财富管理业务OBT培训--网点经营
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中信证券OTC柜台操作培训V12
3、选择报价类型为 做市报价
4、在此部分依次输 入申买价格和数量， 申卖价格和数量
5、选择有效截止日 期，之后点申报即 可
中信证券OTC柜台操作培训V12
点击成交申报
操作菜单：交易业务→交易→点击成交申报
1、输入资产账户，按F2可 以输入客户代码，系统自动 转换为资产账户
2、选择申报的产品， 也可以手动输入 3、选择交易类别为 买入或卖出
4、选择交易类别为 买入或卖出，后在 下方输入申买(卖)价 格和申买(卖)数量
5、选择有效截止日 期，之后点申报即 可
中信证券OTC柜台操作培训V12
双边报价
操作菜单：交易业务→ຫໍສະໝຸດ 价→确定价格申报1、输入资产账户，按F2可 以输入客户代码，系统自动 转换为资产账户
2、选择申报的产品， 也可以手动输入
认申赎查询
操作菜单：交易业务→交易→认申赎查询
3、点击此处可以 隐藏或者显示过 滤条件窗体
1、点下拉菜单可 以选择开始和结 束日期，默认是 当前日期
2、也可以指定产 品编码等限定条 件，查询结果是 各条件的交集
中信证券OTC柜台操作培训V12
认申赎查询
操作菜单：交易业务→交易→认申赎查询
4、查询结果显示 区域 中信证券OTC柜台操作培训V12
2、选择营业部范围
中信证券OTC柜台操作培训V12
预约确认操作
1、选择操作的产品
2、选择营业部范围
3、选择相应的预约 数据
4、输入合同号、签 署日期、有效日期
5、以上信息选填完 后，点确认预约
中信证券OTC柜台操作培训V12
预约撤销操作
1、输入产品 编码
2、客户代码
3、点查询， 查询出撤销的 预约数据
信托与财富管理法规培训的专业知识与技能提升
。
风险评估
对识别出的风险进行量化和定性 评估，确定风险的概率、影响程
度和风险等级。
风险应对策略
根据风险评估结果，制定相应的 风险应对策略和措施，如风险规
避、风险降低、风险转移等。
CHAPTER 04
法律法规解读与案例分析
相关法律法规解读
信托法
详细解读信托法中关于信托设立 、信托财产、信托当事人权利义 务等核心条款，帮助学员建立对 信托的基本法律认知。
CHAPTER 05
专业技能提升途径与方法
持续学习，更新知识体系
学习信托与财富管理相关法规
掌握国内外信托与财富管理领域的法律法规，了解行业动态和政策变化。
学习金融、经济、财务等基础知识
建立扎实的金融、经济、财务等基础知识体系，为信托与财富管理实践提供理论支持。
学习信托产品设计、资产配置等专业知识
信托财产类型与特点
熟悉不同类型的信托财产，如资金、不动产、股权等，及其各自的 特点和适用场景。
信托期限与收益分配
根据委托人的需求和市场状况，合理设定信托期限，并制定相应的 收益分配方案。
信托产品投资策略
01
02
03
固定收益类投资
通过投资债券、存款等固 定收益类资产，为委托人 提供稳定的收益来源。
权益类投资
合规操作指南
信托业务合规操作
提供信托业务合规操作指南，包括信托计划设立、信托财产管理、信息披露等方 面的具体要求和标准，确保学员能够掌握合规开展信托业务的基本技能。
财富管理业务合规操作
针对财富管理业务的特点，提供包括投资者适当性管理、反洗钱、防范非法集资 等方面的合规操作指南，帮助学员树立正确的合规意识并提升业务操作能力。
信托与财富管理法规培 训的专业知识与技能提
风险评估
对识别出的风险进行量化和定性 评估，确定风险的概率、影响程
度和风险等级。
风险应对策略
根据风险评估结果，制定相应的 风险应对策略和措施，如风险规
避、风险降低、风险转移等。
CHAPTER 04
法律法规解读与案例分析
相关法律法规解读
信托法
详细解读信托法中关于信托设立 、信托财产、信托当事人权利义 务等核心条款，帮助学员建立对 信托的基本法律认知。
CHAPTER 05
专业技能提升途径与方法
持续学习，更新知识体系
学习信托与财富管理相关法规
掌握国内外信托与财富管理领域的法律法规，了解行业动态和政策变化。
学习金融、经济、财务等基础知识
建立扎实的金融、经济、财务等基础知识体系，为信托与财富管理实践提供理论支持。
学习信托产品设计、资产配置等专业知识
信托财产类型与特点
熟悉不同类型的信托财产，如资金、不动产、股权等，及其各自的 特点和适用场景。
信托期限与收益分配
根据委托人的需求和市场状况，合理设定信托期限，并制定相应的 收益分配方案。
信托产品投资策略
01
02
03
固定收益类投资
通过投资债券、存款等固 定收益类资产，为委托人 提供稳定的收益来源。
权益类投资
合规操作指南
信托业务合规操作
