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高端客户营销方案在竞争激烈的市场环境中，企业要想保持竞争优势，吸引高端客户是至关重要的。
高端客户通常具有较高的消费能力和更高的消费需求，他们对产品和服务的要求也更加苛刻。
因此，制定一个有效的高端客户营销方案对于企业来说至关重要。
本文将介绍一种高端客户营销方案，帮助企业更好地吸引和留住高端客户。
第一步：市场调研和定位在制定高端客户营销方案之前，企业首先需要进行市场调研，了解高端客户的需求和偏好。
通过调研可以了解高端客户对产品和服务的期望，以及他们常用的消费渠道和媒体。
在调研的基础上，企业可以对高端客户进行精准定位，确定目标客户群体，并制定相应的市场推广策略。
第二步：提供独特的产品和服务为了吸引高端客户，企业需要提供独特的产品和服务。
高端客户通常对产品和服务的质量、品牌和精细度要求较高，他们更注重产品和服务的差异化。
因此，企业可以通过不断创新，提供与众不同的产品和服务，满足高端客户的特殊需求。
第三步：建立高端品牌形象高端客户往往更注重品牌形象和信誉度。
建立一个高端品牌形象是吸引高端客户的关键。
企业可以通过精心设计的品牌标识、专业的营销宣传和与高端客户有关的合作伙伴关系，塑造一个令人信赖和崇尚的品牌形象。
此外，企业还可以通过参与高端社交活动和赞助高端娱乐活动等方式，进一步提升品牌形象。
第四步：个性化营销策略高端客户通常对个性化定制和定制服务更感兴趣。
因此，企业可以采用个性化营销策略来满足高端客户的需求。
例如，企业可以通过客户分析、推荐系统和定制化电子邮件等方式，向高端客户提供个性化的产品推荐和优惠活动。
还可以针对高端客户开展专门的培训和研讨会，定期邀请高端客户参加高级客户活动。
第五步：优质的客户服务高端客户更注重客户服务的质量和个性化。
因此，企业需要提供全面、及时和个性化的客户服务。
通过建立专门的高端客户服务团队，及时回应客户的问题和需求，提供专业和便捷的服务，帮助企业赢得高端客户的忠诚度。
此外，企业可以通过客户满意度调查和客户反馈来不断改善客户服务质量，提高客户满意度。
高端客户理财规划方案随着社会的不断发展，越来越多高净值客户加入投资者行列，对于这部分人而言，理财规划已经不再是简单的购买银行理财产品或者基金的问题，更多的是需要一套能够满足整个财富管理需求的方案。
本文就着重介绍一种高端客户理财规划的方案。
理财规划方案的制定高端客户的理财规划需要的不再是简单的理财方案，而是要按照财富的不同阶段，采用不同的投资策略进行管理。
因此，对于高端客户来说，制定合适的理财规划方案，需要考虑以下几个方面：风险控制资产的风险控制是高净值客户所要考虑的最重要问题之一。
针对资产管理的风险问题，我们要采用分散投资的策略。
突破传统的理财方式，对各种投资进行全面分析，形成一个多元化的资产组合。
海外投资海外投资是国际化和全球化的有力方式，海外市场和投资品种相对较多，能够有效降低整体资产的风险，拓宽资产配置的资源。
其中，美国股市、伦敦金融市场、香港及新加坡证券市场等是相对比较成熟的海外市场。
优秀基金的的选择在选择基金时，需要考虑其业绩、投资策略、管理水平和风险控制能力。
一般来说，选购规模大、声誉好、管理费用低、风险控制能力强的基金产品。
私人银行服务私人银行是普通银行中最高端、最具专业性的理财机构，服务时间更加灵活，专业性更强，通过理财顾问的专业意见，帮助客户进行全方位的财富管理。
高端客户理财规划的实施理财规划方案需要定期的检验和调整，所以我们需要建立一个完整的客户定期检查和评估机制，机制的具体流程包括基金分析、资产负债管理、权益合理配置。
通过这个机制，我们能够及时地控制产品风险，适时的进行资产调整。
