金融法考前模拟题

金融学模拟习题+参考答案一、单选题（共41题，每题1分，共41分）1.我国统一的银行同业拆借市场形成的时间是( )A、1997年1月B、1998年1月C、1996年1月D、1995年1月正确答案：C2.银行发行的金融债券为( )A、直接融资B、多边融资C、间接融资D、混合融资正确答案：A3.货币在( )时执行流通手段的职能A、分期付款购房B、饭馆就餐付账C、缴纳房租、水电费D、企业发放职工工资正确答案：B4.投资者预期某金融资产的价格在近期内将会 ( )时,会买入该种资产的看涨期权。

A、下跌B、上涨C、不变D、波动正确答案：B5.金融机构之间发生的短期临时性借贷活动是( )A、贴现业务B、贷款业务C、同业拆借D、票据业务正确答案：C6.良币是指实际价值( )的货币。

A、等于零B、高于名义价值C、低于名义价值D、等于名义价值正确答案：B7.被称为商业银行二级准备资产的是( )A、在央行存款B、短期政府债券C、在同业存款D、库存现金正确答案：B8.国际金本位的特点是黄金可以( )。

A、自由流通、自由兑换、自由输出入B、自由买卖、自由铸造、自由输出入C、自由买卖、自由铸造、自由兑换D、自由铸造、自由兑换、自由输出入正确答案：D9.在银行体系中,处于核心地位的是( )。

A、专业银行B、投资银行C、中央银行D、商业银行正确答案：C10.信用最基本的特征是( )。

A、借方和贷方B、债权债务关系C、价值运动D、偿还和付息正确答案：D11.认为货币供给将完全由货币当局的行为所决定的理论是( )。

A、货币供给中性论B、都不是C、货币供给外生论D、货币供给内生论正确答案：C12.汇率不稳有下浮趋势且在外汇市场上被人们抛售的货币是( )。

A、非自由兑换货币B、自由外汇C、硬货币D、软货币正确答案：D13.下列哪些因素是促使贷款利率上升的原因( )。

A、预期通货膨胀率上升B、商业周期处于经济扩张阶段C、以上均是D、以上均不是正确答案：C14.中央银行向某商业银行出售国债100元,则银行系统准备金将会( )。

金融法模拟题和答案一、单项选择题1、经济权利是（）。

A．经济法主体依法可以做出一定行为或者不做出一定行为的资格B．经济法主体依法可以做出一定行为和依法可以要求他人做出一定行为的资格C．经济法主体可以做出一定行为或者不做出一定行为和要求他人做出一定行为或者不做出一定行为的权利D．经济法主体依法可以做出一定行为或者不做出一走行为和依法可以要求他人做出一定行为或者不做出一定行为的资格2、凡是能够引起经济法律关系发生、变更和消灭的客观事物，在经济法学中称为（）。

A．法律规定B．法律行为C．法律活动D．法律事实3、下列现象中不属于法律事实中的行为的有（）。

A．甲将乙的手表据为己有B．乙将丙撞伤C．丙出版了一本书D．丁家池塘的鱼因涨水流入戊家4、存款准备金的作用是（）。

A．.央行通过存款准备金，以防止商业银行破产。

B．央行通过存款准备金，以保护储户的利益。

C．央行通过调整存款准备金率，达到控制货币信用总量的目的。

D．.央行通过存款准备金，以防止商业银行贷款风险扩大。

5、“确定中央银行基准利率”的作用是（）。

A．.调整市场购买力B．控制各个商业银行存款利率水平C．控制信贷总量或货币供应量D．.调整贫富差距6、我国《商业银行法》规定，设立农村合作商业银行的最低注册资本数额为人民币（）。

A．3000万元B．5000万元C．1亿元D．10亿元7、在我国决定商业银行票据再贴现利率的机构是（）。

A．商业银行B．中国人民银行C．国务院D．证券交易所8、下列属于担保中的金钱担保的是（）。

A．抵押B．质押C．保证D．定金9、下列可以充当保证人的是（）。

A．具有代为清偿能力的限制民事行为能力人B．具有代为清偿能力的无民事行为能力人C．具有代为清偿能力的完全民事行为能力人D．国家机关10、下列不可以充当保证人的是（）。

