保险销售人员职场行为管理规定

泰康人寿保险公司平谷支公司日常管理一、日常行为规范1、进出要用文明用语2、衣着整洁干净佩戴司徵3、禁止吸烟，随地吐痰（到吸烟区）4、不能在职场内吃东西，二、出勤1、除法定节假日和公司另行通知外，业务人员应严格遵守考勤时间，按时参加公司的早会、夕会及各种活动。

2、上班时间按公司的时间表上下班，上班时男士身着深色西装、白衬衫及领带；女士身着套装，并按公司业务规定拜访客户，并填写拜访记录。

3、业务人员考勤统计以其打卡记录为基础，不能代打卡，请假单作补充，凡因病、事假不能上班，必须预先填写请假单（到授理台申领），经批准后方能认可，如有特殊情况，事后必须及时补假。

既无记录，又无请假单者，一律按无故缺勤处理。

连续无故缺勤五天（含）以上或当月累计缺勤十天（含）以上者，予以解除保险代理合同。

一年内请病假、事假时间累计六个月以上者，一律按离职处理。

一个考核期中，累计迟到或早退20次者劝退。

4、家住离公司30里以外的业务人员，每周必须保证2次考勤及每月必保证4000P，并填写申请表。

5、业务代表及业务主任的请假须经业务经理批准，业务经理以上职级人员的请假须经营销部批准。

三、乐捐规定违反公司考勤规定者，公司依违反者的情节轻重，分别予以相应的乐捐处理，乐捐金额规定如下：上班迟到或早退：10元/次会议培训活动迟到或早退：10元/次上班缺勤：20元/次会议培训活动缺勤：50元/次会议或培训活动手机响铃：5元/次会议培训活动进出：5元/次职场内吸烟：20元/次四、各种假期1、病假：业务人员因病请假，需要出具医院诊断证明。

2、事假：业务人员因事须事先按规定请假，事假一次不得超过一个月。

3、婚假：业务人员结婚婚假为三天，符合晚婚年龄可增加七天，如配偶在外地需赴外地办理婚事者，由营销领导特批。

4、丧假：业务人员输直系亲属（父母、配偶父母、子女）、配偶或主要由其直接供给生活费的亲属的丧事，核给假期5天，如去外地奔丧，另加路程天数。

5、产假：凡符合计划生育规定的女业务人员，其产假标准如下：正常生育者：产假90天；符合晚充年龄的产妇可增加15天；难产或多胎产：另增加产假15天，难产须出具医生开具的证明；产假结束后，如因健康或因其它原因，确需休假必须重新申请病假或事假，否则按缺勤处理。

保险销售人员职场行为管理规定第一章总则第一条为规范电话营销中心保险销售人员管理，建立员工主动参与、努力提高自身素质的长效机制，构建和完善可持续发展的人员管理体系，特制定本办法。

第二条本办法是对职场管理的细化和补充，在《电话营销中心职场行为管理规范》的原则指导下，就销售人员职场行为进行管理。

第三条本办法适用于电话营销中心保险销售团队。

第四条职场行为管理包括数据安控管理与行为规范管理。

第二章数据安控管理细则第一条严禁在业务网或办公网上接驳未经授权的笔记本电脑或其他电子设备。

第二条妥善保管客户资料。

不得将客户资料及业务资料带离职场。

第三条妥善保管个人密码，严禁互相借用、混用系统账号；严禁泄露或交付本人的用户名及密码与他人知悉，在他人输入密码时应主动回避。

第四条未经授权不得保存客户资料，不得将客户资料抄录在未被授权的媒介上。

第五条严禁携带手机等具有通讯功能，照相机、摄像机等具有拍摄功能，U盘等具有存储功能的设备及包袋等私人物品带入值机区。

第六条未经综合室允许，不得携带任何纸张进入值机区。

第七条离开座席时电脑须锁屏，长时间离开席位或下班时须关闭电脑主机及显示器。

第八条销售录音不得用于与工作无关的事宜；未经授权不得保存、不得拷贝、不得带离职场。

第九条用于培训分享的录音必须经过剪辑，不得超量超期限保存。

第三章行为规范管理规定第一条工作时间应注意仪表形象及服装要求，着符合办公场所的职业装，佩戴工作牌；着装应端庄、得体；男士不留长发、胡须；女士不戴夸张的、过多的配饰，发式大方。