同时，我们还需要关注理财产品的税务问题。
高端客户的规划需要遵守当地的税务法规，降低因税务问题而产生的损失。
在理财产品的选择中，也需要注意对于不同的投资品种需要付出的成本不同。
关注产品管理费和交易手续费，并进行相应的比较分析。
最后，要建立起对高端客户的服务机制，及时回应客户问题，对投资情况进行有效监控，保证及时和客户进行沟通和反馈。
高端客户对应销售技巧全面解析据相关调查显示,有许多银行网点存量客户管理还处在到期客户和特殊日提醒等最基本的维护层面.存量客户缺乏系统盘活，这导致大量价值客户无人问津，同时网点又花费大量人力、物力与财力去做外拓开发.如果能把精力先集中在存量客户的管理跟开发上,反而能取得事半功倍的效果。
对于网点来说,如何系统地管理存量客户，是挖掘存量客户价值，特别是高端客户的价值，达成网点效能事半功倍提升的关键所在.与此同时，由于高端客户的背后隐藏着巨大的价值，他们能够为银行带来丰厚的回报，因此，关于高端客户服务一直是国内外金融界研究的热点问题。
通常来说,一个网点经营数年时间往往能够获取数万的存量客户。
然而这些存量客户为网点所贡献出的价值却是天差地别的，就资产来说，一般会呈现出20%的客户贡献出80%的资产现象。
这种现象就是人们常说的“长尾理论".那么怎样针对客户分层后的高端客户群体进行营销，达到“四两拨千斤”的效果呢？本文将就该方法进行详细论述。
高端客户的由来在探究高端客户服务营销策略之前，首先要了解高端客户的由来，以及银行对高端客户的常见划分。
随着人们物质生活以及精神生活水平的提高，人们的各种需求水平也随之提高.不同的客户群体能够为银行带来不同的利润和效益，如果对所有客户采用相同的服务，势必会导致资源的浪费，还会导致高端客户的流失。
由此,差异化服务相应而生，并越来越被重视。
客户分层是大势所趋去年底央行下发261号文件后，一个客户在一家银行只能开设一个一类账户,这导致网点经营策略发生了很大变化,即使外拓获客再多,最后相当一部分也是已有的存量客户.新客户要增量，老客户要增值，在新客户增长受到了一定制约的情况下,如何实现老客户增值是关键中的关键.然而老客户增值不是一蹴而就的事情，客户从普通层级提升到一般核心层级到VIP层级到私银层级，都会有一个过程的存在.首先，客户需要对网点服务或某项功能形成依赖，再慢慢覆盖重点产品,最后实现资产转移的一个效果。
高端客户服务技巧高端客户服务技巧中高端客户的定位根据年收入的不同，来将客户做一个层次区分。
年收入在50万以上可定位是中高端客户。
接触中高端客户的要点留下好卬象要获得中高端客户的认可，首先要给对方留下非常深刻的第一印象，让对方一下就能记住你。
外在的形象我们的穿着和内涵一定要和客户匹配。
中高端客户群体大多数都很注重品牌，比如喜欢名牌包包，名牌手表.名车等。
如果我们是以一个非常普通的业务员的形象出现在他们而前，可能我们就不太容易走进他们的圈子。
当然也就没办法去了解他们的兴趣爱好、生活习惯，作息时间等。
要想开发中高端客户群体客户，真正走进客户的内心，那就要求我们一定要和客户同频率。
建立与中高端客户相对应的兴趣爱好无论是兴趣爱好还是所具备的专业知识，都要和中高端市场相匹配，这样我们才容易走进客户•像我个人，我之前是不会打高尔夫的，就是因为认识的一些高端客户他们有钱有闲，经常去打高尔夫, 为了有机会和他们多接触，我也开始练习打高尔夫。
培养和客户相同的兴趣，创造多和中高端客户见面的机会。
我现在高尔夫也打得还可以，经常和他们在一起下场打球，相处的几个小时中，我们既可以聊生活，也可以聊工作，当然更重要的是可以和他们很自然轻松地聊保险，理财和投资等话题。
关注细节作为保险销售人员，在与客户接触的过程中，要关注每一个细节。
