与职业相关的单项社会保险项目出台，从保障的对象看尚未实现普遍性，从保障的项目看也不具全面性，全国性的整体制度此时尚未形成。

这一时期的发端标志是德国的社会保险立法。

继德国之后，其它欧洲国家也纷纷出台单项社会保险立法，表明社会保障制度在欧洲大陆的确立。

2．社会保障制度的发展时期1935年至1947年为社会保障制度的发展时期。

这一时期是以美国1935年颁布的《社会保障法》为标志的，在这个法案中第一次出现“社会保障”一词，美国人创造社会保障这个词是以其全民化和统一管理为特点的，区别于德国以与职业相关的分散管理为特点的社会保险制度。

3．社会保障制度的繁荣时期1948年至1979年为社会保障制度的繁荣时期。

这一时期是以1948年英国第一个宣布建成“福利国家”为标志的。

这阶段社会保障繁荣发展发展有四重含义：（1）世界上建立社会保障制度的国家急剧增加；（2）社会保障的覆盖面和受益范围进一步扩大；（3）社会保障项目构成趋于网络化；（4）社会保障水平提高，社会保障开支占国民总产值的比重显著增长。

4．社会保障制度的改革时期1979年以后为社会保障制度改革时期。

70年代西方出现“滞涨”现象，曾经是福利国家为之骄傲的社会保障制度，相对于它的经济增长来说已成为国家的负担。

在这种经济背景下，新经济自由主义批评和攻击社会保障制度，主张改革社会保障制度。

在社会保障制度改革的实践方面，西方福利国家纷纷提高工人和雇主的缴费比例，削减社会保障支出。

二、社会保障制度的本质及内部结构1．社会保障制度及其本质特征（1）社会保障制度的定义①社会保障在最广泛的意义上是国际劳工组织常称的社会保护制度，它是指一个社会通过正式的和非正式的制度为它的国民提供的安全保障。

②在较次广泛的意义上，社会保障制度是国家以再分配为手段而达到社会安定目标的一种正式的制度安排，它的主要内容包括社会保险和社会救济及社会福利制度。

第3章社会保障与资源配置理论3.1 复习笔记一、社会保障对储蓄的影响1．现收现付制度对储蓄的影响（1）挤出储蓄论①挤出效应哈佛大学教授马丁·费尔德斯坦提出，因为社会保障制度具有资产替代效应，所以会大幅度挤出私人储蓄，即社会保障对储蓄具有挤出效应，从而减少经济增长所需的资金积累。

②引致退休效应费尔德斯坦认为，工作和退休模式不是固定的，当退休决策和储蓄决策被同时做出，这样一些外生变量能够通过改变退休来影响储蓄。

相对于没有受保障的人，受到制度保障的人具有更早退休的激励（更倾向于提前退休），而提前退休会导致预期退休时间的延长，这就需要在退休之前积累更多的储蓄。

这种现象，被费尔德斯坦称为“引致退休效应。

③资产替代效应与引致退休效应的力量对比费尔德斯坦认为，社会保障对私人储蓄的净效应取决于资产替代效应与引致退休效应的力量对比。

如果资产替代效应大于退休效应，私人储蓄就会减少；如果退休效应强于资产替代效应，则私人储蓄可以增加。

费尔德斯坦认为这两种影响的相对强度可能不是固定不变的。

④费尔德斯坦有关社会保障大幅度减少储蓄的观点引起的争议a．引致退休效应是否存在？这主要看社会保障是否会导致老年人劳动参与率下降。

尽管存在争议，但大部分研究都肯定了社会保障导致老年人劳动参与率下降，因而费尔德斯坦提出的引致退休效应是有道理的。

b．社会保障挤出的私人储蓄到底有多少？一些学者认为，虽然社会保障挤出了私人储蓄，但数量远没有费尔德斯坦所说的那么大。

还有一些学者认为，如果考虑到现收现付的社会保障制度所具有的明显的再分配功能，其对私人储蓄的挤出效应将更为显著。

（2）挤进储蓄论①有关社会保障增加储蓄的观点首先来自“短视论”。

如果人们是“短视”的，只会为眼前的目标谋划，提供社会保障只会强制人们压缩眼前的消费而为将来做准备，必然会导致社会总储蓄的增加。

②卡甘在短视论的基础上提出社会保障具有认识效应，支持社会保障增加储蓄的观点。

他认为，当一个人被迫参加养老金计划时，他第一次认识到为他的老年进行储蓄的重要性，所以他会增加为养老进行的储蓄。

第三章社会保障理论基石学习要点学习要点：：•第一节概述一西方国家社会保障历史源流空想社会论柏拉图《理想国》空想社会主义莫尔《乌托邦》康帕内拉《太阳城》摩莱里《自然法典》圣西门《论实业制度》,傅立叶《新的工业世界与协作的世界》,欧文《新世界观》提出劳动公社→上述思想与著作都揭示了社会矛盾的根源在于不平等，主张实现社会公平，促进社会成员协调发展，这些思想正是现代社会保障最基本，最深刻的思想基础。

它与现代社会保障理论构成了正统的渊源关系。

宗教思想1.奠定并强化了社会公平与社会互助等道德基础；2.提供了制度安排最初的方法示范；3.补充着现代社会保障制度的不足。

→宗教的产生与发展，构成了社会保障理论渊源的另一个来源，其影响主要是道德方面的。

二中国社会保障历史源流大同社会论→是中国的乌托邦思想孔子《礼记·礼运篇》大同社会陶潜《桃花源记》世外桃源洪秀全《原道醒世训》太平天国康有为《大同书》孙中山民生主义社会互助论→强调的是社会成员的合作互助，是可以付诸实践的一种社会保障思想。

墨子“兼爱交利”孟子社会成员互助张载敬老慈幼，扶困济贫孙中山“进化之动力在互助而不在竞争”仓储后备论→主张建立谷物积蓄以备灾荒并济贫民的社会思想，也是依靠国家力量来储粮备荒，保障社会成员基本生存权利的一种社会思想。

↓常平仓义仓惠民仓社会救济论赈济说→主张用实物和货币救济遭灾或是生活极端困难难以生存的社会成员，以保障其最低限度的生活需要。

第二节经济学与社会保障经济学→研究各种经济关系和经济活动规律社会保障→用经济的手段，解决社会的问题，进而达到政治的目的。

一经济学对社会保障的理论贡献第一，社会保障制度安排是一种社会价值的选择，选择理论充当着社会保障制度安排的理论基础。

第二，为社会保障理论与政策实践的发展提供了具体的理论方法。

第三，经济学特有的视角为社会保障理论研究与政策选择提供了有价值的思维方式，并能够确保社会保障理论与政策选择从空想进化到理性发展阶段。