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财富中国教学大纲【财富中国教学大纲】第一章：财富管理的基本概念1.1 财富管理的定义及意义1.2 财富管理的历史背景1.3 财富管理的基本原则第二章：个人财富管理2.1 个人财务规划2.1.1 收入管理2.1.2 支出管理2.1.3 储蓄与投资规划2.1.4 风险管理2.2 资产配置与投资2.2.1 资产配置的意义和方法2.2.2 证券投资和基金理财2.2.3 不动产投资2.2.4 其他投资产品介绍2.3 财富保护与风险管理2.3.1 保险种类与选择2.3.2 疾病与意外风险管理2.3.3 身份信息与财产安全保护第三章：企业财富管理3.1 企业财务管理基础3.1.1 财务分析与决策3.1.2 资金管理与融资3.1.3 财务风险管理3.2 投资与资本运作3.2.1 项目评估与投资决策3.2.2 股权投资与并购3.2.3 资本市场运作3.3 财富传承与家族企业管理3.3.1 财富传承规划与遗产管理3.3.2 家族企业治理第四章：社会财富管理4.1 公共财政与财富分配4.1.1 税收与财富再分配4.1.2 社会福利与社会保障4.2 金融体系与财富配置4.2.1 金融市场与金融机构4.2.2 监管与风险管理4.3 社会责任与可持续发展4.3.1 企业社会责任4.3.2 绿色金融与可持续投资第五章：财富管理实践案例分析5.1 个人财富管理案例分析5.2 企业财富管理案例分析5.3 社会财富管理案例分析注：以上仅为教学大纲范例，实施时可根据教育机构及教师的实际需求进行调整和补充。
企业资本运作课程大纲周红课程介绍企业资本运作的实质是把企业内部的存量资产进行整合和优化，与外部资本市场接轨，产生新的资本资源，对企业的资产进行剥离、置换、出售、转让等，从而形成形成企业资产证券化、去也改制股份化或者原有企业注销更换新主，以此改善企业资本结构或者债务结构。
资本运作的方式多种多样，不能一概而论，必须根据企业的具体情况选择相应措施。
本课程将集中阐述资本运作的各种形式。
课程特色系统全面：课程设计系统，最新的理论讲授使学员的战略思路拓展，并掌握现代企业资本战略规划及资本运营模式。
案例分析：本课程精选实际案例，通过思考、剖析等教学环节，提升学员资本运作的综合能力交流互动：在课程中，结合企业遇到的某个实际问题当堂分析，交流、总结，辅导学员进行工具演练。
适合学员各类企业的董事长、副董事长、执行董事、股东等决策者；投行、证券、资产管理等机构高层管理者。
课程时间2天（9:00-12:00,13:30-16；30 ）课程大纲第一节转增股本1.转增股本的意义2.庄增股本与送红股的异同3.转增股本需要考虑的问题第二节配股和增发1.向老股东配股2.定向增发第三节缩股、分立、换股1.缩股重组救急案例：泰阳证券投资获利案例：兰生股份明缩实扩案例：福星科技2.分立3.换股第四节通常采用的资本运作模式1.并购重组案例：三九集团收购哈龙滨酒厂2.股权投资3.吸收股份并购模式4.资产置换式重组模式5.以债权换股权模式案例：辽通化工股份有限公司成为我国尿素行业的大哥大6.合资控股式7.在香港注册后再合资模式8.股权拆细9.杠杆收购案例：银河数码动力收购香港电信10.战略联盟模式11.投资控股收购重组模式案例：杭州天目药业公司以资产入股形式宝临印刷电路有限公司改组为子公司主讲老师周红高级经济师、国家二级心理咨询师。
技术经济学硕士、医学心理学硕士。
现任北大纵横管理咨询公司专家级顾问、嘉富诚国际资本有限公司合伙人、对外贸易大学中国资本营运研究中心副主任，中国讲师经纪联盟讲师合伙人。
★第一周晚课—从指数基金开始你的投资之路我们现在正式开始上课了，咱们的晚课主要分为三个部分：课前提问下面老师以提问的方式给大家梳理一下本周视频课重点内容，抢答开始！1、我们需要尽可能的去拥有“生钱资产”，让“生钱资产”生的钱大于生活总支出，那么我们积累生钱资产的两条途径是什么？答案：创造生钱资产、购买生钱资产。