提供信托业务合规操作指南，包括信托计划设立、信托财产管理、信息披露等方 面的具体要求和标准，确保学员能够掌握合规开展信托业务的基本技能。
财富管理业务合规操作
针对财富管理业务的特点，提供包括投资者适当性管理、反洗钱、防范非法集资 等方面的合规操作指南，帮助学员树立正确的合规意识并提升业务操作能力。
信托与财富管理法规培 训的专业知识与技能提
某公司财富管理与外汇管理基础知识培训
外汇风险管理的方法
货币匹配策略
货币匹配策略是指将企业的外币收入和支出与相应的外币债务进行匹 配，以减少汇率波动对企业的影响。
套期保值策略
套期保值策略是指通过在外汇市场进行反向操作来抵消未来汇率波动 的风险。
多样化货币策略
多样化货币策略是指将企业的外币收入和支出分散到多种货币中，以 减少单一货币汇率波动对企业的影响。
KEEP VIEW
REPORTING
灵活调整价格策略
灵活调整价格策略是指根据汇率波动情况调整产品或服务的价格，以 确保企业的盈利能力。
PART 03
财富管理与外汇管理的关 系
财富管理与外汇管理的关联性
财富管理涉及个人或企业资产的投资组合管理，旨在实现财务目标。汇管理则关 注货币兑换和汇率风险管理。
两者在跨国经营和投资活动中密切相关，因为汇率波动直接影响投资组合的价值和 财务状况。
财富管理是指通过合理规划个人 或家庭的财务，实现财务自由和 长期财务目标的过程。
财富管理的重要性
随着经济的发展和人们收入水平 的提高，财富管理成为个人和家 庭实现财务自由和长期财务目标 的关键。
财富管理的目标与策略
财富管理的目标
财富管理的目标包括资产保值、增值 、税务筹划、退休规划、遗产规划等 。
投资策略
根据市场环境和客户需求，调整投资组合 ，以实现最佳收益。
外汇交易的实战技巧
市场分析
掌握外汇市场的动态， 分析汇率走势，预测未
来趋势。
交易平台操作
熟悉外汇交易平台的使 用，包括账户开设、下
单、平仓等操作。
风险管理
合理控制外汇交易的风 险，设置止损点，避免
过度交易。
交易策略
根据市场情况选择合适 的交易策略，如套利交
投资银行资产管理业务培训课件(PPT 81页)
中信银行 投资银行资产管理业务培训
总行投资银行部
2013年7月
1
目录 第一部分 我行融资类理财业务发展概况 第二部分 我行融资类理财业务模式 第三部分 融资类理财业务监管政策及市场展望 第四部分 我行融资类理财业务指导政策及业务发展策略 第五部分 融资类理财业务操作流程及重点环节讲解
产品定位
融资类理财产品已成为企业直接融资渠道的重要选择，是我行为对公客户提供投资 银行综合融资解决方案的重要组成部分。
出台目的：规范投资路径，强化信息披露，提高监管效率，保障投资者权益，引导市场有序 发展。
理财新政
不是紧缩性政策，而是规范性政策 为理财业务的可持续发展奠定了基础
影响及发展 趋势
发展趋势
理财投资需求并未改变，仍将保持快速增长 企业融资需求和融资环境并未根本变化 理财产品仍旧是企业常态化融资渠道之一
的简单替代。
22
中期市场展望
理财融资仍是企业融资重要渠道
商业银行理财产品余额
单位：亿元
截至今年6月末，我国人民 币理财资金余额已达9.85万 亿。从2006年至今，商业银 行理财产品余额增长27倍。
今年上半年，全社会融资规模总量为10.15万亿元。其中，人民币贷款新增规模5.08万亿元， 占比50%.05；信托贷款新增规模1.23万亿元，占比达到12.12%；委托贷款新增规模1.11万亿元 ，占比达到10.94%；企业债券净增1.22万亿元，占比12.02%。与理财业务相关的信托贷款、委 托贷款占社会融资规模总量的比例已达到23.05%。
4
行业分布情况
围绕年初制定的全行投资银行业务发展指导意见，今年以来全行投资银行业务条 线重点关注城镇化建设带来的大规模融资需求，积极推动融资主体多元化。 已发行项目的行业分布情况
总行投资银行部
2013年7月
1
目录 第一部分 我行融资类理财业务发展概况 第二部分 我行融资类理财业务模式 第三部分 融资类理财业务监管政策及市场展望 第四部分 我行融资类理财业务指导政策及业务发展策略 第五部分 融资类理财业务操作流程及重点环节讲解
产品定位
融资类理财产品已成为企业直接融资渠道的重要选择，是我行为对公客户提供投资 银行综合融资解决方案的重要组成部分。
出台目的：规范投资路径，强化信息披露，提高监管效率，保障投资者权益，引导市场有序 发展。
理财新政
不是紧缩性政策，而是规范性政策 为理财业务的可持续发展奠定了基础
影响及发展 趋势
发展趋势
理财投资需求并未改变，仍将保持快速增长 企业融资需求和融资环境并未根本变化 理财产品仍旧是企业常态化融资渠道之一
的简单替代。
22
中期市场展望
理财融资仍是企业融资重要渠道
商业银行理财产品余额
单位：亿元