第二条不得利用销售专用电话拨打与工作无关的电话。

第三条未经允许不得随意布置职场。

第四条不得在除餐厅以外的地方吃东西。

第五条保持周围工作环境整洁，用餐、吸烟至指定区域。

第六条妥善保管办公设备，未经同意不得随意搬动。

如有人为破坏情况，将照价赔偿。

第四章顾问人员管理规定第一条顾问人员进入职场必须佩戴工牌。

第二条新进顾问人员进场前需提交《保险公司派驻顾问人员信息表》（附件2）。

保险经纪公司人事管理办公职场管理暂行规定为树立公司的良好形象，规范办公职场管理，维护正常的工作秩序，创造一个整洁、舒适的工作环境，特制定以下管理规定：一、前台工作规范1、前台工作人员上班期间要化淡妆，着职业装整洁、大方。

2、有客人到来，应主动招呼，礼貌相迎，热情询问来客的身份、来访目的等，并及时做出安排。

当客人离去时，要目光相送，重要客人要起身相送。

3、接到打进的电话，响铃三声之内接听，首句为“你好，恒泰”，态度诚恳，不与通话者顶撞、争执。

接转电话，要做到精力集中、准确无误。

对有关事项要做好记录，并及时通知、转告。

4、维护前台区域的卫生和物品的有序摆放，注意保持公司整洁、美观的形象。

5、不得擅自离开工作区域，特殊情况应请示领导后请其他员工代班。

二、办公区域工作规范1、员工上班时间内要注意仪容仪表，总体要求是：得体、大方、整洁。

周一至周四：男员工须着衬衣，系领带，穿西装（根据季节另行要求）；女员工须着正装，避免露透，不得穿超短裙，无袖上装和拖鞋。

周五：可着休闲装，但不得穿背心、短裤、拖鞋上班。

有客户来访或其它重要活动者仍应着平日工作装。

员工必须悬挂员工卡上岗，举止端正，对人热情礼貌。

2、保持办公环境优美，桌面整齐摆放办公用品，不得乱放杂物，个人用品保持清洁并妥善放置。

下班后办公桌面不得存留资料文件。

3、维护职场地面清洁，废弃物一律置于废纸篓，不得乱扔。

4、严禁工作时间在办公场所吃零食；公司职场内禁止吸烟，遇特殊情况会客室、小会议室等场所除外。

5、办公场所说话、走路要轻声，不得大声喧哗，上班时不得串岗，不得在前台、公共走道等地长时间逗留。

外来人员未经允许不准进入办公区域。

6、上班时间不准看与工作无关的报章、杂志、书籍；不得上网浏览与工作无关的内容；不得玩游戏、聊天；不得在电脑上操作与工作无关的事项。

7、各种办公设备未经允许不得带出办公室。

私人大件物品未经允许不得带入办公室，更不能长期存放于办公室内。

保险营销员违规行为处理规定第一章 总则第一条：为进一步规范保险营销员的从业行为，加强销售队伍的合规建设，切实防范和化解经营风险，促进公司业务稳健发展，根据中国保监会《保险从业人员行为准则》、《保险营销员管理规定》、《人身保险业务基本服务规定》等监管政策的要求，以及公司相关规章制度及管理实际需要，制订本规定。

第二条：本规定所指“保险营销员”，是指符合保险监管部门制定的《保险营销员管理规定》，具有保险营销员资格，与公司签订《保险营销员保险代理合同》，向公司收取代理手续费，并在公司授权范围内代为办理个人人身保险业务的个人。

第三条：本规定适用于公司系统个险渠道的营销员违规行为处理。

如涉及到司法案件或司法机关已经介入，应按照《保险营销员案件查处工作管理办法》（国寿人险发〔2010〕460号）进行处理第二章 违规行为的处理第四条：违规行为的处理采用记分和扣款两种方式（详见附表），连续12个月为一个记分周期，周期结束，分数清零，记分上限为12分，周期内违规记分累计12分的，直接解除代理合同。

第五条：违规行为的记分原则：（一）违规行为涉及保单的，应累计或合并该保单对应的多项违规行为分数作为违规分数；其他违规行为，应累计或合并每次违规行为的分数作为违规分数。

（二）保险营销员连续12个月中两次（含）以上违反本规定而被记分的，或干扰违规调查工作，造成不良影响的，应从重进行记分。

（三）违规保险营销员主动说明违规事由、没有造成恶劣后果的；积极协助调查并妥善处理善后事宜的，可酌情从轻进行记分。

第六条：保险营销员违规分数每季度累计达到4分（含）以上的,在最临近的考核月，取消当期晋升资格；违规分数每季度累计达到8分（含）以上的，在最临近的考核月，取消当期晋升资格，并取消下一个考核期晋升资格；违规记分累计达到12分的，直接解除保险代理合同。

第七条：对于违规行为情节严重已构成案件的，有吸毒、赌博等恶习的，在代理合同有效期间因触犯国家法律被司法机构拘留、逮捕、判处刑罚，或受到行政处罚或者行业自律组织处分的保险营销员，不受违规分数限制，直接解除保险代理合同。