其实无论我们选择哪种路径，都有一个必备前提：准确识别生钱资产！同学们要先学会区分生钱资产、耗钱资产和其他资产，然后才是尽可能的多拥有生钱资产。
这是一个循序渐进的过程，而不是一夜暴富的妄想！微淼不会教学员如何实现一夜暴富，我相信世界上还没有课程能做到。
2、积累生钱资产的三大核心工具是什么？答案：企业、股票、房地产（REITs）用好【企业】这个核心工具，你会成为企业家；用好【股票】和【房地产】这两个核心工具，你会成为投资家；用好【企业】、【股票】、【房地产】这三个工具，你会成为资本家。
3、自住房属于什么资产？答案：耗钱资产因为它每年都会消耗你的钱。
4、黄金属于什么资产？答案：其他资产100年前1公斤黄金，妥善保存到今天，仍然是1公斤黄金，虽然金价可能会产生波动，但是在持有期间不能产生现金流，所以是其他资产。
同学们的回答都很优秀，现在咱们进入第二个环节。
今天的主要内容如下：（五颗星超级重要，五星以下简单了解）基金小科普✮✮为什么要投资指数基金✮✮✮✮✮常见的宽基指数✮✮✮宽基指数基金投资策略✮✮✮✮✮实操练习✮✮✮✮✮定投指数基金的心态✮✮✮✮✮一、基金小科普✮✮（背景小常识，知道就行）同学们在小白营学习的过程中，已经对“基金”有所了解了，这里再复习一下。
简单来说，基金就是代客理财。
基金公司募集了老百姓的钱，替老百姓做投资。
基金的钱，买了股票，就是股票型基金。
买什么股票、买多少，由基金经理决定，属于主动型基金。
基金的钱，买了债券，就是债券型基金。
买什么债券、买多少，由基金经理决定，属于主动型基金。
课程大纲：高净值人群财富管理一、课程背景随着经济的发展和财富积累，高净值人群的数量和规模不断增长，财富管理成为这一群体面临的重要问题。
本课程旨在帮助高净值人群了解财富管理的概念、原则和方法，掌握有效的财富管理策略，提高财富增长和保值增值的能力。
二、课程目标1. 了解财富管理的概念、原则和方法；2. 掌握财富增长和保值增值的策略；3. 了解常见的投资工具和风险控制方法；4. 学会制定个性化的财富管理方案。
三、课程内容1. 财富管理基础知识（1）财富的定义和分类；（2）财富管理的概念、目的和意义；（3）财富管理的原则和方法。
2. 财富增长策略（1）投资理财的基本知识；（2）资产配置的重要性；（3）股票、债券、基金、房地产等投资工具的应用；（4）长期投资、价值投资等理念。
3. 风险控制方法（1）了解常见的投资风险；（2）风险评估的方法和工具；（3）风险对冲策略；（4）资产分散化原则。
4. 个性化财富管理方案制定（1）了解客户的需求和风险偏好；（2）制定个性化的财富管理方案；（3）方案的执行和调整。
四、教学方法与评估1. 理论讲授：通过PPT、视频、案例分析等方式，讲解财富管理的基础知识和策略；2. 实践操作：通过模拟投资、小组讨论等方式，提高学员的实践操作能力；3. 学员参与：鼓励学员分享经验、提问和讨论，营造良好的学习氛围；4. 课程评估：通过课后作业、小组报告等方式，对学员的学习成果进行评估。
五、课程总结与展望通过本课程的学习，学员将掌握高净值人群财富管理的核心知识和方法，提高财富增长和保值增值的能力。
未来，财富管理将更加多元化、个性化，针对不同群体的需求，提供定制化的解决方案。
随着科技的发展，智能投顾等新型财富管理工具将逐渐普及，为高净值人群带来更高效、便捷的财富管理体验。
同时，政策环境和市场变化也将对财富管理产生重要影响，学员需要关注市场动态，不断学习和更新知识，以应对未来的挑战。
六、参考资料1. XX大学金融学院主编：《财富管理理论与实践》；2. XX证券公司编著：《投资理财攻略》；3. XX研究院：《中国财富管理市场报告》；4. 财经新闻、专业论坛等渠道获取市场动态和政策信息。
讲座简介：企业上市全程指引，权威解读上市流程，深入探询上市利弊。