截至今年6月末，我国人民 币理财资金余额已达9.85万 亿。从2006年至今，商业银 行理财产品余额增长27倍。
今年上半年，全社会融资规模总量为10.15万亿元。其中，人民币贷款新增规模5.08万亿元， 占比50%.05；信托贷款新增规模1.23万亿元，占比达到12.12%；委托贷款新增规模1.11万亿元 ，占比达到10.94%；企业债券净增1.22万亿元，占比12.02%。与理财业务相关的信托贷款、委 托贷款占社会融资规模总量的比例已达到23.05%。
4
行业分布情况
围绕年初制定的全行投资银行业务发展指导意见，今年以来全行投资银行业务条 线重点关注城镇化建设带来的大规模融资需求，积极推动融资主体多元化。 已发行项目的行业分布情况
网点沟通技巧
网点与个人经营的持续性
• 定期向行长汇报近期工作。
• 培训新员工，提升其营销技能。 • 与客户经理及老员工做一对一感情沟通，平衡各方面的关系，培 养忠于自己的销售队伍。
• 尽可能参与银行的内部活动，善于运用公司业务推动方案，做好 每一个阶段的业务启动，使银行员工的收益达到最大化。
课程大纲
一、网点经营的概念
• 成为朋友，走进生活 • 邀请上层领导或其他有关系人员协 助沟通 常见问题： • 柜员开口难 • 改进思路： • 充分利用工作之余加强沟通
• 与主任沟通，反复强调销售的重要 性
• 强化培训、带动销售、增强信心
• 尽快建立核心人员，发挥其影响力
与其他人员的沟通
非竞争性驻点人员（证券、基金） 保安、保洁员： 重视保安保洁员的“网点地位” 我们的“情报员” 尊重，理解，帮助
认同、支持、 公司、产品、培训、 协调、重视、 心态、情感、网点 指示 人 员之间的想法、 同业动态等
情感沟通等
人脉搭建
（一）有效沟通
对 象 目 的 内 容 方 法 柜面人员 大堂经理 客户经理 其他人员（如保 安、保洁等） 证券驻点人员 同业 认同 良性竞争 心态、感情等 心态 直接沟通简洁沟通 情感沟通 直接沟通间接沟通 产品、技能技巧、 直接沟通间接沟通 心态、情感、主 利益驱动情感沟通 认同、执行、 任想法、同业动 建立影响力中心等 影响带动 态等 认同、执行
• 张行，您好！这是我们这个网点的业绩追踪表，大部分柜员出单都很好！这与 我们大家都开口讲保险是分不开的，我们下个月也一样保持着每周的班前会给 我一点的时间和大家一起讨论和学习我们的条款和分红知识吧？我想您不会反 对吧？（约培训）
• 约产说会:张行，您好！这个月我们的网点保险业务做得不错，现在在分行排名 前三，这是我们大家一起努力的结果，要是我们能在在这个月再做场客户联谊 会，我们一定能拿下第一！您看我们安排在这周周末还是下周比较好呢？
三方存管业务培训
资金划转流程及操作规范
总结词
高效、便捷、安全
详细描述
资金划转流程设计遵循高效、便捷的原则，提供多种划款方式，满足客户的多样 化需求。同时，采用安全措施，保障客户资金的安全性。
交易结算流程及操作规范
总结词
准确、及时、透明
详细描述
交易结算流程设计遵循准确、及时的原则，确保交易结算的准确性、及时性。同时，采用透明化的处理方式，让 客户随时了解结算情况。
05
三方存管业务案例分析与 实践经验分享
成功案例介绍与分析
01
案例一
某证券公司与银行合作的三方存管业务模式
02
案例二
某基金公司与银行合作的三方存管业务模式
03
分析
Hale Waihona Puke 两个案例的成功之处在于它们都建立了紧密的合作关系，并采用了先进
的技术手段实现资金的高效划转。同时，它们也都注重客户体验，提供
了便捷的服务。
市场风险及防范措施
• 总结词：市场风险主要受宏观经济、政策等因素影响，可能导致投资收益下降或资产贬值。
市场风险及防范措施
• 详细描述 • 宏观经济风险：全球经济形势、国内经济政策等因素可能影响市场走势，导致投资收益下降或资产贬值。防范
措施：关注宏观经济形势，及时调整投资策略；加强风险管理，控制投资组合风险敞口。 • 政策风险：政策调整可能影响市场运行和投资收益。防范措施：密切关注政策动向，及时调整投资策略；加强
三方存管业务的国际化发展与合作机会
国际化战略布局
三方存管机构积极拓展海外市场，通过国际化战略布局寻求新的增 长点，提升品牌影响力。
跨境合作与协同发展
三方存管机构积极参与国际金融合作，寻求与其他国家和地区金融 机构的深度合作，共同推动全球三方存管业务的繁荣与发展。
兼职讲师培训心得体会
兼职讲师培训心得体会兼职讲师培训心得体会1非常荣幸参加新华保险财富管理20xx年首期兼职讲师培训，首先感谢总分公司给我此次学习的机会，再次来到美丽的湖北武汉，一样的地方，不一样的心情。
为了紧跟公司三高团队的步伐，我们进入兼讲队伍，我们是带着使命来学习的，不仅是为了提升我们自己，更为传承我们的队伍。
一年半之前，我大学毕业进入新华，第一期OBT培训就在美丽的武汉，这次兼职讲师培训再次来到武汉。