员工基本行为规范思想道德篇一、提高政治素质（一）坚持正确的政治方向，认真执行党和国家的各项方针政策，不断增强政治坚定性和工作自觉性。

（二）认真学习马列主义、毛泽东思想、邓小平理论、江泽民“三个代表”重要思想，用先进的思想和理论武装头脑。

（三）积极参加公司组织的政治学习和其他活动，认真学习时事政治，关心国家大事。

（四）弘扬爱国主义精神，爱护国家财产，维护国家尊严和利益，严守国家机密。

（五）爱护国旗、国徽等国家象征，会唱国歌，做一名合格的中华人民共和国公民。

二、加强道德修养（一）弘扬时代精神，树立正确的世界观、人生观、价值观。

（二）遵守《公民道德建设纲要》，在公司里做好员工，在社会上做好公民。

（三）遵守社会公德和传统美德，无私奉献，见义勇为，团结协作，扶老携幼，务实节俭。

三、强化法律意识（一）认真学习法律知识，增强法律意识，做到知法懂法守法。

（二）坚决执行国家的各项法律法规，特别是有关金融保险的法律法规，依法经营，严禁违法违规操作。

（三）维护法律尊严，坚决与一切违法犯罪行为做斗争。

职业操守篇一、敬业爱司，自觉坚定职业理想（一）热爱财险事业，热爱中国人寿财险，热爱本职岗位。

以公司发展为己任，践行“双成”理念，牢记公司愿景、战略，弘扬公司精神和作风，维护公司信誉和形象。

（二）牢记“产寿一体化”的理念，熟知公司标识，爱护司旗，会唱司歌，不断激发公司荣誉感，增强团队凝聚力。

（三）忠于客户，诚实守信，诚信待客，全心全意为客户服务。

二、精业进取，自觉提高职业技能（一）熟悉政策。

熟悉国家金融保险方面的方针、政策、法规、条例，熟悉本公司、本单位、本部门、本岗位等规章制度、工作规范和管理标准，不断提高政策水平。

（二）精通业务。

刻苦钻研本岗位业务，熟悉金融保险知识、保险条款和实务规程，熟练掌握市场拓展、产品研发、经营管理、销售展业、服务保障等各项技能，不断提高业务素质。

（三）加强学习。

适应形势发展，与时俱进，不断学习市场经济、信息技术、世贸规则、保险发展等方面的新知识、新技术、新业务，不断增强创新能力。

中国人寿保险股份有限公司保险营销员品质管理办法目录第一章总则 (2)第二章销售人员品质管理职责 (3)第三章主管品质管理 (6)第四章新人品质管理 (14)第五章业务品质管理 (15)第六章附则 (17)第一章总则第一条为了对中国人寿保险股份有限公司（下称公司）委托的保险营销员进行统一、规范、科学的管理，加强营销团队的日常管理和基础建设，形成良好的行为规范和运作模式，根据《中华人民共和国保险法》和《保险销售从业人员监管办法》等法律、法规和规章，特制定本办法。

第二条本办法适用于中国人寿保险股份有限公司各分支机构。

本办法中所称“保险营销员”是指符合保险监管部门制定的《保险销售从业人员监管办法》，具有保险销售从业人员资格，与公司签订《保险营销员保险代理合同》（A类），向公司收取代理手续费，并在公司授权范围内代为办理个人人身保险业务的个人。

本办法中所称“津贴”、“奖”、“奖励”是指保险营销员达到公司相应的委托代理标准时，公司支付的委托报酬。

本办法中所称“代理职级”是指保险营销员达到公司规定的委托代理标准时所对应的代理级别。

本办法中所称“代理职责”是指达到一定代理级别所应履行的相应职责。

本办法中相关用语简称如下：“代理职级”简称为“职级”，“代理职责”简称为“职责”，“代理职级评估和认定”简称为“考评”。

第三条保险营销员品质管理通过对营销员职责履行情况和业务品质进行综合考评，确定与其委托报酬挂钩的品质系数，从而调整其委托报酬发放标准，以激励营销员更好地开展工作。

第四条保险营销员品质管理包括主管品质管理、新人品质管理和业务品质管理。

第五条本办法及相关文件内容，均不直接或间接构成公司与保险销售人员之间存在劳动关系或劳动合同关系的依据。

第二章销售人员品质管理职责第六条各级业务系列和主管系列人员在遵照《保险营销员管理办法》所规定的职责外，须依照本办法完成公司交办事项，履行相应品质管理职责。

第七条各级业务系列人员的品质管理职责（一）按时参加公司定期组织召开的各类会议；（二）积极按时参加公司组织的制式及非制式培训活动；（三）进行销售拜访、收集准客户名单、推销公司寿险产品，完成签约流程、递送保单流程，为客户提供相应的售后服务，提醒客户缴纳续期保费；（四）积极主动推荐新人；（五）依照公司要求填写工作日志，每日填写拜访记录，进行活动量管理，安排每日计划；（六）依照公司要求拟定个人年度计划和每月工作计划；（七）严格遵守诚信合规展业原则，主动防范非法集资和销售误导等违法违规问题;（八）遵守公司的各项规章制度，完成公司要求的其他相关事项。