A、具有代为清偿能力的个人独资企业B、具有代为清偿能力的合伙企业C、具有代为清偿能力的完全民事行为能力人D、国家机关11、以下列（）出质需登记才能生效。

金融学模考试题与参考答案一、名词解释（每题3分，共12分）1. 资本市场2. 金融市场3. 利率4. 货币市场5. 金融衍生品二、选择题（每题2分，共20分）1. 以下哪个不属于货币市场的组成部分？A. 银行间市场B. 债券市场C. 商业票据市场D. 外汇市场2. 以下哪个因素不影响利率？A. 通货膨胀率B. 中央银行政策C. 经济周期D. 汇率3. 以下哪个不属于金融衍生品的类别？A. 期货合约B. 期权合约C. 债券D. 远期合约4. 以下哪个不是金融市场的功能？A. 资本配置B. 风险管理C. 宏观调控D. 财富增值5. 以下哪个属于长期融资工具？A. 短期国债B. 长期国债C. 商业票据D. 银行承兑汇票三、简答题（每题10分，共30分）1. 请简要说明金融市场的功能。

2. 请简要阐述利率的影响因素。

3. 请简要介绍货币市场的组成。

四、论述题（每题25分，共50分）1. 请论述金融衍生品市场的现状及发展趋势。

2. 请论述我国金融市场的现状及发展建议。

参考答案一、名词解释（每题3分，共12分）1. 资本市场：指期限在一年以上的金融资产交易市场，主要包括股票市场和债券市场。

2. 金融市场：是指资金供应者与资金需求者通过金融工具进行资金融通和交易的场所。

3. 利率：是指借贷资金时，借款人支付给贷款人的利息与借款本金之间的比率。

4. 货币市场：是指期限在一年以内的金融资产交易市场，主要包括银行间市场、债券市场、商业票据市场等。

5. 金融衍生品：是指其价值依赖于其他金融资产或指数的金融合约，如期货合约、期权合约、远期合约等。

二、选择题（每题2分，共20分）1. B2. D3. C4. C5. B三、简答题（每题10分，共30分）1. 金融市场的功能包括：资本配置、风险管理、宏观调控和财富增值。

2. 利率的影响因素有：通货膨胀率、中央银行政策、经济周期和汇率。

3. 货币市场的组成包括：银行间市场、债券市场、商业票据市场等。

2024年金融法考试历年真题常考点试题带答案卷I一.综合检测题(共100题)1.贷款人进行贷款审批的基本制度是（）。

A.审贷分离、分级审批B.审贷合一C.行长负责制D.中国人民银行审批制2.外汇储备3.持有公司一定比例以上的股份的股东，属于知悉证券交易内幕信息的知情人员，这个比例是（）。

A.3%B.5%C.7%D.10%4.简述公司债券的概念与特点。

5.信托关系中最核心的主体是（）。

A.受托人B.委托人C.受益人D.信托人6.本案中的质押权自何时设定？7.简述客户对银行的义务。

8.张某将获悉的甲上市公司近期将增资的消息在网上发布传播的行为是否违法？为什么？9.首次公开发行股票数量少于4亿股的，发行人及其主承销商向机构投资者网下配售的数量不得超过发行总量的（）。

A.20%B.25%C.75%D.90%10.票面残缺1/5至1/2，其余部分图案、文字能照样连接的人民币（）。

A.可全额兑换B.兑换面额的4/5C.不予兑换D.可半数兑换11.商业银行无须经银监会批准，可以自行变更的事项是（）。

A.银行的名称B.业务范围的调整C.银行的注册资本D.分支机构营业地点的变更12.本案中存在几种担保法律关系？13.开放式基金14.A公司的招股说明书违反了《证券法》的什么规定？15.要约收购16.基金财产应当用于（）。

A.向他人贷款或者提供担保B.承销证券C.上市交易的股票、债券投资D.向其基金管理人、基金托管人出资17.简述我国外汇储备的来源。

18.银行与客户之间的法律关系是（）。

A.物权关系B.知识产权关系C.契约关系D.人身权关系19.简述中国人民银行的地位。

20.下列属于《贷款通则》中的贷款人的是（）。

A.中资银行B.信托投资公司C.证券公司D.金融租赁公司21.下列不属于金融期货品种的是（）。

A.利率期货B.货币期货C.股票指数期货D.金属期货22.简述上市公司公开发行新股的条件。

23.下列选项中不可以成为金融期货合约标的物的是（）。

金融法理论与实务模拟题和答案一、单项选择题1、下列不可以抵押的财产是（）。

A．林木B．医院的医疗设施C．半成品D．交通运输工具2、某银行签发的一张汇票中有以下记载事项，其中属于相对必要记载事项的是（）。

A．出票行名称及签章B．付款人某银行乙分行C．出票金额50万元人民币D．出票地3、根据我国票据法的规定，背书时附有条件的，所附条件（）。

A．在条件成就时有票据上的效力B．不具有票据上的效力C．不管条件是否成就，均具有法律上的效力D．在承兑前有法律效力，在承兑后无法律效力4、根据信托法的有关规定，信托关系依法终止后，下列关于信托财产的归属问题的说法，正确的是（）。