一年前的稚气到现在的些许成熟，我也完成了从一个新人到绩优的蜕变。
我们的工作性质要求我们不仅要有好的业绩，更要能做好营销，营销自己，营销客户。
兼讲给我们提供了一个更高的平台，让我们更加有效的表达我们的观点，更加有效的与人沟通。
在我们平时的客户面谈中，银行的培训，产说会，早夕会等等中都会用到PTT，所以我们这次兼讲的培训就是为了强化和提升我们有效表达这方面的能力。
所以这次学习很有意义，更有很高的内涵价值。
我给自己在在此次学习中的表现打60分。
本次自己能完整的走完整个流程，一直信守以下几个准则：投入多少，收获多少;参与多深，领悟多深。
未曾经历，不成经验。
太阳底下没有新鲜事，排列组合就是创新。
做你所学，进而教你所做。
每天进步一点点就是成功的开始，每天创新一点点就是的开始，每天进步一点点就是卓越的开始。
整个学习过程我给自己总结：要建立正确的心态，不要因为别人的主观看法而影响自己的发挥。
做好事前的准备，预演未来，开心金库。
熟识自己所要讲的内容。
不怕出错，不怕丢人，不怕不被人接受，不怕掌控不了局面。
害怕是压力的来源，也是紧张的开始。
知识面要广，要当一个杂家，各种知识面都要涉及，全面去包装打造自己。
短期靠包装，长期靠内涵。
想做高端客户的单子，先把自己提升到能与高端客户聊天交流的地位永远不要忽略老客户，因为维护老客户的成本只是开发新客户成本的四分之一。
通过此次培训我觉得我还有很大的提升空间，首先，要作为一个优秀的讲师，需要一步步去积累，去不断的学习，所谓腹有诗书气自华，不断去充实自己的内涵，博列群书，涉及各个方面，留意生活，生活之中尽皆学问。
保险培训心得体会感悟
保险培训心得体会感悟保险培训心得体会感悟篇1保险营销员的五项“修炼”纵横保险营销与其他有形产品营销最大的区别就是观念的推销和对未来的价值确认，所以相对而言保险营销难度更大，对营销员的营销技能和职业素质要求更高。
但是，只要做市场营销就一定有经验值得总结，就一定有先进方法值得借鉴，就一定有营销技能训练的方法和内容。
笔者概括为五项技能“修炼”，如能坚持不断地从这五个方面下功夫，打开营销思路，就会从中找到成就人生法宝。
第一，要不断提升语言表达能力。
语言表达能力不仅可以训练清晰的思维，更主要的是能让自己更加自信。
凡是成功的人绝大多数都是演讲天才，语言表达能力特别强。
因为流利的口语是智慧的象征，是灵动思维的表现。
训练表达能力有三种方法：其一，参与辩论。
勇于表达出自己的观点。
其二，背诵保险产品和经典的营销话术。
既熟悉了公司、熟悉了产品，又训练了口才。
其三，唱歌。
充分表达自己的内心，松弛口腔肌肉，增强情感，逐渐训练情商，全面提高综合能力。
第二，要不断学习新知识，增强学习能力。
保险营销是观念的营销，观念来自于积累的知识，所以营销员必须要比客户更早地了解社会现象、生活信息;比客户经理更深刻地感受生活、体悟人生;比客户看得更远、懂得更多。
当然这是理想状态，但是我们也必须在某一方面或某一个事件上有所超越和突破。
学习是一种习惯，是一种充实自己、升华自己的惯力。
学习内容一般包括：与保险相关联的新闻事件、经济活动、保险法规政策、消费行为心理学、市场营销学等。
学习能力的增强同时也是学习方法的进步与升级。
第三，要有自我管理的能力。
自我管理一般有：工作习性的管理、时间的管理、家庭和情感的管理、朋友和公共关系的管理和目标管理。
工作习性就是指工作习惯;时间管理就是安排好一年、一月、每一天的时间进程;情感管理就是指家庭亲情的充分展露，情绪的调适，淡化忧伤，把欢乐带给身边每一个人;公共关系管理就是管理好朋友圈、同事圈、社交圈、客户圈;目标管理就是要制定短期、中期、长期人生发展的目标，拟定好职业发展的目标，并适时地修正与激发目标的达成。
成功的自我介绍
课程大纲
一、 浅谈自我介绍
二、 如何包装自己
三、 网点自我介绍的注意事项
姓名的包装
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
• 姓名的联想（让人对你的名字记忆深刻）
• 希望别人怎么称呼我（亲切的称呼可以拉近与对方的距离）
阅历的的包装
• 过去受过的教育和从事的职业（好的一面）
• 自己认为最有成就的事情
课程大纲
一、 浅谈自我介绍
二、 如何包装自己
三、 网点自我介绍的注意事项
对银行领导的自我介绍
• 前期了解领导的个性偏好
• 迅速准确地叫出领导的称呼（如：xx主任 xx行 • 对领导的赞美要适度，如果把握不好就不要去赞美 xx总）
• 自我包装要简短（您叫我小刘就可以了。。。）
• 最后别忘记向领导表示对工作的态度（今后外面有什么事您就吩咐 我。。。）
自我介绍 (2分钟）
课程大纲
一、 浅谈自我介绍
二、 如何包装自己
三、 网点自我介绍的注意事项