泰康人寿保险股份有限公司电话销售人员管理办法版本号：生效日：2008年10月目录错误!未定义书签。

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为开拓电话销售（以下简称“电销”）市场，规范电话销售组织架构，明确电话销售人员职责和从业守则，规范公司对电话销售人员（以下简称“电销人员”）的管理，满足电销人员的事业发展规划，并保证电话销售契约品质及绩效，特制定本制度。

电话销售人员与公司的代理关系建立与解除、考核、佣金、日常行为标准及奖惩等事项，除公司与电销人员另有约定外，均依照本制度执行。

本制度所称“电话销售人员”是指，取得《保险代理人员从业资格证书》并与公司签订保险代理合同，在泰康直辖电销中心从事个人寿险产品电话销售或电销管理工作的人员，包括电话销售培训生。

本制度自2008年10月起实行，公司有权依照国家主管机关的要求和公司管理的需要修订“本制度”。

公司与电话销售人员依《保险代理合同书》形成保险代理关系。

无论公司对电销人员采取何种管理办法，电销人员与公司之间仍属保险代理关系，而非劳动关系。

本制度作为《保险代理合同书》的重要附件之一，不得随意更改，需严格执行。

1.0组织架构及工作职责电话销售部设管理职和销售职。

管理职包括：资深区域经理(Senior Unit Manager)、区域经理(Unit Manager)、资深电话销售组长(Senior Team Leader)、电话销售组长(Team Leader)。

销售职包括：电话销售理财专员和电话销售理财专员培训生，电话销售理财专员名为「泰康之星」, 分为3级6阶, 包括：高级–五星、六星中级–三星、四星初级–一星、二星凡处于培训期的培训生，均称为电话销售理财专员培训生，其工作职责与职务条件与电话销售理财专员相同。

1.1 区域经理(UM)区域经理：含资深区域经理(Senior Unit Manager)、区域经理(Unit Manager) 汇报对象: 电话销售经理(Telemarketing Manager)职责摘要负责区域内部的业务规划，组织发展，绩效评估与运营管理，达成整体业绩目标，并提供最佳的电话销售服务品质。

一、目的为了维护公司职场管理秩序，规范职场布置，保证团队有一个正常有序、运作高效的环境和条件，特制定本制度及流程。

二、适用范围本制度适用于公司所有职场，包括办公区、会议区、培训区等。

三、管理要求（一）职场公约1. 建立职场公约：由团队最高主管在上级公司领导下，带领管理委员会成员讨论形成职场公约征求意见稿，公开征求团队所有成员意见后，形成所有团队成员应共同遵守的职场公约。

2. 各功能组制定工作要求：各功能组应根据对应的职责，形成各项工作要求，在公开征求团队所有成员意见后正式实施。

（二）行为规范1. 宣导学习行业从业规范：团队应宣导保监会颁布的《保险从业人员行为准则》和保险行业协会发布的《保险从业人员行为准则实施细则》，定期组织团队1年资以内的业务员学习相关文件。