企业为什么上市？怎样选择上市时机？谁是企业上市最值得信赖的领路人？境内与境外，两个不同的资本环境，上市的成本与效率如何评价？请听企业上市资深顾问周红为您精彩讲解！讲师：周红北大纵横管理咨询公司专家级顾问，嘉富诚国际资本有限公司合伙人，中国对外经济贸易大学中国资本运营研究中心副主任。
曾任上市公司董事、副总、董事会秘书，是我国最早讲授《证券学》课程的专家。
专著《企业上市全程指引》，深受业界好评。
《我教你上市--企业上市全程指引》北大纵横管理咨询公司专家级顾问周红主讲。
股市是天使，它可以让企业搭上资本快车，走上超常规发展的道路。
股市也会突然变身为魔鬼，它会让企业市值大幅缩水，个人财富顷刻间化为乌有。
只有熟悉游戏规则，才能成为优秀玩家。
股市也不例外。
《我教你上市--企业上市全程指引》课程内容提要：第一集企业为什么要上市1.董事长要考虑的八大事项✓上市的目的是什么动机是什么✓企业上市的资质你是家底资产与负债要去掂量✓募集资金用途是否有同业竞争关联交易✓上市的地点国内香港✓上市的成本你是否能承受包括机会成本✓如何选择中介机构三师更主要的是券商✓必须考虑的风险因素系统工程，如何规避风险技术和资金储备要有✓能否一次获得通过我国是核准则2.企业上市的好处✓获得稳定的融资通道✓有利于分散风险✓理顺企业产权关系✓增加股东资产的流动性✓摆脱财务融资约束发新股发企业债增发✓提升企业品牌价值✓有利于招贤纳士✓股东财富批量增加上市就是为了融资，迅速做大做强，首先要做资本市场上有个准确定位，股东对上市的心理定位，是否有这个承受能力企业上市的问题✓要付出上市成本的✓面临被兼并的可能✓可能在上市之后的运作当中遭遇挫折最后你要付出一些代价理顺公司产权、资产等关系的成本可能远远比上市获得利益还要高，就不上市所以说上市，就必须有心理准备（成本、利益），否则就不要上市；上市后受公众监管，不自由，是否你能忍受失去企业控制权。
《财富管理》教学大纲（Wealth management，课程代码）一、前言1、课程概述《财富管理》是全日制金融专业硕士学生的选修专业课程之一，在金融专硕的知识结构和体系中占有重要的地位。
通过本课程的学习，使得学生了解主要的理财产品及其收益、风险特点，让学生了解个人理财可以运用的主要理财产品类型、特点以及当前市场状况，掌握个人理财的基本原理和基础操作规范，能够运用相关的理财分析规划知识，按照理财规划的业务操作流程顺序设计理财规划。
具备利用银行、证券、保险、外汇、信托、黄金等理财产品进行理财规划的能力。
2、课程性质选修3、学分与学时本课程总学分：学分，总学时：学时。
其中理论课学分：学分，学时：学时；实践要求4、教学目的与要求4.1教学目的向学生介绍各种理财策划的基础理论和基本知识，使其了解我国现行的各类个人理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险和盈利状况，明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。
本课程不仅直接着眼于学生学科基本知识的掌握，而且注重学生分析、解决问题能力和综合能力的培养, 培养学生的理财和投资意识，教会学生制定个人理财投资计划，锻炼学生的理财投资能力。
4.2教学要求：（1）掌握理财的基本概念，包括个人理财策划、储蓄策划等。
（2）掌握各种财富管理策划的基本内容。
（3）了解个人理财流程。
5、使用对象全日制金融专业硕士学生6、知识背景要求了解现金及现金等价物的概念及类型，各种储蓄类型和定义以及股票、债券、基金、保险等各类投资产品的基本概念和类型等。
二、讲授提纲第1章财富管理导论（一）本章概述本章为课程导论章，主要介绍财富管理的内涵，个人理财的定义及其规划的内容体系，生命周期理财的内容，个人理财的起源和发展及理财规划师职业资格认证体系。