高端客户跟普通的客户有些特质是不一样的，他们很关注细节，很细心，并且他们真正的朋友很少，当我们发自内心的真诚去关心他们的时候，就能走进他生活，你可能就能成为他生活中值得他信赖的一个朋友，所以我们在与中高端客户交往过程中，一定要非常细心，要学会察言观色，做一个让客户和家人都喜欢的人。
案例分享有一个客户，记得我第一次和他约访见面的时候是快过春节了，在跟他聊天的过程中，我很随意地问他：”张总，您介不介意告诉我您的企业大概有多少个员工呢？”他说：”不介意的，有两百二十个员工。
”我又问他平时有没有给小朋友、亲戚、朋友送利是封的习惯，他说都有的。
如何营销高端客户高端客户是一个企业发展中十分重要的资源。
通过针对这部分客户的有效营销可以带来高额的利润和稳定的长期收益。
但是，如何营销高端客户是一个需要深思熟虑的问题。
本文将从客户细分、个性化服务、品牌塑造、有效营销等角度对如何营销高端客户进行分析。
一、客户细分客户细分是营销的基础。
在营销高端客户的过程中，根据客户的需求特点进行细分非常重要。
高端客户有着更高的品质要求和更为明确的消费方向。
因此，客户细分要根据这些特点来划分。
比如可以从购买力、消费习惯、品牌喜好、社会层级等方面进行细分，从而更好地满足各个客户群体的需求。
二、个性化服务高端客户对于个性化服务的需求越来越高。
因此，个性化服务已经成为营销高端客户的重要手段。
企业应该了解高端客户的需求，为他们提供详细的产品和服务介绍。
比如，可以推出让高端客户定制的产品或服务。
这些产品或服务可以更加满足高端客户的特定需求。
三、品牌塑造高端客户对于品牌的忠诚度非常高。
因此，企业应该通过品牌塑造来增强品牌的影响力，提高高端客户的忠诚度。
品牌塑造的过程中，企业应该注重品牌形象的打造，提高高端客户的认可度。
比如，可以针对高端客户推出更高档次的产品，加强品牌的质量形象和文化内涵。
四、有效营销有效的营销是营销高端客户的关键。
在营销高端客户的过程中，可以采用多种有效的营销手段。
比如，可以通过网络营销吸引高端客户的注意力，发布高品质的内容能够吸引高端客户的注意力。
此外，可以通过各种高档次的活动、参观和推销等活动来吸引高端客户的注意力。
五、总结通过对如何营销高端客户的深入分析，可以发现，在营销高端客户的过程中，客户细分、个性化服务、品牌塑造和有效营销是关键的因素。
企业需要建立高端客户数据分析系统，针对客户需求进行精准分析，为高端客户提供更为特殊的产品和服务，同时提高品牌的形象和认可度。
只有这样，才能在激烈的市场竞争中占据更为重要的位置，获得更大的经济效益。
如何做高端客户圈营销策略高端客户是企业发展中非常重要的一群人群，他们通常具有较高的消费能力和消费需求，对品质和服务有更高的要求。
因此，制定一套有效的高端客户圈营销策略对企业来说至关重要。
下面将介绍一些关键步骤和策略，帮助企业实施高端客户圈营销。
首先，了解目标客户。
高端客户圈往往是相对小众的，因此了解他们的需求、价值观和消费习惯非常重要。
可以通过市场调研、客户访谈和数据分析等方法，深入了解高端客户的特点和喜好，为后续的营销策略制定提供依据。
其次，打造独特的品牌形象。
高端客户更加注重品牌的价值和文化内涵。
企业需要通过塑造独特的品牌形象，提升品牌的高端感和奢华感，从而吸引高端客户的注意力。
可以通过精心设计的logo、高品质的产品和独特的品牌故事来实现。
第三，提供卓越的产品和服务。
高端客户对产品的品质和服务的满意度要求更高。
企业应该不断提升产品的品质，关注细节，确保每一个环节都达到高端客户的期望。
同时，提供个性化的服务，为高端客户提供定制化的解决方案，满足他们的个性化需求。
第四，建立深入的客户关系。
与高端客户建立稳固的关系非常重要。
企业可以通过定期的客户活动、会员制度、私人订制等方式，与高端客户建立更加亲密的联系。