2. 宣导学习公司行为规范：团队应宣导学习集团公司下发的《中国人寿员工行为规范》、《中国人寿员工道德规范》、《保险营销员保险代理合同》及相关附件。

3. 建立完善职场行为规范：团队应建立和完善职场行为规范及相关管理要求，维持职场正常秩序。

四、职场布置（一）办公区1. 桌面整洁：保持桌面整洁，不堆放私人物品，办公用品摆放整齐。

2. 工作环境：保持工作环境整洁、舒适，空调温度适宜。

3. 植物摆放：适当摆放绿植，美化办公环境。

（二）会议区1. 会议设备：确保会议设备正常使用，如投影仪、音响等。

2. 会议记录：会议期间，安排专人负责会议记录，确保会议内容完整。

3. 会议秩序：会议期间，保持会场安静，手机调至静音或振动状态。

（三）培训区1. 培训设备：确保培训设备正常使用，如投影仪、音响、电脑等。

2. 培训资料：培训资料齐全，便于培训师和学员查阅。

3. 培训环境：保持培训环境整洁、舒适，空调温度适宜。

五、日常管理（一）考勤管理1. 严格执行考勤制度，确保员工按时上下班。

2. 严禁迟到、早退、旷工等行为，一经发现，按公司规定进行处理。

（二）安全管理1. 定期开展安全检查，确保职场安全。

保险公司职场管理制度职场公约职场布置细则10页职场管理一、目的维护日常管理秩序～规范职场布置～保证团队有一个正常有序、运作高效的环境和条件。

二、定义职场管理是指保证团队正常运作的一系列管理要求、行为规范和职场布置标准。

三、操作要点,一,管理要求管理要求是指在职场中团队成员需要共同遵守的自律、早会参会等各种管理事项的规则性要求。

1. 建立职场公约职场中的团队最高主管～在上级公司的领导下～应带领管理委员会成员讨论形成职场公约征求意见稿～在公开征求团队所有成员意见后～形成职场所有团队成员应共同遵守的职场公约。

2. 各功能组制定工作要求各功能组应根据对应的职责～形成各项工作要求～在公开征求团队所有成员意见后正式实施。

,二,行为规范行为规范是指在职场中团队成员的日常行为上应遵循的标准。

1. 宣导学习行业从业规范团队应宣导保监会颁布的《保险从业人员行为准则》和保险行业协会发布的《保险从业人员行为准则实施细则》～定期组织团队1年资以内的业务员学习相关文件。

2. 宣导学习公司行为规范团队应宣导学习集团公司下发的《中国人寿员工行为规范》、《中国人寿员工道德规范》、《保险营销员保险代理合同》及相关附件。

3. 建立完善职场行为规范团队应建立和完善职场行为规范及相关管理要求～维持职场正常运作秩序。

,三,职场布置1. 按要求布置职场栏板表报团队应配置职场文化的各项版面～并定期及时更新栏板表报的相关内容。

2(职场环境的日常维护团队应开展主管值日、定期巡检等活动～配合支公司、及物业管理方做好职场环境维护工作。

四、实施要领,一,职场的管理要求应突出团队自主经营的原则职场是团队所有成员的“家”～职场的管理要求应在公司指导下～体现自主经营的原则～由团队所有成员共同约定和遵守。

,二,职场的管理要发挥管理委员会和功能组的作用在团队基本管理之上～职场管理应通过团队管理委员会和功能组～充分发挥好职场行政组织架构的职能作用。

,三,职场的管理要团队每一个成员共同参与职场是团队开展日常管理、活动管理、组织培训和专业学习等工作活动的场所。

保险公司基层机构如何抓好营销员出勤管理【引文】基础管理是寿险营销日常经营重中之重的工作之一，其中基础管理中出勤管理是最核心工作，是落实早会经营、日常训练和自主经营的基本条件，不来职场难下市场，不出现难表现，所以出勤是营销员获得公司政策资讯及财补的重要依据。

受行业粗放式经营的影响，和基本法组织利益的驱动，往往在实际经营中会发生虚假出勤的现象及长期不出勤或打完卡就走现象，在日常经营中不仅没有实现出勤管理的真正目的，且造成团队风气不正，甚至影响正常出勤人员的积极性。

如何保证出勤管理的改善，是落实团队基础管理的必要条件，更是推动队伍可持续健康发展的核心要素。

【背景】某保险公司HC支公司营销队伍2018年月均实动率为38.8%，月均出勤率指标40.8%，但每日早会出勤实际出勤人力23%左右，真实出勤率低，势必影响队伍日常基础管理动作的有效落地。

【任务】主要加强基础管理动作有效落地，保证队伍健康稳定发展，如何抓好出勤管理，就成了当前必须面对的工作之一。

【行动】一、准备阶段先对机构实际情况进行调研，并通过早会出勤情况进行摸排、了解队伍整体情况，并对高职级人员和内外勤进行了座谈，了解掌握了队伍的真实情况。

同时，考虑到二季度维持考核队伍的严重性，经过认真思考，召开核心人员层级指挥体系会议，研讨并制定三季度出勤管理的实施办法。

二、实施阶段1、召开指挥体系会议，统一思想，提高认识。

实施分层级推动宣导，主管会议并明确阐述了出勤管理对寿险营销的重要性，对职场风气，政令是否畅通有直接影响，寿险营销最大的管理核心就是调动队伍的积极性，不出现，难表现，长期不出勤，根本感受不到营销的氛围。

增加可控人力，提升销售技能及队伍内质改变，最好的办法就是从根上严抓出勤管理。

2、结合目前机构出勤现状及队伍出勤半径，充分了解队伍实际出勤情况，制定差异化的出勤要求，将队伍出勤分为22天及12天，在15公里半径以内的人力要求周一至周六每天出勤，全月出勤22天为全勤人力，在15公里以外的每月出勤不得低于12天，每日出勤考勤以面部扫脸及纸质签到相结合，光扫脸不参加早会视为无效出勤。