（二）教学目标让学生通过学习理解并掌握个人理财规划的目的、手段及其内容体系，理解个人理财的定义及内容（三）教学方法概念讲授，介绍案例（四）教学内容1.1理财的基本概念1.2生命周期理财1.3个人理财的起源和发展1.4个人理财规划的内容体系1.5理财规划师职业资格认证体系（五）重点财富的内涵，个人理财规划的内容体系，生命周期理财的内容（六）难点个人理财规划的内容体系（七）实践要求讨论财富、财产、资产、资本的区别以及理财是否等于投资（八）创新点通过案例介绍了生命周期理财的重要性第2章现金规划（一）本章概述本章主要讲授现金规划的基本知识及其具体内容，和其他规划对现金规划的影响。
一、课程背景随着我国经济的快速发展，高净值人群数量不断增加，财富管理需求日益多元化。
为满足市场需求，提升金融机构财富管理能力，特制定本培训课程设计方案。
二、课程目标1. 使学员掌握财富管理的核心概念和理念；2. 提升学员在资产配置、投资组合调整、财富传承等方面的专业能力；3. 培养学员客户关系管理、营销沟通等方面的综合能力；4. 提高学员在复杂多变的经济金融环境下，为客户提供个性化、综合化财富管理方案的能力。
三、课程内容1. 财富管理概述- 财富管理的概念及意义- 财富管理的发展历程- 财富管理行业现状及趋势2. 财富管理理念- 财富的真谛与本质- 财富观与理财误区- 科学的理财理念3. 财务报表编制与分析- 两大财务报表的编制- 财务健康六大标准- 财务状况诊断与分析4. 资产配置与投资组合调整- 资产配置的重要性- 资产配置的方法与策略- 投资组合调整策略5. 财富传承- 财富传承的三大法宝- 家族财富管理- 保险架构设计与理赔咨询6. 客户关系管理与营销沟通- 客户关系管理的重要性- 营销沟通技巧- 客户需求分析与挖掘7. 实战演练- 案例分析- 小组作业- 教师点评四、课程实施1. 课程时间：4天，6小时/天2. 课程对象：理财经理、客户经理等金融机构相关从业人员3. 课程方式：理论讲解、案例研讨、小组作业、教师点评4. 教学方法：心理和行为分析、课堂演练、案例讨论等五、课程评估1. 课后作业与案例分析2. 小组作业展示与点评3. 教师对学员表现的评价4. 学员满意度调查六、课程收益1. 学员能真正理解财富的真谛与本质，树立正确的财富观；2. 学员能走出理财误区，树立科学的理财理念；3. 学员能熟练编制两大财务报表，诊断并分析财务状况；4. 学员能根据客户的财务目标制定有个性化的综合性的理财方案；5. 学员能认识资产配置的重要性，并运用资产配置的方法与策略为客户制定合理的资产配置方案；6. 学员能运用投资组合调整策略对客户的投资组合进行有效管理；7. 学员能运用财富传承的三大法宝为高净值客户设计财富传承方案。
专业为企业/培训机构提供师资。
财富管理课程大纲培训对象
企业家与银行、金融机构、理财规划师等
培训方式
公开课、内训
课程大纲
一、新经济时代的财富管理理念
1、宏观经济形式下金融市场
2、现金储蓄与理财规划
3、资产配置及投资组合
4、退休计划及遗产安排
5、风险管理与保险计划
二、企业权益性(股权)融资
1、天使投资
2、风险投资(VC)
3、私募股权投资基(PE)
4、公司上市融资(IPO)
5、兼并、收购、重组
三、企业结构性融资
1、应收账款融资;
2、存货融资;
专业为企业/培训机构提供师资。
3、信托融资;
4、项目融资(包括BOT融资);
5、票据贴现融资;
6、租赁融资;
7、典当融资;
8、资产证券化。
四、企业财富管理
1、产业投资与融投资策略;
2、企业资产与个人资分离;
3、证券投资基金与基金投资策略;
4、税收筹划与财富管理;
五、企业家财富管理
1、家族基金管理
2、信托投资基金;
3、银理财产品。
4、第三理财
5、如何做好理财规划师
六、购买金融产品战略
1、黄金市场与黄金投资;
2、全球外汇市场与外汇投资;
3、债券市场与债券投资;
专业为企业/培训机构提供师资。
4、期货市场与期货投资;
5、股指期货;
七、实务案例模拟
1、资产配置实战演练
2、理财规划与经纪服务。