自我介绍的定义
自我介绍是向别人展示你自己的一个重 要手段，自我介绍好不好，甚至直接关系到 你给别人的第一印象的好坏及以后交往的顺
利与否。同时，也是推销自我的重要手段。
自我介绍的目的
1、与陌生人迅速建立信任 2、给人留下深刻印象
财富管理业务部OPT培训
——成功的自我介绍
财富管理业务部
讲师介绍
进入网点的第一天
提前做好功课（网点情况、良好心态、专业形象） 拜访支行领导，介绍和包装自己，重点与主任及客户经理沟 通。 了解网点的布置，熟悉网点所有人员，并快速记住名字和电 话号码。 了解网点保险销售情况（过往业绩、重点出单人员）
• 对保安、保洁的自我介绍要主动亲切表示尊重
员工培训之财富管理业务
投资范围：现金、国债、金融债、央行票据、短期融资券、中期票据、企业债、公司债、人民币利率互换等 收益：浮动、高于同期限储蓄存款，受市场利率水平 影响 管理：单一资产、资产打包、资产组合、资产池、期限错配 风险：低，视资产池内资产属性及其市场影响 作用：短期资金存放
债赢、强债、优债 投资范围：国债、金融债、央行票据、银行存款、信用等级在投资级及以上的信用债、首发和增发新股申购（含网上、网下）、债券型基金、票据、金融同业存款及符合法律法规的货币市场工具 收益：非保本浮动，视市场利率水平 风险：信用风险 属性：信托 管理：回购、持有到期 作用：短期资金
特征
优势
利益
（是什么）
（做什么）
（意味着什么）
同盈计划
特征
1、保本浮动收益
2、认购起点5万元起
3、期限一般为3-6个月
4、收益率5.1%
5、募集期一般为一天
6、100%投资于同业存款
7、无认购费
8、风险程度为pr1级（谨慎型）
优势
1、我行唯一一款保本理财产品
2、是我行唯一一款计入储蓄存款的理财产品
中信理财主要产品序列
固定收益及低风险组合类：理财快车(A计划)/超快车/天天快车；债赢/优债(强债)；稳健理财计划1-3号；信贷资产转让;信托计划 权益类：券商集合理财；基金专户；信托计划；基金；保险；QDII 外币保本息收益：智赢、假日赢、
主要理财产品特征及其设计原理
理财快车、超快车、天天快车
14726.79
分类
客户数
管资增量
拉新率
新客户
85
1195.21
100%
到期再购买客户
284
6395.58
52.46%
债赢、强债、优债 投资范围：国债、金融债、央行票据、银行存款、信用等级在投资级及以上的信用债、首发和增发新股申购（含网上、网下）、债券型基金、票据、金融同业存款及符合法律法规的货币市场工具 收益：非保本浮动，视市场利率水平 风险：信用风险 属性：信托 管理：回购、持有到期 作用：短期资金
特征
优势
利益
（是什么）
（做什么）
（意味着什么）
同盈计划
特征
1、保本浮动收益
2、认购起点5万元起
3、期限一般为3-6个月
4、收益率5.1%
5、募集期一般为一天
6、100%投资于同业存款
7、无认购费
8、风险程度为pr1级（谨慎型）
优势
1、我行唯一一款保本理财产品
2、是我行唯一一款计入储蓄存款的理财产品
中信理财主要产品序列
固定收益及低风险组合类：理财快车(A计划)/超快车/天天快车；债赢/优债(强债)；稳健理财计划1-3号；信贷资产转让;信托计划 权益类：券商集合理财；基金专户；信托计划；基金；保险；QDII 外币保本息收益：智赢、假日赢、
主要理财产品特征及其设计原理
理财快车、超快车、天天快车
14726.79
分类
客户数
管资增量
拉新率
新客户
85
1195.21
100%
到期再购买客户
284
6395.58
52.46%
券商营业部业务培训-券商营业部业务培训PPT文档45页
1、经过软件开发商对这个业务功能的技术优化，目前系统能够做到1-7 项出错原因由电脑自动标识。但如果不一致原因属于第99类，就需要各位交 易部经理手工登记了。
2、请各交易部经理务必要每周观察下有没有新增的信息不一致账户，如 果有则要确认系统标注的不一致原因是否正确，不准确则改之；如果属于第 99项，则手工进行原因说明。
券商营业部业务培训-券商营业部业务 培训
1、纪律是管理关系的形式。——阿法 纳西耶 夫 2、改革如果不讲纪律，就难以成功。
3、道德行为训练，不是通过语言影响 ，而是 让儿童 练习良 好道德 行为， 克服懒 惰、轻 率、不 守纪律 、颓废 等不良 行为。 4、学校没有纪律便如磨房里没有水。 ——夸 美纽斯
客户账户管理-账户信息一致性
3、登记公司要求摘录：
•如果“证件号码不一致原因”为“99”，在“证件号码不一致说明”字 段中文字说明不一致的具体原因。--综合岗需要在集中交易柜台使用 44027菜单进行修改