一、总则为了保障公司员工的人身安全和财产安全，维护公司正常的生产经营秩序，预防和减少各类安全事故的发生，特制定本制度。

二、适用范围本制度适用于公司全体员工，包括总部、分支机构、项目现场等所有工作场所。

三、安全责任1. 公司领导层负责建立健全安全管理体系，制定安全管理制度，落实安全责任，确保公司安全工作的顺利开展。

2. 各部门负责人负责本部门的安全管理工作，组织实施安全教育培训，监督员工遵守安全规章制度。

3. 员工应自觉遵守安全规章制度，提高安全意识，做好个人防护，发现安全隐患及时报告。

四、安全管理制度1. 安全教育培训（1）公司应定期组织安全教育培训，提高员工的安全意识和安全技能。

（2）新员工入职前，应进行岗前安全教育培训，合格后方可上岗。

（3）员工转岗、晋升或参与新项目前，应进行相应的安全教育培训。

2. 安全检查与隐患排查（1）公司应定期进行安全检查，发现问题及时整改。

（2）各部门应每月至少进行一次安全隐患排查，发现隐患及时上报，并落实整改措施。

（3）员工应积极参与安全隐患排查，发现隐患及时报告。

3. 安全设施与防护用品（1）公司应配备必要的安全设施和防护用品，并定期检查、维护。

（2）员工应正确使用安全设施和防护用品，不得擅自拆除、损坏。

4. 交通安全管理（1）公司应加强对员工交通安全的宣传教育，提高交通安全意识。

（2）员工驾驶车辆应遵守交通法规，不得酒后驾车、疲劳驾驶。

（3）公司应定期对员工进行交通安全培训，提高驾驶技能。

5. 消防安全管理（1）公司应建立健全消防安全管理制度，明确消防安全责任。

（2）员工应掌握消防知识和灭火器材的使用方法，发现火灾隐患及时报告。

（3）公司应定期进行消防演练，提高员工应对火灾的能力。

五、奖惩措施1. 对在安全生产工作中表现突出的个人和集体，给予表彰和奖励。

2. 对违反安全规章制度，造成安全事故的，依法依规追究责任。

3. 对故意隐瞒事故、不配合调查处理的，依法依规追究责任。

个险渠道关于《保险销售人员违规行为处理规定》的宣导
解读参考答案
1、因违规行为造成公司其他…..（对）
2、经过客户书面委托，销售人员…..（错）
3、销售人员因违规行为被处理的，所在…..（对）
4、怂勇本公司的销售人员脱离本公司的，扣（）分（D—12分）
5、违规行为的积分周期为连续……..（B—12，12）
6、在实施现场同步录音录像过程中….（全选）
7、职场经理有以下哪些行为可以对其….（全选）
8、违规行为情节严重，构成案件的，或因触犯国家其他….（对）
9、销售人员严禁以回佣方式…..（错）
10、销售人员因违规没记1分，计扣人民币X元……（C —10%）
11、违规行为的处理方式包括…（全选）
12、因违规行为导致保单失效…….（对）
13、销售人员A于客户达成购买意向后…..（错）
14、销售人员违规分数每三个月累计达到…..（A—4,8）
15、代替客户签署保险合同等重要资料…..（D—12）
16、违规销售人员的直接主管积极配合违规行为……（对）
17、以下（）行为是违反公司声誉….（ABD,除未经团队
组织…不用选）
18、销售人员可以不亲自面见投保人…..（错）
19、属于销售误导违规的有（全选）
20、一个计分周期内违规计分累计达到……（C—12）
21、因违规被处理的销售人员，一个计分周期内违规计分…..（B—4,12）
22、销售人员在1个计分周渠内连续……（B—2）
23、销售人员因违规行为每记1分，计扣其违规行为发生时直接主管…..（对）
24、销售人员被人火挑唆他人，进行恶意投诉或诉讼，给公司…..（D—10到12分）
25、不可以接受投保人委托办理（A—保单借款）。