同时，要重视高端客户的反馈和建议，及时解决问题，提升客户满意度。
第五，利用有效的营销渠道。
对于高端客户的圈层，传统的广告和宣传方式可能效果有限。
企业可以通过选择合适的渠道，如高端杂志、社交媒体、高端展会等，将产品和品牌信息传递给目标客户。
同时，可以通过与其他高端品牌的合作，共同开展促销活动，扩大品牌的影响力。
最后，持续关注和调整策略。
市场环境和客户需求都是变化的，企业应该时刻关注市场动态和竞争对手的举措，及时调整策略。
同时，与高端客户保持持续的沟通和互动，了解他们的需求变化，从而及时调整产品和服务。
总之，高端客户圈营销策略的制定需要综合考虑目标客户的需求和市场环境。
企业应该通过了解目标客户、打造独特的品牌形象、提供卓越的产品和服务、建立深入的客户关系、利用有效的营销渠道以及持续关注和调整策略等步骤，实施高端客户圈营销，从而提升企业的竞争力和市场份额。
2014理财规划师经验分享:面对高端客户如何营销-理财规划师考试为大家推荐2014理财规划师经验分享:面对高端客户如何营销，希望大家在学习愉快！广州是一个比较成熟的理财市场。
今天希望通过这个机会，讲一讲理财规划师的困惑、使命、社会责任，以及理财规划的基本原理以及它的利用等，通过这些问题，达到帮助大家在技术上提高自己的目的。
目前整个理财市场正处于服务形式转型的过程中，在这一个过渡阶段，理财规划师必须学会用新的方法为客户服务。
以目标为导向的理财规划我有一个同学，中大的博士，在一家证券公司工作，在证券投资方面很有研究，经常发表证券市场的分析文章。
3年前，他认识一个条件不错的女友，在他们打算结婚的时候，女友的妈妈提出要让他先买了房子再结婚，但他不肯，理由是他的钱都在股市里，如果现在拿出来，很不划算，想再等一下，女朋友因此和他分手了。
到了现在，他老婆没有，房子没有，而钱仍然套牢在股市里。
你说我这个同学不懂理财吗?不，他是理财专家，在技术上是高手。
他走到现在这一步，其实是因为他犯了一个最大的错误——他没有做好理财规划，把所有的钱都投到了高风险的股市。
人生不同的阶段可以有不同的目标，但作为一个30多岁的男人，在应该负担起家庭的责任的时候，不应只是以投资增值为目的，而应该以实现自己成家立室的人生目标，做好理财规划，选择合适的投资方式。
广东电视台的一个主持人，在理财经理问他“你为什么想买基金?”时，回答：“别人都在买，我还没买过。
”像他这样在投资时比较盲目，没有规划性的人还很多。
其实，他应该首先确认自己有多少资产，近期有什么开支需求，远期有什么目标，然后再制定计划。
如果他近期有大笔的现金需求，例如儿子马上要出国留学，购买理财产品就要保持较高的本金安全以及流动性，可以购买货币市场基金等产品;如果长远有什么目标需求，就要在对自己的风险承受能力作出判断的情况下，购买可以追求强制性的理财产品。
个人和家庭理财是通过对家庭或个人的财务进行管理，来实现生活目标的过程。
高层客户营销方案一、引言随着市场竞争的日益激烈，企业需要不断寻求新的客户群体，而高层客户往往是一个有着巨大潜力的市场。
他们拥有较高的购买力和影响力，可以为企业带来丰厚的利润和口碑效应。
因此，制定一个有效的高层客户营销方案至关重要。
本文将就高层客户营销的背景、目标、策略和实施方法进行探讨。
二、背景高层客户一般指公司中的高级管理人员、重要决策者以及具有较高社会地位的个人。
他们通常在行业内拥有广泛的人脉资源和信息渠道，对企业产品和服务的选择具有重要的影响力。
与普通客户相比，高层客户的决策更加理性和长期考虑，因此他们的忠诚度和购买力往往更高。
三、目标制定高层客户营销方案的首要目标是提升企业在高层客户中的品牌知名度和声誉，建立强大的商业关系。
其次是促进高层客户的购买行为，增加企业的销售额和利润。