A．如信托文件中有规定，则信托财产归该信托文件规定的人所有B．.如信托文件无规定，则信托财产由受益人和委托人共同享有C．如信托文件中无规定，则信托财产归受托人所有D．.如信托文件中无规定，则信托财产归委托人所有5、甲公司曾就其所有的确定资产设立信托，现该信托关系依法已经终止，根据信托合同，该信托财产应归属于乙企业，则根据相关法律，下列说法不正确的是（）。

A．.在该信托财产依信托合同移转给乙企业之前，信托视为存续，乙企业为受益人B．.如在信托关系存续期间，受托人处理信托事务负担有一定的债务，现债权人要求清偿该债务并向人民法院申请强制执行该信托财产，则乙企业应为被执行人C．如信托合同规定，信托终止后，应向受托人给付报酬5万元，则受托人应该向乙企业提出请求D．信托终止后，如受托人依信托合同享有从该信托财产中获得补偿的权利，则受托人应向乙企业主张，而不能留置该信托财产6、1996年3月25日，某广告公司为包括王女士在内的每位高级管理人员向甲保险公司投保了人身意外伤害保险，保险合同在“受益人”一栏直接记载了公司的名称，保险期限为1年，广告公司按照约定交纳了保险费。

1996年11月23日王女士乘坐本公司刘某驾驶的汽车前往公司途中不幸因车祸身亡。

经交通管理部门鉴定，该起车祸系广告公司司机刘某酒后驾车引起，刘某负全责。

金融学模拟考试题目及答案金融学模拟考试题目及答案一、选择题1、下列哪一项不是金融市场的功能？ A. 资金积聚功能 B. 风险分散功能 C. 定价功能 D. 监督功能答案：D2、下列哪一项不是货币市场的主要特点？ A. 交易期限短 B. 资金用途不明确 C. 资金交易量大 D. 市场风险较小答案：B3、下列哪一项不是股票市场的主要功能？ A. 股票发行 B. 股票交易 C. 股票定价 D. 股票私募答案：D4、下列哪一项不是保险市场的主要特点？ A. 分散风险 B. 提供损失赔偿 C. 提供投资收益 D. 保障社会稳定答案：C5、下列哪一项不是外汇市场的主要特点？ A. 无形市场 B. 交易时间连续 C. 交易规模大 D. 市场波动性强答案：B二、简答题6、简述金融市场的风险类型及其特点。