• 对于关键信息比对不一致的，证券公司应在表5中按证券账户为单位 逐户注明原因，并报送本公司。除其中因技术系统对生僻字的处理方 式不同、为保持与银行端投资者资金账户信息一致而产生的与登记结 算系统证券账户信息不一致等原因，按照规定不视为不合格账户的特 殊情形外，证券公司应及时更正信息，需要投资者办理账户资料变更 手续的，应督促投资者及时办理，确保资金账户与证券账户关键信息 准确一致。
客户账户管理-账户信息一致性
我们要做的工作：（很重要，不做可能要被中登处罚）
每周登记公司会将每个券商新开户中存在以上原因的证券账户明细以清算 文件形式下发，每周最后一个交易日总部会将这个文件导入ABOSS2柜台。我 们要做的就是由业务审核岗使用其柜台权限“60707”菜单查询看这一周有 没有新增不一致账户，如果有则由业务经办岗使用“44027”菜单进行不一 致原因标识。这个工作要在次周第二个交易日15:00前完成。 工作注意事项：
2、请各交易部经理务必要每周观察下有没有新增的信息不一致账户，如 果有则要确认系统标注的不一致原因是否正确，不准确则改之；如果属于第 99项，则手工进行原因说明。
券商营业部业务培训-券商营业部业务 培训
1、纪律是管理关系的形式。——阿法 纳西耶 夫 2、改革如果不讲纪律，就难以成功。
3、道德行为训练，不是通过语言影响 ，而是 让儿童 练习良 好道德 行为， 克服懒 惰、轻 率、不 守纪律 、颓废 等不良 行为。 4、学校没有纪律便如磨房里没有水。 ——夸 美纽斯
客户账户管理-账户信息一致性
3、登记公司要求摘录：
•如果“证件号码不一致原因”为“99”，在“证件号码不一致说明”字 段中文字说明不一致的具体原因。--综合岗需要在集中交易柜台使用 44027菜单进行修改
• 对于关键信息比对不一致的，证券公司应在表5中按证券账户为单位 逐户注明原因，并报送本公司。除其中因技术系统对生僻字的处理方 式不同、为保持与银行端投资者资金账户信息一致而产生的与登记结 算系统证券账户信息不一致等原因，按照规定不视为不合格账户的特 殊情形外，证券公司应及时更正信息，需要投资者办理账户资料变更 手续的，应督促投资者及时办理，确保资金账户与证券账户关键信息 准确一致。
客户账户管理-账户信息一致性
我们要做的工作：（很重要，不做可能要被中登处罚）
每周登记公司会将每个券商新开户中存在以上原因的证券账户明细以清算 文件形式下发，每周最后一个交易日总部会将这个文件导入ABOSS2柜台。我 们要做的就是由业务审核岗使用其柜台权限“60707”菜单查询看这一周有 没有新增不一致账户，如果有则由业务经办岗使用“44027”菜单进行不一 致原因标识。这个工作要在次周第二个交易日15:00前完成。 工作注意事项：
财富管理业务培训
稳益计划14019号 稳益计划14020号 稳益计划之巾帼理 财14022号 稳益计划之丽人理 财14023号 稳益计划14024号 稳益计划14025号 稳益计划14026号 稳益计划14027号 富盈计划4003号 合计
保本 保本 保本 保本 保本 保本 保本 保本 非保本
2014/2/28 2014/2/28 2014/3/7 2014/3/7 2014/3/14 2014/3/14 2014/3/21 2014/3/21 2014/3/7
5万元/20万 元/50万元
5万元/20万 元/50万元 5万元/20万 元/50万元 10万元/30万 元/50万元
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三、财富管理产品及营销
理财产品销售流程
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三、财富管理产品及营销
（二）代理类产品 保险产品
完成了127家支行取得保险兼业代理业务许可证。 与吉祥人寿、中英人寿、人保健康人寿、农银人 寿、人民人寿、太平洋人寿、中国人寿、光大永 明人寿8家保险公司开展了保险业务合作。 万能险: 吉祥人寿鼎盛一号：类理财产品、2年期、收益 率5.25%、保证本金。 意外险：百万身价惠民两全保险、小额贷款意外 险 保障高；缴费低；保障期间长；交费期间短；保 障全 分红险： 本金安全，高现价，稳定收益，无风险；产品期 限短，交费方式灵活，有利于不同人生阶段做不 同规划
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三、财富管理产品及营销
重要凭证交接与手续费入账
重要凭证交接： 网点应建立代理保险业务凭证交接登记簿，按照不同保险公 司分页登记交接内容，由支行指定专人与保险公司业务人员交接 投保单、保险公司进账回单等相关投保资料，与客户交接保险公 司开具的保险合同、发票等保险资料。
手续费入账： 分行零售业务管理部定期核对网点代理保险业务量，及时向保 险公司收取手续费。由保险公司将代理手续费以转账方式转入分 行中间业务收入专项账户。