此外，高层客户营销还可以带来更多的业务合作机会、战略合作伙伴以及长期稳定的客户群。
四、策略1.个性化服务：为高层客户量身定制专属的服务方案，满足他们的需求和期望。
比如提供私人专属顾问、定制化产品等。
2.建立互信关系：通过定期沟通、邀请参加行业活动和交流会议等方式，增进与高层客户的信任和友好关系。
3.优惠和促销：针对高层客户推出独家优惠和促销活动，吸引他们的购买兴趣。
4.品牌推广：通过各种商务活动、社交媒体和行业展会等途径，提升企业品牌在高层客户中的影响力。
5.定期反馈：及时收集高层客户的反馈意见和建议，不断改进产品和服务，提升客户体验。
五、实施方法1.人员培训：培训销售和客服人员建立高层客户关系维护技巧，提升服务水平。
2.信息系统支持：建立完善的客户管理系统，跟踪高层客户的购买行为和偏好，实现精准营销。
3.跨部门合作：各部门间协作，共同制定和执行高层客户营销计划，实现全方位覆盖和服务。
4.持续创新：不断研究市场动态和高层客户需求变化，灵活调整营销策略，保持竞争优势。
结语高层客户营销是企业发展的重要战略之一，通过制定科学合理的高层客户营销方案，可以有效提升企业的品牌形象和市场地位，获取更多的商业机会和收益。
大客户销售妙招大客户销售是每个销售人员都渴望实现的目标，因为大客户通常能为企业带来巨大的利润和多样化的业务合作机会。
然而，与大客户进行销售往往是一项极具挑战性的任务，因为大客户通常比较谨慎且具有高要求。
在这篇文章中，我们将探讨一些让大客户销售变得更具成效的妙招。
第一点是建立关系。
与大客户建立良好的关系至关重要，这需要投入时间和精力。
了解客户的需求和偏好，并提供个性化的解决方案，将有助于增进客户的信任和满意度。
在与大客户进行沟通时，注意倾听他们的需求，并尽量满足这些需求，以建立良好的合作关系。
第二点是提供价值。
大客户通常对价值感兴趣，他们希望能够获得与付出相对应的回报。
因此，在销售过程中，向客户展示你的产品或服务的独特价值是非常重要的。
强调你的产品或服务如何解决客户的问题，提高效率，降低成本或增加利润，将有助于吸引大客户的注意力。
第三点是展示成果。
大客户通常对过去的成果和业绩非常感兴趣，因为这是衡量一个供应商能力和可信度的关键指标。
因此，在销售过程中，准备一些案例研究或客户见证，以展示你的产品或服务如何在其他客户身上取得成功，这将有助于增加大客户对你的信任。
第四点是团队协作。
与大客户进行销售往往需要跨部门和团队间的合作。
确保你的销售团队、技术支持团队、客户服务团队等各个部门之间的协调和配合，以确保客户得到全面的支持和服务。
通过团队协作，不仅可以提高客户满意度，还可以展示企业的专业程度和实力，从而增加大客户对合作的信心。
最后一点是持续关注。
与大客户建立的关系需要持续的维护和关怀。
通过定期与客户进行沟通和交流，了解他们的需求和意见，并及时解决问题，可以增加客户的满意度，并为今后的合作打下良好的基础。
同时，及时向客户提供新的产品或服务，并定期进行回访和维护，也是保持大客户合作的关键。
总之，大客户销售需要投入大量的时间和精力，但通过建立关系、提供价值、展示成果、团队协作和持续关注等妙招，你可以增加与大客户的合作机会，并实现更大的销售成功。
2016 理财规划师经验分享：面对高端客户如何营销今天希望通过这个机会，讲一讲理财规划师的困惑、使命、社会责任，以及理财规划的基本原理以及它的利用等，通过这些问题，达到帮助大家在技术上提高自己的目的。
目前整个理财市场正处于服务形式转型的过程中，在这一个过渡阶段，理财规划师必须学会用新的方法为客户服务。
以目标为导向的理财规划我有一个同学，中大的博士，在一家证券GS 工作，在证券投资方面很有研究，经常发表证券市场的分析文章。