业务员管理规章制度
第一条为了规范业务员的行为，提高业务员的工作效率和服务质量，制定本规章制度。

第二条业务员应当严格遵守公司的工作制度和规定，服从公司的管理和安排，忠诚于公司，维护公司的利益。

第三条业务员应当具备良好的职业道德和素质，遵守国家法律法规，不得从事违法违规的活动。

第四条业务员应当积极主动地开展业务工作，努力完成销售任务，提高客户满意度。

第五条业务员应当保护公司的商业秘密，不得泄露公司的商业信息，不得利用公司的资源从事个人利益相关的活动。

第六条业务员应当妥善保管公司的财产和文件资料，不得挪用公司的资金或物品。

第七条业务员应当保持良好的形象，穿着整洁，言行得体，为
公司树立良好的形象。

第八条业务员应当注重团队合作，与同事和其他部门保持良好的沟通和协作，共同完成公司的工作目标。

第九条业务员应当接受公司的培训和考核，不断提升自己的专业能力和业务水平。

第十条业务员应当积极主动地反馈市场信息和客户需求，为公司提供有效的市场信息和客户反馈。

第十一条业务员应当遵守公司的奖惩制度，认真执行公司的各项规定和决定。

第十二条业务员应当定期向公司汇报工作情况，接受公司的监督和管理。

第十三条业务员应当积极参与公司的各项活动和会议，为公司的发展贡献自己的力量。

第十四条业务员应当遵守本规章制度，如有违反者，将按照公司的规定给予相应的处罚。

第十五条本规章制度由公司负责解释和修订，自发布之日起生效。

中国人寿财产保险股份有限公司营销渠道代理制保险营销员管理基本办法（2010版）第一章总则第一条为加强对中国人寿财产保险股份有限公司（以下简称“公司”）营销渠道个人代理制保险营销员（以下简称“营销员”）的科学、规范、有效管理，培育综合素质高、销售绩效高、忠诚度高和年轻化的销售队伍，根据相关法律法规、保险监管规定及公司发展战略和《销售体系整合优化实施方案》（国寿财险办发〔2009〕202号），制定本办法。

第二条定义（一）本办法所称“个人代理制保险营销员团队”（以下简称“个代团队”）是指按团队设立条件组建，经中心支公司审核同意、分公司营销业务部审批确认、并报总公司营销业务部备案的销售组织，是公司营销业务拓展的最基本单位。

个代团队由一名团队主管及若干名营销员组成。

（二）本办法所称“营销员”是指取得中国保监会颁发的资格证书、在公司授权范围内为公司销售保险产品及提供相关服务并收取佣金的个人。

（三）本办法所称“团队主管”是指经过分公司审批通过，由劳动合同制员工担任，对个代团队销售业绩和其它考核指标负责的团队管理人员。

（四）本办法所称“保险营销活动”是指营销员经公司授权进行保险产品销售及相关服务的活动。

（五）本办法所称“委托报酬”是指对于营销员经公司授权进行保险营销活动所取得的保费收入，公司以“委托报酬”形式支付的佣金。

（六）本办法所称“代理职级”是指营销员达到公司规定的委托代理标准时所对应的代理级别。

（七）本办法所称“代理职责”是指营销员根据其代理职级所应履行的相应职责。

（八）本办法中相关用语简称如下：“代理职级”简称为“职级”，“代理职责”简称为“职责”，“代理行为绩效评估”及“代理职级评估和认定”简称为“考核”，“代理职级提升”简称为“晋升”，“代理职级下降”简称为“降级”。

（九）除特别说明外，本办法所称保费标准均为基准保费，其计算公式为：基准保费＝∑（险类当期实收保费×险类调节系数）。

险类调节系数：根据公司及同业各险类效益情况，对不同险类设置的不同系数（见附件1）。

太平人寿保险有限公司个人寿险业务人员管理办法（二○○六年修订）目录第一章总则 (2)第二章营销组织架构及业务人员工作职责 (3)第三章业务人员的招募与离职处理 (5)第四章业务人员日常管理 (9)第五章业务人员待遇与考核 (18)第六章业务人员福利保障 (84)第七章附则 (88)附注名词释义 (88)第一章总则第一条为规范业务人员的展业行为，满足业务人员职涯规划需要，提高契约品质及经营绩效，特制定《太平人寿保险有限公司个人寿险业务人员管理办法（2006年）》（以下简称“本办法”）。

第二条本办法所称业务人员，是指符合本公司业务人员招募条件，取得当地保险监督机构认可的保险销售资格，与我司签订《保险代理合同书》，并获得我司发放的《保险营销员展业证》，从事个人寿险推销、服务、增员、辅导和管理等工作的代理人。

第三条业务人员的待遇、考核、福利、差勤、奖惩、工作规范及业务品质等事项的管理，除另有规定外，均须依照本办法执行。

第四条业务人员职级共计四阶九级。

第一阶为一般代理人，包括试用业务员（Trainee Agent）、正式业务员（Career Agent）、业务主任（Unit Supervisor）；第二阶为业务经理，包括业务经理一级（Agent Supervisor）、业务经理二级（Senior Agent Supervisor）；第三阶为高级业务经理，包括高级业务经理一级（Unit Manager）、高级业务经理二级（Senior Unit Manager）；第四阶包括区域总监（Agency Director）、区域总经理（Senior Agency Director）。