答案：金融市场的风险类型主要包括市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险。

市场风险是指因市场价格变动（如利率、汇率、股票价格等）而导致的投资损失。

信用风险是指因交易对手违约而导致的损失。

流动性风险是指因资产难以在市场上出售而导致的损失。

操作风险是指因内部管理缺陷或人为错误导致的损失。

这些风险的特点是都具有不确定性、隐蔽性和扩散性。

61、简述股票市场交易机制及其优点。

答案：股票市场的主要交易机制包括竞价交易、做市交易和协议交易。

竞价交易是一种基于供需关系的自由交易方式，通过计算机系统撮合交易。

做市交易是由做市商提供流动性，为投资者提供买卖双边报价。

协议交易是指买卖双方通过协商达成一致价格后进行的交易。

这些交易机制的优点包括提高市场流动性、稳定市场价格、增强市场透明度和为投资者提供更多选择。

611、简述保险市场的需求影响因素。

答案：保险市场的需求影响因素主要包括经济状况、消费者收入、风险意识和保险意识等。

经济状况和消费者收入直接影响购买力，而风险意识和保险意识则影响消费者对保险产品的需求。

当经济状况不佳或消费者收入下降时，对保险产品的需求会减少；反之则会增加。

金融法模拟试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 根据《中华人民共和国证券法》，下列哪项不属于证券交易的基本原则？A. 公平原则B. 公正原则C. 自愿原则D. 强制原则2. 以下哪个不是金融监管机构的职责？A. 制定金融政策B. 监管金融市场C. 维护金融秩序D. 直接参与金融交易3. 根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行不得从事以下哪项业务？A. 存款业务B. 贷款业务C. 证券投资业务D. 支付结算业务4. 下列哪项不是金融市场的功能？A. 资金融通B. 风险管理C. 信息提供D. 商品交易5. 根据《中华人民共和国保险法》，保险公司不得从事以下哪项行为？A. 接受保险合同的承保B. 从事保险业务以外的其他经营活动C. 承担保险责任D. 收取保险费6. 以下哪项不是金融工具的特点？A. 流动性B. 收益性C. 风险性D. 稳定性7. 根据《中华人民共和国外汇管理条例》，以下哪项是外汇管理的基本原则？A. 市场化原则B. 计划经济原则C. 封闭管理原则D. 强制性原则8. 以下哪项不是金融衍生品的特点？A. 高杠杆性B. 风险性C. 稳定性D. 灵活性9. 根据《中华人民共和国信托法》，信托财产的独立性表现在以下哪项？A. 信托财产可以用于信托人个人消费B. 信托财产可以用于信托人债务的偿还C. 信托财产独立于信托人的其他财产D. 信托财产可以被信托人随意支配10. 下列哪项不是金融创新的目的？A. 提高金融服务效率B. 增加金融产品种类C. 降低金融风险D. 增加金融机构利润答案：1-5 D C C D B6-10 C C C D C二、多项选择题（每题2分，共10分）1. 根据《中华人民共和国证券法》，证券交易的基本原则包括以下哪些？A. 公平原则B. 公正原则C. 自愿原则D. 强制原则E. 诚信原则2. 金融监管机构的职责包括以下哪些？A. 制定金融政策B. 监管金融市场C. 维护金融秩序D. 直接参与金融交易E. 保护投资者权益3. 商业银行可以从事的业务包括以下哪些？A. 存款业务B. 贷款业务C. 证券投资业务D. 支付结算业务E. 保险业务4. 金融市场的功能包括以下哪些？A. 资金融通B. 风险管理C. 信息提供D. 商品交易E. 价格发现5. 保险公司在《中华人民共和国保险法》中不得从事的行为包括以下哪些？A. 接受保险合同的承保B. 从事保险业务以外的其他经营活动C. 承担保险责任D. 收取保险费E. 虚假宣传答案：1. A B C E2. A B C E3. A B D E4. A B C E5. B E三、判断题（每题1分，共5分）1. 证券交易的基本原则包括强制原则。

金融学模拟考试题与参考答案一、单选题（共41题，每题1分，共41分）1.英格兰银行的建立标志着现代银行业的兴起,它成立于( )A、1921年B、1473年C、1694年D、1765年正确答案：C2.紧缩性收入政策在治理通货膨胀时的局限不包括( )A、以“自愿性”为原则,非强制B、价格机制在资源配置中的作用将被削弱C、某些紧缩性收入政策过于温和D、需要财政政策和货币政策的配合正确答案：A3.以下关于古典利率理论的说法错误的是( )A、古典利率理论是一种局部均衡理论B、根据古典利率理论,资本供给主要来自社会储蓄,需求来自消费C、古典利率理论使用的是流量分析方法D、根据古典利率理论,利率能自动调节经济实现均衡正确答案：B4.如果某商业银行存在一个20亿元的正缺口,则5%的利率下降将导致其利润( )A、增加1亿元B、减少1亿元C、减少10亿元D、增加10亿元正确答案：B5.从长期讲,影响一国货币币值的因素是( )。

A、通货膨胀B、国际收支状况C、经济实力D、利率高低正确答案：C6.通常情况下,安全性.流动性与收益性三者关系正确的有( )A、证券的安全性与流动性呈负相关,与收益性正相关B、证券的安全性与流动性正相关,与收益性正相关C、证券的安全性与流动性呈正相关,与收益性负相关D、证券的安全性与流动性负相关,与收益性负相关正确答案：C7.可贷资金利率决定理论认为,既然利息产生于资金的贷放过程,那么就应该从( )的供给及需求来考察利率的决定。

A、货币资金B、商品资本C、借贷资本D、可贷资金正确答案：D8.根据货币数量论的观点,在短期内货币流通速度被视为常数,是因为( )。

A、制度因素,如支票结算速度在短期内变化较慢B、持币的机会成本趋于零C、以上两个原因都是D、以上两个原因都不是正确答案：A9.古典经济学家相信,如果货币数量翻番, 则( )。