3 年前，他认识一个条件不错的女友，在他们打算结婚的时候，女友的妈妈提出要让他先买了房子再结婚，但他不肯，理由是他的钱都在股市里，如果现在拿出来，很不划算，想再等一下，女朋友因此和他分手了。
到了现在，他老婆没有，房子没有，而钱仍然套牢在股市里。
你说我这个同学不懂理财吗?不，他是理财专家，在技术上是高手。
他走到现在这一步，其实是因为他犯了一个最大的错误他没有做好理财规划，把所有的钱都投到了高风险的股市。
人生不同的阶段可以有不同的目标，但作为一个30 多岁的男人，在应该负担起家庭的责任的时候，不应只是以投资增值为目的，而应该以实现自己成家立室的人生目标，做好理财规划，选择合适的投资方式。
广东电视台的一个主持人，在理财经理问他你为什么想买基金? 时，回答：别人都在买，我还没买过。
像他这样在投资时比较盲目，没有规划性的人还很多。
其实，他应该首先确认自己有多少资产，近期有什么开支需求，远期有什么目标，然后再制定计划。
如果他近期有大笔的现金需求，例如儿子马上要出国留学，购买理财产品就要保持较高的本金安全以及流动性，可以购买货币市场基金等产品;如果长远有什么。
理财规划师如何面对高端客户进行营销
毛丹平;梁锋
【期刊名称】《私人理财》
【年(卷),期】2005(000)008
【摘要】广州是一个比较成熟的理财市场。
今天希望通过这个机会，讲一讲理财规划师的困惑、使命、社会责任以及理财规划的基本原理和它的利用等，通过这些问题，达到帮助大家在技术上提高自己的目的。
【总页数】2页(P61-62)
【作者】毛丹平;梁锋
【作者单位】《私人理财》记者;不详
【正文语种】中文
【中图分类】F830.59
【相关文献】
1.成都鞋业要向产业高端发展:设计、展示、品牌和营销是抓手——与四川西部鞋都有限责任公司总经理黄富豪面对面 [J], 严文杰
2.坚持走“客户高端化”和“技术高端化”之路访华工激光法利莱营销总监李祥戍[J], 吴炜
3.浅析商业银行高端客户营销管理 [J], 王向阳
4.移动公司中高端客户营销策略 [J], 米葆
5.面对高端客户市场银行的财富观 [J], 李龙
因版权原因，仅展示原文概要，查看原文内容请购买。
高端理财营销方案随着金融市场的日益发达和投资理念的逐渐成熟，高端理财服务已经成为了越来越多人的选择。
如何能够让更多人获得高端理财服务，成为了市场营销人员亟需解决的问题。
本文将针对高端理财营销方案进行探讨。
1. 定位目标群体高端理财服务针对的是资产规模较大的人群，因此对目标客户的选择也非常重要。
传统的理财服务主要是面向30至50岁的中高收入人群，而高端理财服务则更偏向于50岁及以上的人群，他们通常拥有更多的财富积累和更高的金融素养。
因此，在策划高端理财产品方案时，需要明确定位目标群体。
2. 确定产品定位和特色在高端理财市场中，产品特色和品质是打动潜在客户的关键。
投资顾问的专业水平、产品的风险控制能力、投后服务等方面都要考虑到。
高端理财产品除了具有一定的风险性外，更注重收益和安全性的平衡，这一点需要在营销策略中得到充分体现。
3. 推广方式多样化高端理财营销需要考虑多方位推广方式。
除了门店宣传，可以利用媒体广告、网络推广、线下活动等方式扩大知名度，引起潜在客户的注意。
此外，也需要结合当前热门话题，拓展市场营销的宣传渠道。
4. 加强品牌建设高端理财的成功与否离不开品牌建设。
品牌是高端理财服务的象征，具有重要的信誉指数和影响力。
在市场竞争激烈的情况下，高端理财品牌的建设和品牌维护都是营销策略不可或缺的一部分。
5. 提高服务质量高端理财服务的核心是“服务”，投资者购买理财产品并不仅是为了获得更高的利率回报，更是希望得到良好的个性化服务和投资顾问的专业建议。
因此，提高服务质量是高端理财营销策略当中的重要环节。