第五条本办法的考核规定不得作为竞赛奖惩的工具任意加以变动。

各机构不得用行政或竞赛激励等办法促使营业组和营业部的扩张和裂变。

第二章营销组织架构及业务人员工作职责第一节营销组织架构第六条公司下辖各级机构个险业务队伍实行四级管理。

其组织架构如图所示：第七条营业区设负责人一名，全面负责该营业区工作。

保险公司职场费用管理制度第一章总则第一条为规范保险公司职场费用管理，提高费用使用效益，加强费用监督管理，制定本制度。

第二条本制度适用于保险公司所有员工，在公司内外发生的费用支出和报销行为。

第三条费用支出应遵循经济合理、节约用度的原则，不得奢侈浪费，不得从事违规活动。

第四条费用支出应符合公司规章制度和相关法律法规，申请报销程序要求清楚、合理、有效。

第五条职场费用涉及的范围包括但不限于员工差旅费、因公活动费、公文打印费、办公用品采购等。

第六条公司要求员工严格按照本制度规定执行，确保费用支出合规、透明。

第七条公司职场费用管理以信息系统管理为主要手段，全面提高费用支出管理水平。

第八条职场费用管理制度经公司董事会审议通过后生效，具有法律约束力。

第二章差旅费管理第九条公司员工出差需提前报备相关部门，获得批准后可以开始行程。

第十条出差期间发生的交通、食宿、通讯等费用，按照公司规定标准报销。

第十一条出差费用报销需要提供真实有效的发票、票据等相关凭证，否则不予报销。

第十二条出差费用报销最后由财务部门审核确认后，公司负责发放相应费用。

第十三条长期出差的员工需根据实际情况定期向公司汇报出差情况和费用支出。

第十四条出差费用管理实行实名制，严格控制费用使用范围，确保费用支出合规。

第十五条出差费用管理实行定额制，遵循经济、合理、节约的原则。

第十六条出差费用管理实行分类管理，根据不同出差目的和等级划分报销标准。

第十七条具体出差费用管理细则由公司财务部门制定，定期更新，明确费用支出规定。

第三章因公活动费管理第十八条公司因公活动经过批准后方可举行，活动费用由相关部门预算确定。

第十九条活动费用主要包括场地租金、餐饮费、礼品购买费等，必须经过审核确定。

第二十条活动费用报销需要提供真实有效的发票、票据等相关凭证，否则不予报销。

第二十一条活动费用报销最后由财务部门审核确认后，公司负责发放相应费用。

第二十二条活动费用管理实行预算控制，确保活动费用不超出预算范围。

保险公司外勤职场管理制度一、总则为规范保险公司外勤职场管理，提高员工工作效率和服务质量，特制定本制度。

二、适用范围本制度适用于保险公司所有外勤人员，包括但不限于营销人员、理赔人员、风险管理人员等。

三、岗位要求1. 外勤人员须具备相关专业知识和技能，熟悉公司产品和流程，能够熟练操作相关系统和工具；2. 外勤人员需具备良好的沟通能力和团队合作精神，能够与客户、同事有效沟通，并能够协作完成团队目标；3. 外勤人员需具备良好的服务意识和责任心，能够为客户提供优质的服务，并能够主动承担责任；4. 外勤人员需具备较强的工作控制能力和应变能力，能够面对各种工作挑战，保持工作效率和质量。

四、工作规范1. 出勤规定：外勤人员须按照公司规定上班时间和工作地点出勤，如有特殊情况需请假，需提前向主管领导请假；2. 工作计划：外勤人员需按照公司要求制定工作计划，合理安排工作时间和任务，并定期向主管领导汇报工作进展；3. 工作记录：外勤人员需认真记录工作过程和结果，包括客户拜访记录、业绩指标、问题反馈等，并及时上报相关部门；4. 个人形象：外勤人员须保持良好的个人形象，着装得体、仪容整洁，举止得体、言行举止文明，代表公司形象出面拜访客户；5. 安全防范：外勤人员需注意工作安全和风险防范，做好个人和财产安全保护，遇有危险情况需及时向主管领导报告。

五、绩效考核1. 外勤人员的绩效考核将根据工作计划的执行情况、工作记录的完整性和准确性、客户满意度等因素进行评定；2. 绩效考核结果将直接影响外勤人员的薪酬待遇、晋升机会和福利待遇，表现优秀者将得到相应的奖励和荣誉；3. 绩效考核由主管领导负责，可根据实际情况调整考核标准和权重，确保考核公平公正。

六、奖惩机制1. 对于表现优秀的外勤人员，公司将给予奖励和荣誉，包括但不限于奖金、奖状、表彰会等形式；2. 对于表现不佳或违反规定的外勤人员，公司将给予批评、警告、罚款等处罚，并可能影响其绩效考核和晋升机会；3. 奖惩机制由公司制定，具体执行由主管领导负责，确保奖惩公平公正。