新人OBT培训开训
保险的基本知识 理财基础知识 常见商务礼仪 有效沟通的方法
新人OBT培训开训
课程安排
日期 第一天 第二天
时间 9:30-10:00 10:00-10:40 10:40-11:30 11:30-13:30 13:40-14:30 14:40-15:30 15:30-16:30 8:30-10:30 10:30-11:30 11:30-13:30 13:40-14:30 14:40-16:00
新人OBT培训开训
遵守上课守则
1、不得迟到早退 2、请把手机关闭或调成震动 3、严禁在课程进行中接打电话 4、上课期间不可随意进出培训教室 5、不可在培训教室饮食、吸烟
新人OBT培训开训
重点提醒：
请严格遵守培训考勤管理规 定.doc
新人OBT培训开训
遵守着装要求
【女士】 职业正装、深色皮鞋
【男士】 职业正装、白色衬衣、 领带、深色皮鞋
凡穿着牛仔裤、 T恤、便装及运 动鞋者一律不 得进入培训教 室
新人OBT培训开训
教室功能区介绍
饮水处 洗手间 吸烟区
新人OBT培训开训
上课提示音乐
《Ｈiphop》
新人OBT培训开训
相关训练
问候练习
新人OBT培训开训
相关训练
讲师：伙伴们，大家好！ 学员：好！鼓掌3次。
新人OBT培训开训
相关训练
3rew
演讲完毕，谢谢听讲!
再见，seeபைடு நூலகம்you again
2020/11/21
新人OBT培训开训
王莉莉 王莉莉
石莲 林立健 金琴燕 尤希希
石莲 杨飞 杨飞 徐玲 石莲
王莉莉
新人OBT培训开训
为了更好的学习效果，我们需要……
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时间 9:30-10:00 10:00-10:40 10:40-11:30 11:30-13:30 13:40-14:30 14:40-15:30 15:30-16:30 8:30-10:30 10:30-11:30 11:30-13:30 13:40-14:30 14:40-16:00
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遵守上课守则
1、不得迟到早退 2、请把手机关闭或调成震动 3、严禁在课程进行中接打电话 4、上课期间不可随意进出培训教室 5、不可在培训教室饮食、吸烟
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重点提醒：
请严格遵守培训考勤管理规 定.doc
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遵守着装要求
【女士】 职业正装、深色皮鞋
【男士】 职业正装、白色衬衣、 领带、深色皮鞋
凡穿着牛仔裤、 T恤、便装及运 动鞋者一律不 得进入培训教 室
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2020/11/21
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标准化流程---操作篇
第一天关键点：
1、从容接触，表现大方得体，给银行较好的第一印象； 2、尽可能多的跟银行人员沟通，了解网点基本状况； 3、要有充分地心理准备，面对银行可能出现的接受和不接受的情况。
标准化流程---操作篇
二、进入网点的第一周
A、熟悉网点所有情况，了解每个人性格特点、兴趣爱好、信 息收集，按银行的安排进入
网点经营标准化流程
准备篇
操作篇 服务篇
标准化流程---准备篇
一、网点信息收集 二、个人准备 三、资料的准备 四、其他准备
标准化流程---准备篇
一、网点信息收集
(一) 信息收集的内容 A.网点人员基本信息 B.网点业务发展状况 C.网点保险业务数据 D.网点周边环境信息
标准化流程---准备篇
(二)信息收集的途径
柜员资料卡（反）
关心话题 个人发展 团队管理 退休基金
投资理财
医疗制度 旅游 家人 其它
应拜访月、拜访事宜
1 生日
2
4
5 乔迁
3、 6 竞聘岗位
7 度假 10
8
9 子女入学
11 业务冲刺 12 联谊活动
标准化流程---准备篇
二、个人准备：
良好的心态（从容面对银行的一切安排和问题） 专业的形象 （着装、礼仪、谈吐） 丰富的知识（金融、保险）
按必定的流程、步骤和办法对银行网点进行沟通、 服务和管理，充足挖掘网点的潜能，使之依照公司的 意图实行代理营销保险业务的进程。
为什么要做好网点经营
银行网点是我们最大的资产，是我们赖以生存 并得以发展壮大的根本所在。
没有网点，就没有生存之根本； 没有经营，就没有发展之源泉。
网点经营理念
(一)有投入、有产出； 再投入、再产出。