6. 客户维系管理对于高端理财服务来说，客户满意度极为重要，这不仅体现出服务质量的高低，也直接影响到客户的忠诚度。
因此，通过营销策略管理客户关系，让客户感受到温暖和贴心，从而增强客户对品牌的信任和认可感，提高客户保有率和满意率。
7. 积极适应政策环境高端理财市场的发展需要与政策的发展相适应。
营销人员需要密切关注政策的变化，及时调整产品策略和宣传方式，以提高营销效益。
经验分享：面对高端客户应该如何营销-理
财规划师考试
小编整理“经验分享：面对高端客户应该如何营销”更多理财规划师考试经验信息，请关注理财规划师。
广州是一个比较成熟的理财市场。
今天希望通过这个机会，讲一讲理财规划师的困惑、使命、社会责任，以及理财规划的基本原理以及它的利用等，通过这些问题，达到帮助大家在技术上提高自己的目的。
目前整个理财市场正处于服务形式转型的过程中，在这一个过渡阶段，理财规划师必须学会用新的方法为客户服务。
以目标为导向的理财规划我有一个同学，中大的博士，在一家证券公司工作，在证券投资方面很有研究，经常发表证券市场的分析文章。
3年前，他认识一个条件不错的女友，在他们打算
结婚的时候，女友的妈妈提出要让他先买了房子再结婚，但他不肯，理由是他的钱都在股市里，如果现在拿出来，很不划算，想再等一下，女朋友因此和他分手了。
到了现在，他老婆没有，房子没有，而钱仍然套牢在股市里。
你说我这个同学不懂理财吗?不，他是理财专家，在技术上是高手。
他走到现在这一步，其实是因为他犯了一个最大的错误——他没有做好理财规划，把所有的钱都投到了高风险的股市。
人生不同的阶段可以有不同的目标，但作为一个30多岁的男人，在应该负担起家庭的责任的时候，不应只是以投资增值为目的，而应该以实现自己成家立室的人生目标，做好理财规划，选择合适的投资方式。
广东电视台的一个主持人，在理财经理问他“你为什么想买基金?”时，回答：“别人都在买，我还没买过。
”像他这样在投资时比较盲目，没有规划性的人还很多。
其实，他应该首先确认自己有多少资产，近期有什么开支需求，远期有什么目标，然后再制定计划。
如果他近期有大笔的现金需求，例如儿子马上要出国留学，购买理财产品就要保持较高的本金安全以及流动性，可以购买货币市场基金等产品;如果长远有什么目标需求，就要在对自己的风险承受能力作出判断的情况下，购买可以追求强制性的理财产品。
个人和家庭理财是通过对家庭或个人的财务进行管理，来实现生活目标的过程。
投资只是其中的一种方式。
我们所有理财产品的选择，都是出于追求生活目标的需要。
这就要求理财规划师在用理财方法进行营销时，最注重于“目标导向”。
还是以我那位同学为例，他本来投资的目标应该是实现自己的生活目的，例如置业、结婚生子等，但他忘记了这些，他的目标就是为财产增值，最大限度地增值，他已经把理财简单化为仅
仅有投资了。
理财规划师的社会责任及应该具备的能力理财规划师的定位是什么?就是营销人员，而不是CFA(特许金融分析师)只做分析，理财规划师是要和人打交道的，要用满腔的热情为客户服务。
但理财分析师同时还要做一个合格的分析师，要能够很快对客户的过去和现在的财务状况、经历进行分析，诊断，并给他们提出合理的建议和规划。
理财规划师的一个很重要的理念就是关注客户的需求要比关注产品的销售更重要。
产品的销售，就是客户需求解决方案的附带结果。
理财规划师还有一个重要责任就是成为理财知识教育的传
播者。
在此后很长的一段时间里，我们大家的任务就是传播正确的理财理念：以目标为导向而不是以收益为导向的个人理财思路。
有些客户，会因为不同银行的理财产品收益的不同，而频繁把钱转来转去。
实际上，这也是给银行理财经理提出了挑战。
他们必须要负责任地为客户设想，关心客户的需求，为他们提供合理的建议，才可以稳住客户。