A、价格将会保持不变B、价格将会翻番C、价格将会下降D、产出将会翻番正确答案：B10.在银行体系中,处于主体地位的是( )A、商业银行B、专业银行C、投资银行D、中央银行正确答案：A11.商业信用的主体是( )。

金融学考试模拟题（含答案）一、单选题（共40题，每题1分，共40分）1、以下基础货币的决定因素中，属于减少基础货币数量的因素是().A、中央银行回购有价证券B、中央银行收购黄金、外汇C、中央银行对商业银行的再贴现或再贷款D、政府存款增加正确答案：D2、如果香港发行了100 港币,则必定对应( )准备金。

A、90%B、100%C、80%D、50%正确答案：B3、国有商业银行目前所采取上市模式为( )A、联合上市B、借壳上市C、整体上市D、分拆上市正确答案：C4、下面哪一项属于互联网＋金融中的投资理财类？（A、P2P 互联网网贷平台B、聚宝盆C、余额宝D、天使汇正确答案：C5、中国在20世纪 70年代以前根据马克思的货币需要量公式得出的经验数据是(）。

A、1:6B、1:7C、1: 8D、1:9正确答案：C6、目前，世界各国大多数实行的银行制度是( )。

A、连锁制B、分行制C、持股公司制D、单元制正确答案：B7、下面不属于中央银行的三大政策工具的是( )A、公开市场业务B、法定准备金率C、再贴现D、信用配额正确答案：D8、商业银行的资产业务是指( )。

A、存款业务B、中间业务C、资金来源业务D、资金运用业务正确答案：D9、在典型发达的市场经济条件下，货币供给的控制机制是由基础货币和()构成的。

A、利率B、货币乘数C、再贴现率D、货币供给正确答案：B10、当失业率等于(）时即实现了充分就业。

A、就业率B、社会失业率C、零D、自然失业率正确答案：D11、在下列指标中，(）不属于存款派生的制约因素。

A、超额准备金率B、贴现率C、提现率D、法定存款准备金正确答案：B12、剑桥方程式重视的是货币的(）功能。

A、价值储藏B、交换媒介C、支付手段D、价值尺度正确答案：A13、凯恩斯的货币需求函数非常重视(A、利率的作用B、货币供应量的作用C、汇率的作用D、永久性收人的作用正确答案：A14、目前,世界各国的国际储备中,最重要的组成部分是( )。

2023年自考专业(法律)《金融法》考试全真模拟易错、难点精编⑴（答案参考）（图片大小可自由调整）一.全考点综合测验(共50题)1.【单选题】向不特定对象公开发行的证券票面总值超过一定数额的，应当由承销团承销，这个数额是人民币()。

A.1000 万元B.3000 万元C.5000 万元D.6000 万元正确答案：C2.【单选题】我国法律禁止作为担保人的主体是()。

A.企业B.银行C.个人D.学校正确答案：D3.【单选题】可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过()。

A.三分之一B.四分之一C.五分之一D.六分之一正确答案：C4.【单选题】人民币发行的原则有()。

A.集中发行原则B.境外发行原则C.分散发行原则D.自由发行原则正确答案：A5.【单选题】我国农村信用社的入股方式是()。

A.债权入股B.实物资产入股C.货币资金入股D.有价证券入股正确答案：C6.【单选题】具有透支功能的银行卡是()。

A.转账卡B.储值卡C.贷记卡D.储蓄卡正确答案：C7.【问答题】银行卡正确答案：银行卡是由商业银行向社会发行的，具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。

我国目前只允许银行(包括中国邮政储蓄银行的前身——邮政储蓄机构)发行这种支付工具，所以称为“银行卡” 。

8.【单选题】外汇管理的基本原则包括()。

A.允许外币境内流通B.资本项目下自由流动C.人民币经常项目下不可兑换D.金融机构外汇业务特许制正确答案：D9.【单选题】我国外汇担保的审批机关是()。

A.国家外汇管理局B.中国人民银行C.财政部D.中国银行正确答案：A10.【单选题】期货合约上市商品具有的特征是()。

A.价格波动小B.不容易分级C.供需量小D.易于储存正确答案：D11.【单选题】我国法律禁止设定抵押的财产有()。

A.土地所有权B.房产C.汽车D.股票正确答案：A12.【单选题】金融租赁的对象一般是()。

A.股票B.债券C.固定资产D.基金正确答案：C13.【单选题】在期货交易中，我国现行的最低保证金比率为交易金额的()。