(二)没有经营不好的网点, 只有经营不好网点的人。
(三)网点经营就是“人”的经营
银行保险经营原则
对公司、产品、自己充满信心
用心、执着经营网点，不轻易放弃 真诚、勤劳，让银行认可我们的人 把银行网点当作自己的店铺去经营
课程大纲
一、FA的职责与定位 二、网点经营的理念 三、网点经营标准化流程 四、网点经营之禁忌
标准化流程---准备篇
三、资料准备:
• 宣传资料：宣传单、宣传海报、客户服务报等 • 单证准备：投保书、保全作业申请书等 • 展业工具：公司简介、分红报告书、理财规划书、
理财信息、展业手册等
标准化流程---准备篇
四、了解网点人员架构:
网点主任
柜
大
客
其
面
堂
户
他
人
经
经
人
员
理
理
员
网点经营标准化流程
准备篇
B、熟悉银行各项业务，包括同业产品及销售情况 C、争取第一次培训（公司介绍、产品、服务） D、找出核心人员重点沟通，尽快出单，以点带面
标准化流程---操作篇
第一周关键点：
1、最大程度赢得合作行的认可和支持； 2、核心人员的选择； 3、对银行业务的掌握和操作； 4、第一次的培训很重要，同时作好启动，氛围很关键； 5、要教会柜员简单地导入和促成话术； 6、帮银行做一些力所能及的事情。
FA的职责
进行现场销售面谈，为客户提供保险需 求分析、产品建议书的设计及讲解； 网点合作关系维护、银行理财经理及柜 员的日常培训和辅导； 训练辅导新人； 网点资料和单证配送； 完成公司规定的考核指标； 协助做好客户维护及售后服务工作； 公司委派的其他工作。
FA的定位
• 理财专家
——先做银行人再做保险。
标准化流程---准备篇
(四)信息收集的工具 A、网点资料卡 B、柜员资料卡
网点资料卡
名称
地址（地理位置）
基 本 资 料
电话 级别 负责人 现金柜数量 理财柜数量
月均流量
日均流量
姓名
职务
人
员
资
料
业 务 状 况
是否重点 保 险 代 理 状 况
本年计划 本年完成 定期 活期 存款增量 发卡量 外汇增量 国债 基金
财富管理业务OBT培训
——网点经营
财富管理业务部
讲师介绍
课程PPP表
授课对象：新入司员工 课程目标：掌握网点经营理念与沟通方法 授课时间：100分钟 授课要领：重在思路引导，适当方法为辅助
课程大纲
一、FA的职责与定位 二、网点经营的理念 三、网点经营标准化流程 四、网点经营之禁忌
通过银行的
销售渠道、为银 行的客户群体、 提供兼备银行和 保险特征的金融 产品，满足银行 客户多元化金融 需求。
客户量
同业数量 趸交 期交 件均 件数 推荐频率
柜员资料卡（正）
姓名： 男•女• 电话： 已婚• 未婚 •其他
生日： E-mail： 身份证号：源自生肖 星座 地址： 籍贯：
血型
所属网点： 年收入 爱好： 人际关系：
职务 学/经历： 专长：
参加工作时间 健康状况
相关记载（如家属资料、出生地、阅读、运动、汽车资料）
• 培训专家
——培训技能、产品，更多培训简单话术。
• 公关专家
——做好银行、消费者二个客户的维护，做好售前、中、 后客户服务，提升服务质量、提升公司形象。
• 管理专家
——制定网点销售计划并组织落实。
课程大纲
一、FA的职责与定位 二、网点经营的理念 三、网点经营标准化流程 四、网点经营之禁忌
什么是网点经营
标准化流程---操作篇
核心人员的选择：
1、有强烈的企图心，注重利益； 2、在网点有一定的影响力和带动性； 3、掌握较丰富的客户资源； 4、销售能力较强；
5、对保险认可，对业务人员认可。
标准化流程---操作篇
第一次培训准备：
1、与银行负责人做充分沟通，提出培训邀约（确定时间、地点、
培训范围）； 2、与公司领导沟通，确定培训形式和内容（确定讲师、培训内 容及形式）； 3、培训资料准备（宣传单、投保单样本、笔记本、投影片、小 礼品、话术资料）； 4、培训场地布置； 5、适当准备小礼品，同时推出小激励方案，如：网点第一单送 鲜花等等。
• 分行相关科室
• 支行个金科长
• 分理处、网点主任
• 渠道经理
方
• 本网点柜面人员
外部
向
内部 • 前任理财经理
• 本网点大堂经理、客
户经理及其他人员
• 内勤人员
• 本网点外的人员
标准化流程---准备篇
(三) 信息收集的方法
A、直接索取 B、侧面了解 C、调查问卷 D、观察法
要点：因人而宜，把握尺度
操作篇 服务篇
标准化流程---操作篇
重点工作
人脉搭建 网点包装 培训辅导 目标制订与追踪
标准化流程---操作篇
一、进入网点的第一天
A、拜访网点负责人，介绍和包装自己，重点与主任及客户 经理沟通
B、了解网点的布置，熟悉网点所有人员，并快速记住名字 和电话号码
C、了解网点保险销售状况 D、学习银行日常业务，快速融入银行正常工作 E、按银行要求将宣传海报、宣传资料进行摆放，最好放置 醒目位置，占据最显眼的位置