在这个过程中，不应该因为客户的帐户值低就认为他们是低端客户，实际上他们可能是资金分散了。
理财规划师应该掌握先进的理财理念。
再配合产品的销售。
这种销售过程，用贬义的话说就是“忽悠”，用正面的说法就是营销。
理财规划师还需要专业的理论和技能。
做一个规划师需要一套完整的理论体系和方法，不是想做就做的。
例如有些保险营销人员，对产品都不了解，就向客户推销。
结果即使他很想做一个能够对客户信守承诺的人，也会因为其对销售产品的不了解而失信于客户。
产品对于客户的影响，不是依靠个人信誉能够担保的。
理财规划师还要在某个或者更多领域变成专家。
如教育、银行、保险等。
在这些方面了解越多，在为客户制定方案时，就能提出更多合理的建议。
用财务规划书帮组客户实现目标制定理财规划书也是理财规划师必须具备的一个能力。
不同的银行经理会推销各自的理财产品，这是无可厚非的，因为一般的银行理财产品是具备替代性的。
但不同的理财产品之间，其收益率会有所不同。
尽管选择专职的人对其管理，减少的交易成本有可能抵消这些收益的微小差距，但一般客户，对于收益还是比较敏感。
有一个人，已经买了很多保险，但他还想买，为什么呢?因为“过去的保险便宜，现在开始贵了，我想趁着现在这个机会多买点”。
类似的例子还有很多。
是什么引导了他的金融消费理念呢，是价格的对比。
在这个时候，理财规划书的作用就显示出来了。
如果给客户建议的是目标的选择而不是产品的选择，理财产品之间的差异就缩小了，价格的敏感性就会降——如果你为客户制定了以实现目标为目的的整套理财规划书，他就会以为你是选择的是目标而不是其中的某个产品了。
也许有人会说，“计划赶不上变化”，但即使计划再好，遇上无法预计的变化，还是可能不适应。
其实，理财规划书还可以告诉你一些应该准遵守的原则、值得参考的规律、可以采纳的假设以及可以避免的失误等。
财务规划书本身不能帮助人们暴富，但
可以帮助人们获得稳健的生活。
理财规划师怎样对高端客户进行营销
理财营销有四种模式：第一种是理念加产品。
理财规划师进行营销时应该改变过去只有产品，没有理念，一上来就推销产品的做法。
如果学到了新的理念，就马上把它运用到实践中去。
我的一个学员，她每次听完我的课以后，都会马上把它运用到实际操作中去，所以，她成了最优秀、业绩最好的理财经理。
有些人总会说，我还没学会呢，但没有用，怎么知道没学会呢。
第二种是理财原理加产品服务营销。
这些理财原理包括家庭利益最大化(目标最大化)、家庭目标导向、家庭风险管理(生命周期理论)等。
一个人，或者一个家庭的资源有很多，他们的人生
有不同的阶段、不同的目标需求。
理财规划师也应该不只关心产品，而更关心他们的人生目标，关心他们的风险偏好，利用理财原理为他们做好资源的整合、规划，为他们推荐理财产品，来达到自己的产品销售目的。
第三种是标准的理财作业流程，也就是制定理财建议书。
现在广州很多人都会希望看到理财建议书了，他们会从保险公司、银行要不同的建议书来参考。
如果你不懂，不能做这样的建议书，你就做不好你的工作。
如果觉得制定理财建议书所需花的时间太多，可以做一些标准版本，套用到类似的家庭身上。
第四种是真正一对一，甚至是很多人为一个人制定理财规划建议书，这叫作私人银行业务。
例如企业家客户，他有企业资产、个人资产，需要很多人为他提供一条龙服务：投资、保险、融资、避税、保险、家庭财务等。
有一些客户经理，坚持认为我们讲的财务规划的东西，还要10年才能够用的上。
但我在这里要说，在广州，这些东西不仅现在就用得上，也必须用。
如果不学习、不运用，很快就会落伍。
最后，我要对大家说的话就是：不怨天、不怨人，依靠自己，做理财规划的早行人，来实现新的职业理想!
理财规划报考指南：国际著名理财规划师认证有哪。
